合规案防知识考试题库

第一篇：合规案防知识考试题库

内控案防知识考试试卷-3卷

………………………… … … 装 … … … … … ：…名…姓… … 订 … … … … … …：…位…单……线…………………………… 内控案防知识考试试卷

(C类卷--时间120分钟) 得分：

一、填空题 (20分,每小题1分)

1.信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予 。

2.农村信用社安全保卫坚持“ 、 ”原则。

3.守库期间必须坚持 ，严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。 4.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中经济处罚分为罚款、赔偿损失、 、降低薪酬等级。

5.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到记过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资;

6.《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，员工对经济处罚、纪律处分等不服的，可在收到决定次日起 日内提出复审。

7.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，年度内累计积分达到50分以上的，给予 。

8.犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要 ，要迅速报警。 9.押运时应严守秘密，不得向外泄露 、地点、数量、人员、车型等情况。

10.我国消防工作的方针是 ， 。

11.据公安部对金融行业的有关标准，要求现金区出入口要安装 。

12. 是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。

13.营业期间如遇歹徒持枪并劫持客户抢劫的，且人质受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是为了拖延时间，争取外援营救， ，需要给钱也应给散钱或零钱。

14.金库区域应安装 的探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

15.ATM保险柜(钞箱)钥匙和密码必须实行 ，ATM保险柜(钞箱)钥匙和密码的管理人员不能交叉。

16.房产抵押贷款不得超过房产价值的 %。

17.网银个人客户的认证方式有 刮刮卡、 ，网银企业客户的认证方式有数字证书(USBKEY)。

18.在有UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是先关 、再关 、然后关 、最后关 。

19.储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的 、 办理过户手续。

20.借款人提前偿还贷款的，应按照 计算利息。

二、单项选择题 (20分，每小题1分) 1.下列( )不属于“四双制度”。

A.双人临柜 B.双人复核 C.双人押运 D.双人管库 2.借款人受托支付程序为( )。

A.审核交易、签订协议、贷款支付 B.支付申请、支付审核、贷款支付 C.发放贷款、支付审核、支付审批 D.支付申请、审核交易、支付审批 3.当事人对保证方式没有约定时，( )承担保证责任。 A.按照一般保证 B.按照连带责任保证 C.不必 D.由保证人决定的方式 4.加盖“假币”印章应使用( )油墨。 A.红色 B.黑色 C.蓝色 D.朱红色

5.小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为( )。 A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

6.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循( )原则?

1 A.应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则 B.应遵循诚实守信，认真负责的原则 C.应遵循城实守信，如实告知的原则 D.应遵循客户自愿，如实告知的原则

7.常见的信用风险主要包括 和结算风险。( ) A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险 8.金融系统四类案件是( )。

A、抢劫、盗窃、涉枪、洗钱 B、抢劫、盗窃、涉枪、冒领 C、抢劫、盗窃、涉枪、诈骗 D、抢劫、盗窃、涉枪、挪用 9.有权扣划单位存款的执行机关有( )。

A.人民法院、人民检察院、税务机关 B.人民法院、税务机关、公安机关 C.公安机关、海关、人民检察院 D.人民法院、税务机关、海关 10.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.1人 B.2人 C.3人 D.4人

11.王某是甲商业银行信贷人员，其丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:( )

A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 12.自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是( ) A、出纳加钞 B、客户面部 C、客户密码输入 D、街面情况

13.营业场所临柜工作人员在( )，要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。

A.平时 B.营业期间 C.守库时间 D.押运期间 14.金库守库值班人员在守库值班岗位上严禁( )。

A.吃晚饭 B.喝酒 C.查看库区周边监控录像图像 D.搞值班室卫生 15.营业场所周边防护不达标的是( )

A.无外围围墙 B.有围墙，无防爬越障碍物 C.既有围墙，又有周界报警器 D.无围墙，有周界报警器 16.运钞交接区监控装置，必须要达到的要求是( ) A.回放图像应能清晰显示整个区域内人员活动情况 B.回放图像应能能清晰分辨人员面部特征 C.回放图像应能清晰分辨出体貌特征

