银行公司金融服务方案

一份优秀的方案要对活动的各个环节进行详尽的安排，包括实施细节、步骤等，也许你已经写过不少方案，但你真的懂得方案撰写的精髓吗？今天小编给大家找来了《银行公司金融服务方案》相关资料，欢迎阅读！

第一篇：银行公司金融服务方案

银行公司金融工作半年报

关于我行公司业务条线 2012年年中工作会议精神

落实情况的报告

省分行公司金融板块：

2012年上半年，在省分行党委的正确领导及全行员工的不懈努力下我行公司业务条线各项指标发展较好，公司存款规模不断扩大、公司客户基础得到夯实，EVA和RAROC指标持续优化，绩效考核指标公司金融部分组内排名?，综合绩效考核指标组内排名?。虽然上半年我行公司条线多项业务取得了较好的成绩，但仍在公司渠道效益、中小企业授信等方面存在较多不足，现将我行下半年攻弱项拟采取的措施及年中工作会议精神落实情况汇报如下：

一、上半年绩效考核弱项指标分析及发展措施

(一)绩效考核弱项指标分析 渠道效益

上半年，总体分析我行绩效考核指标中主要扣分项集中在财务客户维度绩效指标中的渠道效益，主要表现为企业网银客户覆盖率较低仅为 。截至6月末，我行对公基础客户数为 户，但存量网银有效客户仅为 户，仅完成全年末有效存量任务 户的 ，主要原因有：

1、我行的存量对公基础客户中仍有较多低质量客户及不动户，该类账户本身交易量小或未发生交易，影响了企业网银的捆绑销售，拖累了全客户数考核的网银覆盖率;

2、存量及新增捆绑销售的企业网银的客户整体使用率偏低，未达到交易量的考核要求使其虽做新增网银数统计但未列入有效新增考核;

3、对公专职客户经理对外拓展力度不理想，包括未定期对客户的上门培训指导使用，未对配备企业网银的客户转产品上门营销，制定有效的新客户拓展方案等。

中小企业客户授信

截至6月末，我行成功报送中小企业授信客户 户并获批 万元授信额度，但中小企业授信客户拓展方面仍存在较大不足，主要原因为：

1、中小企业授信项目储备不足，尤其是优质项目储备严重缺少，造成贷款投放青黄不接，一定程度上制约了中小企业客户授信带动各项业务发展的作用;

2、中小企业授信目标客户拓展力度较弱，中小企业客户经理未制定行之有效的客户拓展计划较好的进行专项攻坚;

3、确定的目标客户缺乏有效的担保物，造成营销推荐的目标客户较多但授信成功率较低的现象。

(二)下半年攻弱项的发展措施

针对上述绩效考核的丢分项，支行一把手带头总结、仔细研究、反复商讨，已制定了全面的攻弱项发展措施。主要为：

1、在渠道效益发展方面，主要集中在对网银覆盖率的主抓，(1)要求凡是在下半年开立的结算账户网银覆盖率必须达到100%，对员工营销的新增客户如未捆绑销售企业网银产品并引导客户使用使之成为有效网银客户则该账户对应的挂价将按6折系数打折兑现;(2)对存量已开通企业网银的客户由公司专职客户经理制定详细的企业网银操作流程上门指导客户使用，增加网银动户率和汇划交易量，并以企业网银代发工资为突破口联动营销以此争揽代发工资、银行卡、个人网银业务;(3)对存量未开通企业网银的客户由账户经理进行全产品总结梳理，制定详细的目标客户清单交由客户经理上门逐户营销，确保拓展网银客户的同时同步提升企业网银覆盖率;(4)对客户经理制定企业网银覆盖率考核任务，将客户经理的绩效考核与企业网银覆盖率挂钩，督促执行层全面落实提升企业网银覆盖率。

2、中小企业客户授信方面，(1)我行将在下半年以效益为导向，重点发展EVA贡献较高的中小企业客户授信业务，增强贷款议价能力，以授信业务促进我行效益不断提高;(2)我行已在存量对公客户中由账户经理筛选出具有潜力的目标客户并形成清单交由客户经理进行逐一筛选，及时锁定目标客户，上门拜访，将我行对中小企业的授信政策宣传到位，争取在发展中小企业授信业务的同时将其他结算、中间业务收入、个人储蓄存款等业务也争揽至我行。我行将在下半年将中小企业授信客户按员工岗位不同进行任务分解，做到“人人身上有压力、千金重担大家挑”，使每位员工都参与到中小企业客户授信业务的营销中去，真正实现全员营销;(3)定期组织中小企业客户经理为员工培训，使员工了解中小企业授信的流程和相关知识，做到有准备营销，推荐更多的高质量中小企业客户，争取在2012年下半年在中小企业授信业务方面实现较大突破。

二、年中工作会议精神落实情况

(一)在会议精神传达方面：

年中工作会议结束后，我行一把手立即召开会议，传达学习年中工作会议精神，将“一变扩规模、二变增效益”的变革经营思路及时传达给每位员工，重点学习 行长在年中工作会议中的讲话，并要求每位员工学习后写出心得体会，使员工从思想上高度重视和适应目前甘肃省分行经营思路的变革，并将以往注重扩规模“干着算”的工作思路转变为“算着干”，以切实提高我行的经营效益。

(二)在业务发展方面：

1、以效益为导向，重点发展EVA贡献度较高的业务

下半年，我行将以效益为中心，在坚持存款贷款业务为中心的基础上，重点发展EVA贡献度较高的业务。改变过去“干着算”的旧观念，在开始发展业务前就“算着干”，强化对中间业务收入重视程度，在2012年下半年积极发展贷款业务的同时，发挥议价能力。通过贷款发放、签发银承、办理贴现，投行理财业务努力寻找新产品业务拓展契机，丰富中间业务收入。

