时光在流逝，从不停歇，在这时光静走的岁月中，唯有工作留下的成绩，让我们感受到努力拼搏的意义。无论是什么行业的工作，在努力工作的过程中，你可能曾面临众多的困难时刻，那就为自己写一份工作总结吧，勉励自己，吸取经验，成长为更好的自己。以下是小编精心整理的《合规工作季度工作总结》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。
第一篇：合规工作季度工作总结
一季度内控合规工作总结
合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况
Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。
Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台
Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
1 同时制定了《xx合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书 Xx年x月xx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
Xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础。 根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近
2 一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主， 客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围 Xx年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。
第二篇：银行二季度案防合规情况通报
关于2015年二季度案防合规情况通报
二季度，按照省联社案防工作要求，结合**农商行实际，重点开展了案件风险排查、内控综合大检查等案防工作。现将二季度案防合规工作情况通报如下：
一、主要成效
一是落实了主体责任。从检查的情况看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作领导小组，明确了各自的职责。做到了分工明确，责任清晰。制定了案防工作意见，确定了2015年案防工作思路和工作重点。
二是层层签订了责任书。各行从领导到员工均签订了案防责任书和员工岗位互控责任书，把案件防控责任分解到管理层、条线部门、分支机构和具体岗位，逐级落实案防责任，建立起全员防范案件风险的责任体系。建立了案防保证金制度，各责任人的案防保证金收缴到位。 三是开展了案防工作“回头看”。针对各类检查问题整改情况进行重点检查，重点检查各单位对2014年各类问题是否整改，各类处罚是否执行到位。通过对整改资料进行查看，各行对存在问题进行了整改，同 。
内勤负责。
5、问题整改不到位。2014年三季度安全保卫检查对**支行门前右边高清监控视频无信号进行通报，但截止检查日该情况仍未整改到位。
(二)合规工作存在的问题
1、合规职责履行方面。**等支行1至5月《基层行社日常合规及检查表》网点负责人未对进行复核。**支行行长2015年5月未对城关营业室进行查库，**支行会计主管未认真按日填写《基层行社日常合规及检查表》。**支行《基层行社日常合规及检查表》填写内容简单、雷同，未反映检查中存在问题，合规督导员也未在检查表上进行签字确认。
2、合规审查方面。**农商行无对外签订的其它合同和法律事务经风险合规部门审核的记录，未建立审核台账。
3、合规运行方面。
(1)库存现金超限额。经抽查，**农商行营业部、**农商行营业部、**支行存在多次超库存限额问题。
(2)内部员工代客户办理业务。**农商行营业部存在客户未来柜台办理业务的情况下，内部员工代为客户办理基本信息创建、开立银行卡、个人网银、手机银行、银联无卡自助消费功能设置。 (3)查库制度未执行到位。**农商行营业部2015年4月主管会计查库1次，负责人未查库;**支行行长2015年5月28日查库只查了当班柜员现金、重空，未查atm库存现金，但查库登记簿上记载了atm机库存余额。**支行未对抵(质)品进行查库。
(4)柜员临时离柜未签退。调阅**支行营业室4月14日监控，柜员(2008368)9：15分临时离柜未退出核心操作系统。
(5)柜员交接制度执行不到位。**支行营业室2015年5月9日 17：06分监控录像显示，营业终了柜员未将所保管的款箱与接交人进行当面交接(**未到场)。
(6)对账制度执行不到位。经抽查，**支行营业室4月对单位定期存款及保证金账户未按活期帐户对帐频度一同对帐。2014年12月份**支行营业室2户未纳入对账范围。**支行营业室2015年1-3月未建立送达签收登记簿，并存在对账单发出不及时问题。
(三)授信方面
1、未授信用信。**农商行2015年1月13日发放**有限公司贷款300万元，未授信(原授信已于1月10日到期)。**农商行公司部分别于2014年11月28日、2015年1月15日向**工贸有限公司发放担保贷款480万元、1000万元，2015年4月20日向**有限公司发放担保贷款400万元，未授信。
2、超权限授信。**农商行2015年2月28日对关联企业实际控制人**授信额度为5600万元，该授信额度不符合《关于进一步加快“五区”农商行业务发展的实施意见》之规定，存在超权限授信。
三、形成原因
1、思想认识不足。部分基层负责人和条线部门对风险防控认识不够，存在重业务发展，轻内控管理的现象，表现出了麻痹、侥幸、无为的心理。
2、教育培训不够。部分单位每周学习制度坚持不够，或学习流于形式，学习深度不够，学习效果差，导致少数员工思想防线不牢，以习惯、经验代替制度，违规操作。
3、尽责履职不到位。主要是部分网点负责人履责不力和部分业务条线管控不力，表现为责任心差，执行力不强，致使制度落实大打折扣。
四、整改措施
(一)狠抓案防学习培训。针对各项业务特点和案防管理要求，加强对全员的案防和内控的学习教育。
第三篇：银行合规工作体会：促合规，强管理
------------心得体会
今年是我进入ⅩⅩ银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在ⅩⅩ工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：
一、深入学习各种文件、报告
在九月份，我行组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。 在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。，
