XX保险公司业务管理部工作总结

XX保险公司业务管理部工作总结（精选6篇）

篇1：XX保险公司业务管理部工作总结

XX保险公司业务管理部工作总结

今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。上半年经营情况分析

一、承保主要工作开展情况 1、2012年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。

2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含4S店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；

3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理办法》；

4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习；

5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；

6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；

7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》。

二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩

1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况

我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标，以 万元的成绩勇夺“XX亮剑开门红”第二名。

三、承保单证及承保档案管理情况

我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领

导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。

承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保KPI指标分析

。。。(略)

五、近期承保风险排查情况汇报

1、车险业务方面

根据XX财险豫（车险）字[2012]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有

无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；

为迎接“2012年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；

针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。

2、电销业务方面

为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。

3、非车险业务方面

近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。

下半年承保工作思路

一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展

XX中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行XX保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立XX形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。

二、认真有效的落实三季度推动方案

XX中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。

三、做好农险承保工作。

根据我公司2012年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合XX中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。

四、将业务结构调整与区域结构调整相结合

2012年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。

五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益

根据分公司提供的业务数据分析，XX中支将继续以集中管理为

基础，全面把握公司的整体形势，定期采集全辖的业务数据，分析理赔形势，提出承保建议，实施差异化管理。

六、加大承保内勤管理，提升承保服务效率

下半年要坚持部门晨会制度、学习制度和月度分析总结制度。使部门人员及时了解公司工作指导方针及总经理室的工作思路，明晰自己的工作职责，做好查缺补漏工作，营造积极、向上、谦虚、学习的部门工作氛围，加快部门人员共同成长的步伐。

同时要时刻谨记为客户、展业人员提供优质、贴心的服务。以“首问负责制”为指导思想，以服务客户为核心，贯彻执行“积极倾听，有效沟通，换位思考，解决问题，优质服务”二十字方针。树立良好的服务态度，尊重客户，重视每一位客户；主动替客户想办法解决问题，杜绝对客户推诿，为一线展业人员和基层机构提供优质贴心的服务。

XX总在贯彻分公司总经理XX同志的重要讲话中提出，今年工作的主线是“合规经营、保质提速”，并且明确指出提速发展不是口号，而是行动，关键在做。我们已经感受到市场的严峻形势，时不我待，目前XX中支在上半年一季度开门红竞赛中取得了一些成绩，但我们不能停留在过去的功劳本上沾沾自喜，XX中支全体人员要以公司合规经营、健康持续发展为重，在下半年的工作中全力以赴，适时调整任务进度，调动一切可以调动的力量，开拓一切可以开拓的渠道，合理安排部署，发挥XX中支的潜能，向着既定目标不断的努力！

篇2：XX保险公司业务管理部工作总结

第一条：为了加强公司对外招待的管理与控制，最大限度压缩和控制非生产性成本费用，提高公司的经营管理水平，保证公司业务招待费使用的规范化及合理化，避免不必要的开支与浪费，特制定本制度。

第二条 本规定所称业务招待费，是指公司在经营管理等活动中用于接待应酬的各种费用。（指就餐、住宿等）

第三条：招待费使用原则：业务招待费要遵循勤俭节约的原则，严格控制，做到“必需、合理、适度、节约”，避免铺张浪费。

第四条：业务招待费审批程序：

1、公司所有业务招待由公司办公室统一安排。

2、公司业务招待除公司经理、书记允许签字外，公司其他人员一律不允许签字。

3、公司各部门业务招待必须事前通知公司办公室，由公司办公室进行登记（登记项目包括：招待事由、招待对象、招待地点、陪餐人员姓名等），并经公司经理审批后方可。特殊情况的，请示公司经理后，由办公室负责安排，并于事后及时补填登记审批表。未按规定补签的，公司不予结算。

4、凡于xx就餐的，根据情况由办公室统一安排到指定饭店就餐；在xx就餐定点饭店有：xxxxxxx

5、严格控制陪餐人员。原则上陪餐人员数一般控制在2-3人，应为接洽工作的部门负责人及具体办事人员，必要时由公司领导出面，尽量严禁一客多陪。

6、招待费的结算要做到月清月结。凡未按程序进行的业务招待，公司一律不予认可、报销。

第五条：住宿招待

（一）招待对象：

1、受公司邀请的客人；

2、上级领导；

3、其他类型需要安排住宿的人员。

（二）招待标准：

公司招待来客一般安排到桩西宾馆普通标准间，特殊情况可安排为豪华标间或规格更好的房间。具体由公司领导据情酌定。

（三）招待住宿程序

1、各部门需安排客人住宿的，提前打电话到公司办公室，办公室请示公司经理同意后方可安排；

2、客人离开后，招待部门人员要及时协助办理退房手续。第六条：招待费开支标准： xx：每季度xx元； xx项目组：每季度xx元； 生产运行部：每年xx元； 技术部：每年xx万元；

