合规岗个人工作计划

合规岗个人工作计划（精选3篇）

篇1：合规岗个人工作计划

一、选择题

1、核查证券经纪人背景资料的真实性，包括_______、身份证件、毕业证书等材料。

A、户口本 B、驾驶证 C、证券从业资格 D、期货从业资格

2、营业部应按____组织营销人员签订合规执业承诺书，并妥善保管。A、月度 B、季度 C、半年度 C、年度

3、不得至其他证券营业部__________进行客户招揽及客户服务工作，合规有序开展行业竞争。

A、营业场所周边 B、营业场所附近C、营业场所现场 D、营业场所门口

4、营销人员不得作为__________，不得办理委托代理关系。A、客户代理人 B、客户经纪人 C、客户服务人员 C、客户经理人

5、营销人员不得与客户联系地址相同、联系电话相同，如正当合理原因，在开户后应报送监控平台______。A、黑名单 B、灰名单 C、红名单 D、白名单

6、客户经理取得__________、证券经纪人取得执业证书后方可展业。

A、期货从业资格 B、银行从业资格 C、证券从业资格

D、保险从业资格

7、营业部应落实专人办理营销人员离职手续，与其签订________、解除合同/协议约定书等，相关文件材料存档备查。A、离职合规承诺书 B、离职申请书 C、离职承托书 D、离职承诺书

8、根据交接清单，办理交接手续，回收展业工具（证书、名片、对外宣传资料），经纪人证书回收后应________。A、销毁 B、存档 C、寄回总部 D、剪角保存

9、营业部应由风险控制岗与________共同负责外部检查中营销人员相关工作的事前自查工作，如有疑问及时与经纪业务总部营销人员外部检查合规风控联络人联系。A、理财岗 B、营销总监 C、营业部总经理 D、营销管理岗

10、各分支机构对于经核查确认无风险的数据，应于每月前_____个工作日内通过OA信息采集系统进行白名单上报。A、5 B、10 C、15 D、20

11、回访记录留痕要求：回访应进行________，回访所用电话应配备录音卡系统，采取电脑录音方式，并在营销人员监控系统批注页面的“备注”中注明回访语音文件名称。A、CRM留痕 B、纸质名单留痕 C、电话录音 D、电脑截图

12、回访中客户反馈不知晓所属________的，或客户联系方式不正确，营销人员亦不能与客户取得联络的，默认为服务失效，应将客户从营销人员客户群体中剔除。

A、营业部 B、风险类型 C、营销人员 D、服务团队

二、判断

1、调查营销人员原任职背景，通过中国证券业协会-“注册证券从业人员查询”调查拟录用营销人员是否同时在其他证券公司任职。（）

2、可以至其他证券营业部营业场所现场进行客户招揽及客户服务工作，合规有序开展行业竞争。（）

3、证券经纪人委托代理合同中约定代理期限应与证书中代理期限一致，经纪人首笔客户开户确认单上的开户日期应早于或与证书中体现的代理期限一致。（）

4、营销人员不得与客户联系地址相同、联系电话相同。（）

5、未通过基金从业人员资格考试不得从事基金营销和宣传推介活动，不得计提基金相关奖励。（）

6、依据指标体现的不同风险等级，由低至高区分为关注类指标，风险类指标，其中风险类指标中的 “单一客户资产过高” 且触发“账户亏损”阀值的为高级别风险处理指标，要求分支机构在对此指标的调查、处臵及反馈时采取更高一级别方式。（）

7、经调查发现有代客操作潜在风险的，进行风险化解，打印交易记录给客户签字确认，请客户在“说明及承诺”上签字确认，进行内部整改及处罚。（）

8、各分公司风控专员应于监控周期结束后的第5个工作日对本分公司所辖营业部的预警信息批注情况进行核查，督促没有完成信息批注的营业部及时完成核查、批注工作。（）

9、对于违规营销人员的处罚，应坚持处罚其违规行为与承担责任相适应的原则，坚持处罚与教育相结合的原则。（）

10、受到处罚的营销人员对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起10个工作日内向公司经纪业务总部或人力资源部提出书面申诉。相关部门复审后认定原处罚决定确属不当或者错误的，应当予以变更或撤销，并赔偿由此给营销人员造成的损失。（）

