检察信息化的移动通信技术论文

检察信息化的移动通信技术论文 篇1：

我国“智慧政府”建设探索研究

【摘 要】当前信息化技术手段不断突破，大数据时代的来临，都为打造“智慧政府”，继而推动“智慧城市”建设提供了较为有利的技术支持。公民对于公共服务平台建立、生活服务信息共享等需求不断增加，这也我们切实推动建设“智慧政府”，继而推进“智慧城市”建设。本文旨在结合原静安区实际情况，对当前“智慧政府”建设存在的问题进行探索分析，继而提出个人的一些意见和建议。

【关键词】网络；信息共享；智慧政府

随着云计算、移动通信技术、通信网络、智能终端等高新技术的发展和应用，为打造“智慧政府”建设提供了较为有利的技术支持。同时，信息化时代的来临，公众对于政府信息公开、生活服务信息共享、网上业务办理等需求不断增加；政府寻求工作效率提高，同时期望提升公众满意率的需求也在逐步提升，这都成为推动“智慧政府”建设的有力动因。本文旨在结合原静安区实際情况，对当前“智慧政府”建设存在的问题进行探索分析，继而提出个人的一些意见和建议。

一、“智慧政府”建设的先决条件

“智慧政府应是以用户为中心的、信息资源全面融合的、提供统一完善服务体系为特征的新型政府形态。核心内涵是将城市运行的各类数据整合，并进行快速、有效分析，制定更为科学有效的政策，从而提升政府的管理能力，更好地为市民服务。具有一体化、协同化、互动化、最优化的特点。”结合个人观点，我认为“智慧政府”建设存在两个先决条件：一是技术进步；二是观念转变。

1.外部因素，即信息化技术进步及运用

技术进步是指计算机技术、网络技术的进步，包括网络信息安全技术、信息处理技术、数据统计等一系列技术的开发及运用。近年来，信息化技术手段不断发展，但其在实践中的应用，尤其是我国政府系统的应用，仍值得探讨。以我工作区域原静安为例，网络基础设施搭建主要由区信息委负责，建有政务内网，但区属企业、部分事业单位未纳入内网。且法院、检察院等部门使用内部网络，与其他委办局数据不互通。

2.内部因素，即传统政府行政观念向服务型政府转变

观念转变，既传统政府行政观念向服务型政府转变，从自身出发，设置以方便群众为先的智慧服务模式，解决我国现阶段的一些问题，提升政府公信力和政府形象。服务型政府这一概念的提出由来已久，但当前，政府职能转变依旧还在探索和转型阶段，如何将这一概念实体化，仍值得探讨。同时，我国干部年龄结构依旧偏高，对于新兴技术手段的接受和使用相对于年轻人较慢，这也制约了信息化技术手段的运用。

二、现阶段我国“智慧政府”建设存在的一些问题

1.当前我国“智慧政府”建设缺乏顶层建设

从长期规划设计来看，国家层面还没有给出相应的指导意见。2010年国家发改委将“云计算”确定为重点发展项目，2013年1月11日，工业和信息化部发布《关于数据中心建设布局的指导意见》等，这些部门都对“智慧政府”建设相关方面开展探索、研究，但缺乏具体主管及相应的协调小组；从内涵设计来看，“智慧政府”定位、具体内容（如智慧政务、公共服务平台等）、重点项目等认知依旧不同。以静安为例，当前静安“智慧政府”建设直观可见的改变主要集中在静安门户网站建设（政务公开、便民信息等）、社会信用体系建设（企业相关信用信息整合共享）等方面。

2.信息壁垒及信息安全问题依然严峻

中央和地方政府间信息壁垒问题仍未打破，缺乏整体性领导；省内、市内各部门发展水平不均，出现多头管理，重复建设等问题；上下级间、部门间资源共享问题未解决。而信息安全方面，以静安为例，当前使用的内部网络平台（政务内网），并未进行物理隔绝，存在隐患。且该政务内网并未将公检法、区属企业、事业单位等纳入，信息传递依旧存在障碍，使用互联网传递信息，又存在信息泄露等问题。同时，信息安全监管和问责机制也有待进一步落实。

3.只建不管现象依旧存在

静安区在政府信息化建设方面，一直处于较为领先的位置。但只建不管现象依旧存在。2014年，静安区试点应用电子会务系统，将会议材料以电子版数据在云端共享，使用智能终端下载，继而实现无纸化会务，然而该平台只在发布会议及后期为数不多的区信息化工作会议上被使用，目前处于搁置状态。I-Jingan网络覆盖面依旧较小，网络信号强度、速率等依旧有待提高。不少信息化项目由区信息委牵头组建上马或是建设完成后，缺乏相应的运作和维护机构。

4.政府主导，市场化运作机制不足

政府能力有限，除信息化建设外还有许多其他职能，没有精力全身心投入“智慧政府”建设，单靠政府投入不能够完全支持“智慧政府”建设。有些地区已尝试引入市场机制，但目前“智慧政府”市场化运营环节还相当薄弱。我国市场化运作环境还不成熟，信用危机、安全问题还有待解决。

5.缺乏相应完善的评估机制和监督机制

我国对于“智慧政府”的评估机制还不完善，无法对“智慧政府”建设进行有效的评估，以期为更好的发展提供参考。同时，缺乏监管机制，由于“智慧政府”建设资金是通过财政拨款，更加需要对其进行有效监管，防止政府部门专款不专用，阻碍“智慧政府”的建设。

三、推动我国“智慧政府”建设的一些思考和探索

1.宏观层面构建合理的顶层架构

国家层面应当尽快出台相应的指导意见，搭建组织领导架构，完善领导层级建设，建立健全“智慧政府”建设的规范性规划。在明确“智慧政府”定义的基础上，进一步明确建设方向、建设内容。现阶段仍应当以试点建设为主。我国各地政府信息化发展水平不均，同一省、市内部发展也不平均。应当根据不同地区实际情况，推动试点，等条件成熟再进一步扩大覆盖区域。

2.构建和完善信息共享机制

信息资源的全面融合和分析是“智慧政府”建设十分重要的内涵之一。大数据时代，应充分运用信息技术手段，推动建立统一的数字化、网络化、信息化的数据集成平台，为信息共享提供技术支持。同时，推动解决数据独占性问题。搭建沟通、共享机制，完善政府资源整合、企业资源整合、社会资源整合、社会服务整合，从而形成一个联动的整体。通过信息平台建设，将原本各级政府、各部门拥有的部分独占性数据、资源实现共享，这从一定程度上也会损害一些部门、政府利益，在实践过程中一定会得到挑战。我认为，在信息共享机制建设方面，还应健全数据获取权限管理机制，既设置数据使用的权限，保证部门一部分数据的当然独占性，获取部门的配合，更好的打造“智慧政府”。

3.探索和尝试引入市场机制

随着我国市场经济不断发展、完善，在“智慧政府”建设中引入市场机制成为可能。现今数据采集、信息获取的途径呈现多样性，不少企业更是以数据、信息采集为业务，这为“智慧政府”建设数据收集提供引入市场机制的有利条件。同时，按照行政层级划分，我国较低层级的部门，如政府的职能機构、派出机构，由于其直接接触民众，处理的也是与民众息息相关的问题，其数据组成多为信息量大，但较为基础，不涉及重要（保密）数据，因而，我觉得在基层政府，尤其该引入市场机制，如将一些数据库建设项目交由企业来完成等。

