营业部一季度工作总结

时针滴滴答答，流逝的是光阴，在季节轮回的过程中，我们的工作留下了成绩证明。每周、每月、每个季度的我们，在工作方面都有着独特表现，获得成绩的同时，也有着众多的难忘时刻。面对成长过程中的我们，是该写一份工作报告，记录我们的工作之路。为便于大家更好的编写工作报告，以下是小编整理的关于《营业部一季度工作总结》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

第一篇：营业部一季度工作总结

中国农业银行湖南省分行营业部2011年一季度工作总结

2011年银行第一季度工作总结正文开始 年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。

一、基本情况

(一)贷款情况

截至今年三月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加187.78%。其中：农户贷款30,572万元,占55.22%。农村工商业短期保证贷款14,689万元，占26.53%。农村工商业短期抵押质押贷款8,058万元，占14.55%。农村中长期保证贷款500万元，占0.90%。农村中长期抵押贷款1,550万元，占2.80%。

1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%。

(二)存款情况

三月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加93.48%。其中,储蓄存款余额23,476万元，比年初增加11,098万元,增加47.27%。对公存款余额为26,130万元，比年初增加12,189万元,增加87.43%。通知存款1,317万元，比年初增加100%。

(三)财务情况

三月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：贷款利息收入2,887万元，金融机构往来利息收入94万元。各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润812万元。

(四)监管指标情况

第一、资产负债状况。一是资产总额为69,974万元，其中：流动资产62,342万元(现金及银行存款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷款52,703万元、其他应收款12万元);长期资产 7,508万元(其中：中长期贷款2,663万元、长期投资3,000万元、在建工程2,217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉);递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：流动负债57,778万元(短期对公存款26,131万元，短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项6,000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万元);长期负债236万元(主要是定期三年以上的储蓄存款236万元)。三是所有者权益总额为11,961万元，其中:股本金11,000万元;盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元;本年税前利润1,083万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为11,961万元。其中：实收资本11,000万元，盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57, 814万元。三是资本充足率为21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为20.69% ≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是3月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。

第四、流动性风险情况。一是流动性比率107.90% (流动资产/流动负债)。二是存放中央银行款项6,735万元,其中:存款准备金 (执行11.5%的存款准备金率)5,856万元，存款备付金879万元，存款拨备率13.23%。三是贷存款比率(不含资本金)108.73%，含资本金贷存比率为89.42%。

第五、盈利性情况。一是资产利润率 1.54% ≥0.6%行业监管标准。二是资本利润率 9.85%，行业标准不低于11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率49.93%≥45%行业监管标准

二、主要工作措施

(一)积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。 我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。

第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷经营指标的完成。主要做法：一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款;以安全、稳定业务为基础，发放房地产抵押贷款;以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷款;开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒介作用，促进了我行信贷业务的发展。1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%,超额完成计划指标。

第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到100%。

第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行1至3月共发放贷款63,573万元，全部用于支持地方经济发展的需要，为企业经营和农民融资起到了较好的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服各种困难，业务发展到我市20多个乡镇街道，覆盖乡镇面达77%。业务范围涉及农业种养业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服务方式，不断完善抵押担保方式，采取最高额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。

(二)调动一切因素，大力组织存款。

为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持“存款立行、贷款兴行”的经营理念，使存款业务不断增加。

开展存款竞赛活动。新年伊始，我行制定了《庄河汇通村镇银行2011存款考核办法》和储蓄存款小段竞2011年三月末赛活动。通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。三月末，各项存款余额为50,923万元，比年初增加24,604万元，比年初增加62.18%。

2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去吸引客户。二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近1亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。

3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。

一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目标，认真研究并制定了《庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法》，并于3月20日，开办了七天通知存款业务，到3月30日，通知存款余额已达1,317万元。二是我们积极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并于4月份开始办理了代收水费业务。

