4保代考试试题四

2024-04-23

4保代考试试题四（通用4篇）

篇1：4保代考试试题四

保代真题

（四）一、是非题

1、根据我国《保险法》的规定，保险公司未按照规定提取或者结转各项准备金的，由保险监督管理机构责令该保险公司调整负责人及有关管理人员（）。

2、根据我国《保险法》的规定，保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任（）。

3、根据我国《保险法》的规定，保险公司若要变更公司或者分支机构的营业场所，由保险公司董事会决定即可（）。

4、根据我国《保险法》的规定，保险公司的资金运用，限于在银行存款、买卖政府债券、股票、金融债券、城市基础建设和保险公司规定的其他资金运用形式（）。

5、根据我国《保险法》的规定，在中华人民共和国境内的法人和其他组织需要办理境外保险的应当向中华人民共和国境内的保险公司投保（）。

6、根据我国《保险法》的规定，保险公司开展业务，应当遵循服务至上的原则，不得从事降低服务质量的竞争（）。

7、根据我国《保险法》的规定，保险人对被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求进行核定后，保险合同对赔偿或者给付保险金期限有约定的，保险人应当在三十日内，履行赔偿或者给付保险金义务（）。

8、根据我国《保险法》的规定，除了保险中介服务机构外，任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务。也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利（）。

9、根据我国《保险法》的规定，保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的个人（）。

10、根据我国《保险法》的规定，对保险公司实行接管的期限届满。国务院保险监督管理机构可以决定延长接管期限，但接管期限最长不得超过一年（）。

二、单选题

11、在按照原因划分的风险种类中，具有形成的不可控性、形成的周期性和引起后果的共沾性特征的风险属于（）。

A、政治风险

B、经济风险

C、社会风险

D、自然风险

12、在人寿保险定价假设中，影响失效率假设的因素包括（）等。A、保单

B、以往病史

C、职业类型

D、文化水平

13、在责任保险中，保险公司的赔偿条件是（）。

A、不仅要看事故是否是被保险人的责任，而且取决于被保险人是否受到第三者的赔偿请求

B、不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于保险人是否受到第三者的赔偿请求

C、不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于是否是被保险人的责任

D、不仅要看事故是否属于保险责任范围，而且取决于被保险人是否受到第三者的赔偿请求

14、在万能保险中，保单持有人可以了解到该保单的内部经营情况，可以得到保单的相关因素，如保费、死亡给付、利率、死亡率、费用率、现金价值之间相互作用的各种预期结果的说明。这反映出万能保险的特点是（）。

