案防知识测试案例题库

案防知识测试案例题库（精选4篇）

篇1：案防知识测试案例题库

案防法规知识学习测 试 题 库

法律与合规部编制

二0一四年九月 1

目 录

1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18

3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34

4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83

6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180

14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242

19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】

2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要

B、必须

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】

4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层

B、高层

C、所有员工

D、以上都不对 答案：【B】

5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则

D、法律、规则和准则 答案：【D】

6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。

A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】

7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与

（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险

D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】

8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】

9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】

10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】

11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。

C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

答案：【C】

14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】

15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董事会

B、合规负责人

C、监事会

D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】

19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门

B、外部监管部门 C、业务条线部门

D、一线营业部门 答案：【A】

20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】

21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】

22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）

23、下列说法错误的是（）。

A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合

C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】

24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率

D、要素、格式和频率 答案：【D】

25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】

26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性

D、适当性和有效性 答案：【D】

27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。

A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规管理人员名单 答案：【D】

29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】

30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度

C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】

31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。

A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】

32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。

A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】

33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行工作人员合规意识水平

C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】

34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。

A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】

二、多选题

1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。

A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】

3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律

B、法规

C、规则

D、准则

答案：【ACD】

4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】

5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】

6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、汇率风险 答案：【ABC】

7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、员工人数 答案：【ABC】

8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划

D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下说法正确的是（）

A、合规是商业银行所有员工的共同责任

B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性

D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】

10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责

D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】

11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】

12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、诚信

B、诚实

C、正直

D、正确 答案：【AC】

13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。

A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】

14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定

A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】

16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、制定书面的合规政策，并适时修订

C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

答案：【BCDE】

18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。

A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】

19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】

20、以下说法正确的是（）。

A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

答案：【ABCD】

21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】

22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。

A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】

23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】

三、判断题

1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】

2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）

答案：【√】

3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】

4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】

5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）

答案：【√】

6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】

7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）

答案：【√】

8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）

答案：【√】

9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）

答案：【×】

10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）

答案：【√】

11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】

12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）

答案：【×】

13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】

14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】

15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】

16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）

答案：【×】

17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）

答案：【√】

18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、简答题：

1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（三）合规风险管理计划；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度。

2、合规风险评估报告包括哪些内容？

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

3、商业银行合规风险管理的目标是什么？

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法

一、单选题

1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。

A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】

2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】

3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】

4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。

A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】

5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】

6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。

A、同一级 B、上一级 C、下一级

D、同一级或上一级 答案：【B】

7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。

A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】

8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】

9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】

12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】

13、听证工作组由

组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】

15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】

16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】

18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所

B、当事人的职位

C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据

D、行政处罚的种类和依据

答案：【B】

22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】

24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。

A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】

25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。

A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】

30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）

A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】

二、多选题

1、行政处罚的种类包括：（）

A、警告

B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】

2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。

A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】

3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：

A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、全国范围内有重大影响的违法行为。

C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】

4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】

6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。

A、银监会监督检查部门 B、银监局

C、银监会

D、银监分局负责人 答案：【ABD】

7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】

9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）

A、拟被处罚当事人的基本情况。

B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

C、拟作出行政处罚的法律依据。

D、拟作出的行政处罚决定。

E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。

答案：【ABCDE】

10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；

A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】

11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）

A、定性不准。

B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。

D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）

A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。

C、证据不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿

C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身

E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定

答案：【ABCDE】

15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。

A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】

16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。

C、对个人处以一佰元以上罚款。

D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】

17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

答案：【ABC】

18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：

A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

B、申请人民法院强制执行。

C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。

D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】

19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。

A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】

20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。

A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】

21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节

D、社会危害程度

答案：【ABCD】

22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分

A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。

A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】

24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。

A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据

D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】

25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。

公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。

B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

C、其他需要公告的事项。

D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】

26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）

A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】

27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）

A、合法性 B、适当性 C、组织听证

D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】

三、判断题

1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）

答案：【×】

2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【√】

3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）

答案：【√】

4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】

5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【X】

6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】

8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）

答案：【√】

9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）

答案：【√】

10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）

答案：【√】

11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）

答案：【X】

12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】

13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）

答案：【×】

14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）

答案：【√】

15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

四、简答题：

1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：

（一）警告。

（二）罚款。

（三）没收违法所得。

（四）责令停业整顿。

（五）吊销金融许可证。

（六）取消董事、高级管理人员任职资格。

（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?

