公司部非法集资风险排查工作报告

2024-05-08

公司部非法集资风险排查工作报告（共14篇）

篇1：公司部非法集资风险排查工作报告

公司部非法集资风险排查工作报告

根据总行及分行相关文件指示精神，巩固前期非法集资风险排查工作成果，有效防范和化解非法集资风险向我行转移，维护我行业务平稳运行，在支行范围内开展员工参与民间融资专项排查工作，具体通知如下结合自身实际情况，我部门积极开展员工民间融资活动风险全面排查，现将排查工作结果汇报如下：

一、重点人员岗位排查工作开展整体情况

截止到2016年*月*日，支行公司金融部全体员工*人，排查率100%，家访率100%。

二、排查项目的基本情况及排查结果

我行加强客户经理队伍8小时内外的建设和管理，关注员工是否直接组织或参与民间借贷、金融传销等非法集资等活动；有无充当社会融资“掮客”行为；是否存在员工间大额借贷异常行为；员工个人资金使用是否存在与其收入情况严重不符情况；员工账户与我行客户账户之间是否存在频繁资金往来现象外，重点排查员工是否存在充当融资中介、违规对外担保、利用银行账户为他人过渡资金等直接或间接参与民间融资的行为。

我部均严格按照我行员工管理行为规范的相关制度进行岗位职责分配，并定期对部门重点岗位员工及家庭其他成员进行家访，有效的完善员工管理机制。通过本次自查工作，本着认真、负责、有效的工作宗旨，本部门以员工参与民间金融活动风险排查和专项治理工作为契机，做好各项规章制度、操作流程、业务系统和关键控制点的梳理和规范，建立员工参与民间金融活动风险监测、分析、预警机制和风险防范机制，坚持标本兼治，把合规工作常态化，建立内控治理的长效机制，促进我行稳步健康发展。

***

*年*月*日

篇2：公司部非法集资风险排查工作报告

XX市银监分局：

按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。

一、工作准备

为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；

三、专项排查过程

2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。

在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。

在此次专项非法集资排查中，未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习，通过学习我行员工提高了对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。

四、工作总结

由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定，给银行业带来较大的法律风险和声誉风险，此次排查虽然已结束，但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警惕，坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针，从源头上杜绝非法集资现象的发生，为全行的健康持续发展提供坚实的保障。

XX银行

2014

篇3：公司部非法集资风险排查工作报告

关键词：新常态,非法集资,风险防范

一、新常态下非法集资形势日趋严峻

自1993年起, 我国每隔四到五年就会爆发社会非法集资的乱象, 虽然我国金融监管当局对非常集资一直采取高压政策, 但形势仍然越来越严峻, 花样也不断翻新升级。近年来, 由于互联网金融的快速发展, 非法集资借道互联网金融等形式不断蔓延, 呈现跨地区、参与人数众多、涉案金额巨大等新特点。处置非法集资部际联席会议办公室公布的数据显示:2014年, 涉嫌非法集资的大案要案和跨省案件快速增加, 有145起参与集资人数逾千人的案件, 有364起涉案金额超亿元。目前, 我国31个省 (区、市) 87%的市 (地、州、盟) 都有非常集资的案例, 发案区域从东部向中西部扩散。从集资形式上看, 非法集资的名目花样繁多, 以理财产品、项目投资、高息分红等形式活跃于线上线下, 行骗中国大江南北, 其中非法集资的重灾区是P2P网络借贷平台。在2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数是上一年的11倍、涉案金额是16倍、参与集资人数则达到39倍。

近期武汉的两家理财公司相继倒闭。2015年11月, 财富基石投资管理有限公司, 一家在武汉地区具有一定影响力公司宣布旗下理财产品无法兑付, 消息宣布一度引起大量投资者到门店进行挤兑, 要求财富基石及大股东房地产商武汉华氏地产集团偿还投资本金和收益, 本次非常集资的涉及金额估计超过50亿元。2016年1月, 武汉盛世财富投资管理有限公司也因行业状况恶化以及公司负面消息的影响, 大量平台投资者集中挤兑, 致使资金出现提现困难, 最终终止理财业务, 该平台涉及资金19亿元, 涉案人数众多, 登记的线上线下投资人超过7000多人。以来的两例非常集资案, 暴露出近期非常集资的乱象及社会危害。除此之外, 2015年所暴发的泛亚事件、e租宝、大大集团等事件, 每个案件都有成千上万个家庭被卷入非法集资这张大网, 扰乱了金融秩序, 影响了社会的稳定。

