反洗钱知识试卷答案

第一篇：反洗钱知识试卷答案

反洗钱知识答题试卷

兴义万丰村镇银行反洗钱知识答题

姓名所属部室

一、填空(20题，每题2分，共计40分)

1. 洗钱，通常是指隐瞒或掩盖( )收益的真实来源和性质，使其在形式上()的

行为。

2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指

()、()、()、()、()、

()、()。

3. 不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都

要通过()来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没

收。

4. 反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为()、

()和()。其中

()制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内

容。

5. 2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四

次会议通过，自()起实施。

6. 反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，简

称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于()年()月，

秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协

调反洗钱国际行动而成立的()。截至2007年9月底，该组织已拥有34个正

式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于()年()

月正式加入该组织，成为正式成员国。

7. 中国人民银行反洗钱监管的方式有()、()、()。

8. 反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况;可疑交易活动是否属实;可疑交

易活动发生的()、()、()和();被调查对象的关联交易情况;

其他与可疑交易有关的事实。

9. 调查人员封存文件、资料时应履行的手续：(1)会同在场的金融机构工作人员查点清楚，

当场开列《反洗钱调查封存清单》一式()份;(2)调查人员和在场的金融机构工作

人员签名或盖章，一份交()，一份();(3)金融机构工作人员拒绝

签名或盖章的，调查人员应当();(4)必要时，调查人员可以对封存的文

件、资料进行拍照或扫描。

10. 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记

录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监

督管理机构责令()或者吊销其();对其直接负责的董事、高级管理人员

和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处

分，或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金 融)行业工作 。

11. FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保()、

()、()和()等部门之间拥有一套有效的机

制，以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定和实施过程中相互合

作，并在国内展开适当的协调行动。

12. ()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

13. 对身份不明的客户，《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是

()。

14. 对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()、()、

()或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

15. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()罚款;致使洗钱后果发生的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

16.()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。

17. ()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

18. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由

()负责报送。

19. 客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存

()年。

20. 要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户

身份资料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡()、()和

()三者关系。

二、不定项选择(10题，每题2分，共计20分)

1.洗钱对金融系统的危害：()

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动;

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。

2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过()小时。

A、24小时;

B、36小时;

C、48小时;

D、72小时。

3.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：()

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

4. 根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。以下答案正确的是( )

A、50;10

B、20;10

C、10;

1D、20;

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：()

A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;

B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;

C、保险公司、保险资产管理公司;

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

6.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：()

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

7.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款()

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

8、中国人民银行分别于2006年和2007年根据《反洗钱法》颁布了四部规章，目前均已正式实施。分别是：( )

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

E、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

F、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

9、下列说法正确的是：( )

A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;

B 、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;

C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;

D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。

10、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( )

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额和可疑交易报告制度

三、判断(10题，每题2分，共计20分)

1. 洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，客观

上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。()

2. 客户要求将调查所涉及的帐户资金转移境外的，金融机构应立即向中国银行业监督管理

委员会报告。()

3. 新的人民币大额交易的标准为：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、

现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转;自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。()

4. 金融机构应按向中国人民银行报送执行客户身份识别制度情况;协助司法机关和行

政执法机关打击洗钱活动情况;向公安机关报告涉嫌犯罪情况以及中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱信息。()

5. 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户

管理。 ()

6. 大额交易报告的标准可以调整。《金融机构反洗钱规定》第九条第三款规定，中国人民银

行根据需要可以调整大额交易报告的标准。()

7. 交易同时符合两项以上大额交易标准的， 金融机构只需要报送一次。()

8. 反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制帐户信息、交易记录以及其他与被调查对

象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。( )

9. “频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

( )

10. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿以及有关

规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。()

四、问答题(2题，每题10分，共20分)

1、什么是了解客户制度?

2、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有哪些?

第二篇：反洗钱知识测试试卷2012.11

XX银行XX分行

反洗钱知识考核试卷(2012)

姓名： 单位：

注：以下考核内容为2006年颁布的《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内容

一、填空题

1、第十届全国人大常委会于2006年10月31日通过的《反洗钱法》已于2007年 月 日起施行。

2、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于2007年 月 日和 月 日起施行。

3、根据《反洗钱法》第五条的规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 。

4、可疑支付交易中所称的“短期”，指 个营业日以内。

5、中国人民银行设立 ，依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告等反洗钱职责。

6、根据《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。

7、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。调查可疑交易活动

-1-

时，调查人员不得少于 人。

8、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过 小时。

9、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 以上派出机构进行处罚。处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达 万元。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的可疑支付交易共有 种类型。

二、单项选择题

1、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是( ) A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》 C、《关于洗钱问题的四十点建议》

D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》

2、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，法人、其他组织和个体工商户帐户之间单笔或当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转属于大额支付交易。

A、20，5 B、20，1 C、100，20 D、200，20

3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后( )个工作日内以电子方式 -2-

报送中国反洗钱检测分析中心?

