银行营运检查

银行营运检查（精选6篇）

篇1：银行营运检查

超市营运检查流程

目的：

一、为了更好的配合各个门店提高销售，管理走入正规连锁超市，企业的管理核心是强化门店的运营管理。即提高门店营运质量，这是连锁超市能否快速发展的关健，只有把已开的门店一个一个地经营好、管理好，才能持续的发展。从企业的角度来讲，至少应从以下两方面着手。

1、店铺的规范管理

2、门店的分析管理

二、门店运营检查项目

1、组织机构管理

6、盘存报损

2、作业规范管理

7、顾客投诉（设立客服台）

3、卖场环境卫生管理

8、财务资产

4、商品陈列

9、安全

5、商品库存

10、考核

卖场纪律

1、组织机构：

人员配备到位后，店长分配管理，有能出现坐等工作现象、推托扯皮，公司工作各项流程的执行。

2、作业规范：

员工在工作中，是否按公司流程进行，员工时段化工作是否做到位，价签、POP、食品明示卡是否到位、准确，商品必须是一货一签，货签对位，残损商品的管理、分类，是否存放于残损商品堆放处，通到是否畅通、孤儿商品回捡排班表是否执行。

3、卖场环境卫生

为顾客一个良好的购物环境，各店在运营过程中卫生必须时刻保持清洁，员工仪容仪表、着装是否齐全正规，工牌佩戴是否正确，通道地面卫生是否清洁、卫生区城责任制划分清楚，商品、属具、价签、POP，所有卖场卫生是否清洁。

4、商品陈列

商品陈列必须按棚格表规定的位置及排面定位码放，每天是否填写检查表，是否先进先出，是否有过期商品陈列在货架上，堆头端架是否丰满、排面是否丰满、货架是否有断货现象，如有断货是否标明断货原因，生鲜商品质量是否过关（可检查品尝）。

库存管理

1、库房管理很重要，好的库房管理可使其更好的为卖场服务，库房管理是否分类码放、出库入库是否填写库房商品的增减，残损商品的管理、卫生、是否有乱堆乱放商品、单独码放的商品，库存卜片的填写是否正确，是否有大库存商品、临期商品，此类商品必须单独码放、醒目，码放的商品是否先进先出，商品码放要考虑库房的通道的畅通性和安全性。

2、6、卖场纪律

员工是卖场工作中的核心，合理运营的管理是提高销售和增加客源的主要来源，因此卖场运营管理非常关健，员工到岗情况、员工时段化工作抽查、防损消防意识抽查、员工仪容仪表、服务语言规范执行情况，对本区域商品熟悉程度的抽查，耗材使用的节省。

顾客投诉

各门店须在服务台设立顾客投诉见意箱，随时处理顾客投诉，将处理过的投诉事件纪录详细的登记，必须有值班经理、店长的签字，要真实公正的面向顾客，让顾客满意是我们经营中的命脉，每周将顾客投诉处理记录整理上报营运部。

资产

卖场的设备属具使为店面提供服务的设施，因此为降低成本，各门店必须爱护设备以及属具，随时安排相关人员检查维修，设备属具必须使用得当，否则会减少使用年限，各门店必须知道爱惜自己门店设备，合理分配货架、购物车、购物篮，购物车、购物篮是为顾客服务，而不是给供应商服务，因此按规定可为蔬果分配专用购物车，其它员工和供货商不得随意使用购物车、筐，发现一次罚门店店长100元，检查购物车、筐使用情况，以及损坏数量是否随时维修，这项检查纳入考核项。

安全

门店运营安全至为重要，所有工作必须建立在安全的基础上，门店各个安检口是否存在隐患，岗位职责执行情况，每周消防培训是否在执行，消防栓、灭火器是否随时检查更新，检查时间和检查人是否登记，内盗措施和外盗监控是否到位，食品安全情况是否检查，是否有临期商品，考核制度是否建立，易盗商品的防盗商品的防盗情况。

9、考核

各个门店考核项目的真实性，其中包括资产、人员、商品、目标任务、采购部各个门店堆头、端架以及各种协议执行情况。

以上为运营检查所有项目，为了更好的提升管理，因此公司检查组必须每次检查仔细认真，存在的问题整理好后上报营运总监，下发处罚通知以及整改方案，规定时间完成后再次检查跟踪落实，将整改后情况汇总上报营采总监。

检查组人员名单

检查组组长：营采总监

检查组成员： 资料整理：

检查时间：每周不定时间，每店一周一次，本周检查存在问题在本周内解决完成。

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篇2：银行营运检查

例行检查及出站检查工作规范的通知

交运发〔2012〕762号

各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团交通运输厅（局、委），天津市、上海市交通运输和港口管理局：

