公司合规工作计划

公司合规工作计划（共6篇）

篇1：公司合规工作计划

财产保险公司2013年合规工作计划

2013年是公司转型发展的第一年，根据全国保险监管工作会议“严”字当头的合规监管要求，以及公司“十六字经营”方针，公司合规工作要进一步加强。要以齐抓共管、技术创新为抓手，提高合规经营意识，完善合规管理制度，打造合规管理长效机制，增强识别、评估、防范、管控合规风险的能力，狠抓重点，全面合规经营，促进公司持续健康发展。

2013年要重点做好以下方面工作：

一、抓好车险理赔案件清理工作，主动防控合规风险

整顿治理保险行业理赔难的痼疾，是2013年保险监管重点，也是公司合规经营管理重点，要积极清理历年来已立案还未结案的车险理赔案件，对久拖未决的车险赔案，要妥善解决被保险人的合理诉求，对可以协商解决的理赔案件加快结案速度，对多次协商不能核定损失的，要主动向客户提供解决问题的建设性意见。

要进一步整顿规范车险理赔行为，严肃查处车险理赔过程中误导欺诈、内外勾结、弄虚作假、无理拒赔、无故拖延、人情赔付、提供虚假证据等违法违规和失信行为，认真解决车险理赔环节中损害被保险人利益的问题。

严格按照保监会《关于加强和改进财产保险理赔服务质量的意见》以及即将出台的车险理赔服务标准和监管指标，梳理优化公司理赔管理制度办法、流程规定，改进提升理赔服务，有效解决车险理赔

服务差等问题。

加强信访投诉工作管理，及时处理投诉案件，提高办结率，妥善处理矛盾，主动防控化解合规风险。

2、加强中介业务、农险业务合规管理，确保业务财务数据真实性

严格按照中国保监会保监发【2012】3号《关于开展2012年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》精神和《2012年保险中介监管工作要点》，加强对中介业务的合规管理，继续强力整顿虚假批单退费、虚列代理手续费、虚挂应收保费、虚列营业费用等通过中介业务和中介渠道非法套取费用的违法违规行为。全面清理无资质的、不规范的中介业务渠道和机构,坚决禁止违规支付手续费，严禁向代理机构和代理人支付手续费以外的其他费用，坚决抵制单位或个人索要保险合同以外其他利益的行为，坚决杜绝和打击商业贿赂行为。

继续抓好对农业保险业务的合规性管理，进一步健全完善农业保险的资金管理办法、承保管理办法、理赔管理办法，坚决禁止撕单、埋单和保费不入账；以非正常退保等形式变相套取财政资金或违规支付高额手续费；虚挂应收保费和虚假冲销应收保费等违法违规行为。

要继续深入贯彻落实《企业会计准则解释第2号》精神，巩固第二次数据真实性检查的成果，确保业务财务系统完整真实反映实际业务操作过程和信息。

3、加强反洗钱工作流程管控，认真履行反洗钱职责

继续加强对《中华人民共和国反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》的学习宣传教育工作，提高各级人员的反洗钱意识和反洗钱技能。

按照《保险业反洗钱工作管理办法》的要求，进一步完善反洗钱组织体系，明确各条线、各环节有关岗位职责。系统梳理现有的反洗钱内控制度及操作流程规定，在上半年完成制度修订工作。加强对反洗钱工作的自查自纠和专项审计，将反洗钱工作要求落实到每一个业务操作环节，加强流程管控。

进一步加强对合作中介机构的反洗钱管理。按照《保险业反洗钱工作管理办法》要求，清理与专业代理公司、金融机构类兼业代理机构的代理协议，并根据新的要求，在与中介机构签订新的代理协议时明确双方在反洗钱方面的义务。

主动加强与当地监管部门、人民银行的沟通联系，定期报告反洗钱工作开展情况，认真接受反洗钱主管部门的各项检查，及时报送各类相关报表，加强重点可疑交易线索分析，提高大额和可疑交易信息识别能力，及时向反洗钱监管部门报告相关信息，提高反洗钱工作的有效性。

4、进一步完善规章制度、流程规定，强化制度执行力 2013年监管机关将出台一系列政策、法规、管理办法，要根据新形势、新要求，结合公司实际，对照梳理，修订完善公司合规政策、公司规章制度、管理办法、实施细则、流程规定。

加强对公司合规政策、规章制度、管理办法、实施细则、流程规定执行情况的检查，对有章不循、有令不止的单位和个人，要进行问 3

责处理。同时，标本兼治，采取有力措施，切实提高制度执行力。

5、进一步完善“齐抓共管”合规工作机制，提高合规管理效能 合规管理涉及公司每个单位、每项业务，按照监管要求，必须强化各级领导管理部门对分支机构合规经营的管控责任。各级领导管理部门要进一步梳理明确本单位合规经营管理职责，加强分工协作防止出现游离之外的“脱管地带”，进一步完善齐抓共管合规工作的组织体系和工作机制。