财务部：每年xx万元； 办公室：每年xx万元；

第七条：公司各项目组、部室要严格按照既定标准执行，凡招待费超支的，一律自负。

第八条：本规定自下发之日起执行。

xxxxxxxx公司附：《xx公司业务招待登记审批表》

xx年xx月xx

篇3：加强保险业务档案管理工作分析

1 加强保险档案管理的重要性

随着保险业务的逐步发展壮大, 保险档案管理越来越体现其价值所在, 对维护社会稳定、构建和谐社会也发挥重要作用。如果保险业务档案缺失, 必然给参保人员及参保单位造成不便, 甚至影响到企业退休人的正常退休, 情况严重的会导致群体上访, 不利于社会稳定。

保险业务档案也是国家档案系统资源的重要组成部分, 国家的有关保险政策修订、制定等也要参考保险业务档案中的基础数据, 做详细的调查研究后, 逐步出台合理的政策, 最大限度的保障参保单位及参保个人的利益。保险职工的工作调转、患病报销医药费、缴纳保险费、个人账户资料维护等业务都需要完整、真实、准确的保险业务档案。保险业务档案管理的好坏, 直接影响到参保人的切身利益。

2 保险业务档案管理现状

保险业务档案管理人员积极主动性意识差, 个别领导重视业务工作, 忽视保险业务档案管理工作。保险业务档案管理的场所小, 不能完全满足办理保险业务需要。社保经办人员科班出身的少, 学历比较低, 他们对社会保险业务档案管理知识和有关国家政策、方针、文件知之甚少。该归档的保险业务档案没有及时归档, 业务档案随意保存、丢失的情况比较严重, 不能认真执行保险业务档案管理、使用的具体操作规范, 社会保险业务档案保管制度执行彻底, 容易发生档案丢失、或者泄密现象, 给国家或者个人造成不必要的损失。部分保险业务管理人员也存在概念不清, 认识水平不高的问题, 积极参与管理的主管能动性差。个别档案管理人员是兼职人员, 他不能把工作重心完全放在保险业务档案日常管理上, 另外人的精力是有限的, 这样的管理只能是泛泛的做些表面工作, 将管理的纸质材料放入档案盒, 电子文档直接拷贝入电脑, 不能做详细的分类归档。

保险业务档案没有按照具体的业务需要进行分类汇总, 存档建立的目录非常简单, 内容不具体, 日常管理起来非常混乱, 查询、更新非常困难, 容易造成事倍功半的现象。主管领导和上级监管部门对档案的日常管理检查、督导力度不够, 造成具体的工作人员在工作中得过且过, 他们对保险业务档案的管理不积极主动想办法提高工作效率, 对档案的日常管理有很大的害处。

随着人们的生活水平提高, 大家对保险的需求也越来越多, 服务标准也更加精细化, 服务水平也更高, 参与保险业务的服务部门也变得多了, 业务区分也更加具体了, 在任何一个单独的部门不能查询到一个完整的保险业务档案, 办理业务效率低下。互相推诿、扯皮的现象时有发生, 各部门之间不能互相补台, 损害国家利益、参保单位和参保的人的利益, 人为的造成社会不稳定。

我国参加世贸组织后, 与国际之间的交流也更加广泛, 群众保险意识逐渐增强, 保险业务是越来越多。为了更好的与世界接轨, 实现网络管理保险业务档案, 保险业务也逐步实施了档案日常管理信息化, 但由于软、硬件的管理人才少, 跟不上社会保险制度改革的快节奏, 进而未能发挥出应有的效能。