2、以存贷款为中心，合理调整存贷结构，快速发展贷款业务 下半年，我行仍将以传统存贷款为中心，在增效益的同时也将保证存贷规模稳步上升，合理调整存贷结构，全面梳理成本较高的存款及时进行有效的“挤出”降低我行存款成本，并加强对低成本存款的营销，确保存贷结构逐步趋于合理;我行将大力营销大公司授信客户的，紧盯存量客户 授信项目，合适时机及时介入，确保早介入实现贷款有效投放;在发展大公司客户授信的同时，紧盯中型客户、中小、小微企业客户，对在 等行有贷款业务的客户进行一次全面梳理，由客户经理上门逐户营销，确保该类客户在我行均发生授信业务的同时能全产品营销，叙作票据贴现、投行、理财业务以丰富我行中间业务收入。

3、加强对员工的培训和素质提升，满足二次改革的人才需要 由扩规模向增效益转变的经营思路的二次改革，关系到支行全体员工的切身利益。下半年，我行将加强对员工的培训力度，为此支行一把手高度重视，重点安排了下半年的培训提升工作，包括向省分行公司条线相关部门、外部培训机构提交培训申请等。我行在公司业务条线目前已培训国际财资管理师 名、高级注册信贷分析师 名，正在培养高级注册信贷分析师 名，从人员队伍素质上保证二次改革的人才需要。

4、调整全产品挂价机制，激励员工发展EVA贡献度高的产品 下半年，我行将调整全产品挂价机制，在不改变传统存贷业务挂价的情况下，重点对中间业务进行差异化挂价，对员工营销的EVA贡献度较高的业务进行高于原挂价的人事费用兑现，对EVA贡献度较差，甚至EVA贡献度为负的业务进行低于或直接扣除人事费用的挂价，从挂价机制上引导全行员工以效益为导向，切实提高我行经营效益。

XX支行 二〇一二年八月

第二篇：银行服务方案(邮政企业)

关于充分利用邮政各项资源为银行

开展信用卡营销活动提供立体化服务的建议

【背景】

随着信用卡市场竞争的日趋热烈，越来越多的银行开始借助精准化的渠道对市场进行开拓，通过潜在客户挖掘，拓展新的信用卡客户。银行为了推动信用卡业务的发展，目前在全省都成立了直销团队，通过内外部的“数据驱动”，精准化地拓展信用卡市场，并且取得了显著的成效。

近几年，随着邮政在数据、渠道资源上的日益积累，可以多方位的为全省银行开展信用卡营销活动提供立体化服务。

【服务建议】

围绕银行信用卡的市场拓展和巩固，以信用卡申请表的寄递与回收服务为主，邮政可以和银行开展以下几方面合作：

一、 申请表寄递回收服务

邮政作为省寄递市场最大的服务商，投递网络覆盖全省，投递服务可以从市区延伸至县、镇、村，可为中行信用卡提供全省范围内的申请表寄递及回收服务。

(一)合作方式：中行提交需要邮政进行邮寄的信用卡申请表、投递电子文档(含姓名、身份证号、联系电话、投递地址)、

由邮政负责将中行的信用卡函件安全准确的邮寄到中行指定的收件人，同时回收收件人身份证等复印件及已签名的信用卡申请表，邮政将妥投信息及时反馈给中行。专用投递信封以及用于回收身份证复印件及信用卡申请表的中行空白信封由邮政代中行准备。

(二)服务范围：全省各地市

(三)服务形式：

5号信封(回收用)，7号信封(寄递用)各一枚，信用卡申请表

一张

(四)服务时限： 6-10个工作日

(五)服务内容

1、物料准备。提前印制专用投递信封以及用于回收的中行空白信封。

2、名址校对。按照邮政的标准化名址系统对每次交接的客户数据进行匹对，补全缺失的名址信息。

3、上门揽收。邮政以双方约定的时间及形式，按每批次的客户数量到中行接收信用卡申请表及相关资料。

4、投递回收。投递前电话预约上门投递时间，并提醒客户准备好身份证复印件;上门投递时确认客户身份，请客户填写申请表;将签好字的申请表和身份证等复印件当客户的面装入小信封密封进行回收。

5、信息整理。将投递及回收情况统一录入电脑，按照客户反馈结果进行分类信息整理，并制作相应的电子文档。在反馈申请表及复印资料的同时，递交银行。

二、 信用卡激活的礼品提供及配送服务

通过组织一定的营销活动，为持卡人提供礼品诱因，已成为中行促使持卡人消费的一个重要的方式。

邮政在活动礼品的提供及配送服务方面具有独有的优势：

1、商品资源丰富：邮政在全省范围内建立有统一品牌的电子商务网站——中邮快购网。通过网站的运营，邮政积累了涵盖家居百货、母婴用品、数码家电、服饰鞋包、图书音像、美容护肤、运动户外、珠宝首饰、美味食品、邮政产品、优质农产等众多行业的商品资源。

2、品牌信誉保证： “情系万家信达天下”是百年邮政所始终秉承的企业理念。在合作的过程中，邮政将提供全省范围内品牌化的投递服务，所有投递人员统一着装。在为中行的服务的过程中，也将同为百年企业的品牌形象传递给客户，给予客户强强联手的企业信任

感。

3、网络覆盖广泛：邮政拥有全省范围内覆盖面最为广泛的投递网络，投递能力能够满足客户的不同范围(市、县、镇、村)需求。通过覆盖全省的投递网络，邮政可配合中行实现礼品选择及配送的一体化服务。

4、专享绿色通道：为配合中行的营销活动，邮政可以为中行开辟礼品投送大客户绿色通道。在部分地市，邮政在同城范围内组织有精品商务投递队伍，可以重点满足客户的个性化需求。

三、 信用卡优惠商户手册寄递服务

面向持卡人寄递信用卡优惠商户手册，可以有效地将优惠消费信息精准地传递到持卡人，通过各项优惠促销活动，促进持卡人使用中行卡进行消费。

1、商家资源整合：邮政围绕商圈概念，展开了 “同心圆”项目的运作，积累了一定数量的商家资源。在此基础上，邮政可以以合作的形式为银行引荐潜在的联盟商户，为银行的信用卡客户提供更多的优惠消费信息。

