合规管理介绍范文

第一篇：合规管理介绍范文

合规管理是什么_意义_合规化管理办法

近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么?合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理?我们该怎么合规管理企业?这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。

合规管理举例

合规管理是什么

何为合规管理?顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。

合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。

来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。

合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、

控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。

合规管理的内容：

有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。

合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙(监视清单与限制清单)、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等

而国际金融组织对合规的定义则是两个维度

1. 合规(COMPLIANCE)：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致(瑞士银行家协会)

2. 与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规

企业为什么要合规管理

谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在

中国当前合规管理的现状

和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。

去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。

反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。

合规化管理的意义：

1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。

2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。

3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。

怎么才能让企业合规化管理

1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险

2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。

3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。

4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。

除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。

合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究! 但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。 比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违

规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。

第二篇：支行合规管理

附件

中信银行支行内控合规管理办法(试行)

(1.0版，2012年)

第一章 总 则

第一条 为进一步加强支行的内控合规管理，切实防范各类风险和案件隐患，确保支行网点安全稳健运行，实现支行经营管理与支行人员履职双合规，依据《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《银行业从业人员职业操守》等外部监管法规，以及《中信银行员工廉洁从业规定》、《中信银行员工行为守则》等相关管理制度，制定本办法。

第二条 本办法所称支行是指我行在境内具备金融许可证和物理营业场所，履行对外营业服务职能的所有营业机构，具体包括各

一、二级分行的分行营业部，以及所有同城支行和异地支行。

第三条 本办法所称的支行人员是指支行的行长，会计经理，对公客户经理，零售类管理、营销及操作人员和柜员等：

(一)支行长是指支行行长、副行长和行长助理;

(二)会计经理是指分行向其辖属支行委派的会计负责人，负责组织支行正确进行会计核算，严格执行各项会计规章制度及会计操作规程，认真履行事中控制和授权职责的会计人员;

(三)对公客户经理是指按我行公司业务有关制度，直接面向市场，为公司客户提供全方位金融服务的支行营销代表;

—1—

(四)零售类管理、营销及操作人员是指按我行零售业务有关制度，从事营业经理、大堂经理、引导员、低柜理财经理、贵宾理财经理、个贷客户经理、拓展主管、市场经理，以及零售客户经理、分行级贵宾理财中心和个贷中心理财客户经理及个贷客户经理等岗位工作的人员;

(五)柜员是指使用核心业务系统、账务集中业务系统等，完成相关会计处理的人员。

第四条 本办法的内容主要包括支行的内控合规管理要求，支行人员的准入管理、履职规范和禁止性规定，是加强支行内控合规管理的基本要求。支行人员应学习掌握本办法各项规定，认真领会本办法精神，按照本办法以及有关管理制度规定的岗位职责认真履职。

第五条 支行内控管理要按照“全员参与、职责明确、相互制约、讲求实效”的原则认真组织推进风险管理和内部控制基础建设，确保支行经营管理依法合规，管理、营销和业务操作行为严谨规范。

第六条 支行要根据总分行内部控制相关要求和经营管理需要，加强日常管理，整合内控合规管理资源，定期监督检查和评价内控制度执行情况，综合利用各种监督检查信息，揭示主要风险，提出防范建议，重视落实整改。

第七条 支行要严把人员选拔准入关、用人关和考核评价关，坚持“业务能力”和“职业操守”相统一，注重干部员工行为品 — —2 德和职业操守，并认真落实好重要岗位员工定期轮换和强制休假制度。

第八条 支行要加强内控合规文化建设，从经营思想、经营理念、职业道德、经营作风和行为习惯上培育良好的支行内控合规文化，通过实施“合规支行”评选等活动，全力营造“全员合规、全程合规、主动合规”的文化氛围。

第九条 支行要加大对管理、营销和操作人员岗位培训和警示教育，增强员工的合规经营意识、风险意识和自我保护意识，确保每名员工都能明确自身的岗位职责以及上下级相关岗位的权限边界，坚决抵制人情、权利等因素对业务流程及操作规范的干扰，自觉防范合规风险与操作风险。

第二章 准入管理

第十条 基本准入要求

支行人员均应具备监管法规和我行相关管理制度规定的任职资格基本要求和准入条件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：

(一)有严重违法、违规、违纪等不良记录的;

(二)有涉黄、赌、毒等不良行为的;

(三)曾经利用银行业务平台和客户资源，为不法分子提供便利,有不良记录的;

(四)曾经窃取或泄漏我行商业秘密，严重损害我行信誉和利益的;

(五)参与经商办企业、民间借贷、地下钱庄非法融资或充

—3— 当资金掮客、参与洗钱的;

(六)违规参与或协助客户特别是授信客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动的;

(七)在员工行为动态排查中有异常表现，经核查存在不当行为的;

(八)有其他违反法律法规、社会公德、职业道德等不良行为，经考察不宜任用的;

(九)违反廉洁从业相关规定的。 第十一条 对支行长的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，曾经对严重违规经营活动或重大损失负有直接责任或直接管理责任，并被有关机关依法处罚的，不得聘任为支行长。

第十二条 对会计经理的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，会计经理还应当具备《中信银行支行会计经理委派制实施办法》规定的任职资格基本要求和专业准入条件。