以综合业务核心系统升级换代为契机，借助科技手段，建立健全业务经营流程监督、预警、防范、管控机制，提高各级管理部门合规管控效能，将合规管控落实在事前、事中，嵌入在业务经营流程控制中。

整合各部门检查督导力量，改进监控检查方法，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与合规检查、基础管理与动态管理、预警与追踪督导整改有机结合，将合规风险识别、评估、管控、化解工作常态化，切实有效防范合规风险。

继续抓好总部季度合规工作会议，定期总结交流合规经营管理工作经验，研究合规风险及隐患，及时促进解决，促进各部门加强各条线合规管控。改进和加强合规风险识别、评估、防范季度监控表的定期报送、分析、处理工作，进一步加强日常合规管理工作。

加强对监管政策学习研究。根据监管要求，探索设置合规风险指标，通过下发《合规建议书》、《合规风险提示》等形式，加强合规风险警示。加强与中国保监会和各级监管机关的沟通与联系，认真配合监管部门的检查，努力防范和化解合规风险。

将合规经营管理状况纳入公司综合考核指标，定期考核，与各单位、单位负责人切身利益挂钩，强化合规经营管理职责，提高合规管理效能。

6、加强违规问责和案件责任追究工作，促进合规经营管理 继续抓好对《保险机构案件责任追究指导意见》和公司《违规问责管理办法》、《案件责任追究办法》的贯彻落实，将违规问责工作常态化。对违规当事人及相关责任人，要按相关办法进行处置，同时，按照监管要求，该上追一级的要追究上级管理部门的责任，实行“双线问责”。对没有造成损失的违规行为，也要及时开展问责工作，重在教育帮助、警示，防微杜渐，促进提高制度执行力，有效防范和化解合规风险。

7、积极打造培育良好的合规文化

采取多种形式进一步加强合规文化建设。加强学习、教育、培训和宣传工作，定期或不定期开展对员工合规文化理念、法律法规和规章制度的培训。抓好对兼职合规管理工作人员和兼职反洗钱管理工作人员的培训，提高法律合规管理人员的认识、操作、管理技能。继续办好公司合规专栏、合规信息和合规简报，总结交流合规工作经验，宣传合规理念，增强依法合规经营的自觉性，促进公司持续健康发展。

篇2：公司合规工作计划

这次会议的主要任务是：全面落实集团公司、公司X年工作会议、集团公司法律工作会议部署，总结X年公司依法合规工作，安排X年重点工作任务，着力构建依法合规长效机制，推动公司依法合规管理开创新局面、再上新台阶。下面，我向会议做工作报告。

一、X年主要工作成效。X年，公司牢牢把握依法合规工作服务大局、保障发展、维护权益的工作定位，立足于事前防范和控制风险，致力于依法合规与经营管理的深度融合，在推进法治建设、加大法律风险防控、妥善处理纠纷案件、优化合同管理流程、强化合规理念形成等方面取得了一定成效，公司整体依法合规管理水平显著提升。

（一）依法合规管理工作取得新进展。X年，公司聚焦合规目标，推进依法合规管理工作深入开展。一是制订了公司合规管理办法，从制度层面确立合规工作定位，有效构建分工协作机制，依法合规管理要求进一步明确。二是积极落实合规要求融入业务管理全过程，及时完成公司增资事项章程修订备案、法定代表人变更以及企业公示工作，确保公司工商登记依法合规、有序运行。三是全面推进合规文化建设，从培育合规理念入手，组织开展了新版《合规手册》学习，实施全员合规承诺，干部员工合规意识显著增强。

（二）领导人员法治建设形成新机制。落实中央、国资委党委和集团公司党组关于企业领导人员履行推进法治建设职责的要求，全面贯彻集团公司推进依法治企决策部署。一是制订印发《领导人员履行推进法治建设职责实施办法》，进一步明确各级领导人员法治建设职责，有效地推进了抓法治建设“关键少数”迈入制度化、规范化轨道。二是明确领导干部法制学习制度和计划，保证了学习时间和学习成效，领导干部“学法、用法、守法”的自觉性显著增强。三是完善法治工作机构，成立法治建设领导小组，细化公司领导人员履行推进法治建设职责实施措施，为建立长效机制提供指引，有力推动了法治建设有序开展。

