保险公司合规知识

第一篇：保险公司合规知识

合规知识竞赛

知识竞赛参赛网址：http:///usermana/userlogin.aspx?type=1

试题为60道单选题。每题1分。答题时间为40分钟。

竞赛活动分三个阶段。第一阶段为初赛;第二阶段为复赛;第三个阶段为决赛。

(一)初赛：采取在证协网站进行网络答题方式。公布初赛答题成绩优胜者名单。

(二)复赛：初赛优胜者(单位参赛率高，且有5人以上成绩达到入围标准分数)以所属单位(上市公司，证券公司，基金管理公司，证券公司分公司，中心营业部，证券营业部)组队报名参加复赛，每队5人。

(三)决赛：复赛成绩前6队参与决赛。

奖励

(一)优秀组织奖：20个。从初赛产生。由证监局、证协、上协组成评委团评选，授予参与率高、比赛成绩好的单位。

(二)优秀竞赛奖：6个。授予决赛的6个队。其中，一等奖1个、二等奖2个、三等奖3个。 上述奖项将在2012年1月举行的颁奖晚会上颁发锦旗

参考资料为《证券法》的内容，百度可以搜索得到。

参考答案如下：

1-A 2-B 3-B 4-B 5-b 6-C

7-C 8-A 9-D 10-A 11-C 12-D

13-D 14-D 15-B 16-A 17-D 18-B

19-C 20-B 21-C 22-C 23-C 24-A

25-C 26-B 27-A 28-B 29-A 30-A

31-C 32-C 33-A 34-B 35-A 36-B

37-D 38-C 39-B 40-A 41-C 42-B

43-D 44-B 45-A 46-B 47-A 48-A

49-A 50-C 51-C 52-C 53-A 54-b

55-C 56-A 57-C 58-D 59-B 60-C

呵呵：建议大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因为复赛没有参考答案的哦。

第二篇：合规知识

合规建设提升年活动内容：

一、层层签订活动责任与承诺书，落实违规责任。

二、建立“合规建设好建议”奖励制度，调动全体人员参与合规建设的积极性。

三、持续开展合规学习培训，确保人人合规水平有提升。

四、全面清理制度、优化流程，确保各项制度始终处于最优状态。

五、深入排查违规行为，消除风险隐患。

六、切实强化违规问责力度，坚决落实“高管撤职，员工开除”的管理要求。

七、认真开展内部督导检查，确保各项工作落到实处。

八、常态化严肃开展合规评价，加强对评价结果的运用。

董事长讲话精神

一、各级领导小组要充分发挥组织领导作用，对这次活动要谋划好，动员好，组织好，落实好;

二、各单位要安排专人负责“合规建设提升年”活动工作，负责人要充分重视这次活动，对各项工作要安排到位;

三、各岗位要结合实际制定活动责任与承诺书，签约人要把活动责任与承诺书的内容落到实处;

四、活动的开展要紧密联系我行实际，活动形式要创新，活动措施要得力，活动效果要明显;

五、严格执行问责制度，对新发生的严重违规行为坚决做到“高管撤职，员工开除”。

“合规建设提升年”活动对外宣传标语

1. 合规建设铸就中原金融安全区

2. 合规创造价值，合规人人有责

3. 依法合规经营，共筑美好家园

4. 深植合规理念，构筑钢铁长城

5. 举科学发展之旗，走合规建设之路

6. 诚实守信融四海，合规建设安天下

7. 打造合规经营品牌，建设公众放心银行

8. 合规为镜，防风险;合规为尺，助发展

9. 合规提升形象，合规提升管理，合规提升价值

10. 抓合规、控风险、促发展，深入开展合规建设提升年活动

11. 合规重在建设，合规重在执行，合规重在持续，合规重在提升

12. 巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌

13. 培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施

“合规建设提升年”活动对内宣传标语

1. 合规兴行，合规立身

2. 合规在心中，时刻敲警钟

3. 操作零差错，违规零容忍

4. 隐患险于案件，合规重于泰山

5. 违规就是风险，合规就是效益

6. 珍惜职业生涯，坚守合规操守

7. 人人合规、事事合规、时时合规

8. 提升合规思想认识，增强合规内生动力

9. 强力推进合规建设，打造安全绩优银行

10. 认真学习，严格践行，时常自省，合规从业

11. 以合规打造行业，以合规引领发展，以合规留住客户

12. 完善制度建设合规，优化流程提升合规，定期排查严防违规，严格问责惩处违规

13. 亲，今天你合规了吗?要时刻注意合规哟!