对曾经派驻支行的内部风险暴露水平持续升高或对发生的内外部案件、重大差错、重大违规负有主要责任的，不得聘用为会计经理。

第十三条 对公客户经理，零售类管理、营销及操作人员和柜员的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，对公客户经理，零 — —4 售类管理、营销及操作人员和柜员还应当具备《中信银行公司银行业务客户经理管理办法》、《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》、《中信银行贵宾理财客户经理管理办法》、《中信银行会计柜员准入退出管理办法》等总分行管理制度规定的任职资格基本要求、上岗要求和专业准入条件。

第三章 履职规范

第十四条 基本履职规范

支行人员履职时应当落实以下要求：

(一)认真履行本岗位职责，严格执行国家各项金融政策、法律法规和我行的各项规章制度、操作规程和管理要求;

(二)充分发挥对关联岗位的权力制约作用，抵制不符合制度办法、操作规程的交易行为;

(三)执行廉洁从业规定及职业道德规范，树立和维护中信银行的良好品牌和形象;

(四)及时学习和更新业务知识，提升业务技能和职业素养，熟练掌握本岗位的内部控制要求和风险防控重点;

(五)妥善保管我行商业秘密及客户信息，防止各种形式的信息泄露;

(六)及时向支行长或上级行有关部门反映制度办法、操作规程、日常管理中存在的缺陷或风险隐患，并提出建议;

(七)发现支行人员有违反本办法所列准入要求和禁止性规定的，立即向支行长或上级有关部门报告。

—5— 第十五条 支行长履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，支行长还应当履行以下要求：

(一)支行行长负责本行的全面管理，对支行的合规经营和内控管理工作负总责，支行副行长、行长助理负责所分管业务的管理，对分管业务的内控合规管理工作负直接领导责任;

(二)严格权责划分，实行不相容岗位分离，科学设置并合理安排劳动组合，落实部门及岗位职责，建立健全本行员工岗位责任制，严格执行重要岗位人员定期轮岗、强制休假制度，严肃劳动纪律，维护运行秩序，加强对员工的管理和考核;

(三)认真研究内控合规、风险管理和案件防控方面的形势，在业务实施前或规定时间内及时组织相关人员认真学习传达并在工作中切实贯彻落实法律法规、监管要求、总分行制度办法、操作规程及上级行的有关规定;

(四)指导督促会计经理认真履行岗位职责，支持会计经理独立履行事中控制和业务管理职责，严格会计事项操作，防范柜面操作风险;

(五)指导规范客户经理、理财经理、柜员日常营销行为和业务操作行为，对规章制度及禁止性规定的执行情况进行监督检查，防范案件及事故发生;

(六)加强反洗钱培训，认真组织落实反洗钱工作职责;

(七)检查支行防盗、防抢、防爆、防火、反诈骗、现金调 — —6 拨、上门收款等的安全落实情况，指导大堂经理做好营业场所内客户分流以及巡视工作，重点关注营业场所内可疑人员或异常动态，防止不法分子利用支行营业场所实施违法行为;

(八)定期组织安全应急预案演练，指导员工熟练掌握处置紧急情况的操作，按照制度规定频率及范围认真执行查库;

(九)分管保卫、运行、服务、内控的支行长要指定专人负责网点监控和报警设备、进行安全布防监控并做好记录，定期抽查或安排专人抽查监控录像;

(十)在行内开展相关思想教育和业务、行为排查活动，对有异常行为的员工进行动态排查分析，及时向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点员工的监控、帮教转化等工作;

(十一)管理本行行容、行貌和服务品质，强化员工的服务竞争意识，督促其不断提高服务水平;

(十二)落实重大事项和突发事件报告制度，对支行发生的重大事项和突发事件，按规定程序和时限报告，并采取有效应对措施;

(十三)开展内控案防工作目标考核，督促员工自觉遵章守纪;

(十四)对本行各类问题整改工作承担管理责任，牵头制定并落实内外部检查发现问题的整改措施，确保问题及时整改纠正到位;

(十五)履行属于支行长职责范围内的其他内控合规管理职

—7— 责。

第十六条 会计经理履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，会计经理还应当履行包括《中信银行支行会计经理委派制实施办法》等相关规定的以下要求：

(一)贯彻执行法律法规、外部监管要求、总分行各项会计规章制度及操作规程;

(二)配合支行长依法合规开展经营管理;

(三)严格落实柜台岗位分工，规范柜面操作，防范操作风险;

(四)正确组织会计核算，真实、准确、及时、完整地提供会计信息;

(五)管理支行日常会计工作，对重大会计事项及时向支行长及上级行相关部门报告;

(六)按要求落实整改内外部检查发现的会计方面相关问题，并将整改结果及时反馈支行长和上级行相关部门;

(七)定期或不定期组织支行会计人员进行业务知识和操作技能培训;

(八)配合支行长协调好与上级行及当地与会计活动有关的监管部门之间的关系;

(九)履行属于会计经理职责范围内的其他内控合规职责。 第十七条 对公客户经理履职的特别要求

— —8 除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，对公客户经理还应当履行包括《中信银行公司银行业务客户经理管理办法》等相关规定的以下要求：

(一)在法律法规、监管要求、总分行业务发展战略、制度办法、风险政策的规范内，针对不同的客户设计不同的营销方案开展营销工作;

(二)按照相关业务流程做好客户相关资料的搜集、整理、分析、报告等基础性工作;

