公司业务管理制度

公司业务管理制度（精选6篇）

篇1：公司业务管理制度

第一章 总则第一条 为加强本公司业务管理，明确职责范围和执业人员的岗位责任，不断提高专业水平和工作质量，为客户提供优质服务，根据《中华人民共和国公司法》精神，结合本公司实际情况，特制订本制度。第二条 全公司人员在执业中必须执行相关执业准则规范的有关规定，严格按本公司制订的《执业手册》和各项规章制度操作。第三条 在坚持独立、客观、公正原则在前提下，加强与客户的沟通，及时通报执业进度，征询客户对重大问题调整的意见，协商处理好包含在咨询报告中的各种事项，对公司讨论的问题与结论撰写备忘录存档。第四条 执业质量与职业道德是我公司的生命所在。对于注册师执业准则规范等规定，应切实执行，不能有丝毫的含糊，决不允许示意、默认或串通作弊，或出具不实、虚假之报告，对一切违规行为，将严肃处理。第五条 业务承接。对外拓展业务，必须以公司名义承揽。事先应调查了解客户的基本情况，进行初步的风险评估，以决定是否予以承接。业务承揽后，应及时签订业务约定书。业务约定书一式三份，由公司领导签署。业务项目由公司统一调度，任何人不得自揽自做，禁止一个人单独执业，凡执业人员与委托人有利害关系的应予以回避。第六条 业务实施。本公司执业一般实行项目负责人责任制，项目负责人按岗位职责合理组织技术人员执业。第七条 报告签发。为控制本公司的业务风险，稳步发展业务，报告必须经分级复核、公司领导签发、注册师签署、咨询费用收妥后方可发出。各级执业人员应认真履行本管理制度第二章规定的岗位职责，并按照本管理制度第三章的内容进行分级复核。各种需注册师签署的业务报告，必须有属注册师签署。特别重大的业务问题必须经公司领导集体研究决定，否则，报告不能发出。第八条 档案入库。工作底稿是重要的业务档案，各级技术人员应按规定编制工作底稿，并分类、编号，经项目经理复核后装订成册，业务报告发出一周内档案必须归档。第二章 岗位职责第九条 为明确工作职责，提高工作效率，本公司实行业务分级负责制，即：总经理、总技术负责人、项目负责人和专职人员分级负责。第十条 总技术负责人。是对全公司经营管理、执业质量、业务开拓全面负责。具体包括：

1、组织制订本公司的各项业务工作计划，落实、总结各项计划的完成情况。

2、组织全公司专业人员按照独立执业准则的规定和要求，独立、客观、公正执业，出具真实、合法的业务报告，为客户提供优质服务。

3、组织制订和完善质量控制体系，包括建立和落实岗位责任制度，分级复核制度，内部控制制度等，并建立和完善专业人员的奖惩办法，严格全公司的质量控制。

4、组织制订的修改专业操作规程和工作底稿，使工作符合执业准则和规范指南的要求。

5、对重大项目的风险进行评估，并形成相应的工作底稿。

6、组织、协调公司内各部之间的工作，督导业务部按时、按质、按量完成各项工作。

7、统一调度重大项目的执业人员，批准重大项目的工作计划，审定重大问题的处理意见，确定重大项目的收费，签发各种业务报告。

8、对签发的业务报告的工作底稿进行重点复核，以确保工作质量。

9、加强与各主要客户的联系，及时了解客户的需求与动向，巩固老客户，开拓新业务。

10、密切各有关主管部门的关系，适时组织大型项目的业务洽谈，努力拓展业务领域。

11、组织、实施全公司专业人员的后续教育，不断提高专业水平。第十一条 各公司领导应在各自分管的职责范围内，格尽职守，各司其职，相互合作，搞好全面工作。公司领导的职责范围和分工另行确定。第十二条 项目负责人职责项目负责人是执行各项业务的直接组织者，是执业小组的现场负责人，也是质量监管的第一个环节，职责十分重大。

1、全面负责本项目的执业质量，对公司领导负责。

2、严格执行本公司各项操作规程，编制和修改全部综合类工作底稿（可视实际情况，安排

一、两名专业人员协助完成）。

3、编制本项目的工作计划，确定一般项目和初步确定重要项目的工作程序，按确定或批准后的工作程序组织各项具体业务工作，优质、高效完成承办的业务。

4、合理组织和指导专职人员实施工作程序或确定替代程序，并对程序执行的充分性及替代程序的适当性负责。

5、就地逐项、逐页详细复核、签署专职人员的工作底稿，并形成复核意见，对其规范性负责。不规范的工作底稿，项目负责人有权监督专职人员作出补充、修改，并对未指导或指导不当而产生的不规范性、不真实性负责。项目负责人本人编制的工作底稿，由本人签署并对其真实性负责。

