市小金库专治实施方案

2024-04-21

市小金库专治实施方案（精选2篇）

篇1：市小金库专治实施方案

为严厉打击、坚决取缔传销组织，保护人民群众合法权益，依照《禁止传销条例》和市人民政府打击传销联席会议精神，结合我县当前传销活动的新情况，制定本方案。

一、工作重点与工作目标

（一）严厉打击、坚决取缔以“拉人头”、团队计酬、收取入门费等方式以及通过互联网、假借直销名义进行的传销活动。

（二）重点惩处以介绍工作、从事经营活动等名义，欺骗他人离开居所地非法聚集，并限制人身自由的行为；打着职业介绍、招聘兼职等幌子，诱骗学生参加传销的行为；为传销提供条件的行为。

（三）通过专项行动，使传销活动数量明显减少，传销活动得到有效控制；群众识别、防范传销的能力进一步增强，被骗往异地参与传销的人员明显减少；防范和打击传销活动的长效机制初步建立。

二、主要任务与工作措施

（四）集中力量查处涉及地域广、参与人员多，以及通过互联网传销、利用传销非法集资等社会危害严重的重点案件，严惩从事传销活动的单位、组织者和骨干分子，摧毁传销网络。严厉打击暴力抗法以及传销引发的盗窃、抢劫、非法拘禁、杀人等恶性刑事案件。

（五）强化对互联网的相关监管工作，完善有关规定，坚决取缔为传销提供互联网信息服务的行为。

（六）建立和完善打击传销的长效监管机制。各乡镇（区）要明确村（居）委会、社区在打击传销工作中的职责，既要打击和取缔外来企业和人员来我县从事非法传销活动，又要制止所辖区域人员外出从事传销活动，要在宣传政策、掌握信息、摸清底子、建立举报奖励制度上下功夫，使传销毒瘤在我县境内无生存土壤。

（七）加强学校防范传销工作，严防传销活动进入校园。切实加强对学生的教育和管理，使广大学生认清传销的违法犯罪性质、欺诈本质和危害，自觉抵制传销。对受骗参与传销的学生要及时做好解救工作。

（八）加强房屋出租的管理，加大对违法出租行为的处罚力度，严禁任何单位或个人为传销行为提供经营场所、培训场所、仓储和人员住宿等条件。

（九）依法规范直销行为，查处违规招募、违规培训、违法计酬等行为，坚决取缔打着直销旗号从事传销以及直销企业从事传销的行为，严格执行直销企业市场退出制度。

（十）进一步完善打击传销的联合执法机制，加快打击传销信息系统建设，逐步建立传销组织者、策划者及骨干分子档案，探索建立社会查询制度，健全群众投诉、举报及举报奖励制度。以宣传《禁止传销条例》和《直销管理条例》为重点，重点抓好对农民工、在校学生、下岗失业人员等重点群众的宣传教育，提高全社会防范传销的意识和能力。

三、工作要求与保障措施

（十一）打击传销是贯彻“三个代表”重要思想、落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的具体表现，要作为整顿和规范市场经济秩序的重点工作和长期任务坚持不懈地抓好。继续按照国务院确定的“全国统一领导，地方政府负责，部门指导协调，各方联合行动”的工作格局和“标本兼治，着力治本”的方针，强化地方政府的责任，落实工作责任制和责任追究制。要针对传销活动的新特点和突出问题，对专项行动进行全面部署，逐级分解落实具体任务和工作目标，确保抓出成效。

（十二）这次专项行动以县工商行政管理局和县公安局为主，各有关部门要依据各自职责和有关法律、行政法规规定密切配合。县工商行政管理部门要充分发挥主力军作用，加强对专项行动的指导要案。通信管理部门要配合有关部门加大对利用互联网传销和为传销提供互联网信息服务行为的监控和查处力度。人民银行汉寿支行和各金融监管部门要依法协助做好对传销组织者或经营者账户查询、资金冻结的协调工作，打击利用传销非法集资行为。县教育部门要采取有效措施，严防传销活动入校园。县监察部门要依法加强监督，对传销屡禁不止、群体性事件频发的地区和单位，严肃追究有关领导和人员的责任。新闻宣传单位要配合相关宣传工作，营造良好的舆论环境。同时，各地在这次专项行动中还要充分发挥社区管理和居委会、村委会以及社会中介组织的作用。