篇2：农信社风险合规管理工作路径研究

一、全面抓好各项内控制度的严格执行

(一) 严格执行各项内控制度

全面加强涵盖信贷管理、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、案件防控和内部控制等各个领域制度的执行, 全面整治执行制度有弹性、打折扣、不系统, 有章不循、有规不依, “上有政策、下有对策”等突出问题。对各级银监部门和自治区联社出台的制度, 各机构必须严格执行。要突出抓好案防制度落实, 包括重要岗位人员轮岗、强制休假、存款滚动检查、定期对账、员工经济联保责任制、员工异常行为排查、轻微违规积分管理等。

(二) 不断健全和完善各项内控制度

各业务部门和各法人机构要遵循“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原则, 结合近年来各类检查发现的典型性、普遍性和倾向性问题, 对本机构、本部门、本业务条线现有规章制度、业务流程、监督制约规定的科学性、严密性、完整性进行补充、修订和完善, 建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、各类应急预案、监督制约、检查问责制度。

(三) 探索开展内控制度执行后评价工作

各法人机构要积极摸索开展内部控制有效性评价的内容、方法和程序, 逐步建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制, 每年至少开展一次内部控制有效性自我评价。建立完善合规考核制度和奖惩管理办法, 充分运用内部控制有效性评价结果, 实施对分支机构的等级管理, 在综合绩效考核中突出合规考核重要地位, 与工资等级、薪酬待遇直接挂钩。

二、全面加大风险合规问责力度

(一) 建立健全风险合规问责制度体系

制订农信社全系统统一的员工违反规章制度处理办法和轻微违规行为积分管理办法, 不断细化完善稽核处罚办法, 确保对不同性质、不同程度违规行为, 均有明确、统一和细化的处罚标准。

(二) 加大问责力度

对发生案件的机构, 借冒名贷款问题突出的机构, 不良贷款大幅度上升的机构, 主要高风险机构;不作为、乱作为的高管人员, 已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而未进行问责、问责不到位或以罚代处的人员;以及屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为责任人进行严肃问责。既要追究直接责任人责任, 也要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人责任;既要追究操作人员责任, 也要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任。对发生重大、恶性案件及违规行为的, 要实行“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”, 切实做到问题核查到位、责任认定和追究到位, 违规必究、违规必惩, 绝不姑息, 切实形成高压态势, 增强震慑力, 从根本上遏制因操作风险、道德风险而引发的信用风险、案件风险频发事态。

(三) 加强合规问责督促检查

上级在做好自身管理权限内干部违规违纪责任认定和追究工作的同时, 将加强对基层法人机构管理人员违规问责的监督检查, 重点督查对相关责任人问责是否到位, 是否存在应问责而未问责、应重处却轻处或以罚代处情况, 规范各机构违规问责管理。

三、全力整治高风险和重点机构风险

对高风险和重点机构, 均要制定风险处置化解年度实施方案, 对于风险处置化解工作要定时间、定任务、定措施, 加强高风险和重点机构领导班子考核管理, 定期评价领导班子履职行为, 对年度风险化解处置没有明显进展, 甚至风险状况进一步恶化的, 要及时调整相关高管人员, 对不作为、乱作为的高管人员予以严肃问责, 决不姑息迁就。

四、严格管控新增信用风险

严格管控新增非农行业贷款风险, 全面加强评级授信管理, 严格整治贷款集中度风险, 严格票据业务管理, 加强关联客户贷款风险化解, 严格资金业务风险管控。加强限额管理。

五、全力清收处置不良贷款

各机构要继续把不良贷款清收处置作为当前乃至今后一个时期业务经营工作的重中之重, 结合自身实际查明原因、分清责任、确定重点、制定计划, 分解下达清收任务, 逐户逐笔制定清收措施, 抓落实、抓进度, 抓任务考核, 抓清收效果, 确保不良贷款年度下降任务目标的实现。重点要抓好责任清收、重点客户清收和多元化处置工作。

六、严防出现个体性、区域性和系统性重大风险

(一) 严防流动性风险

针对存款保险制度的推行, 加强流动性风险的日常监测, 不良贷款占比高、增幅快、流动性缺口大、资金长期高负荷营运机构要强化资金头寸和流动性风险指标监测、预警和应对措施的落实工作, 定期开展压力测试和应急演练, 主动应对流动性风险, 严防因单体机构风险、局部风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险;要建立健全流动性风险管理制度, 制定和完善流动性风险应急预案, 增强前瞻性和预见性, 发现风险隐患和苗头, 及时启动应急措施, 消除流动性风险隐患。