2、手册印制寄递：为方便持卡人全面及时地了解中行信用卡的优惠商户信息，邮政可为中行印制《中行优惠商户手册》，结合其持卡人数据，按照一定的频次通过直邮精准地将手册寄递给持卡人。

【合作方式】

以上三项服务建议分别面向的是信用卡营销过程中的潜在客户获取、新卡激活及现有客户维护。双方在合作时，一是，可选择由邮政围绕三个环节提供整体解决方案(包括申请表寄递回收、礼品提供及优惠商户手册寄递);二是，可从中选择一个环节展开具体合作，促进中行信用卡业务的发展。

【合作预计效果】

1、丰富了中行信用卡的营销模式，形成以数据为驱动，将电话营销

和邮政直邮(信函寄递)等渠道相结合的精准营销模式。从而可以更高效地获得信用卡用户;

2、成功地实现了银行内部客户的交叉销售，通过为在银行办理其他业务的客户办理信用卡，提升了客户对中行的用户黏度;

3、礼品及配送的打包服务，可以适当降低中行的营销成本，同时也更加便于中行的统一管理;

4、优惠商户手册的按期寄递，将会使持卡人形成一种新的消费习惯，在增加持卡消费的同时，也能百年中行的品牌形象进行有效地宣传。

第三篇：中信银行公司金融网上银行6.5版操作手册

中信银行公司金融网上银行

6.5版操作手册

一 公司金融网上银行简介

欢迎使用中信银行公司金融网上银行系统!公司金融网上银行(以下简称公司网银)是指中信银行借助信息技术，依托面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行特定自助服务设施或客户建立的互联网或专线网络向企事业单位、政府机构、金融机构等客户提供全方位银行金融服务的系统平台。

我行公司网银已经升级到6.5版本，该版本公司网银在原有功能的基础上进行了新业务的增加和原业务的完善，更加人性化的服务于当代企业客户。重点实现B2B电子商务大宗商品资金监管业务、活期转定期预约支付、提前大额交易时间等业务，大大满足了客户的需求;此外，公司网银6.5版本逐步启用了新的在线填表业务申请及办理流程。新流程极大地简化了业务办理程序、缩短了公司网银申请办理时间，大大方便了公司客户申请我行公司网银。同时，我行是全国第一家通过CFCA认证来确保公司网银客户网上交易安全性的银行，从而加强银行与客户间的信任度。

中信银行公司网银6.5将以全新的技术平台、全新的安全机制、全新的交互手段、全新的客户服务，给您带来前所未有的公司电子金融服务新体验!

二 公司网银的申请与签约

2.1 办理流程

2.2 申请资料

2.1申请公司网银需具备的条件

1、客户须在中信银行开有公司账户;

2、需具有一定配置的PC机，且可通过宽带、拨号或代理服务器等方式连接互联网;

3、支持的操作系统：Windows 98 SE2/Me/2000/Server2003/XP/Vista;

4、支持的浏览器：IE6.0及以上版本。

2.2申请公司网银需提供的资料

1、《组织机构代码证》或《营业执照》(无组织机构代码证的情况下)正本或副本原件及复印件，复印件加盖公章;

2、客户操作员的有效身份证件原件及复印件，复印件加盖公章;

3、授权代理人有效身份证件原件及复印件，复印件加盖公章;法定代表人授权书(此项根据情况提供)。

2.3 签约方式

2.3.1柜台签约

客户到我行受理网点，填写公司网银申请表格申请签约公司网银，相关表格为：

1、《中信银行公司金融电子银行服务申请表》

2、《中信银行公司金融电子银行标准模式配置表》或《中信银行公司金融电子银行高级模式配置表(1)及表(2) 》之一。

3、《中信银行公司金融电子银行服务协议》

4、《中信银行公司金融电子银行授权支付协议(指定收款人)》

5、《中信银行公司金融电子银行账户信息跨行查询授权协议》

中信银行公司金融电子银行服务申请表填写示例

中信银行公司金融电子银行标准模式配置表填写示例

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表(1)填写示列

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表(2-1)填写示例

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表(2-2)填写示例

中信银行公司金融电子银行授权支付协议(指定收款人)填写示例

中信银行公司金融电子银行账户信息跨行查询授权协议填写示例

甲方(被查询账户所有人)：长远公司 乙方(被查询账户开户行)：中信银行 甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，达成以下账户信息查询授权协议，双方承诺共同遵守：

一、甲方授权乙方在接收到甲方指定机构 北京银行 发送的、查询人为4111010182100024666 长远公司 的账户信息查询请求后，向其提供指定的银行结算账户7111010182600212086 的账户信长远公司息，授权查询协议号为[按人民银行标准统一编号] (由银行方填写)。

二、甲方应保证本协议中所填信息的真实、有效、完整。因本协议中甲方登记信息有误造成查询失败以及由此形成的责任由甲方承担。

三、甲方有权向乙方提出对本协议进行修改。甲方修改本协议时，需先终止原账户查询授权协议，再签署新账户查询授权协议。

四、甲方有权解除本协议。甲方发起撤销协议指令，经乙方确认后本协议方可解除。

五、乙方收到甲方指定机构提交的账户查询信息后，应根据协议内容进行检查，检查通过后提供查询结果。

六、乙方未按照协议内容提供账户查询信息并造成甲方损失的，乙方应承担全部责任。

七、因甲方账户被有权机关封存等原因不能提供账户信息所造成的相关责任全部由甲方承担。

八、乙方按照甲方授权机构提交的查询申请提供账户信息后，甲方对账户信息提出泄密或因账户信息被授权查询人非法使用等问题提出异议的，由甲方自行与授权机构或查询人协商决。

九、因不可抗力、意外事件、不可预见的系统故障以及不可归责于乙方的其他原因导致无法及时提供账户信息并造成甲方损失的，乙方不承担责任，但乙方保证尽快采取其他方式使交易正常运行。

十、本协议如与国家新颁布的法律、法规、条例等相抵触，以国家新颁布的法律、法规、条例为准。 注：本协议第一条有关内容由被查询账户开户银行网银系统根据账户所有人在线提交的信息自动生成。

