郑州市宇通重工倒闭

第一篇：郑州市宇通重工倒闭

宇通重工实习报告

实习是大学生走向社会的作用非凡的一道槛，其中充满着磨砺与再学习的机会。下面小编为你整理了宇通重工实习报告，希望能帮到你!

篇一：宇通重工实习报告

企业简介 郑州宇通集团有限公司(简称“宇通集团”)是以产品为龙头，以资本为纽带，以企业文化为核心，涵盖客车、工程机械、专用车、环保、汽车零部件、卡车、房地产、汽车金融等跨行业的多元化、高科技、国际化的大型企业集团，总部位于河南省郑州市。各板块进入了由业绩增长带动综合竞争力提升的螺旋式上升阶段，综合实力进一步增强。201x年宇通集团实现销售额208.36亿元，较20xx年增长38.7%，实现销售量46865台，较20xx年增长33.2%。

郑州宇通重工有限公司(下称“宇通重工”)是宇通集团的核心企业，是集科研开发、生产制造、销售服务为一体的中国大型军用和民用工程机械、环保、专用车等产品和服务的专业制造企业。公司位于河南省郑州市，占地面积46.5万平方米，现有员工约3500人，其中各类工程技术人员470余人，建有院士工作站和省级企业技术中心，具有雄厚的技术创新和新产品研发能力。

宇通重工被誉为“中国工程机械设计、制造的摇篮”。中国第一台液力变距器、中国第一台动力换档变速箱、中国第一台自行式铲运机、第一台大马力轮胎式推土机等30多个“中国第一”均诞生在这里。

目前，宇通重工已经形成土方机械、环保设备和环保工程、桩工机械、专用车、起重机械五个系列120多种产品和一系列解决方案服务，业务领域涵盖公路、铁路、水利、建筑、煤矿、石油、市政、环保等系统。以环保设备和环保工程、工程起重机和矿用自卸车为代表的新业务成功进入市场并取得预期的市场份额，其中垃圾填埋场一揽子环保设备、长螺旋钻机、强夯、冲击式压实机等产品市场占有率位居全国首位，旋挖钻机市场占有率行业前列。以多功能旋挖钻、新一代装载机和铲运机为代表的高、新、尖产品在海外市场的销售大幅攀升，成为新的亮点。宇通重工以技术创新为动力，每年都会有多个质量和品质超前的新产品投放市场，通过客户亲密体验，深得行业的认同和赞赏。

宇通重工作为中国人民解放军工程兵部队工程机械专业制造商，半个世纪以来为国家的国防事业做出了突出贡献，为部队配备的高速推土机和高速装载机等装备数千台，以优良的品质赢得了军方的高度赞誉。

宇通重工秉承50年的军工技术和经验积累，遵循“崇德、协同、鼎新”企业价值观和“亲勤倍至，全程信赖”品牌理念，坚持“以客户为中心、以员工为中心”经营管理理念，加快管理转型、产品结构优化和员工队伍建设，迅速扩大海外市场，持续提高企业核心竞争力，为企业获得长足发展奠定了坚实的基础。

自企业改制以来，宇通重工的销售收入连续7年保持在30%以上的复合增长速度。20xx年，宇通重工销售数量达到5696台，实现销售收入24亿以上。

宇通重工致力于在工程机械细分市场确立优势地位，持续追求卓越的产品质量，成为工程机械行业的质量领先者，力争通过3-5年时间将企业打造成为国内健康的、有特色的工程机械制造企业，同时进入行业第一阵营。目前宇通重工正积极谋划厂区整体搬迁与新工业园建设，新工业园秉承工艺先进、节能、环保的设计理念，其建设和投入使用将使宇通重工迈上一个新的台阶!