（三）合同精细化管理取得新成效。持续加强合同订立和履行管理，推进标准化、信息化建设，合同管理在提升交易水平、维护交易安全方面发挥了重要作用。一是合同审查质量和效率稳步提升。X年，两级法律人员审查合同X份，严格落实法律、技术、商务三项审查制度，有效把住了合同订立关。二是组织制定合同管理信息系统操作标准规范，启用合同履行模块，促进了合同全过程闭环管理，系统应用水平显著提升，获得集团公司合同系统评比并列第一。三是标准合同文本持续优化改进。密切跟踪市场变化，对部分条款进行修订调整，完善各类文本X份，有效提升合同订立质量和效率。四是持续加强合同履行动态跟踪和监督检查工作，系统梳理并建立问题清单，逐一明确整改要求，督促各单位组织落实，有效地提升了合同履约质量和效率。

（四）重大项目法律论证深入新领域。坚持事前预防和全过程参与，加大法律论证把关力度，强化风险管控目标，依法合规工作对经营管理的支撑保障能力全面提升。X年，法律人员积极参与“石楼北-武家庄”区块矿权重叠、韩城合作项目延期、石楼西项目合作等重大事项以及国家工程中心创新能力建设项目等重大决策的法律论证X项，起草、审查公司与地方政府及企业战略合作协议X份，出具书面法律意见X份。全体法律人员以风险管控为目标、以加快推进为出发点，参与的广度和深度、法律论证质量和效率大幅提升。

（五）纠纷案件管理水平实现新提升。持续强化面对复杂问题、有效化解纠纷矛盾的能力，运用法律专业武器维护公司合法权益。一是加强纠纷案件全过程管理，及时总结发案原因、查找管理问题、提出针对性管理建议，充分发挥案件资源在堵塞漏洞、举一反三、提升管理中的作用。二是针对各类案件逐年增多的情况，强化上下联动、内外法律资源优势互补，坚持“预防与处理、集中与分级、实施与改进”有机结合，不断完善案件申报、重大案件协同处理、案情总结分析、典型案例资源共享等工作机制。三是始终坚持“调为先、和为贵”的原则，积极主动与相对方沟通，力争在发案初期主动“化危为机”，以最小的代价获得最好的效果。通过案前调解，X年有两起案件对方予以撤诉，在维护公司合法权益的同时，减少了公司诉累。

（六）法制宣传教育活动赢得新突破。坚持将法制宣传作为“依法治企、依规治企”的切入点，不断丰富宣传样式，提升全员法律意识和合规理念。一是组织建立领导干部两级中心组学习必学法制度，全年完成中心组法制学习X期，通过讲座、培训、视频授课、互联网等形式，加大领导干部学法用法力度，以点带面，全面提高。二是充分利用“煤层气普法宣传网”这一公司特色普法网上平台，定期发布普法知识、法律法规及依法合规工作要求，并以“X•X”国家法制宣传日为契机，制作宣传展板、普及宪法知识，起到了良好的法制宣传效果。三是针对公司生产经营涉及的重点领域法律法规，如《水污染防治法》、《环境保护法》等内容，组织举办法律知识培训班，覆盖公司两级机关全部合规管理人员。

依法治企、合规管理体系的建立和完善，是一项系统性、综合性工作，在当前形势下，要充分认识到摆在我们面前的机遇与挑战，坚定信心、攻坚克难，为公司高质量发展再上水平贡献应有之力。各级领导干部要勇于担当，敢于说不，广大员工更要诚信做事、勤勉敬业，发扬中国石油优良作风，言必行，行必果，不欺上瞒下，不弄虚作假。只有上下一心，切实贯彻依法合规经营管理理念，才能使各项工作落到实处、见到实效。

二、当前面临的严峻形势。当前，公司正处于高速发展的快车道，在国家加快天然气利用发展的政策推动下，迎来了前所未有的历史机遇期。研判当前形势，还要清醒的看到，公司在加快发展与依法合规问题上，还存在不相协调、不尽统一等一系列突出问题，面临的挑战依然严峻。这要求我们，必须审时度势，进一步增强依法合规工作的责任感和紧迫感，更好地在围绕中心、服务大局中担当尽责，不负使命。

（一）建设国内领先、国际一流非常规能源公司，推进依法合规管理是基础保障。总书记多次强调，“做好改革发展稳定各项工作离不开法治，改革开放越深入越要强调法治”。集团公司着力实现国资委确定的创建世界一流示范企业的目标要求，也将完善以法律法规、公司章程、规章制度为主要内容的企业治理管控体系作为基本遵循。

在刚刚结束的X年法律工作会议上，X总经理明确提出“不合规的效益坚决不要”、“管业务必须管合规”等一系列工作要求，将合规视为企业的“生命线”，直接关乎企业生死存亡。依法合规已不仅是为了满足公司内部管理需要，同时更是上级单位及外部监管的刚性要求，合规已成为企业永续发展的“基础保障”。

