无论你是处在何种工作岗位上，书写工作计划都是一项不可或缺的通用工作技能。在新的年度，很多人又在为如何写好计划苦恼了吧！以下是小编整理的关于《营业部合规工作计划》的相关内容，希望能给你带来帮助!
第一篇：营业部合规工作计划
证券营业部XX年合规管理工作报告
XX证券XXXX证券营业部
XX年合规管理工作报告
依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下：
一、营业部经纪业务运行情况
XX，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。
1、日常开户方面
截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。
2、身份信息维护方面
客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX户，客户基本信息修改：XX户。
3、中登开户方面
营业部证券账户开户：XX户。
4、客户身份识别与风险等级划分方面
截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX户，限制信息解除客户共计XX余户。
5、配合公司业务测试方面
全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。
6、融资融券业务方面
6-
1、业务开展
两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。
6-
2、业务培训
主要培训有：融资融券培训三次。
二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况
1. 期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。(投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场) 2. 客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。
3.营业部现场配有客户委托电脑(互联网、驻留)，应急委托电话X部，设备均能正常使用。
4. 应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录(未发生)、总结计划、投诉记录(未发生)、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。
5. 营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。
6. IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。
7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。
三、营业部财务部情况
财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。
四、营业部电脑部的情况
电脑部门操作都能按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度，日常运行日志记录规范。
五、营业部印章及证照使用情况
营业部印章管理严格按照公司印鉴管理的有关规定执行，印鉴保管、使用分开、独立，登记使用记录完整。
六、营业部投资者教育情况
1.专题讲座。
对于投资者教育工作营业部领导高度重视，并指定专人负责此项工作的长期开展，XX年，营业部多次举办专题讲座，其中涉及整非教育、创业板、新入市投资者讲座、其他讲座。通过投资者教育专项活动，使投资者丰富证券知识，了解相关证券的投资风险，同时更重要的是引导投资者多学习、多研究、多比较，不盲目、不投机、不炒作，以获取长期合理回报为目标，养成理性投资、长期投资的习惯，进而在全市场形成健康的投资文化。
2.投资者园地建设。
为了让投资了解更新、更快的咨询，营业部对投资者园地进行了更换，营业部投资者园地分为：公司基本情况介绍、法律法规、风险提示、新入市指引、研究咨询、每日公告、整非教育专栏、创业板专栏等板块，布局合理，内容完备，位置醒目，方便投资者随时进行查询相关内容。
3.投资者教育日常工作
⑴ 通过每日晨报和投资者园地向投资者介绍每日市场回顾与展望，并公告今日的新股申购。并提醒广大投资者在日常交易中识别不法分子的骗术并提醒投资者不要轻易将证券账户借个他人使用，以防不法之徒从事非法证券活动。
⑵XX年，营业部工作人员不定期向现场客户发放证券知识和整非活动的宣传资料,向广大投资者普及证券知识，告知客户应树立正确投资理念，通过合法证券经营机构从事证券交易，并通过合法途径获取公开信息进行理性分析判断，谨慎防范市场风险;