二、进一步加强学习，备战合规考试
今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。
三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自
身存在的问题主要有：
1.是学习不够;当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。
2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是：
1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务 的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。
2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。 总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为ⅩⅩ银行贡献自己的力量。
第四篇：合规工作简报(纪念刊)合规演讲比赛
内部资料
注意保存
合规工作简报
纪念刊 颍东农村商业银行
颍东农商银行合规文化建设年领导小组办公室 2011年11月11日
编者按：今天，安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”演 讲活动决赛在肥隆重举行，与此同时我们农商行也迎来了开业的大喜日子，几代农金人欢欣鼓舞，共同见证这振奋人心的时刻。现将在我行举办的“合规文化建设年”征文(演讲)活动中晋级第二轮预赛的7名员工的作品集中编发，谨以此为纪念。同时祝愿我行员工李莹莹同志载誉而归!
合规旨在创造价值，谋求发展
尊敬的各位领导，亲爱的同事们：
大家好!我是营业部的李莹莹，今天很高兴有机会在这里演讲。我的演讲主题是：《合规旨在创造价值，谋求发展》。关于合规，我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵
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守法律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早之前，合规国古代先秦时期，法家子就曾说随其规矩，
在巴塞尔协议文化就存在。我诸子百家争鸣代表人物韩非“欲成方圆而则万事之功形矣，而万物莫不有规矩，议言之士，计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律，循规蹈矩，则万事兴旺。结合实际，合规就是要求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细节失误，将可能带来一系列不良后果。 “业精于勤，荒于嬉;行成于思，毁于随”。随随便便没有规矩约束，将自毁前途。
三年来，颍东联社加大合规建设的步伐，使内部管理，内部控制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步，合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而，在当今市场经济体制下，人们的功利心太重，讲个人利益，容易忘记自我约束和自身的德行修养。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”。立法立规并不难，难的是有法必依。所以，银行业搞合规建设，首先确认的是良好的工作态度和工作目的，让每位员工在自强不息的同时，更要注重自身处于什么
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位臵，该做什么，不该做什么，怎样做是有利于集体，有利于和谐。尤其年轻一代，生活中个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合，此时，我们应当及时权衡取舍，秉着勇于牺牲小我的精神，为集体奉献。佛语有云：“勇于追求是一种精神，勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程，揽住了明月，就挽不住清风。”事业，需要你我舍弃那些妨碍各自轻装上阵的包袱，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，在工作中体现自我价值，从而换来个人与企业的双发展。
纵观古今，中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义士。商鞅立木为信，改革变法，助秦一统六国;太宗《唐律疏议》，从严治吏，使大唐国富民强;而今，银行业是特许经营、专业监管的金融企业，合规既是法律义务又是社会责任，目的为发展，不为惩罚。然而合规又是一把双刃剑，一面保护遵纪守法，自己自律的人们，另一面，对无视规矩，以身试法的人严惩不贷。
谁都记得08年经济危机，美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说，很多经济学家分析出了各种倒闭原因：什么次贷危机，自身发展过快过热，所持的问题资产太多，等等表象原因。实际上，整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控，追根究底是由人性决定的，人性的贪婪也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智，便会身不由己的去利用一切违反
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道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤，溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力，风险规避有缺陷，没有真正严格的做到合规操作，最终酿成悲剧，无人买单。
不合规带来的后果我们有目共睹，学会从别人的失败中吸取教训，将合规铭记于心。因为，只有合规才能规避风险，只有合规才能创造价值。这不仅仅是一句口号，在成立颍东农商行之后，我们将面临更为复杂的竞争环境和更多的竞争对手，如何立于强林而不败，需要每位基层员工乃至高层领导身体力行，各司其责。只有人人高标准，严要求，才能步步跟进，谋求广阔的发展天地，从而使我们颍东农村商业银行这支商行队伍中的新鲜血液在竞争中更加具备生命力和活力!这正是：银行风险无小事，合规管理心中留，人人自危求发展，企业脉搏永跳动!