4.建立健全评估监督机制

一是要拓展评估的范围，从项目前期的必要性、可行性评估论证逐步向项目的全过程评估进行扩展。二是要增加评估监督的力度，通过引入第三方专业机构、专家乃至社会公众进行评估和监督。在传统电子政务中，政府与民众的互动往往是单向的。例如，民众可以浏览网站，获取有关信息。随着微博、微信、社交网络等发展，为政民互动提供了新手段，同时也为公民评估、互联网监管提供了平台。三是要提升评估监督的频率，使监督评估成为“智慧政府”推进过程中的经常性控制措施。

5.扩大“智慧政府”建设影响力

“智慧政府”建设是以用户为中心，提供统一完善服务体系的新型政府形态。其具有个特定客体，即公民参与。这就要求进一步扩大“智慧政府”建设影响力，打破自己创建自己用，自娱自乐模式，加强相应的公共服务系统（如：便民服务信息发布平台等）、政务社交平台、网上办事平台的宣传力度，推荐公民关注并使用。

参考文献：

[1] 周向红 洪佩军.从智慧政府到智慧城市.[J]《检察风云》.2012（15）：16-17

[2] 徐继华，冯启娜等.智慧政府：大数据治国时代的来临.中信出版社2014-02

[3] 姚乐 樊振佳 赖茂生. 政府开放数据与智慧城市建设的战略整合初探.[J]《图书情报工作》.2013， 57（13）：12-17

[4] 白柠.《对完善电子政务管理机制的思考》. http：//egs.hust.edu. cn/guandian/200813/KE83GK

8C24.html

[5] 智慧政府 http：//baike.baidu.com/subview/7041543/16193649. htm？fr=aladdin

作者简介：

王舒芳（1988—），女，现就读于上海交通大学国际与公共事务学院2015级MPA研究生1班。

作者：王舒芳

检察信息化的移动通信技术论文 篇2：

信息化在线

宏观

【通知】

三部门将规范电子政务平台收费管理

近日，财政部、国家发展改革委、工业和信息化部联合印发通知，明确各级人民政府及其所属部门和单位的电子政务平台应免费向社会开放，无偿提供政府公共信息和办理有关业务，不得收取技术维护费、服务费、电子介质成本费等名目的费用，不得利用电子政务平台从事任何商业经营活动。

【意见】

工信部提出2011年村村通电话工程实施意见

近日，为进一步加强农村通信基础设施建设，工信部提出了2011年村村通电话工程实施意见。意见布置了2011年的主要目标和任务。2011年，全国将新增近1.7万个行政村具备宽带接入能力，行政村通宽带比例由80%提高到83%；全国新增近1万个20户以上自然村通电话，20户以上自然村通电话比例由94.1%提高到94.5%。

【建议】

商务部建议网购设“冷静期”

商务部起草的《第三方电子商务交易平台服务规范》(征求意见稿)，日前面向社会公开征求意见。征求意见稿规定，鼓励平台经营者设立冷静期制度，允许消费者在冷静期无理由取消订单；鼓励标的高于5万元人民币的网上交易，第三方交易平台应提示交易双方使用电子签名。同时，电子商务第三方交易平台采用的电子支付，应当由银行或具备合法资质的非金融支付机构提供。

征求意见稿同时鼓励网络第三方交易平台和平台经营者向消费者提供“卖家保证金”服务，保证金用于消费者的交易损失赔付，保证金的金额、使用方式应事先向当地工商行政主管部门备案并公示。

征求意见稿还规定，网页上显示的商品信息必须真实，对实物(有形)商品，应当从多角度多方位予以展现，不可对商品的颜色、大小、比例等做歪曲或错误的显示；对于存在瑕疵的商品应当给予充分的说明并通过图片显示。发现站内经营者发布广告违反法律、法规的，应及时采取措施制止，必要时可以停止对其提供网上交易平台服务。

【报告】

互联网垄断调查报告发布

去年腾讯与360爆发“3Q大战”之后，中国互联网的反垄断工作提上日程。近日，互联网实验室在京发布《互联网垄断调查研究报告》，指出我国互联网产业已出现寡头垄断现象，腾讯、百度和阿里巴巴三家公司在其各自领域位居中国互联网垄断企业前三名。

报告显示，中国互联网市场已经形成初步垄断格局，截至2010年底，腾讯、百度、阿里巴巴这三家公司的市值合计已达774亿美元（这还不包括阿里巴巴旗下的淘宝、支付宝、口碑网等未上市的子公司），在中国所有上市互联网公司市值总和中占比70%。

【报告】

《中国政府透明度年度报告(2010)》发布

2月24日，中国社科院法学所发布《中国政府透明度年度报告(2010)》(以下简称《报告》)。

该报告对43个较大的市（不包括民族自治地方的较大的市）及59个国务院部门，实施政府信息公开的情况进行了测评，分析了我国政府信息公开制度的实施状况。

测评结果显示，国务院部门总分排名前几位的依次是：科学技术部、国家人口和计划生育委员会、国家林业局、农业部、交通运输部、商务部、中国气象局、国家安全生产监督管理总局（得分相同的按照汉字笔画排序）。

地方政府总分排名前几位的城市依次是：宁波、福州、大连、青岛、珠海、贵阳、杭州、南京、无锡、成都、西安、厦门（得分相同的按照汉字笔画排序）。

《报告》在对国务院部门和地方政府关于信息公开目录、指南和年度报告3项透明度指标的测评当中，个别国务院部门、地方政府的得分居然为零。

动态

【政府】

温家宝总理与网民在线交流

2月27日，温家宝总理应约来到中国政府网和新华网与亿万网民在线交流。这已经是温总理第三次同海内外网友进行在线交流。

在并不短暂的两个小时零三分的交流时间里，温总理回答了网友普遍关注的物价、教育、就业、房价、反腐败、退休待遇双轨制、人民币汇率、医改等20多个问题。

温总理的回答坦率真诚，思路清晰，亲切朴素，赢得了网络的一片叫好声。温总理的工作作风和方式是对各级官员今后如何开展网络问政的直接指引，这种方式也必将是今后政府如何开展工作、如何汇集民意的重要方式。尤其是全国两会即将召开，总理与网民在线交流，不仅与政府贴近民生、执政为民的品格相契合，也与两会开放、文明和民主的政治氛围遥相呼应。

【政府】

两部门举办全国中小企业网上招聘高校毕业生活动

为贯彻落实国务院有关高校毕业生就业政策，搭建中小企业和高校毕业生双向选择平台，促进中小企业改善人才结构，2011年3月1日至6月8日，工业和信息化部、教育部将联合举办“2011年全国中小企业网上百日招聘高校毕业生”活动。这是2003年以来，两部门连续第九年举办全国中小企业网上招聘高校毕业生活动。

活动期间，工业和信息化部将组织中小企业面向应届高校毕业生进行人才招聘，教育部将组织应届高校毕业生上网求职与应聘，招聘信息与求职信息将同时在中国中小企业信息网（www.sme.gov.cn）和全国大学生就业公共服务立体化平台（www.ncss.org.cn）上免费发布，供中小企业和高校毕业生免费浏览查询、互相联系。

