金融学复习知识点提示

2022-12-28

第一篇：金融学复习知识点提示

邮政知识竞赛金融专业复习资料

预赛试题邮政占70分，金融占30分

一、单项选择题(单选去答案) 1.邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天?( ) A、5 B、7 C、20 D、30 2.下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结?( ) A、国家安全机关 B、税务机关 C、走私犯罪侦查机关 D、国家审计署

3.邮政储蓄个人账户余额在多少元(不含)人民币以上的正式挂失为大额挂失?( ) A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4.个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元? ( ) A、1 B、5 C、8 D、10 5.邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间? ( ) A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存

6.关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是( )。 A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者驾驶证 B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 C、中国人民解放军军人，为军人身份证件 D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证 7.邮政储蓄整存零取的起存金额是人民币( )元。 A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8.金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。 A、10 B、20 C、30 D、50 9.金融机构在收缴假币时一次性发现假外币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。 A、5 B、10 C、15 D、20 10.关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是( )。 A、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 B、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 C、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退 D、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退

11.金融机构应对客户身份资料在业务关系结束后，至少保存( )年。 A、1 B、3 C、5 D、10 12.邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币( )元。 A、1 B、5 C、50 D、1000 13.邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币( )元。 A、10 B、50 C、100 D、500 14.下列哪种情况下，邮政储蓄机构不扣缴个人存款利息所得税?( ) A、办理存款业务 B、活期销户 C、系统结息

D、定期账户自动转存

15.年利率3.6%换算成日利率为( )。 A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16.中国邮政储蓄恢复开办的时间为( )。 A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17.中国邮政开办的第一项金融业务是( )。 A、储蓄业务 B、国内汇兑业务 C、代理保险业务 D、代理基金业务 18.中国邮政储蓄银行的单一出资人是( )。 A、国家邮政局 B、财政部 C、中国邮政集团公司 D、国资委

19.邮政储蓄网点的监控录像至少应该保管( )天。 A、15 B、30 C、60 D、90 20.邮政储蓄网点办理大额预约的最低金额为人民币( )元。 A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

21.下列金融机构中，哪个既是我国外汇市场的管理者，也是参与者?( A、中国银行 B、银监会 C、政策性银行 D、中国人民银行

22.境内个人购汇年度总额为每人每年等值多少美元?( ) A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23.按照性质划分，下列选项中不属于我国外汇个人账户的是( )。 A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、外汇资本项目账户 D、外汇经常项目账户

24.美元对以下哪种货币使用直接标价法?( ) A、人民币 B、日元 C、英镑 D、泰铢

25.关于汇率变动对经济的影响，下列说法正确的是( )。 A、一国货币对外升值，有利于该国增加出口、减少进口 B、一国货币对外贬值，有利于该国增加出口、减少进口 C、一国货币对外升值有利于改善非贸易收支

D、一国货币升值对经济的影响与贬值对经济的影响差不多 26.银行购入外币钞票的价格要( )。 A、低于外汇买入价

) B、高于外汇买入价 C、等于外汇买入价 D、等于中间汇率

27.中国邮政与以下哪个银行合作办理国际银邮汇款业务?( ) A、汇丰银行 B、花旗银行 C、德意志银行 D、东亚银行

28.下列选项中，哪项指标是反映基金管理业绩最主要的分析指标?( ) A、分红

B、已实现收益 C、未实现收益 D、净值增长率

29.商业银行办理理财业务的人员，每人每年的培训时间不得少于多少?( ) A、1周 B、2周 C、20小时 D、20天

30.“创富1号”是什么样的理财产品?( ) A、非保证收益 B、保证收益 C、保本 D、无风险

31.下列证券投资基金中，风险最小的是什么基金?( ) A、股票基金 B、混合基金 C、债券基金 D、货币基金

32.个人理财业务如果出现风险，由谁负责承担? ( ) A、客户 B、银行

C、客户或商业银行和客户共同承担 D、双方协商后确定

33.个人理财业务是建立在什么关系上的银行服务? ( ) A、租赁 B、产权 C、委托代理 D、债权债务

34.某基金的认购费率实行内扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为( )。 A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35.某基金的认购费率实行外扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为( )。 A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36.邮政代理股票型基金的默认分红方式为( )。 A、现金分红 B、红利再投资 C、不分红 D、无默认分红方式

37.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金是( )。 A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

38.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的基金类型是( )。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金

39.证券投资基金是由( )负责管理和运用的。 A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

40.证券投资基金的资产是由( )负责保管的。 A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

41.在我国，以下哪项不属于证券投资基金投资范围?( ) A、股票 B、债券 C、贷款 D、存款

42.邮政储蓄开办个人理财业务遵循的“一个原则”指的是( )。 A、全面性原则 B、客户至上原则 C、收益最大化原则 D、审慎性原则

43.中国邮政控股成立的第一家基金管理公司是( )。 A、中邮创业基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方达基金管理公司 D、博时基金管理公司

44.货币市场基金是以( )为投资对象。 A、股票 B、债券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具

45.个人理财是以( )理论为时间基础的。 A、有效市场 B、资产配置 C、利润最大化 D、生命周期

46.个人理财业务发展的最高层次是( )。 A、个人理财顾问 B、综合理财服务 C、贵宾理财 D、私人银行

47.我国商业银行发行的，不能透支但可以办理存取现金、转账结算业务的塑料卡片是( )。 A、借记卡 B、银行卡 C、准贷记卡 D、贷记卡

48.淘宝绿卡是( )与浙江淘宝网络有限公司、浙江支付宝网络科技有限公司合作发行的联名借记卡。

A、中国邮政储蓄银行 B、中国邮政集团公司 C、中国邮政物流公司 D、中国银行

49.按是否具有透支功能，银行卡可分为( )。 A、信用卡和借记卡 B、公司卡和个人卡 C、国际卡和地区卡 D、金卡和普通卡

50.邮政储蓄发行的绿卡储蓄卡属于( )。 A、借记卡 B、贷记卡 C、联名卡 D、信用卡 51.中国邮政储蓄银行实行什么样的管理模式?( ) A、单一银行制 B、总分行制 C、持股公司制 D、连锁银行制