通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。

(三)加强会计基础工作，提高会计核算质量

一是认真测算财务收支状况，编制2011年财务收支等方面的财务计划。二是加强会计辅导工作，提高会计核算水平。在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结算操作规程，防范了操作风险，对保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。三是对全行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。四是改进核心系统的操作，使之适合我行业务特点。为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务发展的需要，1至3月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了10余项特殊业务改进意见，得到了大连银行科技部的大力支持，已经逐项得到落实。五是开通大小额支付系统，解决结算不畅通的问题。从2011年三月份起，我行为了解决结算不畅通的问题，把大小额支付系统上线做为一项重要工作去抓。经过艰苦的努力，人民银行总行批准我行以间接方式加入支付系统。今年3月26日与兴业银行的专线连通。经我行与兴业银行大连分行进行系统技术测试，于三月10日正式开通大小额支付系统。大小额支付系统的顺利开通，不仅解决了我行建行以来全国联行结算不畅的问题，而且提升了我行在金融系统和社会各界的知名度，同时对于加速资金周转起到十分重要的作用。

(四)抓好规章制度的贯彻落实，促进各项工作走上规范化

在继续不断完善规章制度的同时，我行注重狠抓规章制度的落实，抓好规范化管理，使各项工作都有规可循，有章可依，逐步实现规范化。在原有的84条规章制度的基础之上，我行根据上级部门要求和本行的实际情况增加了相关规章制度，主要有：一是按照银监局的要求,根据贷款新规的规定全面修改了贷款管理办法。3月13日出台了《庄河汇通村镇银行个人信贷业务操作基本流程(试行)》、《庄河汇通村镇银行法人客户信贷业务操作基本流程(试行)》、《庄河汇通村镇银行固定资产贷款管理实施细则(试行)》、《庄河汇通村镇银行项目融资业务管理实施细则(试行)》、《庄河汇通村镇银行个人贷款管理实施细则(试行)》5个信贷管理办法。二是为规范我行从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，我们制定了《庄河汇通村镇银行从业人员职业操守规范》，具体规定了一般从业人员应当遵守的职业操守9条和董(理)事、监事和高级管理人员还应当遵守的职业操守5条。三是是为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务活动安全稳健运行，制定了《庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》。

(五)抓好职工培训工作，迅速提高职工素质。

为适应我行业务经营发展的需要，迅速提高员工的综合素质，更好应对市场经济的挑战，打造一支高素质、专业化的员工队伍,先后举办了3期新职工强化培训班。通过强化培训，使新职工基本上了解和掌握涉及金融法律法规知识、业务知识、业务技能等方面的知识。使培训真正收到实效，达到预期目的，收到了预期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融风险。

1、开展案件风险排查，使业务经营合规合法。根据大连银监局的要求，三月末我行组织有关人员认真开展了案件风险排查工作。在排查中，对1至3月的会计财务业务进行了检查。共检查业务总笔数14,356笔，金额40,025万元。其中：检查票据11,254笔，金额9,037万元;大额存款2,145笔，金额18,462万元;银企对账312笔，金额18,197万元。

从排查的结果看，未发现违章、违规、违纪、违法现象。通过排查案件风险工作,进一步提高了广大员工的政治、业务素质、道德素养和遵纪守法、防范案件发生的自觉性。

2、进一步完善案件防控实施方案。根据大连银监局的要求，结合本行的实际，制定了《庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》，明确开展活动的目的与意义、指导思想、工作目标、基本原则、时间安排及推动方式。通过开展活动，切实解决一些在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等突出问题，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进银行业案防工作有效开展，促进银行业安全稳健运行。

(七)加强文秘管理，提高文秘管理水平。

根据《庄河汇通村镇银行公文处理办法》、《庄河汇通村镇银行文书档案整理暂行办法》等6个涉及文秘工作的制度，加强规范文秘工作。据统计，1至3月共收文270件，都按规定程序进行签收、登记、催办。1至3月共发文103件，严格按照规定程序进行办理。在公文处理过程中，坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、规范、安全。

(八)加大宣传力度，树立社会新形象。

针对我行成立晚、规模小、辐射半径窄、社会知名度低的自身实际，从年初以来，我行持续以悬挂横幅、张贴标语、电视拜年、电台广告、出动宣传车等多种宣传形式，大力开展 “庄河汇通村镇银行是城乡百姓的银行、是中小企业的银行”的主题宣传，全面地宣传了我行的业务经营状况，使我行的知名度有了进一步的提高，得到了有关部门和社会各界的高度关注。