6、在全面复核工作底稿的基础上，进行综合分析、判断，作出风险评估，向总技术负责人和公司领导汇报后，初步确定报告类型。项目负责人自己无法判断的事项，以及客户不同意的事项，应及时请示总技术负责人和公司领导。在业务工作中发现的某些特殊问题，应及时报告公司领导，以便与有关业务主管部门取得联系，征求意见。

7、在实施执业期间，项目负责人应严格按照本公司的外勤管理制度等对专职人员（含临时人员）进行日常管理（如考勤记录等），并对他们的行为规范负责。第十三条 专职人员职责。专职人员是工作程序的直接执行者。其主要职责包括：

1、接受项目负责人的工作安排和指导，相互协同、配合，认真完成项目负责人分配的任务和其他有关工作，确保业务质量，对项目负责人负责。

2、严格执行本公司各项操作规程，认真执行经批准的工作程序或在项目负责人指导下实施替代程序，进行具体的工作。工作中，不得故意回避而不采用适当程序，以致产生重大的工作质量问题。否则，本公司将进行严肃处理。

3、根据本公司的执业手册要求编制业务工作底稿，确保工作底稿规范、完整，证据充分、适当，数据真实、正确，记录清晰。

4、就工作中发现的问题在工作底稿小结中提出初步处理意见，重大问题及时向项目负责人请示，不得主观臆断而得出结论，不得未经分析盲目处理，应经项目负责人同意和客户的认可。

5、根据项目负责人的复核结果补充工作程序或工作底稿。

6、必要时，在项目负责人指导下，协助编写工作小结、报告、管理建议书等或执行项目负责人分配的其他工作。第三章 分级复核第十四条 现场收集证据，编制完整的工作底稿是工作的重要一环。复核是保证质量、控制风险的关键。因此，本公司在全面落实岗位职责的基础上，切实搞好三级复核，即总经理、总技术负责人、项目负责人，严把质量关。第十五条 总经理复核的内容

1、工作目标是否已达到，重要性水平的确定是否恰当，风险是否得到有效的控制。

2、工作计

划、工作总结中提请注意的事项的相关支持性工作底稿。

3、项目负责人编写的工作底稿及复核意见。

4、业务报告的表述是否恰当，以及工作底稿是否恰当、充分。

5、其他重大事项的记录资料。第十六条 总技术负责人复核的内容

1、工作计划是否经核准，是否已按原定计划充分恰当地完成，项目负责人是否按要求进行了复核。

2、项目负责人编制的工作底稿。

3、内部控制调查记录，重点领域各项目的工作程序。

4、工作总结，重大问题请示报告，重大问题事实是否清楚，证据是否充分。

5、报告的内容、类型是否符合有关规定。

6、项目负责人对业务助理人员督导是否恰当。第十七条 项目负责人复核内容：

1、项目的工作是否按预定计划和批准的程序实施，各审计项目的衔接是否合理。

2、报告格式是否规范，计算是否正确，内容和格式是否符合咨询协会规定的要求。

3、工作底稿的编制是否达到要素齐全、格式规范、标识一致、记录清晰。

4、工作底稿的内容是否规范、完整，如资料是否充分、适当，结论是否正确等。

5、工作底稿的归类、整理是否恰当。上述各级复核人员在复核时应在有关的工作底稿签字，必要时应形成相应的复核记录。同时，上述复核内容均为最低要求，各级复核人员应视各项业务的具体情况予以增加，目的在于确保执业质量，控制执业风险。第四章 附 则第十八条 凡违反制度，没认真履行相应职责的，一经发现，即分别情节轻重对其作出警告、扣发工资、降职、除名等处分，给公司造成损失的本公司依照有关法律、法规规定予以追偿。第十九条 本管理制度适用范围包括相关的执业人员的专业岗位基本职责。第二十条 本制度由本公司董事会解释和作出修改。第二十一条 本制度自2010年10月10日起执行。

篇2：公司业务管理制度

一、总则

为规范销售员的推销行为，激励业务员工作激情，特制定本制度。

二、销售员

1.销售员应具有良好的综合素质，富有进取心、有服务精神、能吃苦、业务知识丰富。

2.销售员主要工作是开拓新客户、留住老客户、促成成交、收集分析和传递市场信息，具体可分为营销人员的岗位职责和营销主管分派的任务。3.公司销售员必须经过公司培训及考试合格后方可上岗。