二、新常态下非法集资的成因及危害分析

(一) 非法集资的成因

近年非法集资现象在社会上再度风起水涌的主要原因是多元的, 由于传统因素的影响, 我国的正规金融体系大都是国有银行, 由于对资金安全的考虑, 国有银行的贷款很少向中小企业贷放。而另一方面, 飞速发展的民营经济资金饥渴、加上直接融资市场门槛过高, 中小企业等对资金的需求是非常旺盛的, 这些民营企业有些成为高息资金的需求者, 为这些高息资金提供了投资渠道。在资金的供给方面, 非常集资领域的资金主要来自民间闲散资金, 这是因为目前我国金融市场缺乏有效的投资渠道, 大量资金为了逐利进入高息诱惑的非常集资领域, 成为非常集资案的参与者。

非法集资的现象已经在我国是一个普遍的现象, 其主要原因既来自于经济方面的原因, 同时也有来自于社会方面的原因, 急功近利心理往往是导致大量非法人员组织非法集资的主要原因, 其目的主要是获得高额收益。被集资者, 也希望通过高息短期内获得高额回报, 集资者希望不劳而获获取暴利;双方都有这样一种“逐利”的心理。同时, 被集资者还有一种从众的心理, 许多群众看到集资者对初期的被集资者很快给予投桃报李, 就会产生羊群效应, 导致盲目跟风, 一拥而上。

(二) 非法集资的危害

非法集资已经成为了金融领域的一大危害, 已经严重冲击了我国的金融秩序, 由于大量跑路事件的发生, 对社会稳定也已经产生的严重影响。对广大群众的财富造成了损失。非法集资的危害体现在以下几个方面:

1.扰乱金融秩序和社会稳定。非法集资案件跨地域现象明显、涉案金额大、参与人数众多, 严重扰乱了金融管理秩序, 一旦发生问题, 产生挤兑现象。容易引发社会不稳定。非法集资主要是以骗取公众的个人资财为目的, 非法集资的公司表面上看起来有为实体形式, 但是很多公司和其他企业之间并没有真正的交易结算关系。也许有的公司把部分资金用来投资, 但是由于投资具有风险性, 也不能长远维持承诺的高额收益。本质上来说这就是一个“旁氏骗局”。因为公司的主要运作手段就是把后期吸收的资金用来支付前期资金的高额利息, 所以一旦出现资金链断裂, 整个融资体系就会崩溃。大量信用违约事件的发生, 会造成金融市场秩序的混乱, 还会导致社会的不稳定。目前, 非法集资的问题已经导致了社会矛盾的激化, 危害到了社会的稳定。已经属于典型的涉众型经济犯罪行为, 具有了严重的社会危害性。

2.使弱势群体雪上加霜。非法集资的犯罪分子, 通过欺骗手段积累了大量的资金以后, 转移或者非法占有资金、随意挥霍、大量浪费, 导致了投资者很难收回本金, 有的投资者甚至会出现倾家荡产、血本无归的悲惨结局。金融弱势群体往往会成为非法集资的最大受害者, 因为这些社会的工薪阶层, 由于缺乏投资理财的知识, 但又渴望快速致富, 高额的回报很容易诱惑他们, 中底层的人最容易成为非法集资的投资者。投资时, 他们经常是以参赌心态进行的, 许多人都动用了养老金、购房款、甚至是孩子的教育费用等。

3.降低政府公信力。出现违约之后, 参与非法集资的投资者往往是对政府的问责, 而不是去找自己的原因。比如:非法集资监管部门为什么之前没有发现非法集资公司的犯罪行为?为什么非法集资公司经营执照会得到政府部门的颁发?为什么新闻媒体对于非法集资者的广告堂而皇之?参与非法集资的群众大多数都法律意识相对淡薄, 一旦出现违约造成损失, 受害者往往强调是由于政府的失职行为造成的, 从而要求政府赔偿, 社会群体事件也就会常有发生, 以至于造成恶劣的影响。

三、新常态下非法集资的风险防范

针对日趋严重的非法集资现象, 可采取以下几个方面的措施, 对非法集资的的风险进行全面防范。

(一) 建立多层次的资本市场体系

我国资本市场历经20多年的发展, 已建立由主板、中小板、创业板、新三板、区域性股权交易市场组成的多层次资本市场体系。但与国外成熟市场层次多样、板块有效连通互动的情况相比, 中国资本市场的多层次市场体系尚未完全成型。这种资本市场的制度缺陷, 在一定程度上制约了我国居民的金融投资渠道。因此, 为拓宽社会资金的投资渠道, 需建立多层次的资本市场体系。

加快推动股票市场发展。股票交易所市场在多层次的资本市场体系中是主要组成部分, 它不仅可以吸引长期投资, 其他资本市场往往把股票市场交易作为定价基准和风险管理工具的选择场所。因此, 要发展壮大主板市场, 降低交易成本、完善交易机制;同时改革创业板制度安排, 对于财务标准的准入门槛可以适当降低, 加快创业板市场退市制度建设, 为投资者提供一个良好的投资环境。