(九)抓好后勤服务工作，保障全行工作顺利进行。

一是强化对固定资产、低值易耗品管理。及时对固定资产的进行维护和保管，时刻保持正常运行状态。二是规范办公用品购买、保管和领用手续，保证业务经营正常运行。三是抓好职工文化业余生活。1至3月多次组织员工开展业余活动：参加庄河市总工会组织的徒步大会;举行《纪念五四青年节我爱汇通村镇银行演讲会》，到步云山进行篝火晚会，到天门山秋游等活动。通过这些活动，进一步增强了员工凝聚力，陶冶了职工的情操，使员工的业余生活丰富多彩。 存在的不足：

(一)存款总量平稳增长，个人增减不平衡。一是员工完成存款计划差别较大，增减不平衡。二是业务品种单一，缺乏综合性的理财产品。

(二)信贷管理不够严格,信贷结构不尽合理。一是对信贷政策的学习和掌握的不够。个别贷款突破银监局的监管要求，关联企业贷款超过上限,超比例发放抵押贷款等。二是审贷分离岗位制约机制不健全。三是贷款的“三查”制度落实不到位，存在重贷轻放现象。四是征信系统未开通，个人和企业信用调查有难度。

(三)会计财务管理不够规范，内控制度贯彻不够到位。一是由于制度制定滞后，人员不足，岗位职责划分不明确等原因，造成会计财务工作职责不够清、操作不够规范、相互制约不力，存在一定的操作风险。二是会计人员业务知识水平不高，差错事故时有发生。

(四)职工队伍的政治素质和业务素质不够高，与其他商业银行的员工相比存在很大的差距。无论是思想觉悟、职业道德、爱岗敬业，还是文明服务、办事效率等方面都有不尽人意的表现，必须引起我们的高度重视。

三、第四季度工作意见

1、加大存款工作力度。一是为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，为全面实现三年经营目标，我们要继续加大组织存款工作的力度，确保全年存款指标的完成。二是积极争取市场准入，增加市场占有份额。要通过工作争取银监局的支持，力争在10月末再成立1个营业网点，扩大业务覆盖面。三是提高优质服务水平，加大攻关力度。通过优质服务和加大攻关力度来不断拓展我们的业务领域。主要领导和专业部门要率先垂范，大力吸收低成本资金，逐步提高公存款的比重，降低营业资金成本，不断壮大信贷资金力量。

2、加强信贷管理，防范信贷风险。一是在贷款条件上，对个体工商户和中小企业发放的贷款，原则上实行担保抵押，确保信贷资金的安全性。对已经超出担保能力的担保企业停止与其办理担保业务。二是在贷款发放的时间上，坚持简便、快捷的原则，对受理每一笔贷款必须在规定的时间内做出贷和不贷答复。三是在贷款监督上，坚持贷后检查制度，对可能出现的资金风险在第一时间采取补救措施，客户经理要按时写出贷后检查报告。四是探索和建立贷款第一责任人制度。客户经理、贷审委的责任要严格划清，出现贷款损失要追究第一责任人的责任。

3、提高会计核算水平，构建会计监督机制。严格执行会计、出纳、财务管理基本制度，确保会计核算工作合规合法。一是要坚持会计出纳核算手续，加强内控管理，严防结算风险。一切账务坚持换人复核制度，做好内、外账务的核对工作，按日核对存放中央银行款项、同业存放款项往来账务，逐笔核对发生额，及时解决未达账项，做到内外账相符。二是建立和完善会计监督体系。要建立层次分明监督防线，真正将事前、事中、事后监督落实到位，层层严格落实监督责任，实行连环责任追究制度。要切实提高会计人员的综合素质。建立会计人员的考核选拔机制，严把选人、用人关。

4、开展增收节支，压缩费用开支，提高盈利水平。开展增收节支活动是进一步加强内部管理，确保今年各项经营指标实现的重大举措。从我行3月财务收支的结果看，资金成本费用率、存款费用率等与同行业相比都处于较高的水平。因此，一要树立勤俭建行的思想，讲究成本核算，力求精打细算。二要扩大信贷规模，培植收息来源，增加业务收入，提高利润水平。三要开展增收节支活动。压缩公用费用，压缩电话费用。费用支出要保工资保开门，禁止铺张浪费。四是实行按月收息制度，做到贷款利息应收尽收，绝不允许出现欠息的现象发生。

