第一篇：项目部资金审批流程
中国农业银行流动资金贷款审批流程
中国农业银行贷款操作规程(试行) 中国农业银行
第一章 总则
第一条 为规范贷款运作，实现贷款业务程序化管理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇管理有关规定以及中国农业银行《贷款管理制度》、《短期贷款管理办法》
和《中长期贷款项目管理办法》等有关金融法律、法规，制定本规程。 第二条 本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化管理。 本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。
第三条 本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。
第二章 借款申请与受理
第四条 借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，说明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。
第五条 借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责接受借款申请，并对借款人基本经营状况及项目可行性进行初步调查。根据初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。
第六条 对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人根据贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料： (一)借款人及担保人基本情况; (二)借款人及担保人营业执照; (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同; (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告; (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议; (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权委托书;
(七)开户行会计部门开具的借款人已开立基本账户或一般存款账户的证明; (八)财政部门或会计(审计)事务所核准的借款人及担保人上财务报告，以及申请借款前一期的财务报告;
(九)借款人原有不合理占用贷款的纠正情况;
(十)抵押物、质物清单和有处分权人同意抵押、质押的承诺书，保证人同意承担连带责任的承诺书;
(十一)借款人及保证人信用等级证明;
(十二)实行贷款证管理的地区，借款人及保证人持有的中国人民银行当地分行颁发的贷款证;
(十三)购销合同、进出口批文及批准使用外汇的有效文件; (十四)生产经营或投资项目取得环境保护部门的许可证明;
(十五)医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营等许可证明; (十六)申请中长期贷款还应提供以下全部或部分资料：
1.有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告、项目扩初设计或实施方案、纳入固定资产投资计划等有关批文; 2.项目开工前期准备工作完成情况; 3.在开户行存入规定比例资本金的证明;
4.资本金和其他建设资金筹措方案及来源落实的证明材料;
5.申请外币贷款要提供借款人前三经会计师事务所审计的财务报表; 6.与贷款相关的其他材料。
第七条 开户行负责人在借款申请书上签署同意进行贷款调查意见，贷款调查部门的内部管理岗(贷款综合管理岗)对有关资料登记后，贷款调查部门(岗位)开始进行贷款调查认定。
第三章 贷款调查 第八条 贷款调查部门(岗位)负责贷款调查。
第九条 贷款调查部门(岗位)根据贷款受理意见及借款人提供的有关资料，及时对借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查认定，核实抵押物、质物、保证人情况，核实、认定借款人的信用等级，并测定贷款风险度。
第十条 借款合法性的调查认定，应根据中国农业银行贷款法律审查的有关规定，重点调查认定：
(一)借款企业、担保企业的法人资格。应着重调查借款人是否有固定的生产经营场所，是否有必要的财产或者经费，是否能够独立承担民事责任，借款企业、担保企业法人营业执照是否在有效期限内，是否经工商部门办理了年检手续，是否发生了内容、名称变更，是否已被吊销、注销 、声明作废。
(二)对借款人、担保人为自然人的，应调查认定其为完全民事行为能力人;借款人且具有中华人民共和国国籍。
(三)保证人资格。国家机关(经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外)、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构、职能部门(法人书面授权除外)，以及不具备法人资格和偿债能力的主管部门和行政性公司，不得为保证人。
(四)借款人、担保人法人公章及其法定代表人、授权委托人签名的真实性和有效性。依据授权委托书所载明的代理事项、权限、期限认定授权委托人是否具备签署有关借款法律文件的资格、条件。
(五)依据有关法律规定和公司章程，审查借款人、担保人的法律组织形式和经营方式;对须经董事会决议同意借款和担保的，确认董事会同意借款决议、担保决议的真实性、合法性、有效性;对须经全体财产共有人书面同意担保的，确认财产共有人同意担保证明的真实性、合法性、有效性。
(六)抵押物、质物清单所列抵押、质押物品的合法性。根据《中华人民共和国担保法》，土地所有权，耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权(《中华人民共和国担保法》第三十四条第(五)项、第三十六条第三款规定的除外)，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施，所有权、使用权不明或者有争议的财产，依法被查封、扣押、监管的财产，不得抵押。调查认定抵押人、出质人提供的抵押物、质物的权属证明真实、有效，抵押物、质物确为抵押人、出质人所有。
(七)借款用途的合法性。审查认定借款使用是否属核准登记的经营范围，是否用于生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目，是否属用贷款从事股本权益性投资、有价证券、期货等方面投机性经营等《贷款通则》所列禁项。审查认定生产经营或投资项目已取得环境保护部门的许可证明。审查认定中长期借款是否符合国家产业政策和社会发展规划，是否具有政府有权部门批准的项目建议书、项目可行性研究报告、扩初设计和纳入固定资产投资计划批文。进出口业务是否有政府有关部门的批文，是否有有权部门颁发的医药、卫生、采矿等特殊行业的生产、经营等许可证明。 (八)购销合同的真实性。
(九)实行贷款证管理的地区，应对借款人及保证人提供的贷款证的真实性进行认定，并核实、认定是否按规定办理了年审。 第十一条 借款安全性的调查认定。主要调查认定：
(一)借款申请人已在申请行开立基本账户或一般存款账户，且在其账户内保有不低于贷款余额10%的存款作为结算支付保证。
(二)借款企业主要经营管理人员的业绩、品行、信用情况。
(三)借款人及担保人注册资本、固定资产、所有者权益等资产负债情况，以及资产负债表等财务报表的真实性。并计算借款人及保证人资产负债率、流动比率、资产收益率等指标。
(四)贷款担保的有效性。调查保证人的担保能力，抵押物、质物和权利的抵押性能、变现能力，认定其符合《中国农业银行贷款担保管理办法》规定的条件，其中贷款保证人资产负债率不高于70%，保证贷款的最高额不超过保证人资产总额的80%，抵押担保贷款额一般不超过抵押物变现值的80%，质押贷款额一般不超过质物现值的90%。
(五)借款人原应付贷款利息和到期贷款的清偿情况。认定不良贷款数额和结欠贷款利息数额，并分析其成因，认定借款人做出的偿还计划。对在实行承包、租赁、联营、合并、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中的借款人，应调查认定其已清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应的担保。 (六)借款人原有不合理占用贷款及纠正情况。
(七)有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资情况，认定借款人对外股本权益性投资累计额未超过其净资产的50%(国务院另有规定的除外)。 (八)保证人对借款承担连带责任。
(九)抵押人用以抵押的财产具体明确，不得使用“以全部资产作抵押”的表述。 (十)抵押登记期限正确、有效，认定各类抵押物的使用期限、使用寿命长于借款期限。
(十一)借款人实行抵押担保后，是否还另需保证担保。以下两种情况还另需实行保证担保：
1.借款企业抵押财产变现后不足贷款额的;
2.抵押财产虽能抵偿贷款额，但还不足以消除贷款风险的。
(十二)对申请信用贷款方式的，除对上述有关款项进行调查认定外，还应调查认定借款人同时具备以下条件： 1.是AAA级信用企业;
2.贷款数额不超过借款人所有者权益总额; 3.资产负债率在40%以下; 4.流动比率在1.5以上;
5.无不良贷款和应收未收贷款利息。 (十三)对申请中长期贷款的，还应调查认定： 1.借款人在开户行存入规定比例资本金的真实性; 2.资本金和其他建设资金筹措方案及来源落实的可行性; 3.对项目可行性及采购招标情况进行初步调查。
(十四)对申请外币贷款的，还须调查认定借款人、保证人承受汇率、利率风险的能力。
第十二条 借款盈利性的调查，主要有： (一)调查认定借款人以往三年的经营效益情况;
(二)调查借款人市场营销情况及拟实现的经济效益和社会效益;
(三)调查借款给银行收入、结算、结售汇、存款等方面带来的效益，分析、预测销售收入归行情况; (四)调查外币借款人的创汇能力。
第十三条 核实、认定借款人、保证人信用等级。贷款调查部门(岗位)在对借款合法性、安全性、盈利性等情况进行调查认定的基础上，认定借款人、保证人信用等级。应根据《中国农业银行企业信用等级评定办法》，评定借款人、保证人信用等级。对借款人、保证人经营管理状
况变化较大的，应进行重新测评，按新的信用等级掌握。对未参加信用等级评定的，应依据信用等级评定办法，评定借款人、保证人的信用等级。 第十四条 根据借款人信用等级、申请贷款方式，认定贷款对象和贷款方式的风险系数权重，测算贷款风险度。
第十五条 填写借款人基本情况调查表(附件三)和短期贷款调查、审查、审(报)批表(附件四)、中长期贷款调查、审查、审(报)批表(附件五)贷款调查部分。 第十六条 在贷款调查部门(岗位)对中长期贷款初步调查的基础上，项目评估机构应按照《中国农业银行中长期贷款项目评估办法》，进行贷款项目评估，并写出项目评估报告。
第十七条 将重要资料复印留存归档后，全部贷款调查认定资料、项目评估报告及有关资料登记。登记后，移交贷款审核部门(岗位)。
第四章 贷款审查
第十九条 贷款审核部门(岗位)根据移交的有关资料，审查核准贷款调查部门(岗位)提出调查认定意见的准确性、完整性、合理性，复测贷款风险度，并提出贷与不贷的建议。
第二十条 贷款审核部门(岗位)主要审查、核准：
(一)审查调查部门(岗位)移交的有关借款人资料、贷款调查认定资料以及项目评估机构撰写的项目评估报告等资料的完整性;
