证券监管论文提纲

2022-11-15

论文题目：证券监管中应用人工智能法律问题研究

摘要：证券监管经过多年的发展,已经在行业稳定发展中具有重要的地位,在监督管理证券市场方面已经取得巨大的成就,但是仍然面临着新的挑战。近年来,随着人工智能技术的飞速发展,证券监管领域开始探索技术与监管的融合,人工智能在证券监管中扮演着越来越重要的角色。我国证券监管部门利用人工智能的视觉识别技术、知识图谱、机器学习与深度学习、机器人技术等对证券市场进行监督管理,帮助确保金融投资者交易安全,通过识别异常交易数据形成客户黑名单,分析数据自动识别违法违规行为,智能监控预警市场风险等等。在证券市场中,许多金融机构开始利用各项新兴技术进行跨界经营,业务关联密切,参与主体增多,新的业务模式脱离现有的证券监管体系,数据爆发式增长且敏感性高。为积极应对这一变化趋势,证券监管部门开始应用人工智能进行智能监管。人工智能的参与,导致证券监管面临彻底的变革,对证券监管部门而言,智能化的监管理念对传统的人力监管造成了强烈冲击,也加大了证券市场的波动与周期性。如何从法律层面分析研究人工智能在证券监管端中产生的问题,在守护监管底线的同时,提升监管效率,成为当前证券监管中最棘手的难题。除引言与结语外,本文一共分为四个部分对证券监管中应用人工智能法律问题进行分析。第一部分“证券监管中应用人工智能的现状描述”。对证券监管中应用人工智能的现状进行总结概括,主要是证券监管部门运用人工智能的视觉识别技术、知识图谱、机器学习与深度学习、机器人技术进行具体监管的应用表现,从中研究分析出证券监管中应用人工智能给证券监管带来的挑战。第二部分“证券监管中应用人工智能给证券监管带来的挑战”,在分析学界观点与应用实践的基础上,从五个方面总结了证券监管中应用人工智能带来的监管挑战,其中有两个方面是从证券监管理论的角度,另外三个方面是从人工智能应用实践角度。第一,人工智能的应用对传统证券监管理念造成了冲击,需要及时更新完善证券监管理念。第二,证券监管中监管主体法律定位模糊,人工智能是否属于监管主体,影响着证券监管中权利义务与法律责任的分配,对其研究分析至关重要。第三,因人工智能应用暴露了现行数据监管力度不足的问题,包括数据报告的非标准化、数据全面报告与商业秘密保护的冲突以及数据安全方面存在的隐患。第四,证券监管部门对人工智能算法监管缺位。当前我国缺乏对算法的有效监管,加之算法歧视现象频发,成为我国证券监管实践中急需解决的问题。第五,我国证券监管技术相对滞后。证券业新兴技术层出不穷,对我国证券监管技术创新提出了更高的要求。第三部分“证券监管中应用人工智能的域外经验”,对域外在证券监管中应用人工智能已较为成熟的典型国家美国、英国、欧盟进行分析总结,以归纳出对完善我国证券监管法律体系有益的经验做法,包括美国在数据监管方面的突出经验,英国的监管科技公司与被监管机构数据报告方面的成就,以及欧盟对数据安全的保护措施等。第四部分“证券监管中应用人工智能法律问题的对策建议”,在前述三个部分的基础上,对我国证券监管中因应用人工智能产生的法律问题提出在传统证券监管理念之外发展新的数据监管理念;将应用人工智能产生的监管主体法律定位问题在相关证券监管立法中予以规范;借鉴域外经验规范被监管机构数据报告的标准;多维度对算法进行监管,确保算法的透明性,明晰算法责任;引入区块链技术以规避人工智能带来的缺陷,持续推动监管创新,避免监管技术滞后带来风险。

关键词：证券监管;人工智能;数据监管;算法监管

学科专业：法律（非法学）（专业学位）

内容摘要

abstract

引言

(一)研究目的

(二)研究综述

(三)理论意义及实践价值

(四)研究方法

(五)研究创新

一、证券监管中应用人工智能的现状描述

二、证券监管中应用人工智能给证券监管带来的挑战