D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物 17.金库毗邻发生火灾时，守库人员应( )。

A.全部出去参加救火 B.向119报警并(和)向单位领导报告 C.马上转移库款 D.人员全部转移

18.解决火险隐患要坚持"三定",请问"三定"是指( )。 A.定专人、定时间、定整改措施 B.定时间、定地点、定专人 C.定专人、定岗位、定编制 D. 定时间、定专人、定方法

19.采取适当措施，使燃烧因缺乏或隔绝氧气而熄灭，这种方法称( )A.窒息灭火法 B.隔离灭火法 C.冷却灭火法 D.物理灭火法 20.用灭火器进行灭火的最佳位置是( )

A.下风位置营 B.上风或侧风位置 C.离起火点10米以上的位置 D.离起火点10米以下的位置

三、多项选择题 (30分，每小题1.5分) 1.“四项制度”包括( )及强制休假。

A.干部交流 B.岗位轮换 C.人事任免 D.亲属回避

2.上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”，三证是指( )。

A.联社签发的介绍信 B.上级单位签发的介绍信 C.检查人员的身份证 D.检查人员的工作证 3.计算机犯罪的主要手段是( )。

A.篡改帐目、编造假表 B.私设帐户、转移资金

。 ……C.偷改记录、窃取利息 D.破译密码、伺机贪污 ……4.案件查处工作分为( )阶段。

…A.案件报告 B.案件核查 C.案件处置 D.结案 ……5.质押贷款贷前调查的主要风险点包括( )。 ……A.出质人主体资格 B.出质人意愿 …C.质押物合法性 D.质押物价值 ……6.冒名贷款的具体表现形式有( )。

装A、个人贷款企业用 B、假名贷款 C、真证件假档案贷款D、假证件贷款 ……7.( )有权查询单位存款，无权查询个人存款。

……A、审计机关 B、监察机关 C、工商行政管理机关 D、证券监管机关 …8.洗钱过程可以分为( )阶段。

……A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段 ……9.以下符合员工担保禁止性规定的有( )。

订A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 ……C、当年新入社的员工不得为他人担保 …D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制

……10.( )行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。 ……A、伪造、变造人民币 B、故意毁损人民币

…C、持有伪造、变造人民币 D、制作、仿制、买卖缩小的人民币图样 ……11.严禁违规代客户办理各类账户的( )等业务。 线…A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结 …12.银行业安全保卫工作的主要对象是( ) ……A、国家资金的安全 B、员工人身的安全 …C、金融设施安全 D、个人财产

……13.实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，……下列说法正确的是( )

…A、实时监视、记录现金支付交易全过程

…

B、回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征

C、实时监视、记录现金支付交易全过程要在同一监控探头下完成 D、监控录像资料保存不少于30天 14.停电时( )。 A.要尽可能用应急照明灯照明

B.要及时切断处于使用状态的电器电源，关闭电源开关或拔掉插头 C.要采用有玻璃罩的油灯

D.可以用汽油代替煤油或柴油做燃料使用

15.商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )的原则。 A.平等 B.自愿 C.公开 D.公平 16.安全保卫工作的防暴预案是指( )。 A.值班期间的防暴预案 B.守库期间的防暴预案 C.假日期间的防暴预案 D.营业期间的防暴预案 17.有价物品包括( )，坚持账实分管原则。 A.有价单证 B.代保管物品 C.抵押品 D.质押品 18.现金支票的下列内容更改无效( )。

A.收款人名称 B.出票金额 C.出票日期 D.用途

19.下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。( )

A.书面挂失 B.密码重置 C.个人存款证明 D.存折毁损补发 20.贷款资金的支付方式分为( )。 A.贷款人受托支付 B.贷款人自主支付 C.借款人自主支付 D.借款人受托支付