宇通重工愿与各合作伙伴和相关方相生互助、携手共进、共赢发展，打造产业价值链协同优势，创造美好未来。 经营发展

宇通重工已经形成铲土运输机械、环保机械、桩工机械、专用车、工程起重机械、混凝土机械、军用工程机械等7大类、60多种产品，业务领域涵盖公路、铁路、水利、建筑、煤矿、石油、市政等系统。以环保设备、工程起重机和矿用自卸车为代表的新业务成功进入市场并取得预期的市场份额，其中旋挖钻机市场占有率位居全国第二，垃圾填埋场一揽子环保设备、长螺旋钻机和冲击式压实机市场占有率位居全国首位。以多功能旋挖钻和新一代装载机为代表的高、新、尖产品在海外市场的销售大幅攀升，成为新的亮点。 经营管理 郑州宇通重工有限公司全面引入了宇通企业集团先进的管理理念和管理模式，快速推进信息化建设，充分利用信息技术带动公司内部各项管理，以尽快与国际接轨。公司于1999年顺利通过了ISO9001国际质量体系认证，获得了英语AQQC摩迪国际有限公司颁发的认证合格证书。公司以信息化为铺垫，全面启动人力资源项目、质量管理项目、财务管理项目、营销管理项目、成本管理项目，不惜重金聘请世界排名前五位的国际咨询公司--罗兰·贝格对公司的战略和组织结构进行了诊断并迅速作了规范，加之宇通管理系统的全面导入，很快形成了以知识管理和电子协作为核心的新一代办公自动化系统，通过知识管理三大要素人、事、环境的有机结合和应用，通过有效的电子协作手段，为领导层、办公室、人力资源部门、业务部门等提供了全新高效的工作模式，提高了整个公司的运作效率;公司提出的增强“两个观念”-市场观念、效益和效率观念以及“公司的利益高于一切”的工作原则和“一切工作服从销售”的工作思路，在各项管理中得到了全面落实，销售系统实现了“三位一体”(销售、配件、售后服务)、人力资源引入了绩效考核等，实现了人财物的最佳配置，使企业的综合管理水平得到全面提升，企业的整体核心竞争力显著提高。 20xx年，在国内外经济不景气、行业竞争愈加激烈的情况下，宇通重工紧跟宏观经济形势的步伐，抓住国家在重大基础设施建设、灾后恢复重建、节能减排和生态环境建设等领域大规模投资的契机，及时明晰公司发展战略，进一步调整产品结构，持续创新内部管理模式，积极摸索适合公司现阶段发展的经营思路和管理模式。全年实现销售收入首次突破20亿元大关，同比增长33.4%，明显好于行业整体表现，

同时企业的盈利指标、运营指标和资产质量均有较大幅度改善，超额完成了集团年初确定的各项经营目标。

自20xx年企业改制以来，宇通重工的销售收入连续6年保持在30%以上的复合增长速度。20xx年，在经济危机的严重影响下，宇通重工销售收入较20xx年同比增长35%，远高于行业同期增幅。

目前，宇通重工正集中精力致力于在工程机械行业有特色的细分市场建立优势地位，力争通过3-5年时间将企业打造成为国内健康的、有特色的工程机械制造企业，同时进入行业第一阵营

篇二：宇通公司实习报告

实习第一天，实习地点为宇通重工。以前对重工业厂区真的一点都不了解，实习前听去过某些机械厂的同学说，机械厂一般都很脏很乱，噪音轰鸣，条件极其恶劣。这些描述似乎也符合我对重工业的理解，然后在实习前一天翻箱倒柜找比较破旧的衣服，带着壮士一去不复返的心情开始了第一天的实习!

真正到地方，才发现重工业厂区并非我想象的那样!刚下车从外面看，很气派的大门，门口有保安室，重要的是厂区很干净，没有一丁点果皮纸屑，这委实让我惊喜了一番。

跟着带队老师走进厂区，车间分布的很密集，后来才知道是因为旧厂区地方太小，原来的仓库都被改建为厂房了，而明年，面积达1000亩的宇通重工新厂区将要全面投入使用，难以想象到那个时候宇通重工将会迎来怎样的飞速发展!

由于上午有三个小组同时参观，车间参观的次序就不能是一样的了，我们组是从组装成品的车间开始看，一直到原料，整理过记录次序之后，我也对宇通重工的工艺流程有了一定的认识!

关于大型结构件的加工。首先，板材在下料车间经过切割，成型。在下料车间，根据板材的厚度还有不同的切割方法，薄板材用等离子切割，厚板材用气割。切割后还要进行一定的处理，确保金属板材受热后组织不会发生改变。经过

切割的板材冷却后进入焊接车间。经过焊接，结构件基本成型，焊接车间工作环境比较差，噪音比较严重，但是这也是无法避免的吧!同时焊接工作要求也很高，在车间的门口有很多宣传栏规定焊缝标准，对接等等，还有很多好坏成型件的对比，如此重视，焊接的重要性也可见一斑了吧!之后，成型的结构件要进行表面处理，喷砂或者喷丸去掉表面氧化层，以利于之后的喷漆处理!经过这些的处理，结构件就成品了!

另外有车间进行型材的处理，大量的角钢圆钢经过切割，车铣刨磨钳等处理后基本成型!然后进入进入热处理车间进行组织及表面处理，检验后成为合格零部件。在金工车间，比起来去年的金工实习，今年最大的感触是，金工车间基本都是数控机床，劳动力被全自动的数控所代替，劳动量大大减少。而原来我以为重工企业车间里应该是清一色的男工，真正看到的是，每个车间都有很多女工，特别是数控机床的控制由很多女工操作!真是看到的这些让我放心了好多好多，女生学机械在现在不再稀奇了!