最后，我将个人创作的一首词送给大家。 信合事业，一路风雨，披荆斩棘
忆往日峥嵘，艰苦卓绝。今朝成就，苦尽甘来。 领导楷模，事必躬亲。一线基层共奋进。 聆合规号角，耳提命面,创先争优，势必向前。 商行在即，勿忘风险，再攀高峰不畏难。 待从头，顺改革浪潮，力求发展!
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让我们守护合规的理念
尊敬的领导、亲爱的同事们：
你们好!首先感谢领导给我这次展示自我、舒展才华的机会，感谢各位同事、朋友对我一贯的支持与帮助!我是来自合规风险部的李丹阳，今天我演讲的题目是《让我们守护合规的理念》。
发展是根本，合规是前提。没有发展的合规是无源之水，没有合规的发展是断线之鸢。
如果把安徽农金比作一艘遨游在金融海洋的巨轮，那合规就是舵手心中的罗盘，或进或退，巨轮才能在汹涌澎湃的大海中乘风破浪，驶向胜利的彼岸。
如果把作一列迅驰规就是铺设或急或缓，在广垠的大如，奔向快
安徽农金比的动车，那合整齐的铁轨，奔驶的列车地上驰骋自乐的终点。
如果把安徽农金比作车水马龙喧闹熙攘的十字路口，那合规就是忙碌的交警和他们身后的指示灯，或亮或灭，车流来往畅通，让人们把平安带向温馨的家。
合规文化是一种修养，塑造出农金员工高尚的风貌和良
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好的形象;合规文化是一种关爱，如阳光雨露般滋润着我们的心田;合规文化是一种保障，为农金事业遮风挡雨保驾护航;合规文化是一种氛围，需要我们用心去感受;合规文化更是一种立场，需要我们用力去守护。
奔腾的河水一直以为堤岸限制了他的自由，一天，他愠怒之下冲出了河床，漫过了大堤，涌上原野逞凶肆虐，而他自己却因蒸发渐渐的干涸下去。曾经能掀起大浪，推动巨轮的河水在奄奄一息时才明白，它苦苦追寻的自由其实就是沿着河床欢快的流向远方。
在竞争日益激烈的今天，金融界依然是一个充满风险的服务行业，忙碌其间的我们时刻都面临道德、法律和制度的考验，一失足则酿千古恨。一直以来，金融机构“重业务拓展，轻合规管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以习惯替代制度，以人情替代纪律，鼠目寸光，以致“千里之堤毁于蚁穴”，个别同志禁不住诱惑，道德沦丧，倒在糖弹之下，甚至铤而走险，经济案件时有发生，不堪回首。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛我们的心灵。曾经，他们是同你我并肩奋斗的战友;曾经，他们是那些在我们遇到困难时伸出过援手的同志;曾经，他们是客户眼中的优秀员工，但今日他们却与铁窗为伴，与监牢相随，这是违规付出的代价!
合规作为一门独特的风险管理技术，如今已得到全球银
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行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行风险管理框架之中。合规风险管理是安徽农金内部核心风险管理活动之一,是有效实现内部控制的基石。如果将安徽农金比做一条河，那么合规管理就是河的源头，是我们赖以生存发展的基础，创造价值就是这条河的水流，是我们经营的目标追求。
风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要坚守心中的净土;面对诱惑，我们要呼唤正义的力量。合规不能只是飘荡在我们耳边的口号，合规不能只是徘徊在我们脑中的记忆，合规不能只是深埋在书卷中的文字。合规应该在你我的心中铭记，合规应该在你我的血液中流淌。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”合规是风险管理的必要条件。对于我们农金而言，就是让我们所有经营活动都符合相应的规则。合规如一扇屏障，保护遵纪守法的员工;合规如一条锁链，紧紧锁住人们违规的欲望。合规贯穿于我们日常工作的每一个流程和环节，无论你是高管人员还是一线员工，它都像那把高悬的达摩克利斯之剑，警醒我们认真工作，平等竞争。合规更是我们安徽农金的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。合规是一种责任意识，它代表的那些细微的事情，就是我们工作中的环节要求，它引导我们尊章守纪、严于律己，它促使我们培养出良好的工作习惯。只有绷紧合规之弦，才能弹奏出幸福之音。
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看我们身边的同事，当他们每天严守制度，微笑着办理每一笔业务;当他们不辞辛劳，深入市场跟踪调查，我们怎能不说他们是安徽农金最可爱的人呢?他们用实际行动诠释着合规的经营理念，他们是农金人的骄傲，他们将伴随着我们伟大事业的坚挺步伐，描绘出安徽农金最靓丽的宏伟蓝图!