现将《汽车客运站营运客车安全例行检查工作规范》和《汽车客运站营运客车出站检查工作规范》印发给你们，请做好贯彻落实工作。

认真组织实施好上述两个规范，是贯彻落实《交通运输部关于贯彻落实〈国务院关于加强道路交通安全工作的意见〉的通知》（交运发〔2012〕490号）的具体体现，是进一步加强道路旅客运输业相关安全制度执行的客观要求，对促进汽车客运站安全管理工作的标准化、规范化具有十分重要的现实意义。各地交通运输部门要结合实际工作，认真抓好上述两个规范的学习宣传、检查督导和贯彻落实工作。为配合各地做好规范的贯彻执行工作，部组织力量编写了宣贯材料，请各地抓紧组织培训工作，使道路旅客运输企业、汽车客运站等相关单位和人员，深入了解和掌握规范的具体内容和相关要求，增强贯彻执行规范的自觉性和主动性，切实落实好这两个规范。

交通运输部2012年12月24日

汽车客运站营运客车安全例行检查工作规范

第一条 为进一步加强汽车客运站（以下简称客运站）营运客车安全例行检查（以下简称安全例检）工作，规范客运站安全例检行为，依据《中华人民共和国道路运输条例》（中华人民共和国囯务院令第406号）、《道路旅客运输及客运站管理规定》（交通运输部令2012年第2号）、《汽车客运站级别划分和建设要求》（交通行业标准JT/T200-2004）等规定，制定本规范。

第二条 本规范适用于三级及以上客运站。其他客运站可参照执行。

第三条 营运客车实行安全例行检查制度。本规范所称安全例行检查是指在受检车辆进行了正常维护并检验合格的前提下，由客运站车辆安全例检人员（以下简称例检人员）在不拆卸零部件的条件下，借助简单的工具量具，采用人工检视的方法，对影响营运客车行车安全的可视部件技术状况所实施的例行检查。

第四条 客运经营者和营运客车驾驶人（以下简称驾驶人）应严格执行有关法规、规章和标准，定期对车辆进行安全技术检验、综合性能检测与维护，保持车辆技术状况完好。

第五条 客运站应高度重视安全例检工作。客运站应与进入该站的营运客车所属客运经营者签订营运客车进站协议，明确双方关于安全例检的责任和权利，并严格履行协议。

第六条 客运班线单程营运里程小于800公里的客运班车和往返营运时间不超过24小时的营运班车，实行每日检查一次；客运班线单程营运里程在800公里（含）以上的客运班车和往返营运时间在24小时（含）以上的营运班车，实行每个单程检查一次。未经安全例检或安全例检不合格的营运客车，客运站不得排班发车，驾驶人不得用其运送旅客。

第七条 客运站应设立安全例检机构，负责安全例检的组织实施。例检机构应建立健全岗位职责、工作程序和监督机制等，保障安全例检工作正常有效运行。

第八条 客运站应按日检车辆数配备例检人员。客运站例检人员配置可以参照附件1执行。

第九条 客运站应当制订安全例检工作人员培训计划，明确培训内容、培训时间和考核目标，做好培训记录与总结。

第十条 例检人员应具备必要的汽车专业知识和实际工作能力，掌握客车构造和常用检验方法，熟悉客运管理相关政策法规和技术规范，参加客车安全例行检查岗前专项培训并经考核合格，持有机动车维修质量检验员（安全例检）从业资格证。

例检人员工作中，应遵守行为规范，佩戴标识，用语文明，认真作业，秉公办事，不徇私情。

第十一条 客运站应及时向客运经营者通报安全例检信息。

第十二条 客运站应当制订包含安全例检内容的应急预案。

第十三条 客运站应当建立安全例检抱怨处理制度，接受驾驶人和社会的监督。

客运站对接到的举报和投诉应当及时予以调查和处理。

第十四条 客运站应设置例检场所，其中应包括辅助用房。同时应设置明显的车辆通行指示标志，正确引导营运客车顺畅进入车辆安全例检场所（以下简称

例检场所）。应在例检场所醒目位置公布安全例检流程图示，安全例检项目、检查方法、技术要求及其他注意事项。

第十五条 例检场所面积应满足车辆安全例检的作业要求，例检场所地面应坚实、平整，并具备防风、防淋、防晒及良好的采光、照明和通风等条件。例检场所应配置对讲设备。例检场所应设有供检查客车使用的地沟或举升装置。新建或改建的客车检查地沟或举升装置配置数量可以参照附件1执行。地沟的长度应当不小于承检车辆最大长度的1.1倍，宽度不小于0.65m，深度不小于

1.3m，并配备安全电压的照明设施。

第十六条 例检场所应配备保证安全例检工作安全的停车楔及安全例检工作所需的检验工具和量具。

检验工具和量具主要有：检验锤、便携式照明器具、轮胎气压表、轮胎花纹深度尺，以及套筒扳手、扭力扳手、钢卷尺、钢板尺等。

第十七条 检验量具须经法定或授权的计量检定机构检定，并取得计量检定合格证，且在有效期内使用。

第十八条 安全例检机构应对设施设备加强管理，保持设施设备技术状况良好。

第十九条 客运站营运客车安全例行检查工作流程可以参照附件2执行。例检人员应按照《营运客车安全例行检查技术规范（试行）》（附件3）的要求进行检查，并填写检查记录或录入安全例检信息管理系统。