(二)依据有关法规、政策、制度，逐项核准调查岗调查认定意见的合理性、准确性;
(三)复测借款人、保证人信用等级和该笔贷款风险度;
(四)依据中国农业银行授信额度管理办法，审核借款人授信额度(包括本外币贷款、贴现、信用卡透支、承兑、国内外信用证、对外担保、进出口押汇和担保提货等)使用情况。
第二十一条 根据审查结果，提出贷与不贷以及贷款币种、期限、金额、利率、贷款方式、还款方式等建议。
第二十二条 对贷款调查部门(岗位)、项目评估机构移交资料不全、调查认定意见不完整、不准确的，贷款审核部门(岗位)责成本部门内部管理岗(贷款综合管理岗)将有关材料退回贷款调查部门(岗位)、评估机构。
第二十三条 贷款审核部门(岗位)填写贷款调查、审查、审(报)批表贷款审查部分，并连同有关资料交本部门内部管理岗(贷款综合管理岗)登记。登记后，移交贷款审查委员会、贷款决策岗。
第五章 贷款审批
第二十四条 贷款审批由各级行的贷款决策岗负责，贷款决策岗由各级行长或行长授权人承担。
第二十五条 贷款实行分级审批制度。依据中国农业银行贷款授权管理办法，各级行长或行长授权人在授权范围内进行贷款审批。
第二十六条 实行行长领导下的贷款审查委员会(小组)制度，贷款审查委员会(小组)对贷款进行终审。
第二十七条 贷款决策岗及时组织贷款审查委员会(小组)对申请贷款进行全面审查。贷款审查委员会(小组)依据有关经济、金融法规和信贷管理政策、制度，最终确定贷款风险度，提出贷与不贷以及贷款币种、金额、期限、利率、贷款方式、还款方式等审查意见，并填写贷款审查委员 会(小组)审查意见表(附件六)。
第二十八条 行长或行长授权人对授权内的贷款进行审批，对超出审批权限的贷款提出呈报意见，并填写贷款调查、审查、审(报)批表审(报)批部分。对超出审批权限的贷款，连同有关资料，呈报上级行。
第二十九条 上级行根据贷款审批授权，进行贷款审批，并将审批结果正式通知下级行。
第三十条 各级贷款决策岗将贷款审批结果通知本行贷款调查、审查部门(岗位)、贷款审查委员会(小组)。贷款调查部门(岗位)通知借款人借款审批结果。 第三十一条 有关行应及时答复借款人借款审批结果，短期贷款答复时间不得超过一个月，中期、长期贷款答复时间不得超过六个月。
第三十二条 对提交、上报资料存有疑议的，上级行和本行贷款审查委员会(小组)、决策岗将有关资料退回，责成有关分(支)行、部门(岗位)重新进行贷款调查、评估、审查、呈报。
第三十三条 贷款审查委员会(小组)将全部资料登记归档。
第六章 签订借款合同
第三十四条 贷款调查部门(岗位)与借款人约定签约事宜。
第三十五条 调查部门(岗位)规范填写借款合同(含附件)有关内容，并由本部门内部管理岗(贷款综合管理岗)逐项复核。
第三十六条 由行长或行长授权人与借款人、担保人正式签订借款合同。 第三十七条 抵押人、出质人按合同要求依法向有权部门办理抵押物、质物登记和财产保险，并向银行贷款调查部门(岗位)出具、移交合法的抵押物所有权或使用权证书、抵押(质)物登记凭证、保险单、银行停止支付存单证明等凭据。出质人还应在合同规定时间内向贷款调查部门(岗? ?移交质物。
第三十八条 外币贷款签订借款合同后，借款人须凭借款合同及有关材料到当地外汇管理部门办理贷款登记及开立贷款户和还本付息账户等手续。
第三十九条 贷款调查部门内部管理岗(贷款综合管理岗)在确认借款合同内容、印章、签名等无误后，登记借款合同登记簿(附件七)，并将借款合同及有关凭据归档。需要办理借款合同登记的，贷款调查部门内部管理岗(贷款综合管理岗)依法到有关部门办理登记。
第四十条 贷款调查部门内部管理岗(贷款综合管理岗)按制度规定，将有价单证、抵押登记凭证、权利证书等重要凭证移交财会部门保管。
第七章 贷款发放
第四十一条 开户行按借款合同规定的生效日期办理贷款发放手续。
第四十二条 对最高额贷款和中长期项目贷款，贷款调查部门(岗位)通知借款人提出用款计划，并填报借款用款申请书(附件八)。 根据购销合同和合理工期以及资本金、其他建设资金到位情况，贷款调查部门(岗位)调查、审核部门(或岗位)审核借款用款计划的可行性。 决策岗按照贷款审批权限审批、上报。
第四十三条 填写借款借据。经贷款调查部门(岗位)认定借款合同生效后，贷款调查部门与借款人约定签订借款借据。
第四十四条 会计部门审查借据后，办理放款账务。
第四十五条 建立、登记贷款登记簿。贷款调查部门(岗位)、资产保全部门(贷款检查岗)分别逐户建立、登记贷款登记簿。
第四十六条 贷款调查部门内部管理岗(贷款综合管理岗)将借款借据专门保管。贷款调查部门(岗位)、贷款审查委员会(小组)将资料原件登记后，移交资产保全部门(贷款检查岗)。重要资料复印后，留存归档。
第八章 贷后检查
第四十七条 资产保全部门(贷款检查岗)负责对贷款使用情况进行检查。 第四十八条 在贷款发放15天内，应对贷款使用情况进行第一次跟踪检查，并填写贷后第一次跟踪检查表(附件九)，主要检查： (一)贷款资料的合法性、真实性、完整性; (二)贷款运作规范情况;
(三)贷款是否按合同要求按期发放;
(四)贷款使用主体是否是借款合同规定的借款人;
(五)借款人是否按规定用途使用贷款，有无挤占挪用贷款的现象; (六)中长期贷款项目资本金及其他建设资金到位情况; (七)抵押物、质物保管情况。
第四十九条 定期检查贷款运行情况，填写短期贷款贷后检查表、中长期贷款贷后检查表(附件十和附件十一)。对大额贷款和项目贷款，还应撰写贷后检查报告，主要检查：
(一)借款人和保证人经济效益以及财务状况; (二)借款人到期贷款和应付利息的清偿情况; (三)中长期贷款项目配套资金到位情况; (四)贷款的实际用途; (五)抵押物、质物的保管情况;
(六)借款人组织形式、法人代表变更以及债权债务变动情况。
第五十条 对中长期贷款项目，还应根据《中国农业银行中长期贷款项目管理办法》，进行项目建设期管理和营运期管理，并填写中长期贷款项目竣工报告表(附件十二)，撰写项目竣工报告，报送贷款项目审批行。
第五十一条 对贷款项目在竣工投产并达到设计能力一年后或竣工投产二年仍未达产的，原贷款审批行应按照《中国农业银行中长期贷款项目后评价办法》，组织进行贷款项目后评价，写出后评价报告，报送审批行行长和贷款审查委员会(小组)。后评价主要内容：
(一)项目建设实施后评价，并编制项目建设实施概况表、固定资产投资超概算原因分析表、项目投资来源变动表; (二)项目生产经营后评价; (三)项目管理水平和资信后评价;
(四)项目财务效益后评价，并编制成本分析表、损益分析表、贷款偿还期计算分析表、财务现金流量分析表、外汇平衡分析表(附件十三); (五)贷款风险后评价。
第五十二条 资产保全部门(贷款检查岗)将贷款检查情况及处理意见或建议，呈报行长。
第五十三条 对检查中发现的贷款运作问题，行长责成审计稽核部门核实后，依据贷款管理岗位责任制和有关处罚办法，提出相应处理意见。对发现借款人违约的，经行长或信贷部门负责人同意后，对借款人给予相应的信贷制裁，资产保全部门(贷款检查岗)填写中国农业银行信贷制裁通知书(附件十四)，并通知借款人。 第五十四条 资产保全部门内部管理岗(贷款综合管理岗)将贷后检查资料归档。
第九章 贷款收回
第五十五条 资产保全部门(贷款检查岗)在短期贷款到期前7天、中长期贷款到期前30天向借款人签发贷款到期通知书(附件十五)，并通知担保人。 第五十六条 开户行依据借款合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息。借款人能按期归还贷款本息的，会计部门填写贷款收回凭证收账。贷款调查部门(岗位)、资产保全部门(贷款检查岗)凭此登记贷款登记簿，贷款调查部门内部管理岗(贷款综合管理岗)登记借款合同登记簿。资产保全部门(贷款检查岗)通知贷款决策岗。
第五十七条 借款人不能按期还清贷款需展期还款的，必须在贷款到期前15天向开户行提出展期申请，填写借款展期申请书(附件十六)，并出具保证人、抵押人、出质人同意担保的书面证明。经贷款调查部门(岗位)调查、审核部门(或岗位)审查、决策岗批准后，签订展期还款协议书，并报原贷款审批人备案。外币贷款展期须到原国家外汇管理登记部门重新办理登记手续，贷款偿还完毕后，借款人应及时到原国家外汇管理登记部门办理登记注销手续。
第五十八条 借款人要求提前归还贷款的，借款人应与开户行协商，报经行长或行长授权人同意后，资产保全部门(贷款检查岗)通知办理贷款提前还款手续。 第五十九条 对借款人未申请展期或申请展期未得到批准而不能按期归还的，从到期日次日起，会计部门将贷款转入逾期贷款账户，并通知资产保全部门(贷款检查岗)、贷款调查部门(岗位)。
第六十条 资产保全部门(贷款检查岗)将有关资料交本部门内部管理岗(贷款综合管理岗)归档。
第十章 不良贷款质量监管
第六十一条 资产保全部门(贷款检查岗)应对不良贷款进行分类、登记、催收。 第六十二条 依据不良贷款认定标准，对不良贷款进行分类。 依据有关规定，不良贷款现包括逾期贷款、呆滞贷款和呆账贷款。
逾期贷款系指借款合同约定到期(含展期后到期)未归还的贷款(不含呆滞和呆账贷款)。
呆滞贷款系按财政部有关规定，逾期(含展期后到期)超过规定年限以上仍未归还的贷款，或未逾期或逾期不满规定年限但生产经营已终止、项目已停建的贷款(不含呆账贷款)。
呆账贷款系指按财政部有关规定，确认无法收回，列为呆账的贷款。 第六十三条 对呆滞、呆账贷款进行认定。 资产保全部门(贷款检查岗)依据不良贷款分类标准，对呆滞、呆账贷款占用情况进行调查，提出贷款占用形态认定意见。
稽核部门根据呆账贷款认定的有关规定和权限，核实资产保全部门(贷款检查岗)调查情况，认定呆账贷款占用形态。
资产保全部门(贷款检查岗)填写呆滞贷款认定审(报)批表、呆账贷款认定审(报)批表(附件十七和附件十八)，稽核部门签署呆账贷款核实、认定意见。 第六十四条 对不良贷款进行登记。资产保全部门(贷款检查岗)依据呆滞、呆账贷款认定审(报)批表，填制贷款占用形态调整通知单，通知会计部门调整账目。资产保全部门(贷款检查岗)、贷款调查部门(岗位)依据会计部门提供的逾期贷款统计表和贷款占有形态调整通知单，登记贷款登记簿。
第六十五条 不良贷款的催收。对借款人到期未能归还的贷款，资产保全部门(贷款检查岗)在到期日的次日向借款人签发贷款逾期催收通知书(附件十九)，并在贷款收回前按月签发通知书，由借款人、保证人签收后取回留存。
对已经形成的呆滞、呆账贷款，应用规劝、经济、行政、法律等手段进行清收。 第六十六条 不良贷款的统计、分析、考核。资产保全部门(贷款检查岗)在与会计部门的逾期贷款统计表、贷款调查部门(岗位)的贷款登记簿核对后，按季填报信贷资产监测考核表。同时分析不良贷款的变化情况及原因，提出防止、减少不良贷款的措施。
第六十七条 呆账贷款的核销。对认定为呆账贷款的，由开户行资产保全部门(贷款检查岗)填制中国农业银行呆账贷款审批呈报表(附件二十)，并附呆账贷款认定审(报)批表等有关资料，经开户行同意后，逐级上报。省市行组织资产保全、会计等部门逐笔审核，稽核部门逐笔审计，经财政部门审查后，按审批权限进行审批。审批后，会计部门办理核销手续，贷款调查部门(岗位)、资产保全部门(贷款检查岗)在贷款登记簿上注销。
第十一章 贷款的总结评价
第六十八条 贷款清偿后，资产保全部门(贷款检查岗)要及时进行贷款的总结、评价。
第六十九条 短期贷款总结。开户行资产保全部门(贷款检查岗)要在短期贷款归还后7日内进行贷款总结，填写短期贷款总结表(附件二十一)，并将总结表逐级报送审批行。短期贷款总结主要内容： (一)短期贷款的使用效益; (二)短期贷款操作规范化总结;
(三)不良贷款形成的主要原因及贷款管理中存在的主要问题; (四)改进和加强信贷管理的意见、建议。