⑶ 营业部信息咨询岗的工作人员在进行客户回访时，都会核对回访者的重要资料，并询问回访者是否在日常的股票交易中遇到疑难问题，最后对回访者提出的需求和建议及时反馈给相关的工作人员，所有回访都认真做好记录。
(4)按照上交所发布的《关于在营业场所配合做好上证重点指数展示宣传的通知》，营业部在投资者园地开设专门栏目，每天及时更新上证重点指数及样本表现，主要包括：上证180、上证50、上证380、上证综指、上证国债、上证基金、上证企债。此外利用行情机，展示上证380每日表现情况。
七、营业部档案管理情况
档案独立保管，档案室防火、防盗、防蛀、技防设施运转正常，档案分类明确，借阅采取严格的登记制度。
八、合规管理组织建设：兼职合规管理专员的举荐、变更，反洗钱工作小组的成立、成员的变更情况
XX年，营业部合规管理工作组织体系运行正常，下半年，针对营业部XXXX岗位变动，营业部调整了反洗钱工作小组成员，并对此次人员变更上报合规管理部进行了报备。
九、本期制度审查汇总
XX年，营业部无制度审查情况发生
十、反洗钱工作方面
1、对日常业务及时予以合规检查。
经过日常合规检查，没有发现有违公司相关管理制度的业务发生。
2、对反洗钱、合规核查方面：
大额交易和可疑交易核查方面，累计核查业务笔数约XX笔，合规月报的报送XX笔。
3、风险等级调整：
反洗钱等级划分日常调整XX笔。
十一、信息隔离墙制度执行方面
1、通过对电脑部的检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保管完善，人员权限设置符合规定。
2、通过对财务的检查，部门操作都能按照公司的相关制度执行，低值易耗品的购买审批手续齐全，资金类岗位权限符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。
十二、合规宣传、培训情况
XX年营业部共组织全体员工反洗钱及合规方面的相关培训XX次，使员工在学习的过程中更直观地了解洗钱犯罪的情形和危害。从根本上做到反洗钱工作的防控相结合。投资者教育工作方面，在日常开户及各项经纪业务活动中，业务人员在做好客户的身份识别工作的同时，通过业务办理过程的交流向客户讲解身份重新识别的重要性，潜移默化提高客户对反洗钱工作的认识程度
十三、配合合规管理部其他相关工作
切实履行公司经纪业务管理相关的操作制度流程，较好完成公司合规管理部的实时监控核查和核查记录回复，对于核查记录资料保存完整，任务计划按时完成。并对所核查的业务资料保管、流转采取保密处理，严格按照合规制度执行。
十四、配合稽核部、风险管理部等公司相关部门工作的情况汇总
XX年，营业部配合稽核、风险管理部门相关检查工作X次。
十五、配合证监会、交易所等外部监管部门相关工作的情况汇总 XX年，营业部配合证监会调查工作X次，检查期间营业部报送材料准确、完整，符合要求，全年营业部共报送人民银行反洗钱非现场监管报表X次，营业部洗钱风险识别分析报送工作X次。
十六、违法违规行为、合规风险隐患的发现、处理及整改情况
XX年，营业部未发现经纪业务运行违规行为及各类合规风险。
XXX证券XXXX营业部
XX年X月X日
第二篇：营业部合规文化
农村信用社合规文化建设年活动自查报告
五通桥区信用联社营业部辖内一个营业社和一个信贷部，现有在职员工16人。一直以来，联社营业部始终坚持合规操作，将“合规人人有责”、“合规从我从起”的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故。今年5月以来，我社按照(川信联办发„2011‟160号)关于印发《四川省农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的通知要求，开展了宣传发动、部署动员，并于2011年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，王勇主任于5月30日对营业部的合规操作进行了检查，。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、SC6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、ATM机、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：
一. 加强组织领导，安排部署到位
我社按活动要求，成立了以社主任王勇同志为组长，营业部主办会计邱木兰、清算中心主办会计周琳、各营业部柜员和公司客户中心的信贷员为成员的营业部合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神;加强对全社合规文化建设年活动工作
的督促和检查;定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求;指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。
二. 认真自查，堵塞漏洞
坚持规章制度执行情况自查和对SC6000操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。