【政府】

全国网络文化标准化技术委员会第一次代表会召开

近日，全国网络文化标准化技术委员会第一次代表会议在京召开。我国网吧行业第一部标准《网吧服务标准》自此进入制订程序。

与会领导和委员结合我国网络文化市场的发展现状、网民的上网消费需求与特点，普遍认为我国网络文化的兴起，丰富了文化市场，为人民群众提供了多样、便利文化产品的同时，也给网络文化行业的管理规范和建设发展带来前所未有的挑战，迫切需要有引领、规范和服务于行业发展的标准体系。全国网络文化标准化技术委员会的工作，对于推动网络文化标准化，提高行业的服务能力和管理水平，促进行业的技术进步和创新，意义重要，责任重大。

委员们热烈讨论了《全国网络文化标准化技术委员会章程（草案）》，秘书处《工作细则》及《标委会2011年工作计划及五年规划》，对完善标委会组织建设、加快推进标准研制、开展标准归口管理及宣传培训工作、积极组织2011年度网络文化行业国家标准计划项目征集工作以及标委会五年工作规划等达成共识。

【政府】

盘古搜索正式开通

2月22日，盘古搜索（http://www.panguso.com/）正式上线开通。

由新华通讯社和中国移动通信集团公司联手打造的搜索引擎——盘古搜索整合了新华社的信息资源优势和中国移动的网络技术优势，将互联网服务与移动终端全面融合，依托强大的技术平台，借鉴国际先进互联网理念，为广大互联网用户带来更快捷、更高效的搜索体验，为搜索引擎市场开创出全新的服务模式。

此次推出的盘古搜索覆盖了新闻搜索、网页搜索、图片搜索、视频搜索、音乐搜索、时评搜索以及一系列实用的生活资讯搜索。凭借强大的技术平台，盘古搜索的网页搜索开创性地设计开发了将桌面搜索结果“直达”手机短信的服务方式，开创了针对搜索结果“搜索、浏览、收集、使用、再传播”的一站式服务新模式，是对互联网服务与移动通信技术全面融合的大胆尝试。

【政府】

党政机关网站将统一着装

工业和信息化部日前面向全社会征集党政机关网站统一标志。该标志将应用于所有党政机关网站任一页面的显著位置，其他网站不得使用。

依据工信部的界定，党政机关网站是指各级党政机关以及人大、政协、法院、检察院的机关和部门的网站。

工信部信息安全司的公告称，此项活动是为了方便公众识别和区分党政机关网站与非党政机关网站，发现和打击仿冒党政机关网站，保证党政机关网站严肃性和权威性。

工信部表示，党政机关网站标志主要使用位置包括但不限于以下几处：网页上部醒目位置，网站对外宣传的链接图片，浏览器地址栏和页面标签、浏览器收藏夹收藏地址等。其中彩色版本的标志为绝大多数情况下使用，灰度版本的标志为特殊情况下使用。

【政府】

水运建设市场不良行为信息将全国发布

为深入推进水运建设市场信用体系建设，水运局将加大水运建设市场责任主体不良行为曝光力度，各省市主管部门作出的处罚信息都将在全国水运工程建设市场信用信息管理系统上集中发布，实行处罚信息全国共享，实现施工企业不良行为一处受罚、处处受制，使不诚信的施工企业在全国市场都“寸步难行”。

省级平台是全国水运工程建设市场信用管理系统的重要组成部分，省级平台与部级平台互联互通是实现信用信息共享的关键环节。目前，已有江苏、浙江、重庆、安徽、广东、广西、黑龙江、湖南等8省（区、市）省级平台实现了与部级平台互联互通；还有部分省完成了省级平台建设，但尚未与部级平台联通；还有一些省级平台仍在建设中。

另外，除了推行水运建设市场不良行为全国发布，交通运输部水运局还将督促各省出台省级水运工程建设市场信用信息管理实施细则、明确信用体系建设专门机构，落实信用信息管理系统建设与维护工作经费。

【政府】

北京：加强信息化建设以改善通行状况

2月中旬，交通运输部副部长高宏峰调研北京市交通信息化工作。他指出，北京市交通运输部门要高度重视，进一步加强交通信息化建设，整合现有资源，考虑综合效率，对多种运输方式做到统筹规划，不断改善交通通行状况。ETC建设要不断完善相关系统、技术，加大宣传力度，加快推广应用。

截至2010年年底，北京市高速公路已建成365条ETC车道和1088条人工刷卡车道，基本覆盖了北京市所有收费站点，电子标签发行量超过40万，客服营业点达到43个，ETC通行比例为20%。“十二五”期间，北京市将继续扩大ETC系统规模，建立和完善客户服务系统，开拓新的合作模式和业务领域，到“十二五”末北京市ETC车道将扩建到600条，客服营业点增加到1000个，电子标签发行量累计达到120万个，ETC通行比例达到50%。

【政府】

天津：看病将“一卡通”

今年，天津市将建设市级数据中心，用于全市卫生系统相关数据的传递、共享；搭建覆盖各区县卫生局、二三级医院、市属公共卫生机构的市级卫生专网，并以区县为单位建立覆盖本区县社区卫生服务中心的局域专网。其中，市级卫生专网将在卫生视频会议系统专网（已联接18个区县卫生局、市直属单位、附属医院的广电专网）基础上，进一步延伸搭建，最终实现与各区县卫生局、二三级医院、市属公共卫生机构的连接。

卫生信息服务系统建成后，全市所有医院将实现联网，患者信息能够共享，社保卡功能也将升级，除医保报销外，还将具备充值、挂号、交费、电子病历、健康档案等诸多功能，患者只需一张社保卡，无需其他任何检查资料，就可到全市任一家医院顺畅就医。

同时，患者每一次诊疗情况，将被系统自动存入卫生数据中心，根据社保卡号及时传输到所在基层医院的居民健康档案中，使健康档案真正全面记录居民医疗和健康状况，为基层医院实施健康管理和后期康复治疗提供有力依据。

【政府】

安徽：七部门联合推进农业和农村信息化建设

为进一步贯彻落实《关于印发<农业农村信息化行动计划（2010-2012年）>的通知》文件精神，日前，安徽省气象局联合省经济和信息化委员会、省委组织部、省农委、省科技厅、省商务厅、省文化厅等厅局印发了《安徽省贯彻落实农业农村信息化行动计划2010-2012年实施意见》，围绕统筹城乡发展，大力推进安徽省农业和农村信息化建设，计划用3年时间，大力开发利用农业信息资源，建立较为完善的三农综合信息服务体系。

【政府】

广西：全区性统一电子政务外网平台形成

2月28日，广西经济信息中心成立20周年大会暨广西电子政务外网开通仪式在南宁举行，广西电子政务外网的开通意味着全区性统一电子政务外网平台已形成。

广西电子政务外网的正式开通，实现了与全区14个市、111个县（区）的纵向联网，与220多个厅局单位横向联网，形成了上与国家政务外网相连，下与市县（区）连接，横向与各厅局连网的统一电子政务外网平台，为自治区各厅局提供联通国家对应部委、自治区到市县的四级联网应用业务。广西电子政务外网将为自治区各政务部门上联国家、下联市县对应部门提供了很好的网络基础设施，对加快广西电子政务应用，将发挥重要的作用。