第七十条 中长期贷款项目总结评价。在中长期贷款还清后15日内，开户行资产保全部门(贷款检查岗)应对中长期贷款进行总结评价，写出项目贷款总结评价报告，填写贷款项目总结评价表(附件二十二)，并将报告及总结评价表逐级报送审批行。
第七十一条 审批行对上报的贷款总结评价意见的审查意见反馈给呈报行，并通知贷款调查部门(岗位)、评估机构、审查部门(岗位)、决策岗、贷款审查委员会(小组)、资产保全部门(贷款检查岗)等相关部门和岗位。
第十二章 信贷档案管理
第七十二条 信贷部门(岗位)应建立、管理信贷档案。
第七十三条 贷款调查部门(岗位)、资产保全部门(贷款检查岗)按借款人分别建立信贷档案。信贷档案主要包括： (一)借款人及担保人的资料档案; (二)贷款运作资料档案。
第七十四条 信贷部门(岗位)逐步积累以下资料：
(一)国家经济、金融方针、政策、发展规划;各种经济、金融法规;有关部门对企业的生产、经营、财务等方面的管理制度等。
(二)国家或本地区公布的经济统计资料;重点行业及主要商品购销存情况及市场信息资料;中国人民银行的信贷统计资料等。 第七十五条 要按下述要求进行规范管理：
(一)原始材料账册化。对企业提供、银行形成的数字、文字资料，按户分类编号，按年装订成册。
(二)必备资料标准化。必备的信贷资料，要按统一设计的表格填报，做到字迹清晰、数字准确、内容完整、口径一致。要及时将贷款有关数据、资料及借款人经济档案、信息录入电脑数据库，及时上网传输。
(三)移交档案制度化。档案管理人员调动时，档案资料要办理移交手续，并由有关领导监交。
第十三章 附则
第七十六条 本规程由中国农业银行总行制定、解释和修订。 第七十七条 外资贷款除国外借款人有特殊规定外，按照本规程执行。 第七十八条 本规程自发布之日起试行。
附件：一
短期借款申请书
金额单位：
------------------------------------------- | 借款人全称| |
|------|----------------------------------| | 法定地址 | |
|------|----------------------------------|
|基本账|本币| |基本账|本币| |
| |--|--------------| |--|------------|
|户 行|外币| |户 号|外币| |
|----------------------------|------------| |借款币种及金额|(大写) |借款期限| |
|-----------------------------------------| | 借款用途 | |
|------|----------------------------------|
| 贷款方式 |保证| | 抵(质)押 | | 信用 | |
|------|----------------|----|------------|
|还款资金来源| |还款方式| |
|-----------------------|-----------------|
| | 年 | 月 | 日 | 金 额 | | 年 | 月 | 日 | 金 额 | | |---|---|---|-----| |---|---|---|-----|
|分期| | | | |分期| | | | |
| |---|---|---|-----| |---|---|---|-----|
|用款| | | | |还款| | | | |
| |---|---|---|-----| |---|---|---|-----|
|计划| | | | |计划| | | | |
| |-----------|-----| |-----------|-----|
| | 合 计 | | | 合 计 | |
|-----------------------------------------|
| | |保证人全称 | | | | |-------|----------------------------|
| |保证|基本账户行 |本币| |外币| |
| | |-------|----------------------------|
| |担保|保证人全称 | |
|担| |-------|----------------------------|
| | |基本账户行 |本币| |外币| |
|保|--|-------|---------------------|------|
| | |主要抵押物名称| |现值| |
|方|抵押|-------|----------------------------| | | |抵押人全称 | |
|式|担保|-------|----------------------------| | | |抵押人全称 | |
| |--|-------|----------------------------|
| |质押|主要质物名称 | |现值| |
| | |-------|----------------------------|
| |担保|出质人全称 | |
|-----------------------------------------|
|借款申请人 |是否同意进行贷款调查： | | | | | | | | (法人公章) | | | | | | | |
| 法定代表人或 | |
| 授权委托人签名： | 开户行负责人签名： | | | |
| 年 月 日 | 年 月 日 |
-------------------------------------------
附件：二(1)
中长期借款申请书 金额单位：
---------------------------------------
| 借款人全称 | |
|-------|-----------------------------| | 法定地址 | |
|-------|-----------------------------|
|基本账|本 币| |基本账|本币| |
| |---|------------| |--|---------| |户 行|外 币| |户 号|外币| |
|-------|------------|------|---------|
| 项目名称 | | 项目性质 | |
|-------|-----------------------------|
|项目总投|本币| | |本币|(大写) |
| |--|---------|借款金额|--|-----------|
|资 额|外币| | |外币|(大写) |
|----|------------|-------------------|
|贷款方式| 保证 | |抵(质)押| |信用| |
|-----------------------|-------------|
| 还款资金来源 | |还款方式| |
|--------|----------------------------|
|投资构成 |金额| 资金来源渠道 |总金额|第一年|第二年|第三年|第四年|
|-----|--|--------|---|---|---|---|---|
|土建|本币| | |本币| | | | | |
| |--|--| 资本金 |--|---|---|---|---|---|
|工程|外币| | |外币| | | | | |
|--|--|--|-----|--|---|---|---|---|---|
|设备|本币| | |本币| | | | | |
| |--|--|农行借款 |--|---|---|---|---|---|
|购置|外币| | |外币| | | | | |
|--|--|--|-----|--|---|---|---|---|---|
|安装|本币| |其他金融 |本币| | | | | |
| |--|--| |--|---|---|---|---|---| |工程|外币| |机构借款 |外币| | | | | |
|--|--|--|-----|--|---|---|---|---|---|
|其他|本币| | |本币| | | | | |
| |--|--|其他资金 |--|---|---|---|---|---|
|费用|外币| | |外币| | | | | |
|--|--|--|-----|--|---|---|---|---|---|
| |本币| | |本币| | | | | |
|合计|--|--| 合计 |--|---|---|---|---|---|
| |外币| | |外币| | | | | |
|-------------------------------------|
| 分期用款计划 | 分期还款计划 |
|------------------|------------------|
| 年 | 月 | 日 | 币种及金额| 年 | 月 | 日 | 币种及金额| |---|---|---|------|---|---|---|------|
| | | | | | | | |
|---|---|---|------|---|---|---|------|
| | | | | | | | |
|---|---|---|------|---|---|---|------|
| | | | | | | | |
|-------------------------------------|
|效益预测|产 量| |销售收入| | 税金 | |利润| |
|-------------------------------------|
| | 内 容 | 批准单位及文号 | 批准时间 |
| |--------|-------------------|------|
|立|项目建议书 | | |
| |--------|-------------------|------|
|项|项目可行性报告 | | |
| |--------|-------------------|------|
|情|项目扩初设计 | | |
| |--------|-------------------|------|
|况|固定资产投资计划| | |
| |--------|-------------------|------|
| |环保报告 | | |
---------------------------------------
附件：二(2) --------------------------------------
| |内 容| 批准单位及文号 | 批准量 |
| |----|---------------|-------------|
|建|新增土地| | 亩|
| |----|---------------|-------------|
|设|建筑面积| | 平方米|
| |----|---------------|-------------|
|条|用 电| | 千瓦|
| |----|---------------|-------------|
|件|用 水| | 吨|
| |----|---------------|-------------|
| |其 他| | |
|------|-----------------------------|
|计划开工日期| |计划竣工日期| |计划投产日期| |
|----------|-------------------------|
| | |保证人全称| |
| | |-----|-------------------------|
| |保证|基本账户行|本币| |外币| |
| | |-----|-------------------------| | |担保|保证人全称| |
|担| |-----|-------------------------|
| | |基本账户行|本币| |外币| |
