《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理（精选11篇）

篇1：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理(1-5)

第一节 证券营业部的业务管理

一、申请设立证券营业部的条件;申请设立证券营业部的报批程序;申请筹建证券营业部应向中国证监会提交的材料;申请证券营业部开业应向中国证监会提交的材料;证券营业部日常管理的内容。

二、申请设立证券服务部的条件;申请设立证券服务部的报批程序;申请证券服务部开业应向中国证监会派出机构报送的材料;证券服务部的日常管理;证券服务部经营中的禁止待行为。

三、业务操作规程的内容;客户管理的内容：客户开发、客户资料管理、客户需求调查;客户服务的内容：对客户的一般化服务、对客户的个性化服务、客户服务的创新;客户服务创新的内容：交易手段高效化、服务功能自动化、信息管理智能化、业务处理网络化。

四、业务差错按业务性质分为出纳差错和交易差错;按导致差错的直接原因可分为事故性差错、责任性差错和技术性差错;事故的分类：意外性事故、责任性事故;业务差错的处理原则：按差错性质确定责任，按损失大小追究责任，建立差错事故报告制度，明确差错处理程序和审批权限。

五、业务应急方案的指导原则：保证正常交易原则、控制风险、降低损失的原则、维护社会安定原则、及时报告、处置原则;业务应急的日常准备;证券营业部交易系统常见故障及其应急处理。

第二节 证券营业部的技术管理

一、电脑系统管理的内容：硬件管理、软件管理;硬件管理和软件管理的内容;中国证监会颁布的《证券公司营业部信息系统技术管理规范》的主要内容：管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理。

二、营业场地管理;通讯设备管理;其它设备管理;电脑系统技术故障的应急准备;电脑系统常见故障及应急管理。

三、营业部信息系统技术管理操作规范的主要内容：技术人员管理、计算机机房管理、电脑硬件设备管理、电脑软件设备管理、网络安全管理、数据备份管理、运行文档管理、技术资料管理、病毒防范管理。

第三节 证券营业部的人力资源管理

一、各职能部室和各岗位的职责与分工范围;对各职能部室和各岗位的工作任务、目标、质量的要求;对各职能部室和各岗位工作人员的工作业绩考核和奖惩的规定。

二、人事管理制度的内容：员工的要求与聘用、经理人员的选择、员工的考核与奖惩、员工的培训;证券营业部对员工的要求：道德品质要求、知识结构要求、实务技能要求、身体素质、心理素质的要求;证券营业部员工的聘用;对经理人员素养的基本要求：道德素养、政策法律素养、专业素养、组织管理素养;经理人员的来源与选用：内部挑选、外部招聘;员工的考核与奖惩;员工培训的意义;员工培训的.种类：职前培训、在职培训。

第四节 证券营业部的财务管理

一、证券营业部建立财务管理制度的目的;财务管理制度的主要内容;自有资金的含义及管理;对客户资金的管理制度：分账管理、计息、对账、严禁信用交易、存取款自由。

二、证券营业部损益的含义;损益管理的内容：财务收入管理、财务支出管理、费用管理;费用管理的内容;固定资产的含义及管理内容。

第五节 证券营业部的安全管理

一、证券营业部业务经营及财务的稽核监督的主要内容;安全保卫制度的内容：营业场所的安全保卫要求，重要凭证、支票、印鉴的保管制度，票券运送的安全保卫制度，安全保卫值班制度。

二、突发事件的种类;预防突发事件的要求;处置突发事件的原则：“谁主管谁负责”原则、“快速反应”原则、“疏导化解”原则、“重点保护”原则、“依法办事”原则。

篇2：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

一、业务经营的安全管理

对营业部的业务经营及财务管理的稽核监督主要方面

(一)经纪业务操作是否依法合规

(二)资金往来是否正常主要是营业部客户资金管理、现金管理是否合规，是否有违规吸收资金、乱拆借等现象。

(三)有否超范围或越权经营

(四)会计核算及财务管理是否合规

二、营业场所的安全管理

(一)营业场所的安全保卫要求

(二)重要凭证、支票、印鉴的保管制度

(三)票券运送的安全保卫制度

(四)安全保卫值班制度

三、突发事件的`预防与处置方案

(一)突发事件的种类

(二)预防突发事件的要求

篇3：证券公司营业部财务管理模式研究

一、证券公司财务管理现状及面临的挑战

当前,大部分证券公司实行以各核算单位为中心的松散型管理,人财物均由各营业部负责,各营业部财务经理兼顾合规及风控职责。在公司分支机构少、财务信息化水平较低及券商公司层面的风控体系未健全的情况下,该种管理模式效率较高、营业部可灵活并全面支配营业部的资源,同时财务经理的综合职责定位也很好的防范了一线风险。随着外部监管政策变化及公司逐步发展壮大,现有的模式面临挑战:

(一)经纪业务转型要求财务整合

随着证券市场不断发展完善,营业部也从传统提供纯粹的通道业务逐步转向咨询、理财服务的综合性营销平台,轻型营业部的大量新设,意味着营业部只作为开户和服务推介窗口,不再配备完整的中后台,鉴于此,营业部的财务管理需进行整合以满足业务转型的需要。

(二)营业网点增多使得现有财务管理成本较高

在松散型财务管理模式下,各营业部都配备财务人员,有独立的银行账户及收支权限,在营业部网点增多的情况下,除了相应的人力资源部成本增加外,由于财务人员素质及各营业部管理水平不同,导致各营业部财务管理水平参差不齐,总部财务部在指导、协调、监督上的管理成本加大。

因此,证券公司营业部的财务管理模式亟待改变,应在结合公司的业务发展规划的基础上,探索契合公司发展战略的营业部财务管理模式。

二、同业财务管理模式实践

目前国内券商营业部的财务管理模式可分类如下:

(一)全面财务集中模式

以招商证券为例,公司在北京、上海、深圳设立三家核算中心全面负责所属营业部的日常会计核算、资金结算及财务监督工作,而营业部不单独设置财务专岗,由综合岗兼职负责所属营业部当地的财务报表报送及协助预算编制等简单工作。

(二)相对全面财务集中模式

以平安证券为例,其营业部所有费用报销核算依托集团专业外包记账公司负责;总部设立集中核算中心,负责营业部的清算核算及除费用报销外的其他业务核算及资金结算。同时营业部设有财务主管专岗,负责营业部原始凭证的审核、扫描,会计帐簿、凭证装订以及当地监管报表、税务报表的报送工作。

(三)相融式,即集权和分权相结合的财务管理模式

以国泰君安证券为例,实施区域营销总部+直属营业部的管理模式。深圳、广州、上海地区营业部为直属营业部,作为独立核算主体具备完整的财务管理架构,而其他营业部财务集中在区域管理总部之下。

(四)分权式,以国信证券最为典型

国信证券对营业部负责人按照企业家管理,充分授权,公司只对其利润指标进行考核,不进行费用预算控制,因此其营业部具备充分的决策权和财务支配权。

三、建立“分行模式”的区域财务集中管理模式

从行业财务管理模式看,并没有唯一并完美的财务管理模式,在服务公司战略和适应企业本身管理风格的前提下,达到风险控制和效率提高到平衡,这是建立财务管理模式的目标。

(一)确定财务管理模式的原则

随着轻型营业部的大量新设,围绕中心营业部战略区域建立分行支行管理模式成为可探讨的新型经纪业务组织架构,中心营业部需实现集资源整合中心、人才储备中心、成本费用协调中心及发展推动中心一体的战略定位。因此,依托“分行模式”的区域财务集中模式是新的财务管理模式的改革方向,确定原则如下:

1. 合规原则。

新的财务管理模式需严格贯彻国家有关法律法规,在税务、资金管理、结构设置上应符合财经法规、证券行业规范等相关法规制度的要求。

2. 适当集权原则。

财务集中是为了更好地控制财务风险,提高财务管理效率。但过于集权,不利于营业部业务拓展积极性,可能影响经营效率。新的财务管理模式要依托中心营业部这一架构,把资源和权力往中心营业部集中,提高中心营业部的管理效能,进而促进其所辖区域的业务发展。

3. 自有资金集中原则。

三方存管后,客户资金已实现全面集中。在信息化程度进一步提升的今天,自有资金的高度集中不影响资金的使用效率。自有资金集中总部管理,保留中心营业部的支付职能,可降低资金和多银行账户管理风险。

4. 成本效益原则。

新的财务管理模式应在充分挖掘现有财务信息化平台的基础上进行支持,财务人员方面,通过信息化和财务流程再造,提高财务工作效率,精简现有财务人员。

5. 风险控制与效率均衡原则。

为保证区域集中在加强财务风险控制的同时能够兼顾效率,有必要在营业部网点设财务专岗,对财务事项源头进行把关,保证流程顺畅,以提高效率。

6. 平稳过渡原则。

财务管理模式改革是一次重大变革,意味着公司现有的一线风控体系需重新建立、业务流程重新梳理、相关人力资源重新整合等,因此,务必要实现平稳过渡,保证财务人员的平稳转型及营业部合规风控体系的完整性。

(二)区域集中财务管理架构和职责

1. 区域集中财务管理组织形式(见图1)

管理层级上,区域财务核算中心接受总部财务部的直接领导,区域财务核算中心根据管理幅度和规模的大小,分别设置不同岗位。此外,营业部设置营业网点财务主管岗,负责网点的财务辅助工作。

2. 区域财务核算中心职责:

(1)在公司总部财务部的领导下,依据公司现有财务会计制度,组织辖区内的会计核算、财务管理和财务监督工作。

(2)负责区域中心营业部各种财务报表、税务报表的编报及报送工作;

(3)负责所属分支机构费用报销、资本性支出等财务收支事项;

(4)负责所属分支机构财务和预算执行情况分析,为本单位提供咨询和管理建议。

(5)负责辖区分支机构所有银行账户管理,办理当地银行结算业务,及时进行银行账务核对,保证资金安全。

(6)负责会计单据的收集、整理、传递,会计档案的管理。

(7)负责辖区与财务事项有关的各级部门的关系维护工作。

(8)公司总部财务部交办的其他工作。

3. 营业网点的财务职能:

区域资源整合后,各营业网点只设财务主管岗,负责网点的辅助财务工作,主要职责如下:

(1)营业网点各项收支和报销单据的初审和临时保管;

(2)营业网点预算初步编制;

(3)营业网点人工报酬计算和发放单制作。

(4)负责财务政策的上传和下达;

(5)负责当地保存的会计档案的管理

(6)负责与财务相关的地区机关部门的协调和维护。

四、区域集中财务管理内容

基于税务及外部信息披露管理要求,区域财务集中在核算上,各分支机构仍作为独立的会计核算主体,保持完整的凭证、独立的帐簿和会计报表,所以区域财务集中实行的是统一管理单独核算。新财务管理模式涉及的财务管理事项梳理如下:

(一)费用报销

费用的支配权直接关系到各个分支机构的经营效率,为充分发挥中心营业部的管理效用,将费用支配权授权与中心营业部,由其统筹支配所属分支机构的财务资源,并与人力资源、产品资源协同,发挥最大效用。新的财务管理模式下,预算内的费用报销执行中心营业部总经理“一支笔”审批原则,审批权限外的则报总部财务部及其他相关部门审批。在过渡期内,为尽可能减少对所属营业部总经理积极性的冲击,在中心营业部总经理权限范围内,可授权营业部总经理适当的费用审批权限。

(二)营业部员工、客户经理薪酬发放

营业部员工及客户经理提成应由专人进行统计,营业部财务主管岗负责对计算准确性进行复核、计提税金和制作员工和客户经理薪酬发放表,薪酬发放表经营业部总经理审批后传递到区域财务核算中心,由主办会计对发放表的完备性进行检查,准确无误后交出纳岗发放。

(三)会计原始单据传递

会计原始单据传递是区域财务集中的一个重要变化,高效的凭证传递是保证效率和风险控制的重要保障。就营业部现有业务而言,主要涉及柜台现金业务、B股取款业务、费用报销单据、付款业务等。单据传递必需遵循传递方式安全、交接手续清晰、单据备份的原则,各辖区营业部每周定期将费用报销及借款、签批件等单据快递到区域核算中心,单据用“单据传递登记簿”进行交接登记。

(四)自有资金管理

1. 各网点自有资金银行账户由区域核算中心统一管理。

辖区所有资金业务均通过区域核算中心统一结算,区域核算中心不再办理现金支付业务,不再保留库存现金。

2. 除指定帐户外,辖区内资金结算实行集中支付。

除税务局指定的纳税专户,养老保险等托收账户外,只保留中心营业部自有资金帐户,用于辖区所属分支机构的日常资金结算业务,因支付不同网点费用和支出形成的内部往来,月终通过清算部存款结清。

(五)会计档案保管规定

与中心营业部同城的分支机构会计档案均保管在区域核算中心,异地营业部会计凭证在传递至核算中心一年后转至所属营业部。

(六)财务印鉴的管理使用

除中心营业部外,各营业部不再保留财务章,根据实际需要确需保留的,则统一在区域核算中心管理。

(七)考核与监督

区域核算中心接受总部财务部的直接管理与考核,核算中心财务经理属总部外派人员,一般财务人员在人事关系在中心营业部,但在管理关系上隶属总部财务部,并对其进行直接考核。

总部财务部对区域核算中心实施现场财务检查并监督其日常财务管理事项,区域核算中心负责对所属营业部财务进行检查、监督和管理。

五、财务管理模式变革需关注的问题

营业部财务管理模式变革涉及公司组织架构、风控体系、营业部财务管理权限及业务流程的变革,更会涉及到各利益相关者的切身利益,因此,必须要由高层明确的态度和支持,并加以推动;其次,需完善财务管理信息平台,为实现跨区域财务管理和监督提供充分保障:此外,应建立标准化会计核算和财务管理制度,以避免出现“信息孤岛”,保证会计信息质量的统一性和财务流程的规范。

摘要：随着证券营业网点的逐步铺开及竞争加剧,证券公司经纪业务正面临着转型,并对营业部财务管理模式提成新的要求。本文提出建立“分行模式”的区域财务集中营业部财务管理模式,并梳理了新的财务管理模式下的财务组织架构、财务管理流程,以期对证券公司营业部财务管理实践有所帮助。

关键词：营业部,区域集中,财务管理

参考文献

[1]成蓉晖,曹湘平.“会计集中核算评述”[J].财会月刊,2006(2).

[2]郑桂红.“管理会计在证券公司财务工作中的应用浅析”[J].河北金融,2008(10).

[3]彭明生.“证券公司业务流程的优化”.财会月刊[J].2007,(10).