3 加强保险业务档案管理的建议

人力资源社会保障部和国家档案局制定保险业务档案管理具体要求, 对档案的日常管理的规章制度、经办人员的操作章程、业务管理的具体执行部门做详尽的规定。上级管理部门加强保险业务档案的日常管理, 将保险档案工作纳入规范化管理、形成制度, 并把此项作为考核该部门领导的一项指标。利用电视、网络等宣传媒介, 提高加强保险业务档案工作力度, 广泛宣传加强社会保险档案管理工作强保险档案工作的重要性。各级社会保险的经办机构加强了部门领导, 组织专门人员负责保险业务档案管理, 提供必要的工作场所, 满足办理保险业务需要, 确保保险业务档案的安全、可靠。提供适应档案日常管理要求的设施、设备, 最大限度的改善工作人员工作条件, 增加对保险业务档案管理工作的投入。提高保险业务档案管理部门管理资金预算, 提高待遇, 吸引高水平、知识面广的人才加入工作团队, 解决社会保险档案工作中高级管理人员少, 能力和水平低的问题, 为社会保险档案工作的日益壮大创造良好氛围、提供有利条件。

通过走出去、请进来的办法, 加强现有档案管理人员的教育培训。尽可能的创造机会, 提供便利条件, 鼓励档案管理人员参加继续教育培训, 提高他们的业务素质和工作能力。组织管理人员学习兄弟单位的先进的管理经验, 有针对性的开展岗位练兵, 培养一批高水平、业务能力突出的复合型人才。工会组织保险业务档案管理人员参加争优创先的评比活动, 树立先进的典型, 提高职工热爱保险业务档案管理工作岗位、钻研业务的积极性, 提高自身素质和共走能力, 适应社会的不断发展, 满足社保档案管理工作的需要。通过典型示范引领, 加强档案管理人员的思想教育工作打造阶梯形管理人才队伍, 保证档案管理工作有稳定的工作团队, 造就业务水平高、管理能力强、有亲和力的保险业务档案管理队伍。

请专家和知名学者作报告, 组织档案工作管理人员学习专业的档案知识, 提高职工科学管理档案积极性, 强化职工按照法律、法规管理档案的操作规范, 增强他们做好档案管理工作的自觉性、主动性。工作中按照档案管理工作要求, 统筹安排, 认真做好档案的分类、整理、编制目录工作。主要领导亲自过问, 分管领导具体负责, 各科室配合协作, 组织全体档案管理工作人员做好档案工作。

工作中形成的文字材料、业务报表等及时归档, 按照集中统一管理的工作要求登记造册。加强保险业务部门的沟通、交流、合作, 避免各个职能部门间重复劳动, 实现保险档案的统一集中管理, 做到资源共享, 提高业务部门办事效率。

档案管理部门购买实用性强的办公设备, 安排专门人员录入保险业务档案数据, 建立保险业务档案数据库, 实现保险业务档案信息资源的科学整合和有效利用。根据具体的工作需要着力进行档案管理的软件开发工作, 做到档案的自动日常管理、信息的自动检索、档案资料的统计, 以便对保险业务档案的信息全面了解掌握。

4 结束语

和谐稳定的社会需要健康向上社会保障体系, 这就需要广大档案管理人员付出辛苦, 加强保险业务档案的管理, 有救地遏制了社会保险基金的流失, 提高保险工作效率。加强保险业务档案管理也为领导工作方针制定、工作考查、企业改制等方面决策起到指导作用, 推进了社会保险事业的健康稳定发展。

参考文献

[1]张瑞辉, 郑淑清.加强社保档案管理推进社保事业发展[J].兰台世界, 2005, (5) .

[2]徐莹.社保档案管理制度的建立与完善[J].兰台世界, 2007, (5) .

[3]周跃忠.开展社保档案工作的几点想法[J].浙江档案, 2007, (9) .

[4]沈美娥.因地制宜开展社保档案管理工作[J].浙江档案, 2007, (10) .

[5]马利华, 孙斌.加强社保档案管理推进社会保险事业健康发展[J].浙江档案, 2007, (10) .

篇4：XX保险公司业务管理部工作总结

摘要：本文对北京市西城区社会保险业务档案管理现状进行分析，结合工作实际，就社会保险业务档案在“收、管、用”过程中遇到的问题，提出建设性对策。

关键词：社会保险业务档案归档范围保管期限

近年来，我国的社会保障事业迅猛发展，社会保险业务档案管理却相对滞后。由于我国社会保障管理功能分散在各个部门机构，社会保险业务档案由各经办机构分散保存，存在管理规范标准不详尽、不统一，查询利用不便等弊端。2009年，人力资源社会保障部和国家档案局联合发布了《社会保险业务档案管理规定（试行）》，初步改变了社会保险业务档案管理无章可循的状态，但在分类、鉴定、整理、保管、利用等社会保险业务档案的规范管理指导上仍存在不足。针对这种情况，北京市西城区档案局对本区内社会保险业务档案管理现状进行了调研，对存在的问题，提出对应的解决措施。

