关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知（通用3篇）

篇1：关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

辽金办〔2009〕3号

各市政府金融办：

为进一步做好全省小额贷款公司试点工作，根据辽宁省小额贷款公司试点工作领导小组审查委员会意见，小额贷款公司筹建申请要件补充如下。

一、筹建申请须出具以下要件

（一）企业出资人注册地主管税务机关（县及县以上国家税务局、地方税务局）出具的近两年无偷漏税行为，依法纳税的证明，并加盖主管税务机关公章。

（二）企业出资人注册主管工商行政管理部门（县及县以上工商行政管理局）出具的近两年依法合规经营，无重大违反工商行政管理法律法规的证明，并加盖主管工商行政管理部门公章。

（三）企业出资人注册地县以上劳动和社会保障局（或劳动人事局）出具的近两年度依法用工，与职工签定劳动合同，为职工参加社会保险，按时足额发放职工工资、缴纳职工养老保险金、失业保险金等情况的证明，并加盖主管劳动部门公章。

（四）企业出资人法人代表和自然人出资人户籍所在地公安机关派出机构出具的本人无犯罪记录的证明，并由户籍所在地的市公安局经济侦查支队复核、盖章。

（五）人民银行征信系统出具的企业法人出资人信用报告，自然人出资人个人信用报告，信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月。

二、开业申请须出具以下要件

（一）拟任小额贷款公司的董事及高级管理人员须提交人民银行征信系统出具的信用报告，信用报告的出具日期不得早于开业申请提交日前一个月。出资人可凭有效证件到当地人民银行申请查询。

（二）拟任董事及高级管理人员户籍所在地公安机关出具的无犯罪记录的证明，并由户籍所在地的市公安局经济侦查支队复核、盖章。

以上材料如在筹建申请中已提交，须在开业申请时再次提交。

三、需进一步明确的问题

（一）关于小额贷款公司注册资本金问题，应严格按照《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）中“小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳”的规定执行。

（二）关于小额贷款公司的名称问题，应严格按照《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）中“小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划是指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司”的规定执行，如：ⅹⅹ县（市、区）ⅹⅹ小额贷款股份有限公司（有限责任公司）。

二OO九年一月五日

篇2：关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

及审批工作有关问题的通知

各市（州）、长白山管委会、各县（市）金融办（小额贷款公司主管部门）：

为进一步促进全省小额贷款公司试点工作规范、有序、健康发展，严格小额贷款公司资格准入，优化审批程序，提高审批效率，经征求小额贷款公司审核委员会各成员单位意见，对现行小额贷款公司设立申请材料要件及审批工作程序予以优化调整。现将小额贷款公司设立审批有关事宜具体明确如下：

一、小额贷款公司申请筹建

（一）申请筹建小额贷款公司须提交以下要件：

1.筹建申请书（主送机关为吉林省金融工作办公室）。

2.组建小额贷款公司的可行性研究报告。

3.筹建工作方案。

4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

5.股东大会同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组的决议，附出资协议书、股东名录、筹建工作小组成员名录及联系方式。

6.股东大会通过的公司章程(草案)。

7.各出资人出具的自觉遵守公司章程、参与管理并承担风险、入股资金来源合法的承诺书。

8.出资人情况证明材料。

（1）股东名单。

（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。

（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。

（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。

（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。

（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。

9.律师中介机构出具的股东之间关联情况的法律意见书。

10.小额贷款公司发起人承诺不参与非法集资活动的承诺书。

11.拟任董事、监事、高级管理人员申报材料。

（1）拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格表。

（2）拟任职董事、高管人员的专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

（3）地方政府主管部门对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格的综合鉴定。

12.拟设公司主要管理制度。

13.地方政府出具的承担风险防范和处置责任的承诺书。

14.地方政府主管部门出具的申报材料初审意见。

15.申请人联系方式。

（二）小额贷款公司申请筹建应遵循以下工作程序：

1.由该公司筹建工作小组向地方政府主管部门提交筹建申请材料。

2.地方政府主管部门负责筹建阶段的指导、申请材料的初审和核查工作。筹建申请材料由地方政府主管部门初审同意并出具初审意见后报省金融办。

3.省金融办对各主管部门报送的申请材料进行复审，符合要求的筹建申请材料，批次提交小额贷款公司审核委员会审核。不符合要求的申请材料退回当地主管部门，本批次不予提交审核委员会研究。