A、经营透明度低

B、经营透明度高

C、管理成效性低

D、经营成效性低

15、在医疗保险中，保险人对于以某些专门的大病为承保对象的保险，可以不规定赔偿限额。但保险人对这类合同采取的其他风险控制措施是（）。

A、规定较高的保费额和较高的自负比例

B、规定较高的等待期和较高的自负比例 C、规定较高的免赔额和较高的自负比例

D、规定较高的免责期和较高的自负比例

16、保险代理人员资格证书持有人申请换发时，应当提交的材料之一是（）。

A、前1年内每年接收后续教育情况的有关证明

B、前3年内每年接收后续教育情况的有关证明

C、前5年内每年接收后续教育情况的有关证明

D、前7年内每年接收后续教育情况的有关证明

17、我国指导保险代理职业道德建设的纲领性的现行文件是（）。A、《保险代理机构管理规定》

B、《中华人民共和国保险法》 C、《保险代理从业人员职业行为守则》

D、《保险代理从业人员职业道德指引》

18、根据保险合同的通常规定，由于正常维修、保养引起的费用及间接损失，保险人对此不承担责任，这种责任免除类型属于（）。A、损失原因免除

B、费用免除

C、损失免除

D、维修免除

19、某定期生存保险的被保险人在领取生存保险金时，保险人发现其投保年龄小于实际年龄，按照我国保险法的有关规定，保险人通常运用的正确处理办法是（）。

A、增加保险金给付额

B、减少保险金给付额

C、退还多收保险金

D、收取少收保险费 20、保单贷款是投保人以保险单作质押向保险人申请的贷款。投保人获得保单贷款的代价是（）。

A、暂时放弃约定的保障权利

B、承担合同约定的贷款利息 C、支付合同约定之外的保费

D、抵销合同累计的现金价值

21、如果未经丁某同意，某广告公司擅自使用其照片并获利，可以被认为侵害了公民的权利。按照《民法通则》该权利属于（）。

A、健康权

B、姓名权

C、肖像权

D、名誉权

22、保险代理从业人员在执业活动中要主动避免保险双方利益的冲突。不能避免时，应作出客观、准确的说明。保险代理从业人员说明的对象是（）。

A、人民法院

B、保险行业协会

C、中国保监会

D、客户或所属机构

23、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员营销活动的授权者是（）。A、保监会

B、工商局

C、保险公司

D、保险行业协会

24、保险代理人与保险经纪人的区别之一是法律地位不同。其中，保险经纪人的民事法律责任承担者是（）。

A、保险经纪人

B、保险人

C、被保险人

D、投保人

25、保险行业自律组织在性质上属于（）。

A、经济实体

B、行政性组织

C、非官方性的社团组织

D、官方组织

26、按照保险条款对当事人的约束程度，可将保险条款分为（）。A、法定条款和任意条款

B、基本条款和附加条款 C、任意条款和附加条款

D、法定条款和基本条款

27、进入21世纪，许多国家政府介入了风险管理领域，其原因是（）。

A、商业保险承保利润的不断下降

B、保险的发展出现了历史上少有的艰难 C、政府干预经济的理论支持

D、巨灾风险事故的频发

28、按照保险利益原则，债权人对债务人的信用具有保险利益。对此债权人以债务人的信用为标的，可以投保的险种主要是（）。

A、信用保险

B、责任保险

C、保证保险

D、个人保险

29、人寿保险核保时，以下属于影响死亡率要素的是（）。

A、险种

B、缴费方式

C、投保人财务状况

D、年龄 30、在保险公司的直接销售中，一种允许消费者使用免费电话进行产品咨询或订购产品的销售方法被称为（）。

A、IP电话销售

B、集成电话销售

C、拨入电话销售

D、拨出电话销售

31、在团体人寿保险中，参考上团体的理赔记录（或经验）来制定下保险费率的方法称为（）。

A、估计费率法

B、精算费率法

C、统计费率法

D、经验费率法

32、在家庭财产保险中，一被保险人的房屋因电线老化发生了火灾，在抢救过程中有人趁乱偷走了被保险人家中的珠宝，造成被保险人珠宝丢失的近因是（）。

A、火灾

B、偷窃

C、被保险人的疏忽

D、造成火灾原因的电线老化

33、采用保险协议书形式订立的保险合同，如果因保险合同含义不清而发生争议，并非保险人一方的过错，其不利后果的承担者应是（）。

A、保险人

B、投保人

C、被保险人

D、保险人和被保险人

34、由于采取不同运输工具的货物运输的途程存在不固定性，因此确定货物运输保险的责任期限的主要依据是（）。

A、一年定期制

B、仓至仓条款

C、一年内短期制

D、一年以上长期制

35、在执业活动中，保险代理从业人员应尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其他保险中介机构及其从业人员。这所诠释的是职业道德原则中的（）。A、客户至上原则

B、勤勉尽责原则

C、公平竞争原则

D、专业胜任原则

36、根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业道德指引》，我国保险代理从业人员职业道德主体部分包括7个道德原则，其具体内容是（）。

A、客观公正、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、独立执业 B、守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密 C、守法遵规、诚实信用、友好合作、独立执业、勤勉尽责、客观公正、保守秘密 D、客观公正、诚实信用、友好合作、独立执业、客户至上、勤勉尽责、公平竞争

37、在非寿险的理赔中，保险人审核保险责任的内容之一是（）。A、被保险人的财产状况

B、损失标的是否有市场价值

C、损失标的是否有残值

D、损失是否由所承保的风险所引起

38、在投资连结保险中，如果投资连结保险的死亡保险金额是按照保险金额和投资账户价值之和确定的，则死亡保险金额的变化规律是（）。

A、随投资账户价值波动而不断变化，且净风险保额不断变化 B、随投资账户价值波动而不断变化，但净风险保额保持不变 C、不因投资账户价值波动而变化，而且净风险保额保持不变 D、不因投资账户价值波动而变化，但是净风险保额不断变化

39、依据我国反不正当竞争法，如果经营者在帐外暗中给予对方单位或者个人回扣，其行为属于（）。

A、受贿

B、诱骗

C、欺诈

D、行贿

40、保险营销员与所属保险公司解除委托协议的，根据《保险营销员管理规定》，其展业证的处理方式是（）。

A、交还保险行业协会

B、交还所属保险公司

C、交还中国保险学会

D、交还当地保监局

41、合伙人应该对出资数额、债务承担等事项订立协议，其协议形式应该是（）。A、君子协议

B、口头协议

C、书面协议

D、虚拟协议

42、为了防止保险事故发生后的纠纷，在签订的保险合同中要对保险费缴交的相关事宜予以明确。对于非寿险合同，通常要在合同中特别约定并明确告知投保人，如不能按时交纳保险费，将导致的后果是（）。A、保险合同不成立

B、保险合同被解除

C、保险合同中止

D、保险合同不生效

43、根据我国反不正当竞争法的规定，经营者销售或者购买商品时，可以以明示方式给对方折扣，接受折扣的经营者对折扣采取的方式应当是（）。A、帐外挂账

B、如实上缴

C、直接坐支

D、如实入账

44、在健康保险实务中，保险人对初次投保健康保险的被保险人都要规定一个等待期（或观察期）。则保险人作出这种规定的合理依据是（）。A、推定被保险人在观察期内的患病为投保之前就存在的 B、推定被保险人在观察期内的患病为投保之后刚产生的 C、推定被保险人在观察期内的患病为观察期内就存在的 D、推定被保险人在观察期内的患病为观察其后刚产生的