公告内容包括：

（一）被处罚机构的名称、住所。

（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

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商业银行操作风险管理指引

一、单选题

1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】

2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险

B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】

3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警

答案：【D】

4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】

5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】

7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【D】

8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。

A、银监会或其派出机构

B、银监会 C、银监会派出机构

D、人民银行

答案：【A】

10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

A、前台业务部门

B、资金业务部门

C、信贷业务部门

D、全行

答案：【D】

11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估

B、加强内部控制 C、风险监测

D、合规文化建设 答案：【B】

12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。

A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】

13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】

14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】

15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】

17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】

18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】

19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。

A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】

20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；

A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】

21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；

A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】

22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；

A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】

23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。

A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】

24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】

25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】

27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。

A、审批 B、核准 C、备案

D、知悉

答案：【C】

28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。

A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】

29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】

30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】

二、多选题

1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。

A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】

2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】

3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

A.业务性质

B.规模

C.管理水平

D.复杂程度

答案：【ABD】

6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）

A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内

C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性

D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】

7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。

A、计划 B、政策 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【BCD】

8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】

9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员

D、为操作风险管理人员提供培训

E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】

10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；

A、政策 B、人员 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【ACD】

11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】

12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批

C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；

C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；

D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

答案：【ABCD】

14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）

A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责

C、适当的组织架构

D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、法律、合规部门

B、信息科技部门

C、全保卫部门 D、人力资源部门

答案：【ABCD】

16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。

A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】

17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。

A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】

18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】

19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制

B、损失事件的报告和数据收集

C、关键风险指标的监测

D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

答案：【ABCDE】

20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】

21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】

22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律风险包括但不限于下列风险：（）

A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；

C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】

24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】

25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判断题

1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】

2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】

3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）

答案：【×】

4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）

答案：【√】

5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】

6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】

7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）

答案：【√】

8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）

答案：【×】

9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）

答案：【×】

10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）

答案：【√】

11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）

答案：【√】

12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）

答案：【√】

13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）

答案：【√】

14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】

15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】

四、简答题：

1、什么是操作风险？

答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、什么是操作风险事件？

答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

3、什么是关键风险指标

关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。

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篇2：案防知识测试案例题库

二、多选题

1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。A.本人 B.配偶 C.亲属

D.其他利益相关人

3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）

A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗

D.盗刷银行卡及pos机套现

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益

C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益

5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒

D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处

6、严禁（ABD）客户信息。A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改

7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品

B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品

D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定

8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从 业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争 B.客户自愿

C.违规揽存、低价倾销 D.不得贬低同业、虚假宣传

10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任 B.次要责任 C.领导、管理责任 D.监督责任

11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？

A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构

12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）

A.在其营业网点发布离职告知书

B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示 C.公示期原则上不少于90天 D.在一定受众面的报纸上发布离职声明

13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

14、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证

15、一案四问责指？（ABCD）A.案发当事人 B.相关制约人 C.内部督查责任人 D.领导责任人

16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整 改要求，或主动反映、举报案件线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采取补救措施的

D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的

17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）

A.自查发现、主动揭露案件的

B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要 作用或有重大立功表现的

D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的

18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关 案件责任人员从重处理？（ABCD）A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的 B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）

A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清 B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理 C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究 D.只要违规，不管是否发案都必须追究

20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”的限制。重大、恶性案件指：（ACD）

A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；

C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）A.银监会领导批示的案件

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件 C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ：（ABCD）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）

A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观

B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理

C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人 D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理

24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC）A.被查询人处以刑事处罚

B.被查询人已被银行业金融机构开除

C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的

D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕

27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD）

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

28、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信

30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）

A.摆正心态、理性面对高息诱惑 B.认清“天上不会掉馅饼” C.只投入一小部分钱财，减小风险 D.将信息告知他人，让他人损失

31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）

A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）

A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的

C.以委托理财的方式非法吸收资金的

D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的

33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD）A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 B.携带集资款逃匿的

C.将集资款用于违法犯罪活动的 D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的

34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD）A.公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益

B.在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避 C.未经批准不得在其他经济组织兼职

D.有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）A.刑事处罚 B.党纪处分 C.内部纪律处分 D.行政处罚

36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD）等监管强制措施或行政处罚。A.停止批准开办新业务 B.停止批准增设分支机构 C.罚款

D.责令暂停部分业务

37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD）A.违规行为的实施人 B.具体业务的直接经办人

C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人

D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。

38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD）A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的 B.负次要责任，但造成危害后果较大的 C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的 D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的

39、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的

B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）的

C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理），但员工情节严重或特别严重的；

D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同处理）。

40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD）A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.信用证开证保证金 D.银行承兑汇票保证金