三、营销计划

1.公司鼓励销售人员事先提出营销计划，经营销主管审核同意后，销售人员可按销售计划进行。

2.销售员私自答应客户要求其后果自行承担，公司不予解决。

四、销售过程

1.销售员一般自主进行活动，公司制定详细推销规程，且予以培训，销售员按该规程执行。

2.销售员需以敬业精神采取各种努力和营销技巧促成交易。3.拟签订合同必须以国家颁布的标准合同或本公司文本为准。

4.洽谈合同条款时，授权范围内的销售员自行决定，如有疑问的地方或在授权范围外的需请示公司领导。

5.销售员每月定期提交各类推销总结报告，业绩费用报告，并作为公司考核依据。

五、销售价格

1.2.3.4.公司制定销售价格方针和具体定价标准，并可印刷对外公开的报价单。公司制定各种促销条件和折扣标准，以及明确每位销售人员的折扣权限。客户报价低于定价标准或销售员折扣权限，报公司领导批准后方可成交。公司内部报价和折扣标准为公司商业机密，谨防泄密。

六、待遇与考核

1.公司对销售人员实行底薪加业务提成的薪资制度。

2.公司对销售人员的考核指标有：销售计划（数量）完成率，销售额增长率，销售价格保持率，欠款回收率，访问成功率，老顾客保持率。

3.营销部对营销人员每月进行业绩考核，对连续个月未能完成销售定额者，调离或辞退。

4.业务提成的奖金在收到付款之月的次月支薪日发放。

5.销售人员适用于一般员工的奖励和处罚条例，对业绩突出者予以晋升，核发一次性年终奖等；不能收回付款，形成呆坏账，被诈骗造成公司损失的，应负连带赔偿责任。

七、附则

篇3：证券公司财富管理业务发展策略

针对人们对投资理财的需求, 我国银行、证券、保险等金融机构开始逐步形成全面的财富管理市场竞争格局。但是近两年来, 无论是在规模、渠道还是人才方面, 证券公司在财富管理业务上始终处于劣势地位。为此, 本文将针对证券公司财富管理业务的现状及存在的问题, 探讨其业务发展策略。

一、证券公司财富管理现状及所处环境

近年来, 证券公司的财富管理业务所面临的状况是危机与机遇并存。由于金融危机的爆发, 中国股市的持续低迷, 券商的财富管理业务也举步维艰。在全国财富管理市场飞速发展的情况下, 券商在财富管理市场却日益被边缘化。一方面, 近两年来, 券商财富管理资产净值规模大幅下降, 到2011年末, 资产净值额仅为1256.27亿元, 还不到银行的三十分之一。另一方面, 券商理财产品的业绩不管从长期还是短期来看, 都不甚理想。由于去年市场整体低迷, 众多券商系理财产品资产净值急剧萎缩, 面临清盘。

当然, 证券公司的财富管理业务也面临着巨大机遇。首先是随着中国经济的高速增长, 私人财富管理需求越加旺盛, 财富管理市场的增长空间依旧十分巨大。近年来, 中国中产阶级群体的财富以超过GDP的增速高速增长, 数量庞大的中产阶级拥有的财富数目不可小觑。随着财富的增长, 人们对理财的需求也在逐加大, 这为金融机构开展全方位的财富管理业务提供了巨大的发展机遇。其次, 近年来, 中国的资本市场环境大大得到改善, 多层次金融市场得到大力发展, 这为证券公司开展财富管理业务, 促进财富管理产品多样化创造了条件。最后, 在财富管理业务方面, 证券公司还具有一定的专业优势、服务优势以及客户优势。而这一切, 都让券商的财富管理业务成为证券公司所必须要抓住的一个新的盈利增长点。

二、证券公司财富管理业务所面临的问题

不管怎样, 近年来, 证券公司的财富管理业务发展缓慢是其既定事实, 而造成这一现象, 竞争对手强大是一方面的原因;但是, 监管过于严格、产品结构单一、渠道较少、人才匮乏是导致其发展缓慢更主要的原因。

(一) 产品结构单一, 产品风险较高

目前券商的理财产品结构单一, 大多投资于股票市场中, 风险相对较高。由于近两年股市持续低迷, 券商理财产品吸引力也随之大幅下降。相对而言, 商业银行和信托公司理财产品投资领域更为广阔, 且产品风险有明显的层次感。以银行理财产品为例, 其中既包含低风险的货币市场产品, 也涵盖以债券、票据、信贷资产组成的风险适中的理财产品。而在客户有需求时, 也会为客户提供风险相对较高的股票、汇率、商品、衍生品等结构化产品。