(三)认真履行贷前调查职责，坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户合同文本等交易信息的真实、完整;

(四)对由客户经理上门办理的非柜台开户等业务，要双人上门签字并严格审核客户开户资料原件，确保开户资料的真实性和规范性;

(五)在贷款发放和产品推介过程中，向客户充分披露产品信息，揭示产品风险，避免误导客户、错误销售;

(六)密切关注合作客户经营动态，及时发现客户新的需求，做好后续服务和管理工作，保证信贷资金良性循环，及时满足客户合理需求;

(七)积极履行贷后检查职责，有效运用信贷管理系统，及时向主管部门报告重大信息;

(八)履行属于对公客户经理职责范围内的其他内控合规职

—9— 责。

第十八条 营业经理履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，营业经理还应当履行包括《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》等相关规定的以下要求：

(一)组织每日晨会、夕会;

(二)客户意见簿意见反馈，营业厅工作日志填写，日常监控抽查和营业厅设施检查和抽查;

(三)遇到客户投诉和其他突发性服务事件，负责第一时间受理并妥善处理，不能自行解决的及时反馈至相关人员，并协调相关人员在第一时间满足客户合理合法需求，化解客户不满和纠纷;

(四)按照时间节点进行每日三巡两示范，对大堂各个环节的衔接进行管理和业务指导。

第十九条 其他零售类管理、营销及操作人员履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，零售类管理、营销及操作人员还应当履行包括《中信银行贵宾理财客户经理管理办法》、《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》等相关规定的以下要求：

(一)理财客户经理应当履行总分行相关制度所规定的经营管理职责，销售理财(含代理类)产品时，应首先确认机构准入 — —10 手续和产品准入手续均已齐全，并根据总行统一销售安排开展相关营销，理财客户经理要充分了解客户的基本信息及风险偏好，根据客户风险评估结果向客户推介合适的金融产品，充分揭示产品风险，避免误导客户、错误销售，理财产品销售工作应当通过系统实现;

(二)个贷客户经理应严格执行个贷业务操作规程，准确运用个贷管理系统，关注客户基本情况及信用状况的变化，及时采取适当的风险应对措施;

(三)大堂经理要做好营业场所巡视工作，对支行营业场所内的可疑人员或异常动态要重点关注，防止不法分子利用支行营业场所实施不法行为;

(四)履行属于零售类管理、营销及操作人员职责范围内的其他内控合规职责。

第二十条 柜员履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，柜员还应当履行以下要求：

(一)在授权操作权限内办理相关业务;

(二)妥善保管现金、重要会计印章、重要空白凭证等重要物品，离岗前必须从所有业务系统中签退;

(三)办理现金业务时坚持当面清点、一笔一清，办理现金收付业务及清点、交接尾箱要在监控下进行;

(四)按照制度规定频率及范围对现金、重要会计业务印章、

—11— 重要空白凭证、有价单证等进行清点检查;

(五)按照制度规定对相关凭证资料进行认真审核，特别对印鉴、票据的真伪等进行严格审查;

(六)按照制度规定对客户身份和账户资料的真实性、完整性、合规性进行审核，做好客户信息的保密工作;

(七)遵守反洗钱有关规定，严格审查客户身份，按规定留存相关资料，及时、准确、完整地向上级行报送可疑数据;

(八)履行属于柜员职责范围内的其他内控合规职责。

第四章 禁止性规定

第二十一条 普遍适用的禁止性规定

支行人员应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁以下行为：

(一)在经营管理活动中弄虚作假;

(二)越权或违规转授权办理业务;

(三)私自以我行名义与客户签订任何形式的存款、委托理财、代理交易等协议或向客户违规做出承诺;

(四)代替客户办理账户开立及撤销、密码设置与变更、申领电子银行客户证书(USBKEY)、开通及取消服务(网上银行、手机银行、电话银行等)、存取款、购买国债、申购及赎回基金和理财产品等必须由客户本人办理的业务;

(五)代替客户在借款申请书、借款合同、开户申请书等应由客户本人签字的重要文件或凭证上签字，代替客户输入密码;

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(六)使用、拥有客户电子银行客户证书及密码，通过客户网银划转资金;

(七)代替客户购买、保管、传递现金、存单(折)、银行卡、电子银行客户证书、重要空白凭证、有价单证等重要物品;

(八)代替客户保管预留印鉴或办理预留印鉴的变更、挂失;

(九)通过本人、他人账户归集、过渡或套取银行及客户资金;

(十)账外吸收客户存款或将客户资金划入员工个人账户办理存取、转账、购买理财产品、股票市场运作、转存通知存款或定期存款等业务交易;

(十一)挪用客户资金，向客户借款或私自要求客户提供担保;

(十二)高息揽存或与中介机构合作违规揽存，违规出具担保承诺书、虚假资信证明;

(十三)以本人名义注册企业，或以亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人为员工本人;

(十四)在其他经济组织特别是授信客户单位投资、入股，未经批准在其他经济组织兼职并获取报酬;

(十五)向客户索取、接受客户或给予客户各种形式的非法利益;

(十六)向监管人员行贿或介绍贿赂，向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠;

—13— (十七)参与非法民间借贷、地下钱庄非法融资或充当资金掮客;

(十八)与典当行、担保公司、小额贷款公司、投资公司等有资金往来;

(十九)利用职务之便从事谋取个人利益的有偿中介服务，违规参与或协助客户特别是授信客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;