1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。
2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金(转账)交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我营业部的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度;严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”;均能按照SC6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位
能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。
3.对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查;对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我营业部公司客户中心一直比较注重贷后跟踪检查。
4.对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我营业部能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。
5.营业部员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。
三.存在的问题
通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处：
(一)个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时;
(二)岗位设置上的不足：由于营业部的对公客户集中了全区90%以上客户，事情多，人员少，大量业务需要复核授权，在办理对公业务、转账业务时，占用了较多的时间，超成了客户等候时间较长。
(三)信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过
于简单、格式化;二是客户资料过期后未及时收集。
(四)其它方面：如纪律性还不是很强，开会时存在员工手机未关闭或调到震动，环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。
通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳;二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我营业部将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
(三)积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
(四)以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
特此报告
五通桥区农村信用合作联社营业部
二0一一年六月十一日
第三篇：营业部党支部关于“廉洁合规教育月”活动开展的总结
根据公司要求，分公司党总支于9月份开展“廉洁合规教育月”活动，针对分公司布置的党组织工作，营业部高度重视、精心组织，营业部主要领导策划，发动全体党员组织了一系列富有深刻教育意义和现实意义的廉洁合规教育活动，活动过程中，大家积极参与，对包括广大党员在内的全体员够起到了较好的教育效果。
营业部在九月分别组织了党员观看廉洁合规活动教育专题视频、廉洁合规活动专项文件学习、廉洁合规活动专项讲座、廉洁合规活动认识讨论思想活动，活动密度达到平均每周一次，通过反复且层层递进的活动方式，大家先学习、后总结，深刻认识到了廉洁合规活动对金融业从业者的重要意义，具体有如下几个方面：
其一，这是保持经济平稳较快发展的必然要求。金融作为“经济的血脉给养”，且不论通过商业银行的间接融资方式对经济发展所起的重要作用，仅从证券市场发挥直接融资的作用来看，截至2010年12月，我国境内上市公司数(A、B股)已有2063家，股票市值达到26.54万亿元，可见金融发展在经济发展中占有何等重要的位置!加强金融业反腐倡廉建设，维护好这个“现代经济的核心”，不仅是要保持金融业的繁荣稳定，更重要的是为了维护经济又好又快发展的大好局面。
其二，这是促进社会和谐稳定的重要基础。金融业面向全社会，涉及千家万户。同时，金融业属于高风险行业，金融风险突发性强、危害性大，不仅危及国家经济安全，而且影响社会和谐稳定。这样的历史教训很多。如1997年爆发的亚洲金融危机至今还让人记忆犹新。当时，印度尼西亚、泰国、韩国、马来西亚、菲律宾等国的经济水平急速下滑，人民生活质量急剧下降，民怨沸腾，社会关系紧张，有的甚至发生严重**导致政权更替。对这次危机，国际舆论普遍认为，除了国际投机资本的冲击外，另一重要原因是这些国家的腐败问题。2008年9月以来爆发的国际金融危机，同样对全球经济社会的稳定造成了严重冲击。联合国秘书长潘基文认为，“腐败是这次金融危机的重要原因之一”。