最后，所有的结构件，还有各种零部件，就进入了组装车间。宇通重工的组装车间有好多好多，记不全了。。。据有关资料介绍，宇通重工已经形成土方机械、环保设备和环保工程、桩工机械、专用车、起重机械五个系列120多种产品。

关于组装车间，印象最深刻是那条铲车生产流水线!也是那个厂区唯一一条流水线!流水线上有十几个工位，每个工位右边都要进行各工位所需的零件组装，每个工位的工作需要三到四个工人来合作完成。而这一条生产线满载运作的话每天可以成品20辆铲车!也就是说这一天生产线每天产值为200万到300万。据老师介绍，明年宇通重工搬到新厂区，所有的组装车间都要流水线作业，提高了效率，也就是提高了利润，提高了企业的竞争力!

在参观过程中，还有一处厂区每个重工企业都不可少，就是检验区，除了每个车间交接时需要严格检验，据老师介绍，每辆车在出厂前也都要经过试验，包括吨位测试试验，厂区内试车等等!另外，每一辆车在出厂检测时都带有一个档案，档案上自习记录了车的每一道工序都是在哪个车间哪个工人操作的，检验不合格出了问题会责任到人。很难想象每一辆车有那么多的零部件，从下料开始，一直到组装结束，那么多道工序要经过多少双的手才可以成品，而这些都要被记录在册，这该是多么繁杂的记录过程啊!但是这样的档案一方面可以保证出厂车辆的质量，另一方面又可以督促工人认真操作，确实是很好的安全保障措施!

在每个车间里，都有熟练工人和实习学生，熟练工人都是要有技工证的，而实习学生只是在旁边看师傅做不能实际

操作的。据老师介绍，每个到宇通重工的学生都要进行为期一年的实习，半年的时间把所有的车间都走一遍，熟悉所有的工种作业!另外半年在基层熟悉企业的运作。宇通重工需要机械设计，工艺设计，然后到车间操作，检验部门，销售，仓储，物流等等好多部门层层协作，而这个协作需要的信息量极大，所以宇通重工管理部门建立有一个信息平台，每个部门需要做什么工作，什么时候必须要完成都一一注明，这样一来每个人了解了他的工作，小到自己要做什么，大到自己所做的工作在整个流程中的作用，以及工作时间的分配协调都一目了然。这更有利于员工定位自己的位置和企业各个部门的协调管理!

半天的实习很仓促，但是确实也很长见识，了解了很多自己以前不清楚甚至误解的东西。对重工企业有了新的定位，技术不断革新，新的重工企业也会有新的的标准，不能再用老眼光看新事物了!而对宇通重工工艺流程的了解让我对重工企业车间之间的协调作业有了一定的了解!老师的讲解也让我对重工企业整体运作过程有了一定的了解。在此感谢我们的带队老师张老师，感谢他在各个车间的细心讲解，并且应付我们的各种提问!

期待明天去纺织厂有新的收获!

篇三：宇通公司实习报告

暑假我们机械工程学院组织我们学生在20xx年xx月xx日到宇通重工参观实习。实习目的是得与专业知识技能接受实习单位文化熏陶了解公司管理模式，让自己理论知识更加扎实专业技能更加过硬更加善于理论联系实际。通过这次生产实习，使我在生产实际中学习到了电气设备运行的技术管理知识、电气设备的制造过程知识及在学校无法学到的实践知识。在向工人师傅学习时，培养了我们艰苦朴素的优良作风。在生产实践中体会到了严格地遵守纪律、统一组织及协调一致是现代化大生产的需要，也是我们当代大学生所必须的，从而近一步的提高了我们的组织观念。

在这个科技时代中，高技术产品品种类繁多，生产工艺、生产流程也各不相同，但不管何种产品，从原料加工到制成产品都是遵循一定的生产原理，通过一些主要设备及工艺流程来完成的。因此，在专业实习过程中，首先要了解其生产原理，弄清生产的工艺流程和主要设备的构造及操作。其次，在专业人员指导下，通过实习过程见习产品的设计、生产及开发等环节，初步培养我们得知识运用能力。

宇通重工的销售收入连续6年保持在30%以上的复合增长速度。20xx年，在国际金融危机的严重影响下，宇通重工销售收入较20xx年同比增长35%，远高于行业同期增幅。目前，宇通重工正集中精力致力于在工程机械行业有特色的细分市场建立优势地位，力争通过3-5年时间将企业打造成为国内健康的、有特色的工程机械制造企业，同时进入行业第一阵营。遵循“亲勤倍至，全程信赖”的品牌理念，加快管理转型、产品结构优化和员工队伍建设，迅速扩大海外市场，持续提高综合实力，为企业获得长足发展奠定坚实的基础。郑州宇通客车股份有限公司(以下简称“本公司”或“公司”)是19 93 年经河南省体改委豫体改字(1993)第29 号文批准设立的股份有限公司，经中国证监会批准以募集方式向社会公开发行A股股票并于xx年xx月在上海证券交易所上市交易。河南省工商行政管理局核发的4 10000100025322 号企业法人营业执照，注册资本519,891,723.00 元 ，公司住所：郑州管城区宇通路，法定代表人：汤玉祥。郑州宇通客车股份有限公司的产品获得由中国质量认证中心颁发的中 国强制性产品认证(简称CCC认证)证书。