一、社会保险业务档案管理现状

本次调研的西城区社会保险业务档案主要包括西城区人力资源和社会保障局所属社保中心和医保中心形成的社保、养老、医疗、失业、工伤、生育等档案。其中，社保中心保管档案10余万卷，按目前社保业务量，社保中心每年新增档案15000卷，总库房面积约1500平方米，预计2017年，库房将达到饱和。社保中心成立业务档案管理科，专门负责社保业务档案接收、整理、编目、数字化、入库等工作。目前，已完成了2010～2012年社保档案实体整理及数字化扫描工作，可实现档案网上查询利用。今后，将逐步实现档案加工与业务经办同步。但是，1986～2009年的档案受人力和场所等条件制约，加之档案积存量巨大，耗费了大量的时间与人力，仅完成初步整理。由医保中心保管的档案有16215箱（800余万件），每年新增档案约600箱（30万件），总库房面积约750平方米，预留4年的存量。医保中心则建立档案管理领导小组，实行三级管理，专人负责，完成了2011～ 2013年各类医疗保险业务档案标准化归档管理工作（共计1923箱），实现了档案目录电子检索，并完成了2010年以前的14093箱档案的初步整理。

二、社会保险业务档案管理中亟待解决的问题

1.社会保险业务档案管理分散，标准不一。我国现行社会保障管理体制无论是组织管理机构建设，还是立法规定都相对分散。管理机构分散、不集中，在档案管理上没有统一的标准，管理方法滞后，缺乏结合实际细化各类社保档案的管理细则，使得档案实体管理投入较大，社会服务功效甚微。

2.档案实体存量多、增量大，归档材料应“瘦身”。社会保险体系的不断完善，保险种类的多样化，使得参保人数和范围广泛覆盖，参保方式更加细化，保险工作的业务量连年大幅提升，与此带来的是社会保险业务档案的与日俱增。以西城区为例，社保中心档案的年增量为15000卷，医保中心档案年增量为30万件。如此巨大的增量，为社保档案管理和库房管理带来了空前的压力。按现有方式管理社会保险业务档案实体，管理成本将不堪重负。

3.部分档案利用价值不高，利用率偏低。通过对近两年档案利用情况进行跟踪分析，西城区社保中心业务档案的利用量每年只有300余件，主要是内控部门、基金监督部门、业务科室及参保单位查阅利用一些依据性档案材料，约占总查阅量的99%，而审批材料只占1%，基本上未接待公民查阅档案。医保中心业务档案的利用量约为每年150件，以审批材料中的医疗费原始单据利用最多。在利用时效上，基本上只利用3年以内形成的档案，2008年以前的档案利用很少。调研结果表明，部分档案本身的价值不高，导致社保业务档案利用率偏低，不能充分发挥其社会化的服务功能。

三、解决问题的对策与设想

（一）建立健全档案管理体系，实现“大集中”管理从管理的角度看，综合档案馆仅接收永久保存的档案，造成社会保险业务档案管理更加分散，且社会保险业务档案增量大，大部分档案馆在建设初期未能预留这部分档案的库房容量。从利用的角度分析，参保单位和人员并不了解要查询的社保信息保存在哪里，不仅要跑经办机构还要跑档案馆，利用不便势必引起利用者的不满，增加社会负面效应。在当前经办机构分设的情况下，如何更好地整合社会保险业务档案资源，将档案集中管理？笔者认为可以成立“社会保险业务档案管理中心”，负责统一管理一定区域内的社会保险业务档案。各经办机构按照档案管理中心的要求，定期（如每年）向中心移交档案实体及数据，由中心按照统一的管理标准和规范对档案实体与数据进行加工整合，真正实现养老、医疗、工伤、失业、生育、工伤等社会保险业务档案的集中管理、综合利用和信息共享。

