集团企业风险管理论文提纲

论文题目：S集团企业年金计划受托风险管理研究

摘要：近年来,我国政府与普通民众对社会老龄化的认识程度与应对措施不断加强。企业年金作为多层次养老保障体系改革探索的先行制度,为我国基本养老金的市场化运作、职业年金的创建、商业养老保险体系完善与发展提供宝贵的研究案例与发展经验。受托管理作为企业年金运营管理成败的关键因素。其建立在信托法律关系基础之上,是企业年金中连接委托人与账户管理人、托管人、投资管理人的关键纽带,同时要求受托管理机构兼备金融、银行、会计、法律等知识人才以及管理、运营、投资、系统研发等重要能力。目前,我国的信托型资产管理体系的研究与应用尚处在起步阶段,普通民众的金融管理理念也有待提高,这就使得企业年金受托管理的研究具有相当重要的价值。本文将以S集团企业年金计划为研究对象,依照PMBOK的研究体系以及JS银行受托团队多年管理经验,针对S集团的受托管理现状进行详细的描述与介绍,并运用头脑风暴、情景分析、历史经验等方法将风险因素进行逐一的识别与总结,通过定性分析、定量分析以及决策树分析等方法对已识别的风险因子进行抽丝剥茧、层层递进的分析与归纳,得出了影响S集团企业年金计划受托管理的关键性风险因素,最终按照组织、运营、管理等风险类型以及风险的轻重程度,提出了规避、降低、转移等针对性的应对措施。本文希望通过本研究,为信托型资产管理研究人员、企业年金工作人员以及关注企业年金发展的学界、业界人士提供一定的参考,也可为相应的理论发展提供丰富的素材。

关键词：企业年金;受托管理;风险管理

学科专业：工商管理硕士（专业学位）

摘要

abstract

第一章 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究意义

1.3 研究现状

1.4 研究内容与框架

1.4.1 研究内容

1.4.2 研究框架

1.5 研究组织体系

1.6 本章小结

第二章 企业年金及受托管理概述

2.1 企业年金的基本概述

2.1.1 企业年金的定义

2.1.2 我国企业年金的组织结构及管理人职责

2.1.3 美国企业年金发展情况简介

2.1.4 中、美企业年金计划管理异同

2.2 企业年金受托管理基本概述

2.2.1 企业年金受托管理基本介绍

2.2.2 企业年金受托管理的法律关系定位

2.2.3 企业年金受托管理模式

2.3 企业年金受托风险管理概述

2.3.1 企业年金受托风险管理的概念

2.3.2 企业年金受托风险管理的目标

2.3.3 企业年金受托风险管理研究流程

2.4 本章小结

第三章 S集团企业年金计划受托管理概述

3.1 S集团企业年金计划基本情况介绍

3.1.1 S集团简介

3.1.2 S集团企业年金计划受托管理历程

3.1.3 S集团企业年金计划受托管理流程

3.1.4 S集团企业年金计划主要受托管理工具

3.2 S集团企业年金计划受托管理现状

3.2.1 原有的理事会管理模式影响较深

3.2.2 JS银行受托管理能力有待提高

3.2.3 S集团企业年金计划受托风险管理水平较为薄弱

3.3 本章小结

第四章 S集团企业年金计划受托管理风险识别

4.1 S集团企业年金计划受托管理风险识别概述

4.1.1 S集团企业年金计划受托管理风险识别定义

4.1.2 S集团企业年金计划受托风险识别的主要依据

4.1.3 S集团企业年金计划受托管理风险识别方法

4.1.4 S集团企业年金计划受托管理风险识别流程

4.1.5 S集团企业年金计划受托管理风险分类

4.2 S集团企业年金计划受托管理风险识别结果

4.2.1 S集团企业年金计划受托管理的组织风险

4.2.2 S集团企业年金计划受托管理的运营风险

4.2.3 S集团企业年金计划受托管理的管理风险

4.2.4 S集团企业年金计划受托管理风险识别清单

4.3 本章小结

第五章 S集团企业年金计划受托管理风险分析

5.1 企业年金计划受托管理风险分析定义

5.2 S集团企业年金计划受托风险分析

5.2.1 S集团企业年金计划受托风险定性分析

5.2.2 S集团企业年金计划受托风险定量分析

5.2.3 S集团企业年金计划受托风险分析结果

5.3 本章小结

第六章 S集团企业年金计划受托风险应对措施

6.1 S集团企业年金计划受托重点风险的应对措施

6.1.1 制定的资产配置策略不符合实际需求的风险应对措施

6.1.2 调整资产配置策略不及时的风险应对措施

6.1.3 其他管理人的系统建设与管理能力差异明显的风险应对措施

6.1.4 赎回操作延时的操作风险的风险应对措施

6.1.5 受托人管理资源投入有限的风险应对措施

6.1.6 受托人缺乏针对性的风险管理措施的风险应对措施

6.1.7 投资管理监督不及时的风险应对措施

6.1.8 支付延误的风险应对措施

6.1.9 管理人考核办法执行的风险应对措施

6.2 S集团企业年金计划受托其他风险的应对措施

6.2.1 组织风险的应对措施

6.2.2 运营风险的应对措施

6.2.3 管理风险的应对措施

6.3 本章小结

第七章 结束语

致谢

参考文献