第二十条 例检人员对经检验合格的车辆签发安全例检合格通知单，作为营运客车报班发车的依据。

安全例检合格通知单自签发时起，24小时内报班有效。安全例检合格通知单超过时限的营运客车，须重新进行安全例检，合格后，方可报班。

《营运客车安全例检合格通知单》式样见附件4。实行安全例检信息化管理的，可另行规定。

第二十一条 安全例检不合格的营运客车，需要修理的，由例检人员开具安全例检不合格项目告知单，交当班驾驶人将车辆送到具有相应资质的维修企业进行维修。维修合格后，维修企业检验员开具维修合格凭证，加盖维修企业印章。当班驾驶人凭维修企业出具的合格凭证到安全例检机构办理复检。

第二十二条 安全例检机构应建立健全安全例检台账并妥善保存，保存期不少于6个月。

第二十三条 客运站应逐步建立安全例检信息化管理系统，提高安全例检效率和质量。安全例检信息化管理系统应能够实现营运客车经车辆身份识别进入例

检场所完成安全例检的功能。

第二十四条 客运站所在地县级以上道路运输管理机构负责客运站监督检查。

附件：1.客运站车辆安全例检人员、设施配置推荐表

2.客运站车辆安全例检工作流程图

3.营运客车安全例行检查技术规范（试行）

4.营运客车安全例检合格通知单（式样）

（以上附件略，详情请登录交通运输部网站）

汽车客运站营运客车出站检查工作规范

第一条 为进一步加强汽车客运站（以下简称客运站）客车出站检查工作，根据《中华人民共和国道路运输条例》（中华人民共和国国务院令第406号〉、《道路旅客运输及客运站管理规定》（交通运输部部令2012年第2号）等相关法律法规规定，制定本规范。

第二条 等级客运站出站检查工作，应当遵守本规范。

第三条 本规范所称出站检查是指客运站经营者在客车出站前，对当班驾驶员资格、客车运营证件、客车安全例行检查情况、客车实际载客人数、车上人员安全带系扣情况、出站登记手续等是否符合规定所进行的核查活动。

第四条 客运站经营者应当贯彻执行国家有关安全生产法律、行政法规和政策，按照本规范，制定出站检查管理制度、工作规程和管理规则，并组织实施。

第五条 出站检查工作人员配备应当与客运站业务规模相适应，原则上日发50个班次以下的客运站配置1名出站检查人员；50个班次以上的，每增加150个班次，增加1名出站检查人员。

第六条 客运站经营者应当加强出站检查工作人员培训，制定培训计划，明确培训内容、培训时间和考核要求，确保出站检查工作人员熟练掌握出站检查工作规范、具备必要的证照真伪辨别知识和应急处置能力。

第七条 客运站经营者应当将出站检查工作情况列入安全生产工作会议和安全例会议程。

第八条 客运站经营者应当保障出站检查工作经费投入。出站检查工作经费主要包括：出站检查设备设施的购置和维护、出站检查工作人员的教育培训等经

费。

第九条 客运站经营者应当制定有关节假日、重大活动及其他客流高峰期间的应急措施，保障出站检查工作严格执行和出站客车顺畅有序。

第十条 出站检查工作人员应当对每一辆出站客车进行检查，检查合格并经出站检查人员与受检驾驶员签字确认后才准予出站。

第十一条 出站检查主要包括以下主要内容：

1.检查出站客车报班手续是否完备，确保客车出站前《安全例检合格通知单》、行驶证、道路运输证、客运标志牌等单证经过车站查验且合格。

2.核验每一名当班驾驶员持有的从业资格证、机动车驾驶证，确保受检驾驶员与报班的驾驶员一致。

3.清点客车载客人数，确保客车不超载出站。如发现客车有超载行为，应当立即制止，并釆取相应措施安排旅客改乘。

4.检查装有安全带的客车乘客安全带系扣情况，确保客车出站时所有乘客系好安全带。

对出站检查后的所有客车，客运站出站检查人员均需填写出站登记表，并由出站检查人员和当班驾驶员签字确认。出站登记表保存期不少于3个月，式样见附件。

第十二条 出站检查工作人员应遵守行为规范，佩戴标识，用语文明，认真作业。

第十三条 客车不配合出站检查时，出站检查工作人员应当做好解释和说服工作，经劝告仍不接受出站检查的，客运站有权拒绝客车出站。经劝阻无效，仍滞留现场扰乱秩序的，客运站应当立即采取相应措施安排客车上的旅客改乘并报当地道路运输管理机构；对强行出站的，客运站应当立即报告当地道路运输管理机构处理。对相应客车，客运站可在一定期限内禁止其进站发班。

