银行员工管理办法

银行员工管理办法（精选6篇）

篇1：银行员工管理办法

------银行员工假期管理办法

第一章总则

第一条为加强劳动管理,建立------银行（以下简称本行）正常的工作秩序,根据国家有关法律、法规和部门规章,以及《---省农村信用社联合社假期管理暂行办法》有关规定,结合本行实际,特制定本办法。

第二章休假及其待遇

第三条公休假和法定休假。

（一）本行实行每周五天工作制，周六、周日为公休假。

（二）法定休假是指元旦、春节、“五一”劳动节、“十一”国庆节等国家规定的假日。法定休假的天数依据国家和地方政府的规定执行。

（三）营业机构的公休假和法定休假日根据工作岗位需要，实行轮休和调休制度，服从单位统一安排。

（四）员工休假期间享受工资及其他福利待遇。

第四条年休假

（一）本行工龄满5年的正式员工均可享受年休假。

1、工龄满5年不满10年，每年休假7天；

2、工龄满10年不满20年，每年休假10天；

3、工龄满20年以上不满30年的每年休假14天；

4、工龄满30年以上的每年休假20天。

（二）员工休年休假，以不影响正常工作为提前。

（三）有以下情况之一的，不享受当年的年休假。

1、当年病假累计超过1个月的；

2、当年休产假15天以上的；

3、当年事假累计超过本人年休假期限的；

4、当年受到党内严重警告或行政记大过及以上处分的；

5、累计旷工在3日（含3日）以上者；

6、当年已享受探亲假的；

7、上考核不称职者；

8、出国探亲时间在三个月以上的；

9、当年疗养时间达到上述第四条规定的休假时间的。

（四）休假期间遇有国家规定的法定节假日，假期可以按节假日天数顺延。原则上当年一次休完，特殊情况可分两次，但不得与下一休假期合并使用。

（五）员工休假期间享受工资及其他福利待遇。

第五条探亲假

（一）探亲假是员工探望长期分居两地，且不能在公休假日团聚的（不能利用公休假日在家居住一夜和休息一个白天）配偶和父母享受的假期。

1、探亲配偶假

凡在本行连续工作满一年的员工，与配偶分居两地，且不能在公休假日团聚的每年可享受一次探亲假，探亲假每年30天，且必须在当年使用，不得提前或后移合并使用。

有下列情况之一的，不再享受探亲配偶假：

（1）夫妻已有一方享受了探亲假的；

（2）配偶因无固定职业等原因，实际已与员工常年住在一起的；

（3）员工因出差、学习、开会等原因和配偶同住30天以上的；

（4）员工到配偶所在地生育，在生育休假期间，超过规定产假达30天以上的。

2、探望父母假

凡在本行连续工作满一年的员工，与父母不住在一起，且不能在公休假日内回家居住一天以上的（交通工具以为火车为准）可享受探望父母假。未婚职工（包括离异或丧偶等）每年一次，假期最长不超过20天。已婚员工探望父母，每四年（从结婚之日向后推算）给假一次，假期20天。

有以下情况之一的，不再享受探望父母假：

（1）员工的父亲或母亲不论居住何处，只要有一人户口与其在一起的；

（2）实际与父亲或母亲一起居住已达到或超过规定的探亲假时间的；

（3）女员工到父母住地生育，与父母一起居住20天以上的。

（二）探亲假期包括公休假日和法定节假日在内。

（三）员工休假期间享受工资及其他福利待遇。

（四）试用期、见习期员工，在上半年签订正式聘用合同的，下半年可以享受探亲假；下半年签订正式聘用合同的，从下一开始享受探亲假。

（五）未婚员工探望父母、已婚员工探望配偶，往返路费报销标准按有关财务制度执行；已婚员工探望父母往返路费在本人工资30%以内的自理，超出部分可以报销。

第六条婚假

（一）凡达到国家法定的结婚年龄，履行法定结婚手续的员工，经本人提出申请，单位（部门）负责人批准，可享受婚假。

（二）结婚时双方在同一地的婚假假期为3天；双方不在一地的可根据路程远近，另给路程假。符合晚婚年龄并依法登记结婚的初婚4-

准。

（三）病假期间工资待遇：一个月以内的享受原工资。超过一个月，第二个月起按工龄发给病假工资：

（1）工作年限不满10年的，发给本人工资的75%；

（2）工作年限不满20年的，发给本人工资的85%；

（3）工作年限满20年以上的，发给本人工资的95%。病假超过6个月，从第7个月起：

（1）工作年限不满10年的，发给本人工资的60%；

（2）工作年限满10年不满20年的，发给本人工资的70%；

（3）工作年限满20年以上的，发给本人工资的80%。

（四）一年内病假超过6个月的不计算工龄。

（五）试用（见习）期间病假超过1个月，相应延长试用（见习）期。

第十条事假

（一）员工因私事，可申请事假。

（二）事假可抵算年休假。

（三）事假抵算年休假后，超出部分按天扣发工资

第三章休假的审批程序

第十一条员工休假前，必须办理休假手续，经审批同意后，方可休假。

第十二条员工休假，按《-----银行员工考勤管理暂行办法》所规定的请假程序办理审批手续。

第四章附则

第十三条本办法由-----银行负责解释。

第十四条本办法自下发之日起执行。

篇2：银行员工管理办法

第一章 基本规定

第一条 为进一步规范全行各级工作人员的从业行为，防范和化解道德风险，不断提高我行管理各类风险的能力和水平，根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》及相关监管要求，制定本准则。