第三篇：合规知识测试题库

一、单选题

1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是(A)。

A.保险代理合同中与保险人的约定 B.保险代理合同中与投保人的约定 C.保险代理合同中与受益人的约定 D.保险代理合同中与被保险人的约定

2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于(B)。 A.约定代理 B.委托代理 C.法定代理 D.指定代理

3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的(A)。 A.支付标准和支付方式 B.支付标准和支付地点 C.支付方式和支付地点 D.支付方式和支付频率

4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明(C)。 A. 保险合同是单务合同 B. 保险合同是协商约定合同 C. 保险合同是有偿合同 D. 保险合同是附和合同

5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是(B)。 A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、保险经纪人

6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是(A)。

A.不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同 B.利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益 C.伪造、擅自变更保险合同

D.为保险合同当事人提供虚假证明材料

7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于(A)。 A.定额给付保险 B.定额补偿保险 C.变额给付保险 D.变额补偿保险

8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和(A)。 A.职业道德 B.国家政策 C.职业规划 D.管理能力

9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是(D)。 A.中国保监会 B.中国保监会派出机构 C.中国保监会保险中介监管部 D.所在保险公司、保险代理机构

10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是(B)。 A.保险人为过去发生的债务而提存的资金 B.保险人为将来发生的债务而提存的资金 C.保险人为过去产生的利润而提存的资金 D.保险人为将来产生的利润而提存的资金

11. 下列属于保险公司保险准备金存在的主要形式是(D)。 A.资本金、保险费、总资本金 B.资本金、总准备金 C.赔款准备金、保险保障基金

D.未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金

12. 下列属于可保风险条件之一的是(C)。 A.风险应当会导致重大损失 B.风险的发生是必然的

C.风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性 D.风险必须是投机风险

13. 客户史某投诉称：其投保了某终身保险，每年交费750元，20年交，保险金额3万元。营销员在向其介绍保险条款时说，这个保险既是人寿险，又是重大疾病险，只需交费二十年，受益终身。如果交满二十年后确有需要，还可以退保，退保金3万元，肯定比存银行合算。上述营销员的行为属于(D)： A.销售人员夸大公司经营业绩和公司实力;

B.销售人员向客户如实告知保险条款中相关注意事项; C.销售人员隐瞒保险合同中如免除责任等待观察期等重要信息;

D.销售人员夸大了退保金额，没有说明退保是按保单现金价值额度退保;

14. 保险业是以高度信用为基础的金融行业，保险合同常常被称为(B)合同。 A.生死 B.最大诚信 C.承保 D.商业

15. 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守(C)。 A.法律、法规和经济管理部门规章 B.法律、法规和中国保监会的特殊规定 C.法律、行政法规和中国保监会的有关规定 D.法律、地方法规和中国保监会的一般规定

16. 保险销售从业人员在执业活动中，应主动避免利益冲突，不能避免时，应向客户或所属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。

A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则

17. 根据江苏保监局非保险金融产品投诉处理工作相关要求，以下哪项内容不属于应落实的工作制度机制。(C) A.首问负责制 B.一把手负责制 C.季度报告制 D.投诉处理月报制度

18. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，各保险机构在非法集资风险预警监测中，以下哪种项目不属于系统性监测预警机制之一(C)? A.资金监测 B.舆情监测 C.职场监测 D.投诉监测

19. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出,保险业需要增强哪一个能力?(B)

A.加强名誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 B.加强声誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 C.加强名誉风险防范，切实增强舆论应对能力。 D.加强声誉风险防范，切实增强舆论应对能力。

20. 要坚持把防范风险作为保险业健康发展的生命线，不断完善以偿付能力、公司治理结构和市场行为监管为支柱的现代(C)制度。 A、保险管理 B、风险管控 C、保险监管 D、保险经营

21. 《保险销售从业人员监管办法》明确规定，保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的条件不能是(B)。 A、对保险知识有基本了解 B、购买保险产品 C、尊重企业文化 D、身体健康状况良好

22. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员是指为(C)销售保险产品的人员。

A.保险公估机构 B.保险经纪机构 C.保险公司

D.保险咨询服务公司 23. 保险代理是代理行为的一种，属于(B)。 A、经济法律行为 B、民事法律行为 C、合同法律行为 D、行政法律行为

24. 如果保险内容发生变化，经保险双方当事人协商确定修改，则此时需要采用(B)进行修改。 A.小保单 B.批单 C.暂保单 D.保险凭证

25. 在按比例给付型重大疾病保险中，当被保险人罹患某一种重大疾病时，保险人承担的保险责任是(C)。

A、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障不变 B、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障为零 C、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障不变 D、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障为零

26. 直接销售渠道和间接销售渠道的分类标准是(A)。 A、有无保险中介参与销售 B、有无熟人介绍 C、是否借助网络 D、是否通过电话营销

27. 职业道德常常表现为某一职业特有的(B)。 A、阶级道德和道德品质 B、道德传统和道德习惯 C、社会公德和道德准则 D、道德传统和社会公德

28. 保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于( )小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于(A)小时。 A. 36 12 B. 48 16 C. 72 18 D. 80 20

29. 保险销售人员在保险产品税收优惠宣传中应严格按照(B)进行宣传，不得向投保人夸大或变相夸大保险产品税收优惠利益，严禁销售人员通过虚假税收优惠宣传欺骗投保人。 A、合同法 B、税收法规和政策 C、公司法 D、险法

30. 因个人保险代理人行为导致投保人没有如实告知，其产生的后果，由(D)承担。 A、投保人 B、保险公司 C、保险人

D、个人保险代理人

31. 在任何情况下，如果保单期满前的(B)不足以支付当前的保险成本及费用，保险公司应当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况下保障将提前结束，并提出维系保单继续有效的条件。 A、所缴保费 B、现金价值 C、账户金额 D、应付保费 32. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。这所诠释的是职业道德原则中(A)。 A、守法遵规原则 B、诚实信用原则 C、勤勉尽责原则 D、专业胜任原则

33. 以下关于非法集资说法正确的是：(B) A、非法集资在我国刑法上属于一个单独的罪名

B、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资 C、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为，一律应对追究刑事责任 D、个人非法吸收或者变相吸收公众存款10万元以上的，应承担刑事责任

34. 保险从业人员的(B)化、专业化，是保险业发展的必然趋势。 A、正规 B、职业 C、标准 D、规范

35. 保险销售从业人员在执业活动中要主动避免保险双方利益的冲突。不能避免时，应向(D)作出客观、准确的说明。 A.人民法院 B.保险行业协会 C.中国保监会 D.客户或所属机构

36. 保险销售从业人员在执业活动中应当首先向客户声明的内容是(D)。 A、所属机构的营业场所 B、所属机构的组织形式 C、所属机构是社会责任 D、所属机构的名称、性质和业务范围

37. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。 A.守法遵规原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则

38. 保险销售从业人员职业道德是社会对从事(A)工作的人们的一种特殊道德要求。 A.保险销售 B.保险精算 C.保险经纪 D.保险公估

39. 某保险销售从业人员在获得基本的上岗资格后，继续积极认真地学习保险专业产品知识、销售技能和相关法律法规等知识，不断提高自身专业水平，在执业中学以致用。该从业人员遵循的职业道德原则是(B)。 A.守法遵规 B.专业胜任 C.勤勉尽责 D.客户至上

40. 我国的保险监管机关是(D)。 A.中国保险行业自律组织 B.中国保险行业学会 C.中国保险行业协会 D.中国保险监督管理委员会

41. 下列属于信用风险所造成的损失的是(C)。 A.因产生销售有缺陷的产品给消费者带来损害 B.因驾驶机动车不慎撞人，造成对方伤残或死亡

C.进出口贸易中，出口方因进口方不履约而遭受的经济损失 D.因医疗事故造成病人的病情加重、伤残或死亡

42. 保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于(D)小时的岗前培训。 A、12 B、36 C、48 D、80

43. 保险营销员不得与(B)从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务。 A.无效 B.非法 C.不再

D.没有接受委托

44. 保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括(A)、弃权与禁止反言。 A、如实告知 B、履约 C、赔付 D、合同

45. 坚持诚信营销，就是要毫不夸张地向顾客宣传和解释保险目的、承保范围、保险责任、适用费率、(C)以及投保人的权利和义务等。 A.理赔原则 B.投保原则 C.赔偿原则 D.客户服务