(二) 渠道较少, 专业人员缺乏

过去几年, 证券业的发展基础得以夯实, 但总体规模小, 网点少, 对金融体系影响力弱。尽管近两年来券商营业部每年以超过20%的速度扩张, 但证券公司网点数仍不足5000家, 仅为银行网点的10%左右。另一方面, 虽然证券公司拥有一批专业的产品设计及研发人员, 然其营业部的财富管理专业人才缺乏, 这也是其无法掩盖的一个劣势。虽然目前证券公司的投资顾问队伍已经初步建立, 但整个队伍的专业素质不足, 职业素养良莠不齐, 财富管理所需要的理财知识也相对缺乏, 给客户的感觉更大程度上是理财产品的销售人员, 而非专业的理财服务人员。

(三) 审批环节过多

不管是在财富管理产品的投资范围上, 还是销售资格准入方面, 与其他金融机构相比, 证券公司的财富管理业务均存在监管过于严厉的现象。第一, 相比于银行理财产品的备案制, 证券公司理财产品的发行仍采取审核制, 这无疑限制了券商资产管理规模, 不利于丰富券商资产管理产品的品种。第二, 券商营业部目前仅允许销售某些类别的理财产品, 这也使券商营业部无法转型为产品线齐全的财富管理中心。第三, 目前包括保险公司在内的机构投资者仍无法参与申购券商理财产品, 这也是券商系理财产品迟迟无法做大的原因之一。

除此之外, 券商财富管理业务还存在理财产品投资主办人更迭频繁、账户设置繁杂等缺陷。这些缺陷有的是由于行业客观发展所致, 短期内很难得到根本改善;有些则是券商自身业务设置不合理所致, 可以通过业务创新加以改善。

三、证券公司财富管理业务发展对策

面对各类经营的竞争与挑战, 证券公司可以通过采取多种措施使其财富管理业务得到更好的发展;而关键就在于立足于自身优势, 将投资顾问业务与财富管理业务结合起来, 在为客户进行投资咨询的同时, 充分了解客户的需求, 为客户提供全方位的服务。另外, 证券公司还可以在客户细分、完善产品线、培养专业人才上做出更多的努力。

(一) 以客户细分为基础, 推动服务方式转型

客户细分, 是指企业在明确的战略业务模式和特定的市场中, 根据客户的属性、行为、需求、偏好以及价值等因素对客户进行分类, 并提供有针对性的产品、服务和销售模式。对于证券公司来说, 进行客户细分不仅有利于满足客户的个性化需求, 提高客户满意度和忠诚度, 也有助于券商充分了解自己的目标市场, 为券商服务资源分配提供依据。另外, 按客户风险偏好及承受能力进行的细分, 还有助于证券公司将适合的产品营销给适合的客户, 避免风险承受能力低的客户投资高风险产品。总之, 客户细分有助于证券公司更深入的了解客户喜好, 针对目标市场设计出更有针对性的产品和服务, 提高客户忠诚度和满意度。

(二) 完善账户管理体系, 健全券商理财账户功能

目前, 由于监管的需要, 券商的理财账户无法跨省进行运作。面对规模日渐增大的流动人口趋势, 一省一账户的特点严重限制了券商财富管理业务的发展。在完善账户管理体系方面, 可以将各省的理财账户进行融合, 方便客户的资金流动与管理。另一方面, 在健全券商理财账户功能上, 可以设立独立理财账户。独立理财账户不仅可以制定个性化的投资策略, 还可以在一个理财账户上集合多种金融功能。以1977年美林证券与一家美国地方银行合作推出的著名的现金管理账户 (CMA) 为例, 该理财产品就把银行的支票结算账户功能和证券投资增值功能有机地结合起来。将独立理财账户的理念应用于财富管理上, 对于同一个客户, 使用同一个账户, 进行各类金融产品的投资, 抑或是设计个性化的投资组合。这种做法不仅可以方便客户, 节约成本, 也可以让财富管理专业人员能够更加有效地管理、配置客户资产, 以获取更高的回报。

(三) 理财产品创新, 完善券商资管产品线

商业银行之所以在财富管理方面具有明显优势, 很大一部分原因是由于其理财产品线完整。因此, 券商应加速推出不同风险类别的产品, 形成不同风险收益配比的完整产品线。根据其风险, 可以将理财产品分成六大类。