合规灯塔 助我前行
尊敬的各位领导，各位同仁，大家好!
我是来自辛桥信用社的张曼，我演讲的题目是《合规灯 塔，助我前行》。
曾经有人这样问我：“21世纪，什么最可贵?”这样简单的问题着实让我思索了想了很久……
对于那些渐入膏肓的病人，也许他们会说：“拥有一副健康的体魄最可贵。”
对于那些滇沛流离的的浪子，也许他们会说：“拥有一个幸福安定的家庭最可贵。”
而对于那些刚踏入社会的大学生们，也许他们会说“拥
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有一份稳定的工作最可贵。”
也有人这样认为，在我们生活的社会里，“人才”才是最可贵的，那应该有什么样的要求呢?是那些为了达到目的不择手段的人，还是那些恪尽职守踏实奋进的人呢?答案可想而知。
作为一名农金员工，我认为诚信是我们做人的根本，合规是我们做事的准则，“做人要讲信用”这样一句时刻挂在我们嘴边的话语，道出了人们对诚信所承载的社会责任，对正确人生价值观的渴望与呼唤，生活需要诚信，工作需要诚信，做人做事讲的就是诚实守信。改革开放就像一把双刃剑，它带来的不仅是现代经济的迅猛发展，同时也带来了社会价值判断的多元化，是非感日渐模糊，道德标准失衡等诸多问题陆续出现，拜金主义思潮带来的歪风邪气给企业、单位乃至国家所造成的损失让我们清楚的感受到合规对于弘扬农金事业的重要意义。
合规是安徽农金事业实现稳健发展的重要要求，以此为依托产生的合规文化是我们企业文化的有机组成部分，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效组织形式、确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力，实现社会经济的可持续发展。我们每一名员工都应作为合规文化建设工作的积极参与者，因为我们的一言一行不仅代表着个人素质，更
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代表着企业的形象。
合规文化建设是一项长期而又繁重的工作，只有起点，没有终点。我们每一名员工都应该看到，合规文化是安徽农金实现体制改革和业务飞速发展的出发点和立足点，是企业文化的魅力所在。我们的农金事业历经多少磨难才有今天领跑地方金融的地位，曾经行礼脱钩的阵痛，让尚在襁褓中的农村信用社孑然一身在风雨中飘摇多年;基金会倒闭带给羽翼未丰的农村信用社“辐射重疾”;而现在，号称“中国第五大银行”的邮政储蓄银行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分农村市场，这诸多不利的因素像狂风暴雨一样冲击着农金事业。这样的情形，震憾着每一个农金人的心灵，激发农金人不屈不挠，团结奋进的精神品质。
如今，安徽农金正处在中国经济飞速发展的浪潮中，我们迫切需要引进优秀的企业文化，一种能起到提高企业经营管理层次、调动员工积极性的企业文化，而在金融业这样一个特殊的行业里，只有合规文化，它能像海岸边的灯塔指引我们乘风破浪，顺利前行。
惊心动魄的经济案件时刻为我们敲响警钟，不难发现，这些大案、要案的产生并非因为缺乏完善的企业规章制度，而往往是因为个别员工思想的松懈，对合规的漠视，他们断送的何止是自己的人生，更重要的国家的财产、民众的希望。因此，宣扬合规文化，提高员工合规意识，让意识变为行为，
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让行为变成习惯，从而构建农金人自己特色的合规文化迫在眉睫，只有加快培养农金文化，才能使我们的事业稳定、持续发展。
建立合规文化不仅是靠某一个人的力量，它靠的是我们全员齐心协力，从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。亲爱的朋友们，让我们从这一分钟开始，做一个诚信合规的农金人，用行动去诠释合规文化，用勤劳与智慧去谱写服务地方经济、“与农共舞”的绚丽新篇章，用我们如火般的青春与农金事业共舞!
