建设银行苏州分行资料

第一篇：建设银行苏州分行资料

交通银行苏州分行科技金融部简介

交通银行科技金融部简介

科技金融部服务对象为苏州全市范围内有良好发展前景的科技型中小企业，重点支持已经认定的高新技术企业、技术先进型服务企业、创新型企业和高层次人才(包括国家、省、市、区各级人才)创办的科技型企业。科技金融部针对科技型企业轻资产、高技术、高成长性的特点，创新设计出“创业一站通”、“展业一站通”和“卓业一站通”三大系列涵盖了“科贷通”、“税融通”、“信用履约保证保险贷款”、“投贷通”、“股权质押贷款” 等主打产品在内的一系列金融创新产品。

科技金融部对于初创期的科技企业，除了给予信贷支持，还积极利用自身资本信息中介的平台，为企业寻找合适的财务投资者或战略投资者;对于即将上市的企业，积极介绍券商、会计师事务所和律师事务所;对成熟企业提供公司理财服务、战略并购财务建议等。此外，对企业主和公司员工，他们还提供包括代发工资、信用卡、个人网银、理财顾问等在内的一系列服务。

科技金融部在延续科技支行用创投的眼光，积极但不激进，通过“团队、产品、市场、现金流”四要素法评判科技企业，专业、专注地服务中小科技企业的同时还加强了交行科技金融品牌在各区县的延伸。

依托交通银行首家、苏州地区首家科技支行，创新推出了“银行+政府+担保+保险+创投”的科技金融“苏州模式”，整合资源为科技型企业提供更加贴心、全面的金融服务。实现了银行从“单一债权供给者”向综合化

“金融集成商”的转变。

截至2012年4月末，苏州分行科技金融部依托创新平台，对接大市范围内的科技型企业466家;与362家科技创新型企业建立了授信业务关系，贷款余额74.05亿元;其中给予258家科技型小微企业授信额度39.08亿元，贷款余额13,86亿元，户均729.47万元。

第二篇：南京银行苏州分行（筹）招聘启事(7月30日截止)

南京银行简介

南京银行成立于1996年2月8日，是最早成立的城市商业银行之一。

南京银行是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的股份制商业银行，实行一级法人体制。先后设立泰州、上海、无锡、北京、南通、杭州、扬州7家分行，南京地区有60家营业网点，从业人员共2400多人。

南京银行秉承“坚持科学发展、突出率先发展、确保稳健发展”的理念，致力于服务各类企事业、城市居民和地方经济发展，对外抢抓市场机遇，对内不断提升管理水平，经营业绩连年大幅增长，取得了跨越式的发展。

2007年7月，南京银行成功在上海证券交易所上市，股票代码(601009)，成为全国第一家登陆上交所的城商行。

2009年，南京银行在英国《银行家》杂志发布的年度全球1000家大银行排名名单中位居第366位;同时，在总资产400亿美元以下的“亚洲银行竞争力排名”中荣获中国第

一、亚洲第二。

人才是企业成长之本，本行一直视才为金，坚持“人尽其才，有为有位”的用人理念。南京银行苏州分行已于近日获批筹建，现诚邀有志于从事金融行业的优秀人才加盟，携手共创美好未来!一经录用，本行将为你提供专业的学习培训、优厚的薪酬待遇、良好的发展平台，实现我们的共同成长。 应聘须知：

一、所有岗位均须符合下列条件：

1、具备良好的职业操守和强烈的事业心、责任心;

2、身心健康，品行端正，无不良行为记录;

3、具有苏州市常住户口或居住证。

二、有意应聘者，请提供以下资料：

1、个人简历(基本情况、学习经历、工作经历、家庭情况、自我评价、联系方式等);

2、身份证、学历证书、学位证书、职称证书、岗位资格证书、任职证明等复印件;

3、近期1寸免冠彩照及生活照各一张。

三、应聘方式(可采用下列任何一种方式投递简历)

1、应聘者请登陆南京银行网站

点击下载《南京银行苏州分行应聘报名表》 ，填写完好，连同应聘资料一并寄送。

2、邮寄：应聘者请将上述应聘资料函寄至：南京市淮海路50号南京银行人力资源部收，邮编：210005，并在信封上注明“应聘南京银行苏州分行(筹)**部。

3、电子邮件：应聘者请将应聘材料发至邮箱：njcbhubin@sina.com。

四、应聘截止时间：2010年7月30日。

五、经初审合格者，另行通知面试时间。应聘材料代为保密，恕不退还。

六、欲了解详细招聘信息，请登陆南京银行网站。

招聘职位及任职条件： 分行领导

分行副行长(分管市场营销) 任职条件： ① 年龄45周岁(含)以下，本科以上学历; ② 10年以上金融、经济工作经历，其中3年以上商业银行苏州分行部门或支行负责人或相当的从业经历; ③ 了解银行全面业务，熟悉银行经营管理; ④ 熟悉苏州地区金融市场及客户资源状况，具有较强的市场开拓能力和客户资源; ⑤ 具有较强的组织领导和公关协调能力。