【政府】

杭州：物联网率先管住黄沙车

日前，一直困扰杭州城管者的黄沙车问题，如今也通过物联网管了起来。杭州市安委会发布的数据显示，混凝土搅拌车超载超速监控管理系统实现了混凝土搅拌车超载率控制在0.5%以下。与上年相比，主城区混凝土搅拌车交通事故起数和死亡人数分别下降了44.4%和58.3%。这套混凝土搅拌车超载超速监控管理系统，将混凝土管理站、混凝土管理协会、工程运输企业与交警之间的信息联网。市安监局局长陈伯雄介绍：“这一系统用到了通信技术、GPS技术、计算机网络、数据库，效果很好，真正实现了‘科技兴安’。”

【政府】

宁波：着力智慧交通

今后五年宁波将在“智慧交通”建设上下功夫。今后，宁波二级客运站以上和市区售票网点将实现联网。也就是说，在宁波市区的车站同样能买慈溪、余姚始发的班车车票，同样在镇海、北仑也能买宁波客运中心始发的班车车票。

更方便的是，今后宁波相关部门要依托支付宝、网银等支付中介，形成集网上订票、网上支付、网上结算、就近打印为一体的全程化客运售票联网系统。力争客运站联网售票率达到95%，客运站的网上售票率达到30%。

宁波还将继续强化出租车调度功能，完善载客/客车状态监测系统，建立统一出租车电话呼叫中心，为社会提供电话、短信等出租车预约服务，力争出租车电召量占到总服务量的10%。

【政府】

绍兴：高校系统“预防腐败网络监管平台”启动运行

目前，绍兴文理学院推出的全国高校系统首个“预防腐败网络监管平台”已启动运行3个月，共运行招标项目7个，资金总额440.46万元，涵盖仪器设备、教材、后勤商业用房招租、软件服务项目招标等多个领域。

预防腐败网络监管平台是一个多层监督、多功能运行的综合性服务监管平台，它依据“系统规划、分步实施、统筹协调、合力推进，突出重点、注重实效、循序渐进、量力而行”的原则构建，形成“制度程序化、程序标准化、标准格式化、格式网络化、网络科学化”的构建理念，以此推进科技手段在预防腐败领域的作用，努力提升学校反腐倡廉建设水平。

此平台分为招投标管理系统，包括政府招投标与学校自行招投标两种；基建工程项目管理系统，包括项目开工建设、过程监管、项目验收和项目质量跟踪；预防腐败网络监管平台，包括平台的综合监察和子系统电子监察两部分。

【政府】

合阳：政府网站回复率100%

3月1日，有网友发帖称陕西省合阳县政府网站民众网上咨询投诉版块回复率100%，被誉为最“敬业”县政府网站，引起网民疯狂“围观”。目前，该贴点击量已达178205次，跟帖1723条。许多网友高度评价说，这是史上绝无仅有的最牛最给力最敬业的县政府网站。

从陕西省合阳县政府网站看到，该网站县长信箱、信访信箱、咨询投诉三个栏目中有不少投诉问题，办理状态全部显示“已回复”。其中“县长信箱”从2010年9月1日至2011年1月25日，8页111条的咨询、投诉、建议中，不乏用语偏激者，工作人员都通过不同处理方式，使民众问题有着落、事情有回音。信箱中最新的内容，是村民2月22日的投诉，县信访局在3月1日给予了回复。

【企业】

网商争抢移动电子商务市场

日前，淘宝、京东、当当、凡客等网商纷纷推出可实现手机购物等功能的收集客户端，集体抢占移动电子商务市场。

2月21日，凡客诚品的手机客户端和手机凡客网正式上线。而就在4天前，京东商城开通了iPhone版本。不仅如此，目前当当、淘宝都已推出了专属的手机客户端，而卓越亚马逊也在通过掌上亚马逊为手机无线业务做准备。能够让网商集体转战到新的无线业务上，智能手机的普及功不可没，移动电子商务将迎来爆发期。据统计，2010年，包括手机购物、订票等在内的中国移动电子商务实物交易规模达到26亿元，同比增长370%。不过，移动电子商务发展仍受到网民对移动支付的不信任等因素制约。

【海外】

新加坡推出“网络健康运动”

新加坡媒体发展管理局（MDA）近日推出了首个全国性“网络健康运动（Cyber Wellness Campaign）”，旨在提高家长对孩子上网习惯的认识，并向学生灌输有关网络的风险。即日起，家长可通过一个新网站和其他家长交流，学习帮助孩子培养良好上网习惯的有效方法。小学生也可通过一辆流动巴士，从巴士上的互动游戏学习上网须知，例如保护隐私和网络安全等。

“网络健康运动”主要强调7个核心事项：隐私、线上游戏和网络使用、网络欺凌、网络安全、不正当内容的处理方式、防范资料被盗取和版权问题。

该运动为期3个月，直至5月27日，估计将吸引4万人参与。

【海外】

韩国40个主要网站遭攻击

3月4日，韩国40个主要网站遭到分布式拒绝服务（DDOS）攻击，涉及总统府青瓦台、外交通商部、国家情报院等政府部门，国民银行等金融机构，以及著名搜索引擎NAVER等企业。

韩国政府随即发布了“网络危机注意警报”。根据危机严重程度，韩国网络危机的警报级别分为关心、注意、警戒、严重。

政府还表示，正在对用于攻击的恶意代码进行密切监控，并与有关部门采取共同紧急应对措施，以防新一轮攻击。

DDOS攻击的基本概念是操纵多台电脑向被攻击网站发送海量貌似合法的服务请求，导致网络阻塞或服务器资源耗尽，无法正常处理合法用户指令。近几年来，韩国主要网站遭受DDOS攻击的事件时有发生。

数据

【9600个】

四川2011年投50亿元建3G基站9600个

日前，四川省通信管理局制定的《四川省无线城市规划(2010～2012年)》2011年度工作计划正式由四川省人民政府办公厅发布实施。今年四川省将投资50亿元，建设3G网络基站9600个，WLAN（无线局域网络）热点区域覆盖11050个，使无线城市网络基本覆盖到乡镇一级,并重点打造无线城市应用体系。

该计划提出了2011年全省无线城市建设目标任务、工作重点和保障措施。网络建设方面，四川省将实现无线网城区和城郊连续覆盖，高速公路、景区及沿线连续覆盖，基本实现3G网络覆盖到乡镇一级。针对经济开发区、工业园区及重点旅游区，重点打造3G精品网，实现区域内连续覆盖。重点完善商业区、交通枢纽、高校、酒店、商业性写字楼WLAN覆盖，实现城市集中商业区覆盖率达到80%，交通枢纽覆盖率达到90%，高校覆盖率达到95%，酒店（四星级及以上）覆盖率达到95%，商业性写字楼覆盖率达到85％。

【11324亿】

中国第三方支付市场交易额达到11324亿元

根据易观智库数据报告显示，2010年第4季度中国第三方支付市场（包括互联网支付、电话支付和手机支付）交易额达到3747亿元，环比增长24%。2010年中国第三方支付市场全年交易额达到11342亿元，环比增长95%。

易观国际（Analysys International）研究发现，2010年第三方支付市场上仍然以互联网支付为主，互联网支付业务贡献的交易规模占比达到96%。虽然社会各界对手机支付前景看好，但是受制于市场环境、技术因素、安全性、用户习惯等方面的影响，手机支付在第三方支付市场的占比较小。