乘势而上，扬起合规之帆
尊敬的各位领导、亲爱的各位同仁们：
大家好!我是来自颍东联社杨楼信用社的张震。今天我演 讲的主题是“乘势而上，扬起合规之帆”。
滔滔江淮东流去，百舸争流看今朝。让我们把时光回溯到2008年的江淮大地，随着美国次贷危机的全球性扩散，极大的冲击我省金融行业，与此同时，党和国家为加大扶持我们农信社，给予了延长税收优惠等相关政策支持。面对着机遇与挑战，如何在同业中脱颖而出?使命在肩，不容懈怠!以张良庆理事长为核心的省联社领导班子给予了完美的解答，适时提出“打基础，抓规范，提素质，促发展”十二字
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方针，全面启动了全省合规建设和标准行社建设活动。三年
来，合规创建有力的促进全系统各项制度的完善和业务的发展，带来的可喜变化是有目共睹的。就我个人而言，通过几年来的工作，我深知合规创建的重要性。可以这么说，在过去我们颍东联社经常会有位违反制度规定的事情发生，许多内控制度不够完善，员工的操作流程不够规范，这不仅给工作带来麻烦，降低工作效率，还会产生风险隐患，可能造成一些不必要的损失。而如今再来看我们颍东农金，员工面貌靓了起来，制度执行严了起来，服务水平高了起来，业务发展飞了起来，企业形象大了起来，品牌美誉多了起来，合规创建就像一面蓄势待发的风帆，推动着我们农金大船劈 波斩浪!
“山不在高，有仙则名。水不在深，有龙则灵”。合规创建作为一种源动力，不断激励着我们要结合五项基础规范苦练内功，加强规章制度建设和提升员工的合规意识，树立 品牌文化广邀八方来客，真正实现合规创造价值。
合规创建就像春天里的小雨，润物细无声，默默的滋养着，把合规文化融入到我们农金人的血液当中，深入到点点
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滴滴，潜移默化的影响着，改变着我们的方方面面。
我认为要搞好创建工作首先就要理解“什么是合规”。合规不是形式上的，也不是模板化的，更不是任务要求。这是一个系统性的、自发的、由内及外的长期工作。这就需要我们提升认识，认真学习和贯彻制度执行，也是我们省联社提出的“十二字方针”所要求的。提高对创建工作的认识，是创建工作中最重要的一步，也是成功的基础。通过三年来 的合规建设使得每位同事都认识到了创建工作的重要性和对企业经营的有利之处，大家在学习中讨论，在工作中反思，充分认清了创建的内在意义和价值，提升了全员参与创建的主动性和积极性，逐渐认识到了创建工作是我们农信社发展的必经之路，只有把合规创建搞好了，咱们农信社才会像一 个上紧发条的机器，不断的发展和前进!
合规创建不是社主任、委派会计几个人的工作，它是全社所有员工的共同事业，哪一个人或几个人的力量都是有限的，只有全员共同参与、群策群力，才能达成这一艰巨目标。在创建过程中，从原来的个别员工消极懈怠，推卸责任，不愿意参与，到今天的每个人仿佛都发生了蜕变，一言一行，一举一动，都和过去截然不同。曾经，有些同志比较懒散，现在却变的积极主动;这两个人以前关系不太好，现在却互帮互助;以前有什么活动，大家都不积极响应，现在大家都是集体参加，一个也不能少。大家从合规创建中学到了不曾
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学到的本领，体会了不曾体会的感情，逐渐认识到了合规为我们带来的诸多好处，真正的理解了什么叫心往一处用，劲 往一处使，促进了团结增强了集体凝聚力!
创建工作不仅是为了应付检查和达标验收，它是一种长效机制，是持之以恒的工作，只有这样才能更好的体现以合规促发展，提升经营效益水平，实现合规创建的最终目的。还记得在2010年6月份，由于我社工作不够细致，最终没能通过省联社的审核，看到所有的付出却没有收获，大家都哭了，不少人更是准备放弃，认为今年是没希望了，创建从明年开始吧。但是在联社领导不断勉励下，为我们重新树立了信心。大家认真反思后，总结不足，坚持日常行为规范，合规意识逐渐深入人心，形成了“人人讲合规，事事讲合规”的良好风气，真正的实现了合规的常态化和制度化建设，为成功创建打下坚实基础。“天道酬勤!”只有不断努力持之以恒的开展合规创建才能取得成功，才能真正的实现合规建设是兴旺之本，是生存之道，是行动之源，更是发展之基!