(二十)在营业场所内外收缴非法集资款;

(二十一)利用职务之便获得本行商业机密或内幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利;

(二十二)违规查询、下载、保存、变更、删除客户资料，窃取、收买、非法提供客户密码、客户个人信息;

(二十三)隐瞒、欺骗或胁迫客户办理业务; (二十四)上班时间买卖股票、权证或操作期货; (二十五)卖淫嫖娼、包养情妇等涉黄行为;

(二十六)参与六合彩、赌球、赌马、大额购买彩票、扑克麻将赌博等涉赌行为;

(二十七)吸食毒品、唆使他人吸食毒品、参与毒品交易等涉毒行为;

(二十八)为各类违法、违规活动提供便利;

(二十九)明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告，隐瞒、迟报重大问题、风险隐患或案件;

— —14 (三十)法律法规和我行规章制度规定的其他禁止行为。 第二十二条 支行长的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，支行长还不得有以下行为：

(一)授意、指使、强令业务人员进行违规操作;

(二)任何形式的账外经营;

(三)用隐匿收入、虚列支出、转移资产等方式私设“小金库”;

(四)不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证;

(五)打击、报复抵制或揭露其违规行为的业务人员和检查人员。

第二十三条 会计经理的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，会计经理还不得有以下行为：

(一)只授权、不审核，授权流于形式;

(二)授意、指使、强令柜员实施违规操作或掩盖网点人员的违规操作行为;

(三)不按规定检查或督促检查库存现金、有价单证、重要空白凭证、会计业务印章等重要物品;

(四)使用柜员的印章、证件、系统用户办理业务;

(五)为柜员顶班替岗或从事客户经理等不相容岗位的工作。

—15— 第二十四条 对公客户经理和零售类管理、营销及操作人员的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，对公客户经理和零售类管理、营销及操作人员还不得有以下行为：

(一)违反业务回避的有关要求，为利害关系人办理授信、资信调查等业务;

(二)代替客户签约电子对账协议，回签电子对账单;

(三)违规发放贷款、办理贸易背景不真实票据业务、国内信用证等表内外授信业务;

(四)为我行授信客户提供担保;

(五)办理核算业务;

(六)从事会计经理等与其职责不符的工作。 第二十五条 柜员的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，柜员还不得有以下行为：

(一)在未签退系统或未收妥现金及重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证、个人名章等物品情况下离柜(岗);

(二)未履行有效的交接手续，将本人保管的重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证等物品交给他人使用;

(三)携带现金、手袋等自有物品临柜营业;

(四)当班时为本人办理业务或以客户身份自行存取款;

(五)在空白会计凭证、有价单证上事先加盖业务印章或经 — —16 办员名章;

(六)长款隐匿，短款自补不报，或以长款补短款;

(七)办理开户、变更、挂失等业务时不按账户管理规定审核客户相关证明原件;

(八)违规办理存款账户查询、冻结、解冻、扣划业务;

(九)压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金，无正当理由拒付应由银行支付的款项;

(十)办理大额支付业务时不按要求向客户进行电话核实;

(十一)未及时向客户传递对账信息，未按要求审核对账回执及验印，未按规定及时核查对账结果不符的账户;

(十二)空存、空取资金。

第五章 考核与评价

第二十六条 完善支行内控合规管理制度

总分行相关部门应根据管理职责分工，建立并持续完善支行人员的准入、日常监督、考核等管理制度，明确各类人员准入条件和退出标准，实行相应的岗位资格认证，并将本办法对支行及其人员内控合规管理的各项要求作为开展支行内控评价的重要依据。

第二十七条 落实支行内控合规管理要求

各分行要根据自身管理模式，将本办法的相关要求纳入支行和支行人员的工作目标和岗位职责，确保责任到人、措施到位。各分行加强日常监督和考核评价，分行公司银行部、零售银行部、

—17— 会计部、人力资源部等相关管理部门应按照各自职责分工，通过建立工作日志或登记内控台账的形式，及时记录、反映日常内控管理履职情况以及内外部检查发现问题信息，作为开展支行内控评价、绩效考核、尽责评审、人员准入和退出的重要依据，对不符合准入条件或考核不合格的人员，要及时予以调整。

第二十八条 健全科学的激励约束机制

各分行要科学设置支行和支行人员的考核指标，建立多角度、分层次的指标体系，适当加大对内控合规管理和操作风险等方面考核权重，充分调动员工主动参与内控工作的积极性;建立内控长效机制，逐步引导支行人员规范操作，减少差错，消除隐患，促进各项业务的科学、可持续发展。

第二十九条 进一步做好信访举报工作

各分行纪检监察部门要畅通支行管理、营销和操作人员来信、来电、来访的举报渠道，建立快速反应机制。员工发现他人或自己被迫违规办理业务的行为，应及时报告，并说明具体情况。对核查确认的重大违规行为，要按照有关规定对当事人及胁迫人进行严厉处罚，对于举报人给予奖励，并予以保护。对打击报复举报人、恶意诬告陷害等行为，要按照有关规定严肃查处。

第三十条 进行内控合规管理问责

分行条线部门要履行对支行相应的管理职责，对违反规章制度特别是违反禁止性规定的支行人员，要按照《中信银行员工违规行为处理办法》、《中信银行员工违规行为处理操作规程》等 — —18 规定处理，严肃追究有关责任人的责任。