|保|--|---------------------|---------|
| | |主要抵押物名称| |现值| |
|方|抵押|-------|-----------------------|
| | |抵押人全称 | |
|式|担保|-------|-----------------------|
| | |抵押人全称 | |
| |--|-------|-----------------------|
| |质押|主要质物名称 | |现值| |
| | |-------|-----------------------|
| |担保|出质人全称 | |
|------------------------------------|
|借款申请人 |是否同意进行贷款调查： | | | | | | |
| (法人公章) | | | | | | | |
| 法定代表人或 | |
| 授权委托人签名： | 开户行负责人签名： | | 年 月 日 | 年 月 日 |
|------------------------------------| | | | |备| | | | | | | | |注| | | | |
--------------------------------------
附件：三(1)
借款人基本情况调查表
贷款调查人： 调查(信贷)部门经理： 年 月 日 金额单位：
---------------------------------------
| 借款人全称| |
|------|------------------------------| | 法定地址 | |
|------|------------------------------|
| 注册资本金| |信用等级| |
|------|-------------|------|---------|
|基本账|本币| |基本账|本币| |
| |--|-------------| |--|---------| |户 行|外币| |户 号|外币| |
|---|--|------------------------------|
|农行存|本币| |
| |--|------------------------------|
|款账号|外币| |
|------|------------------------------|
|营业执照号码| |有效期限| |是否已年检| |是否变更| |
|------|---------------------|--------|
|法定经营范围| |是否需生产(经营)许可证| |
|-------------------------------------|
|生产许可证号码| |经营许可证号码| |
|-------------------------------------|
| 企业性质 | |借款是否需董事会决议| |董事会决议的有效人数| | |----------------------|--------------|
|法定代表人证书编号| |授权委托书编号| |
|-------------------------------------|
|是否有法定代表人或授权委托人签名| | 式样 | |
|----------------------------|--------|
| 贷款证编号 | | 是否已年审 | |
|-------|-----------------------------|
| 自然人国籍 | |年龄| |是否具有完全民事行为能力| |
|----------|--------------------------|
| |资产总额 | |有效资产| |
| |-----|----------|----|----------|
|上年末 |负债总额 | |或有负债| |
| |-----|----------|----|----------|
|财务状况|所有者权益| |总收入 | |
| |-----|----------|----|----------|
| |利 润 | |税 金| |
|----|-----|----------|---------------|
| |全部借款 |本币| |农行贷|本币| |
| | |--|-------| |--|--------| | |余 额 |外币| |款余额|外币| |
| |-----|--|-------|---|--|--------|
| |农行中长期|本币| |农行存|本币| |
|上年末 | |--|-------| |--|--------| | |贷款余额 |外币| |款余额|外币| |
|贷 款 |-----|--|-------|---|--|--------|
| |结欠农行 |本币| |逾期 |本币| |
|情 况 | |--|-------| |--|--------| | |贷款利息 |外币| |贷款 |外币| |
| |-----|--|-------|---|--|--------|
| |呆 滞 |本币| |呆账 |本币| |
| | |--|-------| |--|--------| | |贷 款 |外币| |贷款 |外币| |
---------------------------------------
附件：三(2)
------------------------------------------
| | |姓名| |性别| |年龄| |学历| |身份证号码| |
| | 法 |----------------------------------|
| | 定 |主要简历、工作业绩及不良记录： | |主| 代 | | | | 表 | | |要| 人 | | | | 或 | | |经| 自 | | | | 然 | | |营| 人 | | | | | |
|管|---|----------------------------------|
| | |姓名| |性别| |年龄| |学历| |身份证号码| |
|理| 总 |----------------------------------|
| | 经 |主要简历、工作业绩及不良记录： | |人| 理 | | | | 或 | | |员| 经 | | | | 理 | | |基| | |
| |---|----------------------------------|
|本| |姓名| |性别| |年龄| |学历| |身份证号码| |
| | |----------------------------------|
|情| 财 |主要简历、工作业绩及不良记录： | | | 务 | | |况| 主 | | | | 管 | | | | | | | | | |
|-----|----------------------------------| | 备 注 | |
------------------------------------------
注：1.与农业银行发生第一笔借款业务、每年初或企业法定代表人、企 业经营管理体制发生重大变更时填写此表。
2.有效资产=总资产-待处理财产损失挂账-待解决应收账款挂账 -待摊费用挂账-内外部职工欠款占用-待处理流动资产净损失 -超储积压商品(物品)-质次价高无销路产品-多年积压物资 -冷背景呆滞呆账积压品-残损变质品-销小存大商品 3.或有负债指将来可能需要承担的债务。主要有应收票据贴现、待 决诉讼事项等。
附件：四(1)
短期贷款调查、审查、审(报)批表
金额单位：
-------------------------------------------- |借款人全称| |
|------------------------------------------|
|申请借款币种及金额|(大写) |
|---------|--------------------------------|
|借款期限| |贷款方式| |还款方式| |
|----|-------------------------------------|
| | |法定代表人或授权委托人签名的有效性 | |法人公章的有效性| | | | |-------------------|-|---------------|
| |借款|借款是否需董事会决议| |同意决议人数| |董事会决议的有效性| |
| | |------------|------------------------|
| |合法|进出口批文文号| |进出口批文是否有效| |贷款证是否真实| |
| | |-------------------------------------| | |性认|借款用途| |
| | |-------------------------------------|
| |定 |购销合同是否真实| |借款使用是否合法| |
| | |-------------------------------------| | | |其他认定| |
| |--|-------------------------------------|
| | | 内 容 |报告期|比上年同期| 内 容 |报告期|比上年同期| | | |---------|---|-----|-------|---|-----|
| | |总资产 | | |销售收入 | | |
| | |---------|---|-----|-------|---|-----|
| | |总负债 | | |利润 | | |
| | |---------|---|-----|-------|---|-----|
| | |对外股本权益性投资| | |销售利润率 | | |
| | |---------|---|-----|-------|---|-----|
| | |资产负债率 | | |资产收益率 | | |
|贷|借 |---------|---|-----|-------|---|-----|
| |款 |流动比率 | | |应收账款周转率| | |
| |安 |---------|---|-----|-------|---|-----| |款|全 |速动比率 | | |贷款归行率 | | |
| |性 |---------|---|-----|-------|---|-----|
| |调 | 内 容 |报告期|比上年末 | 内 容 |报告期|比上年末 | |调|查 |-------------------------------------|
| |认 |农行贷款|本币| | | 正常 |本币| | |
| |定 | |--|---|------| |--|---|------|
|查| |余 额|外币| | | 贷款 |外币| | |
| | |----|--|---|------|----|--|---|------|
| | | |本币| | | 呆滞 |本币| | |
|认| |逾期贷款|--|---|------| |--|---|------|
| | | |外币| | | 贷款 |外币| | |
| | |----|--|---|------|----|--|---|------|
|定| | |本币| | | 结欠 |本币| | |
| | |呆账贷款|--|---|------| |--|---|------|
| | | |外币| | | 利息 |外币| | |
| | |----|--------------------------------| | | |其他认定| |
| |----------------------------------------| | |借 款| | | |效 益| | | |预 测| | | |分 析| |