【逾百亿】

电脑病毒产业年收益逾百亿

随着网上消费的流行，某些计算机病毒集团通过植入木马病毒程序，控制计算机来窃取财物，把网购人群当“摇钱树”。国内互联网安全厂商金山网络2月16日发布的《2010－2011中国互联网安全研究报告》显示，今年以来，网购木马异常活跃，每月新增网购木马数量已经接近3000个，计算机病毒产业的收益已过百亿元。

【7.5亿】

调查称2015年中国网民总数将达7.5亿人

全球著名的咨询公司麦肯锡在日前发布的一份报告中预计，未来一年，中国的移动互联网用户将增加近50%，达到3.33亿人。而到2015年，中国网民总数将增至7.5亿人。按照2015年中国总人口14亿的预期，届时将有过半中国人成为网民。

报告将中国网民分为重度用户、中度用户和轻度用户三类。其中，重度网民占到总数的15%，中度用户占25%，除此之外的网民都属于轻度用户。

【1Gbps】

韩国拟明年将家庭网速提高100倍达到1Gbps

虽然已经拥有全球最快的网速，但韩国政府并不满足，他们还计划到2012年底为该国所有家庭提供速度达到1Gbps的超高速互联网。

尽管韩国当前的网速已经令人称奇，但1Gbps却是其当前网速的100倍，更是达到美国家庭平均网速的200多倍。韩国政府已经在韩国5个城市开始测试1Gbps的高速互联网项目，目前有5000个家庭参与测试，每家每月支付的上网费约为3万韩元(不到27美元)。

检察信息化的移动通信技术论文 篇3：

互联网金融创新发展中的刑事犯罪风险及司法防控对策

随着世界多极化、经济全球化、文化多样化、社会信息化深入发展，互联网+正驱动我国加速向信息社会转型，并对我国经济、政治、文化和社会的发展产生日益深刻的影响。互联网与金融的快速融合，进一步促进了金融创新，提高了金融资源配置效率。互联网金融创新模式众多，规模扩张迅速，相应的问题和风险亦随之显现。本文以互联网金融的主要业态为重点，对其可能涉及的刑事犯罪风险作一较为深入的探讨，并就加强涉互联网金融刑事犯罪司法工作提出些许建议。

一、当前互联网金融发展中的主要业态及其特征

互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术等互联网工具，实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式，其主要业态包括互联网支付、网络借贷、众筹融资等，是传统金融行业与互联网相结合的新兴金融服务领域。

（一）互联网金融的主要业态

尽管理论界对中国互联网金融的主要形态存在不同分类方法，但当前业界仍比较公认如下三种主要模式：第三方支付、网络借贷及众筹融资。鉴于多数涉罪司法问题集中在这三种模式，故本文将主要针对该三种模式展开研究分析。

1.第三方支付。2015年7月18日中国人民银行、公安部、财政部、银监会、保监会等十部门联合出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（下称《互联网金融指导意见》）将互联网支付定义为通過计算机、手机等手段，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务，强调第三方支付的中介性质，并接受中国人民银行监管。央行2010年《非金融机构支付服务管理办法》从广义上定义了第三方支付，是指非金融机构作为收、付款人的支付中介所提供的网络支付、预付卡、银行卡收单以及中国人民银行确定的其他支付服务； 而狭义上的第三方支付则是指具备一定实力和信誉保障的非银行机构，借助通信、计算机和信息安全技术，采用与各大银行签约的方式，在用户与银行支付结算系统间建立连接的电子支付模式。 之所以称之为“第三方”，是因为这些平台并不涉及资金的所有权，只是起到中转作用。

2.P2P网络借贷（Peer to Peer lending）。又称点对点信贷，是指行为人搭建第三方网络平台，由借、贷双方通过该第三方网络平台进行“个体对个体”的直接借贷模式。在该情形下，第三方网络平台本应是单纯的中介媒质。但实践中基本上演化成第三方网络平台通过吸收客户资金，形成了一定规模的资金池，利用互联网向资金需求方发放小额贷款的模式。在该模式下，第三方网络平台已并非单纯的中介服务性质。

3.众筹融资（Crowd Funding）。又称大众融资或群众融资，是指创意人或小微企业等项目发起人利用互联网向不特定公众宣传并展示其项目的内容、目标、计划等，从而获得公众资金援助的一种融资模式。根据投资者投资回报形式的不同，众筹融资主要分为捐赠型众筹、预售众筹、借贷众筹和股权型众筹等类型。实践中，主要的法律问题集中在债权众筹及股权众筹两种模式。《互联网金融指导意见》对股权众筹的定义是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。股权众筹必须通过股权众筹中介机构平台进行，融资方须向投资人履行如实披露等相关义务。

（二）互联网金融的主要特点

互联网金融不是简单的“互联网技术的金融”，而是基于互联网思维的金融。互联网金融通常具有自下而上、去中心化、契约自由等表现形式。互联网金融行为是点对点、网格化的共享互联，形成信息交互、资源共享、优劣互补。无论是资金需求者还是资金供给者，每个人的需求都会在互联网这种点对点、网格化的互联共享中得到充分的挖掘和满足，这决定了互联网金融与传统金融模式相比具有如下特点：

1.互联网金融是一种“普惠”金融。基于互联网开放、共享、平等的基本特征，互联网金融区别于传统金融模式的最大特点就是互联网金融是普惠金融。面对“大众创业、万众创新”的社会需求，互联网金融对服务对象是开放的、平等的，没有身份歧视，没有资金歧视，没有“情绪化”的人为阻隔。传统金融模式因为信息的不对称、资金的高标准、操作技术的严苛性等，容易将普通民众拒之门外。因此，互联网金融是一种“普惠”金融。

2.互联网金融是一种“便捷”金融。互联网金融主要是通过电脑、手机、平板电脑等网络终端来实现金融交易，金融参与者可以足不出户即完成金融交易。如第三方支付的“快捷支付”，用户出门甚至不需要随身携带银行卡，只需一部手机即能完成付款，即可实现生活消费的目的。而传统金融受限于直接的、面对面的传统交易模式，仍然通过用户至指定的金融机构采用直接购买的方式实现金融交易，相比较互联网金融模式，传统金融模式显得笨拙、繁琐。

3.互联网金融是一种“廉价”金融。互联网金融是基于第三方搭建的开放平台，利用大数据和信息流，依托电子商务公开、透明、数据安全完备等优势，做到数据贯通、信息共享。由于其没有交易限额，交易环节清楚、明了、直接，交易成本大大降低。相比传统金融模式，小微企业在互联网金融模式下以更高的机率、更低廉的成本和更快的时间获得融资资金。同样规模的资金池，会以更快的速度周转循环利用，提高了资金的使用效率，节省了大量服务成本。如普通民众即使仅有一元钱，亦可参与到“余额宝”投资中，并从正当的金融活动中得到收益。故将互联网金融称之为一种“廉价”金融也并不为过。

二、当前互联网金融创新发展中可能引发的主要刑事犯罪风险

当前，我国互联网金融在展现其蓬勃生命力的同时，由于自律行为欠缺，行政监管乏力，存在着严峻的刑事法律风险。下面就互联网金融的三种主要形态进行重点分析。

（一）第三方支付可能引发的犯罪风险

作为互联网金融的第三方支付，致力于资金支付结算环节，其发展历程可概括为线下支付、线上支付和移动支付三个阶段。当前，互联网金融中的第三方支付发展迅猛，交易规模达14万亿余元，同比增长55.4%， 其中移动支付持续爆发。如此巨大的支付市场，相应的风险防控必须高度重视。特别是挪用、侵占、流转“沉淀”资金而引发的相关刑事犯罪风险，在第三方支付业态下极易发生。