52.以短期金融工具为媒介，融资期限一般在1年以内的市场是什么市场?( ) A、股票市场 B、资本市场 C、基金市场 D、货币市场

53.我国同业拆借市场交易品种中，哪类交易的时间最短?( A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天

54.下列中间业务中，哪项是邮储银行目前尚未办理的业务?( A、代理保险 B、保管箱

C、代理开放式基金 D、基金托管

55.调整商业银行向央行缴存资金占其吸收存款比率的政策是( A、法定存款准备金政策

B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策

56.商业银行随时应付客户提现和满足必要贷款的能力是( )。A、安全性 B、流动性

C、效益性 D、风险性 57.目前，我国大陆地区采取的金融监管模式是( )。

A、分业经营，分业监管

B、分业经营，混业监管

C、混业经营，混业监管

D、混业经营，分业监管

58.我国商业银行办理的下列业务中，属于中间业务的是( )。A、办理票据贴现 B、吸收公众存款

) ) )。

C、同业拆入

D、办理票据承兑

59.我国商业银行办理的下列业务中，属于资产业务的是( )。 A、发行金融债券 B、代理开放式基金 C、发放贷款

D、办理票据承兑

60.贷款五级分类中，无论采取什么措施都要受损，或虽能收回也只是极少部分的贷款是( )。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款

61.根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率必须达到( )。 A、5% B、6% C、8%

D、10%

62.根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率必须达到( )。

A、2% B、4% C、6% D、8%

63.企业之间以赊销商品(延期支付)和预付货款等形式提供的信用属于( )。

A、商业信用

B、银行信用 C、国家信用

D、消费信用

64.银行和其他金融机构通过放款、贴现等方式，以货币形态提供给企业和个人的信用属于( )。

A、商业信用 B、银行信用

C、国家信用

D、消费信用

65.下列选项中，哪项属于非银行金融机构?( ) A、中国银行 B、交通银行 C、中国邮政储蓄银行 D、中国人寿保险公司

66.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币( )元。 A、5000万 B、1亿

C、10亿 D、100亿

67.下列选项中，哪项因素不会引发市场风险?( )

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人丧失偿债能力

D、商品价格变动

68.在保险合同订立过程中，通常投保人为要约人，保险人为受约人，其主要原因是( A、保险合同一般是有偿合同 B、保险合同通常是格式合同 C、保险合同一般为保障性合同 D、保险合同通常是双务合同 69.保险合同的客体是( )。 A、保险标的

B、保险利益

C、保险条款

D、保险人应承担的义务

70.下列选项中，哪项可以作为质押存单来申请邮储小额质押贷款?( ) A、邮储开立的未到期定期整存整取人民币储蓄存单 B、邮储开立的未到期定期整存整取外币储蓄存单 C、邮储开立的未到期人民币定期一本通存折 D、邮储开立的未到期定期整存零取人民币储蓄存单

71.小额贷款业务中，农户小额贷款或微小企业主贷款采取的担保方式为( )。 A、抵押

B、质押

C、一般责任保证

D、连带责任保证

72.商业银行的三性原则依次是什么?( ) A、流动性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流动性 C、安全性、流动性、效益性 D、流动性、安全性、效益性

73.下列选项中，哪项是银行业务中最容易引发操作风险的环节?( )

)。

A、柜台业务 B、法人信贷业务 C、个人信贷业务 D、代理业务

74.金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为( )个月。

A、1 B、3 C、6 D、12

75.国务院反洗钱的行政主管部门是( )。

A、公安部门

B、中国人民银行 C、反贪部门

D、法院

76.由于利率、汇率等价格的不利变动致使银行发生损失的风险是( )。 A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、技术风险

二、多项选择题

1.关于邮储银行个人业务普通柜员尾箱的删除，下列说法中哪些是正确的?( A、由网点综合柜员负责删除 B、由网点支局(行)长负责删除 C、普通柜员尾箱必须是空的 D、普通柜员尾箱必须处于上缴的状态【答案】ACD 2.哪些有权机关可以对个人储蓄存款提出扣划? ( ) A、人民法院 B、人民检察院 C、税务机关 D、海关 E、公安机关 F、国家审计署【答案】ACD 3.中国邮政储蓄银行的市场定位是( )。 A、依托发挥网络优势，完善城乡金融服务 B、零售业务和中间业务为主

C、为城市社区和农村居民提供基础金融服务 D、支持社会主义新农村建设【答案】ABCD 4.邮政储蓄新增余额自主运用范围主要包括( )。 A、银行间市场债券买卖 B、协议存款

) C、银团贷款 D、公司贷款【答案】ABC 5.银监会的银行监管四部负责对( )实施监管。 A、中国农业发展银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国邮政储蓄银行【答案】AD 6.当前邮政储蓄开办的人民币储蓄业务种类有( )。

A、活期储蓄 B、定期储蓄 C、定活两便储蓄 D、个人通知存款【答案】ABCD 7.金融机构办理业务过程中收缴假币，下列做法正确的有( )。 A、由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 B、收缴假币的金融机构向持有人出具《假币收缴凭证》 C、金融机构收缴的假币，每月末解缴中国人民银行当地分支行 D、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记【答案】ABD 8.下列选项中，可以用作实名证件的有( )。