合规创建是严谨的制度，需要我们去遵守;合规创建是多彩的艺术，需要我们去创新;合规创建是系统的工程，需要我们共同参与;合规创建是崇高的事业，需要我们去献身。不管还要付出多少的辛勤与汗水，我们无怨无悔，始终保持 对农金事业的无限忠诚和热爱!
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海!今天，随着我区农
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村商业银行的挂牌成立，我们颍东人已经谋得了更大的发展机遇。大风起兮，云飞扬，风已到，帆何在?亲爱的同事们，让我们携起手来，高高扬起合规之帆，推动着农金大船驶向 更加辉煌的明天!
铸合规之盾，促农信辉煌
尊敬的各位领导，亲爱
的同事们： 大家好!我是闸东信用社的冉佳宁，我的演讲主题是《铸合规之盾，促农信辉煌》。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，作为农村金融的主力军，农村信用社正在不断迸发，努力向一流金融机构推进。
面对即将迎来的银行化改革，合规是我们必须直面应对和认真深思的既重要又紧迫、既现实而又长远的课题，良好的合规文化，不仅能够使金融机构更好的规避潜在风险，而且能够更牢固的抓住最优质的客户，为企业的长远发展奠定
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坚实的基础。所以，建立良好的合规文化是我们当前最重要的任务。好多人觉得，统一着装限制了选择衣服的自由，监控探头限制了随意活动的自由，值班守库限制了放松娱乐的自由。那么我想问大家一句，什么是自由?现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，自由便成空谈，我们也不可能成就今天的所有。就像人们常说的：“无以规矩，不成方圆。”在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。
对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的案件无不充分暴露银行业在合规经营方面存在的问题，“重业务发展，轻合规管理”、往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上，从而在工作中以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，给个人，给集体，给国家带来了深深的伤害与巨大的损失。业务发展和防范风险是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前冲却渐渐放下了手中这面保护自身的合规之盾，必然会被风险之箭射倒在地。
合规文化是风险管理的必然要求，对我们信合事业而
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言，就是要我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规文化是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护;合规文化是一口警钟，时刻警醒我们在发展的同时不能忘记企业立足之本：合规文化是一把标尺，为我们的发展指引最正确的方向;合规文化更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规;客户经理发放贷款时，需要合规;保卫人员在押送款箱时，需要合规;稽核人员在监督工作时亦需要合规。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。合规文化是我们稳健发展的强力保护伞。虽然他可能会限制我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健、更踏实。它既可以抵挡外来的伤害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用稳健扎实的脚步确保在金融战场上不会跌倒。“路漫漫兮其修远”，合规文化建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量，要靠大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。
让我们共铸合规文化这只巨盾，防范危险，抵挡伤害，守护我们的心灵，阻止我们内心的杂念，用每个信合员工的 双手共同托起信合的美好明天，促就农信辉煌!
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合规警钟 长鸣在心
尊敬的各位领导，各位同事，大家好!
我是来自颍东联社的李冰浩，很高兴今天能站在这里，我演讲的题目是《合规警钟，长鸣在心》。
也许在座的各位都不会忘记，二〇一一年七月二十三日，那个全中国都要为之动容的日子。大雨磅礴、电闪雷鸣中，两辆高速列车撞在一起，多节车厢冲出铁轨，上一秒本还鲜活的生命眨眼间灰飞烟灭。献血染红了地面，很快被雨水冲刷干净，然后又被染红。到处都是痛苦的呻吟、绝望的求救，受伤的人们在无助的颤抖，侥幸逃命的人群仰望苍天怒吼!是为亲人朋友的逝去而悲痛?还是为了人祸造成的事故而愤怒?我们不禁要问，这两辆集合最先进技术的新型列车为什么会出现这样的事故?当抛开谜面揭开悲剧的本质，惨痛的教训让任何人都承受不起，也让所有人蓦然警醒，一个环节上的不合规，就造成了一次难以挽回的事故!