5、加强安全保卫工作，杜绝各种案件发生。今年我行安全保卫工作总体要求：坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，为我行稳步发展提供有力保证。一是要开展案件风险排查工作。做好案件风险排查工作,避免各类安全生产事故发生。开展对员工不良行为的排查。摸清员工的思想状况，对苗头性、倾向性的问题,及时发现，及时纠正，及时处理。二是要切实做好安全保卫工作。要落实安全保卫责任制。要把安全保卫工作落实到部门、岗位和个人，形成全员参与、各负其责、风险共担的局面，确保我行各项工作在健康的轨道上运行。

6、加强员工两个素质的培训。一是以部门为单位由经理负责，组织员工进行政治和业务知识学习。通过学习进一步提高全员职工政治和业务素质。二是要集中时间和精力学习好我行各项规章制度。三是对新入行的职工进行强化培训，迅速提高新职工的综合素质，尽快适应工作的需要。

第二篇：百货事业部第一季度工作总结通知(1)

关于做好2012年第一季度工作总结的通知

各店、各部门：

集团公司拟定于4月9日召开一季度经营、管理、发展工作回顾会，现将百货事业部各店、各部门工作总结通知如下：

一、总结内容

1、对第一季度的经营、管理进行总结，重点是对各项指标的达成及存在的问题进行分析;

2、对照集团下发的《2012年总体目标和重点工作》中要求的各项工作(包含20项重点工作)，总结本季度重点工作的完成情况;

3、在全面预算时，本单位提出的所有各项措施在一季度工作中实际执行情况;

二、总结的要求

1、总结要简单、实际、具体。

2、对每项工作原定目标、实际结果、自己的原因，不必写过程、细节和客观原因，重点是总结本人自身的原因及问题，说明自己“没有完成”的原因，找出本人真正的问题。

3、对照《2012年总体目标和重点工作》中的其它工作，如：三支队伍建设、4412宣贯、提升一个基础、团队建设的有关要求等列入本次总结范围。

4、结合这次撤柜和五部委文件要求，对百货经营产生的影响以及对应盈利模式的变革，站在市场、对手和企业长远角度思考，提出建议。

这次总结的目的是制订的目标、计划是否得到切实执行并执行到位?由此看到自己的问题，从而找到自己改进、提升的切入点。整个计划、目标是否清晰、具体或是否适当?如果需要理清楚的或需要调整的，提出建议，会议讨论决定。综合市场、竞争、经营的实际情况和变化趋势，我们面临的关键问题或将要面临的关键问题是什么?该怎么办?从而进一步统一思想，达成共识，有效行动。

各店、部门第一季度工作总结材料，请于4月3日上午12点前上交事业部人力行政部。

银川新华百货商业集团百货事业部

二〇一二年三月二十四日

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第三篇：事业部季度、年度总结报告

XX项目生产准备 X 月工作总结及X 工作安排

(模板)

一、 X月份主要开展的工作

1、 投资计划和实际完成情况

截至X年X月X日，四个项目计划完成年度投资XXXX亿元，实际完成年度投资XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元，实际支付XXXX亿元;其中土建工程投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;安装工程投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;设备材料购置投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;其他基本建设投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元。

按照各项目分述：截至X年X月X日，计划完成年度投资XXXX亿元，实际完成年度投资XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元，实际支付XXXX亿元;其中土建工程投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;安装工程投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;设备材料购置投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元;其他基本建设投资完成XXXX亿元，累计完成投资XXXX亿元。

二、 进度计划完成情况

按照各项目分述：按照一级进度计划截至X年X月X日共需完成XX个一级进度计划节点，实际完成了XX个，滞后进度计划的项目及原因：

1、 XXXX节点计划完成时间，实际完成时间，提前/滞后XX天，分析原因。

2、 。。。。

三、 安全质量管理情况

按照各项目分述：截至X年X月X日，安全工时统计小时，累计安全工时小时。

按照各项目分述：完成A、B、C 级检查点XXXX个，其中：A级XXX个，一次性合格率XXX%;B级XXXX个，一次性合格率XXX%;C级XXX个，一次性合格率XXX%。

四、 项目核准进展情况

按照各项目分述：

五、 采购工作：(事业部综述，项目单位不需上报)

六、 工程建设进展情况：(事业部综述，项目单位不需上报)

按照各项目分述：(以下几条是项目单位上报)