A、居民身份证 B、户口簿 C、军官证 D、学生证【答案】ABC 9.按照账户性质，邮政储蓄个人存款账户可以划分为( )。 A、个人结算账户 B、个人活期账户 C、个人储蓄账户 D、个人定期账户【答案】AC 10.人民币储蓄的个人存款证明种类包括( )。 A、时点证明 B、个人证明 C、单位证明D、时段证明【答案】AD 11.人民币储蓄个人通知存款的种类有( )。 A、一天通知存款 B、约定转存通知存款 C、七天通知存款 D、自动转存通知存款【答案】AC 12.邮政储蓄的扣划交易包括( )。

A、全额扣划 B、临时扣划 C、正式扣划 D、部分扣划【答案】AD 13.邮政储蓄的冻结交易包括( )。

A、全额冻结 B、活期冻结 C、定期冻结 D、部分冻结【答案】AD 14.按存款人身份的不同，银行存款可以划分为( )。 A、居民储蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、单位存款 15.哪些情况下，邮政储蓄机构需代扣个人存款利息所得税?( ) A、办理存款业务 B、活期销户

C、系统结息 D、定期账户自动转存【答案】BCD 16.计算外币储蓄存款利息的要素包括( )。 A、存期 B、利率 C、汇率 D、本金【答案】ABD 17.储蓄的原则包括( )。 A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密【答案】ABCD 18.从银行买卖外汇的角度划分，汇率可分为哪几类?( ) A、现钞买入汇率 B、现汇买入汇率 C、现钞卖出汇率 D、现汇卖出汇率【答案】ABCD 19.个人外汇账户按账户性质，可划分为哪几类账户? ( ) A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D、经常项目账户【答案】ABC 20.商业银行在办理人民币现钞购汇时，下列哪些交易应复印留存客户身份证件?A、单笔2000元人民币 B、单笔20000元人民币 C、单笔5000元人民币 D、单笔50000元人民币【答案】BD 21.世界银行集团由以下哪些组织组成?( ) A、世界银行 B、国际开发协会 C、国际金融公司 D、亚洲开发银行【答案】ABC 22.外汇市场的参与者包括( )。 A、外汇银行 B、中央银行 C、外汇经纪人 D、外贸企业【答案】ABCD 23.我国的外汇主要包括( )。 A、外币现钞 B、外币有价证券 C、外币支付凭证 D、特别提款权【答案】ABCD

) ( 24.在其他条件不变的情况下，一国货币汇率下跌将( )。 A、有利于该国扩大出口 B、有利于该国增加进口 C、有利于该国增加旅游收入 D、有利于该国减少进口【答案】ACD 25.个人外汇业务的主体可以划分为( )。 A、境内个人 B、境内企业 C、境外个人 D、境外企业【答案】AC 26.国际邮政汇兑的业务种类有( )。

A、国际邮政实物汇款 B、国际邮政电子汇款 C、国际银邮汇款 D、西联汇款【答案】ABCD 27.下列选项中，哪几项属于邮储银行已销售的理财计划?( A、天富一号 B、180基金 C、创富一号 D、财富一号 E.天富盈

F.平稳收益理财计划【答案】ACD 28.下列选项中，哪几项属于基金代销机构手续费来源?( A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费【答案】ABC 29.下列选项中，哪几项属于我国证券投资基金的投资对象?A、股票 B、债券 C、房地产 D、黄金【答案】AB 30.邮政代理开放式基金业务主要包括哪些交易?( ) A、认购 B、申购 C、赎回 D、投资 E.基金转换

) ) ) ( 【答案】ABCE 31.下列选项中，哪些属于封闭式基金的特点? ( ) A、基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B、基金份额可以在证券交易场所内交易 C、基金份额持有人不得申请赎回 D、基金份额总额不固定

E.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购【答案】ABC 32.开放式基金的分红方式包括( )。 A、积数分红 B、现金分红 C、红利再投资 D、不分红【答案】BC 33.证券投资基金的特征包括( )。 A、集合投资 B、专业管理 C、收益共享 D、风险共担【答案】ABCD 34.基金代销机构的手续费来源主要包括( A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费【答案】ABC 35.按规模是否可变，证券投资基金可分为( A、股票型基金 B、开放式基金 C、封闭式基金 D、保本型基金【答案】BC 36.个人理财业务的种类主要包括( )。 A、申购股票 B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、典当服务【答案】BC

)。

)。 37.商业银行进行理财业务时，可以为客户提供的服务包括( )。 A、投资顾问 B、资产管理 C、筹资决策 D、财务规划【答案】ABD 38.下列选项中，哪些属于理财顾问服务?( ) A、存款产品介绍 B、个人投资产品推介 C、贷款业务宣传 D、向客户提供投资建议【答案】BD 39.邮政储蓄开办个人理财业务应遵循的“两项基本制度”指的是( )。 A、风险管理制度 B、内部控制制度 C、独立核算制度 D、信息披露制度【答案】AB 40.下列选项中，哪些属于综合理财服务?( ) A、财务分析与规划 B、投资建议 C、保证收益理财产品 D、非保证收益理财产品【答案】CD 41.申购、赎回开放式基金，应采取以下哪些原则?( ) A、“未知价”交易原则 B、价格优先原则

C、“份额申购、金额赎回” D、“金额申购、份额赎回” 【答案】AD 42.信用卡虽然是一种信用支付工具，但其本质上是信贷产品，特点可以概括为( A、信贷性 B、消费性 C、小额性 D、循环信用【答案】ABCD 43.信用卡的利润来源主要包括( )。 A、年费

)。 B、佣金 C、利息

D、跨行、异地手续费【答案】ABCD 44.下列选项中，哪几项属于信用的特点?( ) A、无偿性 B、偿还性 C、长期性 D、付息性【答案】BD 45.下列选项中，哪些政策工具被称为货币政策“三大法宝”?(A、法定存款准备金政策 B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策【答案】ABC 46.下列选项中，属于商业银行存款管理目标的有( )。