第二条 本准则适用于全行员工。所有员工均应严格遵守本行为准则，履行合规职责。

第三条 全行员工应热爱本职工作，以高标准职业道德规范行事，品行正直，廉洁自律，恪守诚实信用，勤勉尽职。工作中不徇私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿。

第四条 全行员工均应严格遵守国家法律法规、行业自律规范及本行的相关内部规章制度，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益和本行利益。

第五条 全行员工在业务活动中，应当树立主动合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

第六条 全行员工应当在监管部门批准的经营范围内开展业务，严禁办理超出本行制度规定的业务，经批准或经授权的除外；严禁逆程序操作各类事务，包括业务及非业务类工作。

第七条 全行员工应当严格遵守本行岗位职责划分和风险隔离的操作规范，确保客户交易的安全。非经过授权或适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履 1

行，不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定办理各类业务。

第八条 全行员工在进行展业经营时，不得对本行产品进行弄虚作假、故意夸大、引入误解或有歧义的宣传，不得贬低同业内其他单位的产品或服务。

第九条 全行员工应当严格遵守保密制度，妥善保存客户资料、交易信息档案。在工作期间及离职后，均不得违反法律法规及本行关于客户信息保密的有关规定，透露任何客户资料和交易信息。严禁无故查询客户信息，严禁擅自向任何人、任何机构泄露客户信息及我行的商业机密和内部制度。

第十条 全行员工应当严格自律，自觉践行“八荣八耻”。严格执行国家关于工作人员严禁经商办企业等有关规定。严禁参与黄、赌、毒等违法行为。

第十一条 全行员工均应当爱护所在单位的财产。遵守工作场所安全保障制度，合理、有效运用公共财产。严禁损害、浪费、侵占单位财产。

第十二条 全行员工均有权利和义务对本单位内违反外部法律规章、内部规章制度等行为予以提示、制止，对在日常工作中发现的风险隐患、制度缺陷等进行上报，对其他员工的异常行为进行反馈。应当在第一时间内向所在单位、本行相关主管部门及本行高管报告。严禁对风险隐患、异常行为、违规违法行为不作为。

第二章 管理人员行为准则

第十三条 本准则所指管理人员是指本行内设部门相关负 2

责人。

第十四条 管理人员均应在各级授权范围内从事相关工作，恪尽职守。不得未经审批或授权擅自开展业务，或违反规定进行转授权、再转授权。不得采取化整为零等变通方式逃避授权权限控制。

第十五条 管理人员不得直接或指使、授意他人从事违反国家法律法规、内部规章制度及操作规程等的行为。不得滥用职权，对正确履职人员进行打击报复。

第十六条 管理人员应自觉接受上级单位或外部监管的各类检查与监督。不得以任何形式阻挠、劝阻检查人员进行职权范围内的正常工作。对检查发现的问题，应本着实事求是的态度，采取措施及时整改。

第十七条 管理人员应当在职责范围内，对上一级单位、监管机构或本行指定的外部合作机构等要求提供的各类报表、财务数据、客户信息资料、相关管理信息等的真实性、合法性、完整性负责。严禁提供各类虚假信息、材料或故意隐瞒等行为发生。

第十八条 管理人员在执行本行关于内部管理规定时，要严格按照风险防范的相关要求开展内部监督与自查。不得编制虚假监督记录、报告等，不得隐瞒重大违规行为、违规风险隐患等。

第十九条 管理人员应严格执行监管部门及本行关于防范银行业案件风险中强制轮岗休假、岗位设置等管理规定。严禁违反岗位制约原则混岗兼职。严禁重要岗位人员在岗时间超过相关规定。

第二十条 管理人员应严格遵守财经纪律、财务核算的有关规定，严禁进行账外吸存、账外放贷、账外拆入、拆出资金等。

第二十一条 管理人员应及时传达贯彻上级相关重要规章制度、会议精神、工作部署及要求，并负责组织实施到位。

第二十二条 管理人员应积极倡导克已奉公、顾全大局，廉洁公正、规范操作的管理行为，杜绝以权谋私、贪污受贿等违法行为。

第二十三条 管理人员应正确处理业务发展与风险防范的关系，在权限范围内采取积极措施有效防范各级各类风险。严禁为完成考核指标弄虚作假等行为。

第二十四条 管理人员有责任和义务加强对员工的教育和培训，督促员工加强自我约束，实现自我管理，并率先垂范，将诚信意识贯穿于各项业务的各环节，提高从业人员的整体素质和业务水平，共同培育合规文化。