(二) 加强金融监管的协调机制

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定, 切实发挥各地打击和处置非法集资工作领导小组的地位和组织协调职能, 强化统一调度和跟踪指导, 坚持信息资源共享, 建立齐抓共管的监测预警体系;强化各行业主管部门和监管部门的日常监管;明确各区市县属地管理责任等。建立预警机制, 将北京市金融局研发的“打击非法集资监测预警平台”推广全国, 由政府来牵头, 建立起工商、金融、公安等部门之间的信息共享网络, 加强信息采集的能力, 使得信息传输渠道更加畅通, 整合不同部门的力量, 协调配合, 提高预防、监督的能力, 减少对非法集资的打击行为的滞后。对于可以的公司要及时发布预警信息, 减少群众由于信息不对称而招损失的机会, 引导群众自觉规范投资和理性投资。

(三) 完善金融监管法律法规建设

尽管我国自上世纪80年代中期就开始对非法集资进行规制, 出台有相应的规制非法集资的系列法律法规。但由于金融监管的滞后性, 法律法规的建设难以跟上非法集资不断变化的形式, 难以涵盖非法集资的各个领域。因此, 针对当前在互联网金融领域暴发出的非法集资的形式, 应加强对互联网的金融监管, 出台规制如P2P网贷平台以及其他线上线下理财领域易发的法律法规, 加强公平正义的金融立法, 落实严格的投资者保护制度, 加大对违法主体的惩罚力度, 严重者用刑法进行规制其经济犯罪行为。同时, 应借助社区力量加强对投资者的宣传教育工作, 使投资者认识到非法集资的本质和危害, 增强投资者的风险意识, 引导投资者更加理性投资, 并对政府对于非法集资的损失没有代偿责任进行普及, 从源头上杜绝非法集资案件的发生。

参考文献

[1]彭冰.P2P网贷与非法集资[J].金融监管研究, 2014年第6期。

[2]徐昕, 黄艳好, 王万琼.非法集资类犯罪的立法反思与对策[J].学术界, 2015年第3期。

[3]林蔚.完善P2P网贷平台风险防范的法律思考[J].华南师范大学学报 (社会科学版) , 2015年第6期。

[4]李田高.新常态下非常集资的问题的几个思考[J].农村金融研究, 2015年第9期。

篇4：房地产众筹的非法集资风险分析

随着“众筹”概念大热，开发商也纷纷试水，中国的房地产众筹项目和模式也在不断快速发展并衍生出新的形态。随着房地产众筹商业模式的不断演变，相关的法律问题亟待明确和规范。

1 众筹和房地产众筹的概念与价值

众筹，又称群众募资、大众筹资，译自英文 Crowdfunding，顾名思义，指一群人为某个项目、某个人或者某个公司募资，以资助其正当的生产经营、创作、创新甚至生活的活动。

众筹消除了传统融资的中间环节，无疑将会提高融资效率，降低交易成本，对于鼓励个人和小型创业团队的创新行为，促进初创型企业的发展，帮助小微型企业解决普遍存在的融资难题起到了很大作用。在互联网经济时代，传统的众筹与互联网结合，通过互联网众筹交易平台实现了众筹商业模式的改进和优化。

2012年12月，美国网站Fundrise率先将众筹的概念植入房地产，诞生了“房地产众筹”模式。该模式主要是通过互联网平台发布房地产项目信息，实现了项目融资和销售的目的。

众所周知，房地产行业是典型的资金密集型行业，具有投资大、风险高的特点。在现有的经济环境下，国内房地产商面临的主要困难有：

（1）由于宏观经济形势低迷造成的房屋销售量和销售速度放缓。

（2）因库存去化率降低，资金回收速度降低，造成的资金紧张。

从现有国内房地产众筹项目情况分析得知，迄今为止，国内的房地产众筹项目模式主要分为两大类：投融资类房地产众筹和营销类房地产众筹。投融资类房地产众筹主要是解决项目融资问题；营销类房地产众筹主要解决项目去化和销售、推广问题。其中“彩票型”房地产众筹商业模式为营销类房地产众筹模式的一种。

2 “彩票型”房地产众筹商业模式的介绍及案例

2.1 商业模式介绍

现今国内的“彩票型”房地产众筹，一般属于以储存客户、提高产品的去化率为目的，在项目获得预售证后，房地产公司展开的营销活动。

此种众筹模式可通过投资者抽奖等方式，最终可探寻到市场对项目定价的接受程度，众筹的参与门槛一般较低，通过最终确定中奖者取得奖品（房屋首付或较大折扣）等形式，鼓励尽量多的客户参与，从而达到扩大活动影响、炒热楼盘的目的。通常情况下，此种营销活动的活动周期较短，所有认筹参与者均可获得一定的收益。