四、判断题 (10分，每小题1分)

1.对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工，要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，合同工与临时工分别要有特别的激励机制和规定。( )

3 2.借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。( )

3.自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。( )

4.银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。( )

5.营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待“119”或“110”的救援。( )

6.不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。( )

7.柜台上的透明防护板(防弹玻璃)允许开较小的孔，便于柜员与客户通话。( )

8.每天开启营业场所大门进入营业室后，营业人员应及时关闭电视监控系统，开启防入侵报警系统。( )

9.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。( )

10.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、存单、资信证明等金融票证。( )

五、简答与分析题 (20分)

1.案件责任追究方式包括哪些内容?(10分)

2.2009年底至2011年8月，王轲萍(某银行员工)为帮助张玉玲(企业法人)扩大生产规模、获取周转资金，为张玉玲先后从8人处非法吸收公众存款共计6000万元。其中，2011年4月，王轲萍为张玉玲从黄某和傅某处吸收存款500万元，并从中收受好处费52万元。2011年末，在张玉玲案发之后，王轲萍主动到公安机关投案。员工参与非法集资是今年湖南省信用联社案防工作重点排查内容。今年3月、7月省联社相继下发文件，开展案防工作排查，如何禁止员工参与非法集资，加强案件防控，请谈谈你的想法。(10分)

第二篇：案防新规知识模拟考试题

单位： 姓名： 职务： 得分：

一、填空题(每空1分，共30分)

1、防范操作风险的“六个重点环节”是 、 、 、

、 、 。

答：授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。

2、案件处置三项制度是指： 、 、 。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从 年 月 日起执行。

答：2011年1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节 、 、 、 。

答：包括(1)案件信息报送及登记;(2)案件调查;(3)案件审结;(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括 、 、 、 。

答：(1)案件审结报告;(2)整改方案;(3)责任人追究意见;(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止 各银行机构自开、 自贴 和自管保证金的做法。

7、案件(风险)信息实行 双线 路线报送。

8、案件信息报送时点为 案件确认24小时以内 。

9、严格印章 密押 、 凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制， 记账 岗位和 对账 岗位1 必须严格分开，坚决做到对 未达账 和 账款差错 的查核工作不返原岗原则。

二、单选题(每题1分，共10分)

1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行务管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是(B) A、人民银行 B、银监会银行业案件稽查部门 C、工商银行 D、银监局

3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前( A)个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由(B)负责。

A、银行协会 B、银监会办公厅 C、人民银行 D、金融机构

5、案件风险信息在确认为案件之前，(A)纳入案件统计系统。 A、不需要 B、需要

6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。( C ) A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间 D、初步判断风险

7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。( B ) A、在案件经司法机关结案前 B、在案件经司法机关结案后

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、公安、司法机关立案侦察的

8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 C ，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

10、商业银行应当建立 D ，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A.管理制度 B.领导示范制度

C.奖励制度 D. 科学、有效的激励约束机制

三、多选题(每题2分，共20分)

1、银行业金融机构案件(风险)信息报送原则包括。( AB ) A、及时 B、真实 C、公开 D、公平

2、案件涉及金额以( )确认金额为准。( BC ) A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

3

3、案件(风险)信息台账分哪两类。( BC ) A、案件调查台账 B、案件风险信息台账 C、案件信息台账 D、案件审结情况台账

4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。( ABCD ) A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

5、下列哪些属于案件确认的标准。( ABCD ) A、公安、司法机关立案侦察的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

6、商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。( BC )

A.指导 B.报告 C.纠正 D.反馈

7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就 B 、交易金额和 C 等对资金交易员进行授权。

A.交易对象 B.交易品种 C.止损点 D.止盈点

8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对 A 、 B 、可参与对账人员等做出明确规定。

A.对账频率 B.对账对象 C.对账地点 D.对账方式

9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当

4 天入账，对 A 和 C ，应当履行内部审批、登记手续。

A.发现的错账 B.压单压票 C.未提出的票据或退票 D.退票

10、商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的 A ，并定期进行修订和演练。数据备份应当做到 D ，应当建立异地计算机灾难备份中心。