45、我国反不正当竞争法规定，经营者不得采用不正当手段从事市场交易，损害竞争对手。该法所列举的不正当手段之一是（）。

A、以次充好

B、伪造产地

C、生产淘汰产品

D、伪造检疫结果

46、保险事故发生后，被保险人或受益人依据保险合同向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为被称为（）。

A、索赔

B、理赔

C、报案

D、出险通知

47、以被保险人的身体为保险标的，以意外伤害而致身故或残疾为给付保险金条件的保险称为（）。

A、人身意外伤害保险

B、停工收入损失保险

C、工伤保险

D、人身保险

48、某企业投保企业财产保险综合险，保险金额为800万元，在保险期内遭到火灾，发生损失，出险时的保险价值为1000万元。经过抢救，获救财产共计200万元，其中获救的保险财产为100万元，施救费用为10万元。保险人对该施救费用的赔款是（）。A、4万元

B、5万元

C、8万元

D、10万元

49、按照我国《民法通则》的规定，公民或法人因违反合同而产生的民事责任被称为（）。A、违法责任

B、违规责任

C、侵权责任

D、违约责任 50、与商业保险相比较，民间救济的主体是（）。

A、保险公司

B、政府

C、投保人

D、个人或单位

51、保险营销员从事保险营销活动，未能出示《展业证》的，根据《保险营销员管理规定》，将由（）并依法处以罚款。

A、中国保监会给予记过

B、中国保监会给予警告

C、保险行业协会给予记过

D、保险行业协会给予警告

52、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示（）。A、投保此类产品的投机风险

B、购买此类产品的损失风险 C、投保此类产品的保障风险

D、购买此类产品的投资风险

53、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括（）。

A、向客户出示展业证

B、向客户明确说明保险合同中退保规定 C、向客户说明分红保险等新型保险产品的费用扣除情况 D、向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用

54、在采用均衡保费前提下，各交纳的保费总额是相等的，那么其中包含的纯保费部分和附加保费部分的变化情况是（）。

A、纯保费部分和附加保费部分也是相等的B、纯保费部分递增和附加保费部分也递增

C、纯保费部分递减和附加保费部分递增

D、纯保费部分递增和附加保费部分也递减

55、就合同的性质而言，各类财产保险合同和健康保险合同疾病津贴和医疗费用合同都属于（）。

A、给付性保险合同

B、补偿性保险合同

C、固定保险合同

D、超额保险合同

56、按照保险合同当事人订立保险合同的真实意思对合同条款所作的解释是（）。A、文义解释

B、意图解释

C、专业解释

D、立法解释

57、张某投保一年期家财险10万元，在保险期限内不幸发生火灾致使保险财产全部被焚毁，保险人赔偿10万元后该保单终止。该保单终止的原因属于（）。

A、因期限届满而终止

B、协议终止

C、因义务履行而终止

D、因解除而终止

58、某企业投保企业财产保险综合险，固定资产保险金额为100万元，在保险期内由于遭到洪水，固定资产全部损失，出险时固定资产的保险价值为70万元，保险人对该损失的赔款是（）。

A、0万元

B、49万元

C、70万元

D、100万元

59、下列所列的意外伤害中，属于特约保护意外伤害的是（）。A、吸毒遭受的意外伤害

B、战争遭受的意外伤害 C、醉酒遭受的意外伤害

D、自杀遭受的意外伤害

60、保险营销员因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，根据《保险营销员管理规定》，所属保险公司应当自知悉之日起5日内向（）报告。A、保险行业协会

B、行政处罚部门

C、中国保监会

D、消费者协会 61、确认投保人与其子女之间的保险利益的根据是（）。

A、该利益合理

B、该利益确定

C、该利益有价

D、亲密的血缘关系

62、张某投保了保险金额为1万元的家庭财产两全保险，缴纳保险储金1000元。在保险期内发生赔款10000元。那么，保险期满时，张某将获得的支付金额是（）。A、0元