第一类是货币市场相关类产品。这一类别的产品主要投资于货币市场上的短期有价证券, 并旨在为客户提供流动性管理, 其收益虽低, 但优点也是十分明显的, 即资金安全性高。第二类是固定收益类投资产品。这一类产品的风险较低, 但也能为投资者带来一定收益。通过充分利用银行间市场的产品与工具, 可以为客户提供固定收益类投资渠道。第三类是股票类投资产品。股票类投资产品具有一定的风险, 但从长期看上涨潜力巨大, 是目前券商财富管理业务的主流产品。第四类是衍生品、程序化交易品以及另类投资产品。以程序化交易产品为例, 在2011年相对较差的市场情况下, 绝大多数以套利、对冲为交易手段的程序化交易产品仍取得了绝对收益。随着商品期货有可能向券商财富管理业务开放, 更多的基于期货和现货之间、不同合约的或品种之间的交易策略将得到广泛应用, 为客户提供一系列低风险稳定收益品种。第五类是融资融券类理财产品。融资融券业务的推出, 使得投资者既能做多, 也能做空, 不但多了一个投资选择以营利的机会, 而且还能适当规避风险。随着我国融资融券业务的逐步发展, 融资融券类理财产品也将成为券商理财产品线的重要组成部分。最后一类是为满足客户特殊需求所设计的理财产品。针对高净值客户, 可以根据其独特的风险收益偏好来设计个性化的投资组合, 在严格控制风险的同时, 实现远高于银行存款利率的投资收益。

(四) 完善券商业务资格管理

我国证券市场是一个受到政府高度管制的市场, 证券市场的结构和发展速度受政府影响, 券商业务资格的取得需要政府的批准, 服务价格也受到政府的管制。另外, 金融产品的创设要由政府核准, 即使是证券市场的行情走势也会受到政府的影响。券商从事各种业务时, 例如经纪业务、资产管理业务等, 都需要取得政府的准入资格。从历史角度来看, 券商各种业务正是靠政府设置的高行业壁垒、高服务收费而得到迅速发展。因此, 为了更好地发展券商的财富管理业务, 就亟需完善商业资格管理, 设立财富管理业务资格认证。

(五) 加强培训, 打造证券公司财富管理专业人才

除了以上谈到的这四点外, 券商还需要加快打造财富管理专业人员的步伐。财富管理是一项高技术、高智能的知识密集型业务, 具有及人才、技术、机构网络、信息、资金和信誉于一体的特点, 这就需要大批知识面广、业务能力强、敢于竞争、懂技术、会管理的复合型人才作后盾。因此, 加强培训, 打造证券公司财富管理专业人才团队是发展财富管理业务的竞争力所在。应当优选一批业务熟练、责任心强的精英员工, 进行保险、股票、基金、税收、法律等经济金融专业知识的强化培训, 建立起一支全面掌握证券业务, 同时具备各种投资市场知识, 懂得营销技巧, 又通晓客户心理的高素质理财管理队伍, 为不同消费习惯、不同文化背景的各类客户提供理财服务。

四、结束语

随着社会财富的积累, 市场对财富管理业务的需求越来越强, 财富管理业务具有非常广阔的市场前景。并且, 财富管理业务对券商的经纪业务、投行业务、研究业务的收入都会带来很大的贡献。虽然从目前来看, 券商的财富管理业务并没有取得它所被期望的成绩, 而且障碍重重。但是只要直面困难、埋头苦干, 充分发挥券商优势, 建立有效的投资人才培养机制、风险控制机制、不同风险收益配比的完整产品线, 努力开拓新型渠道业务, 设立独立理财账户, 券商的财富管理业务定将成为一项为公司带来丰厚利润的优质业务。

摘要：随着中国经济的高速增长, 人们对财富管理的需求日益加大, 这为金融机构的的财富管理业务带来很大机遇。然而近年来, 与银行财富管理业务欣欣向荣的现状相比, 证券公司的财富管理业务却日益被边缘化。本文将通过分析证券公司财富管理业务的现状以及所存在的问题, 为证券公司的财富管理业务发展策略做出建议。