注：

 客户可根据选择的业务流程模式不同选填《标准模式配置表》和《高级上述表格均可在公司网银登录首页左上角的“下载中心”中下载。 模式配置表》之一;



2.3.2在线签约

在线申请及办理的总流程为：

客户进入公司网银登陆页面(https://enterprise.bank.ecitic.com/)。

点击右下角“电子银行业务办理申请”，进入在线填表系统登陆页面点击“注册”。

进入以下注册页面。

输入公司名称、设置密码(6-10位，单独的在线填表系统密码，客户须牢记)，即已注册成功，下次可直接用该密码登陆在线填表。

点击“下一步”进入在线填表协议阅读页面。

点击“下一步”，进入“填写客户信息”页面，按照页面提示填写信息。

注：

  手机渠道不能单独开通，只有开通了网银渠道的客户才能开通手机渠道; 公共缴费账户可以是非客户名下的中信银行活期账户;

填写完成后，点击“下一步”，进入“填写账户信息”页面，按照页面提示填写信息。

1、填写本行账户信息

注：

  客户填写本行账户后，系统自动校验账号的编写规则与真实有效性; 交易扣费账号默认与账号一致，可以修改，可跨客户、跨网点、跨分行。

点击“添加”后，在页面下方列表中将显示新赠账户信息，并可对其进行“修改”和“删除”。

注：

 账户添加成功后，若要对账户信息进行修改，仅可以修改交易扣费账号。

2、填写他行账户信息

注：

   币种默认“人民币”，不可修改; 交易扣费账号可跨客户、跨网点、跨分行;

账户添加成功后，若要对其信息进行修改，可以修改交易扣费账号、账户名称、所属银行。

点击“下一步”进入“填写用户信息”页面，按照页面提示填写信息。

1、填写网银、手机、电话渠道用户

点击“添加”后，在页面下方形成新增用户信息，并可对其进行“修改”和“删除”。

2、填写直联渠道用户

注：

  用户可开通的渠道取决于客户开通的渠道;直联渠道与其他渠道互斥; 用户代码输入之后需要做代码校验，若提示“该用户代码已经被注册使用，请更换其他代码”，请更换代码;若提示“该用户代码有效”，则可以仅需填写其他信息;

 “管理员用户”至少需要设置2名。

点击“下一步”进入“填写业务流程信息”页面，按照页面提示填写信息。

1、1-4题为模式判断题，有默认选项。若不修改，则继续填写显示信息。

注：

 第1项，若客户只开通网银/手机/电话，则默认为“网银/手机/电话”选项;若客户只开通的为直联渠道，则默认为“银企直联”选项。

 若客户选择了业务，则需要填写完整本页内容，才能打印;若未选择业务，则未填写完整本页内容也可直接打印;

点击第5题的“设置”，弹出网页，选择需要开通的业务。

注：

 目前电子票据、直接代理收款、协议代理收款业务不能选择，页面中均灰显。

勾选需要开通的业务之后，点击“确认”，需要开通的业务就会显示在第5题的下方。

设置经办用户与审核用户。

第8题，若选择“是”，则弹出“8-

1、8-

2、8-3”。

注：

 8-3题中可选的用户必须是在第七题已选的审核用户中，第七题中没有选则的用户，在这里灰显。

填写完成后，点击“打印”弹出打印预览窗口，在预览窗口的最下方，有温

馨提示，提示客户需要准备的资料及业务办理的相应网点，确认无误后，点击“立即打印”即可。

 客户若多次打印同一业务(如：多次填写并打印“开通公司电子银行”、“密码重置”等业务申请表格)，则以客户送至柜台办理的表格信息为准，其余同类业务表格失效。

2、若修改1-4题默认选项，则当前页面5-8题隐藏。

点击“下一步”，进入查询类业务流程设置页面，按照页面提示填写信息。

注：

 客户信息中没有选择开通的渠道，则在设置业务流程时，第1题相关渠道选项自动灰显;

 在选择用户时，根据第1题中操作渠道的选择，页面将自动筛选显示相

应渠道的用户。

在第2题中设置业务时，点击“设置”弹出业务选择页面。

注：

  此处只能选择查询类的业务;

电子票据、直接代理收款、协议代理收款在此处灰显，需要通过高级业务流程开通。

选择需要开通的业务后，点击“确认”，在原页面中将显示选择开通的业务。

在第2题中选择相应的账户及用户，填写操作流程名称，点击“添加”后，业务流程信息会在下方的列表中显示。对添加的业务流程可进行修改与删除操作。

点击“下一步”，进入交易及其他类业务流程设置页面。

注：

 客户信息中没有选择开通的渠道，则在设置业务流程时，第1题相关渠道选项自动灰显;

 在选择用户时，根据第1题中操作渠道的选择，页面将自动筛选显示相应渠道的用户。

在第2题中设置业务时，点击“设置”弹出业务选择页面。

注：

  此处只能选择交易类以及其他类的业务，查询类的业务灰显; 电子票据、直接代理收款、协议代理收款在此处灰显，需要通过高级业务流程开通。

选择完成后点击“确认”，页面中将显示选择开通的业务。继续选择账户及用户。

如交易类业务中有代理业务，则必须设置审核用户。

若第3题“是否有特殊要求”一栏，选择了“是”则会出现详细信息设置内容。

填写操作流程名称，点击“添加”后，业务流程信息会在下方列表中显示，可以对其进行修改或删除操作。

注：

 开通电子银行的客户，在设置业务流程的过程中，可以点击“重置”清空填写的业务流程信息。但到柜台完成开通业务办理后，业务流程不能重置。

信息填写完成后，点击“打印”弹出打印预览窗口，确认无误后，点击“立即打印”即可。

注：

 客户若多次打印同一业务，则以客户提交柜台办理的表格信息为准，其余同类业务表格失效。

2.4 登录公司网银

2.4.1 安装USB Key驱动及登录控件

客户登录公司网银登录页面(https://enterprise.bank.ecitic.com/)，点击左上角的“下载中心”，进入下载页面，下载并安装USB Key驱动和登录控件。

打开首页;