2.2 相关案例

为了筛选高意向客户，进一步提高项目曝光度，2014年11月18日，远洋地产携手京东金融开展了“11元筹首付”营销活动。参与活动的客户每人出11元凑首付，中奖者得首付，未中奖者得购物券。活动覆盖北京、上海、杭州等全国9个城市，最高可帮客户节省47.7万元，该活动吸引了2万人次参与。

具体的活动规则为：用户支付11元至平台公司（京东金融），将获得筹一套房3成首付款的抽取资格，当项目预设金额达到后，停止众筹。组织者将在参与本项目认筹参与者中抽出一名幸运参与者，获得大家为他筹集的首付款。未中奖的其他认筹用户将获得京东商城全品类满200元减20元的购物代金券。其交易架构如图所示。

在本次活动中，远洋房产通过9套房源7折销售的成本，达到了提高项目曝光度、增加客户参与度的效果。京东方面，除了11元、2万人的认筹收入外，还有通过发放20元抵用券促进了京东商城的商品销售。

3 模式的合法合规性评估

3.1 是否属于真正意义上的“众筹”

我国现行的法律和法规中对“众筹”的概念，没有立法解释。从“众筹”诸多学理概念中，基本可以确定众筹的核心要素是：众筹是一种融资方式。而“彩票型”房地产众筹商业模式主要是解决节省项目营销成本（约占房地产开发成本的4% ）、扩大项目影响力的问题，而非实现项目融资。因此，许多人认为，“彩票型”房地产众筹商业模式不是真正的众筹，而是一种营销模式，主要借用“众筹”概念实现项目炒作而已。

3.2 开展“彩票型”房地产众筹营销活动是否有刑事法律风险

根据我国《刑法》规定，非法集资犯罪的罪名有4个：非法吸收公众存款罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；集资诈骗罪；非法经营罪。

根据最高法、最高检及公安部对非法集资的最新解释规定，非法集资罪的特征有：

第一，未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

第二，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

第三，向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

第四，以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

从上述特征可以看出，除利用房地产众筹模式实施的虚假回报的众筹项目会涉嫌非法集资类犯罪外，仅以促进销售为目的的“彩票型”房地产众筹模式中主要实施返还认筹者参与金或给予一定的经济回报等行为，均可有效规避非法集资罪的刑事法律风险。

3.3 开展“彩票型”房地产众筹活动注意事项

（1）未取得预售许可证不得发布房产品营销广告，不得实施预售行为。《城市商品房预售管理办法》中规定，商品房的预售需要符合条件并取得《商品房预售许可证》。商品房预售应当符合的条件有：

1）已经交付全部土地使用权出让金，取得土地使用权证书。

2）持有建设工程规划许可证和施工许可证。

3）按提供预售的商品房计算，投入开发建设的资金达到工程建设总投资的25%以上，并已经确定施工进度和竣工交付日期。

根据《房地产广告发布暂行规定》等相关广告方面的法律、法规，我国对于房地产广告发布的时间要求为取得预售许可证之后。

因此，对于“彩票型”房地产众筹而言，在未取得预售许可证的情况下开展相关预售或发布相关房产品的广告等，均会面临行政法律风险。

（2）抽奖式有奖销售行为存在面临行政处罚风险。抽奖式有奖销售是指以抽签、摇号等带有偶然性的方法决定购买者是否中奖的有奖销售方式。根据《反不正当竞争法》的规定：“经营者从事抽奖式有奖销售，最高奖的金额不得超过5000元；以物品或者其他经济利益作为奖励的，按照同一市场同期同类物品的价格折算，其金额不得超过5000元。”

如果“彩票型”房地产众筹活动被定性为抽奖式有奖销售行为，根据《反不正当竞争法》的规定，公司可能会被工商行政管理机构追究行政责任。

篇5：非法集资风险排查工作总结

一、加强组织领导

成立了以副局长李强同志任组长，各林场，站、所负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组，办公室设在森林派出所。森林派出所所长曹跟平同志负责具体组织、协调工作，结合隆德县林业工作实际，集中深入进行风险隐患排查。为加强信息联系，每个林场、站、所确定了一名联络员随时与非法集资办公室保持联络，确保非法集资风险排查工作信息畅通。

二、认真开展排查

(一)在单位内部开展自查。一是由防范和处置非法集资风险排查领导小组牵头，通过召开座谈会、对单位内非法集资相关情况进行摸底调查，认真开展风险隐患排查工作，确保了应查尽查，不留死角。二是局属各站、所，林场从上到下进行非法集资风险自查排查工作，查漏补缺，对可能存在的风险隐患，做到了早发现，早处置，将各种非法集资风险隐患消灭在萌芽状态，在非法集资隐患排查过程中没有发生一起林业领域涉嫌非法集资案件。三是对存在非法集资风险隐患的方面广泛听取了周围同事的意见，对出现的问题、漏洞及时解决，彻底堵死非法集资风险入口和出口，确保不给非法集资留生存空间。四是严格单位内部管理，如发现非法集资风险和苗头，一经发现，严肃处理，如涉及违法犯罪，将及时移送公安机关处理。