·连续8年获得中国工商银行AAA级信用等级。

·中国企业形象认定委员会认定宇通公司为AAA级企业。

·在第二届客车大赛上获得“中国客车节油奖”、“中国最佳客车底盘奖”和“中国客车最具竞争力企业奖”。

在我们参观之前，老师和那里的工作人员对我们进行安全教育，以防我们在车间受伤。当我进入宇通重工的生产车间的时候，就想到自己可能就会在这样的岗位上工作。这次我是真的看见了机械专业有关的工作的情况。比如说宇通重工生产的打桩机，体型庞大，我参观的时候工作人员正在试验打桩机的实用性，准备出厂。我们参观了许多车间，看到许多实际中很少看到的设备。例如，数控焊接设备，它可以在人输入程序命令后自动完成切割，可谓是现代化设备了。但是我也看到许多人工焊接，主要是因为生产批量小，或者机器不便加工。

我们参观了许多设备，比如说天车，它可以搬运比较重的物件，没有死角，覆盖面积大，是生产必备的，尤其是重工机械厂。工作人员带领我们参观的同时也对我们介绍了一些产品的功能。还是拿打桩机来说吧，打桩机由桩锤、桩架及附属设备等组成。桩锤依附在桩架前部两根平行的竖直导杆(俗称龙门)之间，用提升吊钩吊升。桩架为一钢结构塔架,在其后部设有卷扬机,用以起吊桩和桩锤。桩架前面有

两根导杆组成的导向架，用以控制打桩方向，使桩按照设计方位准确地贯入地层。打桩机的基本技术参数是冲击部分重量、冲击动能和冲击频率。桩锤按运动的动力来源可分为落锤、汽锤、柴油锤、液压锤等。这样介绍了一个产品以后，我们就有了深入的了解，这样对生产就有了一定印象。

这次实习让我从很多方面了解了重工机械的产品和生产方式和一些设备。我亲眼看到了生产出来的真实的产品，而不再是网上所泛泛的照片或模型之类的东西，这样就加深了我对产品的认识。而且我也看到了了解了一些重工机械设备的信息，这样对自己以后走进工作岗位打好了基础，给了自己小小的铺垫。为期一个半小时的实习时短暂的，但是有时收获颇多发人深思的一次实习。 通过这次实习社会工作能力得到了相应的提高,在实习过程中，我们不仅从企业职工身上学到了知识和技能，更使我们学会了企业中科学的管理方式和他们的敬业精神。感到了生活的充实和学习的快乐，以及获得知识的满足。真正的接触了社会，使我们消除了走向社会的恐惧心里，使我们对未来充满了信心，以良好的心态去面对社会。同时，也使我们体验到了工作的艰辛，了解了当前社会大学生所面临的严峻问题，促使自己努力学习更多的知识，为自己今后的工作奠定良好的基础。

短期的实习，让我学到了不少东西。自己呢，也有一些不成熟的话想说。实话实说,我觉得在用料的时候存在很大的浪费;上级的指示有时候传达不到位，就给很多员工造成误解;质量管理方面应多注重预防措施,而不是事后应急;“以员工为中心，以客户为中心”在质量自主管理方面体现的不到位，因为每道工序的上下级都是你的客户，有时候由于上道工序的质量问题会影响下个工序很多的问题。

第二篇：宇通重工产品质量过硬荣膺“2013年河南省名牌产品”称号

宇通重工产品质量过硬荣膺“2013年河南省名牌产品”称号 河南省名牌产品是对企业产品质量及管理体系建立及运行水平的衡量，宇通重工液压履带式强夯机、旋挖钻机、轮胎式装载机、矿用自卸车、环卫车辆、混凝土搅拌运输车共计六个类型产品荣获“2013年河南省名牌产品”的称号，这是宇通重工首次多款产品获此殊荣。这是对公司产品质量和管理运营体系的充分肯定，宇通重工将会以此为契机，大力实施名牌战略，提高企业质量核心竞争力，坚持持续改进，不断追求卓越，致力于将公司打造为具有国际竞争力的现代化企业。

据了解，2002年，“河南省名牌产品”开始评定，每年评审一次，宇通重工装载机产品连续每年都被授予“河南省名牌产品”称号，但是2013年之前，宇通重工每年只有装载机产品入选，而此次宇通重工是第一次连带装载机六款产品入选。

“河南省名牌产品”是依据《河南省名牌产品认定准则》标准进行严格评审的，旨在对保证产品质量、推进管理创新、注重用户满意度等方面做出成绩的企业给予荣誉和表彰。此次申报、认定工作在全省12个主要行业、143种产品(服务)中开展，宇通重工共申报了6个类型的产品，最终6个类型产品全部通过审批，达到了100%的通过率。