41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ACD）A.自助机具装归钞操作必须坚持双人会同，密钥分管。B.在监控录像下办理时，可由一人单独操作。C.未经清分的钞券不得用于自助机具装钞。

D.自助机具流水记录及装钞、归钞机具轧账单由各管辖行自行保管，保管期限2年。

42、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的:（ABC）A.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。

B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实。C.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%。

D.运营经理与柜组长的轮岗期限最长不超过2年。

43、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）

A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C.运营经理在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（BCD）A.长期交易频繁的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.连续两个对账周期对账失败的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、以下说法正确的是？（AC）

A.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的 保管情况进行检查

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、完整性、合规性严格审核 D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

46、下列属于金融机构防范操作风险“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指纹卡 B.业务印章 C.有价单证 D.现金、贵金属

47、根据防范操作风险“三十禁”，以下哪些行为是不被允许的：（ABCD）

A.预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人 B.印鉴卡保管人违规将印鉴卡借给他人或离柜调阅

C.由客户经理向柜面人员递交开户证明原件及已加盖企业印鉴的印鉴卡

D.替客户进行电子对账

48、关于贴现票据的保管与交接，下列哪些做法符合规定：（AD）A.已贴现票据、质押票据集中到各单位指定网点保管，支行不得自行保管

B.将票据直接保管在营业室钢箱内 C.已贴现的票据贴现行可不背书

D.票据封包、拆封、交接均要双人在监控下完成

49、办理柜台业务时，哪些行为不符合要求：（ABCE）A.客户购买支票后，未及时领取，柜员交由客户经理保管。B.柜员为客户办理个人网银后，由VIP客户经理进行网上银行的启用。

C.他人划款至柜员个人帐户，由该柜员进行操作。

D.发现网点负责人干预授权工作或强令柜台人员违规操作时，运营经理进行抵制并将该情况汇报给上级部门。E.客户签字不方便，大堂经理可代客户在凭证上签名。

50、对于下列（ABCD）情况，开户银行应通知存款人自发出通知30天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A.超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）的单位银行结算账户 B.有效期届满的临时存款账户

C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的

D.年检时发现不符合条件的银行结算账户

51、以下关于同业业务划款审核要点中正确的是（BCD）A.在业务时效性要求高时，可依据合同传真件进行划款

B.所有合同版本正确，各要素完整、准确、一致，印鉴样本核对无误

C.作为我行交易成立基础的其他各方交易未正式完成前，我行不得划转款项 D.抵质押手续办妥

52、严禁办理没有真实贸易背景的:（BCD）A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

53、根据《上海银行异地授信业务风险管理办法》，以下（ABC）属 于异地授信业务范围 A.票据贴现 B.银行承兑 C.开立信用证 D.委托贷款业务

54、小微企业服务收费“两禁、两限”是指（AD）

A.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

B.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取财务顾问费、咨询费

C.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

D.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取财务顾问费、咨询费

56、以下符合贷后关键客户定义的包括：(ABCD)A.逾期、垫款、欠息客户 B.红色级别以上预警 C.重组贷款 D.展期贷款

57、外部信息监测资源包括：(ABCD)A.人民银行征信系统 B.应收账款登记系统 C.抵押登记系统 D.网络舆情等

58、以下（ABD）情形属于信用风险类情形 A.逾期、垫款、欠息 B.常规预警

C.重组、借新还旧、展期 D.重大涉诉

59、以下哪项是预付款融资业务的主要风险:（ACD）A.供应商、终端买方信用风险 B.物流环节中的运输风险 C.动产质押环节的监管风险 D.商品价格风险

60、以下哪些情形需制作印鉴样本:（BCD）A.每次授信前

B.我行印鉴系统中无印鉴样本的新客户在授信前 C.老客户变更企业公章

D.老客户变更法定代表人或被授权人

61、以下关于合同管理的描述中正确的是:（ACD）A.非格式合同签约文本需经合规审查环节

B.由于有些客户对合同有审核要求，客户经理可以将我行合同的电子版发送给客户，并由客户打印出来进行签约 C.未印制格式合同文本，客户签约时应加盖骑缝章

D.客户经理不应保管已加盖客户公章的空白合同及相关申请资料

62、以下有关签约放款的描述中正确的是:（ABCD）

A.授信额度项下，首次签约日及首笔合同的起始日不得晚于审批通知书下达之日起三个月

B.项目类贷款签约日及首笔合同的起始日可延长至审批通知书下达之日起六个月

C.超出上述期限规定的授信额度须按原审批流程重新审批 D.在单项业务授信合同/协议内用信时，每笔业务的发生日不得迟于授信期限的到期日（以审批通知书下达之日起计算），每笔业务的最终到期日不得迟于授信期限的到期日之后的六个月（以审批通知书下达之日起计算）

