反洗钱宣传活动

反洗钱宣传活动（精选6篇）

篇1：反洗钱宣传活动

为积极响应中国人民银行深圳市中心支行开展反洗钱宣传教育活动的安排，我行结合近期开展的党的群众路线实践教育活动，周密部署，精心组织，各项活动开展得有声有色。

近日，我行率先派出业务骨干走出营业厅，在深圳购书中心大运会U站开展反洗钱公益宣传活动，以深圳金融志愿者的身份对公众进行反洗钱知识的讲解、宣传。活动当天，他们向市民派发宣传资料，开展问卷调查，同时进行了现场抽奖，吸引了大批市民驻足参与，现场气氛十分热烈。与此同时，他们通过农行营业厅、手机短信等多种渠道派发宣传资料、发布反洗钱相关知识等，已累计派发宣传单逾万张，发送反洗钱宣传短信**万余条。

我行还积极组织员工制作反洗钱宣传作品和参加优秀作品评选，目前已完成多部自行创作的反洗钱宣传作品。这些作品以案例警示、情景剧等生动多样的表现形式，深刻揭示了当下的种种洗钱陷阱，充分展现了我行打击洗钱犯罪的决心和行动。此外，他们还在全行选拔业务骨干参加反洗钱知识竞赛。

篇2：反洗钱宣传活动

根据琼海市人民银行下发的《琼海市金融机构开展2010年反洗钱宣传活动的通知》文件要求，我部积极响应市人民银行“反洗钱宣传日”号召，开展了反洗钱宣传教育活动。5月22日，在本部反洗钱领导小组的组织和推动下，在本部营业门口进行了“共同参与，打击洗钱”为主题的专项宣传活动。

活动期间，本部派出各业务部门共十名员工，通过在职场外悬挂反洗钱宣传横幅，设立咨询台，散发宣传彩页等宣传手段，营造了良好的反洗钱工作氛围，提升了社会公众对反洗钱工作的认知度和参与度，并重点介绍了洗钱、恐怖主义融资活动的基本特征、公民的反洗钱义务等内容, 促使客户和群众了解反洗钱、认识反洗钱、支持反洗钱。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作。此次宣传活动的开展，一方面向广大群众深入宣传洗钱犯罪对我国经济造成的危害，认识到反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性，增强反洗钱责任意识及防范能力，一方面震慑犯罪分子洗钱行为的发生，收到了良好的社会效果。

篇3：浅析我国反洗钱刑事政策

对犯罪的预防与打击是一个战略性课题, 也是所有国家和地区在制定实施刑事政策过程中普遍关心的问题。社会学和犯罪学的许多研究都表明, 犯罪控制本身是一个自组织、自协调的认知系统和操作系统, 主要表现在:一是在表层上的犯罪控制表现为打击;二是在中层上的犯罪控制表现为预防、遏制犯罪意念对犯罪行为的生成, 减少环境条件对犯罪行为的刺激作用;三是在深层次上的犯罪控制表现为社会的整合。预防犯罪比惩罚犯罪更高明, 这乃是一切优秀立法的主要目的。[1]控制犯罪的关键在预防而不在打击。预防与打击的区别在于, 前者是曲突徙薪, 后者是近水救近火。当然, 打击也是一种特殊的预防。但是, 犯罪预防所预防的是关涉犯罪行为发生的相关因素, 尤其是与必要性相关的因素。要充分认识到犯罪产生是许多复杂因素相互作用的结果, 因而一味重视打击对遏制犯罪只起一部分而且是较小部分的作用。

笔者认为, 忽视洗钱犯罪高发态势背后所隐藏的深层的金融全球化趋势下经济、金融等各方面诱发犯罪的因素而制定的刑事政策, 除了依靠加大打击力度来实现遏制洗钱犯罪的目的别无他法。尽管利用刑罚手段同犯罪作斗争乃是刑事政策的重要内容之一, 但它不是唯一内容。刑罚并不万能, 这是早已形成的现代刑事理论共识。尤其鉴于洗钱犯罪以金融机构为侵害对象, 具有复杂性、专业性、行业性、隐蔽性等特点, 所以更不可能把控制洗钱犯罪的希望完全寄托于刑法之上。在反洗钱重打击, 轻预防刑事政策的指导下, 我国当前反洗钱的立法严重滞后, 重惩罚洗钱的刑事立法, 轻预防洗钱的立法, 这成为近年来助长洗钱犯罪的重要因素。从客观上讲, 国家有关经济、金融管理制度薄弱, 预防洗钱犯罪的法律体制不健全, 一方面会助长洗钱犯罪分子逃避法律制裁的侥幸心理, 另一方面使得犯罪分子从事洗钱犯罪确实有空可钻。因此, 笔者认为, 反洗钱必须坚持预防优先, 打防并举。