(一)设计进展

(二)采购进展

(三)施工进展

(四)其他

七、 生产准备情况

八、 生产经营情况：

(一)煤制油公司生产情况：

(二)石油化工公司经营情况：

九、 事业部项目管理控制措施，体系建设、设计审查、审查意见、检查、考评、采购管理、淬火到货

第二部分：工作计划安排

(一) 煤制油公司：

(二) 石油化工公司：

(三) 化工公司：

(四) 伊犁能源公司：

(五) 大路二期项目：

(六) 新疆能源公司：第三部分：是否需要写存在的问题

第四篇：洗煤事业部一季度经济活动分析

第一部分主要指标完成情况

1、生产外运指标完成情况一季度生产计划16.8万吨,实际完成14.4186万吨,完成计划的85.83%,亏2.3814万吨。

一季度外运计划25万吨，实际完成22.1268万吨,完成计划的88.51%,亏2.8732万吨。

其中精煤计划16万吨，完成14.4186万吨,完成计划的90.12%,亏1.5814万吨.中煤计划9万吨,实际完成7.7082万吨,完成计划的85.65%,亏1.2918万吨.2.内调煤情况一季度共调煤23.6173万吨,其中李雅庄14.5567万吨,比计划14万吨增加5567吨，柏木沟6.9443万吨,洪焦3591吨,社会购煤1.7563万吨.

3.产率完成情况一季度共入洗原煤32.9069万吨,生产精煤14.4186万吨,产率43.82%,比计划44.72%降低0.9%.生产中煤8.4886万吨,产率25.8%,比计划25.13%提高0.67%综合产品22.9072万吨,产率69.62%,比计划69.85%降低0.23%其中8级精煤7.8210万吨,产率40.25%,比计划41.50%降低1.25%9级精煤3.9500万吨,产率46.64%,比计划47.00%降低0.36%10级精煤1.0244万吨,产率51.29%,比计划51.50%降低0.21%11级精煤1.6232万吨,产率53.91%,比计划54.00%降低0.09%

4.工效一季度原煤全员工效10.15t/工,比上年10.18t/工低0.03t/工。精煤全员工效4.45t/工,比上年4.54t/工低0.09t/工。

5、可控成本完成情况可控成本计划13.09元/吨,实际11.21元/吨,节0.46元/吨,同比下降3.18元/吨，降幅22.1%。

其中：材料计划4.34元/吨,实际4.21元/吨,降耗0.13元/吨,同比下降0.47元/吨，降幅10%。

电费计划3.47元/吨,实际4.14元/吨,超0.67元/吨,同比超耗0.2元/吨，增幅4.6%。

修理费计划0.29元/吨,实际0.04元/吨,节约0.25元/吨,同比下降0.17元/吨，降幅80.9%。

工资性费用计划4.99元/吨,实际2.82元/吨,节支2.17元/吨,同比下降3.16元/吨，降幅52.84%。

6、销售损失一季度销售损失局计划12.5万元，实际27.5万元，超计划15万元。其中超水扣吨1107吨，12.91万元。亏吨64吨2.16万元,热值加价3.25万元,Y值不足扣款5.01万元，超硫扣款3.92万元,超灰扣款6.75万元。(其中洪焦23.58万元，占85.7%，新余钢5.77万元，占20.98%，日照电0.59万元，占2.1%，无锡焦化0.08万元，占0.3%，日照中煤热值加价3.25万元)。

第二部分

一季度情况分析一季度，洗煤事业部经过艰苦的努力，克服了严寒与节假日多、外运不平衡、中煤严重积压等诸多困难，全力地组织了生产和外运，但受铁路外运大气候的影响制约，没有完成计划指标，亏产2.3814万吨，亏运2.8732万吨。然而经过全厂上下的顽强拚搏，在生产组织管理和成本控制上仍然取得了一定的成效，可控成本同比下降了3.18%，降幅22.1%。下面做一简要汇报。

一、生产经营与成本控制主要工作

1、加强了组织管理,提高了经济效益。一是完善制度，细化责任：制定了以“统一领导，分点核算，工资计件，损失联责，成本否决，工资负亏，责任考核，工资兑现”为指导思想的生产经营承包管理考核方案;分解了成本考核指标，责任落实到了人头;加强了领导责任考核并制定了考核细则;规范细化了计件工资考核方案，对不能计件岗位推行了包岗包资制;明确了各类损失责任考核，责任落实到人;各单位工效随工资单价浮动。二是严谨了生产组织，最大限度的提高了生产效率。一季度在停调三交河原煤，入洗原料煤质量较差