63、以下关于押品评估的描述中正确的是:（ABCDE）

A.由风险管理部统一进行外部评估机构的选择，客户经理不得直接联系评估公司发起抵押物评估

B.要求评估机构在评估报告中提供房地产变现净值及评估技术分析（预评估报告也要求提供变现净值）C.以商业用房抵押的，授信前应进行外部评估

D.以商品住宅抵押的，若抵押物权属关系清晰，且抵押率低于50%或协议价格低于市场参考价格的70%，可按公开信息载体公布的当期相同区域同类物业的市场参考价格作为认定价值

E.若用于抵押的商品住宅存在活跃市场，过往已经总行认定的评估机构评估（向我行出具的评估报告未超过三年），同时满足抵押率低于70%、抵押物价值在评估日后下降幅度在15%以内的，原则上可使用原有评估报告确定的评估价值作为认定价值

64、以下关于押品管理的描述中正确的是（ABCD）A.客户经理应会同其他条线人员共同办理入库

B.会同入库人员复核无误后，在抵质押物权证复印件上加盖核对无异章并双人签字，双方当面封装并签字确认，并在填写好的“抵押或质押物保管清单”上签字确认，营业部在“清单”上加盖业务章，并将抵质押物权证入库保管

C.自2016年开始，客户经理应同步在CRMS系统中发起入库操作，将系统生成的信封编号标注在入库信封上

D.房地产项目竣工后客户经理要及时办理现房抵押登记手续

65、新版预警操作规程适用于分类为（AB）的授信业务对公客户。A.正常类 B.关注类 C.次级 D.可疑 E.损失

66、“十八规”要求对民营客户（总行级重点客户、上市公司、仅办 理低风险业务、内部评级AA级/aaa级（含）除外），客户经理在贷前须补充收集授信企业的（ABCD），贷后检查中应对上述表单信息及时更新。

A.融资明细表 B.开户情况表

C.资产明细表 D.关联企业表

67、“十八规”要求客户经理在办理授信业务时对授信客户及保证企业均需拍摄（政府类企业（含国有控股担保机构）、电力等垄断性行业企业、兵工类企业除外），拍照范围包括（ABCD），其中至少有一张包含客户经理本人。A.企业正门 B.经营场所

C.抵押物（住宅可除外）D.制造业企业的车间和仓库

68、在放款环节应注意防范以下风险（ABCDEF）。A.授信人资料无效、不具备主体资格，蓄意骗贷

B.担保人出具的担保决议程序不完备或不合法，致使担保失效 C.未办妥抵质押物登记、交付等担保手续，抵质押物状态查询、抵质押权证审查不到位导致担保无效 D.未实地核保，未识别骗保风险

E.合同文本选填错误；借款人名称、金额、期限等合同主要要素随意涂改；遗漏重大特别约定事项、设臵对我行重大不利条款 F.合同签约不实，未核实签约人身份、未当面见证签约；未有效采集印鉴样本并对合同验印，导致合同不具备效力

69、公司授信业务贷后管理是指：对公司客户本外币、表内外授信业务自用信开始至该客户授信项下全部业务结清为止的授信业务管理工作。管理内容主要包括：(BCDE)A.制定综合金融服务； B.日常监测与分析； C.实施贷后检查； D.到期和逾期管理；

E.为确保信贷资产安全而实施的其他管理工作。

70、关于抵押物保险相关事项，以下哪项表述正确：（BCD）A.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年9月30日。

B.授信到期日为16年10月1日，保单单到期日可以是16年10月1日（注：保单写明到期具体时间为16年10月1日晚24:00）C.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月8日。

71、近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。金融互助的主要特点有哪些。（BCD）A.名目单一 B.发展迅速 C.迷惑性强 D.利诱性强 E.公开性强

72、以下关于预警信号的表述，正确的是：（BCD）

A.我行目前大中型企业的风险预警信号有206个，小企业风险预警信号为98个

B.财务预警信号主要通过分析财务报表获取；非财务预警信号主要通过对企业经营、管理、所处行业等财务分析以外的途径获取 C.确定风险预警信号的渠道包括但不限于授信后检查（财务报表、现场查看）、审批要求落实过程（尤其是项目贷款）、日常交往、新闻媒体（报纸、网站）、行业内其他客户或上下游企业（了解客 户的交易对手）、股市期市等