其三，这是促进金融机构健康发展的有力保障。俗话说得好，打铁还须自身硬。事物的发展，外因固然重要，但内因却起关键作用。这就要求金融机构必须练好“内功”，“强身健体”。要高度重视并有效发挥纪检监察的职能作用，将反腐倡廉工作与金融业务工作紧密结合，作为加强内控的重要组成部分，有机地融入金融机构内控制度建设与合规经营体系之中，有效防止违规违纪违法行为的发生。只有这样，金融机构的健康发展、稳健经营才有可靠的纪律保障，“现代经济的核心”才能得以更好维护。如在银行系统以科技创新引领业务和管理创新，自主研发和积极应用现代信息技术手段，以数据集中为基础，以各项应用系统为依托，大幅提升防控金融风险和廉政风险能力，保障和促进了银行业的发展。 其四，这是加强党风廉政建设和反腐败工作的重要内容。大海有了江河的汇入才会更加浩瀚和壮美。金融业防治腐败工作作为反腐倡廉建设的重要组成部分，既在不断丰富发展着反腐倡廉建设内容，又从中沐浴阳光、汲取养分，实现了自身发展。近年来我国积极推动的金融业反洗钱工作，日益成为预防和打击腐败的“利器”;金融账户实名制的实施，不仅提高了金融机构内控管理水平，而且在防范和打击利用假名、匿名账户从事贪污、受贿、洗钱等违法犯罪活动方面取得了明显成效;建设中的社会诚信体系，在防范信用风险、促进信贷市场发展、为政府部门和司法机关提供信息支持、提高社会信用意识和改善信用环境等方面均发挥着重要作用，等等。这些举措推动了金融业防治腐败工作，同时在反腐倡廉建设进程中已经并将继续发挥重要作用。
活动月结束后，营业部支部要求全体员工将本次活动心得在公司系统中公示，冀望大家相互交流学习成果，将本次活动做深做透，为下次相关活动打下良好的基础。
第四篇：期货公司主要业务风险点、监管检查重点、营业部反洗钱、营业部合规专员权利及职责
期货公司主要业务风险点概述、监管部门检查重点概述、营业部反洗钱工作内容简述、营业部合规专员权利及职责简述(汇总版)
一、期货公司营业部反洗钱工作内容简述
1、营业部根据中国证监局及公司总部发洗钱内控制度要求，开展相应反洗钱工作;
2、根据《反洗钱内部控制管理办法》要求，营业部应成立反洗钱工作小组，营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，并指定一名反洗钱工作具体联络人;
3、执行公司反洗钱工作制度和工作计划等各项反洗钱事宜;组织开展营业部员工反洗钱培训，对客户进行反洗钱教育;
4、明确反洗钱工作岗位职责，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、非现场监管报表报送等各项业务流程，并及时向人民银行当地分支机构等机关报备，保障反洗钱工作有序开展;
5、开展客户身份识别工作，对客户身份资料及交易记录进行保存，对证券交易、资产转移等账户变动情况进行监督;
6、划分和调整客户风险等级;
7、对监控系统内发生的可疑交易和账户及在为客户提供服务过程中发现的其他可疑情形，进行分析、识别，有合理理由怀疑涉嫌洗钱的，按规定上报;
8、按照人民银行当地分支机构、当地证监局等监管机构的要求报送反洗钱信息;
9、配合人民银行的反洗钱现场检查，配合公司相关部门的反洗钱业务检查，负责对检查所提出的问题进行整改;
10、按公司规定程序和要求，协助有权机关对涉嫌洗钱的账户进行查询、冻结、扣划，根据有权机关要求，落实对可疑账户资金采取临时冻结等措施;
11、其他各项反洗钱监管机构及公司部署的反洗钱工作。
二、期货公司营业部合规专员的权利简述
营业部合规专员的权利主要包括：
1、享有履行职责所必需的知情权和独立的调查权。可根据履行职责的需要，有权参加或者列席所在营业部所有会议，调阅所有文件、资料和档案，要求相关人员对有关事项做出说明等。
2、履行职责时，有权保持自身的独立性，对所在营业部运作的合法合规情况及其内部控制和风险管理情况做出独立、客观、公正的判断。
3、履行职责时，有权不受任何压力或者其他机构和个人的不当影响。期货营业部负责人、各部门应支持和配合营业部合规专员的工作，不得以涉及商业秘密或其他不正当理由限制、阻挠合规专员履行职责，不得违反公司规定，越过合规管理部门直接向合规专员下达指令或干扰工作。
4、合规专员对于违法违规的指令或者授意，合规专员有权予以拒绝;必要时，可向公司合规管理部门及监管部门进行报告。
5、履行职责时，有权回避与合规专员本人有利益冲突的事项。期货营业部不得要求合规专员从事与其履行职责相冲突的工作。
6、合规专员发现所在营业部运行中存在违规行为的，有权利予以制止。
三、期货公司营业部合规专员的职责简述
营业部合规专员的职责主要包括：
1、根据首席风险官和合规部门的授权，认真做好所在营业部的合规管理工作。