（二）应对严峻风险、直面突出问题挑战，落实守法合规是底线要求。中央高度重视风险防范工作，反复强调要打好防范化解重大风险等“三大攻坚战”。集团公司着力实现稳健发展、高质量发展，有效防范法律合规风险是重要前提。在当前形势下，企业法律合规风险广泛性、复杂性、关联性的特点更加明显，防范任务进一步加重。近年来，以安全环保领域为代表的国家法律法规体系日趋完善、执法力度日益增强，违法违规惩治力度空前。

X年国务院国资委印发了《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（试行）》，集团公司进行了具体细化，明确列举了X类X项责任追究情形，违规追责进一步落实。

确保法律合规风险受控，关键要增强忧患意识，树立底线思维。有些违法违规行为过去未被罚，不意味着现在或将来不被罚；别人未被罚，不意味着自己不被罚，对此不能有丝毫的侥幸心理。面对严峻形势，要以更加审慎的态度对待风险，以更加有力的措施预防风险，牢牢把握“守法合规”这一底线要求，在法律遵守和规则适用上管好“每一次”，力求零过错、零失误，最大限度减少和遏制违法违规行为发生。

（三）加强审计质量管理，持续提升服务水平。一是树立监督与服务并重的审计观念，充分发挥好内部审计“促进企业战略执行落地、促进企业全面提质增效、促进企业重要岗位权利约束、促进企业依法合规经营、促进企业重大风险识别与防范”五项功能作用，在强化审计监督的同时，更好地服务促进公司高质量发展。二是优化审计组织方式。加强计划组织实施，减少交叉进点、重复审计；加大上对下业务指导、审计现场督查、同步现场审理等措施力度，促进提升审计业务管理。三是加强审计全过程管理。抓牢审计全周期生命线质量管理，做到计划有安排、审前有方案、审中有控制、审后有跟踪，用事实和数据说话，切实做到问题明、证据实、定性准、责任清，促进公司依法合规经营。四是做好新版审计管理信息系统深化应用，加强信息管理，做实统计分析，促进审计统计成果运用，为领导决策参谋提供依据。五是持续加强审计质量管控。强化审前调查，数据研判分析，摸清问题和线索，提高工作效率；坚持内外资源深度融合，狠抓现场实施管理及审计报告质量，审计问题要查深查透，内审人员要参与项目实施，确保现场质量管控不脱节；定期组织审计质量回头看，进行检查评估，分析问题成因并改进工作方法。

（四）完善管理机制体制，促进审计基础管理提升。按照新时期强化审计工作新要求，全面推进审计体制改革，提升审计业务和基础管理。一是积极落实集团公司及公司党委审计体制改革的决策部署，加快组建审计中心，按照工作界面尽快将行政职能、业务人员配备到位，确保审计业务无缝衔接顺利开展，从源头上调整审计队伍结构，推动审计力量优化升级。二是有序推进违规经营投资责任追究工作，探索积累工作经验，逐步形成责任追究震慑作用，促进规范经营投资行为，提高合规经营水平。三是持续完善审计管理体系建设，以制度建设为核心，进行优化整合、废旧立新，筑牢夯实审计管理基础，促进审计管理和质量提升。四是理顺审计监察处、审计中心业务流程和工作程序，做到职能明确、节点清晰，不断提高审计管理规范化水平和服务质量。

（五）精准研判，控制风险，推进重大事项法律审查。一是提高重大事项法律审查和论证质量。按照集团公司X年初制定下发的《重大涉法事项法律论证管理办法（试行）》，结合实际制定具体实施细则，优化业务流程，配套建立专项指引和管理标准。按照实际业务发展和改革安排，做好法律尽职调查和谈判参与、法律意见出具等具体工作，确保在参与深度、论证质量和保障效果上取得新提升。这项工作由企管法规处负责，X月X日前完成。二是加大风险识别力度，组织开展对外合作项目法律风险专项评估。按计划启动韩城、石楼南、格日勒敖等X个合作项目法律风险评估工作，通过提高评估方案成效和成果转化，为对外合作项目后续工作开展和公司决策提供参考依据。该项工作由企管法规处与对外合作项目部分工推进、做好配合，X月X日前完成。

（六）妥善处理，化解冲突，强化纠纷案件办理成效。一是健全纠纷案件处理机制。完善重大案件多级会审制，建立由发案部门为主、各级法律部门积极配合的会商模式，针对纠纷案件中的重点问题进行专题研究，提高案件处理质量和效果。二是修订纠纷案件管理制度。依照集团公司近期印发的新版制度，结合公司实际进行修订调整，确保上、下位制度之间的全面贯彻和有序衔接。三是建立纠纷案件责任追究机制，严肃案件过错的追责，做到有责必问，问责必严。四是规范案件申报要求。严格依照集团公司纠纷案件管理信息系统要求组织申报，确保及时、详尽。五是加强外聘律师管理。进一步落实纠纷案件管理办法中外聘律师管理规定，系统优化整合公司内、外部法律资源，实现优势互补、博中求专，有效规范外聘律师选聘与使用管理，整体提升法律保障效能。以上五项工作由企管法规处负责落实，X月X日前完成。