分行副行长(风险总监) 任职条件： ① 年龄45周岁(含)以下，本科以上学历; ② 10年以上金融、经济工作经历，其中3年以上商业银行苏州分行部门或支行负责人或相当的从业经历; ③ 了解银行全面业务，熟悉银行经营管理; ④ 具有较丰富的银行风险管理工作经历，较强的风险把握能力; ⑤ 具有较强的研究分析、决策判断、组织领导能力。

办公室

1、办公室副主任 任职条件： ① 年龄40周岁(含)以下，本科以上学历，3年(含)以上商业银行安保、行政、后勤方面工作管理经历; ② 熟悉苏州经济和社会状况，有较强的综合分析、组织管理、统筹协调和对外工作能力。

2、文秘宣传岗、文档机要岗、安全保卫岗、行政事务岗、人力资源岗 共性任职条件：

年龄35周岁(含)以下，本科以上学历，2年以上银行相关工作经验。 个性任职条件： ①文秘宣传岗应具有较强的文字写作、语言表达和沟通协调能力，了解广告宣传方面的知识，具有实际操作能力。 ②文档机要岗应熟悉办公室机要和档案管理工作流程。 ③安全保卫岗应熟悉银行安全保卫方面相关管理工作，具备一定的组织推动和对外协调能力。 ④行政事务岗应熟悉行政和后勤保障方面工作程序，熟悉资产管理相关事务，具备较强的执行能力和应变能力。 ⑤人力资源岗应熟悉人力资源方面工作的相关政策和工作程序，具有人事和劳资管理工作经验。

财务部

1、部门总经理 任职条件 ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上商业银行财务管理工作经验，熟悉财务和考核相关工作; ③具有较强的财务管理和组织协调能力。

2、预算管理岗、统计分析岗、财务管理岗

共性任职条件：大学本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上银行相关工作经验。

个性任职条件： ①预算管理岗应掌握计划、预算等财务管理专业知识与技能，具有良好的逻辑分析及沟通协调能力。 ②统计分析岗应具有银行统计分析相关工作经验，掌握统计分析工作技能。 ③财务管理岗应熟悉财务、税务相关政策和银行财务管理工作内容。

风险管理部

1、部门总经理、副总经理 任职条件 ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上商业银行信贷管理工作经验，熟悉金融法律和监管规定; ③具有较强的风险及信贷管理能力和组织协调能力。

2、授信审批岗、授信管理岗、内勤事务岗 共性任职条件

本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上银行信贷工作经验，熟悉金融法律和监管规定，具有较强的信贷管理能力。 个性任职条件 ①授信审批岗应具有商业银行授信审批资质，具有较强的风险把握能力。 ②授信管理岗应熟悉商业银行信贷管理工作内容和流程。 ③内勤事务岗应具有一定的信贷知识、信贷管理能力以及文字综合能力。

法律合规部

1、部门总经理 任职条件 ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②3年以上商业银行内控和法律合规管理经验，熟悉金融法律和监管规定; ③具有较强的银行合规管理能力和组织协调能力。

2、法律事务岗 任职条件 ①全日制法律专业本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上银行或金融行业法律事务部门的工作经验; ②熟悉金融法律和监管规定，熟悉银行的业务及管理流程; ③具有良好的职业操守、事业心和责任心强;具有律师资格或银行合规工作经验者，同等条件优先录用。

3、内控合规岗、内部审计岗 共性任职条件

本科以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上银行相关工作经验。 个性任职条件 ①内控合规岗应熟悉金融法律、监管规定和银行的业务及管理流程，具有丰富的银行内控管理经验; ②内部审计岗应具有财务和审计专业知识，熟悉商业银行业务操作和管理流程，具有内部审计工作经历。

营销管理部

1、部门总经理 任职条件 ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上商业银行营销及相关管理工作经验，熟悉金融法律和监管规定; ③具有较强的营销管理和组织协调能力。

2、营销策划岗、产品经理岗、风险经理岗 共性任职条件

本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上商业银行营销管理工作经验。 个性任职条件 ①营销策划岗应具有一定的营销策划能力和营销活动组织推动能力。 ②产品经理岗应熟悉公司业务管理工作，精通各类本外币产品比较，具有较强的市场敏感性。 ③风险经理岗应了解国家经济政策、金融理论和现代商业银行风险管理知识,懂得法律、信贷专业知识及实务，具有一定的组织协调、综合分析和风险控制能力。专业技术能力优秀者，可适当放宽条件。