如今驰骋在金融铁轨上的我们，不正是一辆高速飞驰的列车么?在以高风险著称的金融行业中;合规，就是一座长
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鸣于我们耳边的警钟，合规，更是一把长悬于我们头顶的利剑。面对着各种屡禁不止的违法违纪事件，沉痛的教训告诉我们---十案九违规!法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元;国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚;近年来，省联社通报的多起案例，皆是因为违规操作造成的。曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同事;曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表，曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的那一双援手，但就是因为一次不合规的填写票据，因为一次不恰当的重人情轻规矩，因为一次不合规的发放贷款，造成了严重的经济事故，不仅失去了工作甚至沦为阶下囚!这样的教训、这样的警惕怎能不让我们深深自省。曾经的年轻有为、曾经的风华正茂、曾经的大好前程，因为一味的追求业绩，忽略了合规的重要性，最终不仅落得个身败名裂，人财两空，更对企业造成了巨大损失!这些惨痛的事实无一不告诫我们合规在金融行业的发展中所处的核心地位。
稳健发展是兴社之本，从严治社是生存之道，合规管理是发展之基，如果没有合规管理为先导，稳健经营将是纸上谈兵。我想一个国家即使经济实力再强，假如没有健全的法制，没有遵纪守法的国民，仍不能算是一个真正文明、强大的国家。同样，一个企业，即使业务发展再迅速，企业规模
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再大，如果不合规，那么一定是危机四伏，四面楚歌。今天，我们强调“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”，就是要进一步告诫人们，无论一个国家、一个军队，还是一个单位，都不可没了法纪的规范，都不可乱了正常的秩序。
当下我们信用社正处于改革发展的关键时期，我们必须要深刻认识到合规在金融领域中的核心地位。合规不仅是一种意识，也是保障我们自身利益的有效办法;合规是一种责任，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的;合规更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的良好习惯，是需要我们遵从，无条件服从的制度。在金融业务操作中，必须合规，不合规就是不合法!可以说，一个无章可依，无章可循的金融单位，就是一个没有生命的团队，就是一个无法生存的单位，金融单位只有做到合规经营，才能让整个工作正常、顺利地进行。所以，合规发展业务、宣传合规文化、做合规农信人，是我们农村信用社必须要做到的!
矩不正，不可以为方;规不正，不可以为圆。河流何以汇成浩势不可抵挡的汹涌?因为它合乎有容乃大的规则;松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔?因为它合乎“咬定青山不放松”的规则;雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔?因为它合乎“天高任鸟飞”的规则。万事万物无一不是在遵循着各自的规则，才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。
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我们多一份警醒，就会少一份懈怠之心，我们多一份责任，就会少一件金融事故，我们要时刻保持警惕、时刻提醒自己，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。防范未然，从小做起，每个人、每个部门、每个环节都要小心谨慎，保证合规!让我们在心中敲响合规的警钟，为我们的农金列车驶向更辉煌的明天，保驾护航!
合规成就美好未来
尊敬的各位领导，各位同事，大家好!
我是来自口孜支行的李占友的记得我在新员工入职培训班学习时，一位老领导曾殷切地说过一段很朴实的话：
“我们现在制定的一些规章制度有些同志很不理解，认为约束了他们，阻碍了他们的发展，事实上制定那些规章制度正是为了保护我们能够好好的发展。”老领导的话简短，深刻，对于其中蕴涵的道理我当时不懂，是老领导的谆谆恳切叮咛让我把这句话我记了下来。正式进入工作岗位后，这句话常常在我耳畔响起，每次响起时都会在我懵懂的心灵里荡
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漾起一层层涟漪。
时至今日，合规文化创建活动让这句话又回荡在我的耳畔，犹如夜半钟声，发人深醒。作为一名前台柜员，在为前来办理业务的客户服务时，每一笔业务的办理都离不开合规。开户作为我们与客户真正建立业务关系的第一步，在办理个人银行结算账户开户的过程中，坚持先联网核查有着重要意义。假如前来办理开户的客户是一名网上在逃犯罪分子，联网核查将会为公安机关侦破案件提供帮助;其次，联网核查的结果有力的支持了存款实名制，对于打击洗钱犯罪活动有着直接的效果，而洗钱活动作为很多犯罪活动的最后一个环节，在整个犯罪链条中占据着十分重要的作用，按规章制度操作，控制好这个环节能够有力地防控犯罪。再次，很多金融诈骗犯罪中关键的一步就是开户。前段时间猖獗一时的电信诈骗，犯罪分子所使用的各种各样虚假的银行结算账户，让案件的侦破变得异常困难。如若当初按规章制度办事，严格开户流程，切实推行存款实名制，认真联网核查，这样对于前期犯罪将会产生强有力的遏制作用，对于后期犯罪活动的侦破将会产生直接的帮助。联网核查一小步，合规创建一大步，服务客户，建设和谐金融，贡献社会有力的一步。
这些，不禁使我对于合规创建活动有了更真，更深，更远的认识。那些时时刻刻围绕在我们身边的规章制度啊!不
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正像是罩在我们身上的一层结实而又坚韧的防护盾?为我们撑起蔚蓝洁净的一片天，让我们得以徜徉于蓝天白云下健康茁壮成长。又像是前行道路上斩断荆棘的一把利剑，削去了众多旁枝歪杈，为我们不断向前开拓浩浩坦途。
那些围绕在我们身旁的规章制度啊!又不正像是经历暴风骤雨后那一条横贯天际的彩虹，让我们时刻笼罩在前辈智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一条规章制度的来之不易，以及每一条规章制度形成要经历的多次坎坷与蜕变。每一条规章制度的背后都有着一个痛策心扉，发人深省的故事。成立于1762年的巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，包括英国女王伊丽莎白二世。但就是这样一个拥有百年历史与荣耀的国际性大银行由于员工的操作不当在一夜之间倒闭，回头看，如若员工的合规意识强烈，对于期货经理尼克〃里森身兼双职，既担任前台首席交易员职务，又负责管理后线清算的事情严加防范，严格按照内控制度办理，认真落实好各项规章制度，巴林银行的悲剧是可以避免的。历史不能假设，更加不能重头再来。
巴林银行的悲剧时时刻刻提醒着我们，在我们的业务发展中，一刻也离不开合规，每一笔业务的办理中，一刻也离不开合规。例如挂失，如果我们不能够在挂失新开，挂失客户密码重臵的过程中做到本人持身份证前往，客户预留印鉴