（七）合规守信，严格履约，整体提升合同管理水平。一是完善合同管理办法。在确保管控有效的前提下，简化优化审批流程，提升合同管理规范化水平和运行效率。同时各单位根据要求制定相应运行程序，进一步强化合同管理制度的落实。二是强化合同系统功能应用。结合流程调整，细化合同管理信息系统操作标准规范，保证系统填报准确性。目前，公司已正式全面启用合同系统的履行付款模块，各单位要按规定做好落实，提升合同系统的综合利用水平。三是提高合同管理标准化、规范化水平。继续在集团公司标准合同示范文本的基础上，结合公司业务调整与市场变化情况，及时对文本部分条款进行细化调整，确保实用适用、管控得力。四是深化合同管理问题的监督和治理。加强合同履行动态跟踪和监督检查，实施合同管理“线上月度抽查、现场检查”的方式，结合巡视、审计等多项监管措施，实施合同全过程管理的监督和考核，切实降低合同履行风险。针对各类检查、审计提出的问题和例外事项，认真分析成因，总结经验，提出并落实整改方案，避免同类问题重复出现。以上四项工作由企管法规处负责落实，X月X日前完成制度修订，持续推进落实。

（八）着重培养，全面提升，加强依法合规队伍建设。一是建设一支政治可靠、业务精湛、作风过硬的法律队伍。各级领导干部要高度重视、专门研究、亲自过问，抓好法律队伍建设，充分调动法律人员积极性、主动性。要针对当前法律骨干人员力量不足等问题，研究解决措施。二是探索完善法律人才考核、激励的有效方式。以人才的有序接替保障法律业务的持续发展，保障和支持法律人员履行职责，讨论决定涉法事项必须听取法律人员意见建议。三是加强法律人员政治思想教育和专业技能培训，为法律人员成长成才搭建平台、提供舞台。大力培养一批既精通法律又熟悉经营管理、商务、外语等领域的复合型人才，重点突出法律人员研判与应对法律环境变化能力、重大决策法律论证把关和处理复杂法律问题的能力，加大法律系统人才培养和选拔力度。

篇3：公司合规工作计划

关键词：信息披露,股权结构,董事制度,监管制度

一、企业会计信息披露不合规相关理论

上市公司会计信息披露不合规行为是企业使用非法手段, 以欺骗的形式获得非法的利益, 说到底是一种企业舞弊行为。表现特征是舞弊者过分追求个人业绩和报酬上的经济回报, 对外宣称为了企业的整体利益, 为了企业全局着想, 同时, 舞弊者熟悉企业内部管理程序, 可以控制企业会计记录和审计行为。

二、上市公司会计信息披露不合规成因

1. 存在的动机。

存在的动机是行为的最原始和最直接的驱动力量, 主要表现在两个方面:一是公司的管理层承受的外来期望或要求过高, 承担压力过大。比如, 股东大会或者治理团体设定过高的盈利目标和经营业绩让管理层无法适从, 债权人要求增发一定数量的股票实现一定的融资目标。迫于种种压力, 管理层不得不在企业会计信息上做文章, 满足外来各种要求, 实现股东或者债权人设定的目标。二是上层管理过于追求自身的经济报酬, 创造更大的经营业绩, 更好缓解自己为企业债务做的担保所带来的压力, 往往在会计信息上做手脚, 虚造会计账目信息, 使用各种手段制造假账, 吹大企业的经营业绩, 向外界传达错误的信息, 使得原本公开透明的会计信息蒙上一层虚假的面纱。

2. 存在的机会。

第一, 内部治理上股权的集中化, 企业大股东为了实现自身利益最大化, 不惜采取各种操纵会计信息的手段, 甚至是伤害小股东利益的措施。现阶段, 现时期的现状是独立董事制处在起步阶段, 仍在缓慢发展过程中, 独立董事限于自身专业水平或者身兼多个公司职位, 用在董事业务上的精力很有限, 使得独立董事的职能无法正常的发挥, 甚至是独立董事是个空壳子。第二, 外部监管力度不够, 企业会计信息造假违规成本低, 证监委, 银监委, 国家及地方财政部等监管部门惩罚力度不够强, 使得法律和监管部门的作用大打折扣, 在实际操作中起的作用甚至处于虚设的状态。同时, 外部审计制度完善程度上做的不够, 系统化和制度化进程缓慢, 外部审计者不管是在法律意识, 还是在职业道德方面存在很大的欠缺, 需要弥补的地方仍然很多。

