监管范畴银行风险论文提纲

论文题目：商业银行交叉金融业务风险分析及防控策略

摘要：近几年以来,伴随着国际形势的变化、国内金融化的快速发展、利率市场化进程加快进度以及互联网金融的冲击,商业银行通过业务的不断交叉融合,充分利用合作机构优势开展业务,利用交叉金融业务规避监管指标进行套利、调节商业银行经营指标,监管部门虽然采取了许多强有力的措施,但银行业务的创新、监管机构的改革以及伴随着政策出台商业银行随之进行的发展转型,业务的开展不可避免的出现了交叉。因此,全面客观的对商业银行交叉金融业务进行研究和分析,是落实防控金融风险,打好防范金融风险攻坚战,引导商业银行资金“脱虚向实”的需要,对实际监管工作也具有一定的借鉴意义。本文从商业银行交叉业务的基本范畴出发,界定了交叉金融业务,分析了其发展历程、运作模式及驱动因素,接着对交叉金融业务的风险进行了阐述,结合监管公开处罚案例对交叉金融业务存在的政策风险、操作风险、流动性风险、信用风险、声誉风险、市场风险、系统性风险、合规风险以及企业债务风险进行了详细分析,通过从宏观和微观层面剖析了风险影响因素,找出风险影响指标,运用模糊层次分析法确定指标权重并进行一致性检验,使用MATLAB软件对交叉金融业务风险进行了评价。根据评价结果和监管工作实际,从监管层面上、商业银行、风险防控制度层面上和其他层面提出了风险防控措施。通过分析,本文认为,从总体风险来看,商业银行交叉金融业务风险较高,从商业银行交叉业务存在的各类风险来说,对交叉金融业务整体风险影响显著的是监管风险、企业债务风险、系统性风险、信用风险和合规风险,交叉金融业务中同样存在着操作风险、流动性风险、声誉风险和市场风险,但在本文模型分析中权重占比略小于其他。其中监管政策的变化显著影响着监管风险,财务成本的增加会增加企业债务风险,业务开展复杂相互嵌套的风险和业务风险交叉传染的风险对系统性风险影响较大;资金使用者违约、资金欺诈风险和贷款“三查”不到位对信用风险的影响处于相当水平;合规风险中规避行业监管的行为对其影响最大。

关键词：交叉金融业务;商业银行;风险分析;防控策略

学科专业：工商管理（专业学位）

摘要

abstract

第一章 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究目的和意义

1.2.1 研究目的

1.2.2 研究意义

1.3 国内外研究综述

1.3.1 国外文献综述

1.3.2 国内文献综述

1.3.3 文献评述

1.4 研究方法和内容

1.4.1 研究方法

1.4.2 研究的主要内容

1.4.3 本文创新点

第二章 交叉金融业务的基本范畴

2.1 交叉金融业务的概念界定

2.2 交叉金融业务的发展历程

2.3 交叉金融业务的运作机理

2.4 交叉金融业务的驱动因素

2.5 交叉金融业务的主要运作模式和特征

2.5.1 交叉金融业务的主要运作模式

2.5.2 交叉金融业务的特征

第三章 交叉金融业务风险及影响因素分析

3.1 交叉金融业务的风险

3.1.1 交叉金融业务风险内涵

3.1.2 交叉金融业务的风险传染机理

3.2 交叉金融业务的风险种类

3.2.1 交叉金融业务的一般风险

3.2.2 交叉金融业务的特殊风险

3.3 交叉金融业务风险特征

3.4 交叉金融业务风险的影响因素

3.4.1 宏观层面

3.4.2 微观层面

第四章 交叉金融业务风险评价

4.1 交叉金融业务风险指标体系的确立

4.1.1 模糊层次分析法的引入

4.1.2 风险影响因素指标体系的选取原则

4.1.3 风险影响指标的选择

4.2 交叉金融业务风险指标权重的确立

4.2.1 指标权重的分配流程

4.2.2 交叉金融业务风险指标权重的形成

4.2.3 求特征向量及一致性检验

4.2.4 指标权重的确定

4.3 交叉金融业务风险模糊评价模型

4.4 评价结果分析

第五章 交叉金融业务风险防控策略

5.1 监管层面

5.1.1 制定业务规则,建立评价机制

5.1.2 建立全流程的业务监测体系

5.1.3 加强金融监管部门之间的协调联动

5.1.4 制定前瞻性的监管政策

5.1.5 不断提升监管效能

5.2 商业银行层面

5.2.1 完善风险防控体系,防范风险交叉传染

5.2.2 健全风险自偿机制,降低可能带来的损失

5.2.3 进行业务整合,提升业务创新和服务水平

5.2.4 加强内部控制,吸纳和培养金融人才

5.3 风险防控制度层面

5.3.1 共享风险预警信息

5.3.2 微观预警与宏观预警相结合

5.3.3 银行、监管两个层面同时建立预警机制

5.4 其他层面

5.4.1 为交叉金融业务创建行业自律机制

5.4.2 强化对投资者的风险教育

研究结论与展望

参考文献

致谢