46. 在保险营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的(A)。 A.专业素质 B.沟通技巧 C.专业修养 D.销售技巧

47. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员除了包括保险公司的保险销售人员，还包括(A)。

A.保险代理机构的保险销售人员 B.保险经纪机构的保险销售人员 C.保险公估机构的保险销售人员 D.保险咨询机构的保险销售人员

48. 按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性。这一内容被称为(B)。

A.告知 B.保证 C.弃权 D.禁止反言

49. 保险费率厘定的“公平性原则非法2017”是指(D)。

A.投保人交纳的保险费要与保险人赚取的利润相适应 B.各个保险人收取的保险费要尽量一致 C.各个被保险人承担的保险费要尽量保持统一

D.投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况相适应

50. 保险销售从业人员在执业活动中应当遵循一定的原则，其中，(B)原则是核心。 A.守法遵规 B.诚实信用 C.客户至上 D.专业胜任

51. 从法律角度看，保险代理人在代理合同授权范围内，代表(A)的利益开展业务。 A.保险人 B.投保人 C.受益人 D.被保险人

52. 确定保险代理人权利和义务的依据是(B)。 A.保险合同 B.保险代理合同 C.保险代理执业证书 D.保险代理营业执照

53. 我国现行指导保险销售从业人员职业道德建设的纲领性文件是(D)。 A.《保险代理机构管理规定》 B.《中华人民共和国保险法》 C.《保险代理从业人员执业行为守则》 D.《保险代理从业人员职业道德指引》

54. 下列属于保险理赔应予遵循的原则之一的是(A)。

A.重合同，守信用 B.利润最大化 C.重公益，轻盈利 D.客户利益最大化

55. 在实际展业中，营销员要引导客户对投保单、保险合同等资料亲自签名，对不会书写的保户将采取(A)方式确定行为的有效性。

A.按手印 B.其配偶代签 C.其近亲属代签 D.代理人帮助签名

56. 对保险营销员职业道德的具体要求是：;树立诚实守信的服务形象;树立客户至上的服务理念;全面履行应尽(B)积极参加岗前培训和后续教育。

A.如实告知原则 B.销售职责 C.服务职责 D.工作职责

57. 以下哪项工作不属于《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定的非法集资案件处置时，保险机构应配合有关部门采取的措施?(D)

A.加强舆论引导 B.积极配合侦办 C.协助管控资产 D.及时赔偿损失

二、多选题

1. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)指出,着力整治哪些市场乱象?(ABCD)

A.着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。

B.着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为。着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品。

C.着力整治销售误导，规范销售管理行为。着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率。 D.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为。着力整治数据造假，摸清市场风险底数。 2. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，保险公司要加强对流动性风险的监测，需要充分考虑哪些因素对公司流动性的影响?(BCD) A.产品发布 B.产品停售 C.业务规模下降

D.退保和满期给付等因素

3. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，严查违规套取费用需要重点关注哪些保险业务?(ABC) A.商业车险 B.农业保险 C.大病保险 D.巨灾保险

4. 下列有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：(ACD)

A.人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年

B.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年 C.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年 D.诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算

5. 按照有关法律规定，认定构成非法集资的，应同时具备(ABCD) A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

6. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，健全流动性管理制度机制，有哪些要求?(ABC) A.建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额 B.制定流动性风险管理策略和具体管理制度 C.做好流动性风险管理。 D.发现流动性风险及时报告。

7. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中要求，摸清风险底数，保险公司主要对哪些系统开展全面清查，摸清公司的主要风险点和风险隐患，真正做到对公司的风险底数心中有数?(BCD) A.网络系统

B.财务系统、承保系统 C.理赔系统、信息系统 D.投资系统

8. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)

A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作

9. 加强反保险欺诈工作需强化以下哪些措施：(ABCD) A.健全组织体系 B.建立健全制度机制 C.加强宣传教育 D.建立和完善技术规范

10. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险，具体有哪些要求?(ACD) A.加强新业务风险研判。 B.完善应急处理机制。 C.严控信用保证保险业务风险。 D.严防互联网保险风险。

11. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)文件关于强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象的工作要求?(ABC) A.加强组织领导 B.坚持“严”字当头 C.注重长效机制 D.加强自身建设

12. 保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容(ABCD)

A.确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容; B.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间; C.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失;