(二)排查林区内涉林企业。组织工作人员对林业领域内以林业建设为名目的投资理财(管理、咨询)、融资及非融资担保、小额贷款、中介机构;私募股权投资、第三方支付等新型金融涉林企业;林权抵押、典当、融资及非融资租赁等资金密集型涉林企业等全面深入开展风险隐患排查，重点对未经监管部门依法批准，违规向社会筹集资金;打着“生态建设，惠及子孙后代”的旗号，发布虚假信息，承诺在一定期限内给予投资高额回报等;伪装以造林、林权转让等合法生产经营活动，实现骗取社会公众资金的目的;以报刊、广播电视、网络媒体、传单及微信、QQ等方式发布涉嫌非法集资的广告或信息等非法集资现象进行摸底排查，全面整治，做到排查与整治同步进行，防范与打击双管齐下，将非法集资危害降到最低。

三、做好宣传教育

通过林业局工作群、网络媒体及公众微信平台等新媒体工具广泛宣传非法集资的危害性，同时，利用下乡扶贫和其他开展工作的契机，向广大村民、群众宣传非法集资的风险及预防妙招，提高他们的防辨能力，帮助他们预防非法集资风险，并发动广大群众积极提供有效线索来源，加强发现渠道和打击力度，确保农村经济金融秩序良好。局内部通过召开专题工作会议，学习相关反非法集资知识，提高了个人的防范意识和辨识能力，为今后工作中非法集资风险排查行动和宣传教育工作打下坚实的基础。

四、报告总结

经本次全面排查和重点排查，未发现我局存在非法集资现象，通过此次专项行动组织开展及宣传教育，提高了全局工作人员对打击非法集资的认识。对于可能存在风险的地方，随时发现，立即改正，做到了早发现、早处置，总体情况良好。

篇6：龙丰学校非法集资风险排查报告

排查报告

为进一步加大打击非法集资力度，有效防范风险，掌握教职工涉嫌参与非法集资的风险情况，维护惠州经济金融秩序。学校根据惠城教通〔2016〕245号《转发关于印发惠州市非法集资风险专项整治工作方案的通知》文件精神，学校进行了非法集资风险情况全面排查，现将排查情况汇报如下：

一、高度重视，提高认识

接到惠城区教育局排查通知后，学校领导高度重视，成立了由学校董事长卓荣会负责人为组长的排查组。排查组制定了详细的排查方案，下发了《惠州市龙丰学校教职工涉嫌参与非法集资活动排查表》。在排查工作中对教职工提出了进一步要求:要高度重视，统一思想，认识排查工作的重要性，认真研究制定排查方案，明确排查重点和对象，层层落实，全面摸清风险底数，将排查工作做细做实。

二、基本排查情况

这次排查对学校股东（卓荣会、林小霖），全校教职工105人进行了排查，重点排查非法集资等。

学校接到通知后，均结合学校的实际情况进行认真贯彻落实，成立排查领导小组，制定切实可行的排查方案，以无记名投票和查阅监控等方式进行排查。通过排查，未发现学校股东（卓荣会、林小霖）和全体教职工开展涉嫌非法集资活动。

篇7：老城镇非法集资风险排查报告

为认真非法集资排查工作，全力维护我镇社会稳定，在镇党委、政府的高度重视下，根据定府办发〔2011〕82号文件要求，我镇认真开展非法集资风险自查工作，现将此项工作开展情况自查如下：

一、加强组织领导，落实责任

为有效进行非法集资排查活动，保护群众利益不受侵害，我镇综治办通过召开专题会议，安排部署非法集资风险排查工作，会议制订了实施方案，并明确相关人员排查责任，确保此次排查工作全面、彻底。

二、加强宣传教育，营造氛围

结合我镇实际，通过发放宣传资料和接受群众咨询等多种方式进行打击非法集资的法律宣传和教育。通过一系列宣传教育活动，真正让社会公众自觉远离非法集资、主动举报非法集资现象。

三、加强监督排查，全面清理

为保障此次自查工作彻底、不留死角，领导小组各成员分组对乡属各办所、各单位、各企业集资行为进行了全面排查，未发现存在非法集资现象，同时也未接到群众举报非法集资现象。

篇8：公司部非法集资风险排查工作报告

根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：

一、排查总体情况

支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。

二、配合排查开展的宣传教育活动

为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。

三、排查形式、方法及结果

（一）开展员工异常行为排查

支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。一是建立员工“五严禁”工作制度，并 “五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。

二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。

三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。

四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100%

1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；

2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；

3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；

4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。

建立员工行为内部和社会举报制度，通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报电话，在网站设立投诉专区，借助社会力量加强对员工行为的外部监督。