支行管理和操作人员要强化责任意识，切实履行岗位职责。内控管理混乱、问题频发支行的负责人和上一级行的责任人要承担相应的管理责任。

第六章 附 则

第三十一条 本办法由总行合规部负责制定、修改和解释。第三十二条 本办法自下发之日起实施。

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第三篇：合规管理

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、管理风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层 做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层 合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑 的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

作为一名银行业员工,你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中? 答：

1.努力钻研业务知识

2.不断提高业务技能

3.爱岗敬业

4.自学维护本行社会形象

第四篇：合规管理年

“合规管理年”心得体会

为加强合规管理，确保各项政策、法规、制度得到有效遵循，建立稳健经营机制，促使我行长远发展，我部开展合规管理年活动。合规管理有着很强的现实性、必要性，随着我行业务范围不断拓展，经营活动日益综合化、复杂化，依法合规经营离不开合规经营。推进合规文化建设，必将我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动性，交易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

第五篇：组织管理、合规管理、安全保卫

一、组织管理规范

(一)多项选择题

1、组织管理规范内容包括( )。

A、组织领导规范 B、组织制度规范 C、组织流程规范 D、岗位流程规范 E、员工管理规范 F、考核考绩规范 G、党的组织规范 H、党群工作规范

2、信用社档案材料应分为( )。

A、会计档案材料 B、人事档案材料 C、信贷档案材料 D、专业档案材料 E、文书档案材料 F、电子档案资料

3、党群工作会议包括( )。

A、支部委员会议 B、党委办公会议 C、组织生活会议 D、支部党员大会 E、民主评议党员会议 F、党小组工作会议

4、《带班日志》的内容应涵盖( )。 A、是否做好营业准备，按时对外营业 B、环境是否整洁

C、安全设施能否正常运行 D、坚持考勤、查岗

E、检查各项登记簿的记载情况 F、当天的工作安排情况

(二)单项选择题

1、信用社按规定召开全体员工会议，每年不得少于( )次。 A、4次 B、2次 C、1次 D、12次

2、网点负责人每月对会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等规章制度执行情况检查不得少于( )次。

A、6次 B、4次 C、3次 D、1次

3、组织员工集中进行定期学习，每月不得少于( )次。 A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

4、党支部委员会议，每年不得少于( )次。 A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

5、支部党员大会，每半年不得少于( )次。 A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

6、利用具有纪念意义的节日和业务时间开展员工集体文体活动，每年不得少于( )次。 A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

(三)判断题

1、网点负责人要有明确分工，要以书面形式与员工共同签字确认。( )

2、终了，信用分社的会计、信贷档案按规定装订后，可就地放入档案柜保管。( )

3、信用社制定考核考绩办法，应广泛征求员工意见，并由员工在意见反馈表上签署意见，必须获得3/4以上员工签字认可。( )

4、按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，考核结果向员工反馈，获3/5以上员工签字同意后，按时兑现考核工资。( )

5、信用社设立党支部，党支部委员会叁年任期届满时应及时改选。( )

6、党支部委员组织生活会每季不少于1次。( )

7、民主评议党员活动每年不少于2次。( )

三、合规管理

(一)多项选择题

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( )相一致。

A、法律 B、法规 C、准则 D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是( )。 A、建立健全合规风险管理架构

B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( )的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失

4、商业银行应建立与其( )相适应的合规风险管理体系。 A、经营范围 B、员工水平 C、组织结构 D、业务规模

5、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容?( ) A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育

(二)单项选择题

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。 A、提供公司章程 B、做出口头说明 C、提出书面申请 D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。

A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度

4、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?( ) A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量

5、商业银行发现重大违规事件应按照( )的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度

6、商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A、安全性、 流动性、 效益性 B、安全性、 商业性、 效率性 C、稳定性、 流动性、 效益性 D、稳定性、 商业性、 效率性

7、商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。 A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

8、以下不属于法律风险的是( )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

9、以下不属于操作风险事件的是( )。

A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误

10、金融创新应当以( )为中心。

A、市场 B、盈利 C、客户 D、风险

11、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )。 A、4% B、6% C、8% D、10%

12、下列对物权的表述中不正确的是( ) A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权

(三)判断题

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。( )

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。( )

3、合规负责人可以同时分管业务条线。( )

4、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。( )

5、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。( )

6、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。( )

四、安全保卫 试题

(一)

一、多项选择

1、火灾燃烧必须具备三个基本条件：( )

A.要有可燃物 B.要有助燃物 C.要有着火源 D.要有火源

2、灭火的基本方法是：( )

A.冷却灭火法B.隔离灭火法C.窒息灭火法D.抑制灭火法

3、农村信用社营业终了需要入库保管的是( )