（二）科学管理档案实体，应归尽归，该存才存

1.紧密结合实际，科学划定档案实体保管期限。《北京市<社会保险业务档案管理规定（试行）>实施办法》（京人社发〔2010〕109号）对十类社会保险业务档案的保管期限做了明确规定，调研发现仍有一些期限设定与实际情况不适宜。一是在现有保管期限的基础上，增加5年定期保管期限。如生育保险手工报销费用审批材料，按照规定其保管期限为10年，每一件档案以参保人为单位，其中包括审批表、申报表、收费单据及诊断证明、出院证明、生育服务证、出生证、身份证复印件等相关审核材料，共计10余页。从参保人的角度来看，参保人在一次性享受生育保险待遇后，这类材料也就实现了其查考价值。在实际工作中，此类档案主要留作内控部门、基金监督部门进行审计之用，查阅者很少，且仅利用近两年的档案内容，故划定5年保管期较为合适。到期后及时进行鉴定销毁，可以减小档案管理成本，节约库房空间。二是调整档案保管期限偏高的档案。如用人单位社会保险登记材料、用人单位社会保险年检材料、五险参保单位登记表等，其保管期限为永久保存。调研发现其保管期限偏高，因为此类登记材料所记载的内容主要为单位名称、组织机构代码、住所地、法人或负责人、开户银行及账号等，这些信息是社会保险经办机构审核用人单位参保资格的依据，对职工享受医疗保险待遇和将来计发养老金没有直接的查考利用价值。三是档案实体状态不足以按划定期限保存的情况。在调研过程中，通过翻阅积存待整理的档案，我们发现有部分审批材料字迹为针式打印，因打印效果不佳，浅蓝色字迹褪色严重，多有辨认不清之处，还有个别单据为热敏纸材质，仅保存两三年就已看不清了，这部分档案仍按原保管期限划定没有实际意义。应及时鉴定整理，可依据具体情况适当降低保管期限，同时尽快采取数字化补救措施。

2.鉴定档案价值，科学界定归档范围，为档案实体“瘦身”。国家档案局3号令及北京市档案局109号文件中均规定了各类登记表单的相关审核材料作为档案划入归档范围。调研中，通过查看各类档案实体，发现审批、登记材料中附带了大量参保人办理业务时提交的相关审核材料，其在案卷中占有较大比例，导致档案案卷厚重臃肿。如基本医疗保险基金补缴表中每一个参保人都需附带一本劳动合同，而这部分材料实际上对参保人并没有查考利用价值，其主要作用是为内控部门、基金监督部门对社保经办机构进行审计提供依据。笔者认为，这些相关审核材料可以不纳入归档范围，而是将其作为审计依据，一是将审计工作前移，归档前审计；二是相关审核材料由保险经办机构自存，以备核查；三是办理保险业务工作过程中进行数字化扫描以供备查。此外，部分档案为经办机构或医院内部系统生成的电子单据，如医院上传的住院费用清单，由医院为归档工作专门进行打印，归档装箱上交保存后，就没开箱利用过，且在医院系统里已经全部存有电子数据，建议此类档案做无纸化保存，由医院上交电子数据即可。

（三）加快信息化进程，搭建社保档案电子数据统一平台

当前，社会保险业务档案信息化工作尚处在目录应用的初级发展阶段，远远跟不上社会保险工作发展和改革的脚步。应打破僵化的固有思维模式，使社保档案管理由重社保档案实体向重社保档案信息转变，逐步搭建能够查询到参保人全部社会保险业务档案的信息中心。数字化工作初期虽然耗资巨大，但从长远来看，这是降低行政成本、提高行政效率，服务民生的有效途径。

（四）完善社会保险业务档案制度体系

篇5：XX保险公司业务管理部工作总结

一、业务目标

战略目标

1.1 为公司经营、发展提供有力的现金保障，保障公司持续稳定发展。

经营目标

2.1 保证公司生产经营和发展所需资金。

2.2 加快资金周转速度，提高资金使用效率。

2.3 保证应收款项及时回收，减少坏账损失。

财务目标

3.1 真实、准确、完整核算应收款项，满足信息披露的需要。

合规目标

4.1 应收款项管理符合国家有关法律、法规以及公司内部规章制度。

二、风险评估

战略风险

1.1 资金不能及时收回，影响企业经营发展。

经营风险

2.1 未能按时足额收回资金，导致资金周转慢或者形成坏账损失。

财务风险

3.1 未能真实、准确、完整核算应收款项。

合规风险

4.1 应收款项管理、处置不符合国家有关法律、法规以及公司内部规章制度，受到处罚。

三、业务流程步骤与控制点 应收款项的审核与核算

1.1 对赊销商品和预付货款需计划财务部审核客户信用等级，并先经公司市场部负责人，再经公司财务总监、总经理、董事会等进行相应级别授权；接受银行承兑汇票需经市场部、计划财务部核准，非购销业务中形成的其他应收款需先经相关部门负责人同意，再经公司分管领导批准。