1.资金沉淀可能引发职务犯罪

互联网金融的第三方支付在日常的资金流入流出过程中，账户中总留有一定数量的资金，这部分资金数量比较稳定，通常称之为资金沉淀。我国央行2013年6月7日实施的《支付机构客户备付金存管办法》，将沉淀的资金称为备付金，指因交易过程中的迟延支付、迟延清算行为而产生的资金。如在“支付宝”结算中，消费者的资金进出总有一定的时间差，因此必定会有一部分钱款被“沉淀”。以支付宝平均每单交易周期7天计算，支付宝平台沉淀的资金为295.53亿元，若以一年期定期存款利息计算，支付宝沉淀的上述资金一年的利息收益即高达9.75亿元。 在实践中，由于大多数第三方支付服务商对沉淀资金有着绝对控制权，故可能引发相应的职务犯罪，如职务侵占、挪用资金、盗窃等犯罪。这些犯罪的共同特点是对第三方支付产生的巨额沉淀资金主观上具有非法占有的目的，客观上实施侵占、挪用、盗窃等行为。由于这些资金的归属尚处于未结算阶段，极易引发消费者和互联网金融服务提供者、第三方支付服务提供商之间的财产纠纷，并侵犯消费者的合法权益，引发社会稳定。

2.资金流转可能引发洗钱犯罪

由于第三方支付平台存在交易的匿名性、隐蔽性和信息的不完备性，使得交易资金的真实来源和去向很难辨别，极易成为资金非法转移的工具。在互联网金融活动中，任何涉及资金流转的环节，都能成为洗钱犯罪。无论是通过基金销售、保险销售、证券经纪、P2P网贷的中介业务，还是通过微信上网络红包的网银转账业务，经营机构只要将他人上游犯罪所得的赃款转入第三方支付机构的网络平台，再通过该平台转出相应资金，那么赃款的来源和性质便得以漂白。 以支付宝为例，通过网络交易平台可以轻易实现资金的自由转移，非法交易成本极低，用户完全可以在平台上同时充当买方与卖方，将走私、贩毒、赌博等非法活动取得的资金变为合法财产。为此，《支付宝服务协议》对洗钱行为发出禁止性声明，央行在《反洗钱报告》中指出，网上银行在银行业务中占据的比重上升很快，而且交易大都通过电话、计算机网络进行，银行和客户很少见面，这给银行了解客户带来很大难度，已成为洗钱风险的易发、高发领域 。若第三方支付经营机构或者行为人明知他人非法资金而利用互联网金融为其提供转账服务，则可能触犯我国刑法第191条规定的洗钱犯罪。

3.技术滞后可能引发其他犯罪

随着我国互联网的高速发展，利用计算机实施犯罪的行为亦不断增加，尤其是非法侵入计算机信息和破坏计算机信息系统的犯罪。当前，互联网金融第三方支付平台做好防黑客攻击的技术保障十分必要。 就第三方支付平台而言，一旦被黑客侵入，其中的经营资金、沉淀资金均可能直接被窃取，甚至还包括第三方支付参与者的账户信息，所造成的严重后果亦可能直接导致破产。 由于互联网金融中囊括诸多投资者、消费者的个人身份信息，互联网支付的参与者或者第三方实施侵犯公民个人信息的行为，即可能触犯刑律。根据我国刑法第253条原条文规定，出售、非法提供公民个人信息罪和非法获取公民个人信息罪的犯罪主体是特殊主体，即仅限于国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位及其工作人员。之后的《刑法修正案（九）》第17条将上述两罪的犯罪主体扩大至一般主体及单位，即凡是达到法定刑事责任年龄的个人及任何单位，均可能因涉嫌实施侵犯公民个人信息的行为而被追究刑事责任。对于因履行职责或者提供服务以外的其他方式合法地获得公民个人信息后，又将该信息出售、非法提供给他人的行为，当时的刑法并没有相关处罚的规定，但根据《刑法修正案（九）》规定也可能触犯相关刑事犯罪。

（二）P2P网络借贷可能引发的犯罪风险

根据《2015年互联网金融报告》当年P2P网贷成交量9823.04亿元，同比增长288.7%。累计成交量13652亿元，预计2016年全年成交量超过3万亿元。 P2P网贷成为互联网金融中发展最为迅速、规模最为庞大的一个业态。但由于行业自律和政策监管的缺失，P2P网贷已经成为互联网金融中刑事犯罪最为高发的一个领域，有些已经因为非法吸收公众存款、集资诈骗、非法从事金融信贷业务以及非法经营等犯罪行为被追究刑事责任。

1.P2P违规吸资可能涉嫌非法集资犯罪

从形态上看，P2P网贷作为第三方网络平台，借、贷双方之间通过该平台进行直接的借贷。但若第三方网络平台通过吸收客户资金，在形成一定规模的“资金池”后，又利用互联网开展贷款发放、基金、保险等理财产品销售、许诺高额回报的，很可能触犯我国刑法及司法解释所规定的非法集资犯罪。根据刑法和司法解释的规定 ，构成非法集资犯罪有4个特征：公开性、社会性、利诱性和非法性。公开性是指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；社会性是指向社会不特定人员吸收资金；利诱性是指承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式還本付息或者给予固定 回报；非法性是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。司法实践中，绝大部分问题P2P网贷平台所实施的行为，均符合上述4个特征，涉嫌非法集资犯罪。

当前，P2P网贷在我国互联网金融发展中占有较大的比重，亦是非法集资犯罪的重灾区。“e租宝” 、“大大宝”都是迄今为止P2P网贷平台涉嫌非法集资的大案。据报道，截止2015年10月底，P2P网贷问题平台累计达1078家，其中“跑路”和停业且注册资本金在5000万以上的问题平台有112家。 这些问题、“跑路”平台的演绎过程为：吸资理财后初显提现困难、继而投资人承兑困难，再到平台主要负责人失联以及网站无法正常打开，最后投资人报警。2014年7月，深圳市罗湖区法院判决的全国首例P2P网贷平台“东方创投”非法吸收公众存款案 以及被称为“P2P网贷跑路第一案”的“优易网”案件 就是两起利用P2P网贷平台非法集资的典型案件。据资料发现，在“优易网”案之前，P2P网贷平台的涉罪行为都以非法吸收公众存款罪被判刑的较多，刑期从缓刑至三、五年有期徒刑不等，最高不超过十年，而以集资诈骗罪被判刑的较少。“优易网”案件的司法判决和媒体报道，似乎并没有对之后创设的P2P网贷平台产生强大的司法震慑，“e租宝”、“大大宝”的案发即是佐证。