B、1000元

C、5000元

D、6000元

63、在信用保险中，一般规定被保险人应自负一定比例的损失，通常对于政治风险，被保险人的自负比例是（）。

A、在5%—10%之间

B、在5%—15%之间

C、在5%—20%之间

D、在5%—25%之间

64、根据《中华人民共和国保险法》关于保险的定义，保险人与投保人之间的保险行为属于（）。

A、商业保险行为

B、政策性保险行为

C、社会保险行为

D、强制保险行为 65、在失能收入损失保险中，其保单支付保险金的最长时间称为（）。A、保险期间

B、责任期间

C、给付期限

D、保障期限

66、与传统非分红保险及分红保险相比，投资连结保险在费用收取上的特点是（）。A、相当复杂

B、相当隐蔽

C、相当保守

D、相当透明 67、保险代理人与投保人之间签订的保险合同所产生的权利义务，视为保险人自己的民事法律行为，其后果的承担者是（）。

A、保险代理人

B、被保险人

C、投保人

D、保险人

68、在普通型人寿保险中，被保险人在保险期限内死亡或保险期满时生存，保险人均给付保险金的人寿保险称为（）。

A、两全保险

B、生存保险

C、终身寿险

D、定期寿险 69、当人身保险合同中指定的受益人系无民事行为能力者，被保险人身故保险金的给付申请权归于（）。

A、投保人的法定继承人

B、被保险人的法定继承人 C、受益人的法定继承人

D、受益人的法定监护人 70、在我国，投资连结保险产品的特点之一是（）。

A、保单价值根据该保单在某一投资账户中占有的单位数及其单位价值确定 B、保单价值根据该保单在每一投资账户中占有的单位数及其单位价值确定 C、保单价值根据该保单在某一投资账户中占有的单位数及其账户总值确定 D、保单价值根据该保单在每一投资账户中占有的单位数及其账户总值确定

71、在人身意外伤害保险中，如果被保险人在保险期限内遭受意外伤害，责任期限届满时治疗仍在继续，保险人将按照责任期限结束时被保险人的残废程度给付残疾保险金。对于以后被保险人残疾程度加重或死亡的情形，保险人的处理意见是（）。A、保险人追加给付部分保险金

B、保险人不再追加给付保险金

C、保险人追加给付足额保险金

D、保险人追加给付保险金，并支付适当的利息 72、如果保险人已知被保险船舶改变航道时没有发表异议，但事后因改变航道致使船舶发生保险事故并造成重大损失，保险人对该起事故的正确做法是（）。

A、解除合同

B、修改合同

C、退还保险费，不负赔偿责任

D、负责赔偿损失

73、依照《民法通则》规定，按照法律的规定行使代理权的代理人为（）。A、个人代理人

B、委托代理人

C、法定代理人

D、指定代理人 74、在计算意外伤害保险费率时，应根据意外事故发生的频率及其对保险人造成的伤害程度，对被保险人的危险程度进行分类，进而对不同类别的被保险人（）。

A、分别厘定保险费率

B、厘定同一保险费率

C、合并厘定保险费率

D、集体厘定保险费率

75、按照保险标的价值在订立合同时是否确定进行分类，保险合同分为（）。A、定额保险合同和补偿保险合同

B、定值保险合同和不定值保险合同 C、单一风险合同和综合风险合同

D、原始保险合同和再保险合同

76、在失能收入损失保险中，当被保险人由于疾病或意外伤害导致残疾，丧失劳动能力不能工作以致失去收入或减少收入，保险人给付保险金。其给付期限和方式为（）。A、在一定期限内、随意给付

B、在一定期限内、期末给付 C、在一定期限内、一次给付

D、在一定期限内、分期给付 77、根据人身意外伤害保险的承保条件（）。

A、高龄者不可以投保，被保险人需体检

B、高龄者不可以投保，被保险人不必体检 C、高龄者可以投保，被保险人需体检

D、高龄者可以投保，被保险人不必体检 78、根据我国反不正当竞争法的规定，政府及其所属部门利用行政力量限定他人购买其指定的经营者的商品、限制其他经营者正当的经营活动，情节严重的，由同级或者上级机关对直接责任人员给予相应的处分，具体处分为（）。

A、拘役

B、民事赔偿

C、行政处分

D、限期改正

79、张三将自己的一艘船向保险公司投保了船舶保险，保险金额为2000万元，保险期限一年。投保5个月后，张三将船舶的30%转让给李四，保险公司同意并对合同进行了批改，投保8个月后船舶触礁沉没，在保险赔偿上，保险人的正确处理方法是（）。A、赔偿李四600万元，张三1400万元

B、赔偿张

三、李四各1000万元 C、赔偿李四1400万元

D、赔偿张三2000万元 80、专业化保险销售流程通常包括四个环节，其首要环节是（）。

A、疑问解答

B、准保户开拓

C、调查并确认准保户的保险需求

D、设计并介绍保险方案

81、根据风险管理理论，企业或单位自我承受风险损害后果的风险管理方法被称为（）。A、避免

B、预防

C、抑制

D、自留

82、在团体人寿保险中，每个被保险人持有的单证是（）。A、保险单

B、投保单

C、暂保单

D、保险证

83、保险合同对当事人双方诚信的要求远远高于其他合同，其主要原因是（）。A、保险标的的不确定性

B、保险合同双方地位的不平等 C、保险合同的复杂性

D、保险双方信息的不对称性 84、根据《民法通则》的规定，公民下落不明满二年，利害关系人可向人民法院申请（）。A、失踪宣告

B、死亡宣告

C、逃亡宣告

D、暂时失踪宣告 85、保险代理从业人员在执业活动中应客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投保有关的客户信息。这所诠释的是职业道德原则中的（）。

A、守法遵规原则

B、诚实信用原则

C、勤勉尽责原则

D、专业胜任原则 86、在人寿保险的定价假设中，平均保额的计算可以划分为几个区间段。实务中一般每段的保额上限是下限的2~2.5倍，因此，这一段的平均保额可能表示为（）。A、保额下限的1.5~1.75倍

