金融风险管理服务外包论文提纲

2022-11-15

论文题目：银行授权外包风险管理研究 ——基于YC银行山东省分行的分析

摘要：现代管理大师彼得·德鲁克（1989）①曾预言:“所有企业都会在未来的15年之内,将不产生收入的支持性工作以及不能给企业创造进一步发展机会的活动或业务,外包出去。”在过去的30多年里,发达国家外包业务的快速发展已证实了这一预言。2006年我国商务部决定实施服务外包“千百十工程”,即要求在“十一五”期间,全国推动服务外包项目的建设。党和国家领导人以及相关职能部委的高度重视,使得近年我国的服务外包产业取得了迅速发展。在此经济形势以及新信息技术的推动下,国内商业银行也纷纷走出传统模式,尝试金融服务外包,实现银行再造。但由于国内商业银行金融服务外包起步较晚,整体外包管理体系不够健全,特别是银行业务外包还处于探索尝试阶段,虽然学习了不少国外先进经验,但仍有很多不足之处。因此,对银行业务服务外包的研究,就其在我国经济发展中所具有的战略意义来说,具有一定的现实性和重要性,同时对于我国银行机构和服务外包提供商的可持续健康发展也有一定参考价值。本文选取YC银行山东省分行授权外包为分析载体,结合国内外专家研究情况、相关理论知识和自身工作体验,对目前授权外包风险管理情况进行细化分析,查找其中不足,分析其中原因,进而提出有针对性的风险管理优化建议。YC银行作为国有大型商业银行,紧抓战略新机遇,不断拓宽服务渠道,目前在全国各省市成立营运中心,推行集中授权业务的外包。YC银行山东省分行是第一批试点上线业务集中受理的省份,并与2015年成功引进两家外包服务商,制定了初步的外包试运行工作规划和风险管理措施。但理论与实践结合分析,目前YC银行山东省分行对授权外包的风险识别工作与监督管理工作仍存在较大的不足。首先,本文归纳了国内外学者对金融服务外包内涵、动因和风险管理的研究,并形成文献综述。其次,本文结合银行授权外包分析了服务外包的内涵,从委托-代理理论视角剖析了银行授权外包的风险,并列出银行业务外包风险识别与评估的常用方法。再次,本文以YC银行山东省分行授权外包为研究载体,深入分析其日常风险管理情况,发现YC银行山东省分行授权外包风险管理工作存在风险识别不全面以及风险评估不到位的情况。然后,本文采取了专家意见收集法,对YC银行山东省分行授权外包风险识别结果进行了优化和补充,将原有13种风险事件扩充为31项,完善风险识别工作。并对识别的风险事件进行风险评估:一是利用问卷调查法获取31项风险事件的风险影响程度与风险发生概率,采用风险矩阵法计算出单个风险事件的风险严重度值,并完成排序;二是通过多因素层次分析法对YC银行山东省分行授权外包整体风险情况进行评估。最后,根据风险矩阵法与多因素层次分析法的评估得值,有针对性的提出政策建议,便于YC银行山东省分行合理利用资源进行风险控制。本文的研究,不仅希望可以通过识别评估风险,完善风险管理措施,优化YC银行山东省分行授权外包风险管理体系,降低成本提升质效,增强市场竞争力,还希望可以作为国内外其他商业银行实施业务外包的参考和借鉴。

关键词：授权外包;委托-代理关系;风险识别;风险管理

学科专业：项目管理（专业学位）

中文摘要

Abstract

第1章引言

1.1 问题的提出和研究意义

1.1.1 问题的提出

1.1.2 研究意义

1.2 研究思路和框架

1.2.1 研究思路

1.2.2 研究框架

1.3 研究方法