2、督促所在营业部有效贯彻落实期货业务相关法规、自律规则及各项制度;牵头负责所在营业部合规管理制度的建立健全工作。同时，还应对各项制度、政策及指南的落实执行情况进行跟踪评价，及时将有关制度缺陷向公司合规管理部门进行报告反馈。
3、关注所在营业部和员工合规理念与合规意识的培养，积极组织各项合规培训活动。包括对新员工的合规培训及所有员工的合规培训，不断总结合规培训工作经验，持续改进培训方式与培训内容，努力提升本机构合规培训工作质量。
4、为所在营业部全体员工恰当执行法律、规则、准则提供指导和咨询，帮助本机构准确解读和正确执行各项规定要求。对于重大疑难问题，合规专员应及时向公司合规管理部门、外部专业机构及监管部门寻求支持。
5、对所在营业部经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行检查，及时发现并揭示本机构运行中的合规风险隐患。对于检查中发现的问题，合规专员应向有关岗位人员提出整改建议，并对整改落实情况进行持续追踪。
6、对所在营业部制定的各项政策、程序、指南以及对外报送的各项材料进行合规审核评价，协调督促有关部门或人员对各项制度或材料进行修订和完善，确保各项政策、程序及材料等符合要求。
7、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本机构的影响。同时，应重点关注所在地监管部门的有关监管政策，及时向公司首席风险官及合规部门传达有关文件要求，并提供合理的建议和意见。
8、实时监测所在营业部运行中的重要风险领域及关键业务环节，建立合规风险监测指标体系，收集、筛选和风险业务运行数据，衡量和评估合规风险。合规监测范围包括但不限于业务范围监测、人员资格及执业行为监测及业务程序操作监测等。合规监测应形成工作日志，并对监测到的异常情况及后续处理情况进行详细记录。
9、对已识别的合规风险采取有效的处臵措施，及时提出应对方案，努力降低合规风险事件对于本机构的影响，有效保障违法违规行为及合规隐患得到妥善处臵。
10、及时将有关合规管理情况向公司合规管理部门及外部监管部门进行报告。
11、保持与外部监管部门的联系沟通，全力配合监管部门的检查工作，积极参加监管部门组织的各项培训及会议，及时提出监管建议，有效传达各项监管政策措施等。
12、协助处理涉及所在营业部和工作人员违法违规行为的投诉和举报事项。
13、对所在营业部负责人及从业人员合规执行情况，向公司合规管理部门提供评估或考核意见。
14、将提供的合规咨询意见、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况做出记录。
四、监管部门对期货公司检查重点包括：
监管部门检查重点包括以下六大方面：
(一)、公司治理方面
1、期货公司与控股股东或实际控制人在业务、人员、资产、财务、场所等方面是否严格分开、独立经营。
2、公司“三会”制度是否健全并有效履行职责。
3、董事、监事、高级管理人员任职情况是否符合监管要求，是否存在提供虚假信息、隐瞒重大事项、拒绝配合监管、擅离职守等情况。
4、公司股东及其关联人是否占用期货公司资产，是否损害公司及客户的合法权益。
5、公司及股东是否能够按规定向监管部门履行报告义务。
6、期货公司是否确保首席风险官享有充分的知情权和独立的检查权，是否为首席风险官有效履职提供必要的条件和保障。
7、首席风险官是否按规定履行监督、检查职责，切实履行报告义务，并按要求及时向监管部门提交工作报告。
(二)、内部控制方面
1、公司和营业部的人员、岗位、场地、设施等方面是否符合运营和监管要求。
2、公司内部控制架构是否健全，是否设臵了必要的业务和职能管理部门，是否符合不相容职务分离原则。
3、公司内部管理制度是否完善，财务、交易、结算、风险控制、合规等各项业务是否有效运转并符合监管要求。
4、公司是否建立了重大风险预警机制和突发事件应急处理制度，是否有效执行。
5、公司是否建立了明确、合理的授权分责制度并有效执行。
6、公司是否建立了严格的内部稽核监督和责任追究制度并有效执行。
7、公司是否建立了自有资金管理制度，是否对资金用途和划拨程序进行有效控制。
8、营业部“四统一”管理是否有效执行。 (三)、客户资产保护方面
1、期货保证金账户的管理、报备、披露是否符合相关规定。
2、期货保证金的存放、出入金是否符合相关规定。
3、期货保证金封闭管理是否有效运行，是否存在违反相关规定的情形。
4、向监控中心报送的数据是否真实、准确、完整，是否能够按规定及时报送。
5、开户环节是否符合相关规定和投资者适当性制度的要求。
6、交易环节是否符合相关规定，是否能够切实保障客户的合法权益。 (四)、资本充足方面
1、风险监管指标的计算是否符合规定。
2、是否建立了风险监管指标动态监控与补充机制，是否开展重大业务前进行敏感性测试。
3、是否按照规定履行了定期报告与风险监管指标异常时的临时报告义务。 (五)、信息系统安全方面
1、信息技术管理制度是否完善并有效执行。
2、信息系统是否安全稳定运行。