三、对策建议

1. 完善并优化上市公司股权结构。

单一股票份额过大, 小股票或者非流通股票所占比重过小, 经常情况下, 做决策者往往是股票份额大的股东, 他们更加偏向自身利益, 获得更大经济利益分配, 置于小股东利益于不顾, 压榨和排挤小股东在公司的权益, 小股东权益无法得到有效保障和合法保护, 从而导致整个公司经营业绩出现下滑, 市场竞争力下降。我们必须推进非流通股上市交易, 重新改革股权配置制度, 大幅度提升流通股在公司股份份额中的比例。机构投资者, 投机行为少, 看着投资的长期收益和未来收益, 因为在改造股权结构的过程中, 必须吸收机构投资者的投资。努力吸引民间股份和外资股份的入股, 甚至参与到企业重组、兼并的过程中去, 多方力量相互制衡, 避免一家独大, 实现公司股份配置的多元化和合理化, 完善企业治理制度和管理体系, 避免可能存在的决策失误带来损失, 不管是可预见还是不可预见的损失。

2. 发挥董事会职能, 健全独立董事制度。

董事制度如果缺乏制衡, 必然导致绝对的权力, 绝对的腐败。董事一人独大, 肯定把握公司的核心机密, 不管是为了自身利益, 还是迫于种种外界压力, 通常做法是不向外界透露会使企业经营将整体性的陷入危机当中。

董事不是公司管理层和所有者的代表者, 必须独立进行公司决策, 不能有所偏袒, 必须把公司的整体利益放在至高位置, 这样可以有效地避免控股权的滥用, 错误地公司决策, 可以更好改善公司管理体制和治理结构, 可以向外界透露正确全面合理的会计信息, 让外界更好了解企业的经营现状和财务状况。董事的选聘必须经过股东大会审议, 不管是在提名方法, 还是选举或更换的过程中必须保持独立性, 董事必须具备专业的管理知识水平, 符合职位的具体要求, 遵从行业发展现状要求, 必须有大量的时间和精力放在企业上, 尽量避免身兼多个职业, 无法正常履行董事的基本职责, 同时必须有合理的奖励和惩罚机制, 督促董事合理、合法、合规履行自己的智能。

3. 完善上市公司会计信息披露法规。

企业信息披露制度关系到企业能否透明运行, 能否避免内幕交易和操纵控制行为, 同时, 对外信息披露的公正和公开, 关系到企业能否稳定股东和债权人的投资信息, 关系到企业能否获得更大的市场资金支撑。

《上市公司公平信息披露指引》和《上市公司信息披露管理办法》是最近几年新出台的两部要求主体规范会计信息披露行为的规则, 在披露时间和披露过程两个方面都作出明文规定, 有助于提高上市公司会计信息披露的时间的实效性和程序的规范性。

4. 加大监管力度。

首先, 提高监管的时效性, 监管部门对于上市公司存在的信息披露问题, 必须尽可能发现和纠正, 不能等到若干年后才发现, 才做出相应的惩罚, 这会使得监管效果大打折扣, 监管的真正意义所在沦为虚谈。其次, 发挥服务中介在证券市场信息披露的作用。这要求必须保证证券中介结构的独立性, 不能为赢得更多的审计服务费用而为上市公司伪造报表, 掩盖企业真实的财务情况和会计信息。监管部门必须制定严格的中介机构的市场准入原则, 对申请成立的中介结构必须严格把关, 对现有服务中介必须做出监督检查, 督促他们合法合理履行自己职责, 并对违反规定的机构和人员做出相应惩罚, 不管是吊销执照, 还是要求中介机构对损失做出连带性质赔偿, 甚至是严厉禁止相关机构人员再次进入中介市场。

参考文献

[1]黄文伴, 李延喜.管理者薪酬契约与企业盈余管理程度关系.科研管理, 2011 (6) :133-138.

[2]苏东蔚, 林大庞.股权激励、盈余管理与公司治理.经济研究, 2010 (11) , p88-100.

篇4：论期货公司合规经营

关键词:期货公司 合规经营 强化内控

一、合规经营的内涵

合规经营，即合乎规范经营，是指公司的经营管理

活动与国家法律法规、监管部门政策规章、行业协会自律准则以及内部各项规章制度相一致。包括两个方面的含义：一是公司的内部管理制度和业务规则符合法律法规、监管规定和行业准则，二是内部管理制度得到实际执行。

合规风险简单地说是期货公司做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，公司自身行為的主导性比较明显。而市场风险、信用风险、操作风险主要是基于市场变化、客户信用、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。过去，我们通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在内部人员中大量存在并不断变换手法。因此，就现实情况而言，即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。所以，对合规风险一定要格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。