D.采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。

13. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)

A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作

14. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，针对产品乱象问题，扰乱保险市场秩序等违法违规有哪些?(ABCD) A.变相改变保险期间 B.变相提高产品现金价值 C.变相降低产品现金价值 D.变相突破监管规定

15. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出，切实防范哪八类风险?(ABCD)

A.完善流动性风险管理体系，切实防范流动性风险。加强保险资金运用管理，切实防范保险资金运用风险。

B.完善公司治理管理体系，切实防范战略风险。密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险。

C.加强外部风险摸排和管理，切实防范外部传递性风险。加强消费者权益保护，切实防范群体性事件风险。

D.着力摸清风险底数，切实防范底数不清风险。加强资本管理，切实防范资本不实风险。

16. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，对于非法集资风险防控处置工作，各保险机构(含下属分支机构)要承担以下哪些主体责任?(ABCD) A.人员管控责任 B.风险管控责任 C.监测预警责任 D.风险处置责任

17. 保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》将(ACD)保险欺诈行为列为重点打击对象。 A.保险金诈骗类 B.伪造假保险单证类 C.非法经营保险业务类 D.保险合同诈骗类

18. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中要求强化监管力度，持续整治市场乱象，将把哪些异常机构作为监管重点?(BC)

A.分支机构过多。 B.业务扩张激进。 C.风险指标偏离度大。 D.业务规模巨大。

19. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平要求?(ABC)

A.充分发挥保险风险管理与保障功能。 B.创新保险产品和业务模式。

C.助力公共治理体系建设与社会保障体系完善。 D.努力扩大市场规模。

20. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，主要严厉打击哪些渠道乱象行为?(BCD)

A.线上线中线下全方位销售 B.保险公司对保险代理人“恶意挖角”

C.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费 D.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付其它利益

21. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中针对那些问题将对涉案机构依法采取顶格罚款、责令停止接受新业务、吊销业务许可证等处罚措施?(ABCD) A.严重销售误导 B.违规套费 C.恶性竞争 D.非法经营

三、判断题：

1. 销售人员应提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进行详细解释。(√)

2. 在内容符合公司及监管部门规定的前提下，营销员可以自行制作、发放保险宣传材料。 (×)

3. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。 (×) 4. 保险销售人员拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户合适的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。(√)

5. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司、保险代理机构不得向已经由其他机构办理执业登记的人员发放执业证书。(√)

6. 营销员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。(×)

7. 未经客户同意，保险销售人员不得擅自为其办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。(√) 8. 在客户明确拒绝投保的情况下，保险销售人员可以干扰客户正常工作生活方式继续推销。(×)

9. 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单证等方式非法吸纳资金的行为属于非法集资范畴。(√)

10. 根据《保险销售从业人员监管办法》，执业证书持有人的执业地域可以超出执业证书规定的从业地域范围。(×)

11. 在介绍公司产品时，销售人员应询问客户的保险需求，已购买保险产品的相关信息，以及投保人的经济情况，并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况推荐合适产品。(√)

12. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。(×)

13. 《保险销售从业人员执业证书》中包含持有人所在保险公司或者保险代理机构的高级管理人员私人电话。(×)

14. 代理人使用与产品说明书不一致的信息披露材料时，应当取得保险公司的同意。(√) 15. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为，对此置之不理的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处200元以下的罚款。(×)

16. 在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书。(√) 17. 营销员离司3个月后再入司，可以恢复原业务员代码(即通常所说的“工号”)。(×) 18. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险销售从业人员执业地域超出《保险销售从业人员执业证书》规定的从业地域范围，由中国保监会责令改正，并给予警告即可。(×) 19. 销售人员应主动提示投保人准确、完整地填写家庭住址、联系方式和个人信息，以便保险公司能够及时回访，确保自己的利益得到切实保障。(√)

20. 在遵循诚信原则方面，营销员应将客户应该知道的保险公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。 (√) 21. 营销员与公司签订代理合同达10年以上的，视为与公司具有劳动合同关系，可以签订劳动合同。 (×) 22. 在产品说明会中，为引导客户购买保险产品，保险销售人员可以用举例方式，将长期寿险预定利率与银行储蓄利率做直接比较。 (×)