第二十五条 管理人员应当加强学习，具备与所在岗位相适应的专业知识、资格和能力，不断提高自身业务水平和指导支行工作的能力。

第三章 客户经理行为准则

第二十六条 本准则所指客户经理，主要包括从事授信业务、存款营销业务、抵债资产管理及其相关工作的员工等。

第二十七条 客户经理应严格执行本行关于授信业务相关管理规定，严格履行贷前调查、贷后管理尽职义务，如实进行客户评价和担保评价。严禁提供虚假信息或故意隐瞒不利于贷款审批的情况，误导各级审批决策。

第二十八条 客户经理应严格执行国家有关利率、汇率等政 4

策，不得违规或变相提高利率为客户办理存款业务。不得欺上瞒下、内外串通，利用内部人的便利条件，违规为客户办理存款或贷款业务。不得向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。

第二十九条 客户经理应当严格遵照《反洗钱法》等有关规定从业。严禁协助客户参与洗钱、非法集资、逃漏税等违法违规行为，或为上述行为出谋划策、提供信息和便利。

第三十条 客户经理应严格执行监管部门及本行关于银行业案件专项治理相关要求，不得为客户保管现金、有价证券、印鉴等重要物品、凭证或资料，不得私自代客户传递对账单、回单、存款证明等重要凭据，不得私自保管抵质押品、借款合同等相关重要物品。

第三十一条 客户经理应自觉执行有关账户和现金管理的规定，不得违规为不符合开户条件的客户开立账户，或以放松现金管理、提供融资便利为条件开办业务。不得对授信客户将贷款挪用于证券、期货投资等不当用途不作为，不得对客户虚假验资等违规行为不作为，或协助、纵容上述违规行为，或为上述行为提供便利。

第三十二条 客户经理应当在工作中始终贯彻“了解你的客户”和“了解你的客户的业务”的工作原则。

第三十三条 客户经理对在日常工作发现的重大风险应主动报告。不得掩盖重大工作差错、责任事故等，不得明知客户存在违法违规可疑行为的情况而不作为。

第四章 柜面人员行为准则

第三十四条 本准则所称柜面人员，主要包括储蓄业务经办人员、会计业务经办人员、出纳人员、柜面业务授权员等。

第三十五条 柜面人员应熟悉本行的操作系统、管理规定及不同级别柜员的操作权限，严格按相关操作流程规范操作。严禁未经授权办理业务或通过其他方式跳过授权办理业务。严禁随意调整或变更业务操作流程办理业务。对在业务操作过程中发现的制度隐患、操作隐患等，务必在第一时间内上报主管领导。

第三十六条 柜面人员应严格执行监管部门及本行对授权业务的风险防范要求，妥善保管好柜员卡及密码，定期更换密码，并对密码的风险控制有效性负责。严禁将柜员卡交于他人使用，严禁使用他人柜员卡，严禁各级授权人员对授权执行情况不过问、不了解。

第三十七条 柜面人员应严格遵守账户管理、印鉴管理等有关规定。严禁出借本人账户为客户办理资金划转、套现等业务。严禁代客户保管现金、折、单、印章等重要凭证及物品。严禁以虚假证明资料开立各类账户或变更账户重要信息、更换预留印鉴。

第三十八条 柜面人员应加强对本行新出台的相关规章制度、操作流程等的学习，及时掌握相关业务政策和风险防范要点。严禁违规办理挂失业务、换折等操作风险较高的特殊业务。

第三十九条 柜面人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执行。不得协助客户隐匿、转移资产。

第四十条 柜面人员应当勤勉谨慎，切实履行岗位职责，对 6

于各复核岗位、事后监督岗位、授权岗位等相关业务不得流于形式，不得对未经核实的业务签章确认。

第四十一条 柜面人员应当诚实守信，严格按照业务发生事实记载业务，保管汇总业务记录。严禁出具虚假对账单、存款证明、存单等。严禁虚构业务，虚假作废、虚假遗失重要空白凭证、有价单证等。严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务。

第四十二条 柜面人员应严格遵守保护商业秘密与客户隐私的相关规定。严禁未经批准复制客户资料信息或外借客户账户资料。严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。

第四十三条 柜面人员应当严格自律、自觉遵守职业道德规范。严禁挪用库款、侵吞公款、擅自处理长短款。严禁明知客户存在违规违法可疑行为，仍为其办理业务。

第四十四条 柜面人员应当严格按照银行业文明服务公约及本行相关要求文明规范服务，正确对待和妥善处理客户投诉。严禁谩骂、殴打客户。

第五章 员工职业形象

第四十五条 言谈举止，端庄文雅

——语句清晰，语言明确，语气谦和，称谓得体。所有员工尤其是“窗口”员工，必须坚持文明用语，杜绝服务禁语。禁止使用任何易伤害客户感情，损害本行形象，有碍服务质量，影响服务效果的语言。