A.应急方案 B.安全手册 C.及时安全 D.异地存放

四、判断题(每题1分，共10分)

1、银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。( × )

2、银监会对案件处置工作负监管责任。 ( ×)

3、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件信息不属于《银行业金融( √ )

4、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门。 (× ) 机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。

5、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取不定期的方式召开。 (√ )

6、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件信息实行相互保密。 (× )

7、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作不是由银监会负责。 (√ )

8、造成银监会系统直接经济损失50万元以上事故为银监会《重大突发事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准。(× )

9、银监局有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的5 决议或决定。 ( ×)

10、重大突发事件不可以由银监分局直接上报银监会。(√ )

五、简答题(每题5分，共10分)

1、“一案四问”指的哪四问?

答：问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。

2、案件风险“五挂钩”是指什么?

答：实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。

六、论述题(每题10分，共20分)

1、论述银行业内控“十个联动”。

答:主要内容:根据内容展开论述

(一)针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法;

(二)一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动;

(三)基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动;

(四)重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动;

(五)激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动;

(六)贷款“三查”尽职调查与三查档案(纸质或电子介质)妥善保管责任制的配套与联动;

(七)完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动;

(八)查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动;

(九)案件查处与信息披露制度建设的配套与联动;

(十)对基层操作风险管控奖(表扬、奖励)惩(惩戒、处分)并举的激励约束机制建设的配套联动;

2、根据银监会防范操作风险“十三条”意见，结合实际论述如何加大防范操作风险工作力度?

第三篇：案防合规标语

转型决定(银行)生存，风险决定(市场)取舍，合规决定(你我)未来

合规新常态，违规必淘汰

以合规经营保身者智，以违法操作损己者愚

合规经营是承德银行发展的生命线，防范风险是承德银行腾飞的护身符

紧绷案防之弦，铭记合规于心，(从自身做起，当合规员工，助承行腾飞)

第四篇：案防与合规学习心得

最近各种金融案件频频发生，发案率居高不下，案件防范形势严峻。尤其是各方面建设都还不尽完善的农信系统，更是犯罪分子突破的主要目标。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追其原因，表面上看无非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，则在于对案件防控重要性的认识不到位，合规理念淡薄，思想滞后，行动自然跟不上。

银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本无可厚非。但是如果看不到风险和问题，就非常危险。因为对银行家来说，银行经营的就是风险，居安思危是一个永恒的话题。古人云，人无远虑，必有近忧。案件防控意识应该成为银行人的一种基本素质，每一位银行人都必须时刻牢记。因此我行开展了“案防与合规学习”活动，我支行积极配合总行相关要求，组织支行员工集体学习、了解和掌握本系统合规政策以及相关案防文件的具体内容和各自岗位的合规流程，自觉做到主动合规、事事合规。

俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。无数的事实和惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化;风险无小事，合规心中留。现如今，大部分银行只注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中，不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，融入在我们的工作中，与血液一起流淌。

要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象，从根本上改变从业人员的思想，让合规操作成为每名农信人的习惯，那么，无需规章制度，风险案件便可不攻自破。所以，我们要加强案件防控合规理念教育，进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，融入于工作，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象。

仅仅依靠领导的强势、制度的强势，而没有理念的强势，就不能形成强大的制约，就不会形成执行力。所以，合规理念，永远是我们农信社案件防控的灵魂!