（十三）要严格执法责任制，进一步规范执法行为。对领导不力、实行地方保护、消极应付甚至失职渎职的，要依法依纪追究其领导责任；对监督管理不力、敷衍推诿、有法不依、执法不严，甚至包庇、纵容、支持和参与传销的，要依法依纪追究相关人员责任。

（十四）各乡、镇（区）和有关部门要加强调研和督办工作，认真研究解决专项行动中遇到的实际困难和问题，及时完善工作方案。要加强对各级执法人员的培训，提高执法水平。县工商、公安部门要积极会同县法院和县检察院，共同研究传销犯罪法律适用问题，提高打击成效。

四、工作步骤和时间安排

（十五）专项整治行动分三阶段进行：

1.动员部署阶段。各乡、镇（区）及县直相关部门要按照县政府打击传销联席会议精神及本方案制订具体实施措施，月日前报县联席会议办公室。

2.组织实施阶段。各乡、镇（区）和有关部门要按照专项行动方案和具体实施方案积极开展工作，县打击传销联席会议办公室要牵头对全县的工作情况进行抽查。

3.总结阶段。各乡、镇（区）及相关部门对打击传销工作要认真总结，及时将有关情况汇总后报县打击传销联系会议办公室。

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篇2：市小金库专治实施方案

银行经营过程中,业务种类不断增加,业务量快速增长,金库作为银行业务流转的重要部门承担的业务环节越来越多,而金库现有的手工运营管理模式下,存在操作不规范、数据缺失、整点清分及盘库效率低等影响业务效率及安全性的风险,已经不能满足银行金库日益增长的业务需求。为解决这些业务难题,银行或厂家不断推出各类管理系统,但不同的开发者、操作模式、界面风格,甚至不同的运行环境,导致系统分散、操作繁琐,往往一项业务需在数个系统中操作,反而降低了工作效率,加大了工作难度和强度,各种误操作甚至带来更大隐患。因此全面实现金库作业一体化管理,改变金库操作各自为政的局面,充分利用科技手段,实现金库作业管理信息化、智能化已成为迫切需要。

1 平台架构思路

平台主要用于商业银行款箱、钞箱、贵金属及重要空白凭证等集中管控。考虑到商业银行金库集中管控的发展趋势以及未来业务增长,采用平台化设计架构,应用目前最先进的SOA面向服务的架构设计模式,打造一体化综合管理平台,各子系统可与平台实现完美挂接,以服务组件调用的方式对外提供服务,挂接的系统包括配送管理系统、仓储管理系统、实时检测系统、金融业务辅助系统、开放数据接口等,功能模块涵盖常规出入库、上门收款、日间调拨、贵金属保管、重空凭证管理、冠字号跟踪、实时监控等。平台使用后可完全替换商业银行原有手工操作模式,实现集中运营配送业务的安全、便捷、高效管理。

2 平台建设内容

该平台是面向金库集中化作业的一体化管理平台,满足金库钱箱配送、贵金属出入库及盘库、自助设备加钞等业务流转过程的电子化管控,并实现重空、票据、黄金等实物的信息化管理,以及车辆、钱箱实时监控,多方案身份验证,提高金库管理的效率和安全性,防范、化解、规避金融风险,提升金库集约化管理水平,平台主要实现功能如下:

图1

2.1 配送管理系统

包含尾箱、钞箱、钱袋等实物的常规出入库、日间调拨、上门收款等业务,通过指纹验证、RFID识别等安全手段确保交接过程中的车辆、人员、钱箱的合规性。

2.2 仓储管理系统

实现对贵金属、钱箱、尾箱、款箱、钱袋、重空凭证等实物的库存管理,跟踪钱箱内物品信息,生成电子化报表,为银行运营管理提供基础数据,实现实物库存管理信息化、电子化。

2.3 金融业务辅助系统

平台将收款现金流、配款现金流中的冠字号与钱箱进行关联,实现对金库、网点、上门收款点中钞票流全程追踪;根据业务发展需要,平台采用模块组件注册方式支持整点清分、清机加钞、上门收款等业务管理系统的拓展。

2.4 实时监控

平台通过RFID、GPRS等技术,实现实物流转过程中的人员、车辆、款箱、钞箱等实时监控,提高实物交接的安全性、可视性及高效性。

2.5 开放数据接口

平台提供统一的开放性数据接口(o Data技术)并单独封装数据业务接口。快速实现与第三方平台及银行核心系统的无缝对接,具有良好的兼容性。

3 平台特色

平台具有统一的管理应用环境,建立了业务管理和系统管理分离机制,实行分级管理制度,提供高效、灵活、易用、逻辑完整、跨平台的工作流管理,使平台很好适应组织机构和业务流程的变化,且提供完善的业务流程跟踪、监控和统计功能,实现业务流程重组,同时,极大地方便用户管理和维护。各个子系统采用分布式部署、集中式管理模式,将各个子系统前端数据处理压力转移到数据中心服务器集群,减少了前端设备的投入,充分利用了数据中心的优势,实现各个子系统数据的互联互通及资源共享。

4 系统平台特性

平台根据金融银行行业特点,结合客户实际需求而建成的稳定、安全、先进、易于扩充、升级、管理的现代智能化平台,平台具有如下特性。

(1)稳定性:运行稳定,不间断业务支持及数据应用备份;(2)前瞻性:系统建设方案理念先进,技术成熟,具有前瞻性;(3)扩展性:架构设计标准化、模块化、参数化,支持系统升级和扩展;(4)安全性:系统具备统一完善的安全管理机制,提供安全的身份认证和完善的信息加密,保证信息不被窃取;(5)易管理、易操作、易维护性:系统的建设要充分考虑针对不同的使用角色提供专用的管理和维护平台,及时记录相关的日志;(6)开放性与互联性:考虑未来的信息化建设的发展,能够满足客户其他应用系统的互联和共享。

5 平台经济社会效益分析

金库综合管理平台作为建投物联在物联网技术研发整合升级阶段的产物,利用当下高科技手段,将银行业务融合,实现统一管理、数据共享,极大地增强了产品的实用性、易用性,产生了可持续性的社会效益和经济效益。

5.1 推动商业银行金库管理规范化、科技化发展。

平台建设促使银行更新了部分老旧设备,业务流程由人控转型为机控。

5.2 极大地提高了资源利用率,提高运营效率,降低运营成本。

以往各个系统自成一家,各自部署,造成了服务器、网络、运维人力物力等资源的浪费。系统平台整合将所有后台数据服务融为一体,人力物力各种资源得到最大化使用。

5.3 降低业务运营风险。

平台采用国际领先的有源RFID封签作为整个系统的技术核心,有效防止出入库交接中错拿漏拿和运输途中非法开启,为业务安全保驾护航。

6 结束语

金库综合管理平台作为建投物联开创性项目,充分利用先进的物联网技术,以业务聚合的设计理念为各大商业银行打造一体化物联网解决方案。目前该系统在国内市场上还没有具备同等功能特性的案例,平台的成功研发和推广使用将开启物联网技术的应用及发展的新篇章,具有广阔的市场空间,发展潜力巨大。

摘要：文章介绍了基于有源RFID技术的金库综合管理平台的方案,阐述了金库综合管理平台的开发背景、建设内容、功能及特点,融合先进的智慧理念和国际领先的物联网、无线通讯、卫星定位等信息技术构建平台各个功能模块,提供了银行金库综合管理的整体实现方案。

关键词：物联网,信息化,智能化,智慧金库