| |---|------------------------------------|
| |借 款| | | |合 法| | | |性 安| | | |全 性| | | |效 益| | | |性 综| | | |合 分| | | |析 | |
| |----------------------------------------|
| |借款人信用等级| |报告期信用等级| |
--------------------------------------------
附件：四(2)
-------------------------------------------- | | |担保人全称| |
| | |--------------------------------------|
| | |保证人营业执照号码| |有效期限| |执照是否已年检| | | | |-------------|------------------------| | |担|保证人是否具有保证担保资格| |法定代表人证明书编号| | | |保|--------------------------------------|
| |合|授权委托书编号 | |法定代表人或授权委托人签名是否有效 | | | |法|--------|------------------------|----|
| |性|法人公章的有效性| |担保是否需董事会决议| |董事会决议是否有效| |
| |认|--------|--------------|--------------|
| |定|保证人贷款证号码| |贷款证是否真实| |贷款证是否年审| | | | |--------------------------------------|
| | |主要抵(质)押物名称| |是否附有抵(质)押物清单| | | | |----------|----|----------------------|
| | |抵(质)押物是否合法| |权属证明是否有效| |
| | |--------------------------------------| | | |其他认定| |
| |----------------------------------------|
| | | 内 容 |报告期|比上年末| 内 容 |报告期| 比上年末 | | | |-------|---|----|-------|---|------|
| | |总资产 | | |资产负债率 | | |
| | |-------|---|----|-------|---|------| | | |有效资产 | | |流动比率 | | |
| |保证担 |-------|---|----|-------|---|------|
| | |总负债 | | |速动比率 | | |
|贷|保安全 |-------|---|----|-------|---|------|
| | |其中：银行借款| | |销售利润率 | | |
| |性调查 |-------|---|----|-------|---|------|
| | |销售收入 | | |资产收益率 | | |
|款|认定 |-------|---|----|-------|---|------|
| | |利润 | | |或有负债 | | |
| | |-----------------------------------|
| | |其他调查 | |
|调| |----------|------------------------|
| | |保证人信用等级 | |报告期信用等级| |
| |----|-----------------------------------|
| | |抵(质)押原值 | |净 值| |评估值| |
|查|抵(质)|---------|-------------------------| | | |评估单位 | |
| |押 |---------|-------------------------|
| | |抵(质)押借款额 | |差 额| |
|认|安全性 |-----------------------------------|
| | |是否用全部资产抵押 | |是否需另提供担保| |
| |调查 |-----------------------------------| | | |其他调查| |
|定|----|-----------------------------------| | |担保合 | | | |法性安 | | | |全性分 | | | |析 | |
| |----|-----------------------------------| | |其他调 | | | |查认定 | |
| |----------------------------------------|
| |贷款对象风险权重| |贷款方式风险权重| |该笔贷款风险度| | | |----------------------------------------| | |借 款| | | |风 险| | | |综 合| | | |评 价| |
| |----------------------------------------|
| |调查岗签名| 年 月 日 |
| |----------------------------------------|
| |贷款调查部门经理签名| 年 月 日 |
--------------------------------------------
附件：四(3)
----------------------------------------- | | | | | | 贷款资 | | | | 料完整 | | | | 性审查 | | | | 意 见 | | | | | |
| |-----|-------------------------------| | | | | | | 对调查 | | |贷| 认定意 | | | | 见的审 | | | | 查意见 | | | | | |
| |-----|-------------------------------| | | | |
|款| 授信额 | | | | 度使用 | | | | 情况审 | | | | 查意见 | | | | | |
| |-------------------------------------|
|审|复测借款人信用等级| |贷款方式风险权重| |贷款风险度| | | |-------------------------------------|
| | | | | | 贷与不 | | | | 贷建议 | | | | 及理由 | | | | | |
|查|-----|-------------------------------|
| | 贷款要 |币种及金额| |期 限| |贷款方式| |
| | |-----|----|---|----|----|------|
| | 素建议 | 利 率 | |科 目| |还款方式| |
| |-------------------------------------|
| |贷款审核人签名| 年 月 日 |
| |-------------------------------------|
| |贷款审核(信贷)部门经理签名| 年 月 日 |
-----------------------------------------
附件：四(4)
--------------------------------------
| |营业所(办事处)审(报)批意见：|支行审(报)批意见： | | | | | | | | | | | | |
| | (公章) | (公章) | | | | | | | | | | | | |
|贷|主任签名： |行长(信贷经理)签名： | | | 年 月 日 | 年 月 日 |
| |----------------|-----------------|
| |地(市)分行审(报)批意见： |省(市)分行审(报)批意见： | |款| | | | | | | | | | |
| | (公章) | (公章) | |审| | | | | | | | | | |
| |行长(信贷经理)签名： |行长(信贷经理)签名： | |报| 年 月 日 | 年 月 日 |
| |----------------------------------|
| |总行审批意见： | | | | |批| | | | |
| | (公章) | | | | | | | | | |
| | 行长(信贷部总经理)签名： | | | 年 月 日 |
--------------------------------------
附件：五(1)
中长期贷款调查、审查、审(报)批表
金额单位：
---------------------------------------------- |借款人全称| |
|--------------------------------------------|
|申请借款币种及金额 |(大写) |
|----------|---------------------------------|
|借款期限 | |贷款方式| |还款方式| |
|-------------------------|------------------|
| | |法定代表人或授权委托人签字的有效性| |借款企业公章的有效性| | | | |--------------------------------|-------|
| | |借款是否需董事会决议| |同意决议人数| |董事会决议的有效性| |
| | |----------------------|-----------------|
| | |进出口批文文号| |进出口批文是否有效 | |贷款证是否真实| |
| |借|-------------------------|-------|------|
| |款|借款用途| |是否有生产经营等许可证| |生产许可证号码| | | |合|---------|------------------------------|
| |法|经营许可证号码 | |卫生许可证号| |借款使用是否合法| | | |性|------------------------|---------------|
| |认|立项情况 | 批准单位及文号 | 批准日期 |
| |定|--------|---------------|---------------| | | |项目建议书 | | |
| | |--------|---------------|---------------|
| | |项目可行性报告 | | |
| | |--------|---------------|---------------| | | |项目扩初设计 | | |
| | |--------|---------------|---------------|
| | |固定资产投资计划| | | | | |--------|---------------|---------------|
|贷| |其他认定 | | |
| |-|--------|-------------------------------|
| | |项目投资构成 | 金额 |固定资产投资构成 | 金额 | 资金来源 | 金额 |
| | |--------|----|---------|----|------|----|
| | | 固定资 |本币| | 土建 | 本币 | | |本币| |
|款| | |--|----| |----|----|资本金|--|----|