宇通重工作为集科研开发、生产制造、销售服务为一体的中国大型工程机械制造企业，秉承50年的军工技术和经验积累，被誉为“中国工程机械设计、制造的摇篮”，建设有院士工作站和省级企业技术中心，具有雄厚的技术创新和新产品研发能力。公司注重产品质量，以质量驱动品牌建设，使品牌赢得市场。此次获得“河南省名牌产品”的宇通重工液压履带式强夯机是国内第一品牌，多功能旋挖钻机市场占有率位居全国前列，矿用自卸车凭借自制桥等关键部件的核心设计制造技术和安全、可靠、高效的服务赢得了广大用户的信赖，近三年的销售均保持了100%以上的增长，品牌迅速跻身行业前三名，轮胎式装载机、环卫车辆、混凝土搅拌运输车在河南省市场的占有率位居首位，并畅销全国。

第三篇：郑州市天赐重工机械有限公司

郑州市天赐重工机械有限公司(原荥阳市建设矿山机械厂)创立于2000年，曾与全国从事农业技术研究院多次联合，专业从事农业环保技术开发，降低废物再利用，从事有机肥设备、复合肥设备研制开发的新兴产业，也是河南省农业厅土肥站农业技术开发研究所定点生产企业，我公司具备雄厚的技术力量，高素质的员工和研发、设计、制造队伍。长期以来致力于高、中、低复合肥生产设备的生产，为客户提供工艺设计，设备制造，安装调试，配备一条龙的全方位服务，产品已覆盖全国各省市自治区，部分产品已配套出口。

主要产品1-20万吨复合肥生产线，有机肥成套设备无干燥挤压一次成型设备，鸡粪等高湿物料烘干发酵设备，为有机，无机生物肥料厂，垃圾，污水处理厂、开辟了有机废弃物无害处理的先河。自行开发多功能。复合肥设备，具有结构紧凑占地少，运行可靠粉尘夹带最低等特点。

天赐重工机械有限公司始终以市场为导向，以创新求发展，以质量求生存，以完善的售后服务为宗旨，历经10余年的不断发展，创新，逐步迈向科学化、制度化、规范化的管理轨道。

在今后企业发展的道路上，我公司有决心，有信心坚持发展和科学理念，迎难而上，精益求精，以一流的服务，过硬的技术，高、精、尖的产品和新朋友一道共谋发展。请诸位相信，在不远的明天，我公司的产品一定会名誉全国，冲出亚洲，走向全世界，驾驭市场，成为行业的排头兵，永远立于不败之地。

企业宗旨，坚持以市场为导向，以创新求发展，以质量求生存以完善的售后服务深得广大用户的一致好评，热诚欢迎各界人士惠顾指导洽谈业务。

第四篇：郑州三立重工有限公司

混凝土设备什么品牌好?当然是位于中原小特区的郑州三立重工有限公司，该公司主要是生产混凝土搅拌机、配料机、混凝土搅拌站、强制式搅拌机等建筑机械的专业厂家，投资创建于1998年，经过多年的诚信经营，我们的产品插上了腾飞的翅膀，在东北、云南、贵州、新疆、北京、湖北等多个地区设有办事处，并将产品远销到赞比亚、沙特、印度、刚果等国家，经公司全体员工共同努力，产品通过了“ISO9001质量管理体系认证”，并先后荣“国家检测达标产品”、“质量稳定用户放心产品”、“质量信誉服务消费者满意诚信承诺单位”，连年被评为“重质量、守诚信AAA级企业”等，这些荣誉的获得，使我们的企业在发展中树立起良好的社会形象。

“远行必自迩，追求无止境”，三立重工坚持用企业文化提升企业核心竞争力，以专业的队伍。严谨的管理，超卓的设备，奋进不息的精神，为锻造产业丰碑而永远向前。

郑州三立重工，期待与您携手共赢

----正如三立重工-----

对产品货真价实的承诺，

对工艺精益求精的苛求、

对客户贴心服务的真诚

----恰如真诚相待的挚友、姊妹弟兄……

一份源于品牌的相知，

一份源于内心的感识，

一份源于大众的依恋

----欢迎您与他----三立----

共同立德、立功、立言……

三立重工，伴您成功。

合作一次，信赖一生!