第五篇： 农业银行营业室季度调研报告

xx年第x季度即将结束，为了更好的完成我行“大行德广 伴您成长 金钥匙xx行动”的任务目标，提升营业室的服务水平和营销能力，我营业室对xx年第x季度的经营情况进行了调查研究，从而可以有针对性的指导下一步的工作。

xx年第x季度基本情况介绍

截止 x月xx日 ，我营业室各项存款余额 42023万元，较年初增长4595万元。其中对公存款3577万元，较年初下降85万元;储蓄存款38446万元，较增长4680万元。中间业务收入执行101万元，完成计划的91.82%;保费销售额执行30.3万元，完成计划的18.94%;银行卡执行875张，完成计划的48.61%;基金销售执行68.6万元，完成计划的40.35%;贷记卡执行61张，完成计划的42.96%。

基本情况分析

1.各项存款完成情况分析

从基本情况可以了解，营业室存款余额较年初有大幅提高，这是营业室整个团队精诚合作的结果。我们主抓高端客户，以个人理财业务为切入点，强力借助PCRM管理系统，加强客户关系管理力度，引导经营资源向中高端客户群体倾斜配置，对客户实行差别化、个性化和增值化服务，提高了 高端客户的忠诚度。虽然存款余额提高较多，但对公存款却存在下降情况。经过我们调查得知，这是由于大客户xx公路公司突然撤资造成的。这反映出对公方面过于依赖某个客户，当客户突然发生变故时，就会造成工作的被动性。这就要求我们在平时的工作中，充分挖掘客户的潜在需求，要通过上下联动，客户带动，公私联动，第三方合作等方式，增强对中高端客户的吸引力。

2.其他业务情况分析

营业室第x季度中间业务收入完成情况良好，这是由于营业室已经形成了以主任为核心，以大堂经理为纽带，以低柜柜员为辅助的营销团队，我们大力向客户营销各种产品，实现客户资产增值的要求，赢得了客户的信赖，提升了客户与农行的合作价值，增强客户对农行的忠诚度。但是基金销售情况不容乐观，究其原因，在于对高端客户的营销不理想。我营业室共有贵宾客户 户，其中买10万以上基金的只有 户，占总客户数的 %。我们都知道，基金是维护和拓展中高端个人客户的最主要工具，如果能够给客户带来可观的收益，就能留住高端客户，并且吸引客户带来更多的存款和其它业务。鉴于基金业务的重要性，我们在以后的工作中，应该加大向高端客户的营销力度，赢得客户的信任。

实际工作中存在的问题

1.客户排队长问题

营业室xx路繁华地段，周围小区，单位较多，这就造成业务量大，客户多，等待时间过长的问题。通过调研，原因主要集中在以下几方面：

一是营业室柜面业务过多过杂，特别是对公柜员除自身业务外，还承担了公司部的税票业务，经常要处理三四百笔税票，他们甚至利用中午休息时间来工作。这样不但造成其他对公客户等待时间过长，而且影响了我营业室的分流率。虽然营业室自助银行业务量已经达到要求，但是由于对公业务量过大，造成营业室总体分流率较低。

二是硬件设施跟不上。由于农行的汇款手续费在所有的银行中最低，再加上农行网点遍布全国城乡，因此农行网点成了外地打工者汇款的首选。超过1万以上的业务我们就必须核查身份证，而在正常工作日时，ABIS系统0310业务因为使用量过大，经常处于瘫痪状态，无法核查。营业室的核查系统集中在后部办公室，雇员必须离开柜台去核查客户身份证。这样就延长了业务办理时间。由于在核查过程中，身份证离开客户实现，这也引起部分客户的不满，甚至引起客户的大声吵闹，这时工作人员就得处理此突发事件，对客户进行解释安抚工作，更加延长单笔业务办理时间，引起后面待办理业务客户的烦躁情绪，这样就会形成恶性循环，降低农行在客户心中的形象。因此建议支行能够提升我们的硬件设施，提高工作效率。

2.基金营销难问题

总结

通过调查研究，我们要充分认识到自己存在的不足之处，倾力打造一个有影响力的营销团队，加大基金和理财产品的营销力度，抓住高端客户，完善营销体系，通力合作，确保“春天行动”指标的圆满完成。