篇4：证券营业部的雷电防护设计

关键词：证券；雷电；防护；设计

中图分类号：TU856 文献标识码：A文章编号1674-0432（2011）-10-0232-1

1 概述

雷电是发生在大气中的一种自然放电现象。随着科学技术和经济的不断发展，雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。雷电，已被联合国国际减灾委员会确定为对人类造成最严重危害的十大自然灾害之一，并被国际电工委员会（IEC）确定为“电子化时代的一大公害”。

据历年气象资料统计，济南地区年平均雷暴日为31天，属于雷暴活动和雷电灾害较频繁的地区之一，每年因雷击造成的损失极大。尤其是近几年，由于城市建设规模不断扩大，城市建筑物高度和密度不断增加，一些雷云和雷云之间的放电（云间闪电）变为云地闪电，导致落雷次数大大增加。加之城市空气污染不断加重，受城市热岛效应的影响，落雷概率也相应增加，致使雷击事故不断发生。特别是随着科学技术的不断发展，微电子设备和弱电设备的广泛应用，使雷电造成的灾害程度和范围日益扩大，经济损失急剧增加。

2 现场勘察情况

技术人员到现场进行了勘察，勘察情况如下：该证券营业部地处济南市区，是我市的主要落雷区之一。该营业楼为五层建筑，原为一般性办公楼，防雷类别较低。楼顶安装正在使用的为后加卫星接收天线，天线高度均超过了楼顶女儿墙避雷带的高度（避雷带已被人为破坏），破坏了大楼的防雷环境，易引发直击雷。加之楼内弱电设备（计算机网络系统等）比较集中，雷电易通过电源系统，产生过电压、过电流，诱发感应雷。因此，随着使用性质的变化，相应的避雷措施也必须加以完善。规范明确规定，高于女儿墙避雷带、天线等必须采取相关的防护措施；年雷暴日超过25天的低压供电系统，应采取多级感应雷防护措施，即加装电源避雷器SPD。因此，该证券部采取系统的直击雷和感应雷防护措施，是非常重要的，也是必须的。该证券营业部一楼为总配电房，由高压配电室两路进线引入，后经ups电源进入二楼控制机房及各计算机房。经现场测量，一楼总配电房内配电柜及各ups电源接地良好，接地阻值为1.2Ω，符合规范要求。但其楼顶避雷带已经陈旧、脱落，其原来的接地措施已被破坏，已不符合规范要求。

3 机房雷电防护设计方案

依据国家有关规范标准，结合大楼实际情况和建设单位的要求及资金情况，采取如下雷电防护设计方案：

3.1 直击雷的防护

為防止直击雷并有效抑制雷电强度，保护大楼顶部设备、楼体及楼内人员和设备的安全，我们采取避雷针、带相结合的较为完善的先进的直击雷防护措施。原大楼采取的直击雷防护措施为常规的避雷针、网、带（避雷带已被人为破坏），其只能对楼体本身起到有效防护，而不能对高出避雷针、网、带的设备和楼内设施起到保护作用。而国泰君安济南经二路证券营业部卫星接收系统均高出楼面避雷带的高度，致使卫星天线成为接闪器，雷电流及感应过电压沿着天线馈线进入室内，造成设备毁坏。为有效保护卫星接收系统不遭受直击雷侵害，抑制雷电流强度，需在机房所在大楼楼顶适当位置加装一支优化避雷针。

3.2 优化避雷针架设高度的确定

根据国标GB50057—94规定的避雷针“滚球法”保护范围计算公式：

式中：

hr ：滚球半径，该证券交易所划为二类，故hr＝45米。

hx：被保护物（卫星天线）最高点的高度，可取为3米。

rx：避雷针在高度为hx平面上的保护半径。由于卫星天线区长18m，宽10m，避雷针离卫星天线距离最近为3米，故rx =14.3m。

h：避雷针架设高度。

经计算：h＝11.9 m，可使整个工地完全处于优化避雷针的保护范围之内。其中优化避雷针本身的高度为2米。

3.3 接地措施

经现场勘察测量，楼顶避雷带已经陈旧、脱落，为使避雷针及设备接地良好，需做如下措施：（1）在楼下做一地网，地网距离设备不小于3米，将避雷针与设备与该地网可靠电气连接，地网接地阻值要求＜4Ω。（2）线路的屏蔽：感应雷击很多是由于传输线路在磁场中切割磁力线产生感应高压，使计算机系统遭到破坏，对传输线路采取屏蔽措施，是降低感应雷击破坏的有效方法。目前机房内的大部分线路采用穿管布线（金属软管或硬管），但从实际情况看，综合布线的金属护管的屏蔽接地需改进，使每根护管两端有效接地，并与均压等电位带连接，最大限度的减少感应雷击侵入的渠道。

3.4 电源系统的防雷与过电压保护

由于中心机房电力供给是由大楼的建筑物变配电室引入的，电源高压端的防雷保护已由电力供电部门实施。因此，对于机房的电源系统的雷电防护，我们采取以下的防雷保护方案：（1）大楼机房低压配电双回路系统分别安装一台AT—60KA—380电源避雷器作为第一级防雷保护；（2）在一、二、三、五层各楼层配电箱进线处分别加装一台AT—20KA—380电源避雷器作为第二级防雷系统保护。

3.5 通讯、网络系统的防雷与过电压保护

通讯系统防雷包括由户外引至户内的通讯线路,主要线路包括电话线、专线、微波通信线（天馈线）等；网络系统防雷主要包括网络系统防雷，主要包括各种设备接口的防护。

4 结语

篇5：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

第一节 资产管理业务的含义、种类以及业务资格

一、资产管理业务的含义与种类

(一)为单一客户办理定向资产管理业务

特点：

1.2.3.1.2.3.证券公司与客户必须是“一对一”的。具体投资方向应该在资产管理合同中约定。必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。限定性集合资产管理计划：主要使用信用度高而且流动性强的固定收益类金融产品。用于其他业绩比较不错的权益类证券以及股票型证券投资基金产品最高比例为该计划资产净值的20%。遵循分散投资风险的原则。非限定性集合资产管理计划：不受上述要求限制 特点：(二)为多个客户办理定向资产管理业务

（1）集合性，即证券公司和客户是“一对多”

（2）投资范围有限定性和非限定性之分。

（3）* 客户资产必须进行托管。

（4）通过专门账户投资运作。

（5）* 比较严格的信息披露。

(三)为客户办理特定的专项资产管理业务

特点：

1.综合性，可以是“一对一”也可以是“一对多”。

2.特定性，即要设定特定的投资目标。

3.通过专门账户经营运作。

二、资产管理业务资格

比较重要的几点：

1.2.3.第二节 资产管理业务的基本要求

一、基本原则：

1.遵守《试行办法》的各项规定。

2.公司内部集中运营管理统一签订资产管理合同并且设立专门部门。

3.必须和其他的业务分开。

二、一般规定：

1、定向资产管理业务，单独客户的资产净值不得低于RMB100万元。

2、集合资产管理业务，单独客户资产净值不得低于RMB5万元，非限定性集合资产管理计划单独客户的资金额不得低于10万元。

3、证券应当将集合资产管理计划设定为均等份额。（公司合同另有规定除外）

4、参与集合资产管理计划的客户不得转让其拥有的份额。

5、证券公司参与一个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过过2亿元，参与多个计划的自有资金总额不得超过证券公司净资本的15%

6、证券公司可以自行推广，也可以委托代为推广。

7、6个月之内启动推广工作，60个工作日之内完成设立工作并且开始投资运作。

8、集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的应当通过专用的交易单元进行。集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。审核：经过中国证监会审核。有资产管理业务资格。资本：净资本≥人民币2亿元。限定性集合资产管理计划净资本≥RMB3亿元，非限定性的不低于5亿元。人员5名企业1年内历史清白

9、证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司，不得超过其发行总量的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过过该计划资产净值的10%。