B、保额下限的2.5~2.75倍 C、保额下限的3.5~3.75倍

D、保额下限的4.5~4.75倍

87、在财产保险合同中，如果实际损失小于保险金额，对于被保险人的损失，保险人承担损失赔偿的最高限额是（）。

A、保险标的的未来价值

B、保险标的的约定价值

C、保险标的的账面损失

D、保险标的的实际损失

88、几个保险人联合直接承保同一保险标的、同一风险、同一保险利益的保险叫做（）。A、社会保险

B、合作保险

C、互助保险

D、共同保险 89、在财产保险中，海上运输货物的保险期限确定依据是（）。A、一年或者一年以内

B、承保风险的时间限制

C、承保风险的空间限制

D、承保风险的区间限制

90、依据我国反不正当竞争法规定，不正当竞争行为的表现形式之一是（）。

A、经营者销售商品违背购买者的意愿搭售商品 B、处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品

C、因清偿债务、转产、歇业降价销售商品

D、季节性降价

91、在人身意外伤害保险中，保险期限超过一年的意外伤害保险称为（）。A、一年期意外伤害保险

B、多年期意外伤害保险 C、极长期意外伤害保险

D、超长期意外伤害保险

92、保险人向投保人收取的保险费，在抵补保险赔付金额和有关的营业费用后，不应获得过高的营业利润。这种保险费率厘定标准所体现的原则是（）。

A、适度性原则

B、合理性原则

C、公平性原则

D、盈利性原则

93、王某向甲保险公司投保普通家庭财产保险，保险金额为5万元，其中房屋及其室内装潢的保险金额为3万元；向乙保险公司投保了家庭财产两全保险，保险金额为5万元，其中房屋及其室内装潢的保险金额为2万元。在保险期限内发生保险事故，造成其房屋及其室内装潢部分损失2万元。其中出险时房屋及其室内装潢的价值为10万元。那么，甲保险公司应该赔偿的金额是（）。

A、4000元

B、6000元

C、10000元

D、20000元

94、在我国，投资连结保险产品可以收取多项费用。其中，保险人为维持保险合同有效而向投保人收取的服务管理费用称为（）。

A、保单管理费

B、资产管理费

C、风险保险费

D、保险手续费

95、免赔额条款是医疗保险的主要特征之一。保险人根据全年赔款总计确定的免赔额为（）。

A、全年免赔额

B、期间免赔额

C、定期免赔额

D、单位免赔额

96、具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织是（）。

A、自然人

B、监护人

C、合伙人

D、法人 97、在健康保险合同中，其特有的条款包括（）等。

A、免赔额条款

B、宽限期条款

C、不可抗辩条款

D、不丧失价值条款 98、在财产保险的核保中，保险人通常对投保人所投保的房屋，要检验其所处的环境是工业区、商业区还是居民区。保险人考虑的这一核保要素属于（）。A、保险财产的占用性质

B、投保标的物的主要风险隐患

C、保险标的物所处的环境

D、投保人的安全管理制度的制定和实施情况

99、在寿险契约保全中，客户申请保单借款、险别转换等所涉及的寿险契约保全的具体内容属于（）。

A、合同权益行使

B、保险关系转移

C、合同内容变更

D、保险金和退保金的给予

100、某人投保普通家庭财产保险，保险金额为10万元，其中房屋及其室内装潢的保险金额为5万元。在保险期限内发生保险事故，造成其房屋及其室内装潢部分损失2万元，室内财产发生部分毁损，损失2万元。其中出险时房屋及其室内装潢的价值为4万元。那么，保险公司的赔偿金额是（）。

A、2万元

B、3万元

C、4万元

D、5万元

篇2：4保代考试试题四

一、上市公司股权激励办法

第二十九条独立董事应当就股权激励计划是否有利于上市公司的持续发展，是否存在明显损害上市公司及全体股东利益发表独立意见。

第三十条上市公司应当在董事会审议通过股权激励计划草案后的2个交易日内，公告董事会决议、股权激励计划草案摘要、独立董事意见。

第三十六条独立董事应当就股权激励计划向所有的股东征集委托投票权。

二、上市规则

6.1 按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第14号－非标准无保留审计意见及其涉及事项的处理》规定，上市公司的财务会计报告被注册会计师出具非标准无保留审计意见的，公司在报送定期报告的同时应当向本所提交下列文件：