D.其他预警信号主要来源于担保人/物、关联方、贸易伙伴等方面

73、根据总行《上海银行授信业务责任认定操作规程（试行）》有关权限管理的规定，以下正确的是（AB）

A.涉及单户授信敞口金额人民币3000万元（含）以下业务的责任认定，经分行问责工作委员会审定并出具责任认定结果 B.涉及总行审批权限业务以及单户授信敞口金额人民币3000万元以上业务的责任认定，经分行问责工作委员会初审后，由总行问责工作委员会审定并出具责任认定结果

C.过程问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果

D.结果问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果

74、贷后常规检查方式主要包括（ABC）A.非现场检查 B.约见检查 C.现场检查 D.审计检查 E.专项检查

75、以下属于突发风险事件的是：（ABCDE）

A．国家宏观经济、政策变化，行业、市场等外部环境的急剧恶化，对借款人经营产生重大不利影响，并将严重影响借款人的偿债能力

B.借款人由于经营不善或资金链断裂，经营活动突然停止；或受担保等其他突发事件导致经营停止

C.借款人涉及偷、逃、骗税等违反法经营行为，或重大金额违约等诉讼和仲裁案件，或结算账户被海关、法院、税务等执行部门查封

D.借款人或保证人主要管理人员（主要股东、公司高管或财务人员 等）特别是法定代表人出现异常人事变动，甚至失踪、被拘审、“双规”或监视居留，或股东结构发生重大不利变化

E.抵、质押物严重贬值或被变相处臵、担保被悬空，或保证人出现重大突发风险事件导致保证能力下降等

76、对公客户结息业务的管理，以下错误的是：（BE）

A.客户经理应每月逐一对名下经办且本月应结息的借款人开展排摸，要求并督促相应借款人在当月15日前确保我行结算账户余额足以覆盖当月利息

B.客户经理应在授信业务结息日前10个工作日起，通过系统按日监测授信企业资金账户变动情况

C.经营单位授信管理部应及时向分管负责人汇报当期收息管理安排，对收息风险进行预判，落实管控措施，督促收息进度

D.对预计不能按时还款的客户，客户经理/营销团队负责人应即赴企业开展现场检查，约见企业管理人员，全面了解企业生产经营情况及账户资金不足的原因，督促企业资金及时到位

E.客户经理/营销团队负责人应在授信业务结息日前10个工作日起，将客户资金落实情况通过邮件或书面方式逐户报告本单位授信管理部

77、以下关于客户经理对大中型企业贷后检查现场检查频率及报告完成期限的描述，正确的是：（ACDE）

A.现场检查结束日后的3个工作日内完成检查报告 B.首贷用户用信后15个工作日内完成现场检查工作 C.一般客户不低于每季一次 D.重点客户不低于每两个月一次 E.低风险客户不低于一年一次

78、《证券投资基金法》规定的违法行为包括：（ABCD）A.违反规定动用募集资金 B.擅自募集资金 C.擅自设立基金管理公司 D.违反信息披露规定的行为

79、基金托管部门应当配备独立的托管业务技术系统，包括：（ABCD）A．网络系统 B.应用系统 C.安全防护系统 D.数据备份系统

80、从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员应当取得基金从业资格,上述高管人员包括:（ABCD）A.法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）B.总经理 C.副总经理 D.合规风控负责人

81、募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真 B.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

C.设臵特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互 联网媒介

D.未设臵特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介

82、基金资产的估值是根据相关规定确定（BD）的过程 A.基金资产总金额 B.基金资产净值 C.基金负债价值 D.单位基金资产净值

83、《证券投资基金法》规定了基金托管人的：（ABCD）A.准入标准 B.设立程序 C.禁止行为 D.基金托管人独立于基金管理人原则

84、下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费

D.基金合同生效后的信息披露费

85、基金托管人内部控制原则包括：（ABC）A.合法性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.集中性原则

86、基金托管人在基金托管业务中应：（ABCD）A.守法经营 B.诚实信用 C.恪尽职守 D.勤勉尽责

87、关于基金托管人，下列说法正确的是：（ABC）

A．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产

B．基金托管人是基金持有人权益的代表

C．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 D．基金托管人对所托管的基金不承担法律及行政责任

88、同业借款业务的借款人应符合以下要求：（ABCD）A.具有现行法律法规赋予的向商业银行借款的资格 B.为我行同业授信客户，具备我行同业专项授信额度 C.经营年限原则上2年以上