第十四条 县级以上道路运输管理机构负责本辖区客运站客车出站检查情况的监督检查。重大节假日、重大活动及其他客流高峰期间或根据工作需要，应派专人进驻客运站对客车出站检查情况进行现场督查、抽查，确保客运站严格落实出站检查制度。

篇3：新一代银行柜面营运模式初探

传统的银行柜面交易模式下, 网点柜员受理客户提交的业务办理凭证后, 需在柜面交易系统中输入交易码、收付款账号、金额、银行名称等交易信息。业务办理时间的长短受几方面因素的影响:1、柜员对交易码的熟练程度;2、柜员的信息输入速度;3、业务复核、授权速度;4、系统业务流程、环节的繁简。在该交易模式下, 单笔业务办理时间快则5-7分钟, 慢则长达10-20分钟。因此, 银行网点排队现象严重, 特别是四大国有商业银行, 服务效率低下, 排队问题突出, 客户满意度低, 客户群体区分不清, 营销力度不足, 人员的投入产出比较低, 网点资源难以有效利用, 这些问题成为了商业银行提高核心竞争力的制约因素。

传统的营运模式决定了其具备以下特点:

1、难以有效控制柜面操作风险。尽管各商业银行在对柜面交易管理方面形成了诸多的管理规程和操作要求, 但是仍难以从根本上杜绝“一手清”、“授权流于形式”、“讲情面”等问题, 造成银行违规案件和直接经济损失。

2、交易复杂, 流程繁琐。一方面柜员需记忆上千个交易码, 且交易信息输入量大, 另一方面系统流程设计总在原有框架主体上进行修修补补, 常年累积造成业务流程畅通性不足, 过程繁琐, 业务办理速度难以出现质的飞跃。

3、有一定的专业知识要求。柜员需独立完成账务处理全过程, 因此需具备银行会计的专业知识以及一定的从业经验。同时, 由于银行交易系统设计的落后, 柜面风险大部分通过“人控”而非“机控”, “人控”即通过制定相应的管理规章由基层管理人员执行, 只有通过事后稽核来看执行效果, 所以对网点的主管或管理人员, 往往对其从业经验要求更高, 才能较好实施业务指导, 判断操作风险等。4、业务培训难度较大。只罚不奖, 工作量大、超时超负荷等现象使得柜员流动过快, 加之产品规章和管理制度繁多, 给业务培训带来了很大的难度, 往往培训力度不足, 效果不佳。

二、新一代营运模式介绍及优势

(一) 总体介绍

新一代营运模式, 即运用影像传输技术, OCR识别、工作流引擎等先进的IT技术对柜面交易流程进行系统流程再造, 柜面业务环节由原来的受理审核、验印、记账、录入、复核简化为仅扫描、上传影像, 系统根据上传的影像自动进行识别、拆分, 再随机并发分配任务, 由后台集中点操作员完成要素录入、然后再由系统自动完成印鉴核验、要素审核、数据核验和报文组装等环节操作。新一代营运模式在很多环节处理上实现了由机器代替手工, 涉及的人工操作仅是扫描和录入相应的影像内容, 专业的会计知识也交给机器处理。这种交易模式大大缩短了业务办理时间, 使网点人员摆脱忙于交易处理过程的困境, 在增进与客户的交流沟通的同时, 能够及时捕捉客户的产品需求, 加大营销力度, 银行的服务变得高效贴心, 柜员由交易处理型转变为服务营销型。

(二) 新营运模式下后台处理中心的生产组织与管理

1、运营能力规划

科学预测后台业务量, 合理配置人财物资源。后台成立了专门的交易业务处理中心能力和运营规划团队, 利用历史数据和分析模式, 根据业务发展和外界情况变化, 适时调整分析变量, 科学预测各中心未来的业务量, 寻找业务峰谷差及分布规律, 据此来规划每天所需用工量、设备数量和场地大小, 优化后台交易处理中心的资源 (人员、设施、设备和财务) 配置。

2、用工机制

在遵循成本效益原则的前提下, 用工形式根据不同类型的用工要求采取多样化形式。可以采用劳务外包或聘用劳务工录入作业类、行内操作型的短期工或中长期工。同时, 建立后备用工机制, 应对业务高峰时段或特殊时期业务应急处理。

3、监控调度管理

设置监控调度专岗, 实时对业务流程进行监控。发生业务堵塞或系统预警时, 需按照汇报路线立即上报, 并采取相应的调度措施。监控调度岗既可以监测同一中心、不同团队、不同业务环节当前的业务量、当前人员数量、当前生产能力、当前最优人员配置数量等要素 (监控画面如下图) ;同时还能监测其它中心业务处理相关情况。监控调度岗可以在同一中心不同岗位、不同团队之间调度, 也可以启用后备人员, 在不同中心之间调度。

(三) 新营运模式的突出优势

新营运模式最突出优点表现在以下三点:

1、提高处理效率, 提升客户满意度。

(1) 流程标准化。根据不同业务和产品的处理要求设定标准简明的流程, 业务按预先设定的流程分别完成各环节的操作。 (2) 作业流水化。各业务环节按照工厂流水线的原理设置, 环节间共同组成一条流水生产线, 作业任务自动在流水线流转。 (3) 操作专业化。各个业务环节的作业任务简明单一, 其操作人员只需要熟悉本环节操作规范和要求, 形成相对简单的专业化操作。 (4) 处理集约化。通过对各种要素的并行录入作业和专业操作, 大幅提高作业效率;通过印鉴检核、交易组装、帐务核对等环节的系统自动处理, 提高系统自动化处理程度;通过实时平衡环节作业进度、灵活调度岗位角色人员等作业管理, 实现各作业环节处理的简单性和饱和性, 提高集中作业整体处理效率。最终达到整个平台处理的集约化和规模效应。

2、风险控制流程化、系统化

传统模式下的柜面操作风险主要依靠“人控”, 即通过网点管理人员的现场管理, 事后稽核、季度年度审计等进行控制, 而新的模式下, 作业流程根据系统参数设定, 任何人无法更改交易流程;除录入要素外, 其他环节均由系统自动完成, 系统自动通过率达到80%左右;涉及人工处理的个别业务, 由系统随机分配任务, 操作员无法选择或指定处理某笔业务, 才根本上堵住内部作案的风险。总的来说, 新模式下最大限度实现了操作风险由流程控制、系统控制, 使“人控”转变为“机控”。

3、优化劳动组合, 利用规模效应降低人力成本

(1) 新模式下, 柜员仅需负责扫描影像, 工作量大幅减少, 而后台处理中心虽然集中处理所在区域的所有业务, 但业务并非简单的物理转移至后台处理, 而是由系统自动处理大部分业务环节, 因此, 借助先进的IT技术节省了大量操作性工作, 人员需求相应减少。同时, 由于后台专业化、工厂流水化的作业模式, 使得处理效率高, 规模效应明显, 人力成本大幅降低。 (2) 通过对业务量峰谷分布规律的分析, 后台处理中心可采用多种用工类型, 从而进行灵活的弹性排班, 节约人力物力。

三、国外银行经验借鉴

以美国银行银行为例。美国银行以全面成本分摊为手段、以大量基于事实和数据的量化分析为基础、采用事业部制和扁平化的管理模式构建全行组织架构, “效益第一”、“以客户为中心”的价值观和文化理念, 全方位体现于产品创新、流程改进、绩效考核、人力调度、费用安排等各项经营决策活动中, 各部门协同配合, 各项业务稳步发展。在此机制背景下, 美国银行的营运部门基于后台集中作业和支持服务的职能, 按照扁平化、集约化、区域化、专业化、自动化的设计理念, 直接分流前台和客户业务, 设计大规模工厂化的业务流程, 借助先进技术和大型机器设备, 通过一系列内部管理机制和手段的综合运用, 保证了后台业务的高质、高效处理, 为前后台联动、提供一体化的客户服务提供了强有力的支持和保障。

美国银行的交易类业务后台集中处理有以下主要特点:

1.客户化。后台业务处理中心业务模式多样, 直接受理客户提交的业务凭证、影像或电子数据, 有效分离了网点业务, 减少了业务环节, 提高了业务效率。

2.专业化、规模化。总行按照产品、服务成立专业化处理中心, 如支票处理中心、锁箱处理中心、电汇业务处理中心、自动清算所等。各中心业务种类单一, 业务人员专业、专注, 这样, 便于统一各中心的业务流程和控制标准;及时发现业务流程缺陷, 持续优化和改进业务流程, 提高处理效率;深入挖掘、拓展某项产品、服务的功能, 充分满足客户个性化需求。

3.标准化、自动化。标准化体现在两个方面:一是商业银行之间的跨行交易标准:二是美国银行内部业务处理标准:总行统一规范各中心业务内容和考核指标, 制定操作和质量控制标准, 下发操作手册, 统一组织业务检查和管理, 统一培训业务骨干, 审核各中心操作人员上岗转培训方案和内容, 保证各中心业务操作标准、流程和质量控制要求一致, 操作一致。

参考文献

[1]吴遥:银行柜面交易流程化探索—建立交易组装机制.金融电子化;2008年11期

[2]辛欣:建立长效管理机制控制银行柜面交易操作风险.才智;2008年07期

[3]朱明磊:我国商业银行操作风险管理研究初探.西南财经大学;2007年

篇4：银行营运检查

一、存在的主要问题

1.监督管理方面。(1)有的县(市、区)国有资产监督管理的体制不够科学,激励机制不够完善,不利于国有资产的监管营运和保值增值。(2)有的县(市、区)国有资产监督管理方面的制度规定不够健全,使得在实际工作中有的监督管理行为无规可依。(3)对国有资产监督管理的法规制度执行不够有力。(4)对侵害国有权益的行为查处不严。