A、保持存款稳定性

B、降低存款成本

C、降低存款流动性

D、提高存款增长率

【答案】ABD 47.内部控制构成要素主要包括( )。

A、控制环境 B、风险识别与评估

C、信息交流与反馈

D、监督评价与纠正

【答案】ABCD 48.下列选项中，哪些是金融工具的特点?( )

A、偿还性

B、流动性 C、风险性

D、收益性【答案】ABCD 49.中央银行的货币政策目标包括( )。

A、充分就业 B、经济增长

C、物价稳定

) D、国际收支平衡

【答案】ABCD 50.贷款五级分类中，属于不良贷款的有( )。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款【答案】BCD 51.下列选项中，属于商业银行现金资产的有( )。 A、库存现金

B、在央行存款

C、在同业存款

D、在途资金【答案】ABCD 52.关于政策性银行的特点，下列说法正确的有( )。A、政府出资创立或政府参股、担保加以控制 B、不以盈利为目标

C、资金主要来源于居民储蓄存款

D、进行专业化经营

【答案】ABD 53.以下哪些银行是我国的政策性银行?( ) A、中国人民银行 B、中国农业发展银行

C、中国进出口银行

D、国家开发银行

【答案】BCD 54.下列选项中，导致市场风险出现的因素主要包括( A、利率变动

B、汇率变动 C、股票价格变动

D、商品价格变动

【答案】ABCD 55.保险合同的关系人有( )。

A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】BD

)。

56.保险合同的双方当事人为( )。 A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】AC 57.当前邮政储蓄开办的贷款业务种类有( )。

A、小额质押贷款

B、小额贷款

C、个人商务贷款

D、银团贷款

【答案】ABCD 58.下列选项中，可以质押的权利主要有( )。

A、支票

B、依法可以转让的股份、股票

C、依法可以转让的商标专用权 D、专利权、著作权中的财产权

【答案】ABCD 59.银行贷款业务中，贷款三查指的是( )。

A、贷前调查 B、贷中审查

C、贷时稽查

D、贷后检查

【答案】ABD 60.下列哪些业务中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易?(A、张某一次支取10万元人民币现金购买汽车

B、王教授所开立账户获得一笔美国某公司支付专利费2万美元 C、年底某日小李所在公司向小李账户划转30万元人民币作为年终奖 D、旭日公司向朝阳公司一次性划转资金500万元人民币 E、孙先生给其父母现金汇款2万美元【答案】BDE 61.下列选项中，金融机构可采取哪些措施来识别或重新识别客户身份?( )A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件 B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 C、回访客户 D、实地查访

E、向公安、工商行政管理等部门核实【答案】ABCDE

) 62.反洗钱工作的三道防线中，哪些内容与银行前台业务直接相关?( ) A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、客户交易记录保存 D、可疑交易报告【答案】ABCD 63.有权机关调查可疑交易活动时，存在下列哪些情形的，金融机构可以拒绝调查?( ) A、调查人员只有2人

B、无协助调查通知书，但具有县级公安机关的介绍信 C、不能出示执法证

D、要求暂时带走客户交易凭条【答案】BCD 64.商业银行经营中存在的风险主要包括( )。 A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律合规风险

【答案】ABCD 65.引发商业银行风险的因素主要包括( )。

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人的信用

D、流程设计和执行中出现的问题

【答案】ABCD 66.金融机构反洗钱的“三道防线”是指( )。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易资料保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱培训和宣传

【答案】ABC 67.由于人员因素导致操作风险的成因主要包括( )。A、操作失误

B、内外勾结诈骗

C、关键人员流失

D、未授权的活动

【答案】ABCD 68.下列选项中，导致操作风险出现的因素主要包括( A、人员因素

)。

B、流程因素

C、系统因素 D、外部事件

【答案】ABCD 69.由于外部事件导致操作风险的成因主要包括( )。

A、抢劫 B、盗窃

C、自然灾害

D、突发事件

【答案】ABCD 70.关于金融机构客户身份资料和交易信息保存制度，下列说法正确的有( A、可以作为金融机构客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B、可以掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程，发现可疑交易提供证据C、为违法犯罪活动的调查、侦察、起诉、审判提供必要证据

D、由于客户在提供资料时经常提供虚假资料，故此制度实际意义不大

【答案】ABC 71.下列选项中，哪些存款人可以申请开立基本存款账户。( ) A、企业法人 B、机关、事业单位

C、民办非企业组织 D、单位非独立核算附属机构 E、村民委员会 F、个体工商户

G、外国驻华机构 H、军队、武警营级单位【答案】ABCEFG 72.存款人开立( )账户实行核准制度。

A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、预算单位开立专用存款账户

D、临时存款账户(注资或增资验资户除外) 【答案】ACD 73.单位存款人开立哪几类账户实行备案制度?( ) A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、非预算单位专用存款账户 D、注资验资临时户【答案】BCD 74.按照用途不同，单位银行结算账户可以划分为哪几类?( ) A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户【答案】ABCD

)。

第二篇：全国邮政代理金融业务知识竞赛复赛复习资料5

一、单选题(共30题，每题1.0分，共3.0分)

1、下列选项中，属于邮储银行一类网点安全管理责任的是(D)。 A、检查营业场所安全防范设施达标和使用情况 B、检查营业场所安全防范规章制度执行情况

C、对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见，并复查整改情况 D、网点对夜现金的安全保管

2、处于挂账状态的邮储银行个人跨行汇款交易，退汇的处理状态不包括(D)。 A、超额挂账B、已退回账户C、已退现金D、再次退汇

3、通过邮政储蓄网点业务柜台办理现金汇出的跨行汇款手续费，为汇款金额的(C) A、1‰B、5‰C、0.01D、0.05

4、下列选项中，属于军保卡正面卡面要素的是(B)。 A、银行名称B、持卡人照片C、银联标识D、银行卡号

5、客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，须在(B)开办该业务的网点办理，并提供个人有效联系电话。