关键词：证券公司,财富管理,发展策略

参考文献

[1]徐文婷, 欧美财富管理业务发展经验借鉴[J].银行分析, 2010

[2]章军, 财富管理在中国的现状及发展[J].金融管理与研究, 2007

[3]李东亮, 券商财富管理业务浮现三大主流模式[N].证券时报, 2011

篇4：浅析期货公司资产管理业务

关键词：期货公司；期货公司业务范围；资产管理业务

中图分类号：F830.9 文献标识码：A 文章编号：1671-864X（2016）05-0299-01

一、期货公司业务范围

传统期货理论认为，期货公司作为专门从事期货业务的金融机构，其业务范围主要包括期货自营业务、期货经纪业务、期货委托理财业务和期货咨询业务①。我国法律允许期货公司从事期货经纪业务和期货咨询业务，明文禁止期货公司从事期货自营业务。2012年中国证监会发布《期货公司资产管理业务试点办法》（以下简称《试点办法》）提出了“期货公司资产管理业务”的定义。2014年8月中国证监会公布了《期货公司监督管理办法》再次确认了期货公司的业务范围中包涵资产管理业务。2014年12月，中国期货业协会依据根据《期货公司监督管理办法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关规定，制定并发布了《期货公司资产管理业务管理规则（试行）》，对我国期货公司资产管理业务做出更为详细的规定。

二、期货公司资产管理业务

《试点办法》第二条规定了期货公司可以接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，运用客户委托资产进行投资的行为，并按照合同约定收取费用或者报酬。《期货公司监督管理办法》中第六十四条规定了期货公司从事资产管理业务收益由客户享有，损失由客户承担。并且在第六十八条第（二）项规定了期货公司不得向客户做出保证其资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。我国期货业协会发布的《期货公司资产管理业务管理规则》中也明确规定期货公司不得向客户承诺刚性兑付，并在合同中约定相关费率和报酬。

台湾《期货经理事业管理规则》明确规定，期货经理事业是期货商接受特定人的委托，对其委托资产进行期货投资的行为。②台湾地区并没有期货经纪业务与资产管理业务之分，而是将其统称为期货经理事业。

在我国大陆地区，期货公司的经纪业务与资产管理业务有严格的区分。期货经纪业务是期货公司接受客户的委托，代其买卖期货合约，并收取佣金作为报酬的期货中介业务。③而资产管理业务是期货公司对委托人的金融性资产进行有计划的期货投资行为。虽然二者都是以接受委托人的委托为前提，并且期货交易的后果都由委托人自己承担。但是其行为的具体内容却有很大的差异。

（一）委托的内容不同。

在期货经纪业务中，委托人向期货公司委托的内容是交易指令，不涉及其金融性资产。在期货资产管理业务中，期货公司接受的委托是委托人金融性资产的投资行为。

（二）行为的客体不同。

在期货经纪业务中，行为的客体是委托人发出的交易指令。而在期货资产管理业务中，行为的客体是委托人委托的金融性资产。

（三）期货公司作出交易指令的意思表示主体不同。

在期货经纪业务中，期货公司执行的是客户委托的交易指令，这项指令的意思表示主体是客户。而在期货资产管理业务中，期货公司执行的是由期货公司自己的主观意志作出的交易指令，其意思表示行为的来源是期货公司。

三、我国现行期货公司资产管理业务法律法规的完善建议

大陆地区现行的有关期货公司资产管理业务的法规与台湾地区相比，仍还有很大的完善空间，总结有如下几点：

1.我国证监会颁布的《期货公司资产管理业务试点办法》第六条规定期货公司申请资产管理业务应具备净资本不低于人民币5亿元且最近两次期货公司分类监管评级均不低于B类B级。而中国期货业协会发布的《期货公司资产管理业务管理规则（试行）》第八条规定期货公司申请登记期货资产管理业务，应在申请登记时净资本不低于人民币1亿元且最近一次期货公司分类监管评级不低于C类C级。除此之外，两部规定中对于期货公司开展资产管理业务的从业人员的要求也不一致。中国证监会颁布的属于部门规章，其效力强于中国期货业协会发布的管理规则，并且中国证监会颁布的办法更加严格。依据上位法优先原则，中国期货业协会发布的管理规则应当作出相应的修改，以配合《期货公司资产管理业务试点办法》的实施。

2.大陆地区现行法规中并未对经营期货资产管理业务的期货公司之组织形态及发起设立时的资本金作出明确要求。台湾地区要求从事期货经理事业的期货商其组织形式必须为股份有限公，并且其发起时实收资本额的要求需一次足额认缴。规范期货公司设立时的这些条件要求，使监管部门可以在期货公司设立之初，就筛选出具有完善的公司组织结构和良好的内部运营及管理的期货公司，作为适格的期货市场主体进入期货交易的过程之中，在一定程度上可以降低期货市场的风险发生的可能，进而保障期货投资者的利益。