1.2 计划财务部负责往来及债权债务核算与管理的人员根据销售发票、发货通知单（产品销售通知单）、经批准的借款单、转账支票等有效凭据登记入账。

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1.3 计划财务部应当按照客户名称设置应收款项明细账，及时登记每一位客户的应收款项的增减变动情况和信用额度的使用情况。

1.4 应收帐款总帐和明细帐应分别由不同的人员根据各帐原始凭证、记帐凭证和汇总凭证分别登记。应收款项核对

2.1 计划财务部每季度编制应收账款余额核对表或对帐单并与客户对帐，编制对帐差异调节表，经计划财务部负责人审核。编制应收账款余额核对表或对帐单的人员不能同时担任记录和调整应收账款的工作。

2.2 应收票据要建立备查簿逐笔登记，定期（每月）、不定期盘点清查核对，并由独立于保管、记录应收票据以外的人监盘，核查表应有计划财务部负责人或指定的财务人员审核。应收票据备查簿登记人员应与记录应收票据总账和明细账人员分离。应收款项风险分析

3.1 计划财务部每月编制应收款项账龄分析表，按照应收款项的账龄分类估计潜在的风险，正确计算应收款项的价值，并对应收款项的可收回性进行分析，报公司财务总监和总经理审阅。应收款项催收

4.1 市场部负责应收款项的催收；

4.2 对于销售折让与现金折扣，按照销售管理业务流程相关规定审批后由计划财务部执行。

4.2.1 对于销售折让必须由公司技术质量部的质量检测报告且经公司总经理授权审批后，计划财务部进行账务处理。

4.2.2 对于现金折扣必须根据计划财务部制定的信用政策核对与客户签订的销售合同相关条款，核对无误并经过审批后计划财务部进行账务处理。

4.3 对未按期收回的货款，计划财务部按相关部门的处罚决定对责任人进行经济处罚，并下达清欠指标，作为对市场部的考核内容。

4.3.1 对于员工因公借款应在出差完毕回公司10天内到计划财务部报账并结清借款。如在 10天内不办理报销手续的欠款部分，计划财务部在其当月工资中扣除；如不够，则在以后月度的工资中扣除。

4.4 对催收无效的逾期应收款项，公司应及时追加法律保全程序。

/ 4 销售退回的处理

5.1 公司计划财务部对检验证明/报告、退货接收报告、贷项通知单及红字发票以及退货方出具的退货凭证进行审核后，办理相应的退款事宜或冲减对该客户的应收款项余额。应收款项坏账准备的计提及处置

6.1 计划财务部定期（每季度）根据应收款项的账龄、可回收性和公司制定的坏账准备计提政策计提坏账准备，计提坏账准备须经公司财务总监或总经理审核。

6.2 应收款项在收回款项或收到货物后，要及时核销；应收票据的贴现必须经公司财务总监批准，并在备查簿上记录。

6.3 公司对于法院判决往来单位以非现金资产清偿欠款的，要取得法院判决书以明确权属。

6.4 对于赊销业务中有确切证据表明某项应收款项无法收回或收回的可能性不大时（如债务人破产、死亡等），计划财务部会同法律顾问积极获取充足的证据，根据合理的理由确定某项货款无法收回时，应按照公司的授权权限，经公司分管领导审批，核销该笔货款，并及时进行正确的会计处理。金额在 30 万元以内的必须经公司总经理批准；金额在30万元以上的的必须经公司董事会批准；涉及关联交易的按关联交易流程规定进行授权审批。

6.5 对于确实无法收回的款项，按照规定审批程序批准后作为坏账损失处理，冲销计提的坏账准备，注销该项应收款项。已注销的坏账要建立备查簿逐笔登记，以保留追索权，做到账销案存。已注销的坏账又收回来时，要及时入账，并按照实际收回的金额增加坏账准备，严禁形成账外账。监督与检查

7.1 对应收款项管理情况进行专项检查，也可结合财务检查、审计等工作进行。

7.2 对应收款项管理情况进行专项检查的内容包括但不限于：

7.2.1 应收款项管理业务相关岗位及人员的设置情况。重点检查有关应收款项管理是否存在不相容职务混岗的情况。应收款项管理业务不相容岗位一般包括：应收款项记录与收款；催收货款与结算货款等。