二、合规经营的必要性

（一）合规经营是行业特性的内在要求

期货业是经营和管理风险的行业，高风险是其主要特征，期货市场的高风险很容易通过客户传导给期货公司，因而期货公司始终处在高风险的风口浪尖。而有效管理风险的前提是把合规经营的理念深深植入业务发展的全过程。只有合规经营了，才能控制住风险，才能真正增加收益，行业才能持续稳定健康发展。

（二）合规经营是监管新环境的客观要求

在我国期货市场发展初期，由于法制不健全，多头管理，各自为政，监管不到位，一度曾经出现市场混乱的现象。2001年3月5日，在九届全国人大四次会议上，“稳步发展期货市场”被写入国家“十五”计划纲要，期货市场迎来规范发展机遇。随着市场规模的不断扩大，期货市场从量的扩张转向质的提升，期货市场的监管也进入强势监管期。保证金安全存管制度和以净资本为核心的期货公司监管体系的不断健全；扶优限劣，期货公司分类监管的深入开展；开户实名制、统一开户制度、股指期货投资者适当性制度的严格实施；期货公司信息安全督导的不断加强；合规经营是期货公司适应监管新形式的客观要求，只有合规经营才能实现公司稳健发展、做大做强的梦想；也只有合规经营才能实现对社会、对公司、对个人、对股东的真正负责。

（三）合规经营是实现期货公司稳健发展的必然要求

期货公司要想坚持稳健发展的战略目标，合规经营就是实现这一战略目标所有经营活动中必不可少的组成部分，是实现这一战略目标必须时刻恪守的准则，是期货公司持续稳定健康发展的基石。期货公司在任何时候、任何场合都要正确处理好合规经营与稳健发展的辩证关系。合规经营在个别事情和业务上可能会影响短期收益，但合规经营维护的是公司、员工、股东的整体利益，体现的是长期价值，是实现期货公司稳健发展的必然要求。合规经营能创造价值,合规经营能持久发展。

三、如何保障合规经营理念的贯彻执行

（一）通过宣传、培训，加强学习，提高合规经营意识

“前事不忘，后事之师”，期货公司应通过定期编制合规风险简报，剖析正反案例，吸取历史教训，引以为戒。定期进行合规知识现场和非现场培训，建立内部学习、培训的长效机制，与各部门签订《合规经营责任书》，将期货公司合规经营的宣传、培训和学习活动落实到实处。

(二)建立机制、完善制度

1.构建了完善的法人治理结构

按照现代企业制度的要求，构建完善的法人治理结构，建立符合企业发展需求的组织结构和运行机制。增设风险管理委员会、独立董事，成立监事会，选聘首席风险官，聘请法律顾问，设立合规稽核部，在各分支机构建立合规监管员岗位，健全内部制衡和监督机制。逐步形成“权责明确、逐级授权、相互制衡、严格监督”的法人治理结构。

2.建立健全了内部控制机制

期货公司建立由最高决策机构、日常经营决策机构、执行机构、协助机构和独立的监督检查机构组成的“4+1”合规风险管理组织架构。使合规风险管理渗透到每个业务管理环节的前端，建立纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

3.建立健全内部控制文本制度体系

期货公司应当及时修订和完善《公司章程》、《风险管理制度》、《财务管理制度》等制度办法，编印《制度汇编》，使公司的内部控制覆盖公司所有业务全体工作人员。通过组织架构的重新搭建，制度、流程的再造和修定，不断健全期货公司的内控机制，为期货公司合规经营文化的建立提供制度保障。

（三）建立和完善考核与问责体系

期货公司内部规章制度虽随着经营环境的变化有待进一步的完善，但不可以说不全。问题的关健是未有效执行，责任不清，问责不到位，犯了就犯了，未承担相应的责任，时间长了，合规经营的意识也就淡漠了。因此，建立和完善考核与问责体系显得尤为重要。为此，期货公司还应将合规经营的具体要求分解落实到期货公司各高管、各部门、各责任人，纳入绩效考核体系，强化风险责任追究。

期货公司通过持续的宣传、培训和引导；建立机制，完善制度；加大问责等一系列措施，在合规经营方面“培养了一支队伍”、“形成一套标准”、“建立一个体系”。在合规创造价值理念的引导下，使公司的合规经营文化成为防范期货经营风险的一道有力的防线。

(责任编辑：刘 璐)

篇5：公司合规工作计划

2011，在公司董事会的指导下，在总经理的正确领导下，公司合规管理部坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，公司业务稳步发展，内控合规管理工作逐步开展。顺利通过上级银监部门的检查与内审部门的稽核，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。