(二) 严控操作风险

以柜面风险监测预警系统、远程集中授权系统和远程集中监控系统为抓手, 以营业网点内部风险控制为重点, 进一步优化升级相关管理系统, 强化旗县级法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理, 进一步增强对潜在风险、可疑交易、违规行为的揭示和控制, 进一步明确操作风险报告路线, 规范操作风险处置流程, 逐步做到对违规操作的实时监测、实时预警、实时整改、实时责任追究, 并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息, 建立较为完善的操作风险监控管理体系。

(三) 严防声誉风险

各法人机构要切实防范在当前形势下因重大突发事件、风险事件和案件等引发的负面舆情, 声誉风险管理办法规定, 落实具体部门和人员负责舆情监测, 及时处置各类风险事件, 与此同时要加大正面宣传力度, 扩大农村信用社的知名度、社会认同感和影响力。

(四) 要做好风险报告工作

自全面落实风险报告制度;各旗县级法人机构要按季度 (半年/年度) 提交本机构经营风险分析报告, 报告内容包括:业务经营风险、操作风险、市场风险、信息科技风险、案件风险等内容, 要有内容、有情况、有分析、有对策措施, 并要保证风险报告内容的全面、及时、客观和有效。同时, 各机构要切实增强当前形势下发生重大突发事件的敏锐性, 均要成立应急处置工作小组, 建立应急预案, 做好应急保障, 提高应对能力。

摘要：本文就农信社风险合规管理工作路径进行了深入研究。

篇3：合规岗个人工作计划

一、合规的概念

倡导合规文化，首先要了解什么是合规。巴塞尔银行监管委员会对合规作出如下定义：合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及适用于银行业活动的行为准则和道德观念等相一致。可见，合规不是单纯意义上的按部就班、循规蹈矩，而是银行内部一项复杂的、核心的风险管理活动，合规规范的主体是银行各级机构及其员工，规范的业务涵盖了银行的所有对外业务，具有以下内涵和特点。

一是诚信守则。“诚信守则”是构建商业银行合规文化体系的基点，也是拓展银行生存发展空间的源泉。 “诚实守信”的合规文化理念是具有广泛的群众基础并体现新时代的道德规范，商业银行只有以坚持诚信为先，才会博得广大客户的青睐和支持，才会获得取之不尽的资金来源和业绩收益。二是合规自律。企业文化是加入企业的每个员工必须认同、接受、遵守的准则和信条。合规自律是将合规文化作为指导和约束公司整体行为以及员工行为的合规理念。合规自律的核心是主动遵循，自觉坚持，加强检查，有效监管。三是主动合规。主动合规要求商业银行在追求利润的同时主动遵循法律、法规及相关准则，主动承担起相应的社会责任。在员工认同企业价值观的前提下，增强员工的归属感与责任感。四是合规创造价值。“合规创造价值”是银行监管部门和管理层大力倡导的一个新观念，合规创造的价值包括：减少违规经营风险损失所形成的成本转移价值；提高商业银行形象，为商誉品牌加分的资产提升价值；用先进合规文化巩固、吸引扩大客户而创造的服务增效价值；通过合规教育保护人才，凝聚、鼓励员工尽职工作、开拓创新而体现的人文价值。五是合规创新。合规管理通过对法律法规及其精神的准确理解和把握，与监管部门有效互动，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进银行业务的创新

二、个人银行业务的发展必须以完善的合规文化体系为基础

个人银行业务与合规文化建设是密不可分的，要使个人银行业务得到可持续健康发展，必须营造良好的经营环境，严格控制各类道德风险、经營风险和管理风险，狠抓基础管理，促进依法合规经营。具体说来，个人银行业务与合规存在以下三个方面的联系。

一是个人负债业务离不开合规文化建设。个人负债业务作为商业银行的传统业务，开办时间较长，规章制度、流程操作相对较完备、较规范，但是，仍然存在许多风险隐患和内控死角。如个人账户管理在受理开户、代理开户、大额取款、转账及代理大额取款、转账等环节，未按照规定对客户进行身份识别，对联网核查公民身份信息系统利用不充分。特别是对待熟人或关系人代理他人办理业务时，存在思想上放松、麻痹导致不能合规操作的现象；针对当前银行卡外部犯罪、诈骗现象时有发生，加强银行卡交易安全、信息风险提示工作成为治理用卡环境的重要一环。