（一）董事会针对该审计意见涉及事项所做的专项说明，审议此专项说明的董事会决议，以及决议所依据的材料；

（二）独立董事对审计意见涉及事项的意见；

（三）监事会对董事会有关说明的意见和相关的决议；

（四）负责审计的会计师事务所及注册会计师出具的专项说明；

（五）中国证监会和本所要求的其他文件。

三、关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知

（六）上市公司独立董事应在报告中，对上市公司累计和当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。

四、上市公司重大资产重组管理办法

上市公司独立董事应当对评估机构的独立性、评估假设前提的合理性和评估定价的公允性发表独立意见。

独立董事也应对重大资产重组事项发表意见

五、关于进一步提高上市公司财务信息披露质量的通知

使用收益现值法评估的，董事会应对采用的折现率等重要评估参数、预期各收益等重要评估依据以及评估结论合理性发表意见，并予披露。

独立董事也应对选聘评估机构的程序、评估机构的胜任能力、评估机构的独立性、评估结论的合理性单独发表明确意见，并予披露。

六、上市规则

10.2.1 上市公司披露关联交易事项时，应当向本所提交以下文件：

（一）公告文稿；

（二）本规则9.14条第（二）项至第（五）项所列文件；

（三）独立董事事前认可该交易的书面文件；

（四）独立董事意见；

（五）本所要求提供的其他文件。

10.2.2 上市公司披露的关联交易公告应当包括以下内容：

（一）交易概述及交易标的的基本情况；

（二）独立董事的事前认可情况和发表的独立意见；

（三）董事会表决情况（如适用）；

（四）交易各方的关联关系说明和关联人基本情况；

------------------------只要是需要披露的关联交易，包括关联自然人、关联法人以及需经过股东大会批准的关联交易

七、上市公司回购股份

上市公司为减少注册资本而回购股份不需要独立董事发表意见

八、深圳证券交易所上市公司信息披露工作指引第4 号——证券投资

第八条上市公司拟进行证券投资的，应在董事会作出相关决议后向本所提交以下文件：

（二）独立董事就相关审批程序是否合规、内控程序是否健全及本次投资对公司的影响发表独立意见

九、深圳交易所之会计政策与会计估计变更

第八条上市公司自主变更会计政策的，应当在董事会作出相关决议后，向本所提交以下文件：

（一）董事会决议及公告；

（二）董事会关于会计政策变更合理性的说明；

（三）独立董事意见、监事会意见；

（四）会计师事务所出具的专项审计报告（适用于需股东大会审批的情形）；

（五）本所要求的其他资料

十、中小企业板上市公司内部审计工作指引

第三十条公司董事会应当在审议报告的同时，对内部控制自我评价报告形成决议。

监事会和独立董事应当对内部控制自我评价报告发表意见，保荐人应当对内部控制自我评价报告进行核查，并出具核查意见。

第三十一条上市公司在聘请会计师事务所进行审计的同时，应当至少每2年要求会计师事务所对公司与财务报告相关的内部控制有效性出具一次内部控制鉴证报告。

本所另有规定的除外。

十一、中小企业板上市公司控股股东、实际控制人行为指引

第四十一条控股股东、实际控制人因出现严重财务困难等特殊情况，需在本指引第三十二条、三十六条第二款规定的限制情形下出售其所持有的股份的，应当符合以下条件：

（一）向本所书面申请，并经本所同意；

（二）上市公司董事会审议通过；

（三）独立董事应当发表独立意见；

（四）按照第三十七条要求刊登提示性公告；

（五）本所要求的其他条件。

第三十二条控股股东、实际控制人在下列情形下不得买卖上市公司股份：

（一）上市公司定期报告公告前15日内；

（二）上市公司业绩快报公告前10日内；

（三）对公司股票及其衍生品种交易价格可能产生较大影响的重大事件，在该重大

事件筹划期间直至依法对外公告完成或终止后两个交易日内；

（四）本所认定的其他情形。

第三十六条在下列情形下，控股股东、实际控制人通过证券交易系统出售其持有的上市公司股份应当在出售前2个交易日刊登提示性公告：

（二）最近1年控股股东、实际控制人受到本所公开谴责或2次以上通报批评

处分；

十二、关于规范上市公司大比例送股及转增行为的通知

3、上市公司拟推出大比例送股或转增股本方案的，应当在董事会公告中说明进行大比例扩张股本的理由，公司监事会和独立董事应当发表明确意见。

十三、上市规则之非标准无保留审计意见

6.2 按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第14号－非标准无保留审计意见及其涉及事项的处理》规定，上市公司的财务会计报告被注册会计师出具非标准无保留审计意见的，公司在报送定期报告的同时应当向本所提交下列文件：

（六）董事会针对该审计意见涉及事项所做的专项说明，审议此专项说明的董事会决议，以及决议所依据的材料；

（七）独立董事对审计意见涉及事项的意见；

（八）监事会对董事会有关说明的意见和相关的决议；

（九）负责审计的会计师事务所及注册会计师出具的专项说明；

（十）中国证监会和本所要求的其他文件。

十四、上市非公开发行股票

通过本次发行拟进入的资产为非股权资产，本次资产交易根据资产评估结果定价的，在评估机构出具资产评估报告后，应当补充披露上市公司董事会及独立董事对评估机构的独立性、评估假设前提和评估结论的合理性、评估方法的适用性等问题发表的意见。