第四篇：合规知识竞赛主持词

合规知识竞赛

今天的比赛即将开始，请大家保持会场安静，将手机关闭或调至静音状态，不要随意走动，

男：为扎实推进“合规建设提升年”活动的有序开展，着力打造农信社合规品牌，经市谢谢配合。

女:尊敬的各位领导 各位来宾,大家上午好

男：为持续巩固、深化、提升合规执行效果，打造农信社合规品牌，以更强的声势、更持久的力度、更有效的形式、标本兼治的措施继续深入开展合规建设，省联社提出了2012年为“合规建设提升年”。

女：在省联社、市办的倡

导下，在各联社以合规促发展，以合规创品牌的大潮中，开封

市农村信用社全体干部职工倡

导“合规从我做起，合规从当

下做起”的理念，振奋精神、扎实工作，为构建合规农信作出不懈努力。

办党组研究在全市范围内举行2012年“合规建设提升年”知识竞赛活动。

女：经过开封市办的积极筹措，各联社层层选拔，今天共产生六支代表队参加决赛。

男：本次比赛得到了各级领导的大力支持和广大干部职工的热情参与，首相请允许我介绍今天到会的领导，他们是：

开封市办副主任：李建兵 开封市通许县联社主任：黄

美丽 以及市办各部门负责人，各

联社主管领导，欢迎各位领导

的光临!

女：为确保本次竞赛活动的公平公正，我们还设立有仲裁席和监督席，对本次大赛的全过程进行监督、公正，同样的掌声欢迎你们。

男：接下来介绍一下今天的参赛代表队，为体现公平、公正，各代表队的台号和座次都是在比赛前现场抽取的。

女：1号台**信用社代表队， 男：欢迎你们

2号台**信用社代表队，欢迎你们

3号台**信用社代表队，欢迎你们

男：女： 4号台**信用社代表队，欢迎你们

5号台**信用社代表队，欢迎你们

6号台**信用社代表队，欢迎你们

女：同样的掌声送给各联社啦啦对的朋友们。接下来有请市办副主任李建兵为本次竞赛致辞

男：开封市农村信用社“合

规建设提升年”活动知识竞赛正式开始，

首先宣读比赛规则：(女读) 接下来有请监督员当场开启今天的试题。

女：下面进行第一轮比赛。首先是个人必答题。答题时间为30秒。各代表队1号选手答题，答对1题加10分，答错不扣分。答题完毕请示意。

男：1号台1号选手请注意听题 ………….

女：5号台1号选手请注意听题 …………

男：第一轮个人必答题到此结束，下面进行集体必答题。集体必答题由各参赛队推选一名选手答题，在选手答题时，其他选手可以补充和提示。答题时间为60秒。答对1题加10分，答错不扣分。选手答题完毕请示意

女：1号台选手请注意听题 …………

男：5号台选手请注意听题 …………

男：下面进行抢答题环节。

抢答题由抢到题目的参赛队推选一名选手答题，在选手答题时，其他选手可以补充和提示，各参赛队要在主持人读完题目，电子抢答器说“开始”后，方可抢答，答对1题加相应分值，抢答失误和答题错误扣减相应分值。抢答失误的题目将作废，直接进行下一试题。选手答题完毕示意

女：本轮抢答题分值为10分，共计5题，每题答题时间30秒。下面请各参赛队试抢答器。

…………

第1题，……请做好准备

男：第一阶段的比赛到此结束，让我们来看一下场上的得

分情况：(报分)

女：下面进行第二阶段的比

赛。

男：首先是个人必答题 1号台1号选手请注意听题 ………….

女：5号台1号选手请注意听题 …………

女：下面进行集体必答题

1号台选手请注意听题 …………

男：5号台选手请注意听题 …………

男：下面进行抢答题。本轮抢答题分值为20分，共计5题，每题答题时间60秒。

第1题，做好准备…………

女：第二阶段比赛到此结束，让我们来看一下场上的得分情况：(报分)

男：下面进行第三阶段的比赛。

女：首先是个人必答题 1号台1号选手请注意听

题

………….