——接打电话要吐字清楚。中途被急事打断，要向对方说明，并表示歉意。如同时有其他电话打进，要分轻重缓急。

——工作中提倡使用普通话。

——坐姿文雅、端正。

——站姿挺拔，应正视客户，不左顾右盼。——行姿稳重，抬头平视，两臂自然摆动。第四十六条 仪容仪表，整洁得体

仪容仪表展示员工的个人风采，也关系本行的对外形象。员工应时刻注意仪表仪容，共同创造，维护本行的良好形象。

员工在工作时间应穿着行服，并保持服装整洁得体、衣扣整齐；工作期间，严禁穿拖鞋；发型大方、雅观，头发应整洁，经常洗理；男员工不得留长发，女员工不得有怪异发型；不得将头发漂染成自然色以外的颜色。男员工应保持面部清净；女员工可适度化妆，但不得浓妆艳抹。不得留长指甲，不涂有色指甲油，不能佩戴过多或过于耀眼的饰物，不得戴有色眼镜从事工作。

第六章 办公环境

第四十七条 维护环境，整齐清洁

员工应通过自己的劳动和维护他人的劳动，为自己和他人创造并保持一个安全卫生的办公环境，以提高工作效率。

办公室及桌面应保持清洁，整齐有序，不摆放与办公无关的任何物品及资料。

维护环境安全及卫生标准。若发现任何可能导致危险的潜在隐患，应立即向有关部门报告。

第四十八条 专心工作，保持安静

保持安静的工作环境，既有利于自己，也有利于他人集中精力处理公务，提高办公效率。工作时间应尽量不在办公室接待与 8

工作无关的客人。办公或营业场所接打电话，应以对方听清为限，尽可能避免影响别人。不在办公室从事容易产生噪音的任何活动。

第七章 附 则

篇3：商业银行员工绩效管理浅议

一、绩效和绩效管理的内涵

对绩效的理解, 学术界有不同的观点, 概括起来主要有三种理解:第一种绩效“结果观”, 认为绩效即结果, 是员工行为过程的产出。第二种绩效“行为观”, 认为绩效即行为。第三种绩效“素质观”, 认为绩效即素质, 强调员工潜能, 强调其与绩效的关系, 特别关注其未来的发展, 关注员工综合素质的提升。上述三个观点都是从不同角度对绩效的理解, 在不同情境下有不同的解释和侧重。本文认为, 应综合上述各种观点, 兼顾员工素质 (或胜任力) 、工作行为、工作结果来理解绩效的内涵, 认为绩效是员工凭借个人与工作相关的素质所作出的面向组织目标的工作行为及其结果。

绩效管理是指辨识、度量和开发个人与团队绩效, 并将上述绩效与它们所构成的组织的战略目标相一致、周而复始、不断持续的过程。主要包含以下六个方面重要内涵:

第一, 战略目标的导向性。绩效管理要求员工要达成的目标与所在组织的整体目标方向是一致的, 而且二者的统一能够给组织提供动力, 使组织在竞争中具有关键优势。管理者在其中的作用就是, 使它们保持一致不偏离方向。也就是说, 绩效管理在个人绩效与组织目标间搭建起一座桥梁和纽带, 能够使组织中的每个个体对组织整体所作的功绩变得清晰。

第二, 强调以人为本。不是为单纯地将员工分出高低等级、单纯进行奖惩, 而是为了改进组织与员工个体的绩效, 促进企业与员工的共同成长, 使员工与团队、组织目标一致, 实现“双赢”目标。

第三, 持续过程。绩效管理周而复始、不断持续, 是一个连续的过程。从开始设定计划到实施与辅导, 然后进行考核评价、反馈和结果应用改进, 再回到初始的目标设定并按照上述几个重要组成部分永久持续下去, 没有终点, 不断循环。

第四, 设计原则是“双向互动”。既强调“自上而下”的指标分解, 也强调“自下而上”, 是管理者与员工双方互动、一起参与、深度合作的管理过程。绩效管理不单单是人力部门的事, 更主要是各级管理者驱动, 是各相关部门、各员工共同参与的事业。

第五, 最终结果是“发展提高”。强调通过绩效管理, 促进组织的发展, 促进员工的提高。

二、绩效管理体系的作用

绩效管理是人力资源管理的核心内容, 对有效促进发展战略的落实, 改善提升组织绩效, 提高员工个人能力、素质和绩效, 改进和完善员工与管理者之间的关系, 具有很重要的导向和促进作用。如果实施一套设计优秀的绩效管理体系, 能达到以下三个方面作用:

第一, 能够达到战略目的。将全行的战略目标和经营目标合理地分解为各支业务条线、各个部门、各个团队、各个员工的绩效目标, 员工的绩效目标与组织目标相一致, 有利于保障组织整体战略目标的实现。

第二, 能够实现管理目的。管理者和员工共担责任并正式加强持续沟通, 管理者更能够理解体谅下属, 双方就工作任务、标准和要求达成一致的意见, 有利于增强员工的执行力, 有利于管理人员与下属之间建立起良好的伙伴关系, 增进上下级互相信任。