国际业务部

1、部门总经理 任职条件 ①本科及以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上商业银行国际业务管理工作经验，熟悉商业银行国际业务产品、流程及国家各项外汇管理政策，具有丰富的国际业务客户营销管理及业务结算管理经验; ③有较强的市场拓展能力和组织协调能力。

2、国际结算岗、外汇会计岗 共性任职条件

年龄40周岁(含)以下，国际贸易、金融、财会或相关专业本科以上学历，2年以上商业银行国际业务从业经历，熟悉国家外汇管理政策，有较强的理解、总结、归纳及沟通能力。 个性任职条件 ①国际结算岗应熟悉商业银行国际结算业务知识及流程，具有丰富的进出口单证处理经验; ②外汇会计岗应熟悉外汇帐户管理和结售汇等外汇会计业务知识及柜面操作流程。 以上岗位英语优秀者优先考虑。

营运管理部

1、副总经理 任职条件 ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上商业银行营运管理工作和内部管理工作经验; ③具有较强的组织协调能力。

2、运行督导岗、事后监督岗、技术保障岗 共性任职条件：

本科(含)以上学历,年龄35周岁(含)以下，3年以上银行及相关工作经验。 个性任职条件： ①运行督导岗应熟悉会计结算业务，具有丰富的柜台工作经验，具有较强的工作执行力和良好的沟通能力。 ②事后监督岗应熟悉银行相关法律法规、信贷业务、柜面业务及银行内部工作流程，具有丰富的柜台工作经验。 ③技术保障岗应熟悉信息网络知识、软件开发知识，熟悉IT软硬件产品和IT基础设施，具有较强工作执行和沟通能力。

公司金融一部、公司金融二部、业务拓展一部、业务拓展二部(共四个部门)

1、总经理、副总经理 任职条件： ①本科及以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上银行营销及相关管理工作经历，熟悉公司业务产品和本地市场情况(其中业务拓展一部、业务拓展二部需尤其熟悉苏州所辖县级市的客户和市场情况)，具有丰富的客户资源; ③具备较强的团队管理经验和能力; ④特别优秀者可适当放宽以上条件。

同等条件下具有本外币一体化营销管理经验者优先。

2、客户经理岗 任职条件： ①专科以上学历，年龄35周岁(含)以下; ②3年以上银行市场营销经验，熟悉各类资产业务和中间业务，具有较强的市场营销和业务操作能力;

③熟悉本地客户和市场(其中业务拓展一部、业务拓展二部应尤其熟悉苏州所辖县级市的客户和市场情况)，拥有丰富的客户资源; ④具有爱岗敬业、勤于奉献、积极奋进、勇于开拓精神。 同等条件下具有本外币一体化营销经验者优先。

小企业金融部

1、总经理、副总经理 任职条件： ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上银行营销及相关管理工作经历，熟悉公司业务特别是小企业业务产品，熟悉本地客户和市场情况，具有丰富的相应客户资源; ③具备较强的团队管理经验和能力。 特别优秀者可适当放宽以上条件。

2、客户经理岗 任职条件： ①专科以上学历，年龄35周岁(含)以下; ②3年以上银行市场营销经验，熟悉公司业务特别是小企业业务产品，熟悉本地客户和市场情况，具有丰富的相应客户资源; ③具有较强的市场营销和业务操作能力; ④具有爱岗敬业、勤于奉献、积极奋进、勇于开拓精神。

个人金融部

1、总经理、副总经理 任职条件： ①本科以上学历，年龄40周岁(含)以下; ②5年以上银行营销及相关管理工作经历，熟悉个人业务产品和本地客户及市场情况，具有丰富的相应客户资源; ③具备较强的团队管理经验和能力。 特别优秀者可适当放宽以上条件。

2、储蓄及银行卡业务经理岗、个人客户经理岗、个人理财经理岗 任职条件：

本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，3年以上银行工作经验，熟悉各类个人金融业务，具有开拓市场挖掘客户资源，发展目标客户的能力。 ①储蓄及银行卡业务经理岗应有银行个人储蓄及银行卡工作经验，具有一定的自主营销和组织推动能力。 ②个人客户经理岗应有个贷从业经历，具有较强的市场营销和业务操作能力，拥有丰富的客户资源。 ③个人理财经理岗应具备个人理财知识和技能，拥有丰富的客户资源，具有较强的营销和操作能力。具有AFP或CFP证书者，同等条件优先录用。

3、大堂经理 任职条件： ①本科以上学历，年龄30周岁(含)以下，2年及以上银行柜面经验; ②具有相关业务上岗证，熟悉本外币支付结算相关政策; ③具有良好的个人品质、职业道德和服务意识，有较强的沟通协调能力。