男：5号台1号选手请注意听题 …………

男：下面进行集体必答题

1号台选手请注意听题 …………

女：5号台选手请注意听题 …………

女：下面进行抢答题，本轮抢答题分值为30分，共计5

题，每题答题时间90秒。 第1题，请做好准备 …………

男：本次“合规建设提升年”活动知识竞赛答题环节到此结束，让我们看一下场上目前的

得分情况：(报分)

女：接下来有请本次竞赛的监督员对竞赛结果进行公证。

男：有请获得团体第三名的***代表队上台领奖 女：有请上台颁奖 男：本次知识竞赛的排名结果已经最终产生，让我们来宣布本次比赛的获奖队伍。

女：获得组织奖的代表队是 1 2 3

男：获得团体第三名的代表队，是***，恭喜你们

女：获得团体第二名的参赛队，是***，恭喜你们

男：获得团体第一名的参赛队，是***，恭喜你们

下面进行颁奖仪式，有请

领导上台颁奖：

有请获得组织奖的联社带队领导上台领奖

女：有请团体第二名的***代表队上台领奖

男：有请上台颁奖

男：有请团体第一名的***代表队上台领奖

女：有请上台颁奖 请各参赛队领导合影留念

男：各位领导、各位同事，开封市农村信用社合规知识竞赛到此结束

女：感谢领导的光临!感谢各联社的积极参与!感谢市区联社的大力支持!感谢参赛选手的精彩表现!谢谢大家!

第五篇：合规知识竞赛主持词

男：尊敬的各位领导、嘉宾

女：各位亲爱的同事们

合：大家下午好!

男：今年是我们卡中心合规建设提升年，为进一步强化全员合规意识，推广“内控防范风险，合规创造价值”的管理知识，有效提升合规管理能力和制度执行力，培育良好的合规文化，今天我们在此隆重举行“内控合规、与你同行”为主题的合规知识竞赛。

女：今天我们还很荣幸的邀请到了分行领导XXX和卡中心合规部XXX老师、风险管理部XXX老师。让我们以热烈的掌声向各位领导和嘉宾的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

本次知识竞赛设立专家评委和大众评委，专家评委我们邀请卡中心合规部、风险管理部老师及分中心负责人陈江总担任，大众评委由预决赛后未进入决赛的员工担任，比赛最后胜出者

将通过大众评审的投票与专家评委的打分共同决定。

男：本次参赛队伍由分中心销售室、风险管理室、综合室、市场室为单位组成，因人数关系，分中心综合室、市场室组成一个团队，通过

前期选拔进入今天的竞赛现场共有八支代表队的24位选手，我们也以热烈的掌声预祝各参赛队员赛出水平，赛出风格，取得优异成绩!。

女：本届知识竞赛包括两个阶段，第一阶段是现场预决赛，8个团队通过积分赛形式选出积分最高的两只队伍进入总决赛，积分排名第三的队伍直接获得季军。第二阶段是现场决赛，进入决赛队伍通过快问快答、主观题两个环节决出比赛冠亚军，并产生最佳新人奖、最佳风格奖和最佳表现奖。

男：为了充分体现“公平、公开、公 正”的原则，今天所有参赛队的出场顺序都是抽签决定。第一组队伍是： 。 下面宣布竞赛总规则，请各位选手仔细听好： 预决赛分为必答题、抢答题、风险题三个环节，各队预先获得100 分的基础分值;选手要认真听题，; 比赛过程中对试题及答案有争议的，参赛选手可以举手示意，向评委组反映，由评委组商议后做出最后裁决; 主持人发出“请答题”的口令即进入答题状态，计时器1开始倒计时，时间到，选手应立即停止答题。答题完毕时， 请以“回答完毕”结束。

女：希望参赛选手沉着应战，以最佳的状态进入比赛。第一个环节为必答题，答题规则是：有效答题时间为 20 秒，选手独立做答。每队每名选手均需回答一题，按位置顺序做答，答对加 10 分，答错不得分也不扣分。回答错误的题目由现场观众回答。观众回答正确后，

可获得精美礼品一份。大家听清楚规则了吗?有问题可以举手示意，没有问题的话我宣布比赛现在开始： 请 1 号台 1 号选手听题： (提示“计时开始”) 请 2 号台 1 号选手听题 „„第 1 环节已进行完毕，请看一下各台的得分情况：1 号 台 分„„ 2 号台 分