第五篇：巴林银行倒闭

分析：

一.原因

1.巴林集团管理层的失职

在考虑新加坡国际金融交易所是否称职时，有一点必须先弄清楚，新加坡国际金融交易所没有管理新加坡巴林期货公司或任何清算会员的事务的责任。新加坡国际金融交易所只是个供清算会员进行交易的交易场所。不过，即使如此，新加坡国际金融交易所还是有机会识别并反映其会员有不正当行为的征兆的。

这种机会曾在1994年末和1995年初出现。当时，新加坡国际金融交易所发现新加坡巴林期货公司的交易中存在若干异常，并向巴林集团提出了一些关于新加坡巴林期货公司的征询。这些原本是可能促成较早发现里森活动的。根据官委清盘人的观点，如果巴林集团的管理层适当检讨并理解新加坡国际金融交易所在致该集团的信中所表述的忧虑，那么倒闭是可能挽回的。官委清盘人认为巴林资产负债管理委员会回复新加坡国际金融交易所第二封信的态度尤其该受到严厉指责，该回信向新加坡国际金融交易所作出许多毫无基础的错误保证。同样，琼斯对新加坡国际金融交易所的两封信的态度，也反映了他对问题掉以轻心到了令人无法接受的程度。我们无法理解，琼期作为新加坡巴林期货公司的财务董事，何以未经独立地详细了解整个事件，就在里森草拟的回复新加坡国际金融交易所征询里森交易活动的复函上签字。

2.松散的内部控制

从巴林破产的整个过程看，无论是各国金融监管机构或国际金融市场都普遍认为，金融机构内部管理是风险控制的核心问题，而巴林的内部控制却是非常松散的。据报载，在2月26日悲剧发生之前，巴林银行的证券投资已暴露出极大的风险性，但竟末引起该行高级管理人员的警惕。1月份第一周，里森持有合约3024份，20天后，即持有合约16852份(短短20天内，合约持有额增长4倍)。到2月中旬，里森持有的合约突破20000份，比在同一市场操作的第二大交易商持有头寸多出8倍。这个信号由于我们所不知道的原因而没有被巴林银行的最高管理当局注意到从而做出应有的反应。总之，巴林很行本身的内部控制制度失灵了，预警系统失效，最终导致了悲剧的发生。巴林破产后不久，该银行高级主管人员称对尼克·里森在新加坡的所为一无所知，因为直到尼克·里森去职的那天，即2月23日星期四，公司的风险报告仍出现交易平衡。但是，据新加坡有关当局说，巴林在1995年2月头18天里给新加坡国际货币交易所汇去1.28亿美元作垫付维持金之用;据《金融时报》报道，英格兰银行行长埃迪·乔治(Eddie George)4月5日对英国公共财政部及内务委员会的国会成员说，巴林在未通知英格兰银行的情况下，擅自给其新加坡分部汇去7.6亿英镑现金。

破产前的巴林运作机构，里森主要是与巴林公司的伦敦总部、东京分部及香港分部交易。而在新加坡的期货交易，仅有少数客户，其中三个为巴林分支，另一个是巴黎国家银行，每笔交易都会经过一家巴林分支，因此，巴林主管完全不知晓里森所作所为是不可能的。里森后来在狱中感慨：“对于没有人来制止我的这件事，我觉得不可置信。伦敦的人应该知道我的数字都是假造的„„这些人都应该知道我每天向伦敦总部要求现金是不对的，但他们却仍旧支付这些钱。”可以说，巴林银行的倒闭不是一人所为，而是一个组织结构漏洞百出的、内部管理失控的机构所致。

3.业务交易部门与行政财务管理部门职责不明

在巴林新加坡分部，尼克·里森本人就是制度。他分管交易和结算，这与让一个小学生给自己改作业、打分没什么区别。这种做法给了里森许多自己做决定的机会。作为总经理，他除了负责交易外，还集以下四种权力于一身：监督行政财务管理人员;签发支票;负责把关与新加坡国际货币交易所交易活动的对账调节;以及负责把关与银行的对账调节。行政财务管理部门保留各种交易记录并负责付款。虽然公司总部对他的职责非常清楚，尚并未采取任何行动，他们生怕因得罪他而失去了这个“星级交易员”。他既负责前台交易又从事行政财务管理，就像一个人既看管仓库又负责收款。由于工作便利，尼克里森的代号为“88888”的误差账号用了1年多，直到1995年2月23日他辞职时才被发现。

伦敦总部也曾想到确定来自新加坡分部的利润是否能够长期持续下去，还派了一个审计组来到新加坡分部。审计组主要依靠里森提供的情况，编制了一个长达四页的报告。他们对公司一般性风险有所了解，在报告中这样写道：“管制有可能被总经理一人取代”，“他负责前台交易及财务管理”，“可能会以集体的名义作交易，并保证按自己的意图去交割和记录”。但是报告接着又说，“鉴于行政财务管理方面缺少有经验的资深骨干，总经理必须积极兼任交易和后勤管理两职，”同时报告还指出，“在巴林新加坡期货部存在着离开交易正常轨道做违反新加坡国际货币交易所规章之事的可能”。审计组对里森的交易策略也非常了解--许多交易并非是低风险的套利，而是日经指数的单向高风险投赌，“虽然风险高，却可能有更高的回报”。