在首页点击“下载中心”，进入下载页面;

下载及安装步骤

步骤一：点击“USB Key驱动下载”中与所使用USB Key的厂商和语言种类对应项，下载驱动;

步骤二：点击“安全控件”，下载控件; 步骤三：分别安装USB Key驱动及控件。 注：

 驱动和控件安装后需要重新启动电脑。

2.4.2 登录

将USB Key插入计算机USB口，系统自动弹出登录页面，并在“选择证书”“用户代码”处自动显示用户证书及用户代码，输入登录密码和USB Key密码点击“登录”即可。

2.4.3 首次登录修改初始登录密码和USB KEY密码

首次登录，系统会弹出建议修改初始登录密码和USB KEY密码的提示。

2.4.3.1 登录密码修改

点击“客户服务” →“用户设置” →“用户密码修改”，进入操作页面。

修改步骤：

步骤一：选择“登录密码修改”;

步骤二：输入“当前登录密码”，首次登录时即为用户密码信封中的初始密码;

步骤三：输入自行设置的新登录密码，可为6-10位的半角英文大小写字母、数字或二者的组合;

步骤四：点击“提交”即可。

2.4.3.2 USB KEY密码修改

点击“客户服务” →“用户密码修改”，选择“USB KEY密码修改”，进入操作页面。

修改步骤：

步骤一：选择USB Key的厂商;

步骤二：输入当前USB KEY密码，首次登录时即为用户密码信函中的初始USB KEY密码;

步骤三：输入自行设置的新USB KEY密码，只能为6位的半角英文大小写字母、数字或二者的组合;

步骤四：点击“提交”即可。

三 业务操作指南

3.1 账户管理

3.1.1 账户信息查询

客户可在此查询到本行账户开户网点、余额、账户状态等相关的信息;他行开户账户银行、余额、账户状态等相关的信息。

点击“账户管理” →“账户信息查询” →“本行账户”，即可查询到本公司网银签约所有本行账户的概要信息。

点击“账户管理” →“账户信息查询” →“他行账户”，即可查询到本公司网银签约所有他行账户的概要信息。

3.1.2 交易明细查询

客户可在此查询到其所签约的本行、他行账户发生的交易明细。 点击“账户管理” →“交易明细查询”，进入本行账户操作页面。

点击“账户管理” →“交易明细查询” →“他行账户”，进入他行账户操作页面。

查询步骤：

步骤一：选择本行账户或他行账户; 步骤二：选择要查询的账号;

步骤三：选择查询条件;

步骤四：点击“查询”即可得到符合查询条件的账户交易明细信息。 注：

 “起始日期”和“截止日期”可点击日历图标进行选择也可手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询;

 查询起止日期跨度不能超过三个月(90天)，可对签约账户进行一年内选择查询到的某笔交易明细信息，可以查看该笔交易的电子凭证。 (查询当日至上一年该日)的交易明细查询。



3.2 支付结算

3.2.1 内部转帐

此功能可进行本客户所有公司网银签约账户之间的转账。转账可在同城或跨地区账户之间进行，资金实时到账。

3.2.1.1 经办

点击“支付结算” →“内部转账” →“经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择“业务流程”;

步骤二：选择付款方“账户”和收款方“账户”; 步骤三：填写交易“金额”; 步骤四：填写“摘要”和“备注”; 步骤四：选择“立即支付”或“预约支付”; 步骤五：点击“提交”即可。

注：

  内部转账只能进行本客户的网银签约账户之间的转账;

业务流程：是客户在填写申请表时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗、是否为直接经办等等。客户可通过选择框右侧的放大镜小图标来了解详细信息;

 操作员可通过付方账户选择框右侧的小图标来查询所选账户余额，清楚交易金额：最大支持9999999999999.99元; “摘要”为必填项; “备注”为选填项;

立即支付：没有支付时间的限制，只要审核员在经办员将经办信息提交预约支付：是指经办员在经办时需要指定支付日期和时间，指定的日期了解该付款账户的资金情况，以免造成支付不成功;

   

后10日内及时审核，资金就能在审核后立即支付;



须为当前日期开始一个月之内的某一天，审核员在支付日期前及支付日期后10日内均可审核，超过预约日期的审核后将立即支付。

3.2.1.2 审核

点击“支付结算” →“内部转账” →“审核”，进入操作页面。

审核步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”; 步骤二：选择查询条件;

步骤三：点击“查询”后即可进入待审核信息列表页面;

步骤四：选择待审核记录，输入审核意见，点击“同意”或“拒绝”即可。

注：

  按笔查询：可查询到每笔待审核记录;

按批查询：可查询到通过客户端软件批量经办的待审核记录;一批可包“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面含多笔记录;



的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询;

 高级查询：指审核员可通过选择“经办人”、“收方账号”、“摘要”审核员只可查到需本人审核的待审记录并进行操作;

对于“立即支付”的待审信息，审核需在经办后10日内完成，如没有及对于“预约支付”的待审信息，审核需在支付日期前及支付日期后10在待审核信息列表页面，点击某一条记录可显示其详细信息。 和“备注”来进行精确查询待审核的记录;

 

时审核，则该单作废;



日内完成，如没有及时审核，则该单作废;



3.2.1.3 查询

点击“支付结算” →“内部转账” →“查询”，进入操作页面。

查询步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”;

步骤二：选择查询条件;

步骤三：点击“查询”即可进入查询结果列表页面。

注：

  “付方账号”可默认全部账号;

“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询;

 高级查询：指操作员可通过“经办人”、“币种”、“收方账户”、“摘

要”、“备注” 和“交易状态”来进行经办信息的精确查询;

 在结果列表页面，如果操作员为经办员，则对于待审核的记录有“修改”、“撤销”、“再经办”和“查看经办审核记录”的权限;对于审核通过的记录只有“再经办”、“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限;对于审核拒绝的记录有“再经办”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息;

 在结果列表页面，如果操作员为审核员，则对于待审核的记录和审核拒绝的记录只有“查看经办审核记录”的权限;对于审核通过的记录有“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息;