D.经营管理稳健，已实现盈利，无不良信用记录

89、同业借款业务营销管理岗开展业务营销与调查，主要内容包括：（ABCD）

A.了解借款人借款需求，根据总行指导报价，与借款人初步沟通业务期限、借款金额、借款利率等要素

B.了解借款人经营管理能力、财务状况、资产质量、还款能力等情况，确认借款人具备履约能力

C.初步沟通合同文本内容，原则上使用《上海银行人民币/外币同业借款合同》

D.如采用非格式合同文本的，审阅合同中是否存在显失公平的条款，并按我行合同管理相关规定进行法律审查

90、办理贴现业务时，以下哪些材料是客户经理需要准备的？（ABCD）A.申请书、审批书、贴现调查报告 B.银行承兑汇票复印件、贴现凭证 C.贸易合同、发票

D.自主支付计划书、贷后监控联系单

91、《上海银行商业汇票转贴现工作规范（暂行）》规定，向我行转贴现卖出的金融机构应提交加盖公章的基本资料复印件，包括 ：（ABCD）

A.营业执照 B.组织机构代码证 C.金融许可证

D.法定代表人（或负责人）身份证

92、以下（AB）人员不能作为票据保管人员。A.市场营销人员 B.营销主管人员 C.后台审验人员 D.风险管理人员 93、持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列（ABCD）金额和费用。

A.被拒绝付款的汇票金额

B.汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息

C.取得有关拒绝证明和发出通知书的费用 D.被拒绝付款带来的其他损失

94、以下哪几种票据不可贴现或转贴现买入:（AC）A.汇票上记载“不得转让”的票据

C.前手票据卖出行误盖“结算专用章”，但已出具说明的票据 D.加注保证人保证的商业承兑汇票

95、汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对（ABCD）行使追索权。A.出票人 B.保证人 C.背书人 D.收款人

96、如投资他行理财产品到期日发行银行未能按照合同约定划付资金，由经营单位与发行银行进行协商。协商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）

A.根据我行重大事项报告制度的规定进行报告 B.向其当地监管部门进行报告

C.根据我行不良资产管理要求提交有关部门进行保全清收 D.及时向金融市场部、授信管理部报告

97、账户使用部门应定期对同业账户使用情况进行跟踪分析，对以下情况应及时办理账户撤销：（A C）

A.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过三个月的 B.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过六个月的 B.附有代理协议，且在背书中列明代理贴现事项的代理贴现的票据 C.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过三个月的 D.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过六个月的 98、关于全口径跨境融资，以下正确的是：（ABC）

A.企业和金融机构跨境融资签约币种、提款币种和偿还币种须保持一致

B.企业融入的外汇资金可以按实际需要结汇使用,无需外管核准 C.金融机构融入的资金可补充资本金

D.金融机构融入的外汇资金可按实际需要自行结汇，无需外管核准

99、对用款企业的财务风险检查主要是通过收集企业季度财务报告、报表，分析其经营情况，检查是否存在（ABCD）风险情况。A.资产负债率较年初上升幅度超过20个百分点 B.长、短期债务增幅超过50% C.主营业务收入（销售收入）比上年同期下降幅度超过20% D.利润下降超过20%或出现亏损

100、企业申请购汇汇出2015利润200万美元，以下不符合合规要求的情况是：（AB）

A.企业董事会2015年11月利润分配决议同意2015利润分配200万美元

B.企业2015财务报告显示该企业未分配利润85万美元，应付股利80万美元

C.税务备案表显示本次付汇金额为200万美元 D.企业验资报告显示外商投资资本金足额到位

101、银行员工受理银行账户业务，不得存在以下行为:（ABCD）A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

102、以下属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012 年 版）》禁止的行为有：（ABCD）

A.办理业务时需退回客户或客户未取走的客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等资料未及时注销处理

B.在未签退系统、未妥善保管好个人名章、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证、和业务凭证等物品情况下离柜

C.将个人名章、柜员号、密码交给他人使用，或使用他人名章、柜员号、密码进行业务操作

D.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、重要空白凭证等重

要物品交给他人使用，或使用他人业务印章、重要空白凭证等

进行业务操作

103、以下符合货物贸易售付汇合规性要求的是：（ABD）A.只有A类企业可以办理转口转卖业务，其中海外仓单不得受理 B.转口贸易的“三同”原则是指同银行、同网点、同币种 C.C类企业不得办理预付货款

D.不得以人民币购汇缴纳信用证保证金

104、以下不符合境内机构境外直接投资合规性要求的是：（ABD）A.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务后向外管局报备