第三, 能够实现开发目的。员工在制定绩效计划时对个人工作目标有了清晰的了解, 管理者在员工执行过程中给予绩效辅导和沟通, 员工在了解目标、上级指导帮助和能够得到自身绩效反馈的情况下, 完成工作的动力就会得到强化, 就有更大的动力去完成未来绩效目标, 也能够认识到自身优势、不足, 从而帮助设计未来的职业生涯。

但是, 如果绩效管理体系设计不合理或执行较差, 则有可能造成诸多严重的不良后果, 包括员工公平感下降、损伤员工的积极性及完成工作的动力、员工不满导致士气低落、优秀人才大量流失, 从而严重影响商业银行的综合竞争力和战略目标的实现。

三、商业银行绩效管理存在的问题

近年来, 商业银行在绩效管理工作方面进行了不断探索, 机构考核等方面取得了一定成效和经验, 但总体来看, 员工绩效管理方面的基础还比较薄弱。特别是在认识上存在偏差, 认为绩效管理就是绩效考核, 把绩效管理仅仅当成人力部门的事, 与其他部门、员工关系不大;绩效考核指标设置不科学, 只强调对员工的优缺点进行评价, 不涉及对战略方面问题的考虑;绩效管理流程存在“看重结果、忽视过程, 测重考核、忽略管理, 重事后评价、轻事中辅导”的问题;绩效考核结果应用和改进也不充分, 离科学先进、集中统一的要求还有较大的差距。主要体现在:

(一) 未与战略目标保持一致。

银行的战略目标没有完全进行层层分解, 绩效管理未与战略目标实施结合起来, 绩效管理目标不明确, 导致员工无法理解上层对自身的绩效期望, 管理者也无法评价和监控员工绩效, 不能服务于该行的战略规划和目标。

(二) 对绩效管理认识上有偏差。

大部分管理者仍将绩效管理等同于绩效考核。虽然每年对员工绩效进行一次考核, 并没有通过对员工提供持续性的反馈和辅导, 来帮助员工改进和提高绩效。把绩效管理当成人力部门和各级管理者的事, 与其他部门、员工关系不大。

(三) 缺乏标准化的绩效考核指标体系。

考核指标设置模糊, 对前台部门考核偏重于关键业绩的定量考核, 缺少工作行为方面的考核指标;而对后台管理部门完全采取测评打分的方式进行, 随意性较强, 缺少便于量化的业绩指标, 缺乏定量与定性的有机结合。对员工的考核则与部门考核无关, 与上层战略分解无关, 对其考核只限于每年年末的部门内部员工测评, 行政色彩较浓, 员工之间无法体现个体差异, 导致绩效考评流于形式。

(四) 绩效管理制度流程不健全。

没有把绩效管理当作一个流程, 将绩效管理与绩效考核划等号, 未包括基本的计划、辅导沟通、反馈等环节。

(五) 绩效考核结果应用不足。

绩效考核仅被作为一种专业的人力资源技术, 只注重获取员工的业绩评价和绩效工资分配, 偶尔在职务晋升方面作参考, 而没有对考核结果进行合理运用, 忽略了在劳动薪酬、职务等级升降、职业生涯发展、员工培训、岗位调整等人事决策方面的充分利用。

四、设计商业银行绩效管理体系的改进建议

(一) 从目的上, 以战略目标为源头, 实施目标导向。

绩效管理体系必须建立在银行战略规划的基础上, 所有员工的绩效必须与银行总体和部门的愿景、目标和战略联系起来。综合运用如目标管理、关键业绩指标、平衡计分卡等绩效管理工具设计绩效考核指标体系, 不仅可以帮助员工具体了解组织的远景, 还可以让管理者更容易追踪战略的执行情况, 把愿景目标转化为一套系统的绩效考核指标。

(二) 从流程上, 强调持续性过程。

绩效管理是一个系统, 而不是一个简单的步骤, 它包括计划、指挥、组织、实施、控制和协调, 包括绩效计划制定、绩效实施与辅导、绩效考核与反馈、考核结果应用与改进四个环节。绩效管理不是一次性和时点性工作, 而是持续性的管理过程, 重视目标制定、沟通管理的过程, 强调全员参与, 功夫下在日常工作中。

(三) 从内容上, 强调发展目的。

从绩效的内涵出发, 即业绩 (结果) 与能力 (行为) 相结合, 定性与定量相结合。不仅仅单纯看业绩 (结果) , 不一味追求量化, 不为考核而考核。既注重结果, 又注重能力素质和行为表现。不仅仅是“立足于现在看过去”———对过去的业绩进行考核, 而是“立足于现在看未来”———考察员工未来能做什么, 通过过程管理, 持续辅导, 不断提升员工胜任能力, 促进组织与员工共成长, 进而促进银行价值创造。