  支持对结果列表的下载、打印;

如果客户设置了直接经办业务流程，则其经办后无需审核员的审核，交易即时完成。

3.2.2 对外支付

该功能可实现本客户对外支付的单笔转账。 3.2.2.1 经办

点击“支付结算” →“对外支付” →“经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择业务流程;

步骤二：选择支付方式;

步骤三：选择收、付双方账户;

步骤四：填写交易金额;

步骤五：选择“立即支付”或“预约支付”;

步骤六：填写“摘要”和“备注”;

步骤七：点击“提交”即可。

注：

 业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗、是否为直接经办等等。客户可通过选择框右侧的放大镜小图标来了解详细信息;

 “支付方式”包括大额支付、网银跨行支付、小额支付、中信内转账、中信内转账：收款账户必须为中信银行的公司账户;

网银跨行支付：支持本行账户转他行账户，7×24小时实时到账。不支同城票交、汇票。客户可以根据自己的需要选择恰当的支付方式;

 

持本行账户对本行账户的转账。

 大额支付： 收款账户必须为非中信银行的公司账户，支付交易不落地处理。由于“大额支付”方式仅在工作日当地大额支付系统开放时间内可以操作，各地大额系统开放时间一般为8点50分到17点整，如果在非工作时间，则交易延期到审核后的第一个大额系统开放日进行。若收款账户未包含联行号信息，则交易会落地转银行柜台处理。

 小额支付：收款账户必须为非中信银行的公司账户，交易金额在5万元汇票：只需填写收款账户名称及取票人信息;

“付方账号”下拉菜单中是该企业已签约的且具有付款权限的中信银行“收方账号”下拉菜单中是客户已经在“收款单位维护”功能中添加并如客户选择“手工输入”，则需要自行填写收方信息; 交易金额：最大支持9999999999999.99元; “备注”为选填项;

“摘要”为必填项，且如果选择“自动保存”，则该摘要自动存至下拉立即支付：没有支付时间的限制，只要审核员在经办员将经办信息提交预约支付：是指经办员在经办时需要指定支付日期和时间，指定的日期以下(包括5万)。小额支付方式7×24小时开放;

 

公司账号;



具备收款权限的公司账号，并可进行账号后4位或账户名称模糊查询;

   

菜单中供以后使用;如果选择已保存的摘要内容，则该摘要内容可以随时删除。



后10日内及时审核就能在审核后立即支付;



须为当前日期开始一个月之内的某一天，审核员在支付日期前及支付日期后10日内均可审核。

3.2.2.2 审核

点击“支付结算” →“对外支付” →“审核”，进入操作页面。

审核步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询” ;

步骤二：选择查询条件;

步骤三：点击“查询”提交即可进入到待审核信息列表页面;

步骤四: 选择待审核记录，输入审核意见，点击“同意”或“拒绝”即可。

注：

  按笔查询：可查询到每笔待审核记录;

按批查询：可查询到通过客户端软件批量经办的待审核记录;一批可包“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面含多笔记录;



的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应的变动的，客户可以借此进行模糊查询;

 高级查询：指审核员可通过选择“经办人”、“收方账号”、“摘要”只有具备审核权限的操作员才能进行相关的审核，且不同级别的审核人对于“立即支付”的待审信息，审核需在经办后10日内完成，如没有及对于“预约支付”的待审信息，审核需在支付日期前及支付日期后10在待审核信息列表页面，点击某一条记录可显示其详细信息。 和“备注”来进行精确查询待审核的记录;



员只能查出与之相关的未审核记录并对其操作，以列表样式提供;



时审核，该单作废;



日内完成，如没有及时审核，该单作废;



3.2.2.3 查询

点击“支付结算” →“对外支付” →“查询”，进入操作页面。

付方账号的下拉列表中可以选择已签约的本行、他行账户进行查询。

查询步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”; 步骤二：选择查询的本行或他行账号;

步骤三：选择查询条件;

步骤四：点击“查询”即可进入查询结果列表页面。

注：

  “付方账号”可默认全部账号;

“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应的变动的，客户可以借此进行模糊查询;

 高级查询：指操作员可通过“经办人”、“收方账号”、“交易状态”、在结果列表页面，如果操作员为经办员，则对于待审核的记录有“修“摘要”和“备注”来进行经办信息的精确查询;



改”、“撤销”、“再经办”和“查看经办审核记录”的权限;对于审核通过的

记录有“再经办”、“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限;对于审核拒绝的记录有“再经办”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息;

 在结果列表页面，如果操作员为审核员，则对于待审核的记录和审核拒绝的记录只有“查看经办审核记录”的权限;对于审核通过的记录有“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息;

  支持对结果列表的下载、打印。

如果客户设置了直接经办业务流程，则其经办后无需审核员的审核，交易即时完成。

3.2.3 爱心捐款

此模块为客户奉献爱心，向中国红十字总会、中国红十字基金会、中华慈善总会等组织捐款，提供了一个方便的平台。

点击“支付结算” →“爱心捐款”，进入操作页面。

捐款步骤：

步骤一：选择“业务流程”;

步骤二：选择“付方账户”;

步骤三：选择收方“账户”;

步骤四：填写捐款“金额”及“摘要”;

步骤五：点击“提交”即可。

注：

 此模块功能类似于“对外支付”，若业务为非直接经办，即需要审核，“收方信息” →“账户”列表中默认添加了三个账户可供选择，账户名请到“支付结算” →“对外支付” →“审核”完成后续操作。



分别为中国红十字总会、中国红十字基金会和中华慈善总会。客户可以根据自己的意愿选择要捐赠的单位。

 若客户的捐款金额超过2万元，则系统默认支付方式为大额支付，因此爱心捐款的功能不收取任何手续费。 超过两万元的捐款应在工作日8点50分—17点整进行。



3.2.4 大额付款预约

大额付款预约只针对本行账户。当客户的单笔交易金额超过单笔限额时客户可针对指定的账户向银行增加预约头寸。其中单笔限额为客户通过网银互联统一支付平台进行交易的单笔金额上限;预约金额为客户申请预约的超过单笔限额的累计超额额度。