犯罪的根源在社会, 犯罪是社会失去平衡所造成的, 要恢复平衡, 还必须依靠社会自身的努力。因此, 有效地预防与打击犯罪, 必须开掘社会资源, 依靠社会的整体力量, 共同承担起责任。反洗钱是一项全方位、多层次的社会综合系统工程, 应积极推进社会反洗钱防控体系建设, 根据洗钱犯罪的产生原因、活动规律、特点, 综合社会各种力量, 以公安部门为骨干, 以司法、外交、海关等部门为协助, 以银行、证监、保监等机构为基础, 以反洗钱金融监管为重点, 综合运用行政、经济、法律等多种手段, 逐步构建人防物防技防结合的社会反洗钱防控体系。同时, 要树立信息引导反洗钱工作的理念, 以反洗钱信息系统建设为龙头, 逐步构建统一的反洗钱信息平台, 探索建立反洗钱信息综合分析系统, 对各种大额和可疑金融交易进行实时监控, 用信息引导反洗钱活动, 指导预防打击、预防反洗钱的工作。

良好的洗钱犯罪防控刑事政策的实现, 离不开将这些政策具体化、操作化的洗钱犯罪防控法律制度。没有法制保证的洗钱犯罪防控刑事政策只是理想化的、虚拟化的。从这个角度看, 法律制度建设是我国现阶段加强洗钱犯罪防控体制与机制建设的最有效手段之一, 也是预防和打击洗钱犯罪的根本性手段。

在我国现阶段, 我国应在“加强监管、注重预防, 强化合作、重点打击”的反洗钱刑事政策的指导下, 在学习、借鉴国外先进的反洗钱法律制度的基础上, 尽快完善中国反洗钱法律制度。一是, 反思中国刑事法律关于洗钱犯罪规定的缺陷, 完善反洗钱的刑事立法;二是, 梳理、修订中国金融法律、法规和规章关于反洗钱规定的冲突, 进一步建立健全金融法制体系;三是, 加紧制定统一的《反洗钱法》;四是, 与国际反洗钱法律接轨, 批准相关国际反洗钱公约, 努力与有关国家签署关于反洗钱合作的协定, 为打击跨国洗钱犯罪提供国际法依据。

摘要：本文主要阐述了我国反洗钱法制方面存在的缺陷与不足。由此, 文章提出应学习、借鉴国外经验, 尽快完善我国反洗钱法律制度。

关键词：洗钱,反洗钱,刑事政策,法律制度

参考文献

篇4：网上有名掀起反洗钱活动

首先是卡片信息风险控制，卡号设置的长度满足日常业务需求及增长。卡片存储信息具有不可推导性，防止卡号传输和卡片制作过程中的信息外泄。

其次，系统运营风险控制。这要求系统软硬件必须具有高可靠性，系统容量大，系统构架合理，系统及机房建设均按照中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求建设，并进行技术安全检测。检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会的认可，并符合中国人民银行关于技术安全检测认证能力的要求。

三是交易数据风险控制。严格保护以任何形式出现的账户信息及交易数据。未经网上有名网络开发（北京）有限公司的书面许可，其他与有名卡账户安全相关的机构均不得将有名卡的原始账户信息及交易数据提供给任何其他第三方机构。不得将真实的账户信息及交易数据用于软件开发及模拟测试。

四是业务操作风险控制，网上有名公司根据信用及清算风险等级的不同，对参加清算的收单机构及特约商户的信用状况及日常清算情况进行监控和管理，对未达到信用及清算风险标准的实行重点监控。

五是资金风险控制，售卡现金管理。客户持现金进行购卡，后台财务人员于当天确认钱款后为客户办理预付卡激活操作；如客户持有效票据进行购卡，后台财务人员在规定期限内确认款项到账后为客户办理预付卡激活操作；财务人员必须做到确认售卡款项到账后才可以进行预付卡激活操作，并严禁进行赊销预付卡。

资讯

威客网严于自律

近日，国内大型非实物电子商务平台“猪八戒网”为积极响应四部委联合整顿“网络水军”，净化行业风气的号召，进行内部自查自纠，清扫整顿威客市场，重点彻查涉嫌违法违规、违背社会价值观的任务。而“论文代写”正是此次重点打击的对象。

猪八戒网副总裁丁然提到，他开始内部彻底清查时发现，类似“论文代写”任务已交易数次。针对这种情况，丁然说：“以后我们将扩大关键词范围。同时还专门成立工作小组定期检查，如发现类似任务，立即关闭，并保留追究法律责任的权利。”

百度扣费遭诉

近日，一个在百度做推广的商家一个月竞价推广费一天扣完。

北京双龙诚信铜门窗有限公司向百度预付了2000元的推广费用，以得到百度的竞价排名服务。没想到打算维持一个月的推广费，一天之内就被全部扣光。其认为百度违约，将百度告上法院。最终，在海淀法院调解下，百度退回了2000元服务费。

法院受理此案后，主审法官调查百度公司的竞价排名服务后发现，产生此纠纷的原因在于，竞价排名业务市场格局变化，竞价排名的价格在短期内会上涨多倍。如果不注意后台管理，造成关键词泛滥，最终会急剧加大公司的网络宣传成本。