10、投资于资金关联方的时候应当争取客户同意，同时向证交所报告，单个集合资产管理计划的时候不得超过30%。

三、客户资产托管

4.含义：就是对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。

5.机构：证券公司，或者资产托管机构（依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构）

6.职责：







第三节 定向资产管理业务

一． 定向资产管理业务的基本原则



二． 基本规范

（一）客户准入以及委托标准



 可以设置最低限额。不得接受本公司董事、监事、从业人员以及其配偶成为定向资产管理业务的客户。公平公正、诚实守信  健全内控、规范运作  投资风险客户自理 安全保管集合资产管理计划资产。执行证券公司清算指令。监督证券公司集合资产管理计划的经营运作。出具资产托管报告。等。

（二）尽职调查以及风险揭示

（三）客户委托资产以及来源：客户合法持有的现金等金融资产。

（四）客户资产托管：自然人不可以使用集体的资产。

（五）客户资产独立核算与分账管理

（六）客户资产管理账户



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



三． 定向资产管理合同

合同结束之后，证券公司应当按照合同规定，在扣除相关费用之后将客户资料返还给客户。

四． 权利与义务







五． 内部控制

1.专门独立的业务运作

2.合理有效的控制措施

3.独立客观的投资研究

4.科学严密的投资决策 5.完善的交易控制体系 6.合理的规模控制 7.完备的合规检查 8.科学的风险评估 9.严格的合算和问责制 客户自行形式权利，并且履行义务。客户拒不履行或者怠于履行义务的，证券公司、托管机构应当及时向证交所、注册地证监会发出报告。客户可以授权证券公司或者资产托管机构查询。使用以客户名义开立的定向资产管理专用证券账户。同一个客户在深交和上交所只能办理一个。证券公司应当自装用证券账户开立之日起，3个交易日之内，将专用证券账户交证交所备案。未备案之前不得交易。证券公司和客户都不能把专用账户提供给其他人使用。证券公司应该将要注销的账户在15日之内向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，注销之后，证券公司应该在3日之内上报证交所备案。定向资产管理业务的投资范围 投资管理情况的报告与查询 业务档案管理

第四节 集合资产管理业务

一． 基本规范

1.内控制度：严格的业务隔离制度，投资主办人员制度（3年以上经验的人员），严格执行相关会计制度的要求。

2.推广安排：



 自行推广、委托证券公司的客户资金存管银行代理推广集合资产管理计划、严禁通过公共媒体宣传。推广资金存入所在托管银行的专用账户中。

3.投资风险承担和证券公司的资金参与

4.登记托管和结算



 应该投资基金的结算模式办理资金结算业务。开设专门的资金账户，账户名称为集合资产管理计划名称；在证券登记结算机构代理开立专门的账户：“证券公司—托管

机构—集合资产管理计划名称”。

5.席位：运作前5个工作日内通过系统报备材料（仅上证）。单一会员管理多个集合资产管理计划，由同一个托管机构托管的，可以使用一个专用交易单元。

6.投资组合：6个月的调整时间使得计划合符合同。客观因素带来的影响应该在10个工作日之内完成。

7.流动性要求

 

 保证一定的现金，一年期以内的政府债券等高流动性的短期金融工具，以备支付客户的分红或者退出款项。公平、公正、公开。不得为客户办理集合资产管理份额的转让事宜，特殊情况除外。

8.信息披露——至少每3个月提供一次集合资产管理报告，并报证监会及其派出机构备案。

（1）上交所：

















 开始运作后每月前5工作日上报资产净值；会计结束后4个月内，向上证报送单项审计意见。6个月之内首次达到合同约定比例的，书面上报上交所。外部因素带来的影响，10工作日之内完成调整，次日书面上报。投资者退出等重大事件，2日之内书面上报。合同续期解散或者终止的，应在证监会批复同意之后5工作日之内向上交所报备。前4同上。每季度之后15工作日之内向深交所报送管理报告和托管报告。推广期间的费用不得在集合管理计划资产中列支。运作期间发生的费用可以在计划资产之中列支，但是应该作明确说明。（2）深交所： 9.费用

二． 备案与审批制度：申报（一式三份）——受理（10个工作日内）——审核

三． 计划说明书

四． 集合资产管理合同

五． 权利与义务：证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告。

第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制

一． 禁止的行为

1.通过公共媒体宣传资产管理业务和集合资产管理计划。

2.和其他的证券公司业务混合操作

3.同一级别高级管理人员同时分管证券。

4.用自有资金参与本公司的定向资产管理业务

5.任何损害客户利益的行为等……

二． 风险及其控制

（一）风险

法律风险市场风险经营风险管理风险

（二）风险的控制

证券公司、托管机构应当至少3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告。等……

第六节 资产管理业务的监管和法律责任

一．监管职责

二．监管措施

1.开展集合资产管理业务的，应当在每个季度结束之日起/计划设立完成之后5日之内，将签订定向资产管理合同/集合资产管

理计划的设立情况报注册地中国证监会派出机构备案。

2.证券公司应当每结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查报告、内部集合报告和定向资产管理业务年

度报告。

3.自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

三．法律责任

篇6：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

A.应加强自营账户的集中管理和访问权限控制

B.建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制

C.提高自营业务运作的透明度

D.建立完备的业绩考核和激励制度

2.判断题内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营，财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息（）参考答案对3.判断题证券自营业务是指经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义或客户名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取盈利的行为（）参考答案错4.判断题证券自营业务买卖对象除了上市证券，还包括已发行在外但没有在证券交易所挂牌交易的非上市证券（）参考答案对 5 在我国，根据证券自营业务内部控制的要求，自营业务必须与（）等业务在机构，人员，会计核算上严格分离

A．资产管理

B．投资银行

C．经纪

D．物业管理

自营业务与经纪业务相比具有的特点有（）

A．决策的自主性

B．收益的不稳定性

C．交易的风险性

D．交易过程的高效性

在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的是（）

A．建立专用自营账户

B．將自营账户借给他人使用

C．使用他人名义和非自营席位变相自营

D．帐外自营

从事证券自营业务的证券公司，其净资本不得低于（）人民币

A．5000万元

B．3000万元

C．1亿元

D．2亿元

常见的内幕交易行为有（）

A．证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

B．发行人在招标说明书中作出虚假陈述

C．知情人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易

篇7：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

主要包括趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标、大势型指标等内容。

一、趋势型指标

1、MA(移动平均线)

移动平均的分类：

根据对数据处理方法的不同：

1、算术移动平均线(SMA)

2、加权移动平均线(WMA)

3、指数平滑移动平均线(EMA) 实际应用中常使用

根据计算期的长短：

1、短期移动平均线(5日、10日线)DD快速MA

2、中期移动平均线(30日、60日线)

3、长期移动平均线(13周、26周)DD慢速MA

基本思想：消除股价随机波动的影响，寻求股价波动的趋势。

特点：①追踪趋势。②滞后性。③稳定性。④助涨助跌性。⑤支撑线和压力线的特性。

MA的应用法则：葛兰威尔法则(“移动平均线八大买卖法则”)DD以证券价格(或指数)与移动平均线之间的偏离关系作为研判的依据。(4条买进法则，4条卖出法则)

葛兰威尔法则的`不足：没有明确指出投资者在股价距平均线多远时才可以买进卖出，这可用乖离率指标弥补。

MA的组合应用：

①“黄金交叉”与“死亡交叉”(向上突破压力线或向下突破支撑线)：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号;若现在行情价位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号。

②长、中、短期移动平均线的组合使用

2、MACD(指数平滑异同移动平均线)DD由正负差(DIF)和异同平均数(DEA)组成，DIF是核心，DEA是辅助。DIF：快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。

应用法则(从2个方面考虑)：

(1)DIF和DEA的取值和相对取值

①DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF向上突破DEA是买入信号;DIF向下跌破DEA只能认为是回落，作获利了结。

