银行法律风险分析论文提纲

论文题目：信用证国际贸易融资法律问题研究 ——以商业银行法律风险与规制为视角

摘要：信用证项下国际贸易融资领域存在交易主体和环节复杂、贸易融资额巨大、融资产品不断推陈出新的商业现状,也存在该领域国际公约各国没有普遍缔结或参加,国际惯例与部分国内法律规范相冲突,国内法律规范相对缺失、冲突、模糊,国际、国内仲裁、司法裁判标准不一的法律环境,实务中,商业风险和法律风险均大量存在,商业风险不可避免,法律风险可以大幅降低。伴随“区域经济一体化、世界经济全球化”格局的产生,以及中国“一带一路”、“自贸区”、“走出去”“人民币国际化”等国际战略的稳步推进,研究信用证国际贸易融资领域商业银行广泛存在的法律风险问题迫在眉睫。本论文从近期发生的多起信用证国际贸易融资案例分析入手,结合本领域国际国内立法、司法最新研究状况,找到本领域商业银行法律风险问题产生的深层次原因,即不当行为、流程设计和法律环境,以此为基础进行深度分析研究并提出解决机制。本论文除导论（第1章）和结论（第7章）外,主体部分分为五章,主体各章的主要内容如下:第2章对信用证国际贸易融资法律风险从概念、识别方法进行法律界定,提出用法律关系分析法和法律责任倒推法研究该领域法律风险。第3章是对信用证项下进口押汇中的法律风险问题进行分析研究,从信用证项下进口押汇的内涵和法律性质入手,通过分析信用证项下进口押汇中抵押、质押和信托收据的优点和法律风险问题,以及国外对信用收据的立法和司法实践,以我国现行法律制度为基础,分析我国实践操作中存在的法律风险问题,以及在我国开展信用证项下进口押汇不可逾越的法律问题,为后续完善我国的相关法律制度提供参考建议。第4章对信用证项下出口押汇中存在的法律风险问题进行分析研究,从信用证项下出口押汇的界定和法律性质入手,分析信用证项下出口押汇中存在的法律风险和问题,探讨了其与信用证议付的区别和联系,以我国现行法律制度和UCP600国际惯例的角度分析我国银行实务中存在的法律风险和问题,为后续完善我国的相关法律制度提供参考建议。第5章是关于信用证项下国际贸易融资中担保交易法律风险问题研究,以提单和仓单作为出发点,重点研究提单和仓单的的性质和功能,分析和探讨了提单和仓单在信用证融资中作为质押担保及浮动抵押担保所面临的法律风险和问题,提出了相关建议。第6章在总结上述4章基础上,对信用证国际贸易融资领域法律环境进行研究,首先,指出本领域缺失的国内法律规范、模糊的国内法律规范和冲突的国内法律规范;其次,提出信用证国际贸易融资领域法律风险问题解决机制的构建;最后,提出对与信用证国际贸易融资法律风险问题防范相关的法律规范的修改,提出《中华人民共和国贸易融资法》的立法建议。本论文研究的课题是法学、金融学和风险学之间的交叉课题,努力用法学的思维解决金融领域和风险领域的社会问题,本论文主线是在信用证国际贸易融资领域发现法律风险和问题、研究法律风险问题、解决法律风险问题。用法律关系分析法和法律责任倒推法识别风险,在进口信用证项下、出口信用证项下和货权控制三个方面研究信用证国际贸易融资领域法律风险点并从制度层面、操作层面提出全面、具体的法律风险问题解决机制。

关键词：信用证国际贸易融资;信用证项下进口押汇;信用证项下出口押汇;担保交易

学科专业：国际法学

摘要

Abstract

第1章 导论

1.1 研究背景

1.2 选题价值

1.3 国内外研究现状

1.4 研究方法

1.4.1 实证研究法

1.4.2 案例研究法

1.4.3 比较研究法

1.4.4 历史分析法

1.5 研究的创新点和难点

1.5.1 研究的创新点

1.5.2 研究的难点

第2章 信用证国际贸易融资法律风险的界定、成因及识别方法

2.1 信用证国际贸易融资法律风险的界定

2.1.1 信用证的界定、性质及功能

2.1.2 国际贸易融资的界定

2.1.3 信用证国际贸易融资的特征

2.1.4 法律风险的立论基础

2.1.5 信用证国际贸易融资法律风险的界定

2.2 信用证国际贸易融资法律风险的成因

2.2.1 不当行为的表现

2.2.2 不当行为的识别

2.3 信用证国际贸易融资法律风险的识别方法

2.3.1 法律关系分析法

2.3.2 法律责任倒推法

第3章 信用证项下进口押汇法律风险问题研究

3.1 信用证项下进口押汇的演变与界定

3.2 信用证项下进口押汇的法律性质

3.2.1 进口押汇法律关系的主体和客体

3.2.2 进口押汇法律关系的内容

3.3 不同担保机制下信用证项下进口押汇法律风险问题研究

3.3.1 以抵押作为担保机制的进口押汇

3.3.2 以质押作为担保机制的进口押汇

3.3.3 以信托收据作为担保机制的进口押汇

3.4 信用证项下进口押汇无法逾越的法律问题

3.4.1 诉权的行使问题

3.4.2 物的担保和人的担保问题

3.4.3 主合同变更从合同失效的问题

3.4.4 关于物权约定转移的效力问题

3.4.5 让与担保问题

3.5 信用证项下进口押汇业务流程的法律规制

第4章 信用证项下出口押汇法律风险问题研究

4.1 信用证项下出口押汇的界定

4.1.1 银行界对于信用证项下出口押汇的界定

4.1.2 司法界对信用证项下出口押汇的界定

4.1.3 理论界对信用证项下出口押汇的界定

4.2 信用证项下出口押汇的法律性质

4.3 信用证项下出口押汇与议付的比较分析

4.3.1 法律性质之比较

4.3.2 融资款项性质之比较

4.3.3 审单责任之比较

4.3.4 拒付后救济手段之比较

4.4 我国信用证项下出口押汇法律风险问题研究

4.4.1 我国现行法律制度对信用证项下出口押汇的影响

4.4.2 我国信用证下出口押汇在UCP600下存在的法律风险问题

4.4.3 信用证项下出口押汇业务流程的法律规制

第5章 信用证国际贸易融资担保交易法律风险问题研究

5.1 信用证项下国际贸易融资中以仓单作为担保物的法律风险问题研究

5.1.1 仓单的内涵

5.1.2 仓单的法律性质

5.1.3 仓单质押融资法律问题研究

5.1.4 仓单作为担保物在信用证国际贸易融资中的法律风险问题

5.2 信用证项下国际贸易融资中以提单作为担保物的法律风险问题研究

5.2.1 提单的功能

5.2.2 提单的法律性质

5.2.3 信用证国际贸易融资中以提单为担保物的法律风险问题

第6章 我国信用证项下国际贸易融资法律制度的完善

6.1 我国信用证国际贸易融资法律问题产生的环境因素

6.1.1 法律规范的缺失

6.1.2 法律规范的冲突

6.1.3 法律规范的模糊

6.2 解决我国信用证国际贸易融资相关法律问题的对策

6.2.1 建立我国的国际贸易融资动产担保交易法律体系

6.2.2 完善我国与信用证国际贸易融资相关的法律规范

第7章 结语与展望

参考文献

致谢