2.经营方面。(1)对国有房屋、山林等出租的单位。①不公开对外招租,“暗箱”操作,甚至租金过低,合同期限过长,个人从中得好处。②签订租赁合同后,随意减免租金,该由承租方承担的维修费用也由出租方支付,损公肥私。③单位消费如在出租宾馆酒店消费的餐费抵租金,截留应上缴的租金收入。④收取的租金不入账用于冲抵开支或作为“小金库”的收入,甚至合伙私分。⑤收取的租金不及时入账而被单位或个人挪用。⑥未维修开维修费发票或在实际维修的基础上多开维修费发票虚报维修费用于其他开支甚至合伙私分,增加经营成本。⑦收取的租金不按规定进行管理和分配,如该实行“收支两条线”的不实行“收支两条线”,该交的税收不交,不该列支的费用列入经营成本等。(2)对国有独资企业、公司或国有控股公司。①不科学、民主进行经营管理,决策不正确,落实不到位,影响企业经营效益。②在经营中为了个人私利而损害国家利益。③以弄虚作假等手段,隐瞒、截留应当上交国家的税金、利润或者其他财政收入归单位所有,或者将隐瞒、截留款放入“小金库”中,甚至合伙私分。

3.产权界定方面。(1)将国有资产界定为非国有资产。(2)应当进行产权界定的而不及时甚至拖着不去进行界定,造成国有资产流失。(3)违规收取产权界定费用。

4.产权登记方面。(1)在规定期限内不办理产权登记。(2)弄虚作假申报办理产权登记。(3)不按规定进行产权登记情况的年度检查。

5.评估方面。(1)聘请不具备评估资质的社会中介组织进行评估。(2)向评估机构提供虚假情况和资料,或者与评估机构串通作弊,抬高或压低评估价格。(3)评估国有资产的受益者采取非法手段让评估人员抬高或压低评估价格。

6.出让方面。(1)不按规定申报审批擅自出让。(2)不在规定的产权交易机构中进行交易。(3)不公开出让或假公开出让,“暗箱”操作交易。(4)在公开出让中舞弊,如串通压低价格。(5)出让收入不按规定管理和分配。

7.抵押方面。(1)不按规定申报审批将国有资产用于抵押。(2)弄虚作假申报审批将国有资产用于抵押。(3)低估国有资产价值进行抵押。

8.核销方面。(1)不按规定申报审批核销国有资产。(2)弄虚作假申报审批核销国有资产。(3)核销国有资产账务处理不正确,如该作营业外收入而作为了营业收入。

二、检查方法

1.审查会计账簿。主要审查被查单位涉及收入、成本、费用的账簿,核实有无不按规定管理和分配国有资产经营收入、出让收入、违规收费和隐瞒、截留应当上交国家的税金、利润或者其他财政收入的情况。

2.审查会计凭证。通过对一张张会计凭证特别是所附原始凭证的审查,主要核实有无不按规定管理和分配国有资产经营收入、出让收入和违规收费的情况,有无虚报费用、乱列成本和违规开支的情况,有无弄虚作假核销国有资产或核销国有资产账务处理不正确的情况。审查中要注意辨别原始凭证的真伪,从奇异的数字、时间、地点、票据、报账手续等中发现问题。

3.审查收款票据。主要审查已使用发票、收据的存根联是否齐全,有无缺号情况;所有开具了未作废的发票、收据的记账联是否都做了账,存根联与记账联上的数量、金额是否一致;未使用的发票、收据有无缺号情况,每份未使用的发票、收据其发票、收据联是否存在;核实有无收入不入账甚至合伙私分的情况。

4.审查资产台账。对国有房屋、山林等出租的单位,审查资产台账至关重要,是发现违法乱纪行为的重要途径。审查资产台账首先要审查是否所有的经营资产都在台账中,核实有无隐瞒经营资产的情况;其次要将每一项资产对照租赁合同、收取租金记录、租金缴交入账情况进行审查,核实有无收取的租金不缴交入账、挪用租金收入、随意减免租金和变相截留租金收入的情况。

5.审查相关资料。主要查阅单位职能职责、监管制度规定、合同协议、会议记录,审查产权界定、登记和资产评估、出让、抵押、核销的资料,分析国有资产监督管理体制是否科学,激励机制是否完善,制度规定是否健全,监管执行是否有力,经营是否科学高效;核实国有资产监管营运和产权界定、登记以及资产评估、出让、抵押、核销等方面是否存在违法乱纪情况。

6.比较分析收支。将被审查单位审查期间的总收入或某项收入、总支出或某项支出与相应的本期计划数、上期实际数、本单位历史最好水平数等进行比较,分析产生差额的原因,核实有无隐瞒、截留收入和虚报费用、乱列成本、违规开支的情况。