支行营业部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。

（二）开展网点风险行为排查

在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准，三公示”。“五不准”，即：不准违规代销理财产品；不准误导销售理财产品；不准私售“飞单”；不准非本行员工违规进入营业场所开展任何形式的销售活动；不准在营业场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传材料。“三公示”，即：要以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，对客户购买金融产品的风险、私售产品的主要表现形式及危害等内容进行公示；要在本行自主研发的理财产品销售文本中对“全国银行业理财信息登记系统”产品代码进行公示；要在营业场所显著位置或通过屏幕显示等方式对本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息进行公示。

严格落实代销管理相关规定，禁止超授权代销。设立理财投资销售专区，并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像，录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。

支行营业部把对外营业网点、依附式自助银行、大厅门外等领域全部纳入本次排查范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险点，包括诈骗案件、客户信息安全、现金管理、重要业务印章和空白凭证保管使用、柜面代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、内外对账及押运款箱交接等多个方面。发现需规范项1处，当场进行了整改，无其他问题。

篇9：公司部非法集资风险排查工作报告

接到市局《关于开展2014年非法集资风险排查工作的通知》后，我校高度重视，立即召开了专项会议，传达了文件，并做了专题研究部署。现将工作开展情况总结汇报如下：

一成立领导小组。成立了以校长黄凯东长任组长，分管校长覃人龙任副组长，党员及各处室领导、班主任为成员的非法集资风险排查工作领导小组，并在每部门配备了一名联络员。

二、认真学习文件精神。我校在5月23日接到通知以后，马上组织各部门领导，老师学习《柳州市开展非法集资风险专项排查工作方案》及《2014年柳州市开展防范打击非法集资宣传月活动方案》认真学习贯彻文件精神。为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我校利用周五例会学习时间在全体教职工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习，通过学习我行员工提高了对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性

三、是做好宣传。通过印发宣传栏、向学生印发宣传资料、张贴标语等方式向学生宣传上级排查精神，形成全民共查的氛围。

四、是认真开展排查。

1、2014年5月26日至2014年5月27日，我校非法集资风险专项排查领导小组先后对65名教职员工进行了摸底排查。2此次排查对各部门在此次活动的职责做了具体分工排查小组组织成员通过实地调查、走访了解等情况动员了各方面参与风险隐患排查工作，确保了应查尽查，不留死角。

3、设立了有奖举报制度，鼓励群众举报，对被举报人情况一经查实立即上报处理。

在此次专项非法集资排查中，未发现我校员工有涉及社会融资行为。以后的工作中，我们将继续做好工作，用有效的手段和措施有效防范和打击非法集资违法犯罪，确保公众财产安全，维护社会安全稳定。

五、工作总结：由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定，给社会带来极大的风险，此次排查虽然已结束，但是在今后工作中我校会继续保持对非法集资的高度警惕，坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针，从源头上杜绝非法集资现象的发生，为学校今后健康持续发展提供坚实的保障。下步建议：进一步增强做好处置非法集资工作的针对性、科学性、实效性。树立稳定压倒一切的思想，抓住加快资产处置的根本，把握加快案件侦办进度的关键，突出做好监督帮扶工作的重点，做到积极抓好宣传教育引导的主动，健全严格落实各项工作纪律的保障。

以上汇报，如有不当，请指正。

篇10：公司部非法集资风险排查工作报告

为贯彻落实上级部门关于开展涉嫌非法集资风险专项排查工作的要求，严厉打击林业领域涉嫌非法集资活动，净化我县林业发展环境，有力维护社会稳定，我局从6月起，在全县范围内开展林业领域涉嫌非法集资风险专项排查工作，现将工作情况总结如下：

一、高度重视，加强领导

为了切实加强对我县林业领域涉嫌非法集资风险排查工作的组织领导和贯彻实施，局领导高度重视，结合我县林业行业实际制定出了《xx县林业局涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案》，进一步加大对涉嫌非法集资风险排查工作的力度。

二、突出重点，做好排查工作

此次排查工作，将林下产品种植、加工企业；林区内的工程建设单位，林木产品经营加工单位、野生动植物经营利用单位、林木种苗经销单位；林农专业合作社等经营场所作为排查的主要目标。把以造林、种植、林下养殖、林业合作社、森林人家等项目开发名义发布传播的涉及固定回报、保本付息、集资或变相集资内容的招商广告资讯信息做为本次清理工作的重点，积极开展林业领域涉嫌非法集资风险排查活动。有效净化我县林业发展环境，切实防范和打击非法集资行为，有效维护林区社会安定稳定。