步骤一：选择支付方式;

步骤二：选择本行账户;

步骤三：选择“预约付款日期”;

步骤四：填写“预约付款金额”;

步骤五：点击“提交”即可。

3.3 投资理财

3.3.1 定期存款

定期存款的要求

(1)公司定期存款起存金额1万元;

(2)定期存款提前支取只能提前支取一次，支取部分按活期计息;如存款逾期，逾期部分自动结转，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，不计复利;

(3)定期存款取款后资金自动转回开立定期时转出资金的活期账户。 3.3.1.1 活期转定期经办

点击“投资理财” →“定期存款” →“活期转定期经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择“业务流程”;

步骤二：选择活期账号;

步骤三：填写“金额”;

步骤四：选择“存期”、“结转方式”;

步骤五：填写“摘要”、“备注”;

步骤六：选择“支付时效”; 步骤七：点击“提交”即可。

注：

 业务流程：是客户在填写申请表时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁

第四篇：银行文明优质服务方案

根据中国银行业协会(以下简称中银协)组织开展“中国银行业文明服务系列活动”的统一部署，结合省银行业协会(以下简称协会)去年启动开展的“文明规范服务创建活动”和“七公约一承诺”宣传 (保持持续性)，现就协会继续推动20年“文明规范服务创建活动”、组织实施“省银行业文明优质服务系列活动”(以下简称服务系列活动)提出以下方案。

一、服务系列活动的目的 以服务系列活动为载体，在会员单位中倡导服务创造社会价值，服务提升核心竞争力以及诚实守约光荣的理念, 加强银行业规范化服务建设和诚信自律建设，将文明规范服务和诚实守约贯穿于业务经营的全过程，打造高品质服务平台，培育行业服务品牌，展示良好社会形象。通过服务系列活动, 弘扬文明规范服务、诚实守约主旋律, 切实加强自律约束和自我管理，切实改善服务质量，提高银行网点对外服务水平，让金融消费者真正体验银行业的改革成果。通过活动开展，重点解决银行对外服务形象不佳、客户排长队意见较大等问题，切实做到：不擅自缩短营业时间，不擅自缩减营业窗口;不对客户支取存款、提前还贷等服务需求，在规定之外设置任何障碍;不故意隐瞒理财产品和基金业务的风险，误导客户;及时处理客户的投诉，及时答复、解决客户的合理正当诉求，提高客户的满意度，提高社会的满意度。

二、服务系列活动的主题、指导思想和工作要求 服务系列活动的主题：构建和谐金融环境，塑造文明服务形象，让金融消费者体验金融改革的成果。服务系列活动的指导思想是: 全面贯彻落实《中国银行业文明服务公约》和《中国银行业文明规范服务工作指引》,努力践行《银行业从业人员职业操守》和银行业“七公约一承诺”, 加强诚信自律建设，规范银行业服务行为,创建合规服务文化,全面提升银行业服务质量、管理水平和盈利能力，实现经济效益和社会效益的共同提高。服务系列活动具体工作要求是：开展服务系列活动要以倡导行业文明规范服务为核心,以规范行业服务标准为导向,以建立和完善科学服务管理工作机制为重点, 以不断满足社会日益增长的服务需求为目的，认真落实各项服务管理制度,践行从业人员职业操守, 优化服务工作机制和资源配置, 不断开展服务创新,加大服务检查监督力度,树立和宣传行业服务先进典型,建设一流的服务团队，培育一流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象。

三、服务系列活动具体内容及时间安排

(一)组织开展文明优质服务月活动。按照中银协的统一部署，文明优质服务月(以下简称服务月)活动自20年5月12日启动，至6月12日结束。具体活动内容有：1.组织开展学习和技能训练。各会员单位要采取专题讲座、知识问答、技能竞赛等形式，组织员工学习各项行规行约、职业操守和业务知识，训练操作技能，强化业务素质教育和服务能力培养，在全省银行业掀起广泛学习行规行约和训练业务技能的热潮，以促进服务月活动有效开展，推动行业诚信自律建设。

第五篇：银行金融视频监控方案

一、系统需求

随着经济的进步和银行业竞争的加剧，银行服务网点(营业部、ATM机、自助服务点)正以前所未有的速度和数量覆盖着城市的每一个角落。这一进程给客户带来更多便利，而给银行保卫部门带来的却是一个非常棘手的安全问题。同时由于社会上一些不良份子经常恶意毁坏柜员机现象十分普遍，甚至街头的流浪者也进入自助银行“借宿”或是在炎热的夏日进入里面避暑，给银行的保卫工作添加不少麻烦。传统模拟系统在实际应用中可以满足本地监控的需求，但无法达到远程连网。并且出入银行的人员相对复杂所以这就要求银行能够全方位的对银行进行监控所以本着无死角的设计思想特别注重以下几个方位：

1、营业大厅内安装摄像机来监控出入大厅的人员和柜台前的储蓄人员

2、在工作人员的柜台上方安装高清晰摄像机来监看工作人员的工作情况和工作人员的收银情况

3、在银行的金库里安装高清晰摄像机来监视出入人员的情况，和操作保险箱的人员面孔。

4、在所属的ATM取款机附近安装摄像机来监视取款情况和进出的人员

5、在操作人员的工作区域内安装紧急呼救按钮，防止意外事件发生时可及时的报警并启动录像装置

6、因模拟的矩阵主机都不能够进行网络传输图像，此功能的缺陷往往给银行领导带来不便，一旦发生突发事件领导往往不能掌握第一手材料。

7、一旦有突发事件发生总行不能及时了解现场的情况

二、系统达到的功能

本着上述甲方的需求和考虑到模拟系统网络的局限性********开发了针对银行的数字硬盘录像机监控管理系统。该产品是基于多媒体技术研究出来的一种全新监控平台，以计算机为核心，采用高新技术，结合监控系统的实际要求及多年来不断完善的安防理论和经验，建立一套软硬件相结合的、崭新、完整的监控体系，优化内部结构，减少不必要的环节，提高整体性能和反映速度，满足技术不断发展的需求，属于一套真正的监控管理平台。迪视通系列数字硬盘录像机集中体现在多媒体监控系统的视/音频数字化、系统的网络化、应用的多媒体化、管理的智能化。