A、全国任一B、账户开户省内C、账户开户县(市)内D、本地指定

6、邮政储蓄机构用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户取款限额为人民币(D)万元(含)。 A、1B、2C、3D、5

7、筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金，应当经专有部分建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数(A)以上的业主同意。 A、三分之二B、四分之三C、五分之四D、三分之一

8、邮政代理金融营业网点对外开具的个人存款证明书，每份最多只能证明(B)个账户。 A、1B、5C、10D、20

9、用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利不包括(A)。 A、处分权B、占有权C、使用权D、收益权

10、军保卡为银联卡，卡BIN为(A) A、620062B、6212037C、622981D、622918

11、下列关于邮政储蓄绿卡通挂失的说法，错误的是(C)。 A、绿卡通卡挂失时，卡内所有账户均挂失 B、绿卡通不允许对卡内单个账户进行挂失 C、绿卡通副卡凭证挂失可在开户省内任一联网网点办理 D、绿卡通副卡密码挂失后，所属的绿卡通卡仍能正常办理业务

12、下列选项中，不属于邮储银行营业场负责人在安全管理工作中职责的是(A)。 A、储蓄业务制度等出现变更时，应及时在营业场所显著位置张贴公告 B、提出安全管理工作思路及安全隐患整改建议

C、营业场所发生突发事件、异常情况、资金案件和安全事故后要立即赶赴现场 D、负责人休假或因其他原因不在时，应将日常安全工作职责移交给其他工作人员

13、下列关于邮政储蓄机构ATM管理有关规定的说法，错误的是(B)。 A、ATM管辖支局必须设专人对ATM机进行管理 B、ATM钱箱钥匙、密码必须由一人统一管理 C、ATM钱柜密码必须定期更换

D、ATM服务时间不得擅自关机停止服务

14、邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是(A)。 A、密码加办B、取款业务C、客户查询D、挂失业务

15、金融机构应当在大额交易发生后的(C)个工作日内，通过其总部或者由总部指定的机构，及时以电子方向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、2B、3C、5D、7

16、个人结汇总额为每人每年等值(D)美元。 A、2000B、5000C、10000D、50000

17、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是(B)。 A、金库安全防范设施安装、维护和管理 B、核准库存备用金限额

C、守库人员的安全教育、培训、审查 D、金库门锁具改造和维护

18、下列选项中，可以在邮政代理金融营业网点和县市机构办理的商户汇出批量差错处理交易是(A)

A、批量止付B、批量取消C、批量冲正D、批量解止付

19、邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起(C)天(含)内办理。 A、7B、15C、31D、180 20、(C)是指债务人或第三人不转移对动产或不动产的占有，将该财产作为债权的担保。 A、担保B、保证C、抵押D、质押

21、金额为人民币(D)元(含)以上的中国邮政汇兑取款通知单应投交收款人本人亲收。 A、1000B、2000C、5000D、10000

22、每个中职学生只能在一个省申请开立(A)个中职卡账户。 A、1B、2C、5D、无限制

23、邮储银行工作人员需要通过防尾随联动互锁门进入营业场所现金区时，在确认没有被尾随时，可通过现金区人员(C)为其开启。

A、使用钥匙B、使用IC卡C、按动功能按键D、按动密码键盘

24、军保卡凭证密印双挂失需要(B)授权。

A、综合柜员B、支行(局)长C、一级支行业务管理员D、一级支行业务主管

25、邮政储蓄机构协助有权机关办理户籍冻结时应在(D)进行。 A、账户开户省内任一联网网点 B、开户网点 C、账户开户省中心 D、原冻结交易受理网点

26、下列选项中，属于邮储银行安全防范的重点对象是(C)。 A、内部风险B、自然灾害C、外部侵害D、员工作案

27、目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“UK+短信类”客户的交易限额为(D)万元人民币。

A、1B、10C、50D、100

28、商业银行对于(D)理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

A、保证收益B、保本浮动收益C、非保证收益D、非保本浮动收益

29、邮政储蓄整存整取账户最多可办理(C)次部分提前支取交易。 A、1B、3C、5D、10 30、下列选项中，不属于邮储银行营业场安全员工作范围的是(C) A、进入营业场内部后要立即查看电脑、终端等电器设备是否正常关闭

B、进行营业场所内部后立即查看消防器材及自卫器具是否正常摆放，自助机具是否正常工作

C、值勤过程中，客户较少，无排队等候时，应保持规范站立姿势，密切注视营业厅内情况，确保营业厅内安全

D、在每日营业前提前到达营业场所，负责开启大门，将报警器撤防

二、多选题(共30题，每题1.0分，共30.0分)

31、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列(AC)等情形之一的行为，可以从轻或者免于查究。

A、积极组织破案，并追回大部或全部损失的 B、阻止他人揭发检举、提供证据材料的 C、自查发现案件并及时报告的

D、同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的

32、下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款查询查复业务办理原则的有(ABCD) A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理

33、下列选项中，属于邮储银行营业场负责人、安全员内部防范职责的有(ABCD)。 A、通过回放监控录像发现员工有异常行为的，及时报告上一级领导和安全保卫负责部门 B、回放监控录像对营业场所员工行为进行检查，由安全保卫人员在“电视监控检查记录簿”上做检查记录

C、要掌握如何识别员工异常行为的方法

D、在营业场所内有权监督、过问员工非正常携带物品情况

34、下列选项中，属于邮储银行个人电话银行指定转账业务中收款方账户类型的主要有(ABC)。

A、公司账户B、个人折C、个人卡D、公司折

35、留置担保主要适用的合同类型主要包括(BCD) A、借款合同B、运输合同C、保管合同D、加工承揽合同

36、下列选项中，属于邮储银行营业场所“技防”的安全防范手段主要有(ABD)。 A、配置出入口控制装置B、配置视频安防监控装置C、现金营业柜台上方安装防弹玻璃D、防入侵探测装置