7.追查收入来龙去脉。对总的收入或某一项收入,从收入的取得查起,然后看收入的缴交入账及账务处理情况,再看收入的最后去向,核实该获取的收入是否都取得,已取得的收入是否均合法,所有取得的收入是否都直接缴入了财政专户或入了单位的账,收入入账的账务处理是否正确,收入入账后是否按照规定缴交分配,从收入中列支的开支是否符合规定并真实。

8.深入相关单位和群众中调查。深入到与被查单位相关的单位和群众中去走访调查是查出国有资产监管营运中存在问题的一种有效方法,其中走访既可以明访,也可以暗访。如核实单位消费是否存在抵租金的情况,可以深入到与被查单位消费相关的宾馆酒店等承租户中去调查了解他们的租赁合同签订和租金缴交情况,以发现问题或线索。然后,根据发现的问题或线索再到被查单位进行调查核实。

9.向被查单位人员询问调查。在发现国有资产监管营运中存在问题前或后,找被查单位的相关人员如有关领导、财会、业务等人员特别是比较熟悉情况、作风正派、敢说实话的共产党员、老同志进行询问调查,在询问调查中,要注意分析和掌握被询问调查人的心理状态,有的放矢地做好启发疏导思想工作,核实国有资产监管营运中是否存在问题及相关的具体情况。

10.发动群众举报。若要人不知,除非己莫为。群众的眼睛是雪亮的,觉悟也是高的。在对国有资产监管营运中存在问题的检查中,要采取措施如实行有奖举报、专项举报等广泛发动群众举报,以便发现线索,顺藤摸瓜,查出国有资产监管营运中存在的问题。

篇5：银行营运检查

工作规范出台的背景

道路运输业是面向社会的服务性行业，道路运输生产安全关系广大旅客生命财产安危，关系行业可持续健康发展，做好道路运输安全生产工作是道路运输业永恒的主题。当前，道路交通安全仍处于事故易发多发期。另一方面，出行的旅客和上级领导对安全的期望值在提高。抓好安全生产，是贯彻落实党的十八大精神、践行科学发展观的重要体现，是一项严肃的政治任务。近年来，道路运输安全形势虽然有所好转，但基础仍然比较薄弱，与人们的期望值有一定差距，需要下气力抓好安全生产。交通运输部党组非常重视安全工作，认真履行道路运输行业管理中安全管理的职责，采取了一系列积极措施，做了大量有效的工作。2009年，在辽宁发生的天津与内蒙古车辆大客车迎面相撞事故，超员情形无法查清，因为有的地方出站检查形同虚设。营运客车安全例行检查工作规范明确了客运站安全例检的项目和操作方法，过去有检查项目而没有检查标准，2011年7月22日发生在河南信阳境内的京珠高速公路大客车起火事故，我们实行了安全告知。特别是去年8.26特大事故之后，部出台了十项安全生产十项措施。今年春运前，密集出台了几个加强安全管理的文件、标准和规范：包括再次修订了《道路旅客运输及客运站管理规定》，印发了《关于进一步加强道路包车客运管理的通知》、推出了《道路客运安全告知》视频及培训片，制订了《汽车客运站营运客车安全例行检查及出站检查工作规范》（交运发〔2012〕762号），把安全管理措施固化下来，规范起来。原有的安全例检八项规定缺乏细的标准。在客运站暗访时，看到缺玻璃、地板有窟窿、车身锈蚀、发动机严重漏油等情形。制订规范，能有效保证客运站安全例检科学、合理、严肃开展；以制度倒逼客运企业和驾驶员做好车辆维护，切实保证车辆技术状况良好，把车辆的安全隐患全部消除在发车前。

在2013年运输春运工作座谈会上，就上述一系列文件的全面实施作了动员和部署，并把“平安春运”作为今年春运工作的主题。从整个春运情况看，达到了预期的目的，“平安春运”在行业也深入人心，在社会上得到认可。目前，安全生产形势依然严峻，2月2日前后，又发生几起事故。

为做好 762号文的贯彻落实工作，切实提高各地汽车客运站营运客车安全例检的科学化、标准化及规范化水平，上级管理部门决定将《汽车客运站营运客车安全例行检查及出站检查工作规范》列入2013年交通运输系统培训计划。

篇6：武汉市分行营运管理检查自查报告

省分行：

根据总行《关于开展2011营运管理检查工作的通知》（鄂农发银财[2011]16号）文件精神要求，我行领导高度重视，统一部署，组织相关人员学习，制定出自查方案，部署实施自查活动，确保自查工作不走过场，不搞形式，落到实处。对2011年1月1日至2011年5月31日所涉及管理机制及执行、运行分析及联席会议、监督检查、前臵机管理情况、主机数据调整及稽核记录、人民币资金往来核算管理情况、系统内外资金往来核算管理、IC卡管理及使用情况、系统练习及培训环境情况、档案及资料保管情况十个方面的内容逐项进行检查，现将自查情况汇报如下：