②DIF和DEA均为负值时，属空头市场。DIF向下突破DEA是卖出信号;DIF向上穿破DEA只能认为是反弹，作暂时补空。

③当DIF向下跌破0轴线时，为卖出信号，即12日EMA与26日EMA发生死亡交叉;当DIF上穿0轴线时，为买入信号，即发生黄金交叉。

(2)指标背离原则

①当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF(DEA)并不配合出现新低点，可买;

②当股价走势出现2个或3个近期高点时，而DIF(DEA)并不配合出现新高点，可卖。

优点：消除MA频繁出现买入与卖出信号，避免一部分假信号的出现。

二、超买超卖型指标

1、WMS(威廉指标)

涵义：当天收盘价在过去一段时日全部价格范围内所处的相对位置。取值范围：0～100

应用法则(从2个方面考虑)：

(1)WMS的数值

① WMS高于80时，处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑买进;

② WMS低于20时，处于超买状态，行情即将见顶，应当考虑卖出。

盘整过程中，WMS准确性较高;上升或下降趋势中，却不能只以WMS超买超卖信号作为行情判断的依据。

(2)WMS曲线的形状

背离原则DD①WMS进入低数值区位后(此时为超买)，一般要回头。如果这时股价还继续上升，就会产生背离，是卖出信号。②WMS进入高数值区位后(此时为超卖)，一般要反弹。如果这时股价还继续下降，就会产生背离，是买进的信号。

撞顶和撞底次数原则DDWMS连续几次撞顶(底)，局部形成双重或多重顶(底)，则是卖出(买进)信号。

2、KDJ(随机指标)

KD在WMS基础上发展起来，具有WMS的一些特性。反映股市价格变化时，WMS最快，K其次，D最慢。K指标反应敏捷，但容易出错;D指标反应稍慢，但稳重可靠。

J是D加上一个修正值。

应用法则(KDJ指标是三条曲线，应用时从5个方面考虑)：

篇8：《财务管理》第六章重点导读

(一)掌握项目投资特点;掌握单纯固定资产投资项目和完整工业项目现金流量的内容

(二)掌握现金流量的估算方法和估算中应注意的问题;掌握流动资金投资和经营成本的具体估算方法;掌握项目投资决策中的现金流量表与财务会计的现金流量表的区别

(三)掌握净现金流量的理论计算公式;掌握各种典型项目净现金流量的简化计算公式

(四)掌握静态投资回收期、净现值、内部收益率的计算方法

(五)掌握完全具备、基本具备、完全不具备或基本不具备财务可行性的判断标准和应用技巧

(六)掌握净现值法、净现值率法、差额投资内部收益率法、年等额净回收额法和计算期统一法在多方案比较决策中的应用技巧和适用范围

(七)熟悉项目投资和现金流量的定义;熟悉项目计算期的构成和投资构成内容

(八)熟悉在计算经营成本时要从总成本费用中扣除有关项目的理论根据;熟悉自有资金现金流量表与全部投资现金流量表的不同之处

(九)熟悉静态投资回收期、净现值、内部收益率的定义;熟悉各种情况下的内插法和逐次测试法的应用;熟悉动态评价指标之间的关系

(十)了解项目投资的程序和项目投资的投入方式

(十一)了解更新改造投资项目的现金流量的内容

(十二)了解现金流量表的格式;了解净现值率、获利指数的计算公式及其关系;了解静态投资回收期、净现值、内部收益率等评价指标的优缺点

(十三)了解投资决策评价指标的定义、内容及其分类情况

(十四)了解运用长期投资决策评价指标的一般原则;了解互斥方案决策与财务可行性评价的关系

(十五)了解独立方案的财务可行性评价的各种标准;了解多方案组合排队投资决策

二、历年考点

1、流动资金投资额的计算(单选题、单选题)

2、非折现指标的含义及内容(20单选题)

3、原始总投资的含义(单选题)

4、固定资产投资的内容(20单选题)

5、内部收益率(年单选题)

6、期望投资报酬率的计算(2003年单选题)

7、年等额净回收额法的计算(20单选题、2003年综合题、综合题)

8、项目财务可行性分析(20单选题、年判断题、2004年计算题、年综合题)

9、现金流出量的内容(2005年单选题)

10、项目投资决策的现金流量表与财务会计的现金流量表的区别(年多选题)

11、单纯固定资产投资项目净现金流量(2004年多选题)

12、净现值的计算(2005年多选题、2004年计算题、2003年综合题、2005年综合题)

13、全投资假设(2002年判断题、2003年判断题)

14、差额投资内部收益率法(2005年判断题、2002年综合题)

15、投资回收期的计算(2003年综合题、2004年计算题、2005年综合题)

16、净现值率的计算(2004年计算题)

17、获利指数的计算(2004年计算题)

篇9：证券营业部机房管理制度

第一章

总

则

第一条 管理目标

为提高公司营业部计算机机房运行的安全性、可靠性，加强营业部计算机机房的管理，以规避技术风险、提高全公司计算机机房的管理水平，特制定本制度。

第二条 适用范围

本制度适用范围为公司下属各营业部。

第二章

营业部机房人员岗位责任

第三条 电脑负责人岗位责任

1、负责营业部电脑人员管理与分工；

2、负责与营业部领导及营业部其他业务部门的协调工作；

3、负责公司电脑中心各项管理制度的落实；

4、负责营业部网络系统的规划；

5、负责营业部网络系统的管理及安全运行；（超级管理员的口令、用户及权限的设臵、服务器配臵设臵、磁盘空间的清理、NOVELL服务器的重启等）；

6、负责应急方案的制定及实施；

7、负责系统的测试工作（包括软件升级、设备更新、参数

调整及交易所组织的测试工作）；

8、负责营业部电脑事故的应急处理及上报。第四条 硬件管理岗位

1、负责机器设备的维修、登记、保管与维护保养；

2、负责机器及备件的购臵验收、安装、调试、管理；

3、负责电源、ＵＰＳ、发电机及备用设备的定期检测和日常维护；

4、负责机器设备的安全运行（根据指示灯判断故障，排除故障）；

5、熟悉网络的拓扑结构及网络站点使用情况；

6、负责通讯线路、路由器、交换机的管理及维护；

7、负责供电系统的接地、防雷等设施的定期检测。第五条 软件及资料管理岗位

1、负责应用软件的备份与保管（交易中间件、单向卫星接收、通讯软件、钱龙、大屏等）；

2、负责应用软件的安装、运行及参数配臵；

3、负责系统软件（如网络系统软件、windows系统）、机器配臵软件（如网卡、驱动软件）的备份、登记与保管；

4、负责系统软件的安装、运行及参数配臵（服务器目录结构、入网底搞、用户批处理、用户和用户组权限文档管理）；

5、负责软件升级后，备份软件的及时更新；

6、负责接收公司通知、文件并按要求及时回复；

7、负责保管公司信息技术中心、交易所、卫星通信公司及相关单位下发的通知及测试记录等文档资料;