三、加大宣传力度，切实增强责任意识

20xx年5月15日至6月10日是我县的防范非法集资宣传月活动。我局制定了具体的宣传工作计划，精心组织，要求各部门及乡镇林业站统一思想认识，进一步增强防范和打击非法集资的责任感和紧迫感，加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识，对林业范围内进一步加大了宣传力度，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境。使广大人民群众对非法集资危害性的.认识进一步提高，增强了公民的风险意识和辨别能力，认清了非法集资的危害性，此次宣传教育活动取得了明显的效果。

四、做好服务，加强监管。

篇11：公司部非法集资风险排查工作报告

为全面掌握我县非法集资问题情况，切实做到“早监测、早调查、早处置”，从源头上做好处置非法集资工作，按照XX市打击和处置非法集资工作领导小组《关于印发的通知》（X处非办发〔2019〕X号）要求，县处非办精心安排组织从源头上做好处置非法集资相关工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定具体的工作方案，开展了防范和打击非法集资宣传排查教育活动。现将活动情况总结如下：

一、领导重视，全面部署

结合我县实际，及时组织召开非法集资专项整治专题会议，研究部署整治活动方案和具体措施，明确专人，要求领导干部要充分认识整治活动的紧迫性和必要性。为确保此次行动的顺利开展，成立了非法集资风险集中排查工作领导小组，由一把手牵头主抓，分管领导具体抓的责任制度，主要负责对我县范围内非法集资案件调查取证、摸底查处及行业涉嫌非法集资活动的监测预警工作，签订了处置非法集资工作责任状，不定期召开整治工作专题会议,督办整改落实情况，全力推进专项整治工作向纵深发展。

二、强化宣传，全面清理

在全县范围内传达了市处非办下达的文件精神，并根据文件要求，我县非法集资风险集中排查工作领导小组于4月至6月，开展了全县的非法集资全面查处活动。同时，加强对近几年来查出的典型非法集资案件的教育宣传，以反面教材为例，揭露犯罪分子的惯用伎俩，揭示非法集资的风险性和欺诈性，引导群众自觉抵制非法集资，营造了严厉打击非法集资活动的舆论氛围，为构建和谐社会创造了良好环境。

三、加强督导，措施有力

为进一步加大监管力度，拓宽监管范围，做到防微杜渐，遏制非法集资活动势头，我办设立了举报电话、举报邮箱等，鼓励广大群众积极主动提供非法集资线索，并且领导小组成员通过实地调查、走访等形式动员社会各方面参与到风险隐患排查工作中来，确保了应查尽查，不留死角。

篇12：公司部非法集资风险排查工作报告

一、总体要求

坚持重点整治与源头治理相结合，清理排查与依法打击相结合，稳步推进，全面排查，分类化解非法集资风险，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。

二、工作原则

（一）落实责任，主动作为。严格落实各单位防范和处置非法集资工作管理责任，发挥各行业主（监）管部门监督管理职责，牢固树立“一盘棋”思想，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。

（二）点面结合，突出重点。既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对总体风险情况心中有数。

（三）积极稳妥，严守底线。既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。工作中要坚持底线思维，制定完善应对预案，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。

（四）远近结合，标本兼治。既要有扭转当前部分地区案件频发局面的短期有效举措，又要有着眼于三年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。

三、排查重点

（一）重点领域。各类民间投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业，私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等涉农领域，教育、医疗、养老、旅游等民生领域。

（二）重点行为。打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。

排查重点不局限于上述内容，各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门要结合实际，将非法集资问题突出的行业、行为等纳入重点排查范围。

四、工作措施

（一）全面开展摸排。调动各方力量、综合发挥大数据、可疑资金、广告资讯监测以及行业排查、网格员排查和社会面清查等多种优势，认真受理核实群众举报、媒体曝光等各类线索，在辖区和行业内开展全覆盖、有重点的风险摸排，全面掌握非法集资风险动态。

（二）着重加强网络风险排查防控。充分利用技术手段和管理优势，加强网上非法集资风险信息巡查监控，及时监测、依法联动处置网上非法集资活动和主体，集中清理一批违法违规网络和网上有害信息，有效净化网络空间。

（三）建立风险台账。定期汇总排查情况，建立总量风险清单，对行业、行为风险规模进行量化分析。在此基础上，综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，筛选建立重点风险线索管理台账，明确整改责任、整改措施和时间安排，实现对风险处置情况的动态监测管理。

（四）加强早期应对，分类处置风险。坚持边排查、边整改，区分问题性质和轻重缓急，充分运用各种手段，强化风险早期干预、分类处置，确保排查成果落地。对于重点风险线索，要持续跟踪，“一事一策”，做好后续风险控制和跟进处置，逐一消除隐患并定期汇总报告，防止风险扩大或违法违规活动死灰复燃。

（五）依法打击违法犯罪行为。保持对非法集资违法犯罪活动严打高压态势，以三年攻坚战为契机，多管齐下，下决心处置重大非法集资风险，集中消除影响金融安全、社会稳定的重大隐患，绝不能将风险“拖大拖炸”。