3、应急处理机制是否健全有效。
4、是否按规定及时准确报送信息系统情况。 (六)、信息公示方面
1、信息公示制度是否健全且有效执行。
2、公示的信息是否真实、准确、完整，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
3、信息是否能够按规定及时公示，并在规定地点、通过规定渠道公示。
4、信息公示是否由专人负责、职责明确，信息公示工作是否符合监管要求。
五、期货公司主要业务环节风险点概述及举例
(一)市场开发环节 主要风险点
1、开发的客户无从事期货交易的能力;
2、片面强调期货市场的高收益，未对客户充分进行风险揭示;
3、向客户做出不符合规定的承诺和保证，误导客户盲目入市;
4、开发人员与客户勾结，使用不当手段谋取期货公司利益。 风险管理要点：
1、正确筛选、识别潜在客户;
2、对潜在客户进行专门的期货专业知识培训;
3、客观地向潜在客户揭示参与期货交易的风险，进行期货投资的风险教育;
4、尽可能对潜在客户的资信进行了解，确定其是否具有从事期货交易的能力;
(二)开户环节 主要风险点
1、客户未以真实身份开户;
2、客户不具备从事期货交易的资格;
3、合同审核不严;
4、在输客户编码、初始密码和银期转账时工作不细致;
5、委托居间人与客户签署期货经纪合同。 风险管理要点
1、对客户资信进行审核;
2、客户的相关证件及影像采集必须真实、有效，严格执行实名制开户;
3、认真签订书面经纪合同，印鉴、签字齐全一致，特别指定事项明确，不能出现涂改、漏填和错填;
4、客户的初始密码一定要保留交付凭证;
5、印章管理制度明确、执行有效;
6、合同签署实行总部授权签署制度。
(三)交易环节 主要风险点
1、全权委托、主动透支、混码交易(现已不常见);
2、接受不当交易、交割指令：非客户或者指令下达人下达、交易指令不全，缺少品种合约数量方向开平;
3、交易指令保存不全：书面、录音、电子方式;
4、承诺盈利、分享利益、共担风险;
5、员工参与期货交易;
6、错误执行客户电话交易指令或执行指令时无留痕;
7、交割手续不全、交割违约;
8、客户出金未留足交割费用。 风险管理要点
1、拒绝不合规定的委托;
2、禁止盈利承诺;
3、不做不合规定的约定;
4、不以各种方式参与期货交易：技术手段、自律、检查惩罚;
5、做好交易指令保存工作：录音多介质、多地点备份;
6、发生错单，应果断以市价平仓，再查明原因，明确责任;
7、相关人员熟悉交割、仓单程序：交割：集中交割、滚动交割、期货转现货;仓单业务：生成、交割预报、仓单流通、注销、质押、退质;
8、交割过程提前提高保证金、实行全程单据管理;出金时计算好相应资金并留足。
(四)客户服务环节 主要风险点
1、期货知识、法规规则制度的培训有偏差或者重大遗漏;
2、虚假宣传、夸大宣传;
3、回答客户疑问的答案不正确;
4、处理客户投诉、办理客户各项业务办理不及时、准确;
5、网上交易故障时未能及时解决客户下单问题;
6、指导客户时有诱导下单之嫌。 风险管理要点
1、培训内容至少要包括客户禁止事项;
2、加强培训，提升客服人员素质;
3、对不能确定的问题，要求证后再向客户传达;
4、及时处理客户投诉及办业务的要求;
5、加强应急演练;
6、指导客户交易时，要说明个人意见，仅供参考，入市结果自行承担并揭示风险。
(五)风控环节 主要风险点
1、对盘中满仓操作、透支交易等风险隐患心存侥幸，没有果断平仓;
2、在行情波动较大或处于不利状态时无法顺利平仓;
3、对客户强平后沟通不够，导致客户不满使客户流失;
4、强平不当;手数不当、方向不当;
5、客户与公司因强行平仓而导致法律纠纷; 风险管理要点
1、交易过程中要进行风险实时监控，监控的重点是风险账户及临近风险的账户、行情剧烈波动时的反向持仓、临近调整期的持仓、大持仓;
2、研发部加强行情研判，就中、长期走势进行预测分析，及时发出风险提示;
3、风控人员风险提示、风险通知、强平相结合;
4、当客户处于追加保证金状态或强行平仓状态时，要及时通知客户;
5、若客户保证金比率低于规定比例，必须坚决平仓，同时，要及时与客户进行沟通，进行必要的解释与说明;
6、紧急情况，采取应急措施：列清单，决定次日是否采取集合总价强平，提前确定强平顺序，果断强平;
7、加强培训，使风控员提高强平水平。
(六)结算环节 主要风险点
1、客户保证金比率设臵过小，行情波动较大时客户保证金账户出现穿仓的风险;
2、结算数据与交易所结算数据不一致;
3、客户出金或入金出现风险隐患;
4、单人单岗，缺乏监督、校验机制;
5、结算数据及其备份的遗失和损失。 风险管理要点
1、结合定性分析和定量分析方法优势，根据行情波动和市场状况及时调整保证金比率;
2、每日与交易所结算数据严格核对，务必准确一致;
3、做好财务、结算对账工作;
4、加强岗位间相互审核、监督，人员定期轮岗;
5、做好数据备份和保管工作。
(七)财务环节 主要风险点
1、客户资金来源不合法合规或涉及客户洗钱;
2、入金和出金与其它部门缺乏衔接;
3、客户保证金与资本金被挪用;