| | | 产投资 |外币| | 工程 | 外币 | | |外币| |
| |项|-----|--|----|----|----|----|---|--|----|
| | |固定投资 |本币| | 设备 | 本币 | |农 行|本币| | | |目| |--|----| |----|----| |--|----|
|调| |方向调节税|外币| | 购置 | 外币 | |借 款|外币| | | |概|-----|--|----|----|----|----|---|--|----|
| | | |本币| | 安装 | 本币 | |其 他|本币| |
| |况|流动资金 |--|----| |----|----| |--|----|
| | | |外币| | 工程 | 外币 | |贷 款|外币| |
|查|调|-----|--|----|----|----|----|---|--|----|
| | | 建设期 |本币| | 其他 | 本币 | |其 他|本币| | | |查| |--|----| |----|----| |--|----|
| | | 利 息 |外币| | 费用 | 外币 | |资 金|外币| | | | |-----|--|----|----|----|----|---|--|----|
|认| | |本币| | | 本币 | | |本币| |
| | | 合 计 |--|----| 合计 |----|----|合 计|--|----|
| | | |外币| | | 外币 | | |外币| |
| |-|--------|--------------------------|----|
| | | 内 容 |报告期| 内 容 |报告期| 内 容 |报告期 |
|定| |--------|---|-------|---|----------|----|
| | |资产总额 | |资产负债率 | |农行借款 | |
| | |--------|---|-------|---|----------|----|
| | |负债总额 | |流动比率 | |其他金融机构借款 | |
| | |--------|---|-------|---|----------|----|
| | |对外股本权益性投| |销售利润率 | |其他借款 | | | | |资 | | | | | |
| |借|--------|---|-------|---|----------|----|
| |款|销售收入 | |到期贷款收回率| | 借款 | 本币 | | | |安|--------|---|-------|---| |-----|----|
| |全|利润总额 | |利息偿付率 | | 合计 | 外币 | | | |性|----------------------------------------|
| |调| 内 容 | 报告期 |比上年末| 内 容 | 报告期 | 比上年末 | | |查|-------|-----|----|-------|-----|-------|
| |认| 农行 |本币| | | 正常 |本币| | |
| |定| |--|-----|----| |--|-----|-------|
| | | 贷款 |外币| | | 贷款 |外币| | |
| | |----|--|-----|----|----|--|-----|-------|
| | | 逾期 |本币| | | 呆滞 |本币| | |
| | | |--|-----|----| |--|-----|-------|
| | | 贷款 |外币| | | 贷款 |外币| | |
| | |----|--|-----|----|----|--|-----|-------|
| | | 呆账 |本币| | | 结欠 |本币| | |
| | | |--|-----|----| |--|-----|-------|
| | | 贷款 |外币| | | 利息 |外币| | |
| | |-------|--------------------------------| | | |其他调查认定 | |
----------------------------------------------
附件：五(2) ------------------------------------------- | |借款| | | |效益| | | |预测| | | |分析| |
| |---------------------------------------|
| |借款人信用等级| |报告期信用等级| |
| |---------------------------------------| | | |担保人全称| |
| | |-------------------------------------|
| | |保证人营业执照号码| |执照是否已年检| |执照有效期限| | | | |-------------|-----------------------|
| |担|保证人是否具有保证担保资格| |法定代表证书编号 | | | |保|-------------------------------------|
| |合|授权委托书编号 | |法定代表人或授权委托人签字是否有效 | | | |法|--------|------------------------|---|
| |性|法人公章的有效性| |担保是否需董事会决议| |董事会决议是否有效| |
| |认|--------|--------------|-------------|
| |定|保证人贷款证号码| |贷款证是否真实| |贷款证是否年审| | | | |-------------------------------------|
| | |主要抵(质)押物名称 | |是否附有抵(质)押物清单| | | | |------------|--|---------------------|
| | |抵(质)押物占有是否合法| |权属证明是否有效| |
| | |-------------------------------------| | | |其他认定| |
|贷|---------------------------------------|
| | | 内 容 |报告期|比上年末| 内 容 |报告期| 比上年末 | | | |-------|---|----|-------|---|------|
| | |总资产 | | |资产负债率 | | |
|款| |-------|---|----|-------|---|------|
| | |有效资产 | | |流动比率 | | |
| |保证担|-------|---|----|-------|---|------|
| | |总负债 | | |速动比率 | | |
|调|保安全|-------|---|----|-------|---|------|
| | |其中：银行借款| | |销售利润率 | | |
| |性调查|-------|---|----|-------|---|------|
| | |销售收入 | | |资产报酬率 | | |
| |认定 |-------|---|----|-------|---|------| | | |利润 | | |或有负债 | | |
|查| |-----------------------------------|
| | |其他认定 | |
| | |----------|------------------------|
| | |保证人信用等级 | |报告期信用等级| |
| |---|-----------------------------------|
|认| |抵押(质)物原值 | |净 值| |评估值| |
| |抵质 |---------|-------------------------| | | |评估单位 | |
| |押安 |---------|-------------------------|
| | |抵(质)押借款额 | |差 额| |
|定|全性 |-------------------|---------------|
| | |是否用全部资产抵押 | |是否需另提供担保| |
| |调查 |-----------------------------------|
| | |其他调查认定| |
| |---|-----------------------------------| | |担保合| | | |法性安| | | |全性分| | | |析 | | | |---------------------------------------|
| |借款对象风险权重| |贷款方式风险权重| |该笔贷款风险度| | | |---------------------------------------| | |借款风| | | |险综合| | | |评 价| |
| |---------------------------------------|
| |贷款调查人签名| 年 月 日|
| |---------------------------------------|
| |贷款调查部门经理签名| 年 月 日|
-------------------------------------------
附件：五(3)
----------------------------------------- | | | | | | 贷款资 | | | | 料完整 | | | | 性审查 | | | | 意 见 | | | | | |
| |-----|-------------------------------| | | | | | | 对调查 | | | | 认定的 | | |贷| 审查意 | | | | 见 | | | | | |
| |-----|-------------------------------| | | | | | | 授信额 | | |款| 度使用 | | | | 情况审 | | | | 查意见 | | | | | |
| |-------------------------------------|
|审|复测借款人信用等级| |贷款方式风险权重| |贷款风险度| | | |-------------------------------------| | | | | | | | | | | 贷与不 | | |查| 贷建议 | | | | 及理由 | | | | | | | | | |
| |-----|-------------------------------| | | 贷款要 |币种及金额| |期 限| |贷款方式| |
| | |-----|----|---|----|----|------|
| | 素建议 | 利 率 | |方 式| |还款方式| |
| |-------------------------------------|
| |贷款审核人签名| 年 月 日 |
| |-------------------------------------|
| |贷款审核(信贷)部门经理签名| 年 月 日 |
-----------------------------------------
附件：五(4)
--------------------------------------
| |营业所(办事处)审(报)批意见：|支行审(报)批意见： | | | | | | | | | | | | |
| | (公章) | (公章) | | | | | | | | | | | | |
|贷|主任签名： |行长(信贷经理)签名： | | | 年 月 日 | 年 月 日 |