（六）做好工作衔接。要统筹风险排查和互联网金融风险专项整治、各类交易场所清理整顿“回头看”等工作，做好风险应对准备，注意与公安机关打击非法集资犯罪专项行动有序衔接，依法妥善处置各类涉非风险主体。

五、实施步骤

（一）动员部署阶段（5月18日至5月28日）。研究制定工作方案，部署专项排查活动。传达省、市关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的通知精神，明确责任主体，将专项排查活动任务分解到各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门。各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门要尽快部署专项排查活动，抓紧制定具体实施方案。制定方案不能只提原则性要求，风险点要准，措施要有力，责任要明确，务必做到摸清底数、找准症结、突出重点、实化措施、压实责任，确保工作任务落到实处。

（二）活动实施阶段（5月29日至7月13日）。各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门要组织各方力量，全面摸清非法集资风险规模、案件数量、隐案情况、区域分布、发案特点等底数。对于跨区域经营的企业，注册所在地和经营所在地单位要互通信息，加强合作，防止出现排查空白。对于排查出的线索，要建立风险管理台账，综合考虑违法违规性质、集资人还款能力和意愿、社会危害等因素，制定差别化的处置策略，采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击等手段分类化解风险。

六、工作要求

（一）加强组织领导。各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门要加强组织领导和统筹指挥，将此次排查作为全年工作的重点抓紧抓好，确保专项排查人员到位、职责明确、措施有效，切实摸清风险底数，遏制增量风险，逐步消化存量风险，为打赢防范化解重大风险攻坚战打下坚实基础。要严格履责，严肃问责，形成有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃氛围。

（二）深化跨区域协作。要加大对本地注册异地经营、异地注册本地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度，加强风险信息共享和沟通协作，凝聚排查整治合力，杜绝风险企业迁址后改头换面、卷土重来的现象。

（三）健全监测排查长效机制。要将专项排查行动与日常监测预警手段相结合、相印证，总结经验措施，查找薄弱环节。有效整合线上、线下信息资源，丰富风险早期干预手段，建立健全网络非法集资监管治理机制，进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制，争创“无非法集资社区、乡镇”，逐步实现所辖范围内非法集资“无大案、少发生”的工作目标。

（四）做好信息报送工作。

一是及时将具体实施方案报区防范和处置非法集资工作领导小组办公室（以下简称区处非办）备案。

二是积极报送工作动态信息，专项排查期间各乡镇（涂山风景区）、社区及相关部门报送信息不得少于3篇，内容包括但不限于亮点工作及成效、发现的突出风险及处置措施、典型案（事）例、遇到的问题和困难、意见建议等。

三是专项排查结束后，要认真总结工作成果，深入分析所在地区、所主（监）管行业非法集资风险总体情况、区域分布、形成原因等，研判问题困难和风险形势，梳理典型案（事）例（不超过3件），提出下一步防范处置措施和意见建议等，形成风险排查总结报告，于7月13日前将总结报告连同附表（电子版发送至邮箱）一并报送区处非办。

★ 怎么防范非法集资范文

★ 餐饮服务食品安全风险排查工作方案

★ 防范和打击非法集资宣传标语

★ 重庆市非法集资举报奖励暂行办法「全文」

★ 乡镇农业工作总结

★ 质量安全风险排查工作汇报

★ 排查案件风险的自查报告

★ 防范和打击非法集资宣传教育活动的情况报告

★ 乡镇农业工作鉴定

篇13：公司部非法集资风险排查工作报告

大田集镇积极开展非法集资风险专项排查活动

大田集镇从防范非法集资风险的角度出发，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，积极开展专项排查活动，有效维护经济秩序和社会稳定。一是明确排查对象。将第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业；担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；本地其他新兴金融创新及高风险行业企业；和非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构等6个重点。二是加强组织领导。镇成立由镇长牵头非法集资风险专项排查工作领导小组，设立专门办公室，按照“谁审批、谁主管、谁负责”的原则，由镇建委、交管所、农委、经管站、经委、派出所、财政所、民政办、工商所等有关部门和单位承担具体负责对本行业非法集资风险排查的职责，严查细找。三是做好舆论引导。充分利用各类媒体，加大对处置非法集资法律法规政策的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策，进行理性投资。加大对典型案件的公开宣传，震慑犯罪分子，教育社会公众，形成强大舆论攻势。开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点和严重危害，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众远离非法集资活动。四是认真开展排查。各管区领导组织辖区内干部党员，进村入户，通过实地调查、走访了解情况，动员各方面力量参与风险隐患排查工作，确保应查尽查，不留死角。镇经委、派出所等部门到各部门、各企业进行了走访调查，广泛听取群众意见。镇里设立有奖举报电话，鼓励群众举报，对举报人举报情况一经核实，给予举报人不低于1000元的奖励。

（申玉林）