一、自查的基本情况。

从对我行的检查情况来看，综合业务系统运行上线以来，我行综合业务系统运行总体情况较好，主要表现以下几个方面：

（一）管理机制及执行。

1、建立健全了各项制度，成立了行长任组长、分管行长任副组长；财会信息部、客户服务部、计划与信贷风险管理部负责人为成员的领导小组，实行分级管理、层层负责，为我行综合系统上线工作提供了有力的组织保障。

2、我行建立了较完善的领导小组协调机制，如：积极开展网银业务，多次与客户部门沟通协调，做好宣传工作，最大限度地使开户企业利用工行网银,实现收购资金非现金结算；针对我行开户企业多数在农行开立辅助

存款户的现状，为保证企业销售资金的及时归行，我行还与农行签订现金管理平台合作协议，增加企业销售回笼资金归行渠道，实现企业在农行开立的的销售资金回笼帐户资金自动归集到我行帐户。

3、联席会议开展情况。我行根据营运管理要求，每月召开一次联席会议，并有专人负责记录会议纪要。

4、鄂州市分行无管理前台，人员变动时认真填报《操作员信息变更表》上报省分行，登记会计人员交接登记簿。我行会计人员岗位分工明确，制定了《财会信息部岗位职责及考核办法》。

5、我行操作人员岗位分工合理，按内控制度要求做到了不兼容岗位相分离，实行A、B角配备制度，每年轮换一次。

6、大力开展业务培训，我行结合本单位实际，针对综合柜员尤其是新入行的会计人员制定相应的学习和培训计划，对综合业务系统操作手册的内容进行学习，全面掌握做到熟练操作各项业务。

7、网点操作人员岗位分工及系统设臵情况。我行共设臵网点主管2名，综合柜员1名，临柜人员2名。

（二）、运行分析。我行能够认真按要求每季上报综合业务系统季度运行分析，在系统运行中，我行未发生任何问题。为保证系统安装稳定运行，我行制定了《财会基础管理奖惩办法》，按月不定期检查，按季兑现。

（三）监督检查。综合业务柜员制运行以来营业室安装了远程监控系统，对各综合柜员尤其是重要岗位柜员进行有效监控，并登记《电视监控值班登记簿》、《会计远程监控情况登记簿》。每天按时间规定进行机构签到、签退。从未向总行申请网点重新记帐。

（四）前臵机管理情况。我行前臵机运行情况较稳定，汇划异常挂帐当日就进行了帐务处理，确保504待处理结算款项金额为零。

我行大额支付系统往来设臵合理、规范。现金业务金额2万元以上设臵授权权限，转帐业务金额5万元以上设臵要求复核再授权。

（五）主机数据调整、稽核记录。我行自2011年1月1日至2011年5月31日无主机数据调整情况。2011年1月1日至2011年5月31日无稽核记录。

（六）人民币资金往来核算管理情况。我行收到总行实划资金及向总行实划资金业务后，立刻执行“09713实时对帐”交易核对数据，及时进行帐务处理。确保了总行资金往来的及时性及规范性。

（七）系统内外资金往来核算管理。每日在系统中执行“09713实时对帐”交易，核对系统内外汇资金往来与总行一致，做到帐务处理无差错。对系统内存放短期、长期、挂帐暂用款项金额和总行进行核对，确保系统内外资金往来业务核算无差错。

（八）IC卡管理、使用情况。我行已建立了《IC卡保管登记簿》，实行个人负责制，备用IC卡专人保管，做到了保管与下发职责相分离。截至5月末，我行登记IC卡13张，其中处于使用状态IC卡8张（含资金计划持卡2张，财会人员持卡6张），备用IC卡2张，作废IC卡3张。IC卡实物数量和综合业务系统数量一致，不存在丢失IC卡的现象。IC卡分管分用制度在平时工作中认真执行，做到相互制约、相互监督。

（九）系统练习、培训环境情况。由于环境的限制及考虑到IC卡的安全管理，我行营业室未安装系统练习、培训环境，柜员通过以老带新的方式基本能熟练操作综合业务系统，一些新入行的财会人员虽然在操作上还不十分熟练，但通过自身不断的学习和日常业务的处理，也能很快了解及运用。

（十）档案、资料保管情况。会计档案的收集、整理、立卷、归档工作是综合业务系统管理工作的重要内容，是会计档案形成的前提和基础。我行均能在规定的时间完成各种账簿和各种报表的打印，整理装订和保管工作。

二、综合业务系统运用管理存在的问题及整改措施

（一）存在的问题

1、根据考核办法实施细则对会计人员考核、奖惩力度不够。

2、会计人员综合业务系统技能操作不够熟练，对一些发生较少及暂未发生的业务操作比较生疏。

（二）整改措施

1、进一步加大综合业务系统考核实施力度，按季通报考核结果，做到各负其责、奖惩分明。

2、加强财会人员综合业务系统的专业知识及操作技能的培训，要多问、多看、多练，特别是要加强平时发生较少和暂未发生的相关业务的了解。