| |----------------|-----------------| | |地(市)分行审(报)批意见： |省(市)分行审(报)批意见： | |款| | | | | | | | | | |
| | (公章) | (公章) | |审| | | | | | | | | | |
| |行长(信贷经理)签名： |行长(信贷经理)签名： | |报| 年 月 日 | 年 月 日 |
| |----------------------------------|
| |总行审批意见： | | | | |批| | | | |
| | (公章) | | | | | | | | | |
| | 行长(信贷部总经理)签名： | | | 年 月 日 |
--------------------------------------
附件：六
贷款审查委员会(小组)审查意见表
------------------------------------
|主 持 人| | 时 间 | | 记录员| |
|-----|----------------------------|
|审查内容 | |
|-----|----------------------------|
|参 加 人| |
|-----|----------------------------| | | | | | | | 贷款 | | | | | | 审查 | | | | | | 意见 | | | | | | | |
|----------------------------------|
|同意上述意见人签名 | |
|-------------|--------------------|
|不同意上述意见人签名 | |
|----------------------------------|
|不同意理由： | | |
第二篇：项目立项审批流程
(一)审批类
1、准备阶段
(1)一窗受理。项目建设单位到行政服务中心办理有关立项审批服务手续时，须先到行政服务中心“综合代办窗口”统一登记。预登记后，“综合代办窗口”将本阶段所需申报材料提交相关窗口受理。
(2)定向辅导。行政服务中心会同经济发展局窗口确定联审部门，组织召开项目联审启动会，进行项目办理集中辅导，明确一次性告知的审批条件和所需材料。
(3)抄告相关。综合代办窗口将经济发展局窗口审核后的项目申请材料分派相关窗口，相关窗口负责对审批事项申请材料进行初审，对实质审查材料具备、缺少其他材料的，实行容缺受理，并当场向项目单位提出补齐补正要求。
2、联审阶段
(1)并联审批。行政服务中心会同经济发展局窗口召开联审会议，形成会议纪要，明确各参与窗口责任和完成时限并及时进入本阶段的审批。
(2)首席代办。首席代办员(各窗口负责人)全程代办本部门的审批服务手续。
(3)一窗发证。各窗口在以下规定时限内将审批文件、意见提交“综合代办窗口”，此阶段审批流程终结后，将所
有批复文件统一送达项目建设单位。
联审事项及办理时限：
规划二处：项目单位取得用地预审意见后，要在3个工作日内出具建设用地规划许可预审意见或提供建设项目地块规划条件;
国土分局：2个工作日内出具用地预审意见(在工业项目有用地指标的前提下);
环保局：20个工作日完成建设项目环境影响报告书、10个工作日完成建设项目环境影响报告表、5个工作日完成建设项目环境影响登记表;
经济发展局：5个工作日内完成项目节能评估审查意见或节能备案证明;
安监局：7个工作日内出具工业建设项目安全设施“三同时”审查意见;
环评、节评、安评、公告等时间不计入本阶段部门审批时限。
(二)核准类
1、准备阶段
(1)一窗受理。项目建设单位到行政服务中心办理有关立项审批服务手续时，须先到行政服务中心“综合代办窗口”统一登记。预登记后，“综合代办窗口”将本阶段所需申报材料提交相关窗口受理。
(2)定向辅导。行政服务中心会同经济发展局窗口确定联审部门，组织召开项目联审启动会，进行项目办理集中辅导，明确一次性告知的审批条件和所需材料。
(3)抄告相关。综合代办窗口将经济发展局窗口审核后的项目申请材料分派相关窗口，相关窗口负责对审批事项申请材料进行初审，对实质审查材料具备、缺少其他材料的，实行容缺受理，并当场向项目单位提出补齐补正要求。
2、联审阶段
(1)并联审批。行政服务中心会同经济发展局窗口召开联审会议，形成会议纪要，明确各参与窗口责任和完成时限并及时进入本阶段的审批。
(2)首席代办。首席代办员(各窗口负责人)全程代办本部门的审批服务手续。
(3)一窗发证。各窗口在以下规定时限内将审批文件、意见提交“综合代办窗口”，此阶段审批流程终结后，将所有批复文件统一送达项目建设单位。
联审事项及办理时限：
规划二处：项目单位取得用地预审意见后，要在3个工作日内出具建设用地规划许可预审意见或提供建设项目地块规划条件;
国土分局：2个工作日内出具用地预审意见(在工业项目有用地指标的前提下);
环保局：20个工作日完成建设项目环境影响报告书、10个工作日完成建设项目环境影响报告表、5个工作日完成建设项目环境影响登记表;
经济发展局：5个工作日内完成项目节能评估审查意见或节能备案证明;
安监局：7个工作日内出具工业建设项目安全设施“三同时”审查意见;
环评、节评、安评、公告等时间不计入本阶段部门审批时限。
联审事项及办理时限：
规划二处：项目单位取得用地预审意见后，要在3个工作日内出具建设用地规划许可预审意见或提供建设项目地块规划条件;
国土分局：2个工作日内出具用地预审意见(在工业项目有用地指标的前提下);
环保局：20个工作日完成建设项目环境影响报告书、10个工作日完成建设项目环境影响报告表、5个工作日完成建设项目环境影响登记表;
经济发展局：5个工作日内完成项目节能评估审查意见或节能备案证明;
安监局：7个工作日内出具工业建设项目安全设施“三同时”审查意见;
环评、节评、安评、公告等时间不计入本阶段部门审批时限。
(三)备案类
不使用财政资金，《政府核准的投资项目目录》以外的项目实行属地备案管理。
经济发展局：5个工作日内完成项目节能评估审查意见或节能备案证明;
经济发展局窗口对符合产业政策、审批前置条件具备的项目，3个工作日内完成项目立项，并将批复文件提交行政服务中心“综合代办窗口”。
第三篇：港口项目审批流程
一：企业向港口管理机构提出港口建设项目申请
二：企业开展工程可行性研究，编制项目申请报告或备案文件企业开展工程可行性研究，
三：土地、环保、规划、水利、交通、消防、安全等审批程序;
1：土地、环保、规划审批见省发改委《企业投资项目核准流程图》 ; 2：水利审批需要如下手续：
开发建设项目水土保持方案审批(省水利厅窗口) 提交材料：
1、 《关于报审 XXX 水土保持方案报告书(送审稿)的函;2：《水土保持方案 报告书》 (送审稿)一式三份。 办理程序：1.向省政务中心水利窗口提交申报材料;2.省水利厅组织专家对《水土保持方 案报告书》 (送审稿)进行技术评审，包括现场勘查和技术文件评审，并形成专家评审意见;3.根据技术评审形成的专家评审意见，由业主组织《水土保持方案报告书》编制单位对《水 土保持方案报告书》(送审稿)进行修改、补充和完善，形成《水土保持方案报告书》(报批 稿)，并上报一式三份;4.省水利厅在收到《水土保持方案报告书》(报批稿)后，即使组织审批。办理时限：法定期限 60 个工作日，承诺期限 50 个工作日(编制报批稿 30 个工作日，项目审批 20 个工作日)。
河道及水工程管理范围内的建设项目审批(省水利厅窗口) 提交材料：1.建设单位申请;2.工程建设方案;3.防洪评价报告;4.相关的省级河道及水 工程管理单位或市级水行政主管部门的初审
1 意见; 5.省水行政主管部门审批或转报水利部有 关流域机构。办理时限：法定时限 60 个工作日，承诺时限 50 个工作日(现场勘测和专家评 审等 30 个工作日，项目审批 20 个工作日)。
通航安全审批(地方或长江海事主管机构) 通航安全审批(地方或长江海事主管机构) 提交材料：1.申请文件;2.有关主管部门对该项目的批准文件及复印件(需办理批准手续 的项目);3.与通航安全有关的技术资料及施工作业图纸;4.施工方案;已建立安全及防污染责任制、保障措施和应急预案的证明材料;5.与施工作业有关的合同或协议书及复印件(必要时);6.施工作业单位的资质认证文书及其复印件;7.施工作业船舶的船舶证书和船员适 任证书及其复印件(如施工船舶不在本辖区可暂不提供原件);8.已通过评审的通航安全评 估报告和环境影响技术评估报告(必要时);9.航行通(警)告发布申请(必要时);10.专项维护申请(必要时);2.委托证明及委托热和被委托人身份证及其复印件(委托时)。办理时限：20 个工作日
四：核准或备案(发改委)参照发改委《企业投资项目核准流程图》
五：港口岸线审批(港口行政管理部门)
部门提交材料：1.港口岸线使用申请文件(内含使用岸线位置、坐标及使用岸线长度);2.港 口岸线使用合理性分析评估报告;3.海事、水利、环保等有关部门的审核意见;4.具备相应资质的测绘部门绘制的近期实测的 1：500 至 1：2000 的项目所在地段水、陆域
2 地形图;5. 需要提供的其他材料。(上述材料各四份)港口深水岸线由交通部会同国家发改委批准;港口非深水岸线由港口行政管理部门征求同级发改委意见后批准。 国家发改委批准建设的港口建设项目使用港口岸线， 不再另行办理使用 港口岸线的审批手续。办理时限：20 个工作日
六：企业编制工程初步设计文件
七：初步设计审批(港口行政管理部门)
提交材料：1. 港口主管部门申请文件一式 2 份;2.初步设计文件一式 2 份和相应的电子版本 2 份; 3.港口建设项目批准或者核准、 备案文件及相关附件 (包括工程可行性研究报告) 的复印件 2 份。 港口行政管理部门委托另一设计单位对初步设计文件进行技术审查咨询。并根据审查咨询报告、其他相关文件和有关部门的意见批复初步设计文件。交通部负责审批经 国家发改委审批、核准和经交通部批准的港口建设项目的初步设计。省交通厅负责审批经省 级人民政府有关部门审批、核准的港口建设项目的初步设计。其余港口建设项目的初步设计审批由港口所在地港口行政管理部门负责。办理时限：20 个工作日。
八：企业根据批准的初步设计，编制施工图设计文件 九：施工图审批(港口行政管理部门)
提交材料：1.申请文件一式 2 份;2.施工图设计文件一式 2 份;3.经批准的初步设计文件 2 份。 港口所在地港口行政管理部门委托另一设计单位， 对施工图设计文件中关于结构安全、 稳定、耐久性
3 的内容进行审查，并根据有关规定批复施工图设计文件。办理时限：20 个工 作日。
十：工程招投标备案(港口行政管理部门)
提交材料：按项目管理权限将招标文件、资格预审结果、评标结果报港口行政管理部门备案。办理时限：即办。 十一：工程开工备案(港口行政管理部门)
条件：1.施工图设计文件已经完成并经审查批准;2.建设资金已经落实;3.征地手续已办理，拆迁基本完成;4.施工、监理单位已确定;5.已办理质量监督手续。工程开工前，企业应当向工程所在地港口行政管理部门提交以下材料予以备案：1.施工图设计批复文件复印件 2 份;2.控制性用地的批复复印件 2 份;3.与施工单位和监理单位签订的合同复印件 2 份;4. 质量监督手续材料复印件 2 份。办理时限：即办。
十二：工程竣工验收(港口行政管理部门)
提交材料：1.申请文件一式 2 份;2.竣工资料一式 2 份(包括环保、消防、水利、安全等专 项验收合格资料，以及各参建单位的竣工资料)。办理时限：资料审查(5 个工作日)，竣工验收(20 个工作日)。经国务院投资主管部门审批、核准和经交通部审批的港口工程竣工验收，由交通部负责。省级人民政府投资主管部门审批、核准和省级交通主管部门审批的 港口工程竣工验收，由省级交通主管部门负责，验收资料报省级投资主管部门备案。上述以外的港口工程由港口所在地港口行政管理部门负责竣工验收，一般港口工程经过三