4、财务账簿与结算数据不一致;
5、财务系统内部管理缺陷和漏洞可能导致资金风险和法律风险;
6、营业部私自开设银行账号; 风险管理要点
1、对入金要严格审核，并尽可能了解资金来源，禁止非结算账户出入金;
2、不允许在途资金下单;
3、严格审核出金;
4、客户保证金必须与自有资金分开、单独开户分别管理;
5、严禁挪用客户保证金及公司资本金;
6、核对银期转账余额并及时与结算部门核对财务数据;
7、营业部印章由总部管理。
(八)居间人管理环节 主要风险点
1、表见代理：为招揽客户，往往自称公司员工;佣金机制;
2、不当承诺、代客理财
3、承担全权委托责任、商业贿赂或者合谋侵害客户权益责任：居间人的法律责任：居间人代客做单发生亏损，客户状告公司赔偿，法院通常判定期货公司对客户亏损承担一定比例的赔偿责任。 风险管理要点
1、与客户签订期货经纪合同时尽到提示义务，即明确公司、客户、居间人三者关系，对居间人身份予以明示的，公司不承担责任;
2、加强居间人培训，督促其遵守居间协议的约定。
(九)技术环节 主要风险点
1、电脑系统、网络系统因硬件或软件的原因而出现故障;
2、业务部门电脑系统出现故障;
3、由于黑客入侵或内部网络泄密导致公司或客户重要资料的泄露;
4、设备设施、交易网络异常或中断，导致客户无法正常交易;
5、各个部门相关备份数据的遗失;
6、技术系统落后。 风险管理要点
1、制定各种制度以及标准来保护系统的高度安全机能，并按标准建立安全的管理、备份以及维修管理体制;
2、定期对全公司的电脑系统、网络系统进行检查、维护和升级;
3、网上交易系统采取有效的身份认证及访问控制措施;
4、构建有力的公司网络防火墙、入侵检测等措施，保障网络安全;
5、对于网络中断、委托中断、客户数据的丢失、银期转账故障、交易服务器故障以及出现供电中断、火灾、抢劫等紧急情况，有灾难防范和应急处理预案，建立应急演习机制，确保及时有效地处理各种故障和危机;
6、对主要电脑设备和网络设备进行维护和更新;
7、安装两套不同电信运营商的宽带网络，确保网上交易安全、可靠;
8、对公司重要的数据进行多地点和多介质的备份;
9、开发、购买适合客户需要的各种技术系统。 例
1、
风险点：居间人管理环节“居间人代客理财、接受客户全权委托”
防范措施：加强居间人合规管理工作，严格执行公司居间人管理办法。
一、按流程开发、培训教育、考核居间人，从源头上把好关，在运行过程中加强管理及再教育，按规定进行考核，督促居间人在协议约定范围内开展居间业务并遵守居间协议的约定;
二、营业部应定期、不定期举办基础知识讲座和法律法规介绍，以提高居间人的专业素质，鼓励居间人通过期货从业资格考试，培训结束时，对当期参加培训的居间人进行测试;
三、地方监管局对居间人行为有特殊要求的，严格按照地方监管局要求制定辖区内营业部居间人管理办法，严格执行地方监管局关于居间人行为的各项监管规定。 例
2、
风险点：市场开发环节“向客户做出不符合规定的承诺和保证” 防范措施：进一步规范我公司营销人员行为，控制业务风险。
一、严格执行营销人员的聘用与培训;
二、加强对营销人员的业务管理;
三、加强营销人员职业操守及行为规范管理;
四、加强营销人员的业务合规性管理。
第五篇：银行合规工作体会：促合规，强管理
------------心得体会
今年是我进入ⅩⅩ银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在ⅩⅩ工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：
一、深入学习各种文件、报告
在九月份，我行组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。 在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。，
二、进一步加强学习，备战合规考试
今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。
三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自
身存在的问题主要有：
1.是学习不够;当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。
2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是：
1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务 的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。
2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。 总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为ⅩⅩ银行贡献自己的力量。