A.现金 B.有价证券 C.重要凭证 D.各种印章 E.电脑软件 F.柜员卡

4、根据省联社规定，( )和( )连接到UPS上确保24小时通电。 A. 监控 B. 防尾随门 C.终端 D.计算机

5、坚持做到“四双”制度，所谓“四双”是指( )、( )、( )、( )。 A双人临柜.B. 双人管库C. 双人守库D. 双人值班 E. 双人押运

6、所谓四防一保是指( )、( )、( )、( )、( )。

A. 防盗窃B. 防抢劫C. 防诈骗D. 防火灾E.保护集体财产的安全F. 保财产和人身安全

7、值班守库人员做到“五不准”是指( )、( )、( )、( )、( )。

A. 不准喝酒B. 不准会客和留宿外人C. 不准外出D. 不准脱岗空岗E. 不准下棋打牌等娱乐活动F. 不准迟到早退

8、上级领导来信用社检查安全保卫工作应出示( )、( )、( )、( )、或( )，并及时将检查记录簿拿出让检查人员登记 。

A. 身份证明B. 工作证C. 介绍信 D. 联社保卫部门陪同E. 电话通知F.联社出具的文件

9、信用社安全员为确保财产和职工人身安全，必须坚持做到对所辖网点“四查”制度的落实，四查指( )、( )、( )、( )。

A. 平常夜间查B. 节假日全方位查C. 每月定期查D. 下乡随时查E.不定时查

10、农村信用社安全保卫工作的特征：( )、( )、( )、( )。 A.参与性强.B. 技防性C. 社会参与性D.人防性强E. 预防性.

11、信用社缴存现金、调款必须于( )向( )和( ) 用( ) 做好计划以便做好安排。 A.当天下午B. 头天C. 营业部D. 保卫部E. 电话或邮件

12、库房内严禁烟火，保持库房整洁，不准乱放杂物和存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。对储存在库内的票币、实物要采取措施，防止( )、( )、( )、( )、( )等事故的发生。 A.火灾B. 潮湿C. 霉变D. 虫蛀E. 鼠咬 F.水灾

13、守库值班人员，要按时上岗，不得迟到、早退，不得擅离职守，有事要事先请假，必须经领导批准派人顶班。禁止( )、( )、( )现象发生。 A. 缺岗B. 迟岗C. 空岗D.晚岗E. 脱岗

14、110报警系统根据规定晚上( )，早上( )。 .A. 布防B. 撤防C.开启D.关闭

15、电视监控设备必须严格执行按照( )的规定执行，任何人不得将设备移作他用，更不得将监控设备用来( ) 、( ) 等对监控设备有害的操作。 A. 专机专用B. 打游戏C. 加载程序D. 上网 E.看电视

16、电视监控资料的保存期限以能进行帐务检查为宜，不得少于( ) 天，重点防护区蜮不得少于( ) 天。

A. 30 B.60 C. 90 D.100 E.120

17、电视监控设备必须保持清洁完好，定期擦试打扫。防尘罩必须( )清理一次，摄像机镜头( )擦试一遍。 A. 每10天 B. 每20天 C. 每30天 D. 每90天E. 每120天

(二)单项选择

1、守库值班终了，必须及时填写( )。

A.值班交接登记簿 B.双人守库登记簿.C. 双人管库登记簿.D双人临柜登记簿.

2、电视监控设备的管理工作由各营业网点( )担任。负责电视监控设备的日常( )及一般故障的( )，负责记录设备的工作状况，负责( )、( )大事项查阅的( )工作。 A.社副主任 开关机 维修 重 特 请示汇报 B.安全员 开关机 维护 重 特 请示汇报 C.社主任 开关机 维护 重 特 通报

D.会计主管 开关机 维修 重 特 请示汇报

3、防尾随联动门正确使用方法( )运行，不允许一开到底。 A.正常 B. 即开即关 C.开启一扇关闭一扇 D. 带电

试题

(二)

一、判断题

1、处置突发事件的方针是预防为主，严密防守;统一指挥，各负其责;快速反应，协同处置;科学决策，依法处置。( )

2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上即可进行检查。( )

3、各县级联社可根据自身条件和需要，建立经济护卫队，并可随时撤销( )

4、农村信用社工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。( )

5、对持枪人员的审查，每3年不少于一次，严禁未经审查人员持枪、管抢。( )

6、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍( )

7、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社( )

8、运钞车在押运的过程中，遇到公安、交警、路政等人员检查室，要配合检查人员做好检查，确认是公安、交警人员时，可允许上车检查押运物品( )

9、当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，车上人员应立即下车观察周围是否有可疑情况，看清无可疑情况时在装卸款箱( )

10、押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙(或入营业室内)、便于观察车辆周围、便于发挥火力、能够支援司机和组长的有力位置，打开枪保险，双手持枪准备防卫姿势( )

11、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先示警后自卫的原则处置( )

12、运钞车驾驶员在正常执行押运途中，应该做到“人不离车，车不熄火”( )

13、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人处以500元罚款( )

14、营业期间在无联社领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款( )

15、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以300元以上罚款( )

16、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任( )

17、金库、保险柜、枪柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以500元以上罚款( )

18、重要空白凭证、有价单证、印章(含个人业务印章)未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100-500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分( )

19、私自将枪支外借或带枪外出，一律开除公职( )

20、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。( )

21、信用社新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以10000元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分( )

22、对检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款( )

23、在执行押运任务时不按规定着装，防护头盔、防弹衣配戴不齐全，少一项，对责任人处以1000元罚款。( )

24、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件(被盗、被抢、损毁、丢失等)，无论是否造成人员伤亡都要给予直接责任人和相关人员开除处分( )

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成一人伤亡的，给予相关责任人记过处分( )

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生案件，造成三人以上伤亡的, 给予直接责任人和营业网点负责人记大过处分( )

27、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款。( )