(四) 从管理上, 实现管理目的。

篇4：银行知识员工的文化管理

知识员工，即“那些掌握和运用符号和概念，利用知识或信息工作的人”，是由美国管理大师彼得?德鲁克在1950年代中期主要针对经营管理者提出并定义的。这类人员的工作主要是一种思维性活动，其知识的更新和发展往往和环境的变化相适应，具有较强的灵活性。加拿大学者弗朗西斯?赫瑞比认为：知识员工就是那些创造财富时用脑多于用手的人们，通过自己的创意、分析、判断、综合、设计给产品带来附加价值。因此，管理人员、专业技术人员以及销售人员都属于知识员工。参照表1的界定，无论从阶层、还是从职业、学历、工作内容上划分，目前银行大多数员工都可以称为知识员工。然而，由于银行知识员工具有特殊的职业、个体和需求特征，对传统银行管理范式提出了巨大挑战，成为现代企业管理的棘手问题。

企业文化最早由美国管理学者提出。美国管理学家约翰·科特和詹姆斯·赫斯克特认为：企业文化是管理者们所共同拥有的那些企业价值观念和经营实践，是各部门所拥有的共通的文化现象。著名管理学者威廉?大内认为：企业文化是进取、守势、灵活性，即确定活动、意见和行为模式的价值观。美国企业文化专家埃德加?沙因认为：文化是一群人在解决适应环境和内部团结的问题时习得的、成体系的一系列基本预设。因此，企业文化是企业员工在长期积淀下的约定，是企业内部形成的一系列全体成员都认可并遵守的原则、政策和价值观，是企业理念、经营战略、产业架构、产权关系、治理结构、分配机制、规章制度等管理要素的综合反映。它使全体员工为了企业共同的目标紧密地团结在一起，并在企业内部规定了行为方式和表现方法。优秀的企业文化淡化了员工单独处理信息的要求，补充了企业正式的行政控制系统，减少了内部监督和协调成本，弱化了企业内个人偏好的倾向，使员工更趋于合作并认同企业价值。所以，文化管理是优秀企业文化建设的必须手段，使优秀的企业文化成为全体员工实施自我管理及内部组织高效运行的主要力量，从而实现企业经营目标、促进可持续发展。中国企业还应注意继承和发扬传统文化中的精髓，结合国外优秀的现代企业文化，不断消化、吸收和创新。事实表明：有效的文化管理能够降低成本，增进经营绩效，是企业赢得市场竞争、实现基业长青的持续动力。

银行知识员工的特征

从银行知识员工的职业特征来看，由于多数银行工作是通过脑力劳动对知识进行整合加工、创新并形成知识成果，其最大的特征就是复杂，它体现在工作的内容、程序、结果和方式等各个方面。首先，银行工作的内容复杂多变，过程难以控制，指标难以量化，结果难以考核。其次，银行工作的方式呈团队趋势：一是由于分工的高度专业化，完成现代商业银行工作一般都需要各个领域知识的配合；二是知识经济时代工作步伐节奏加快，完成任务的时间周期大大缩短，个人又难以在短时间内完成。而团队成员之间的知识共享、开放式讨论和全方位合作，对塑造团结合作的企业文化具有促进作用。因此，企业和知识员工本身都越来越重视相互之间的文化契合程度，否则严重影响个人发展和组织绩效。

从银行知识员工的个体特征来看，尽管其个体之间存在很大差异，但由于能力和工作上的共同特征，也存在一些值得关注的共同点。银行知识员工的界定规定了他们都是具有较高文化水平的专业人士，具备某一专业的丰富知识和经验，有很强的学习和创新能力；银行知识员工拥有的知识具有深奥性、分析性和难以替代性等特征。此外，他们还具有很强的悟性、自主性和进取性。

从银行知识员工的需求特征来看，有效管理员工的关键是通过满足他们的需求达到激励、开发员工的目的。其实，银行知识员工相对普通员工的需求并无本质区别，只是由于银行知识员工接受了更多的教育，付出了更高的成本，因此会在物质、精神上产生更多、更高、更新的需求。而且，由于他们具有自主性、进取性等个性特征，因而在职业发展前途、职业技能提高、影响范围和力度等方面的需求也比较强烈。

银行企业文化的管理范式

与传统企业中普通员工劣势者、受雇者的地位相比，银行知识员工特别是核心知识员工则成为优势者、投资者和合作者，改变了传统的雇佣劳动关系。所以，如果仍沿用传统管理范式，效果往往只能适得其反。从文化管理视角，银行知识员工的管理思路可以重点围绕以下三方面展开。

以组织文化引导人

从现代商业银行企业层面，隐性的组织文化已经取代显性的制度控制成为新的组织要求。事实上，组织文化不仅对银行知识员工具有较强的引导力，更是一种强有力的号召力和凝聚力，代表了员工共同的价值观体系。美国管理学家蒂尔和肯尼迪指出：管理者不只是从事日常事务性工作，他们应该把更多的时间花费在思考文化的价值观上，引导员工支持和塑造组织文化，并把自己的主要精力放在解决因日常工作的起伏而引起的价值观冲突上。这样，每一位员工都能够根据潜在的组织文化规范进行自我管理，管理者对于整个组织系统的控制就更加容易。并且，这种管理范式充分体现了对银行知识员工的尊重，他们在自己认可的理念和制度下工作，就会自觉遵守、积极执行，而不会敷衍工作，也迎合了他们自主性的个体特征要求。因此，现代商业银行的管理工作不只是制定出严格的规章制度来约束知识员工的行为，而是引导他们建立和银行一致的文化约束力。银行可以通过设置企业文化管理部等机构，结合自身发展战略和阶段，选择和设定科学、合理、持续的文化管理目标、计划和方法来引导员工自发去做正确的事，提高文化情商，努力把工作做到最好。