4 个月试运行;设有系统装卸设备的矿石、煤炭、散粮、油气、集装箱码头等港口工程，经过 6 个月的 试运行后，经检查符合相关规定后颁发相关营运许可证。
5
第四篇：建设项目审批流程
一、办理建设项目选址意见书
办理建设项目选址意见书项目单位需向市规划局提交以下资料(两份A4)：
1、选址申请：申请应说明本单位主要业务范围，所属主管部门，申请的理由，建设项目的名称，性质(住宅，行政办公，商业金融，文化娱乐，医疗卫生，工业厂房，市政公用设施等)，建设规模，建设用地位置、面积，用地规划性质(住宅，行政办公，商业金融，文化娱乐，医疗卫生，工业厂房，市政公用设施)等;
2、营业执照、法人资质、组织机构代码证、法人身份证等;
3、项目可行性研究报告(工业项目);
4、环评报告(工业报告);
5、土地使用证(旧城区)。
办理《建设项目选址意见书》后，项目单位应办理立项、1：500地形图、测绘、平面规划方案、进行项目设计等工作。
二、办理建设用地规划许可证
办理建设用地规划许可证项目单位需向市规划局提交以下资料(两份A4)：
1、定点申请(申请应该说明建设项目的名称，项目批准文件号及主要内容，项目的方案设计、结构、层次、建筑面积、概算投资，定点具体位置等内容);
2、选址意见书(复印件);
3、项目立项批复;
4、1：500地形图;
5、平面规划图(并附电子版);
6、方案审查报告(临街项目);
7、项目方案图、效果图、亮化图并附电子版(临街项目);
8、注明联系人、联系电话。
三、办理工程规划许可证(副本)
办理《建设用地规划许可证》后，项目单位需提交以下资料(两份A4)，办理《建设工程规划许可证》(副本)。
1、修建申请(申请应说明项目的选址意见书编号及办理时间。建设用地规划许可证，项目批准文件号，及建设项目的设计单位，项目的规模、层次、结构、建筑面积、预算金额等主要内容);
2、选址意见书(复印件);
3、建设用地规划许可证(复印件);
4、计委批复(复印件);
5、总平面设计图;
6、施工图纸;
7、土地使用证复印件(验证原件);
8、注明联系人、联系电话。
四、招、投标
办结“一书”、“两证”后，项目单位到市建设局招标办公室完善招、投标手续。
五、办理施工许可证
办结“一书”、“两证”并完善招、投标手续后，项目单位需向市建设局工程科提交以下资料：
1、报建报告(项目单位);
2、工程项目立项批文(发改局);
3、建设项目选址意见书(规划局);
4、建设用地规划许可证(规划局);
5、建设工程规划许可证(规划局);
6、银行资信证明(开户银行);
7、工程建设项目报建表(建设局);
8、建设工程施工图纸设计文件审查合格书(设计单位);
9、防雷设计审查意见书(气象局);
10、建设工程中标通知书(施工、监理);
11、建设工程项目招标(发包)备案表(施工、监理);
12、建设工程承发包廉洁协议书(建设局);
13、建设工程项目法人质量责任书(建设局);
14、建设工程勘察、设计、施工、监理合同;
15、建设工程项目开工(施工)审批表(建设局);
16、建筑工程安全条件备案表;
17、建设工程质量监督书(建筑业管理局);
18、商品混凝土买卖合同(施工单位和生产单位合同)。 以上报件齐全，经审查批准，核发《建设项目施工许可证》。
六、申请放线
办结《施工许可证》后，项目单位提供“一书”、“两证”、《建设项目施工许可证》等到市规划局申请放线。
七、开工建设
持市规划局放线通知书到市规划局工程科申请开工。
八、申请验线
工程建至正负零。项目单位申请市规划局按核发的《放线通知书》的要求进行道路红线、建筑红线等验收。
九、单项验收
主要是消防、防雷、规划、建设工程等各管理单位根据各行业的规定、标准、要求等进行单项验收。
十、办理建设工程规划许可证(正本)
验线合格后，到市规划局核发《建设工程规划许可证》(正本) 十
一、总体验收(消防、质检、规划、建设)
持项目用地批复、“一书”、“两证”、立项批复等项目及工程资料，申请总体验收。总体验收由市建设局工程科组织，市(区)计划、国土、工商、建设、规划、消防、防雷、质检、电力、供水等专业部门参与，对建设项目的建设情况进行总体验收，核发《建设工程合格证》及建设工程质量等级证书。 十
二、办理建设工程房屋产权登记手续
总体验收合格后，项目单位持验收报告、工程等级证书等到建设局房屋登记中心办理产权登记手续。
地方道路补助资金 交通部门手续
县法改局立项----环评、土地规划许可证----勘察设计、工程可研报告----市地方道路管理处(公路站)----报市交通局批----省地方道路管理处(公路站)----省交通厅批文
第五篇：建设项目审批流程
第一步： 编制可研报告，取得发改委“立项批复”。
第二步： 取得国土局“用地预审意见”。
第三步： 取得环保局“环境评估审查意见”。
第四部： 取得规委给发改委的“规划意见函复”。
第五步： 取得规委给建委的“规划意见函复”。
第六步： 取得建委的“选址意见通知书”。
第七步： 取得发改委的“招投标方式通知书”。
第八步： 委托招投标代理公司完成设计招投标，发出中标通知书，取得规委 的“设计招投标备案回执”。
第九步： 取得规委的“规划意见通知书(选址)”。
第十步： 完成方案设计，取得规委的“设计方案审查意见”。
第十一步：完成初步设计及概预算编制，取得发改委的“初步设计及概预算审查意见”。
第十二步：取得规委的“钉桩通知单”，委托测绘院钉桩，取得“钉桩成果通知书”。
第十三步：取得规委的“用地规划许可证”。
第十四步：取得建委的“征地计划通知书”。
第十五步：取得国土局的“建设用地批准书”。
第十六步：完成人防报批图纸设计，取得人防办的“人防设计审查意见”。第十七步：完成消防报批图纸设计，取得消防局的“消防设计审查意见”。第十八步：完成园林报批图纸设计，取得园林局的“园林设计审查意见”。第十九步：委托编制交通影响评估报告，取得交通委的“交通审查意见”。第二十步：委托勘察院进行地质勘探，取得“地质勘探报告”。
第二十一步：取得建委的“施工计划通知书”。
第二十二步：设计院完成规证报批图纸设计，取得规委的“工程规划许可证“。第二十三步：与原土地方完成安置补偿工作，签定“安置补偿协议”。
第二十四步： 完成水、电、气、暖、信、路等市政供源方案设计，取得市政 院的“市政供源方案”。
第二十五步：取得园林局的“树木伐移许可证”。
第二十六步：取得建委的“拆迁许可证”及“渣土消纳许可证”。
第二十七步：取得国土局的“国有土地划拨决定书”
第二十八步：取得国土局的“国有土地使用证”。
第二十九步：设计院完成全套施工图设计，取得审查机构的“施工图审查合格 书”。
第三十步：完成监理招投标手续，取得建委“中标监理公司及监理合同备案回执”。
第三十一步：完成施工招投标手续，取得建委“中标施工单位及施工合同备案回执”。
第三十二步：委托拆迁公司完成现场三通一平。
第三十三步： 建委踏勘现场，取得“现场勘察合格通知书”。 第三十四步：完成质量监督登记手续，取得“质监备案回执”。 第三十五步：完成安全监督登记手续，取得“安监备案回执”。 第三十六步：完成节能监督登记手续，取得“节能备案回执”。 第三十七步：资金到位，取得银行出具的“资金证明”。 第三十八步：取得人防办的“人防施工图备案回执”。 第三十九步：取得建委的“施工许可证”。 至此完成本项目所有政府部门审批手续，进入现场施工阶段。
工程项目审批流程
建设单位编制可研性报告、项目建议书。(可研性报告包括：项目建设的必要性、项目选址与建设条件、项目建设内容与规划方案、投资估算与资金筹措、经济效益评价)。
将编制好的可研性报告上报市发改委。
建设单位会同设计单位将初步设计方案，设计总说明;包括从土建、结构、设备、预算、消防、规划各方面要详细、明确。
将上报发改委的资料，组织项目初步设计论证会，邀请各位专家参加论证。 将论证会结论，土地证、项目可研性报告、项目地形图、概算等资料，向发改委申请预备投资计划，进行核准。项目地形图应由测量大队进行现场测量后，并出图。
预备计划下发，向市规划局申请规划许可证。根据初步设计方案和设计总说明，总平面图，平、立、剖图上报规划局，申请批准。
组织项目规划论证会，将上报规划局的初步设计方安。项目总平面图，平立剖图。进行专家论证会议。
规划局对上报总平面进行审批同意后。请消防、人防、绿化对总平面进行审批。 设计单位做施工图全面设计。(建筑、结构、电、消防、人防、通风等方面) 将规划局审批的总平图上报绿化部门(包括总平面图、红线图、土地证、绿化设计图)进行绿化审批。
将规划局审批的总平面图、平、立、剖上报人防部门进行审批。
施工图全部设计完毕后，上报审图公司，进行图纸审查。
施工图全部设计完后，由图审公司上报建设局进行备案。
全套施工图设计完毕后，上报消防部门。进行消防审核。
将绿化、消防、人防审核后全套施工图上报规划局申请规划许可证。
将规划审批的总平面图、规划许可证、消防审批的批文，财政局资金证明、申报单位主管部门申请，无拖欠证明、上报市发改委申请该项目正式计划。 将规划证、计划后，前期开标手续准备完毕后，申请开标。
开标结束后，招标备案。
申请工程施工许可证。
项目施工许可证包括(质监、安监、稽查等部门备案)对施工合同、监理合同审查后，备案。
对上述部门上报资料同时，要缴纳质检费、定测费，劳保基金，意外伤害保险、印花税等
申请施工许可证后，将规划证、地形图，上报测绘大队，进行定位放线。
地震、气象、文物、渣土、环保等部门都需要办理手续。说明：抗震分析、房屋地震安全评估报告、防雷设计、文物勘探、渣土清运费、建设项目环境影响评估等。
1.工程立项：计委窗口办理计划批文
2.工程规划：用地规划、工程规划
3.图纸审查
须提交的资料：
1。施工图设计文件
2。批准的立项文件或初步设计批准的文件
3。主要的初步设计文件
4。工程勘察成果报告
5。结构计算书及计算软件名称
6。勘察、设计合同副本
7。预拌混凝土计划使用情况
8、审查需要的其他材料
4.工程交易
4.1工程建设项目报建登记备案
4.2建设工程交易(招标总程序)
4.3招标单位招标资格审查
4.4招标文件审查
4.5评标组织成立
4.6中标书备案
4.7交易通知单(就是缴费啦)
5.工程监督
5.1 合同备案
5.2质量监督
提交的资料：
1。施工监理单位的中标通知书
2。施工合同
3。监理合同
4。勘察设计施工监理单位资质证书复印件
5。建设工程质量监督登记表
6。施工图设计文件审查报告及审查批准书
7。建设、勘察、设计、检测(试验)单位的质量责任制度报告书
8。施工、监理单位质量保证体系报告表
9。地质勘查资料、施工组织设计、施工图设计文件(用完返还) (缴纳质监费)
5.3工程安全报监
提交资料：
1。建筑业企业安全生产许可证
2。工程中标通知书
3。工程施工合同
4。施工现场安全防护设施的使用计划和费用计划
5。施工现场临时设施规划方案
6。拟进入现场施工起重机械的型号、数量
7。施工现场平面布置图
8。建筑施工企业职工意外伤害保险手续
9。工程项目负责人、安全管理人员及特种作业人员持证上岗情况
6.1建筑工程施工许可
1。施工许可申请表
2。工程项目报建证原件及复印件
3。建设用地规划许可证原件及复印件
4。建设工程规划许可证原件及复印件
5。房地产开发经营许可证原件及复印件(房地长开发项目提供)
6。资金落实情况证明
7。施工图文件审查批准书
8。工程交易通知书
9。施工监理的中标通知书
10。经审查备案的勘察设计施工监理合同、预拌混凝土使用合同的备案证明
11。建设工程质量监督和安全监督手续
12。工程竣工档案移交合同书
13。散装水泥审批手续
14。人防建设手续证明
15。相关缴费证明
16。其他相关材料