B.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务前与外管局事前约谈

C.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理直投登记前与外管局事前约谈

D.境外直接投资资金汇出的用途为购买境外证券市场股票

105、检查中发现存在资金挪用问题的，应按（ABCD）规定处理。A.约谈借款人，向借款人发出问题提示

B.依据合同约定，要求借款人归还挪用资金对应的贷款金额，并按资金挪用期加收贷款资金挪用罚息

C.贷款未归还前，当月分类向下调整为关注类，并列入每月分类人 工干预范围内

D.核查情况应在《授信管理月报》中反映相关情况

106、个人贷款贷后管理应遵循“（ABCDE）”原则。A.标准化 B.系统化 C.差异化 D.联动管理 E.效率并行

107、以下哪些为（ABCDE）重点监测类的贷款客户：

A.贷款余额在100万元以上的业务，包括：逾期期数大于1期（30天或31天）前二类贷款、次月到期或续签的一次性还本付息授信业务；

B.逾期期数大于1的前二类信用贷款 C.预警贷款；

D.其他已经有明显风险隐患（如抵押物被查封、借款人还款能力下降的）的前两类贷款等

E.其他经总分行指定纳入重点监测范围的客户

108、贷后检查方式主要包括（ABCD）、数据查询和分析以及抵质押物价值重估、抵质押物权利查询等。A.电话联系 B.约见面谈 C.现场走访 D.查阅档案资料

109、对消费类贷款，要求借款人提供消费凭证，包括发票、资金划付凭证，并严防（ABCD）风险情况。A.贷款资金进入股市、期市、房市等 B.贷款资金用于民间借贷等

C.贷款资金用于购买理财产品或股权投资等 D.贷款资金用于企业经营

110、各经营单位客户经理可以通过（ACD）邮寄资料或向公安、工商行政管理等部门核实的方式对私人银行与财富管理客户进行尽职调查。A.资料补充 B.电话访谈 C.上门核实 D.回访客户

120、客户经理应根据《上海银行个人贷款业务催收作业规范（2011版）》，区分逾期天数，开展风险排查，采取（ABCD）等不同的催收、保全措施。A.电话催收 B.上门催收 C.委外催收 D.诉讼

121、我行员工存在以下（AB）行为时，应严格按照监管要求进行问责。

A.私自代客投资理财

B.违规向客户销售或推介非我行发行、代理产品 C.销售我行代销的保险产品 D.销售我行代销的基金产品

122、经营单位要加大对保险代销中（ABCD）等行为的检查和处罚力度。

篇3：案防知识测试案例题库

1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）

A.董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员

2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）

A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款 D其他处理

3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过

4、下列属于批评教育的有（CD）

A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话

5、银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或 双规 D 员工参与赌博

6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失

7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）

A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗 C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱

D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡 8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）

A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管理

9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）

A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动

C 定期内部对账与经常性外部对账联动

D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱

11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）

A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩

12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等

A 赔偿

B 撤职 C 开除

D 移送

13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）

A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用

14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗

15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则 A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁

16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安机关采取强制措施的。

17、根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）

18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）

19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）

22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。

23、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）

24、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）

25、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

26、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。

27、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有（CD）

28《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）

29、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）

31、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）

32、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）

33、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项（ABC）

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）

35、根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》要求，下列说法不正确的是（BD）

36、根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）

37、目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）

38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）

39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）

41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）

42、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）

43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）

44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（ABCD）

46、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）

47、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）

48、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）

49、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）

50、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）

51、案防“四项制度”包括（ABD）

52、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）

53、《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）

55、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有（ABD）

56、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57//《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)

58、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）

59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、《湖北省农村信用社贷后管理办法》规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中华人民共和国担保法》规定，下列自然人可以作为个体工商户贷款保证人的是（ABCD）63、《湖北省农村信用社质押品管理办法》规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法》规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、《关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知》规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68//信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABCD）

69《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）

70《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件 72、《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）

81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）

85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）

87、下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据《储蓄管理条例》，有效身份证件包括（ABC）

90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）

91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）

92、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）

93、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）

94根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）

95、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员交接应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）

96、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员管理中，应做到（ABCD）

97、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据《湖北省信用社员工违规行为处理办法》，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

100、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD）

101、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）

104、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）

105、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）

106、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD）

107、根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》，对作废银行卡应该（ACD）108、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）

109、根据《湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法》，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）

110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）

111、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）

112、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三先三后”的原则是指（ABC）

113、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）

115、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知》，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）

A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D 严禁柜员虚增存款

117、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务

118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）

A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程

121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）

A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待、为关系人安排工作 122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假 123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报 124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博