8、技术资料的管理。第六条 系统安全岗位

1、负责病毒的检查与防范；

2、负责杀毒软件的保管和升级；

3、负责信息系统安全，防范黑客入侵；

4、负责机房灭火设施及监控设备的管理和维护；

5、负责NOVELL、WINDOWS系统的安全工作；

6、负责营业部有盘站的安全管理；

7、负责营业部各网络之间按要求的隔离工作；

8、负责公开场所信息接口的安全（公开场所信息接口不能外露、公开场所闲臵的信息接口禁止联网）。

第三章 营业部信息技术人员管理制度

第七条 营业部电脑人员实行公司信息技术中心和营业部双重管理体制，公司信息技术中心对其进行业务指导，电脑人员由公司信息技术中心统一调配。

第八条 营业部电脑部负责人应达到公司信息技术中心规定的要求，由所在营业部负责推荐，经公司信息技术中心考核任命。

第九条 营业部电脑人员编制应不少于总人数的百分之十，最低数量设定为2人。

第十条 电脑人员应具备计算机及相关专业大专以上学历，必须经过严格考核合格后方可上岗。禁止录用有劣迹或其它严重违法行为记录的人员从事证券行业计算机工作。

第十一条 定期对电脑人员进行业务培训和技术培训，不合格或未参加培训者严禁上岗。

第十二条 营业部电脑负责人实行定期或不定期轮换制度。第十三条 电脑负责人离岗必须严格办理交接手续，填写离岗人员交接表（报公司信息技术中心备案）,明确离岗后的保密义务，交回技术资料，接任人员立即更换信息系统的有关口令，立即删除离岗人员使用的用户。

第四章 营业部设备管理制度

第十四条 计算机软件、硬件、机器设备属公司资产，营业部只有使用权，不得外借和自行处理。

第十五条 机器设备的购臵由各营业部根据需要，按规定的时间报送公司相应部门，经批准后，由公司招标办负责采购，由于特殊原因需营业部自行购臵的设备，经公司信息技术中心及公司主管领导批准后购入，并接受公司信息技术中心监督审查。

第十六条 关键设备购臵（如服务器、路由器、交换机、UPS等）要做到冗余和备份，避免因设备单点故障影响系统的运行。

第十七条 机器设备购入后，需填写设备验收报告，报公司

信息技术中心备案。并按规定登记编号，注明机器的配臵、购入日期、保修年限，登入营业部固定资产登记表。

第十八条 每台机器设备（或机柜）要配有标签，标明机器型号、编号、功能、IP地址（网关）、机房负责人签字等相关信息。

第十九条 营业部电脑硬件岗位管理人员负责营业部机器设备的管理维护和维修工作，其他人员不得拆卸机器。

第二十条 关键设备发生故障或损坏时，需及时向信息技术中心报告。

第二十一条 因人为的原因，造成机器设备损坏，影响正常交易，对责任人按公司制度进行处理。

第二十二条 信息技术中心根据工作需要，可对各营业部机器设备进行调剂，调剂后通知财务部做帐务变动手续。

第二十三条 机器设备达到使用年限后，因元器件老化或使用性能已不适应工作需要，需填写机器设备报废单，按公司相应规定处理。

第二十四条 关键设备（UPS、发电机、服务器、大屏、卫星设备等）除日常进行必要的维护保养外，至少每年进行一次专业维护保养。

第五章 营业部软件管理制度

第二十五条 系统软件及柜台交易软件的功能，必须达到证

监会《证券经营机构信息系统管理规范》的要求。

第二十六条 系统软件和交易软件由公司信息技术中心统一考核、选型，营业部端由营业部负责登记、备份、保管。

第二十七条 杀毒软件、行情分析软件及咨询软件经信息技术中心批准后，营业部方可自行购买并保管使用。

第二十八条 营业部电脑人员不得擅自修改系统和交易软件参数，对系统和交易软件参数进行调整时，必须经信息技术中心主管领导批准并由两名以上电脑人员共同完成（一人操作、一人复核）。