28、每年各县联社组织全辖枪管、保卫人员进行一次枪支培训，未落实的，对保卫科长、主管领导各处以1000元以上罚款( )

29、防盗安全门的安全级别就是防盗安全门最薄弱环节能够抵抗非正常开启的净工作时间的长短。( )

30、防盗安全门产品的标记FAM。防盗安全门产品的安全级别分别为A、B两级 。 ( )

31、97式防暴枪射击时，手柄距面部安全距离是10CM以上，防止枪后座撞伤脸部。( )

32、风险等级是银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危险程度( )

33、防护级别是为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应防范措施的程度。( )

34、安全保卫责任追究中纪律处分具体包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。( )

35、提款箱的防护级别从高到低的顺序分为A、B、C三个级别。()

36、守库值班人员在守库值班期间发现异常情况，但最终未造成损失的，或歹徒最终未能有效实施犯罪的，不必报告单位领导。( )

37.农村信用社安全保卫工作的方针是预防为主，群防群治，突出重点，保障安全( ) 38.根据农村信用社安全保卫有关案件报告制度规定，发生“四类”案件要在规定时间内向上级主管部门报告。这里所称的“四类”案件是指诈骗、盗窃、抢劫、涉枪。( ) 39.消防安全管理工作应贯彻预防为主，防消结合( )

40.发现单位内部有违反《企业事业单位内部治安保卫条例》应采取停业通知。( ) 41.对灭火器的设置地点主要位置明显，便于取用，不影响安全疏散( )

42.营业期间严禁无关人员进入营业场内，如遇上级安全保卫检查时，应出示检查证，身份证，工作证，介绍信( )

43.有现金金库的营业单位必须坚持24小时守库值班守库制度( )

44.安全保卫检查要经常化、制度化，县(市)联社组织检查每年不得少于4次( ) 45.消防器材要指定专人负责，定期检查和保养，发现过期或压力不足正常值情况时要及时更换( )

46.库房门钥匙和款箱柜钥匙可以由专职守库人员保管( )

47.信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状( ) 48.信用社要与当地派出所或邻近单位签订治安联防责任书( ) 49.对于消防器材，必须定期检查保养( ) 50.营业期间发生危急情况，涉及危害职工生命的，要贯彻先藏身，后报警，再反击原则( ) 51.发生犯罪分子持枪抢劫时，对已安装防弹玻璃的营业网点，临柜人员应立即按响防抢报警器，向公安“110”报警( )

52.营业网点改造必须达到公安部规定的ga38—2004标准( )

53.银行营业场所与外界相通的出口应安装坚固的金属防护门或防盗门，防盗门应符合gb17565要求( )

54.执行运抄任务必须使用专用押款车运送( )

55.发生刑事案件、治安事件、灾害事故、特大恶性案件，领导和保卫部门要立即赶到现场( )

56.安全监控录像至少要保存30天( )

57.调阅、查看监控录像必须经过保卫部门部门批准( )

58.交接班和晚间上岗时要检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗，落好窗帘，检查电视监控、报警器、通讯和消防器材设备技术状况是否良好( ) 59.现金业务区安装的视频监控装置，回放图像应能达到清晰显示柜员操作及客户脸部特征要求( )

60.对单位违反《企业事业单位内部治安保卫条例》最高处20万元罚款( ) 61.ATM机的监控录像至少要保存90天( ) 62.柜员制监控录像至少要保存60天( )

63.营业场所二层(含二层)以下窗户要安装螺纹钢防护栏( ) 64.营业间严禁外部人员进入( )

65.认真对待各级安全检查发出的书面整改通知书，切实将存在的安全隐患按照要求整改到位( )

二、不定项选择题

1、安全保卫工作的基本任务是( )。 A、维护正常的工作环境

B、落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序 C、为业务经营创造良好环境

D、保障农村信用社员工人身、资金和营业场所安全

2、守卫、押运按照( )标准配置枪支弹药。( ) A、每库一支，每车两支 ，每支抢配子弹10发 B、每库两支，每车一支，每支抢配配子弹20发 C、每库每车配枪两支，每支抢配子弹10发 D、每库每车配枪两支，每支抢配子弹20发

3、下列哪些情况，持枪人可以开枪制止。( ) A、守库、押运人员所保卫的目标受到暴力侵害时; B、执行任务人员所佩带的武器，遭到暴力抢夺时;

C、押运人员护送的现金、金银等财物的交通工具遭到不明身份的人员拦截时; D、执行任务的人员，人身遭到暴力侵害时。

4、安全设施管理的主要内容包括( )。

A、保卫部门负责安全设施工程图纸的审查和竣工验收，严禁部门之间互不通气，前建后拆、重复施工;新建、改建网点安全设施一次达标;

B、保卫部门组织、信息电脑部门配合培训兼职技术人员，了解器材性能，学会使用、保养和简单维修;

C、保卫部门组织制定安全设施使用管理制度办法，经常对安全设施进行检查，对不达标或违反使用规定的要限期整改。

D、根据自身条件决定安防设施项目、费用及工期。

5、对违反下列情况之一的，由上级主管部门、有关单位、或本单位根据有关规定给予经济处罚。( )

A、不执行金库双人管理B、金库钥匙不分开保管 C、金库不使用密码 D、各级检查不查验证件

6、持枪、管枪人员审查程序。( ) A、用枪单位填写持枪、管枪人员审查登记表，并签署意见 B、县级联社人事、保卫部门负责审查 C、县级联社主管领导审查批准 D、报省联社审查