37、邮储银行存取款一体机具有“无卡交易”功能，该交易包含的业务类型主要有(AC)。 A、现金汇款B、账户汇款C、信用卡还款D、账户转出

38、中职卡开卡原则上只能通过(AB)交易办理。 A、批量开户(010801) B、批量开卡(010805) C、有折卡申请(020201) D、无折卡申请(020202)

39、客户洗钱风险等级根据划分标准可分为(ABC) A、低风险B、中风险C、高风险D、无风险 40、扑救带电火灾应使用(BCD)等类型的灭火器。 A、泡沫型灭火器 B、干粉型灭火器 C、二氧化碳灭火器 D、卤代烷型灭火器

41、邮储银行突发事件的综合性应急演练过程可划分为(BC)等阶段。 A、突发事件预案制定B、演练准备C、演练实施D、演练监督

42、联网核查公民身份信息主要对客户提供的个人居民身份证所记载(ABCD)等内容的真实性进行核查。

A、姓名B、公民身份证号码C、照片D、签发机关

43、下列选项中，属于邮政储蓄机构日常媒体应对基本原则的有(ABCD) A、统一发布B、诚实守信C、友好合作D、警惕谨慎

44、下列选项中，属于邮储银行通过加强内部管理以实现“人防”的措施主要有(ABC)。 A、要加强内部管理工作的监督检查 B、建立健全各项规章制度 C、严格执行各项规章制度

D、把安全保卫管理工作纳入单位整个业务管理范围

45、下列选项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有(ABCD)。 A、VIP客户名下的所有活期账户 B、信用卡自动还款的活期账户

C、新开立的活期账户在开户季度统计期内 D、购买基金、人民币理财产品的活期账户

46、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行个人跨行汇款业务的有(ABCD)。 A、账户跨行汇款B、现金跨行汇款C、退汇挂账核销D、柜面跨行汇款事务类交易

47、下列关于邮储银行个人网上银行柜面注册“UK+短信类”客户交易限额的说法，正确的有(ABD)

A、使用UK和短信组合认证方式办理限额为100万元人民币以内的账务类交易 B、单独使用短信认证方式办理限额为1万元人民币以内的账务类交易 C、单独使用UK认证方式办理限额为10万元人民币以内的账务类交易 D、不能单独使用UK认证方式办理业务

48、下列关于动产交付的说法，正确的有(ABCD)

A、船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，水经登记，不得对抗善意第三人

B、动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力

C、动产物权设立和转让的，第三人依法占有该动产的，负有音乐会义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付

D、动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力

49、下列选项中，属于金融行为“十字行风”的有(ABD) A、严格B、规范C、合法D、创新

50、邮储银行营业场所保安人员的工作内容包括(ABD) A、担负着防范抢劫、盗窃、破坏等案件和治安灾害事故的责任 B、维护内部治安秩序

C、对自助服务区进行巡查，确保自助设备安全正常运行 D、护卫款箱交接

51、下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄基本业务的有(ABC) A、活期储蓄B、定期储蓄C、定活两便D、通知存款

52、下列选项中，(ACD)若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。

A、客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户 B、某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币 C、某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元 D、某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元

53、当邮储银行综合柜员发现有人持伪造存折办理业务时，其应按照下述(ABCD)等方法进行处置。

A、发现诈骗案件线索时，应立即报告行领导，由行领导或有关人员迅速查询辨别真假 B、确定为诈骗案件后，先向上级行报告，请示上级行后再向司法机关或金融机构监管部门报告

C、采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人

D、采用各种方式和恰当的理由设计稳住嫌疑人，但不能将嫌疑人的票据、证件退回

54、下列选项中，属于邮储银行营业场所现金区工作人员在安全防范工作中必须做到的有(ACD)

A、熟悉并认真执行金融法律、法规及人民银行、银监部门、集团公司和总行的各项规章制度

B、负责本营业场所安全防范工作 C、具备从业资格

D、熟练掌握各业业务的操作和处理方法

55、每日营业前，综合柜员负责对网上一工作日的(ABC)等手工登记簿信息进行检查。 A、冻结/扣划登记簿 B、储蓄支局管理日志 C、系统运行日志 D、大额取款预约登记簿

56、下列选项中，属于质押合同内容的主要有(ABD) A、被担保的主债权种类、数额 B、质押担保的范围

C、抵押物的名称、数量、质量、状况 D、债务人履行债务的期限

57、商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类主要有(ABC) A、非保本浮动收益理财计划 B、保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、保证最高收益理财计划

58、已经成功办理中职卡短信通知签约的客户，可以办理(ACD)业务。 A、短信通知撤办B、网上付款C、短信加办变更D、加办关系查询

59、下列选项中，邮政储蓄网点的普通柜员可以通过手工输入绿卡卡号的交易有(CD) A、凭卡存款B、更改卡密码C、挂失卡D、换卡

60、下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户(或潜在中高端客户)特征的有(ABD) A、系统自动提示为中高端客户 B、办理大额现金存取款或汇款 C、办理外汇业务

D、购买大额国债等投资产品

三、判断题(共40题，每题1.0分，共40.0分)