篇3：4保代考试试题四

1 实验部分

1.1 反应方程式

3, 3’, 5, 5’-四甲基联苯-4, 4’-二羟乙基醚的合成路线如反应式1所示。

1.2 主要试剂和仪器

1.2.1 主要试剂

3, 3’, 5, 5’-四甲基联苯二酚, 自制;2-氯乙醇、正丁醇、氢氧化钠, 均为分析纯。

1.2.2 仪器

Spectrum One B型傅里叶变换红外光谱仪;Finnigan-4510 型质谱仪;Varian Mercury plus-400MHz型核磁共振仪;Prostar高效液相色谱仪;WRS-1B 型数字熔点仪;Diamond TG/DTG/Spectrum One型热重分析仪。

1.3 实验方法

第一步脱水反应:将TMBP、NaOH、相转移催化剂及正丁醇加入到装有搅拌器、分水器和回流冷凝管的三口烧瓶中, 搅拌、升温到110～120℃脱水, 反应5h。

第二步醚化反应:脱水后, 滴加一定量的2-氯乙醇, 在一定温度下, 反应5h;反应完毕, 趁热过滤出盐;将滤液冷却, 析出固体, 重结晶, 得到合格产物。

用红外、质谱、核磁等方式对主产物双醚进行了表征。

2 结果与讨论

2.1 各因素对转化率的影响

2.1.1 原料配比对转化率的影响

TMBP与氯乙醇的配比对反应有重要影响。当氯乙醇量过少时, TMBP反应不完全;当氯乙醇量过大时, 会与产物进一步发生醚化反应, 导致转化率下降。以催化剂A作为相转移催化剂, n (TMBP) ∶n (NaOH) =1∶3.0, 改变TMBP 与氯乙醇的配比, 考察其对转化率的影响, 见表1。结果表明n (TMBP) ∶n (氯乙醇) =1∶2.5时, 双醚的转化率最高。

2.1.2 碱用量对转化率的影响

碱用量对转化率也有重要影响, 碱不足时, 脱水反应不完全, 转化率低;碱过量时, 副反应增加, 主产物收率降低, 以催化剂A作为相转移催化剂, n (TMBP) ∶n (氯乙醇) = 1∶2.5, 改变TMBP与NaOH的配比, 考察其对转化率影响, 见表2。结果表明n (TMBP) ∶n (NaOH) =1∶3.0时, 双醚的转化率最高。

2.1.3 相转移催化剂对转化率的影响

使用相转移催化剂能够促进反应进行, 而不同的相转移催化剂对转化率的影响较大。在n (TMBP) ∶n (氯乙醇) ∶n (NaOH) =1∶2.5∶3.0条件下, 使用5%的相转移催化剂考察了其对转化率的影响, 见表3。结果表明使用相转移催化剂A能显著提高双醚的转化率。

注:催化剂A为自制;B为苄基三乙基氯化铵;C为聚乙二醇600

2.1.4 醚化反应温度对转化率的影响

较高温度有利于主反应进行, 当温度过高时又会发生聚合反应, 转化率降低。在n (TMBP) ∶n (氯乙醇) ∶n (NaOH) =1∶2.5∶3.0条件下, 使用相转移催化剂A, 考察了温度对转化率的影响, 见表4。结果表明110℃时双醚的转化率最高。

2.1.5 最佳工艺条件的确定

综合上述实验结果, 确定了最佳工艺条件:n (TMBP) ∶n (氯乙醇) ∶n (NaOH) =1∶2.5∶3.0, 醚化反应温度为110℃, 以占原料质量5%的催化剂A作为相转移催化剂, 通过脱水、醚化两步反应, 再经过后处理, 制得了高纯度的双醚, 纯度达99.1%。

2.2 主产物双醚的结构表征

2.2.1 红外光谱分析

双醚的红外光谱如图1所示, 3319cm-1 处为羟基伸缩振动吸收峰;2918cm-1、2867cm-1 处为亚甲基碳氢伸缩振动吸收峰;1475cm-1处为苯环骨架振动吸收峰;1201cm-1 , 1266cm-1处为芳基醚碳氧伸缩振动吸收峰;1052cm-1处为伯醇碳氧伸缩振动吸收峰;750cm-1处为苯环上碳氢伸缩振动吸收峰。

2.2.2 分子质量测试

用质谱测定了产物的分子质量, 分子质量的理论值为330, 实测值为330, 与理论值相符, 如图2所示。

2.2.3 核磁共振分析

测定了产物的1H-NMR谱, 如图3所示, 1H-NMR (CDCl3, ppm) :δ2.306～2.333 (d, 12H, -CH3) ;2.453～2.478 (t, 2 H, -OH) ;3.912～3.974 (m, 8H, -CH2) ;7.179 (s, 4H, Ph-H) 。

测定了产物的13CNMR谱, 如图4所示, 13CNMR (CDCl3, ppm) :δ16.383 (甲基碳) ;62.330 (亚甲基碳) ;73.098 (亚甲基碳) ;127.443 (苯环碳) ; 130.880 (苯环碳) ;136.611 (苯环碳) ;154.588 (苯环碳) 。