7.2.2 应收款项管理授权批准制度的执行情况。重点检查应收款项管理业务的授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为。

7.2.3 应收款项管理责任制的建立及执行情况。重点检查责任制度是否健全，奖惩措施是否落实到位。

/ 4

7.3 计划财务部作为应收款项归口管理部门，每年至少检查一次。

7.4 审计监察室应在应收款项管理的过程中进行不定期或定期的检查，并将检查情况和问题的整改情况上报董事会。

7.5 董事会对审计监察室上报的检查情况通报公司各部门，对存在问题的单位，在公司内部通报批评，下达整改通知，有关单位应采取有效措施进行整改，确属相关人员工作不力的应及时调离岗位。

四、相关制度目录 财政部《企业会计制度》

企业会计准则第8号---资产减值 财政部《内部会计控制规范销售与收款(试行)》(财会[2002]21号)

XX公司资金管理办法

XX公司资产管理暂行办法

五、主要控制点相关资料

销售合同

应收款项账龄分析表

销货发票

其他应收、暂付款项的凭证

月结单及对帐差异调节表 6 货款回笼责任书

应收票据备查簿

坏账损失备查簿 债权损失申报审批表

篇6：XX保险公司业务管理部工作总结

一、业务目标 战略目标

1.1 为公司经营、发展提供有力的技术保障和新产品储备，实现企业经营目的。经营目标

2.1 新产品、新技术和新工艺的推出和使用有利于提高公司的市场竞争能力，降低产品生产成本，提高公司产品的市场占有率。财务目标

3.1 保证研究开发核算真实、准确、完整，报告可靠。合规目标

4.1 研究开发的程序和管理符合国家有关法律、法规和公司内部生产技术、安全质量等规章制度。

二、风险评估 战略风险

1.1 新产品、新技术和新工艺不能及时推出导致企业竞争力下降甚至丧失竞争力，从而不能实现企业经营目的，甚至使企业经营失败。

经营风险

2.1 新产品、新技术和新工艺技术过时，不能适应市场及客户需求，导致企业竞争力下降。

2.2 新技术和新工艺的采用不能降低产品生产成本，降低现有产品的市场竞争力，从而导致产品的市场占有率降低。财务风险

3.1 研究开发核算不真实、不准确、不完整，报告不可靠。合规风险

4.1 研究开发的程序和管理违反国家有关法律、法规和公司内部生产技术、安全质量等规章制度的要求，无法取得生产许可证或受到处罚。

三、业务流程步骤与控制点 寻找研发方向

1.1 针对公司的战略目标和市场发展目标，公司的研发中心、信息中心、技术质量部和

/ 5

市场部、生产部了解市场需求，收集有关新产品、新技术、新工艺、新设备等技术信息。

1.2 市场部整理收集的信息，评价市场需求对公司现有产品的适应度（现有产品是否需要小幅改动，是否需要研究开发一个全新产品等）、市场容量、可能的市场份额以及经济环境等，并将相关信息反馈给研发中心门。

1.3 研发中心分析现有生产状况、生产能力，评价公司现有技术和工艺的适应度，结合市场部等有关部门反馈的信息寻找研发目标及方向。

提出研发立项申请

2.1 研发中心门对公司市场、信息等部门反馈的信息进行整理、分析后向公司分管副总经理提交研发规划或方向立项申请。立项可行性研究和评审

3.1 公司分管副总经理主持召开由生产部、市场部、技术质量部、计划财务部、研发中心等参加的评审会（必要时可以邀请本行业权威专家、学者和机构），对研发项目的可行性进行评审并在研发立项申请报告中提出评审意见和签字。项目立项