针对此案所反映出来的普遍问题，主审法官发出提醒，首先，消费者应清醒认识竞价排名的成本和效果；其次，服务商百度也应加强自身的管理，提升服务质量。

百家网站签自律公约

国内140家网站代表于近日在北京签署抵制非法网络公关行为自律公约，表示要积极行动起来，抵制和杜绝非法网络公关行为。

该公约由中国互联网协会发起制定。国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部、工商总局等有关部门负责同志应邀出席签约大会。

“网上旅行社”服务存问题

近日，不少消费者反映，在“网上旅行社”报名旅游，一旦发生纠纷，处理起来也有难度。有些网站在遇到纠纷时，就会将责任推卸给合作旅行社，拒绝维护消费者权益。

有业内人士指出，“网上旅行社”相比传统旅行社虽然有不少优势，但若要想有长远发展，网站必须有严格合作旅行社筛选、审查和淘汰制度。同时，网站也需要制订完善的消费者权益保障制度，让消费者的合法权益得到保障。

篇5：反洗钱宣传活动总结

根据总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》（国寿人险办发〔2011〕532号）及内蒙古分公司《关于开展内蒙古分公司2011年反洗钱宣传活动月的通知》（国寿人险内发〔2011〕857号）文件要求，配合市公司2011年11月份反洗钱宣传活动，客户服务中心切实落实各项宣传活动。

一、加强了对反洗钱知识的学习。

加强反洗钱知识的学习主要是深刻领悟反洗钱工作的重要性。因此于2010年12月2日召开了由客户服务中心经理及各部门主管参加的反洗钱宣传活动动员会，会上客户服务中心苗燕燕副经理根据11月23日参加的全市反洗钱会议内容强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，提高了对反洗钱工作的认识。同时，要求各主管要以部门为单位开展反洗钱学习，将反洗钱工作的重要性传达给每一位客户服务中心柜员，强化临柜人员反洗钱工作实施，确保切实履行好这项重要职责，更针对岗位职责不同，对从承保、保全、理赔、收付费等环节对相关岗位人员提出了要求，并结合实际情况，对可疑交易报告管理办法进行学习。

通过培训宣传，使大家加深认识了反洗钱；开展反洗钱工作的重要性和必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。

二、积极营造反洗钱宣传工作氛围。

2010年11月23日，在收到监察部下发的宣传折页后，第一时间在公司营业场所的醒目位置、报刊架中摆放宣传折页，向客户宣传、讲解，取得了良好的效果，同时在公司LED显示屏上滚动播出反洗钱宣传内容，从而加深其宣传效果。

篇6：反洗钱户外宣传活动简报

-----招商银行鄂尔多斯支行反洗钱宣传活动 冬寒瑟瑟，冷风袭人。为了深入贯彻落实中国人民银行呼和浩特中心支行组织的银行业及金融机构开展反洗钱公众教育活动精神，提升公众金融安全意识，使社会公众认识到反洗钱的高度危害性、反洗钱的紧迫性和必要性，充分理解金融机构履行反洗钱义务的工作职责，营造良好的反洗钱社会环境，推动银行业安全稳健地经营，持续履行社会责任，促进银行业健康有序发展，招商银行鄂尔多斯支行按照反洗钱社会公众户外宣传活动的要求，于2011年12月7日在支行副行长楚琛的指导与带领下开展了以“依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境”为主题的反洗钱户外集中宣传活动。

为保证本次宣传活动达到预期的效果，我行反洗钱工作小组拟定了《招商银行鄂尔多斯支行2011年反洗钱户外集中宣传日活动按排》，提前印制反洗钱宣传横幅和折页、制作反洗钱宣传视频和展板、海报、互动问答题，做好充分前期准备。行领导高度重视此次反洗钱宣传工作，楚琛副行长亲自到宣传现场具体指导。零售银行部提供了互动问答小礼品（由人民银行统一提供）、宣传绶带等，支行其它部门的行员也参加了本次宣传活动。

本次户外宣传活动中，我支行共派出了10余名工作人员进行现场宣讲和资料派发，求真务实地向鄂尔多斯市市民宣传反洗钱法律法规、公布反洗钱举报电话、普及反洗钱基本知识，同时让市民充分了解到洗钱这一犯罪行为对国民经济秩序的影响。本次活动共发放图文并茂的彩色宣传折页1200余份、知识手册300余本，现场解答群众咨询200多人次，发送人民银行精心制作的印有反洗钱知识的扑克500多副。

通过这次反洗钱宣传活动，促进广大市民了解了反洗钱的基本知识，加强了公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解。同时，提高了我行在本地社会公众中正面影响力，进一步强化了我行注重环境建设、提升服务质量和社会风险管理的外在形象，突出了我行“因您而变，因事而变”的服务理念。

总之，通过反先钱洗钱活动的户外宣传，使反洗钱知识达到了一传十、十传百，家喻户晓、深入人心的良好效果，使鄂尔多斯人民进一步认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，这一行为不仅影响国家的政治、经济和社会安全，也影响到地方经济平稳较快的科学发展，增强了公民金融安全知识和共同行动，共创和谐稳定金融环境的责任意识，从而使“依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境”成为社会公众的共识。