2.2.4 产物纯度的测试

用高效液相色谱仪对产物纯度进行了测定, 条件为:紫外检测器:275nm;C18填料柱:250mm×4.6mm;流动相:乙腈∶水 (含1%浓度的乙酸) =65∶35 (体积比) 。结果为产物纯度≥99.1%, 如图5所示。

2.2.5 热稳定性的测定

测定了产物的热重和热差, 见图6, 由图可以看出, 产物双醚的熔点为141℃左右, 与用熔点仪测定的结果一致;双醚在220℃时开始分解, 310℃时分解终止, 可见该化合物有较好的热稳定性。

3 结论

以3 , 3’, 5 , 5’-四甲基联苯二酚和氯乙醇为原料, 通过两步法合成了3, 3’, 5 , 5’-四甲基联苯二酚二羟乙基醚, 其相对分子质量为330, 熔点为141.8～142.9℃, 产品纯度大于99.1%, 总转化率为95.9%, 并且反应工艺简单, 易于操作, 适于工业化生产。

参考文献

[1]张毅, 王久芬, 韩亮.BHET-PHB热致液晶聚合物的合成及表征[J].高分子材料科学与工程, 2004, 20 (6) :80-83.

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[4]杨瑞芹, 张大洋, 赵鸣玉, 等.一种新型环氧树脂的合成及性能研究[J].热固性树脂, 1997, (3) :17-20.

[5]王睦铿.环氧树脂在电子产品中的应用[J].化工新型材料, 1996, (6) :36-38.

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[7]Blumstein A, Sivaramakrishnan K N, Blumstein R B.Synthesisand properties of some polyesters with mesogenic groups andflexible spacers in the main chain[J].Polymer, 1982, 23 (1) :47-53.

篇4：保代考试考点-股东大会特别决议

【历年真题】

（2008年选择题）上市公司下列事项，需股东大会以特别决议通过： A、股权激励计划

B、为资产负债率超过70%公司提供担保

C、公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产30%的

D、公司对外担保总额超达到或超过公司最近一期经审计总资产30%以后提供的任何担保 E、发行公司债券参考答案：A、C（2010年考点）上市公司盈余公积转增股本事项的股东大会审议情况。解析：属于增加注册资本，需特别决议通过。

（2011年选择题）上市公司哪些情况下需股东大会特别决议通过： A、非公开发行股票 B、股权激励

C、一年内占总资产30%的资产购买 D、回购股份参考答案：ABC

【考点归纳】股东大会特别决议事项股东大会审议的议案，一般以一半以上通过即可，但特别事项，需三分之二以上通过，即股东大会别决议。需股东大会特别决议通过的事项共12项，分别为：

1、修改公司章程

2、增加或者减少注册资本

3、公司的分立、合并、解散和清算

4、变更公司形式

5、公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司最近一期经审计总资产30%的

6、重大资产重组

7、发行证券（股票、可转换债券）

8、股权激励计划

9、单个激励对象超过公司股本总额的1%

10、公司处于危机等特殊情况外，将公司全部或者重要业务的管理交予董事、经理和其它高级管理人员以外的人负责

11、募集说明书约定转股价格向下修正条款的，转股价格修正方案的通过

12、非上市公众公司申请其股票向社会公众公开转让、定向发行（定向发行包括向特定对象发行股票导致股东累计超过200人，以及股东人数超过200人的公众公司向特定对象发行股票两种情形）

13、上市公司破产重整，涉及公司重大资产重组拟发行股份购买资产的，其发行股份价格由相关各方协商确定后，提交股东大会作出决议，决议须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过，且经出席会议的社会公众股东所持表决权的2/3以上通过。关联股东应当回避表决。上市公司重大资产重组管理办法(2011年修订)》第四十四条

14、若公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现，可以通过修改公司章程而存续。依照前款规定修改公司章程，有限责任公司须经持有三分之二以上表决权的股东通过，股份有限公司须经出席股东大会会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。《公司法》第一百八十二条

15、相关股东会议投票表决股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的三分之二以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的三分之二以上通过。《上市公司股权分置改革管理办法》第十六条

16、上市公司应当严格执行公司章程确定的现金分红政策以及股东大会审议批准的现金分红具体方案。确有必要对公司章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足公司章程规定的条件，经过详细论证后，履行相应的决策程序，并经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过。《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》证监发[2012]37号

【法条原文】

1、《公司法》

第四十四条股东会的议事方式和表决程序，除本法有规定的外，由公司章程规定。

股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。

第一百二十二条上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

第一百八十一条公司因下列原因解散:(一)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；(二)股东会或者股东大会决议解散；(三)因公司合并或者分立需要解散；(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；(五)人民法院依照本法第一百八十三条的规定予以解散。

第一百八十二条公司有本法第一百八十一条第(一)项情形的，可以通过修改公司章程而存续。

依照前款规定修改公司章程，有限责任公司须经持有三分之二以上表决权的股东通过，股份有限公司须经出席股东大会会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

2、《上市公司章程指引》

第七十七条下列事项由股东大会以特别决议通过：

（一）公司增加或者减少注册资本；

（二）公司的分立、合并、解散和清算；