4.1 通过可行性评估的研发项目报公司分管副总经理审批后立项。研发

5.1 研发中心组织有关人员成立研发小组。

5.2 研发小组制定研发设计流程、开发日程表、相关设计规划项目以及进行工作分派，正式进入研发阶段。

5.2.1 研发小组应以开发日程表、研发设计流程规定的步骤实施以确保设计的功能特性，对于原辅料和机器设备采购、生产、品质等均要能提供明确的设计规范或技术资料。

5.2.2 研发小组设计的新产品的质量标准除应满足客户需求外，还要考虑公司的质量政策和相关技术规范的要求。

5.2.3 研发小组设计的新技术和新工艺的技术标准除应满足国家有关规定外，还要考虑公司的相关技术规范的要求。

5.3 研发小组绘制相关图纸并制定相关标准，试制样品。

5.3.1 研发小组设计绘制新产品、新技术和新工艺可能涉及的技术图纸并制定工艺流程等生产技术标准。

5.3.2 研发小组根据相关标准试制样品。

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5.4 研发小组对试制样品进行检测与试验。

5.4.1 研发小组对样品进行功能测试。

5.4.2 技术质量部对样品负责实施检测并出具检测报告，如发现测试失效或有不符标准的，应注明问题点/相应对策。

5.4.3 研发小组根据检测结果确定原设计的结果是否符合原设计构想的要求。如不符合，就重新进行设计，直到满足相关要求为止。

5.5 样品检测报告表明符合原设计构想后，研发小组将相关标准与规范报公司分管副总经理审批。

5.6 审批通过后，生产部制定工艺定额，技术质量部、市场部物资采购中心、综合管理部、计划财务部共同制定出标准成本、质量标准。

5.7 研发小组召开有公司分管副总经理和生产部、技术质量部、市场部物资采购中心、计划财务部等相关部门（必要时可以邀请本行业权威专家、学者和机构）参加的研发评审会并在评审报告上签署评审意见。

5.7.1 公司管理层比较预期售价和标准成本，决定是否投产。如关系重大，应在董事会上讨论。

5.8 小批试生产

5.8.1 新产品通过评审后，公司生产部主持小批试生产。

5.8.2 试生产期间如发现工艺流程、工艺定额、标准成本需要调整，须报公司分管副总经理批准。

5.9 试生产验收

5.9.1 试生产结束后，生产部组织有关部门（如果是开发的新产品则需要要货客户参加）参加的验收会议。如验收不合格，则重新进入试生产程序。正式投产

6.1 试生产通过后，研发小组将最终标准与图样加以书面整理形成新产品、新技术、新工艺技术标准、工艺规范和样品，并报公司分管副总经理审定后，转发给生产部、技术质量部、市场部物资采购中心，作为采购、生产的作业标准。

6.2 如果新产品的生产需取得国家规定的各项批准和文件，则由公司技术质量部按规定程序取得。研发文件管理

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7.1 研发小组对研发过程均应保持适当的记录以便追溯和改善，并形成研发文件，并由技术质量部门档案管理人员负责文件的保管。

7.2 研发文件经公司分管副总经理审查核准编号分发，并由技术质量部门档案管理人员负责文件原本的保管，机密文件应被标示并特别保管。

7.3 研发文件收发均应有签收记录。研发文件的发放、借阅必须经过相应级别授权。

7.4 公司的技术骨干和关键技术人员等可能接触到核心技术的人员与公司签订保密协议。监督与检查

8.1 对研发进行专项检查，也可结合财务检查、审计等工作进行。

8.2 对研发进行专项检查的内容包括但不限于：

8.2.1 研发业务相关岗位及人员的设置情况。重点检查有关研发业务是否存在不相容职务混岗的情况。研发业务不相容岗位一般包括：研发立项的申请与审批；研发的执行与验收等。

8.2.2 研发授权批准制度的执行情况。重点检查研发业务的授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为。

8.2.3 研发责任制的建立及执行情况。重点检查责任制度是否健全，奖惩措施是否落实到位。

8.2.4 研发文件保管制度的执行情况。特别核心技术文件的保管情况，重点检查是否存在未经授权借阅保密文件。

8.3 技术质量部作为公司研发归口管理部门，如有研发项目，每年至少检查研发项目一次。

8.4 审计监察室在研发的过程中进行不定期或定期的检查，并将检查情况和问题整改情况上报董事会。特别是研发的立项、研发的验收管理，应进行严格监督与检查。

8.5 董事会对上报的检查情况通报公司各部门。对存在问题的部门，在公司内部通报批评，下达整改通知，有关部门应采取有效措施进行整改，确属相关人员工作不力的应及时调离岗位。

四、相关制度目录 XX公司安全管理制度

XX公司产品研发管理制度

五、主要控制点相关资料

/ 5 立项可行性评审报告 立项通知书 样品检测报告 新产品评审报告 试生产验收报告 研发文件及研发文件的签收记录、保密文件借阅的授权书/批准手续 正式生产所需的国家规定的各项批准和文件