4.经小额贷款公司审核委员会审核通过的筹建申请，由

省金融制定下发同意该公司筹建的批复。

（三）小额贷款公司的筹建期限：

1.小额贷款公司筹建期为自省金融办批准筹建之日起3个月。

2.未能如期完成筹建工作的，筹建小组应在筹建期限届满15日前，报经当地政府主管部门同意，向省金融办提交筹建延期申请，并说明理由。经省金融办批准同意后方可延期，延期不得超过2个月。

3.对在筹建期内未能完成筹建工作且未按规定提出延期申请，或延期申请未获批准，以及延长期满仍未能完成筹建工作的，自筹建（延长期）有效期满之日起，筹建批准文件失效，其筹建资格自动终止。

二、小额贷款公司申请开业

（一）小额贷款公司申请开业须提交以下要件：

1.开业申请书。

2.筹建工作报告。

3.筹建批复的复印件。

4.股东名册及其出资额、股份和股份比例、出资时间。

5.法定验资机构出具的验资证明。

6.股东大会(或董事会)审议通过有关事项的决议。

7.拟任董事、监事、高级管理人员名单及公司组织结构图。

8.拟设公司营业场所证明材料。

9.地方政府主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。

10.地方政府主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见。

（二）小额贷款公司申请开业应遵循以下工作程序：

1.由该公司筹建工作小组向地方政府主管部门提交开业申请材料。

2.地方政府主管部门负责筹建阶段的指导、申请材料的初审和是否具备开业条件的核查工作。

3.开业申请材料由地方政府主管部门初审同意并出具初审意见后报省金融办。

4.省金融办对各主管部门报送的申请材料进行复审，必要时提交有关部门协助调查，复审合格的开业申请材料，由省金融制定下发同意该公司开业的批复。不符合要求的申请材料退回当地主管部门处置。

三、其他事项

（一）本通知下发前已获得筹建资格的小额贷款公司，按照原要求提交申请开业材料，履行审批手续。

（二）本通知自下发之日起执行，新申请设立小额贷款公司，按照本通知有关要求提交申请材料，落实审批流程。

（三）公司筹建工作完成后申请开业，申报内容应与筹

建申请事项保持一致。如存在变更事项，应重新履行筹建审批手续。

（四）延边州小额贷款公司申请筹建（开业），应由县（市）主管部门相应申请材料提交延边州金融办复审，出具复审意见后提交省金融办。

附件：吉林省小额贷款公司申请设立审批流程表

二〇一二年二月

篇3：关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

长兴县人民政府：

为支持农村经济建设，推动长兴地方经济发展，解决中小企业融资难。根据《浙江省小额贷款公司试点管理办法》，浙江龙闯建设工程有限公司凭借积累的资金优势及人力资源优势，申请拟建小额贷款股份有限公司。

一、拟筹建小额贷款公司住所：长兴县雉城镇明珠路1288号云龙大厦内。

二、拟筹建小额贷款公司性质：由具有法人资格且财务状况良好的浙江龙闯建设工程有限公司和资信良好并具经济实力的若干个自然人按有关规定投资成立。不吸收公众存款，严格按照国家金融政策开展小额贷款业务服务并自觉接受相关部门的监督指导。

三、拟筹建小额贷款公司形式：股份有限公司。

四、拟筹建小额贷款公司注册资本金人民币贰亿元。

五、拟筹建小额贷款公司出资方式：全部为实收现金，由出资人一次足额缴纳。

六、拟筹建小额贷款公司业务范围：小额贷款公司在法律法规规定的范围内开展业务。聘请熟悉金融业务的专业人才管理，自由经营，自负盈亏，自担风险，其合法的经营活动受法律保护。

七、发起人基本情况：

根据《浙江省小额贷款公司试点管理办法》的要求，主发起人为浙江龙闯建设工程有限公司和若干自然人投资成立。我们将按有关规定，组建好小额贷款公司，改善农村金融服务，有效配置金融资源，服务三农及中小企业的发展。

为此，目前筹建小额贷款股份有限公司条件已基本具备，特申请报告，恳请批准！

浙江龙闯建设工程有限公司