现将本合规管理工作汇报如下：

一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念

规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心，为了更好地使合项业务经营活动能够正常开展，提高风险管理水平和能力，我部认真研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，遵循“业务发展、内控先行”的原则，结合公司实际情况对公司现有制度进行了全面梳理，并协助其他部门进行制度的补充完善和更新。2010年相继增订了《违规失职行为处理办法》、《离岗交接、轮岗和强制休假制度》等制度。

二、积极开展合规建设，提高员工合规意识

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。公司设立了合规岗，同时还经常组织员工利用业余时间进行合规文化培训，讲述合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性，学习了《谈反洗钱》等材料。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

三、认真做好反洗钱工作

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。公司领导高度重视，成立了由总经理为主的反洗钱领导小组，以袁杏芬为主的反洗钱工作小组，制定了反洗钱管理规程、反洗钱内控制度，明确了小组各岗位职责及权限。在召开的会议中，领导小组传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被上级部门处罚。并通过一系列的反洗钱培训学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

四、认真履行职责，积极配合上级部门及协助稽核部门做好检查工作

配合江苏银监局于2011年对我公司开业以来公司治理、内控制度的执行情况以及业务开展的合规情况的现场检查。对《现场意见书》提出的问题进行逐条对照检查，分析问题形成原因，并结合部门实际情况提出了相应的整改措施，从长效机制上形成整改方案。

五、工作中存在问题

1、合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工作的开展有一定的影响。

2、合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

3、专职合规员岗位目前虽然已经确定，但是未真正履行合规管理责职，使得这一制度并未能真正落实，有待逐步完善。

4、缺少对合同和协议等的审核。目前还没有开展这方面的专项检查。

5、合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体，有待进一步的提高。

六、2012年合规管理工作计划：

2012年合规管理工作总体思路为：内控管理机制要更加完善，合规管理要不断深化，操作风险管理要加以创新，审计和检查工作要突出重点，内控合规部门基础建设再上新台阶。

1、继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教育活动，以及反洗钱知识培训活动，努力提高我公司全体员工的合规意识，提高合规工作质量。同时要大力加强职业道德教育，培养员工的爱岗敬业精神，引导员工遵章守纪、恪尽职守、廉洁奉公；要教育员工遵循客观、公正、审慎的职业道德规范；要通过加强思想工作，在公司中营造积极向上、团结奋进、协作和谐的良好氛围。

2、积极参与部门制度建设。合规部门要提前参与各部门的规章、制度建设中去，要把合规审查作为部门制度下发的前提，提高参与度，主要工作是深化合规审核工作，争取把业务部门所有流程、制度的修订均纳入审核范围。

3、开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。

4、积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。对检查出来的问题，要加强分析，找出管理中的问题，对涉及公司业务管理部门的合规管理提出规范建议，并跟踪检查，提高公司对合规工作的认知度。

在新的一年里，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与公司业务创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

篇6：公司合规工作计划

今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

一、2011年上半年合规工作回顾

上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；

为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新（安保苏发[2011]81号），为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011] 40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设；

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23号；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发<2011年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案>的通知》（苏保监发〔2011〕89号）和总公司下发的《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》（安保发〔2011〕105号）的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔2011〕67号；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》（苏保监发〔2010〕123号）和《2010版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控情况；

风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》（安苏承预警函【2011】6号），要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。

1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。

2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。

3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》（安苏承预警函【2011】7号），根据分公司2011年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况；

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发〔2010〕107号）和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》（安保发〔2010〕365号）的文件精神，xx分公司于2011年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发〔2011〕1号），传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》（安保苏发〔2011〕13号）的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。

根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》（安保苏发〔2011〕48号印发），方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》（安保发〔2011〕57号文）。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。

5、合规培训开展情况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2011年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于2011年6月13日，对全省理赔查勘车进行了GpS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2011年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：

全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。

行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

二、上半年反洗钱工作总结回顾

在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

1、注重领导，完善组织领导体系。

为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

2、反洗钱内控制度建设与执行情况

上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》（安保苏发[2009]73号）、《反洗钱管理办法》（安保苏发[2009]80号）等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。

总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。

3、反洗钱内部审计情况

在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。

2011年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。

4、反洗钱宣传与培训情况

2010年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。

公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。

2011年元月 17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4月14日，总公司进行了2011年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。

2011年5月6日，我司派员参加了2011年xx省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。

5、配合监管情况

为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司2011年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》（安保苏发[2011]53号），重新公布各部门和各机构专（兼）职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。

今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。

6月24日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为2010年1月至2011年5月，分管总刘浩陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。

此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。

6、保密义务履行情况

我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。

7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况

A、客户身份识别情况

我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式，对2010全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。

B、客户等级划分及客户身份档案保管

2010xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。

对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。

同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。

反洗钱工作存在的问题及整改措施

1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。

2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。

三、下半年合规管理工作计划

下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。

1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。

2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。

3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。