4.代客交易部门与自营交易部门划分不清

以一个公司的资本作交易叫做公司自营交易，除此之外，公司还可以代客户交易。当然，第二种情况公司会问客户收取一定的佣金或交易费。比如说我们大家熟悉的股票交易，公司一般根据客户的要求做交易，当然有时也提供一些建议。由于公司仅仅按照客户的要求代其行使权利，如有损失客户自己负责。由于所得利润归客户，出现维持金不够的情况也应由客户自己垫付。

尼克·里森所做的交易也曾受到巴林新加坡期货部同行们的质询，但是他总是说自己是代客户交易。也有人提出尼克·里森在对巴林撒谎，因为代客户垫付期货合同的维持金是非常少有的事。在许多公司里代客户交易与自营交易的混淆也带来了管理上的困难，只有把两者划分清楚，才能进行有效的风险管理。

5.奖金结构与风险参数比例失当

许多公司为鼓励员工辛勤工作，采取发放奖金的办法。一般根据员工的职务、工作经验、工作成绩以及其他诸多因素来确定，各个公司规定不一。当然，表彰工作成绩是一回事，根据交易所得利润支付大笔奖金，而不考虑公司的风险参数或公司的长期策略，则是另一回事。巴林一直将公司50%的毛利作为奖金发给雇员。这个百分数比绝大多数公司的高。巴林1994年的1亿英镑(1.61亿美元)奖金在公司倒闭前几天刚刚宣布分配。几个主要总裁可望拿到100多万英镑。奖金时常是根据一个小组或个人在前一年所赚利润决定的。这种把交易员的收入与他的交易利润挂钩的奖励制度，最大的问题是刺激了交易员的贪利投机，高额的奖金使得雇员急于赚钱而很少考虑公司所承担的风险。

巴林银行内部控制度上的漏洞

•从制度上看，巴林银行最根本的问题在于交易与清算角色的混淆。

•里森在1992年到新加坡后，任职巴林新加坡期货交易部兼清算部经理。作为一名交

易员，里森本来应承担的工作是代巴林客户买卖衍生商品，并替巴林从事套利这两种工作，基本上是没有太大风险。因为代客操作，风险由客户自己承担，交易员只是赚取佣金，而套利行为亦只赚取市场间的差价。

•例如里森利用新加坡及大阪市场极短时间内的不同价格，替巴林赚取利润。一般银

行都有对予其交易员持有一定风险额度的许可。

•但为防止交易员在其所属银行暴露在过多的风险中，这种许可额度通常定得相当有

限。

•而通过清算部门每天的结算工作，银行对其交易员和风险部位的情况也可有效了解

并掌握。

•但不幸的是，里森却一人身兼交易与清算二职。

•事实上，在里森抵达新加坡前的一个星期，巴林内部曾有一个内部通讯，对此问题

可能引起的大灾难提出关切。

•但此关切却被忽略，以至于里森到职后，同时兼任交易与清算部门的工作，如果里

森只负责清算部门，如同他本来被赋予的职责一们，那么他便没有必要、也没有机会为其他交易员的失误行为瞒天过海，当然也就不会造成最后不可收拾的局面。 •在损失达到5000万英镑时，巴林银行总部曾派人调查里森的帐目。事实上，每天都

有一张资产负债表，每天都有明显的记录，可看出里森的问题。即使是月底，里森为掩盖问题所制造的假帐也极易被发现——如果巴林真有严格的审查制度。

•里森假造的花旗银行有5000万英镑存款，但这5000万已被挪用来补偿88888号帐户

中的损失了。查了一个月的帐，却没有人去查花旗银行的帐目，以致没有人发现花旗银行帐户中并没有5000万英镑的存款。

•关于资产负债表，巴林银行董事长彼得·巴林还曾经在1994年3月有过一段评语，

认为资产负债表没有什么用，因为它的组成在短期间内就可能发生重大的变化，因此，彼得·巴林说：“若以为揭露更多资产负债表的数据，就能增加对一个集团的了解，那真是幼稚无知。”对资产负债表不重视的巴林董事长付出的代价之高，也实在没有人想像得到吧!

•另外，在1995年1月11日，新加坡期货交易所的审计与税务部发函巴林，提出他们

对维持88888号帐户所需资金问题的一些疑虑。而且此时里森已需每天要求伦敦汇入1000多万英镑，以支付其追加保证金。

•事实上，从1993年到1994年，巴林银行在SIMEX及日本市场投入的资金已超过11000

万英镑，超出了英格兰银行规定英国银行的海外总资金不应超过25%的限制。为此，巴林银行曾与英格兰银行进行多次会谈。

•在1994年5月，得到英格兰银行主管商业银行监察的高级官员的默许并未留下任何

证明文件，因为没有请示英格兰银行有关部门的最高负责人，违反了英格兰银行的内部规定。

•最令人难以置信的，便是巴林在1994年底发现资产负债表上显示5000万英镑的差额

后，仍然没有警惕到其内部控管的松散及疏忽。

•在发现问题至其后巴林倒闭的两个月时间里，有很多巴林的高级及资深人员曾对此

问题表示关心，更有巴林总部的审计部门正式加以调查。

•但是这些调查都被里森以极轻易的方式蒙骗过去。

•里森对这段时期的描述为：“对于没有人来制止我的这件事，我觉得不可思议。伦

敦的人应该知道我的数字都是假造的，这些人都应该知道我每天向伦敦总部要求的现金是不对的，但他们仍旧支付这些钱。”