A、3 B、5 C、7 D、10

4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该( ) A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行

5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指( ) A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上

C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

6、我国的反洗钱行政主管部门是( )

A、人民银行 B、银监会 C、外管局 D、财政部

7、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是( )

A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、介绍信

8、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处( ) 罚款。

A、500元-1000元 B、1000元-5000元 C、2000元-10000元 D、10000元-50000元

9、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由( )报告。

A、收单行 B、业务办理行 C、发卡行 D、人民银行

10、下列说法不正确的一项是( )

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信

-3-

息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

三、多项选择题

1、2006年通过的《刑法修正案

(六)》规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括( ) A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 C、走私犯罪 D、贪污贿赂犯罪

E、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

-4-

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

-5-

5、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( ) A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易纪录保存制度 C、建立健全反洗钱内部控制制度 D、执行大额和可疑交易报告制度

6、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

7、下面哪些说法是是符合规定的( )

A、金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。

C、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密

D、金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;

8、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括( )

-6-

A、单位名称、法定代表人 B、组织机构代码、经营范围 C、个人客户姓名、身份证件号 D、个人客户住所、职业

9、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令【2006】第1号)适用于在中国境内依法设立的下列哪些金融机构?( ) A、证券公司、基金管理公司 B、财务公司、汽车金融公司 C、保险公司、金融租赁公司 D、邮政储蓄机构、政策性银行

四、判断题

1、中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会城市中心支行、副省级城市中心支行。( )

2、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员。询问应当制作询问笔录。( )

3、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。( )

4、国务院有关金融监督管理机构审批设立新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。( )

5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向人行当地分支机构和当地公按机关报告。( )

6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

-7-

( )

7、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。( )

8、金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。( )

9、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称“长期”指1年以上。( )

10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。( )

五、简答题

1、什么是了解客户制度?

2、请至少列举5项可疑支付交易类型。

3、简要说明《金融机构反洗钱规定》确立的反洗钱三原则的具体含义。

-8-

XX银行XX分行反洗钱知识考核试卷参考答案

一、填空题

1、1，1;

2、1，1 3，1

3、反洗钱刑事诉讼;

4、10;

5、中国反洗钱监测分析中心;

6、5;

7、2;

8、国务院反洗钱行政主管部门负责人，48;

9、设区的市一级，500

10、18

二、单项选择题

1-5题：ADDCA 6-10题：ABBCD

三、多项选择题

1、ABCDE

2、ABCD

3、ABCD

4、ABCD

5、ABCD

6、ABC

7、ABCD

8、ABCD

9、ABCD

四、判断题

1、对

2、对

3、错

4、对

5、对

6、对

7、对

8、错

9、对

10、对

五、简答题

1、根据《金融机构反洗钱规定》，“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，它强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。如依据账户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币账户和外汇账户都应向开户银行出具证明其真实身份的文件。

2、只要能列举《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中规定的五种

-9-

可疑交易即可。

3、《反洗钱规定》确立的三项金融机构反洗钱工作原则：一是合法审慎原则，要求金融机构依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵。二是保密原则。金融机构及其工作人员不得采取任何途径，将怀疑客户存在可疑交易和向中国人民银行或者国家外汇管理局报告该客户资料的事项通知该客户和其他人员。三是与司法机关、行政执法机关全面合作原则，即金融机构应当依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法律等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

- -10

第三篇：答案-2012反洗钱专项培训之一_反洗钱基础知识

姓名： 得分: 2012反洗钱专项培训之一 反洗钱基础知识小测验(附答案)

一、单项选择题(每题5分，共25分)

1、现代意义上的洗钱概念发端于(C )

A、20世纪70年代的美国。B、20世纪20年代的英国。C、20世纪20年代的美国。 D、20世纪30年代的墨西哥。

2、《中华人民共和国反洗钱法》对洗钱行为的定义( B )

A、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 B、通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

C、洗钱就是隐藏收益的存在、收益的非法来源或收益的非法使用，使之合法化的过程。

D、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的行为。

3、洗钱的过程的三个阶段( A)