篇4：案防知识测试案例题库

ⅩⅩ银监分局：

为有效防范案件风险，扎实提升我行员工廉洁自律意识，根据《ⅩⅩ银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》要求，现将我行案防知识测试活动开展情况总结报告如下：

一、精心组织，确保活动落到实处

1、加强领导，统筹安排。

我行高度重视案防知识学习教育工作，将学习教育视为案件防控治理的第一道“防火墙”，时时放在心上、落实在行动上。针对本次活动，我行专门成立了“案防知识学习测试活动”工作领导小组，由监事长任组长，合规管理部全体人员为组员，由合规管理部具体负责活动的相关事宜。

2、及时传达上级精神，层层进行思想发动。

《ⅩⅩ银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》发布以后，我行于7月10日立即向全行转发了通知内容，强调了我行此项活动的具体工作要求，并结合我行实际细化了阶段目标和内容。为了进一步确保活动的质量和效果，在7月份的月度工作例会上，马监事长就活动的相关事宜又做了进一步的要求，明确各支行、部室负责人为本次活动的直接责任人，所有人要以高度负责的态度抓好各阶段的工作，确保活动环环相扣、落到实处。

二、围绕主题，强化学习与培训

1、制定学习计划，明确学习重点。

我行将7月1日至8月30日确定为全员学习培训期，明确了学习内容和方式，把学习教育贯穿整个过程的始终。突出了学习重点，要求全行员工重点学习《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》、《ⅩⅩ市银行业预防职务犯罪宣传手册》、《ⅩⅩ市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业防控操作风险手册》、《银行业合规文化学习手册》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《ⅩⅩ市银行业从业人员行为“十四项严禁”》等内容。

2、拓展学习形式。

坚持集中学习与个人自学相结合,通过晨会宣讲、部门会议、专家讲座等形式，做到全员渗透、全员参加，学习活动取得良好效果。一是组织员工自学。根据实际情况、结合员工实际自主开展，各部门、网点负责人对员工自学的时间、次数进行监督并做好记录，保证案防知识学习的时间和质量；二是组织集中学习。我行机关由合规管理部牵头，组织全体机关人员进行两次视频讲座，深入学习案防“三个办法”等内容。在学习前，主持人员都能提前认真备课，精心准备，授课时充分发挥主观能动性，紧密结合我行发展实际，引用工作生活中的事例、案例，既有深度，又有广度，营造了良好的学习氛围，提高了总行机关干部职工的学习积极性，学习效果得到了进一步增强。三是开展专家讲座。8月23日，我行邀请了ⅩⅩ市检察院预防职务犯罪科科长吴斌为我行领导班子成员、机关中层干部、基层支行行长和信贷主管讲授了一堂题为“为了您和家人的幸福，请远离职务犯罪”专题讲座。讲座的内容丰富多彩，一个个典型案例触动了所有参会人员。通过讲座，增强了大家对职务犯罪的法纪意识、责任意识和防范意识,对今后清正廉洁干事、成事不出事起到了很好的促进作用。

3、严明学习纪律。严格集中学习签到制度，培训期间全员集中精力，认真聆听，做好笔记。同时组织人员对员工的笔记进行抽查，营造了人人参学，个个想学的氛围，保证了学习教育活动的顺利进行。

三、注重实效，确保了学习教育活动目标得以实现

1、开展测试，检验成绩。根据我行工作安排，案防知识测试于9月5日、9月9日分两个批次进行。9月5日，机关全体人员在我行五楼会议室进行测试，由监事长亲自监考；9月9日，所有支行利用19点至20点30分一个半小时的时间，组织员工在营业厅监控下进行测试，合规部全体人员在总行监控室查看各支行实时监控以确保测试的真实性。本次测试采取闭卷考试的形式，最后试卷统一交合规管理部进行评阅。除休假、内退的员工外，我行共有552名员工参与答卷，参与、通过率均达100%，平均分达87.83分，在全行营造了人人参与学习、人人参与考试、人人争创优秀的良好氛围，起到了检验学习的目的。

2、通过学习测试活动，广大干部员工对自身的岗位风险有了更加深刻的认识，事业心、责任感、自律意识、宗旨意识均有所增强，对如何学法、懂法、守法有了更深刻的认识。通过学习测试活动的开展，广大干部员工进一步提高了对学习教育意义的认识，把加强学习、提高素质作为立身之本、立行之基。总之，这次学习测试活动虽然取得了一定效果，但在日后的工作中我们依然要把案防学习教育活动作为促进ⅩⅩ农商行又好又快发展的一项重点工作来抓，巩固学习成果，建立健全学习教育长效机制。