•从金融伦理角度而言，如果对以上所有参与巴林事件的金融从业人员评分，都应给

不及格的分数。

•尤其是巴林的许多高层管理者，完全不去深究可能存在的问题，而一味相信里森，

并期待他为巴林套利赚钱。

•尤其具有讽刺意味的是，在巴林破产的两个月前，即1994年12月，于纽约举行的一

个巴林金融成果会议上，250名在世界各地的巴林银行工作者，还将里森当成巴林的英雄对其报以长时间热烈的掌声。

•1995年1月18日，日本神户大地震，其后数日东京日经指数大幅度下跌，里森一方

面遭受更大的损失;另一方面购买更庞大数量的日经指数期货合约，希望日经指数会上涨到理想的价格范围。

•1月30日，里森以每天1000万英镑的速度从伦敦获得资金，已买进了3万口日经指数

期货，并卖空日本政府债券。2月10日，里森以新加坡期货交易所史上创记录的数量，握有55000口日经期货及2万口日本政府债券合约。交易数量越大，损失越大。 •所有这些交易，均进入88888账户。账户上的交易，以其兼任清查之职权予以隐瞒，

但追加保证金所需的资金却是无法隐藏的。里森以各种借口继续转账。这种松散的程度，实在令人难以置信。2月中旬，巴林银行全部的股份资金只有47000万英镑。 •1999年2月23日，在巴林期货的最后一日，里森对影响市场走向的努力彻底失败。

日经指数收盘降至17885点，而里森的日经期货多头风险额度已达6万余口合约;其日本政府债券在价格一路上扬之际，其空头风险额度已达26000口合约。

•里森为巴林所带来的损失，在要的高级主管做着次日分红的美梦时，终于达到了

86000万英镑的高点，造成了世界上最老牌的巴林银行终结的命运。

•新加坡在1995年10月17日公布有关巴林银行破产的报告及森自传中的一个感慨，也

是最能表达我们对巴林事件的遗憾的报告结论中的一段：

•“巴林集团如果在1995年2月之前能够及时采取行动，那么还有可能避免崩溃。截

至1995年1月底，即使已发生重大损失，这些损失毕竟也是最终损失的1/4。如果说巴林的管理阶层直到破产之前仍然对88888账户的事一无所知，我们只能说他们一直在逃避事实。”

•里林说：“有一群人本来揭穿并阻止我的把戏，但他们没有这么做。我不知道他们

的疏忽之间界限何在，也不清楚他们是否对我负有什么责任。但如果是在任何其他一家银行，我是不会有机会开始这项犯罪的。”

供分析和讨论的问题

•你认为里森的行为在多大程度上导致了巴林银行的倒闭?其倒闭是否另有其他根

本性的原因?

•对于里森的行为，从动机方面，你会做何评价?从后果方面，你的评价又将如何? •在里森事件中，除了里森本人是直接责任者外，你认为巴林银行还有谁应同时负有

责任?其责任源自什么?性质怎样?

•试对里森行为的演进过程加以分析，并指出哪些环节应被作为关键控制点。依你之

见，巴林银行应该采取什么措施预防或制止里森的行为?

分析提示

•组织中一个员工行为的失控，会导致整个组织命运的终结，这似乎是危言耸听，但

确确实实地发生了。

•组织是成员力量的集合体。个人的力量对于组织的影响，有时那么微不足道，有时

又是如此重大。尤其是对规模庞大的组织来说，个人在其中发挥的作用是难以预料。 •尽管许多组织都把人员的行为控制作为管理控制的一个焦点，但其控制措施往往都

只是顾及“面”上的，无法针对每一个具体的个人。

•然而，正是无数个个体的个人，经由其力量的汇聚而构成了组织。组织与个人的关

系，是所有管理工作，包括控制工作在内，都必须正视的一个重要但棘手的问题。 •组织成员的行为需要得到激励，也需要受到约束和管制。那么：

•促成里森发生案例中所发生行为的激励因子是什么?

•巴林银行又对里森的行为施予了何种约束?哪些约束机制没有形成或是不

甚健全?

•为什么一个历史悠久、地位显赫的大金融机构会轻易地垮掉?里森的行为在

其中起了怎样的作用?

•为什么巴林银行会对里森的行为毫无察觉?