A 、处置阶段、离析阶段、归并阶段。B 、放置阶段、分离阶段、合并阶段。C、离析阶段、处置阶段、归并阶段。D、处置阶段、分离阶段、融合阶段。

4、《中华人民共和国反洗钱法》的反洗钱概念是( D ) A 、是指与洗钱活动做斗争的所有行为，包括防止洗钱结果实现的事前预防行为，和对洗钱行为的法律责任进行认定的事后惩处行为。

B 、预防和及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。

C、指与洗钱活动做斗争的所有行为，包括防止洗钱结果实现的事前预防行为，和对洗钱行为的法律责任进行认定的事后惩处行为。 D、是事前预防行为，是对洗钱活动的事前防范措施。

5、目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织是(B ) A 、联合国的反洗钱组织

B 、反洗钱金融行动特别工作组(FATF) C、巴塞尔银行监管委员会

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)

二、多选题(每题有2个以上选择，每个正确选择5分，共75分)

1、“一法四令”是指那些( B、C) A、《刑法》、《反洗钱现场检查管理办法(试行)》。 B、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》。 C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。 D、《反洗钱非现场监管办法(试行)》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》、《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》。

2、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指( A )作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指( B )等( E )有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责

A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会C、中国反洗钱监测分析中心 D、反洗钱工作部际联席会议 D、省级人民政府 E、国务院

3、证券、基金公司应当建立健全反洗钱内控制度。证券、基金公司应当设立(B )负责反洗钱工作，制定(A )，建立和完善反洗钱岗位职责。配备必要的管理人员和技术人员，对工作人员进行(C )，增强反洗钱工作能力。证券、基金公司及其分支机构的(D )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、反洗钱内部操作规程和控制措施 B、反洗钱专门机构或者指定内设机构 C、反洗钱培训 D、负责人

4、客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是证券、基金公司及其工作人员必须履行的法律义务。客户身份识别也称( B )或者( C )。 A、“客户调查”

B、“了解你的客户” C、“客户尽职调查” D、“风险调查”

5、《中华人民共和国反洗钱法》第二十一条、第二十二条规定，金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员是承担反洗钱法律责任的主体。 对违反反洗钱法律的行为，中国人民银行可以根据金融机构违法的情节轻重，给予下列处罚：( ABCD ) A、责令限期改正。 B 、罚款。《反洗钱法》规定的罚款是"双罚制"，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时进行罚款。对机构最高罚款500 万元，对个人最高罚款50 万元。

C、建议国务院金融监督管理机构依法采取相应处罚。 (1)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分。

(2 )责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

(3 )取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 D、构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四篇：反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

(考试时间： 分钟)

单位： 姓名： 得分：

一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元;

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD )

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE )

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的; E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )

A、合法性原则 B、保密原则 C、保存客户资料原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD ) A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。

A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD ) A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录 B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送;

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )

A、向客户索要相关身份识别资料 B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题(每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳)

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。(√)

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。(√)

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号)的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。(×)

4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 (√)

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。(×)

6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。(√)

7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。(√)

8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。(×)

9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。(×)

10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。(√)

11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。(√)

13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。(×)

14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。(√)

15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。(√)

16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。(√)

第五篇：反洗钱知识测试题二(含答案)

反洗钱知识测试

(二)

部门：

姓名：

一、单项选择题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有()种罪名。C A、5 B、6 C、7 D、8

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、20

4、()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。D A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少()进行一次审核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下设()，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。A A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心

7、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()A A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

8、下列行为不属于可疑交易的有：()A A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

9、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()以下罚款C A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下

10、“一法四规章”从()开始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、对客户资产资金采取临时冻结措施不能超过()小时。B A、24 B、48 C、72 D、36

12、()在履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。C A、公安机关 B、证监会 C、中国人民银行 D、局法机关

13、证券公司申请增设分支机构，()应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。A A、证监会或其派出机构 B、当地人民银行中心支行 C、证券业协会 D、工商局

1

14、金融机构报送的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，在接到补正通知后( )个工作日内需补正。A A、5 B、7 C、10 D、2

15、客户身份资料和交易记录保存的原则：( )A A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则

二、多项选择题

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：( )ABCDE A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：( )CD A、按照规定履行客户身份识别义务的; B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; C、违反保密规定，泄露有关信息的; D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

3、下列哪些属于客户身份识别措施：()ABCD A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实

4、下列属于可疑交易行为的有：()ABCD A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。 C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。 D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

三、判断题

1、调查人员查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或其省一级分支机构负责人批准。()对

2、证券公司破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国证券业协会。()错

3、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。()对

4、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。()对

5、司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。()错

6、金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。()对

四、简答题

1. 简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。 (1)金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。

2 (2)金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 (3)金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 (4)制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

(5)对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

3