61、邮储银行营业场所在ATM装填钞时，对于穿墙式加钞的ATM，进入清机间后必须将清机间防盗门关闭后，在监控环境下实施双人加钞。 A、正确√

B、错误

62、邮政绿卡换卡交易可在全国任一联风网点办理。 A、正确

B、错误√

63、邮储银行信用卡账户不允许开通电话银行。 A、正确

√ √

B、错误

64、银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票。 A、正确

√ √

B、错误

65、代理他人在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人的有效实名证件。

A、正确 √

B、错误

66、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。

A、正确

√

B、错误

67、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人不再承担保证责任。 A、正确

B、错误√ 6

8、邮政储蓄网点可以用于办理个人存款证明的凭证包括存折、存单、一本通、绿卡通等。 A、正确

√

B、错误

69、客户申请“商易通”业务，应由本人在邮政储蓄县(市)内任一联网网点办理，填写申请表并提供相关材料。 A、正确 √

B、错误

70、办理假币收缴业务的邮政储蓄柜员，应取得《反假币上岗资格证书》。 A、正确 √

B、错误

71、邮政储蓄网点的普通柜员办理的取消交易，应为该账户当日所做的最后一笔成功的账务类交易。

A、正确√

B、错误

72、提供质押担保的质押存单所有人称为出质人。 A、正确

√

B、错误

73、邮政密码汇款的兑付必须由收款人本人办理，不得代办。 A、正确

B、错误√

74、邮政储蓄客户需通过电子银行、ATM等渠道办理自助转账时，必须事先在邮政储蓄网点柜台书面申请并确认开通账户自助转账功能。 A、正确 √

B、错误

75、因客户原因造成服务费无法扣收时，邮政储蓄网点将从本对账单月度周期起，取消对账单寄送服务。

A、正确

√

B、错误

76、由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，邮政储蓄网点营业柜员发现错误后未与客户联系上的，可暂时先行修改客户账户信息。 A、正确

B、错误√

77、制定和修改建筑物及其附属设施的管理规约，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意。 A、正确

B、错误√

78、商业银行审查、评估后确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，借款人可以不提供担保。 A、正确

√ √

B、错误

79、邮政储蓄网点营业时间内，如果柜员临时离岗，应将重要单证入箱落锁妥善保管。 A、正确 √

B、错误 80、对于频繁被客户投诉，投诉事实经查实的邮政储蓄机构理财业务人员，应将其调离理财业务岗位。

A、正确

√

B、错误

81、邮政储蓄机构办理代理退税业务时，退税金额以人民币向客户支付。] A、正确

√

B、错误

82、邮政储蓄机构办理代理退税业务时，退税金额以人民币向客户支付。 A、正确 √

B、错误

83、邮政储蓄支局(行)在对重要单证验收时，必须由主管人、经办人和监交人一同进行开拆，不得单独一人操作。 A、正确

√

B、错误

84、邮政储蓄网点的普通柜员在打印存折时如果遇到破损，可以办理随机换折交易。 A、正确

√

B、错误

85、邮储银行突发事件应由下级分支机构逐级向上级分支机构报送，原则上不越级报送。 A、正确 √

B、错误

86、在中国邮政代理基金业务系统中，办理短信通知加办业务时，需要输入2次手机号码。 A、正确

√

B、错误

87、商业银行接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。 A、正确

√

B、错误

88、邮储银行应严格落实对自助服务区的张贴要求，不提供在自助服务区的机器系统外张贴纸质业务告示引导用户进行业务操作。 A、正确 √

B、错误 8

9、中职卡为全国性认同卡。 A、正确

B、错误√

90、邮储银行ATM存款交易不需验证客户密码，客户在ATM上插卡后，不论输入的密码正确与否，都能够进行存款交易。 √

91、邮政储蓄小额质押贷款的贷款对象为具有中华人民共和国国籍，并具有完全民事行为能力的自然人。

A、正确 √

B、错误

92、银行业监督管理机构履行监管职责时，有权要求银行业务金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 A、正确

√

B、错误

93、邮政储蓄中间业务交易账户卡采用实名制，可挂失、可补发、可更换。 A、正确

√

B、错误

94、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划。 A、正确

B、错误√

95、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。 A、正确

B、错误√

96、邮政储蓄小额质押贷款期限为6个月至1年(含1年)的，按1年期贷款蕨利率确定。 A、正确

√

B、错误

97、借款人到期不归还信用贷款的，应当按照贷款合同约定承担责任。 A、正确

√

B、错误

98、中职卡是面向中职院校所有在读学生发行的普通绿卡借记卡。 A、正确

B、错误√

99、当办理邮储银行电子银行客户维护交易时，可以根据UK+短信客户的要求关闭短信验证。

A、正确

B、错误√

100、绿卡通卡与所属副卡之间不允许相互转账。 A、正确 √

B、错误

第三篇：中国人民银行考试金融知识笔试复习单选题(5)

1、我国香港实行联系汇率制度，它属于(A)

A.固定汇率 B.有管理的浮动汇率 C.自由浮动汇率 D.A和B

2、在我国银行挂出的外汇牌价中(B)

A.现钞买入价总是高于现汇买入价

B.现钞买入价总是低于现汇买入价

C.现钞卖出价低于现汇卖出价

D.现钞卖出价总是高于现汇卖出价

3、下列对外汇储备的评价，不正确的是(D)

A.外汇储备不需要保管费用

B.外汇储备存在着贬值风险

C.外汇储备对社会的机会成本是国内投资的收益率

D.外汇储备对国内资本形成没有影响

4、远期汇率的期限一般为几个月(A)?