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及印押核对无误，我们将会使客户的资金被转移，这无异于盗窃，我们在无意间就成了帮凶。
前段时间，甬温线上的动车相撞事件引发了我们对于曾经信赖和自豪的铁路交通前途的担忧，而那撒在冰冷漫长的铁轨上的热血与泪水不停逼问着每一个有良知的中国人的心。使我们不由自主的去追问血泪背后的事实与真相。“合规”与“合轨”仅一字之差，其中蕴涵的深远道理值得我们分析与思考。
今日今时，高速发展的颍东农村商业银行正像是一艘挂帆远航，直济沧海的巨舰，合规是我们前行的舵，引领我们驶向广阔蔚蓝的深海，开拓信合的广阔天地。合规文化创建活动对于我们来说像一首经久传唱永不过时的歌，每次歌声响起的时候总能振颤我们的内心，引发我们对于往昔的追忆与思考，催发出我们努力向上的动力。遵章守规是我们颍东农商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭动力，使我们迈向一个又一个更新更高的台阶。作为一名综合柜员，工作中，常常可以看到因为一项手续不合规忍受客户无故指责，耐心向客户讲解，坚持业务原则的前台，常常可以看到认真审核业务流程辛勤耕耘到子夜的中台，也常常可以真切地感受到那些呕心沥血制定规章制度默默奉献的后台的巨大付出。是他们的无私奉献，默默耕耘的汗水不断浇灌滋养着颍东农商行这棵参天大树，使其枝繁叶茂，越发具有浩荡蓊郁
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之气，我坚信，不久的将来，必定硕果累累，芬芳四溢。
主 题 词：纪念 决赛 开业 抄 报：省联社办公室，合规风险处，阜阳办。 内部发送：联社领导，各信用社(部)。 (共印30份) 联 系 人：李丹阳 电话：0558-262302
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第五篇：合规工作总结
年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。
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2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式(定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩)，落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好;二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访;三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状;(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改;(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患;(4)完善内控
2 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查;制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%;只有三个问题正在整改;省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%;并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：(1)营业网点运钞车停靠区域、款箱(包)交接过程及出入营业场所人员;营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况;柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱;附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况;(2)监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间;(3)录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间;(4)网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查;(5)重要部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次;业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部
4 门(个金部)主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查;风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元;有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我
5 行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%;面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2008年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%;二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。
二、当前合规管理中存在的问题
1、思想认识上还存在一定误区。
主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事;二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。
2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作 ，部门之间仍存在职责不清的现象。
在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念
(1)开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。
(2)计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国X行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认;同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。
2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。
3、做好合规基础工作，确保不错不乱。
(1)计划于4月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。
(2)计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。
X行XX分行 2008年12月28日