3.我们可以合理的借鉴台湾地区对经营期货经理事业的期货商之营业保证金制度。适格期货公司进入期货市场以后，并不因为其具有良好的组织结构和管理机制就可以保障其在运用委托资产进行期货投资时不会遇到风险。因而引入营业保证金制度是一个好的选择。亦或建立期货公司资产管理业务基金，在期货公司设立后，将一定金额的保证金缴存于指定机构或银行，在期货公司发生投资风险时，可以利用这部分保证金弥补投资者的损失，将风险对期货市场的影响尽量降低。

注解：

①巫文勇：《期货与期货市场法律制度研究》，法律出版社，2011年4月第1版，第153页。

②台湾《期货经理事业管理规则》第2条：“期货经理事业得经营下列业务：一、接受特定人委任从事全权委托期货交易业务。二、其他经主管机关核准之有关业务。

篇5：业务公司制度管理制度

1、为全面了解，评估员工工作绩效，发现优秀人才，提高业务部工作效率，特制定本制度。

2、奖惩范围：业务部全体员工均需考核，适用本方法。

3、奖惩原则：

（1）有功必奖，有过必惩。奖惩与员工的绩效考核有机结合，所有奖惩记录都归入员工档案。奖为主，惩为辅。对员工采取的惩处以“如不惩处则影响优良风纪”为限。员

工的表现只有较大地超过公司对员工的基本要求，才能够给予奖励，达到或稍稍稍超出公司对员工的基本要求，应视为员工应尽的责任，原则上不给予正常

（2）待遇之外的奖励处罚的原则是轻重适度，目的是为了防微杜渐、惩前毖后。核实后的过失及处理决定必须到达本人，对于不合理、不公平的惩罚，员工有投诉的权利

(二)奖惩考核频率

1、业务部定期考核，可分为月度、半年、年度考核。

2、业务部为特别事件可以举行不定期专项考核。

(三)具体实施方案：

1、员工奖励制度

在工作过程中，业务部员工必须要遵守各项规章制度，无迟到早退、无旷工、无消极怠工、认真工作。

A、月度奖项：

（1）最快进步奖：在新进员工或未转正员工中产生。各业务岗位新进员工在试用期

内，熟练掌握本部门各岗位工作熟练度，服从管理，无违反公司相关行政制度，并受到公司相关负责人的一致好评的，奖励50元或等价物品。

（2）优质业务奖：工作一丝不苟，业务能力非常娴熟，工作态度端正，严格遵守公

司行政管理制度，尊重和理解公司各部门员工，在不违背公司原则的前提下，能自行妥善处理业务差错，解决相关投诉，有典型事例，受到员工或客户普遍赞誉的，奖励100元或等价物品。

（3）勇挑重担奖：在行业旺季的时候，或者其它同事请假，代替其顶班，能勇挑重

担，克服困难，不畏加班，表现突出，保质保量完成每日工作的，奖励100元或等价物品。

（4）全勤奖：当月在公司规定的上班时间内未出现任何迟到、早退、请假、旷工者，

公司给予全勤奖。（以上均由考勤机为计，按公司各岗位上班时间为准）奖励100元或等价物品。

B、半年奖项（1-6月、7-12月）：

（1）闪亮之星奖：以半年获得公司表彰次数最多的为闪亮之星奖获得者，如两人以上

获奖次数相同，以综合评审决定，如半年无明显胜出者，则取消此项奖励，奖励

标准200元或等价物品。

（2）岗位状元奖：在本岗位工作认真负责，不断上进，并能帮忙其它岗位，半年内每

月在同岗位评比、考核中均名列前茅的。此项奖励只针对于基层业务人员。班上

以上人员不参与评选。奖励标准：200元或等价物品。

C、年度奖项：

（1）辛勤付出奖：在工作中一贯兢兢业业、任劳任怨、努力完成本职工作，自觉加班

加点，不计较个人得失，长期默默奉献、工作无明显失误的。奖励标准：300元

或等价物品。

（2）先进个人奖：每年度末实行综合评比，在班长（含）级别以下员工中产生，按照

业务部、财务部、行政部的意见进行评比。奖励标准：300元或等价物品。

2、员工惩罚制度

按照规定的标准（规章制度、岗位职责等）检查员工的工作表现，对达不到标准的员工视视情况给予相应的处罚。公司业务部处罚分为警告、记过、待岗。以上惩戒可分别实行也可合并实行。