潍坊澳深代理的迪视通系列数字硬盘录像机及监控的监控、画面分割、录像、回放、前端云台的控、音频的录像和报警联动、电子地图等多项功能和多媒体的网络、密码访问等多功能于一身。

三、系统功能

前端摄像机采集的图像由专用电缆传送到终端由显示器显示出来。值班人员通过迪视通系列数字硬盘录像机可对前端进行本地监视和控制，同时银行领导、部门经理等授权用户可以通过安装在本人计算机上的专用客户端视频接受软件可以实现远程实时接受到和监控中心监控(保卫中心)同步的图像，并能实现远程的图像控制，例如：调整某自助银行的摄像机方位、调节镜头缩放。甚至可以不用前往保卫中心，就能够调取和检索历史存储视频图像、报警记录等。而这一切功能全部基于IP网络功能实现，包括高质量的音频传送、内部保密 IP语音通信，报警信息的接受及处理，突发事件的图像记录，超长时间的语音和视频存储功能(如提供壹个月的视频存储能力)等。并且可根据实际需求来进行根据时间检索来达到回放图像，快速的查找资料。迪视通系列数字硬盘录像机将本地控制中心外端设备集成化、模块化，采用专用的插接件和软件来实现传统监控的功能;同时加强信息资源管理，遵循国际网络传输协议，视频压缩标准(H.264)，对系统远程访问、各种操作等进行平台化管理。通过各级权限询问，解决网络上的应用问题。功能具体体现在如下几个方面。

A) 分屏+叠字：将画面任意切换分割组合监视，单屏可分成16路画面(根据接入摄像机点数)，单路可放大至满屏观察;视屏叠加字符采用键盘控制，时间自动生成，用以标识各视频源的来源、时间、地点。

B) 视频定时切换：可以根据要求设定定时画面切换，可任意设定每路摄像机与报警装置的活动时间，以便设防与撤防时间的自动处理。

C) 图像抓拍/存储/处理/输出：可以预先设置可疑图像，便于对可疑视频图像进行比较、报警，提前预防犯罪情况的发生或抓拍处理，获得满意的照片输出、存档管理。

D) 云台/镜头控制：通过点击主界面按钮来控制云台，各方位转动。若采用电动三可变镜头，可以控制光圈、焦距，调节图像的清晰度。系统适合远程与近程遥控(Internet与LAN)。

E) 同步音频切换：视音频同步处理，可监听对讲装置。便于控制双方的谈话，同步存储，方便取证。

F) 密码/权限/人员分级管理：系统具有管理员及操作员多级级控功能，具有不同的密码权限，实行安全管理，便于责任分清

G) 记录/查询/打印操作记录、报警记录：具有多种数据库管理，可提供各种报表，供管理部门调阅、核查。

H) 视频报警：单画面可设有多个报警区。如有移动物体或画面变化自动报警。可利用视频报警技术，作为物理探测器的辅助报警手段。若设备采用红外摄像机，非常适合夜间无人值守时区域设防。

I) 多媒体电子地图：虚拟监控现场，图标表示视频源、报警设防点及动作位置，通过点击虚拟画面，进行方便、灵活的直观化操作。

J) 高速硬盘录像备份：根据用户需求可增加高速硬盘录像系统，但硬件投资较大。系统可实时存储多路现场图像，回放效果清晰，同VCD效果，按日期与地点检索。根据需求可以设置为录像抓拍时间段，动态图象抓拍。

K) 系统的联动性：系统具有连接多级报警设备的能力，如门禁系统、双鉴探测器、玻璃破碎器、紧急按钮、烟感探测器等报警辅助设备。可以根据报警检测信号联动相应设备，处理事件。 实现了与其他系统的相辅相成。

系统维护：系统具有自检、巡检功能，并能实时记录系统各部分运行状态，对短路、断路等系统突发故障报警，并做分类记录。

系统解决方案

系统设计结构图

系统设计说明

1、系统采用GT-DVS8000视频服务器、GT-DVS9000视频服务器、解码器GT-DVS9000R。

2. 每个GT-DVS8000视频服务器4路视频模拟接入，同时可以控制多个不同ID的云台设备。每个GT-DVS8000视频服务器1路视频模拟接入，只能控制一个ID云台设备 ，GT-DVS8000R解码器，最多解码16路图像，解码视频压缩的方式：MPEG

4、 H264,分辨率：CIF、 D1,1路视频输出.

3.单根网线的长度在100M以内,视频服务器就近上网。

4.视频服务器和镜头之间通过屏蔽同轴电缆线连接，长度在300M以内。视频服务器通过RS485串口控制云台解码器;控制线建议采用用屏蔽双芯线，有效长度在1200M以内。

5.在监控中心机房，“中心服务器”、“存储服务器”、“客户端”软件在一个PC机上运行，虽然相互之间没有冲突，但是每个软件都占用较多的CPU资源和RAM资源，软件正常运行要求PC机的配置必须很高。强烈建议分开在不同的PC上运行。

6.视频服务器和交换机之间通过标准网线连接，RJ45接口，长度限制在100M以内。

7.存储服务器的硬盘空间大小由：录像视频数目、录像时间长短、录像保存周期，图像质量、帧率以及画面复杂度等决定。通常1路运动画面1小时的录像文件大小在200M左右;静止图像约50M左右，典型值约180M。例如：20路视频录像3天，每天录像24小时，大概需要磁盘空间：200M/H×24H×3天×50路≈800G的存储空间。

8.中心服务器上安装“中心管理服务器”、“站点服务器”“SQL2000”软件;

9.专用存储服务器上安装“存储服务器”软件。

10.用户端安装“客户端”软件。只要在相连的网络内根据用户的权限登陆“管理器”可以实现资源管理、录像管理等功能;登陆“监视器”可以观看视频图像;登陆“播放器”可以观看视频录像。