以团队文化规范人

在银行部室等团队层面，还有相对组织文化更具体、更微观、更具特色和约束力的团队文化。管理研究者巴克发现：随着企业内自我管理团队的组建，团队成员在一定范围内还形成了一套基于价值观的规范化规则，即团队文化，来更有力、全面地对其行为进行控制，即协和控制。团队成员，不管身居何职，只要违反了这些规则，就会受到大家的指责和惩罚。协和控制并没有将员工从韦伯所说的“理性控制的铁笼子”，即传统企业中的官僚控制中解脱出来。相反，随着这种协和控制系统的逐步建立，慢慢将铁笼子越束越紧，更加有力地约束着组织中的成员。因此，在现代商业银行中，知识员工能够直接感知的团队文化已经取代规章制度成为最有影响力、最具约束力的控制手段。当团队中知识员工的价值观具有相当程度的共识和高水平的协调时，团队文化便开始取代制度等显性控制成为对成员最大的约束力。和显性控制相比，团队文化是以观念的形式，从非计划、非硬性的因素出发来调控银行知识员工的行为，是一种影响更为强大的组织规范。一旦他们的个体价值观融入了整个团队文化，便会潜移默化地按照文化的隐性要求来协调工作、规范自我。

以教育培训开发人

篇5：银行员工违规处理办法

前 言

银行业行规行纪的特点

行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范

银行业行规行纪分类

1.业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。2.管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。

银行业规矩的“三性”

第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。

第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。

第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。

遵守行规行纪的“四十八字诀”

防范金融犯罪，保护资金安全； 防止重大差错，维护银行信誉； 规范业务标准，提高服务水平； 抵制错误指令，实施自我保护。

执行行规行纪的基本要求

1.强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。2.注重实践性：认识付诸于行动。

员工违规处理办法

目 录

第一章 主要制度依据.....................................................................................................................................1 第二章 违规行为的界定.................................................................................................................................2 第三章 违规行为适用范围.............................................................................................................................3 第四章 违规行为处理原则.............................................................................................................................4 第五章 处理方式及规则.................................................................................................................................5 第六章 基本规定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识.............................................................................................9 第八章 违规行为及处理...............................................................................................................................11 第九章 处理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附则说明...........................................................................................................................................14

银行员工违规处理办法

第一章 主要制度依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》 《金融违法行为处罚办法》

页 1

银行员工违规处理办法

第二章 违规行为的界定

是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。

页 2

银行员工违规处理办法

第三章 违规行为适用范围

1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位进行处理。

2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。

页 3

第四章 违规行为处理原则

处理原则

1.处罚与教育相结合原则 2.实事求是 3.公平公正 4.依法 5.责罚适当

6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则 7.经济处罚与纪律处分相结合原则。

银行员工违规处理办法

页 4

银行员工违规处理办法

第五章 处理方式及规则

方式及规则

1.经济处罚 2.纪律处分 3.其他处理

注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用

页 5

银行员工违规处理办法

第六章 基本规定

违规行为处理种类

纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看； 经济处罚：扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。其他处理：包括停职、解除劳动合同。

对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。

纪律处分的期间

1.警告处分期为半年；

2.记过、记大过、降级的处分期为一年； 3.撤职和留用察看的处分期为两年。

受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。受到记大过（含）以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。

受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理。

受到经济处罚的处理标准

受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月绩效工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的，处分期间停发工资，每月发放生活费800元，国家如有规定，按照国家有关规定执行。

纪律处分期满及纪律处分解除后

页 6

银行员工违规处理办法

纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。

纪律处分解除后，岗位职务晋升、评先奖励不再受原处分的影响。受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照单位有关规定重新核定工资标准。

其他处理办法

有下列行为之一的，应当在本规定的具体违规行为处罚档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同

1.内外勾结实施违规行为的。

2.因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的。3.多次违规的。

4.在共同违规行为中负主要责任的。5.干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的。

6.隐瞒、歪曲事实真相或仿造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的。7.发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的。8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的。9.指使、教唆、强迫他人实施违规行为的。10.违规后逃匿的。

11.其他违规行为造成严重后果的。旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。有下列情形之一的，可以在本办法有关条款具体对违规行为处罚档次基础上，从轻或减轻处理。

1.违规行为情节轻微，未造成不良后果的。2.过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的。3.主动检举揭发违规行为，经调查属实的。

页 7

银行员工违规处理办法

4.主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的。

5.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的。6.积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的。