第二十九条 营业部使用的软件必须在本部门登记、备份并妥善保管。

第三十条 系统和交易软件升级或改动后，需及时对备份软件进行同步更新保持一致性。

第三十一条 营业部购买的正版软件严禁外借。

第三十二条 未经信息技术中心批准的软件禁止上网运行，不得安装与正常业务无关的应用软件。

第六章 营业部机房安全管理制度

第三十三条 建立并严格执行机房进出登记制度

１、机房必须建立进出人员登记薄,用于记录非机房人员进入机房的时间、事由、处理结果、离开时间；

２、非机房人员因业务需要进入机房必须由营业部主管经理

签字并履行登记手续后，方可进入；

３、软、硬件安装人员进入机房，必须经过营业部经理签字并经公司信息技术中心同意后，才能进行软、硬件的安装维护工作；

４、外部检查部门派人对机房进行安全检查，必须经过营业部和公司信息技术中心同意并在电脑人员全程陪同下进行检查；

５、营业部因处理日常业务,需指定专人与机房人员联系。第三十四条 建立健全机房日志

营业部机房必须建立机房日志，记录当日系统运行情况、重大事件、重要通知、交易情况,日志记录内容如下：

1、营业部机房应制定详细的操作流程，每项操作步骤要注明操作人和复核人；

2、计算机设备运行情况是否正常（包括服务器、路由器、交换机、单向卫星接收系统、UPS电源、交易中间件、行情转换机等）；

3、关键设备运行情况的详细记录（服务器CPU利用率、内存使用情况等），按要求进行巡视和记录；

4、机房日常业务出现异常情况的操作记录及处理结果；

5、软件系统中配臵参数改变的登记（包括交易中间件参数、卫星接收软件配臵参数等）；

6、软硬件的升级情况登记；

7、计算机设备定期维护记录（如服务器定期重起、磁盘空

间的定期清理等）。

第七章 营业部机房日常管理制度

第三十五条 机房工作人员必须保持机房无尘整洁有序。第三十六条 机房内不准吸烟、吃零食、用餐。

第三十七条 严禁将易燃、易爆、易腐蚀等物品带入机房。第三十八条 营业部电脑人员严禁在机房内从事与工作无关的操作。

第三十九条 营业部电脑人员不准将与本单位无关的软件带入机房。

第四十条 营业部机房工作人员应按要求认真填写机房日志。

第四十一条 营业部机房因工作需要外来人员进入机房必须有对口的工作人员陪同，处理相应事务，并登记留痕。

第四十二条 营业部机房工作人员工作期间要坚守工作岗位，发现问题及时解决或上报主管领导。

第四十三条 营业部机房软、硬件升级及变动必须报信息中心负责人批准并做好测试才能上线。

第四十四条 营业部机房环境要求

1、营业部机房面积不少于30平方米，包括设备间、操作间；

2、营业部机房必须按公司要求配备气体灭火装臵；

3、营业部机房必须安装监控、报警等设备，监控录像应保

存一个月；

4、营业部机房必须安装保证计算机系统正常工作的空调系统并有备份；

5、营业部机房必须配备防水、防潮、防盗、防鼠、防磁等设施及应急照明装臵；

6、营业部机房应有至少两部值班电话，保证通讯线路畅通。

第八章 营业部病毒防范制度

第四十五条 认真作好营业部计算机病毒防范工作，计算机病毒防范应以预防为主，事后处理为辅。

第四十六条 杀毒软件严禁外借。

第四十七条 营业部的有盘站要求有安全防护措施，定期杀毒，并要有相应的记录。

第四十八条 营业部需购臵两种以上的公安部认证杀毒软件，并定期升级。

第四十九条 软件安装前必须进行病毒检查。

第五十条 新购入的设备或从其他部门调（借）到机房的机器必须进行病毒检查。

第五十一条 每星期要对交易内网进行一次全面杀毒，杀毒情况应记录在工作日志上。

第五十二条 营业部电脑人员要求掌握常见计算机病毒的防护处理知识，了解当前计算机病毒的流行发病趋势和有效对策。

第五十三条 发现病毒除及时进行杀毒清除外还要查明原因报公司信息技术中心备案，对于无法清除的新型病毒应与当地公安机关或杀毒软件公司联系并进行清除。

第九章 营业部技术资料管理制度

第五十四条 技术资料的范围

1、硬件设备的系统配臵盘，安装使用说明书及相关资料；

2、正版系统软件（novell4.11、windose、sql等）及相关资料；

3、交易所的数据库接口、数据结构描述说明（交易所行情库结构及结算数据接口说明）；

4、柜台交易软件使用说明书、管理员文档；

5、柜台交易软件的参数配臵说明文档；

6、营业部的电路图、网络拓扑结构图、信息点分布图及相关说明；

7、单向卫星通讯系统的相关技术资料；

8、发电机、UPS技术资料；

9、防雷系统技术资料。第五十五条 技术资料的保管

１、部门所有技术资料、软件及参考书须设专人管理；

2、技术文件的借阅只限于本部门的员工，未经领导同意，任何人不得为他人借阅或借阅给他人；

3、凡本部门重要的技术文件、原版软件的借用，须经有关领导签字批准，且注明借用期限；

4、重要技术资料应有副本并异地存放；

5、报废的技术资料应有严格的销毁和监销制度。报废的技术资料应报公司信息技术中心批准后，在公司信息技术中心的监督下销毁。

第十章 营业部事故防范与处理制度

第五十六条 技术事故是指由于硬件故障、软件故障和操作失误等原因引起系统无法运行，经启用备份系统仍未恢复正常，导致交易中断，并造成经济损失的事件。

第五十七条 营业部必须制定详细完整的事故处理应急预案，应急预案必须形成文字装订成册，张贴在规定的地方。

第五十八条 应急预案定期(一个月)演习一次,要有演习记录。

第五十九条 故障发生时应在第一时间向公司信息技术中心汇报，并尽快排除故障。

第六十条 对于30分钟以上的大事故，由公司相关部门和信息技术中心联合组织调查或聘请有关专家进行调查，确定事故的原因及责任。

第六十一条 公司信息技术中心每月将公司发生的技术事故统计汇总，找出薄弱环节，完善管理制度。

第六十二条 公司信息技术中心将定期举办事故处理交流会，提高电脑人员排除事故的能力。

第六十三条 对于责任事故，公司将根据情况对责任人进行罚款和行政处分。

第十一章 营业部网络系统管理制度

第六十四条 行情系统管理

1、营业部NOVELL行情服务器要求做到双机温备，每周要求关机冷起一次；

2、NOVELL服务器系统管理员ADMIN密码设臵应大于12位，定期更换；ADMIN用户应限制在机房内三台机器MAC地址登录；

3、深、沪单向行情卫星接收机器要求有备份，要求安装有关软件可通过异地接收或传送行情；

4、行情转码机需有冷备机一台；

5、无盘站启动要有防中断措施，避免用户利用F5、F8、Ctrl+C或Ctrl+Break键登录网络；

6、刷卡及行情分析软件须使用循环调用禁止系统退出到操作系统命令行界面。

第六十五条 交易系统的管理

1、交易业务网要严格按规定设臵；

2、柜台人员需登录交易系统的有盘站要按公司的规定，由营业部机房专人进行设臵并登记；

3、交易中间件至少有两台备份机；

4、机房电脑人员不得随意修改交易中间件配臵参数，如需修改报公司信息中心批准。

第六十六条 网络设备管理

1、安装网络监控设备，对通讯线路、电源、主服务器等实行实时监控，并提供多种报警手段；

2、关键网络设备需设臵密码，并要求密码大于等于12位，数字字母混用，没有具体含义；

3、关键网络设备（路由器、交换机等）应进行备份；

4、通讯线路应由两家不同运营商提供，要由不同的路径进入机房，并定期进行线路切换测试；

5、严禁营业部内部交易网络信息接口外露；

6、网络设备的设臵和修改必须经信息技术中心批准，并做详细的记录。

第十二章 营业部供电系统管理制度

第六十七条 营业部应有独立供电系统．并配备发电机，做好发电机的日常维护，每月定期二次进行启动演练。

第六十八条 双路供电的营业部若不具备安装发电机的条件要与提供移动发电设备的单位签订租赁协议，保证恶劣情况发生时营业部正常供电。

第六十九条 机房要有独立的配电柜或配电箱，配电柜内的空开必须采用名牌产品并留有余量，每月一次检查开关及电源线

是否出现老化和发热的现象，出现问题及时更换。

第七十条 机房电源插座必须采用名牌产品接线要符合规范做到左零右火，零地电压应小于2伏，严禁接插其他用电设备，（如电热器、充电器、空调等）。

第七十一条 机房应配备4小时以上达到热备要求的UPS电源，UPS室应铺设绝缘橡胶。

第七十二条 UPS电源每季度要有一次一小时以上的放电过程，每年要由专业人士对UPS电源系统做一次保养、检测并出具检测报告，根据检测报告对UPS电源做必要的维修和电池的更换。

第七十三条 UPS室应安装空调和防火设施（包括烟感、灭火器、其他防火设施）。

第七十四条 机房要安装独立的防雷系统并达到国家2级标准，每年要有相关部门出具验收报告。

第七十五条 机房应有独立的地线，并与防雷地之间距离大于10米。

第七十六条 计算机系统的供电与照明和空调的供电分开。第七十七条 每天下班前，除通讯设备、交换机、主服务器和UPS外，其它设备都应关机断电。如遇长假另行通知。

第十三章 附则

第七十八条 违反本管理制度及其它规定、玩忽职守并给公

司造成或可能造成重大损失的，视不同情况给予责任人及其所在部门负责人相应的行政处分。

篇10：对证券营业部财务管理探索论文

1建立健全证券营业部的财务管理制度

我国对于证券行业的财务管理方面的相关法律法规建设还处在发展阶段,因此,证券企业必须针对自身的发展情况,制定相应的财务管理机制。首要的是明确财务管理的会计流程,明确每个会计流程上的责任人和团队任务,制定证券企业的财务管理指导纲要,明确财务管理的基本原则和指导思想。对于财务管理中的会计核算、财务预算、财务风险评估以及财务监督审计工作,制定相应的管理制度,根据公司的发展现状,制定不同时段内的发展规划,为财务管理做好指导工作。

2加快证券营业部的财务管理的信息化进程

信息技术的快速发展使得财务工作的信息化也得到了普及,通过对财务管理工作的具体工作流程进行指令化操作,可以快速的实现财务管理的电算化,结合专业的财务管理软件,可以真正实现符合公司财务管理现状的人机交互操作,这大大的简化了营业部财务管理的技术流程,降低了操作失误带来的业务风险和损失,同时,通过与其他的证券公司的财务管理系统进行匹配,可以快速的实现数据共享,大大的增强了证券营业部的整体的财务管理水平。

3提升财务管理人员的素质水平

证券财务管理人员是证券营业部财务管理的主要操作者,他们的专业素质和技术水平将直接体现在财务管理的实际效果上。在证券营业部财务管理团队中开展财务管理培训,提高财务人员的业务熟悉度,减少人为因素造成的财务失误;在人才引进中,注意对于高素质专业财务人才的引进,提高证券营业部的整体财务管理水平;对财务管理人员进行业务评级活动,针对财务业务能力、信息化操作技术等等方面,进行业务评优,促进财务人员对于财务管理法律法规、财务基本知识、财务信息化操作水平等方面的`能力的提高。