7、持枪人员培训时间，不得少于( ) 。 A、20小时 B、30小时 C、40小时 D、50小时

8、营业时间，凡外部人员进入营业室、守库室的，对责任人及当日安全员分别处以( )元以上罚款。( )

A、200元 B、300 C、500元 D、1000

9、守库人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人( )罚款。 A、100-1000 B、 200-1000 C、300-1000 D、 500-1000

10、不认真执行值班守库制度，守库人员擅离守库室、随意脱岗、空岗的，对责任人给予相应的行政处分，并处以( )元以上罚款。( ) A、200-1000 B、300-1000 C、500-1000 D、1000

11、金库钥匙不分开保管，对责任人处以()元以上罚款。( ) A、100-500 B、300-500 C、500 D、200-500

12、营业网点缺少安全保卫登记簿，给予责任人。( ) A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

13、电视监控设备使用时，不按照规定登记，给予责任人( )罚款 A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

14、各营业网点每季对信用社员工防范教育不少于( )次。 A、一次 B、两次 C、三次 D、四次

15、各营业网点结合临柜、守库、接送款、安全知识培训等重要环节，每季对信用社人员组织至少()次有针对性的预案演练( ) A、一次 B、两次 C、三次 D、两次

16、各信用社主任，每月至少对所辖营业网点进行( )次全面检查( ) A、1 B、2 C、3 D、5

17、各信用社主任，每月对所辖营业网点进行两次全面检查，没有记录的，处以( )元以上罚款。

A、50 B、200 C、300 D、500

18、在押运过程中，泄露运钞秘密，对责任人处以( )元以上罚款，情节严重的给予( )以上处分。( ) A、200-500 警告 B、100-500 降低薪酬 C、1000 警告 D、2000 记大过

19、在执行押运送款任务时，发生意外不上报的，对责任人各处以( )元以上罚款。 A、200-500 B、300-500 C、100-500 D、1000 20、对押运中擅自改变线路的，处以( )元以上罚款， A、200-500 B、100-500 C、1000 D、2000

21、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元(含10万元)以内经济损失的( )

A、给予直接责任人行政记大过以上处分 B、给予营业网点负责人行政记大过以上处分 C、给予县级联社主管领导警告以上处分 D、给予营业网点负责人行政记过以上处分

22、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成50万元至100万元(含100万元)以内损失或伤亡两人的。( ) A、给予直接责任人行政留用察看以上处分 B、给予营业网点负责人行政撤职以上处分 C、给予县级联社主管领导降级以上处分 D、给予县级联社主任记大过以上处分

23、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成100万元以上经济损失或伤亡三人以上的( ) A、给予直接责任人行政开除处分

B、给予县级联社主管领导撤职以上处分 C、给予县级联社主任撤职以上处分 D、给予县级联社理事长降级以上处分 E、给予营业网点负责人行政开除处分

24.因违反安全保卫工作制度而导致发生诈骗案件，造成100万元以上损失的( ) A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予营业网点负责人行政开除处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任撤职以上处分 E、给予县级联社理事长降级以上处分

25、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成两人伤亡的，对县级联社理事长、主任、主管领导，基层营业网点主要负责人和其他直接责任人员处理如下( ) A、给予直接责任人行政开除处分;

B、给予营业网点负责人行政留用察看以上处分 C、给予县级联社主管领导撤职以上处分 D、给予县级联社主任行政降级以上处分 E、给予县级联社理事长行政降级以上处分

26、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件，造成三人以上伤亡的( ) A、给予直接责任人和营业网点负责人行政开除处分; B、给予县级联社主管领导察看留用以上处分; C、给予县级联社主任察看留用以上处分 D、给予县级联社理事长撤职以上处分

27、C级防护的提款箱应具有以下功能( ) A、防砸、防冲击、防撬 B、存储 C、记录 D、报警或定位

28、根据《安徽省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，对违纪违规人员的处理种类包括( )

A、经济处罚 B、纪律处分 C、经济处罚 D、留用察看

29、营业期间，抽屉、保险柜内现金超限额或现金外置桌面，离开办公岗位，未锁闭现金抽屉、保险柜的，处以()元以上罚款，并按违规金额的()一并罚款。( ) A、50 3% B、100 3% C、200 5% D、500 5% 30、守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有( ) A、检查和登记值班记录 B、清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱 C、巡视保卫区域有无异常

D、做好寄库钱箱入库交接登记工作

31、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应 ( )。 A、拿起自卫武器 B、立即出去巡视

C、通过电视监控设备观察 D、守库人员互相联络

32、押运途中，押运用枪应( )。 A、枪弹分离保管 B、严禁上膛 C、不得将子弹装入枪中D、枪口向下

33、守库值班人员在守库值班期间遇外来人员找人、打电话时，应( )。 A、守库人员坚守岗位 B、开启守库室通道门 C、按下110报警按扭 D、严禁开启守库室通道门

34、押运途中运钞车出现故障时，处置不正确的是( ) A、 除驾驶员外，押运人员不得下车 B、及时报告单位领导

C、无法修复，请求公安或本系统其他单位或本单位援助 D、除留一人在车上外，其他人员下车警戒

35、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应( ) A、开门外出求援 B、大声对外呼救 C、敲打响器 D、高度警惕