A.1-6B.3-9C.6-9D.6-12

5、目前我国负责向国际货币基金组织和非洲开发银行借款的部门是(A)

A.中国人民银行 B.财政部 C.农业部 D.财政部和中国人民银行

6、一般的外汇交易是在买卖双方成交后的当日或两日内进行外汇交割，这种即期外汇交易所采取的汇率就是(D)

A.参考汇率B.远期汇率C.交叉汇率D.即期汇率

7、为了回避外债汇率风险，在筹借和偿还时分别应选择(A)

A、币值趋势上升的硬货币、币值趋势趋跌的软货币

B、币值趋跌的软货币、币值趋升的硬货币

C、币值趋升的软货币、币值趋跌的硬货币

D、币值趋跌的硬货币、币值趋升的软货币

8、在实践中，由于资料来源不

一、不全以及错漏等原因，借贷两方无法轧平。为了轧平起见，就在国际收支平衡表中设立了(C)

A.经常项目 B.资本项目 C.净误差与遗漏项目 D.国际储备变动额

9、按照国际收支的统计原则，交易记录时间的标准为(A)

A.所有权转移B.签约日期C.交货日期D.劳动完成日期

10、偿债率是用来反映一国当年国际收支口径的货物和服务贸易外汇收入对外债总余额的承受能力，警戒线为(A)

A.20%B.30%C.25%D.35%

11、国际金融组织中对我国贷款额最大的是(D)

A.国际货币基金组织 B.亚洲开发银行 C.非洲开发银行D.世界银行

第四篇：河北省金融机构金融风险提示通报制度

(试行)

第一章总则

第一条为进一步规范河北省金融风险监测预警程序，前移风险管控关口，共同防范和化解系统性金融风险，维护区域金融稳定，根据相关法律、行政法规以及中国人民银行有关规定，结合辖区实际，制定本制度。

第二条本制度所称金融风险，是指直接或间接引发各金融机构经营风险、支付风险、信用风险以及其他风险，导致区域金融运行秩序受到破坏，金融发展环境恶化，可能影响区域金融稳定的各类风险隐患和苗头事件。

第三条本制度适用于河北省辖内银行业、证券业、保险业及其他金融机构的法人机构和在河北省辖内设立的省级、设区市级、县(市)级等区域一级分支机构。

第四条石家庄市区内的金融机构金融风险提示由人民银行石家庄中心支行负责，河北省辖内石家庄市区以外地区的金融机构金融风险提示由机构所在地人民银行地市中心支行和县(市)支行负责。

第五条金融风险提示的原则：分类监测、分类评估、分级预警。

第二章金融风险提示的情形和风险识别的途径

第六条金融机构发生下列情形时，人民银行对其进行金融风险提示：

(一)地方法人金融机构的流动性状况、资本充足状况、资产安全状况、盈利状况等指标持续偏离正常值范围，经营状况趋向恶化的;

(二)金融机构因内控机制不健全、经营管理不善、法律法规及制度执行不力、产品设计不完善等，发生影响或可能影响金融稳定的突发事件、金融案件，亟需整改，且该事件、案件对其他金融机构在完善内控、规范经营、防范风险等方面具有警示作用的;

(三)金融机构在业务发展或金融创新中潜藏风险隐患，需加以关注的;

(四)金融机构在应用人民银行各服务系统工作中出现重大失误或故障，没有及时处置，造成重大社会影响，可能危及区域金融稳定的;

(五)金融机构执行人民银行金融管理政策情况较差，有可能出现风险隐患，影响辖区金融稳定，需引起关注的;

(六)外部环境恶化，可能对金融机构正常经营造成不良影响或危害，需加以关注的;

(七)其他可能影响区域金融稳定的情形，需加以关注的。

第七条人民银行通过以下途径识别金融风险：

(一)依据金融机构执行人民银行金融管理政策情况综合评价结果，就评价等级为C或D的金融机构风险状况进行分析评估;

(二)结合河北省金融系统金融稳定联席会议制度、金融风

险监测评估工作制度、重大事项报告制度等的执行情况，就金融机构报送的相关材料和统计数据进行分析评估，对金融机构经营异动情况和风险状况进行非现场监测;

(三)结合河北省金融稳定协调机制的运行情况，就协调机制领导小组成员单位提供的有关材料和统计数据进行分析评估，对金融机构经营异动情况和风险状况进行非现场监测;

(四)结合中国人民银行反洗钱监测系统、账户管理系统、金融统计监测系统以及反假货币系统等的监测结果，对金融机构经营异动情况及风险状况进行动态监测;

(五)结合其他金融风险监测结果以及个人或单位等社会举报线索，经过专项调查确认风险因素是否为金融机构潜藏的、可能影响金融稳定的提示事项;

(六)其他获取和识别金融风险的途径。

第三章金融风险提示的方式

第八条人民银行获取金融风险信息后，根据风险因素的性质及其对金融安全运行的影响程度和范围，可以通过以下三种方式对金融机构进行不定期风险提示：

(一)金融风险提示函

单个或部分金融机构发生风险，或外部因素引发金融机构共性风险状况，但风险尚未对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成实际影响时，人民银行可向有关金融机构、相关行业金融机构或辖内所有金融机构发出风险提示函。

(二)金融风险情况通报

单个或部分金融机构发生风险，或金融机构执行人民银行政策情况持续较差，且风险或政策执行情况已对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成一定影响时，人民银行可向有关金融机构所在的本级金融系统和金融机构上级主管部门发出风险情况通报。

(三)约见谈话

单个或部分金融机构发生风险，且风险具有强烈的传染性或连锁效应，可能引发行业性、区域性或系统性金融风险，对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成巨大影响时，人民银行可约见有关金融机构负责人谈话，明确风险性质和危害程度、督促金融机构采取处置和整改措施、告知必要时将采取综合执法检查或依据相关法律法规进行处罚等管理措施。

第九条收到人民银行金融风险提示函、金融风险情况通报或约见谈话通知后，金融机构要积极配合，在规定时限内对风险隐患问题进行整改，并向人民银行报告整改情况。

第四章附则

第十条对逾期未进行整改或未按要求报告情况的金融机构，人民银行将视情节轻重，依据相关法律、法规及其他制度规定从严处理。

第十一条人民银行河北省各市中心支行和石家庄辖内县(市)支行应参照本制度，制定辖内金融机构金融风险提示通报制度。

第十二条本制度由中国人民银行石家庄中心支行负责解释和修订。

第十三条本制度自发布之日起施行。