2.P2P虚假设立可能涉嫌诈骗犯罪

根据网贷之家的数据，2014年诈骗平台的增长率高达2400%。所谓诈骗类P2P平台即纯粹以诈骗为目的而开设的平台，此类平台开设虚假网站骗取投资人的资金，没有实质真实的接单业务，甚至没有实际的固定的营业场所，存续的时间也非常短”。 随着P2P网贷平台的迅猛发展，不少诈骗犯罪分子混迹其中，通过花费极少量的资金购买或者开发网贷平台，通过拆东补西式的高额回报宣传，在骗取到投资人钱款后，即携款“跑路”，根本没有进行所谓投资，亦没有任何收益，其设立平台的目的就是通过虚构事实、隐瞒真相骗取投资人的钱款，实现庞氏骗局。绝大部分P2P网贷公开宣称的所谓投资项目、优良资产、实物抵押、银行债券等往往都是子虚乌有，如深圳“科迅网”网贷和“网金宝”事件。

纯粹以实施诈骗为目的而设立的P2P网贷平台，因为没有利用网贷平台开展资金撮合业务，故不能称之为真实的网贷平台。从刑事规制角度研究，该类平台存在很大的社会危害性，根据其所侵犯的刑法法益，可能涉及的刑事犯罪包括：一是詐骗罪，即平台的经营人员将平台作为实施诈骗犯罪的工具，采用虚构事实、隐瞒真相的方式直接骗取投资人的钱款；二是可能构成合同诈骗罪，即平台的经营人员虚构事实、隐瞒真相，采用签订经济合同的方式骗取投资人钱款，可以合同诈骗罪追究平台经营人员的刑事责任；三是平台经营人员采用以非法占有为目的向社会不特定对象公开非法吸收公众资金，则可能涉嫌集资诈骗罪等。

3.P2P违规经营可能涉嫌非法经营等犯罪

P2P网络借贷平台作为纯粹的中介机构，在提供媒介服务的过程中是否承担有关的民事责任，实践中需要司法评判。2015年9月1日，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第22条第1款规定：“借贷双方通过网络贷款平台形成借贷关系，网络贷款平台的提供者仅提供媒介服务，当事人请求其承担担保责任的，人民法院不予支持”；该条第2款规定：“网络贷款平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保，出借人请求网络贷款平台的提供者承担担保责任的，人民法院应予支持”。根据该规定和诚实信用原则，若平台明示作出有利于借贷双方利益保护而进行担保服务时，借贷双方当然可以依法追究网络借贷平台的相应民事责任。

2015年12月28日，作为P2P网贷监管部门的我国银监会会同工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等部门研究起草的《网络借贷暂行办法》是规范P2P网络借贷平台的第一部行政规章。《网络借贷暂行办法》不仅对P2P网络借贷平台的性质作出明确界定，而且还具体规定经营范围以及不能触犯的12条底线。根据《网络借贷暂行办法》，P2P网贷只能作为借贷中介从事相应中介服务业务，重申网络借贷平台从业机构作为信息中介的法律地位， 即P2P网贷平台是以互联网为主要渠道，为出借人和借款人提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等中介服务的互联网平台。《网络借贷暂行办法》第3条采用负面清单的方式，规定“网络借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务，维护出借人与借款人合法权益，不得提供增信服务，不得设立资金池，不得非法集资，不得损害国家利益和社会公共利益”。P2P网贷平台超越上述权限开展金融业务，则可能涉嫌我国刑法规定的非法经营、擅自设立金融机构、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪等刑事犯罪。对打着网贷旗号从事非法集资等违法违规行为，要坚决实施市场退出或依法取缔；对涉嫌刑事犯罪的要按照相关法律和工作机制，依刑事司法程序处理。

（三）众筹融资可能引发的犯罪风险

根据《2015年互联网金融报告》，截至2015年12月底，全国共有正常运营的众筹平台共计283家，比2014年增长99.3%，是2013年数量的近10倍。仅2015年即成功筹集资金11424亿元，同比增长429.38%。 如本文前述，众筹融资有多种类型，其中的捐赠型众筹是投资者和项目发起人之间的赠与合同，受到我国《公益事业捐赠法》和《合同法》中有关条款的约束；预售众筹则是具体商品的买卖或者特定服务的提供，双方之间的合同权利义务关系应通过众筹平台的项目说明加以明确。上述两种类型的众筹，本质上与资金的跨期配置并不相同，因此，就互联网金融意义上的资金众筹而言，主要还是指借贷众筹和股权众筹。 而借贷众筹与P2P网贷基本类似，故不再赘述。本文以众筹融资行为可能涉嫌的刑事犯罪进行分析。

1.股权众筹的违规行为可能涉嫌擅自发行股票、公司、企业债券犯罪

根据我国刑法规定，擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者其他严重情节的行为。众筹融资平台及其工作人员若在众筹融资过程中违规擅自发行股票或者公司企业债券并触犯刑律的行为，可能构成此罪。2014年初，美微传媒在淘宝店“美微会员卡在线直营店”出售会员卡，购买会员卡即为购买公司原始股票，单位凭证为1.2元，最低认购单位为100，只需要花120元下单就可以成为持有美微100股的原始股东。此事曾引起法律界及互联网行业深度讨论。有法律人士认为按照公司法规定，有限责任公司股东人数不能超过50人，只能实行股份代持方式。同时，根据证券法规定，向不特定对象发行证券、或者向特定对象发行证券累计超过200人的，均属公开发行，需经证券监管部门核准才可进行。 通过在互联网上售卖原始股权而沸沸扬扬的美微传媒，最终以被证监会叫停的方式结束了这样一场“闹剧”。美微传媒公开承认不具备公开募股主体条件，退还通过淘宝等公开渠道募集的款项，进而引发“叫卖式”融资方式是否属于非法集资的争议。证监会关于《淘宝网上部分公司涉嫌擅自发行股票的行为》，界定美微传媒利用淘宝、微博等互联网平台擅自向公众转让或者成立私募股权的投资行为涉嫌变相非法发行股票。目前，股权类众筹是存在最大刑事风险的众筹模式，根据司法解释，若众筹活动的发起人向社会不特定对象发行股票30人以上或向特定对象发行股票累计超过200人，即可构成公开发行，可能涉嫌擅自发行股权、公司、企业债券犯罪 。

2.融资平台违规募集资金可能涉嫌非法吸收公众存款等犯罪

虽然从罪名分类上而言，擅自发行股票、公司、企业债券同样属于非法集资犯罪的一种表现形式。但笔者这里所讲的非法集资是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。在众筹融资中，还出现通过融资平台发行基金的行为，即可能涉嫌非法集资犯罪。因为刑法第179条只是规制擅自发行的股票和债券，若行为人擅自发行基金或者以非法占有为目的发行基金，则可能触犯非法吸收公众存款、变相吸收公众存款或者集资诈骗等犯罪。

2013年6月1日施行的《证券投资基金法》规定了公募基金和私募基金的发行要件。就公募基金而言，该法第51条第2款规定：“公开募集基金，包括向不特定對象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形”。根据上述基金法的规定，公募基金包括两种情形：向不特定对象公开募集和向特定200人以上的对象公开募集资金。《证券投资基金法》第51条第1款规定：“公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。”据此，若行为人未经注册，向不特定对象公开募集和向特定200人以上的对象公开募集资金的，就可能构成非法吸收公众存款罪；若行为人具有非法占有的目的，就可能构成集资诈骗罪。当然，若行为人向特定对象募集资金少于200人的，因为并非公开募集，不符合非法集资犯罪所要求的社会性即向社会不特定对象非法集资的行为，故可排除非法集资犯罪。就私募基金而言，《证券投资基金法》第88条第1款规定：“非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。”笔者认为，私募基金系向特定的合格投资者募集资金，且人数少于200人，据此，同样因为不符合非法集资犯罪所要求的社会性的要件，不构成本罪。