4完善营业部财务管理的预算管理和风险管理

财务预算是证券营业部财务管理的重要组成部分,根据已经掌握的历年的财务信息资料,基于财务分析技术,可以制定出在下阶段的财务支出计划,做好财务预算工作,财务预算需要有效的财务预算审核监督,建立专职的财务预算管理部门,通过监测证券公司的财务实况,来对财务预算进行评估,最终提交有效的财务预算方案;在证券营业部内建立财务风险管理,根据预设的风险评估机制,对具体的财务业务活动进行风险评级,从业务内容和技术环节上进行营销分析,进而为下一阶段的财务活动提供指导依据;与此同时,建立一个基于财务管理的绩效考核机制,对营业部的具体业务活动做出财务评估,为公司的证券营销策略的建立提供真实有效的参考数据。

5总结

篇11：《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理

根据中国证监会发《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告【2010】11号，以下简称”<规定>”）对证券经纪业务的合规性规定，本证券营业部对《规定》中证券经纪业务涉及的各个环节（包括但不限于账户业务操作规范性、适当性管理制度执行情况、客户回访工作情况、客户档案管理情况、信访投诉工作情况，营业部内控制度执行情况等）进行了自查自纠，对自查过程中所存在的问题及时进行整改与纠正，有效落实了《规定》的各项监管要求。现将本证券营业部的合规经营情况报告如下：

一、加强账户业务的规范性操作

针对《规定》中“建立健全客户账户业务相关制度”的要求，本营业部经自查后认为该方面已达到《规定》的要求。本营业部办理开户业务时要求对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，并用第二代身份证识别系统对身份证件进行识别。若识别时发现客户身份存在疑问的，立即要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料。

同时，为更好地加强开户环节中对客户的姓名和身份信息的真实性的审查工作，本营业部于2010年7月份进行了相关业务知识方面的培训；并于2010年8月初正式启用了拟上线一套身份验证系统，该系统与公安机关联网，由权威发证机关对客户的身份信息进行验证；且该系统由公司经纪总部和信息技术中心负责搭建，因此从这个角度而言本营业部在识别客户身份真实性上将更为严谨。

此外，本营业部对各类临柜业务（包含但不限于如资金账户及证券账户的开立业务、信息修改、注销业务、建立及变更客户资金存管关系、客户证券账户转托管和撤销指定交易业务、与客户权益直接相关的业务）流程中均要求业务经办人操作、复核人员复核并签章。与此同时，本营业部为了使得账户业务的操作体系更为严谨，在账户系统启用资金账户及证券账户开户的强制复核，通过不允许本人复核自己的操作的参数控制做到系统强制复核，并于2010年8月份已经启动柜台系统中的权益类操作和转托管业务复核功能。

二、完善适当性管理制度，有效落实各项措施

根据《规定》中“建立健全客户适当性管理制度”的各方面要求，本营业部的适当性管理基本达到合规要求。本营业部按照客户服务适当性工作平台的开发计划，于2010年12月底完成了第一期的开发工作，实现了客户风险测评、适当性服务产品的定制、客户问卷调查、客户资料的修改以及客户账户的持仓和关联资讯等功能。根据系统开发进度，已开发的功能正在试运行；预计将于2011年1月进一步完善系统功能并进入第二期系统开发。第一期系统主要实现了适当性管理的如下功能：

（1）客户分类分级以及风险评估功能；（2）客户的分级分类和针对性资源配置；

（3）资讯和服务客户自主选择以及选择结果的留痕；（4）其他对客户提供的一对一投资顾问服务的特色服务等。同时，公司总部于2010年7月22日颁布执行了《湘财证券客户适当性管理制度》，该制度明确了提供与客户风险承受能力相适应服务相关细则和操作流程。本营业部的相关业务人员均接受了总部关于《湘财证券客户适当性管理制度》的学习与培训。目前，该制度的业务细则与操作流程都已在本营业部使用与备案，且本营业部在开展适当性管理过程中坚持以该制度与《规定》的相关要求为依据。

三、有效控制风险，加大对客户交易的监控力度

客户交易监控主要是由公司总部的合规部门和风控部门加强执行。根据《规定》中第三点“建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全”的相关要求，公司总部统一建立了资金划转、证券转移、交易活动的实时监控系统；并由合规风控管理总部牵头，根据“发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案”的要求，制定了《湘财证券经纪业务客户异常交易行为监控管理办法》，该制度于2010年9月30日已发布实施，本营业部目前也已使用与备案。

同时，为落实“统一建立、管理证券公司证券经纪业务交易风险监控系统”的要求，公司总部的合规风控管理总部和信息技术中心在已有的风险监控系统的基础上，进一步升级异常交易监控系统，并于八月底完成了系统上线工作；该系统加强分析设计实现关于盗买盗

卖、交易所重点关注帐号监控等监控算法。

在这些制度与系统的有效运行与保障下，营业部截止目前未发生过盗买盗卖行为和向客户提供确定性判断的投资建议和谋取不正当利益的违规行为。

四、做好客户回访工作，提高客户服务水平

客户回访工作主要是由本营业部与公司总部的客户服务部门相互配合完成。对照《规定》关于健全客户回访工作的各项要求，营业部客服人员每隔**时间对 %的客户进行电话回访，对*%的客户进行上门回访，回访内容严格按照《规定》，包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等。若是采取电话回访，营业部系统将自动对回访的电话进行录音；若是上门回访，回访人员将对回访内容进行了手头记录，以纸质材料的形式进行保存，录音和笔记材料都在档案室进行备案。对营业部1个月内发生的客户，营业部在当月对这部分客户进行采取**回访的方式，了解客户对营业部以及营业部工作人员的服务态度与水平。综合而言，本营业部对客户的回访比例为**。

同时，对资产量达到**或交易量达到**的客户，回访工作由营业部转交至公司总部的客户服务部门完成。目前营业部这部分客户共有**人，公司总部的客服人员都会每隔**时间对这部分客户进行上门回访，以充分了解客户的切实需求。

五、积极受理客户投诉，提升客户忠诚度

按照《规定》“建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷”的要求，且为了更好的发挥投资者对营业部工作人员执业行为的监督与检查，公司总部已建立了《湘财证券信访投诉处理规定》制度，本营业部也在营业场所显著位置公示了客户投诉电话、传真、电子信箱，并保证客户投诉电话在营业时间内能畅通。客户也可以通过门户网站、现场员工墙随时查询营业部工作人员的基本信息；同时，本营业部将相关客户投诉的档案都已保存备案，并在每年3月之前将去年的投诉情况反馈给公司总部。此外，本营业部还开通了客户投诉的渠道，方便客户进行投诉；而且本营业部对客户的有效投诉做到“一有投诉必调查”，对调查所得到的结果及时向客户进行反馈。

六、妥善保管客户资料，保证各项资料有凭可依

本营业部按照《规定》要求，为每个客户单独建立纸质档案。客户档案包括了客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书等。从客户开户到销户，本营业部都妥善保存客户的相关资料，并专门为客户资料开设了一间档案室，派专人进行整理与保管。同时，所有客户资料都是对外保密，档案室也是闲人不可入内的。

七、健全营业部负责人考核体系

营业部负责人是《规定》中的要求，根据《规定》“明确规定证

券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任”等要求，公司总部在新拟定的《营业部总经理考核办法》中将相关要求列入，并予以了明确；目前该办法已于2010年7月底通过审核并实施。

同时，公司总部把营业部负责人审计中“发现违法违规经营问题后进行内部责任追究，报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员”这一要求写入制度，由合规风控部门修订了《湘财证券员工违规处罚办法》2010年9月1日正式已经颁布执行。这些措施与制度加强了营业部负责人的风险管理，完善了对营业部负责人的考核制度。

总体来说，本营业部的经营流程与情况严格按照了《规定》的各项要求进行；根据《规定》新修订与新完善的内容，营业部与公司总部都对原有的相关流程与制度进行了修改，保证了营业部的制度能与《规定》做到良好的衔接。