第五篇：银行二季度案防合规情况通报

关于2015年二季度案防合规情况通报

二季度，按照省联社案防工作要求，结合**农商行实际，重点开展了案件风险排查、内控综合大检查等案防工作。现将二季度案防合规工作情况通报如下：

一、主要成效

一是落实了主体责任。从检查的情况看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作领导小组，明确了各自的职责。做到了分工明确，责任清晰。制定了案防工作意见，确定了2015年案防工作思路和工作重点。

二是层层签订了责任书。各行从领导到员工均签订了案防责任书和员工岗位互控责任书，把案件防控责任分解到管理层、条线部门、分支机构和具体岗位，逐级落实案防责任，建立起全员防范案件风险的责任体系。建立了案防保证金制度，各责任人的案防保证金收缴到位。 三是开展了案防工作“回头看”。针对各类检查问题整改情况进行重点检查，重点检查各单位对2014年各类问题是否整改，各类处罚是否执行到位。通过对整改资料进行查看，各行对存在问题进行了整改，同 。

内勤负责。

5、问题整改不到位。2014年三季度安全保卫检查对**支行门前右边高清监控视频无信号进行通报，但截止检查日该情况仍未整改到位。

(二)合规工作存在的问题

1、合规职责履行方面。**等支行1至5月《基层行社日常合规及检查表》网点负责人未对进行复核。**支行行长2015年5月未对城关营业室进行查库，**支行会计主管未认真按日填写《基层行社日常合规及检查表》。**支行《基层行社日常合规及检查表》填写内容简单、雷同，未反映检查中存在问题，合规督导员也未在检查表上进行签字确认。

2、合规审查方面。**农商行无对外签订的其它合同和法律事务经风险合规部门审核的记录，未建立审核台账。

3、合规运行方面。

(1)库存现金超限额。经抽查，**农商行营业部、**农商行营业部、**支行存在多次超库存限额问题。

(2)内部员工代客户办理业务。**农商行营业部存在客户未来柜台办理业务的情况下，内部员工代为客户办理基本信息创建、开立银行卡、个人网银、手机银行、银联无卡自助消费功能设置。 (3)查库制度未执行到位。**农商行营业部2015年4月主管会计查库1次，负责人未查库;**支行行长2015年5月28日查库只查了当班柜员现金、重空，未查atm库存现金，但查库登记簿上记载了atm机库存余额。**支行未对抵(质)品进行查库。

(4)柜员临时离柜未签退。调阅**支行营业室4月14日监控，柜员(2008368)9：15分临时离柜未退出核心操作系统。

(5)柜员交接制度执行不到位。**支行营业室2015年5月9日 17：06分监控录像显示，营业终了柜员未将所保管的款箱与接交人进行当面交接(**未到场)。

(6)对账制度执行不到位。经抽查，**支行营业室4月对单位定期存款及保证金账户未按活期帐户对帐频度一同对帐。2014年12月份**支行营业室2户未纳入对账范围。**支行营业室2015年1-3月未建立送达签收登记簿，并存在对账单发出不及时问题。

(三)授信方面

1、未授信用信。**农商行2015年1月13日发放**有限公司贷款300万元，未授信(原授信已于1月10日到期)。**农商行公司部分别于2014年11月28日、2015年1月15日向**工贸有限公司发放担保贷款480万元、1000万元，2015年4月20日向**有限公司发放担保贷款400万元，未授信。

2、超权限授信。**农商行2015年2月28日对关联企业实际控制人**授信额度为5600万元，该授信额度不符合《关于进一步加快“五区”农商行业务发展的实施意见》之规定，存在超权限授信。

三、形成原因

1、思想认识不足。部分基层负责人和条线部门对风险防控认识不够，存在重业务发展，轻内控管理的现象，表现出了麻痹、侥幸、无为的心理。

2、教育培训不够。部分单位每周学习制度坚持不够，或学习流于形式，学习深度不够，学习效果差，导致少数员工思想防线不牢，以习惯、经验代替制度，违规操作。

3、尽责履职不到位。主要是部分网点负责人履责不力和部分业务条线管控不力，表现为责任心差，执行力不强，致使制度落实大打折扣。

四、整改措施

(一)狠抓案防学习培训。针对各项业务特点和案防管理要求，加强对全员的案防和内控的学习教育。