7.本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的。8.有其他重大立功表现的。

其他

拒绝接受处理或处分决定，扰乱经营管理秩序，非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的，按有关规定，移送司法机关处理。

页 8

银行员工违规处理办法

第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识

违规行为处罚办法界定的业务范围非常广泛，涵盖了目前所有已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。

处罚办法实际上是企业内控制度体系的一部分，体现出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。

在座的各位即将奔赴不同的岗位，在雪白的纸张上去描绘自己的人生，如何能在今后的工作岗位上保持合规经营，而不触及违规底线，是我们必须面对的课题。

强化自身思想道德修养，抵制不良社会风气侵蚀

1.以规章制度为依据，有所为有所不为。

不以师傅为制度，认真掌握制度标准。不以习惯为制度，修正不良行为习惯。不以信任为制度，保持恰当人际关系。2.坚守自我道德底线，树立高尚道德情操。

踏实做人，不卑不亢。健康阳光，抵制诱惑。冷眼相看，理性分析。

加强知识学习和更新，持续提高自身素质

1.保持对知识的尊重和敬畏，是做一个有素质、有品质人的基本要求。2.学习是个持续不断的过程，只有学习才能开阔眼界，才能不固步自封。3.学习什么、怎么学习是个必须要明确的课题。

页 9

银行员工违规处理办法

(1)学习的东西应该是和实际工作紧密结合的，是自己有兴趣的，要放弃功利性的目的。(2)怎么学习其实就是一个坚持的问题，坚持每天有固定的时间学习，在学习过程中方法并不成问题。

4.形成自己的思想，有自己独立的思考，一个人可以不成功，但是不可以不成长（思想的境界决定了一个人的自由度，决定了一个人的胸怀）。

营业人员信贷人员请认真学习“十要十不要”

页 10

银行员工违规处理办法

第八章 违规行为及处理

违反信贷业务规章制度行为

1.发放虚假抵（质）押贷款的。2.账外发放贷款的。

3.抽逃抵质押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金的。4.内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。

5.帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的。6.违规发放贷款造成重大损失的。7.其他严重违规行为。

违反会计结算和现金出纳规章制度的行为

1.未按规定核对账务、查处不符账项，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的。

2.现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，隐瞒不报的。

3.在处理长款、短款时，有以长补短、错款不报、擅自处理错款或其他违规行为的。

违反安全保卫规章制度的行为

1.在柜台外携款箱候车的。

2.未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。3.不按规定程序接受安全检查的。

页 11

4.外来人员出入营业室不按规定登记的。

5.营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。6.营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的。7.允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的。8.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的。

9.临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的。10.发现险情不报警、不报告、不采取措施的。

银行员工违规处理办法

页 12

银行员工违规处理办法

第九章 处理程序

有权处理部门或业务主管部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员，依法合规作出纪律处分决定，或提出处理意见。对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。

业务主管部门在提出纪律处分建议时，应同时提交对违规责任人违规事实的调查报告及其他相关证据材料。有权处理部门认为符合受理条件的，应在15个工作日内作出受理决定；有权处理部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。

对违规人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复审的期限和部门。

因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可在收到处分之日起30个工作日内向作出处理决定的部门申请复审；复审部门应该在受理之日起30个工作日内作出复审决定，该复审为终审。

页 13

银行员工违规处理办法

第十章 附则说明

对于办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。

本办法实施前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。

本办法暂为试行办法，在实施中如有不妥之处，由总行风险部责成相关部门讨论修改，修改意见需经总行行长办公会审议。

篇6：银行员工管理办法

最近一段时间里，利用下班后的时间，由我支行网点负责人集中组织大家学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》，还包括《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010年版）》。其中《违规行为处理办法》涵盖全行各级员工，《管理问责办法》涵盖各部门、支行副职以上管理人员。开展此次学习，培养和提高了员工合规和案防意识，牢固树立了“人人讲合规”、“主动要合规”的理念，使员工们意识到合规操作的重要性以及违规操作的严惩性，具体学习汇报如下：

1、学习内容：重点学习了员工违规行为处理办法中对一线员工在现金出纳业务、结算业务、储蓄与ATM业务、外币兑换、银行卡业务、网上银行业务、收付清算业务等易疏忽、技能匮乏造成违规行为进行自我检查，并多次强调了因各业务的违规操作带来的风险，各员工都要时刻保持着对风险的敏感性，杜绝违规行为的发生。

2、学习形式：自我检查是这次学习采取的主要形式，通过各个员工自我检查检讨，来发现平时我们在办理业务中都存在着哪些不合规的操作行为，因为出于长期的习惯产生的“习惯思维”、或者是为了迁就客户吸引客户而减少手续上的繁琐导致的不合规操作都在我们整个学习中进行重点抓出来学习的内容。员工的自我检讨在学习员工违规行为办法处理中是我们一直贯彻的一种学习方式，这样使我们员工重新认识到自己平时忽视的一些细小问题，加深了对违规操作的认识，从而达到了一个比较好的学习效果