男：第二个环节为抢答题，要求大家不仅要知识基 础扎实，还要耳聪手快，听得准，按得快。比赛环节会更加紧张，更加精彩，这部分共 20道题20次抢答机会，每题为 20 分，。有效答题时间为 30 秒，每抢到一次机会并回答正确的队伍积20分，回答错误，扣20分;抢答错误或违规抢答的题目由现场观众回答，回答正确同样将获得精美礼品一份。开始前请各队测试一下抢答器，1 号队、2 号队、3 号队、4 号队、5 号队、6 号队，7 号队，好，抢答器检验完毕。 请听题; (提示“开始抢答”) ( ) 号台， “答题开始，请计时” 分 抢答题环节进行完毕，目前各台的得分情况：1 号台 分„„ 7 号台

女：第三个环节风险题。这是预决赛的最后一个环节，请大家抓住机会。有 20 分、30 分、50 分三档难度的题目。每档难度各10道题，共 30题。 答题规则是：有效答题时间 100 秒，

风险题环节进行两轮，第一轮按照目前积分由低到高的队伍顺序，依次进行。回答正确积相应分数，回答错误扣相应分数。第二轮则按照第一轮风险题结束后积分由低到高的队伍顺序进行。答错题目由现场观众回答，回答正确获得精美礼品一份。

男：预决赛部分到此结束，8个队的风采都给我们留下了深刻的印象，现在我们再看一下各队的比分情况：1 号台 分„„ 7 号台，积分排名最高的2支队伍是XX代表队和XX代表队，恭喜他们将进入下面的总决赛，其余六支队伍将担任总决赛的大众评委，行使评审权利。按比赛规则积分排名第三的代表队可直接获得季军，下面我宣布获得本次知识竞赛的季军是XX代表队，我们以热烈的掌声恭喜XX代表队。(掌声。。。)下面休息20分钟，请大家不要走远，稍后马上举行精彩激烈的总决赛。

女：欢迎大家回到比赛现场，经过了预决赛的多轮拼争，我们也看到了大家对合规知识的掌握。各个代表队都团结协作，积极应答，尽力为自己的团队争光添彩。在此感谢大家的努力表现，下面请进入决赛的两队参赛选手调节一下心态，我们马上进行的是冠亚军的争夺。

男：总决赛我们设置了快问快答、主观题两个环节。预决赛环节的积分不带入总决赛，但预决赛分数最高的一支队伍可获得保留100分底分的权利，也就是说XX代表队可先获得100分，请计分员为XX代表队加上100分。一切准备就绪，下面我宣布总决赛正式开始!

女：首先，进行决赛的第一个环节快问快答，快问快答的答题规则是：每队有3分钟的答题时间，主持人提问以后，选手迅速作答，回答正

确积10分;回答错误不得分也不扣分;选手也可以选择“过”，主持人问下一道题。计时结束后，停止答题。看哪个队答对题多，哪个队就获胜。请听题：

男：下面是总决赛的第二个环节主观题，主观题的规则是：由目前积分较低的一队先回答，然后另一队对其答题情况进行评价。评价结束后，评委对一队的答题情况和另一队的评价进行点评论并打分，各队满分为100分。第2题双方交换答题和评价，评委点评并打分。第3题，双方共同回答，互相点评，评委点评并打分。请听题：第一题。。。请专家评委打分。。。

女：(所有问题结束以后)现在请我们的计分人员对评委的打分给各队进行统计。。。

本次知识竞赛的总决赛冠亚军得分是由各队在总决赛环节中所获得的积分加上大众评审的票数积分累加所产生，当然得分最高者就成为全场冠军。那么现在请我们的大众评委对你们支持的队伍进行现场投票，大众评审每人一票，每票积5分。

男：最后我们来看一下两队最终的得分情况：XX代表队多少分，XX 代表队多少分。这样的话我们的冠军就是XX代表队，大家以最热烈的掌声恭喜我们的XX代表队。下面有请我们的XX专家评委和XX嘉宾对全场比赛进行总结点评。

女：感谢XX老师的精彩点评，同时也再次感谢各位领导和嘉宾的光临，你们辛苦了!稍候我们马上举行颁奖仪式。

男：接下来是我们的颁奖仪式，首先颁出的是最佳新人奖，获奖者是XX，下面是最佳风格奖，获奖者是XX，最佳表现奖，获奖者是XX，最后三个是今天重量级的奖项，先颁的是今天的季军，获得者是XX代表队，然后是亚军获得者是XX代表队，最后隆重有请我们的冠军获得者XX代表队。

各位领导，各位同事，知识竞赛到此结束。 衷心地感谢大家的关心、支持和参与!祝各位身体健康，工作顺利!