二是个人理财业务离不开合规文化建设。作为新兴业务，个人理财业务在满足客户、银行双重需求的同时，也带来了一定的风险因素。如接受客户委托，掌管客户资金的委托理财行为，存在很大风险，；个别基层机构在销售个人理财产品时，仍未严格执行个人理财产品风险提示制度；对客户风险提示不充分，或程序不规范，存在较大的外部监管风险和法律风险。

三是要加强对网点主渠道的管理，更离不开遵章守制，合规操作。众所周知，网点作为银行业务经营的主渠道，是银行创造最大效益的主体。网点的主要职责是做好服务、销售、内控三大中心工作。其中完善的内控是服务、营销的前提和基础。网点的人员管理、交易操作、流程控制，都关系到网点的良好运行和业务开展。因此，加强合规文化建设是网点管理的重要内容。

三、加大合规文化建设力度，保证个人业务健康发展

一是树立依法合规理念，提高对合规操作的认识。首先，依法合规是企业经营的一项基本准则。银行从事经营活动，依法合规是《商业银行法》的明确要求。不合规经营，出现内外部风险，银行不仅会遭受直接的甚至是巨额的经济损失，还要受到监管处罚，相关领导及员工要承担纪律处分甚至法律责任，商业银行的社会声誉、市场价值等多方面都会受到影响。其次，依法合规是价值创造的一项基本保障，可以保障新产品章程及合同条款符合监管部门、法律部门的要求，防止银行与客户之间的法律纠纷，最大限度地维护我行及客户双方的权益。

二是整理、完善规章制度，强化制度落实。严格的制度执行是风险防控和合规操作的重要前提。在增强制度执行力方面，首先要完善各项规章制度。通过对个人条线相关规章制度的梳理，归纳、总结柜面操作中的主要规定和注意事项，并采取适当形式，向广大柜面一线人员宣讲、发布。其次，要通过各种渠道，让个人银行从业人员知法、懂法、守法。通过在网站、邮件、办公系统等渠道，将有关法规知识进行讲解、发布，对重要岗位、重要环节和风险点，不仅要告诉员工怎么做，还要分析违规行为的具体危害和成本，让一线员工“知其然，知其所以然”，提高依法合规操作的自觉性，使之成为日常工作的自觉行为，做到主动合规。第三，要下大力气，做好制度的落实。通过巡回辅导、飞行检查等方式，加强对制度执行的监控。同时，充分利用利用科技力量，进行非现场数据分析，了解规章制度的执行、落实情况，出台有针对性的防控措施。

三是弘扬合规文化，营造合规氛围。合规是银行的生命线，许多重大案件事故的发生，就是因为合规理念的缺失。在个人条线弘扬合规文化、营造合规氛围至关重要。一是在网点内部，网点经理、主管要结合工作特点，通过晨会、检查、培训等方式，将日常工作中存在的离柜不锁屏、违规调拨现金、授权流于形式等违规操作，归纳为主要风险点进行提示，使大家认识合规无小事，每个环节的合规操作都是风险防范的前提。二是要积极开展多种形式的培训学习，提升员工主动合规的自觉性，及时将各项规章制度传达到一线柜员；第三，组织系列基础管理提升活动，如举办柜面知识擂台赛等方式，以及结合案件防控实际，将典型金融案件进行违规原因分析，组织开展 “学规范、明操守、重合规”等案防主题教育，努力营造浓厚的合规氛围。多途径提升一线人员综合素质，有效改变柜员松散的工作状态，建立起“信任不忘制度、指示服从规定、习惯让位内控”的风险防范长效机制。第四，积极推行“合规操作大家谈”活动，通过柜面操作人员谈合规和业务管理人员谈合规，使前台人员及业务管理人员有规律地学习柜面制度与流程，促使网点对日常业务操作的合规性进行回顾和分析。从“生产线”上现场解决问题，把风险控制团队铺设到网点一线，形成一种风险控制机制，进一步提高柜面业务人员的风险防控意识，形成主动合规、全面合规、持续合规、有效合规的合规文化，努力提升个人业务的内控管理水平。