A、员工有下列行为者，视为违纪，给予警告处分。

1、工作时间做与工作无关事情者。

2、未能及时传达、执行公司下发的.文件未造成公司损失者。

3、餐具乱扔，以及在工作办公范围内存在书桌不整，环境卫生脏乱达二次以上者。

4、未经批准擅自离职怠慢工作者。

5、不能按时完成工作任务，又不及时通报主管部门，未造成公司损失者。

6、工作时间在电脑上打游戏、浏览非工作网页，使用公司电话聊天、上班打瞌睡者。

7、在公司内部搬弄事非，诽谤他人，影响公司团结者。

8、在工作场所大声喧哗、嬉戏、吵闹、妨碍他人而不听劝告者。

B、员工有下列行为者，视为违纪，给予记过处分。

1、不服从主管人员合理指导，屡劝不听者。

2、隐瞒工作失误或意外损坏，不向上级汇报者。

3、行为粗暴卑劣，侮辱其他员工者。

4、工作时间酗酒闹事、赌博者。

5、利用职务或工作之便谋取私利者。

6、弄虚作假，违反公司的管理规定。

7、擅离职守，导致公司蒙受重大损失者。

8、干扰公司的管理和义务活动者。

C、有下列行为者，直接调岗，必须服从公司安排。员工记过两次以上，或者警告三次以上，

直接从原岗位调离或待岗，具体岗位视情况而定。

惩罚：根据惩罚项目明细及员工的具体表现被处以以下处罚之一者，给予一定的经济处罚：警告：凡被公司给予警告处理的员工，公司给予其20-50元的处罚。

记过：凡被公司给予记过处理的员工，公司给予其50-100元的处罚。

待岗：凡被公司给予待岗处理的员工，公司给予其100-200元的处罚。

(四)经核准后奖励并公布事迹，全公司表彰，奖励及惩罚于每月月度会议时通报。

(五)本制度自下发之日起执行，并随机修订

对于机场工作环境及场所要求，对其奖惩模式现建议如下：

奖励：

1.能及时处理意外事件避免投诉，或重大变故，使公司免遭严重损害者

2.对于有危害公司权益的事情，能事先揭发、制止者

3.限时完成领导安排的临时紧急任务者

4.品行优良、工作认真、恪尽职守者

5.对本公司有利益的行为者

上述条件需记录在案，每一季度评选一次，选中员工可获得公司”优秀服务员”称号，同时获得省内景点门票两张（如：金沙遗址、，杜甫草堂、武候祠、永陵博物馆、大邑刘氏庄园、建川博物馆等等）

年终凭借该标准评选优秀服务之星1名

全年无请假，早退缺席者可获全勤奖

选入者将颁发荣誉证书，同时获得由公司提供的省内价值300元的旅游一次（如：峨嵋乐山二日游、周公山温泉、大英死海两日游、蜀南竹海二日游等等）

惩罚：

1.受到投诉者，不论何原因，均给予警告一次；

2.受到投诉者，且和客人当面吵架不懂礼让者，记过一次;

3.受到重大投诉，其情节严重影响公司声誉者，应予记大过一次

4.营私舞弊，开具私假行程单者，应予自动离职

(注：警告三次=记过一次，记过三次=记大过一次，记三次大过＝自动离职)

篇6：公司业务员管理制度

一． 在公司上班期间注意事项

1.上下班时间：每天早上8:30上班，17:00下班。市内业务人员以早

上签到时间为准。

2.上班时：⑴每天要拜访30个终端，并对终端内的情况进行记录，并由综合组人员进行抽查，对抽查不合格的，视为为走访终端。

3.熟记行业知识、简单操作方法、市场机会、了解公司与市场基本

情况。熟知我司现行的优势优势，并能形成一套有见解的说服客户的理论。

4.上班时严守自己的岗位不得擅自离岗。

5.因公因私不能上班时实行书面请假制度。

二．业务员工作职责

1.认真执行公司的各项规章制度和部门管理规定。

2.热爱本职工作，服从公司的工作安排，根据市场情况制定下期市场操作计划，确定主攻方向和目标。

3.注意自己的言谈举止，以大方得体的仪态，积极热情的工作态度，做好公司内相关销售工作。

4.严守公司的各项销售计划、行销策略等商业机密，不得泄露与他人。

5.广泛搜集信息，掌握市场动态，对有意向的客户，利用一切可以利用的关系，创造诚信机会。.在工作中，搞好团结协作关系，共同完成销售任务。

7.在业务中出现问题，及时向主管和部门经理汇报，提出个人建议。8.认真为新老客户服务，提高终端对公司的美誉度和信誉度。

9.完成公司领导交办的临时工作。

10.不得利用业务为自己谋私利，不得损害本公司利益换取私利，不得介绍客户式转移业务给他公司谋取私利。

三·农村及周边业务员

⑴农村业务员必须用当地固定电话向公司报到，以示其真实性。⑵业务员在市场期间，不得关机，否则每一次关机罚款50元。