3.特殊众筹中因主体适格可能涉嫌非法发行证券犯罪

2015年4月出台的《证券法（修订草案）》将股权众筹纳入其调整范围。根据该草案第13条规定：“通过证券经营机构或者国务院证券监督管理机构认可的其他机构以互联网等众筹方式公开发行证券，发行人和投资者符合国务院证券监督管理机构规定的条件的，可以豁免注册或者核准”。按照上述规定，互联网众筹中只要通过证券经营机构或者国务院证券监督管理机构认可的其他机构公开发行证券的，只要发行人和投资者符合规定条件的，即可豁免注册或者核准，从而排除认定为擅自发行股票、公司、企业债券中“擅自”的前提认定，使适格主体可能引发“非法发行证券”的风险得以化解。但由于上述规定尚只是修订草案，目前尚未正式发布生效，因此，在《证券法（修订草案）》正式生效实施前，我国的股权众筹行为在刑事司法实践中仍然有可能被评判为涉嫌擅自发行股票、公司、企业债券犯罪。况且，细读上述规定，未经证券经营机构或者国务院证券监督管理机构认可的非“适格主体”，仍可能因“非法发行证券”而涉嫌犯罪。

三、加强涉互联网金融刑事犯罪司法工作的建议

研究涉互联网金融的刑事规制，一方面是为及时立案侦查涉罪行为、准确惩罚犯罪、保护被害人合法财产服务；另一方面是通过研究涉互联网金融的刑事犯罪风险和刑事司法相关问题，促进互联网金融行业自律，完善行政规章和行政监管，实现刑罚一般预防的功能。

（一）呼吁行业自律和行政监管减少刑事犯罪

司法实践中，解决部分涉互联网金融刑事犯罪的刑法适用等法律问题，一般都离不开相关涉罪行为在该领域的相关行政法律评价。因此，尽快建立完善互联网金融行政规章和相关司法解释，是加强涉互联网金融刑事犯罪司法工作的必要前提。一是要尽快改变目前我国的互联网金融相关立法空白期导致监管不力的现状。以适度、有效的金融监管规则将各种互联网金融活动和行业业态纳入监管体系，对于互联网金融创新实践者而言，能起到减少刑事法律风险的作用。二是要建立互联网金融行业自律的完善制度。据悉，中国互联网金融协会已于2016年3月25日成立，首批单位会员400多家。行业自律架构以及相关自律规范的逐步建立完善，还有赖于单位会员的不懈努力，并抓紧出台互联网金融的行业标准。三是要明确互联网金融自律惩戒机制，强化行业规则、行业标准的约束力，不断提高守法、诚信、自律意识，尽快树立起从业机构服务经济社会发展的良好形象。

（二）加大涉互联网金融犯罪违法所得的追缴清偿力度

在办理涉互联网金融刑事案件中，除依法追究犯罪分子的刑事责任外，要做好追赃清偿工作，这是化解矛盾、维护社会稳定的重要途径，也是切实保护被害人合法权益、减少广大受害群众财产损失的重要手段。目前，绝大部分刑事案件发生后能够追缴的款物往往不足以全额返还被集资人，能够追偿的比例一般只有10%-20%，甚至更低。在不完全追赃的情况下，如何将有限的赃款公平公正地依法分配给案件被害人，必须从司法制度上作出明确安排。

一是要把握好非法所得的具体追缴原则及赃款赃物分配原则。就加强追赃清偿工作而言，司法机关可通过提前介入案件、锁定账款去向、及时采取冻结、查扣等手段，尽最大限度挽回被害人的财产损失。根据民法善意第三人的原则，对于基于正常的债务或者市场活动而以正常的市场价格接受非法吸收的资金及其转换的财物，应当从有利于维护既定社会关系原则，不能一追到底、非法追缴。只有主观上明知是非法吸收的资金及其转换的财物，或证明是恶意取得的，才能被依法追缴。

二是要明确按比例返还的原则。非法集资案件往往涉案金额大、范围广、人数多，对涉案财物的处置应当遵循严格规范的操作流程，防止因仓促返还或者返还不均引发新的矛盾。从法律层面确定统一处置和按比例返还的原则，有利于依法公正的处置涉案财物，消除可能出现的不稳定因素。具体而言，投资人的清偿款=清退基数*清退率，其中清退基数是投资者本金减去投资人从平台已经收回的本金和利息、分红等投资回报，而清退率是司法机关追回的款项数额除以应当清退的款项总额。无论投资的金额有多少，是大户还是小户，只要是同一集资性质，都是同一顺序同一比率清偿，也不论集资款返还时如理财合同到期与否，均按同一标准同一顺序同一时间返还。

三是严格遵循追缴非法所得的司法程序原则。为防止涉案财物因贬值、腐烂变质、保管困难等原因导致损失扩大，对于查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在相关司法诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖，所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待案件判决生效后一并协商处置。

四是对涉刑、民事案件予以妥善处理。刑事案件中若涉及民事案件的，司法人员应避免就案办案、孤立办案，要依法做好涉案财物的权属认定和返还工作，在同一法律事实下，刑事案件应当优先于民事案件，并根据不同诉讼程序和环节分为三个层次 ，依法处理。

（三）建立健全处置涉互联网金融犯罪的相关工作机制

由于互联网金融企业的主要业务均在互联网的线上完成，案件往往涉及多地同时案发等情况。因此，一是要明确跨区域涉互联网金融刑事犯罪案件司法管辖的协商工作机制。按照有利于查清犯罪事实和司法公正的原则，先行立案侦查。在全国有影响的重大复杂案件，可由公安部、两高协商相关地区公安、司法机关按照便利刑事诉讼、属地管辖原则或集中或分案的依法指定管辖。二是完善维稳工作机制。要克服地方保护主义，从维护金融秩序、国家金融安全和社会稳定大局出发，同心协力，做好追赃和赃款赃物依法处置工作，及时保护被害人的合法权益不受侵犯。三是充分发挥行政执法与刑事司法协商工作机制作用，加强两法衔接，强化金融司法与金融监管部门之间有关涉互联网金融犯罪案件的信息交流，健全相关联席会议制度，为刑事司法奠定基础。四是针对涉互联网金融犯罪所暴露出的利益输送和权力寻租等“金融腐败”案件，检察机关要切实依法履行好侦查、逮捕、起诉等司法职能，治腐肃廉，及时惩罚利用职务之便进行贪污贿赂的犯罪分子。

（四）强化涉互联网金融投资风险的司法宣传和法制教育

在互联网金融加速发展的背景下，面对行政监管和刑事规制所涉风险具有滞后性和局限性，一是结合涉互联网金融刑事犯罪典型司法案例，积极开展对互联网金融从业人员、从业机构诚信、守律的法制教育；二是结合司法实践，加强对投资人审慎投资的引导和理性投资教育，强化社会民众依法投资的风险意识；三是政府职能部门可利用云计算等大数据，建立互联网金融三种形态社会融资的警示制度，及时向社会公众发布三种形态的投资风险，给投资客一个客观真实的风险提示。

作者：顾海鸿