4、内勤事务岗 任职条件： ①本科及以上学历，年龄35周岁(含)以下，2年以上银行相关工作经验; ②要熟悉各类个人业务，具备一定的文字综合能力。

分行营业部：

1、营运主管、副主管 任职条件： ①金融、会计等相关专业本科(含)以上学历，年龄35周岁(含)以下; ②5年以上银行从业经验，从事会计柜面业务管理工作2年以上; ③熟悉国家政策法规和本外币核算等业务，有良好的风险意识和管理意识; ④具备较强的综合分析能力和沟通能力，工作细致，责任心强; ⑤具备中级职称、会计专业相关证书者优先。

2、综合柜员 任职条件： ①全日制大专及以上学历，年龄30周岁(含)以下，会计、财务管理、经济类专业优先; ②1年以上银行柜台工作经验，熟悉本外币柜台业务知识，中文录入、计算器翻打传票、点钞等业务技能熟练; ③形象良好，具有较强的沟通表达能力，良好的团队意识和服务意识; ④有业务资源者优先。

第三篇：2014年苏州银行分行纪检监察保卫工作总结（大全）

2014年银行分行纪检监察保卫工作总结

X年，我行纪检监察内控保卫工作在市行党委领导下，坚持以理论和“”重要思想为指导，坚持与时俱进的科学发展观，认真落实党风廉政建设和案件防范工作任务,深入推进《实施纲要》的贯彻和廉洁从业各项规定的落实，加强领导干部作风建设;加快内控“三道防线”建设，加强合规文化建设，加大监督检查力度，组织开展“两个专项”治理工作;加大安防设施投入，提高防范能力，杜绝各类案件发生，促进了我行各项业务健康发展。现将主要工作总结如下。

一、年工作回顾

(一)进一步加强党风廉政建设，落实廉洁自律各项规定

1，认真落实党风廉政建设和案件防范工作责任制。深入贯彻省分行年纪检监察保卫工作会议精神。制定并印发了《--分行年党风廉政建设和反腐败防案件主要工作任务分解表》《--分行年纪检监察保卫工作意见》，层层签定了《--分行党风廉政建设和反腐败防案件目标责任书》。将党风廉政建设责任制与经营管理、业务绩效指标同布置、同落实、同检查、同考核，从而增强了各单位各部门责任人的责任感。

2、认真落实党风廉政建设和案件防范工作机制。强化党委统一领导，纪检监察部门组织协调，部门各负其责，依靠群众支持和参与的反腐败领导体制和工作机制。各单位“一把手”对反腐倡廉和案件防范工作切实负担起了全面领导责任，领导班子其他成员根据分工各负其责。市行纪委、监察认真履行协助党委组织协调反腐倡廉和案件防范工作，督促辖内各行部负责人履行对本行、本部门党风廉政建设责任制主要责任单位和协同责任单位工作职责，并责任到人，真正形成齐抓共管的工作格局。

3、认真抓好领导干部廉洁自律，完善和规范领导干部廉洁从业制度。全行党员干部和管理人员严格遵守“四大纪律、八项要求”。市分行领导和各级管理人员带头执行廉洁自律各项规定，坚持勤俭办行，反对铺张浪费和大手大脚。自觉加强思想道德修养，讲操守、重品行，注重培养健康的生活情趣和高尚的精神追求，正确处理与客户及亲友的关系，自觉保持“三个距离”，净化自已的社交圈。全年未发生收受现金、有价证券和支付凭证等情况，并对照《中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不当利益的若干规定》进行自查自纠。

4、加强党内监督、群众监督、舆论监督和制度约束

一是认真执行述职述廉制度。全年--名分支行领导向上一级行进行述职述廉。二是认真落实纪委、中组部有关要求，上半年在全辖县支行以上的党组织增开了一次以加强领导干部作风为主题的专题民主生活会，认真对照总书记总书记倡导的八个方面的良好风气进行剖析和自查，制定整改措施，明确整改重点，落实整改责任。下半年又召开了一次党委(支部)民主生活会，领导班子以“树立科学发展观，大力发展业务;加强领导班子建设;加强授信管理，防范风险”为主题，从思想观念，政治素质，经营业绩、作风形象、团结协作及自身工作等方面广泛开展批评与自我批评。同时针对思想、作风和工作中存在的问题深入剖析原因，并提出了今后的改进措施和努力方向。三是开展民主评议。四是坚持民主集中制度，重要事项和决策必经集体研究，做到公正、公开、透明。五是坚持诫勉谈话制度。对4名业务后进单位负责人进行了诫勉谈话。六是严格执行领导干部个人重大事项报告制度。分、支行主要领导按要求填报了《领导干部个人重大事项报告》。七是坚持任期和离任稽核制度，今年对---支行、==支行、==支行、==分理处等负责人变动进行了离任稽核。八是发挥专业委员会作用。对大额采购、基建装修、资产处置及人员提拔使用等进行监督，从源头上预防了腐败现象发生。九是推行行务公开。始终坚持每周行务例会制度，议事和决策内容通过会议、内部网络向全行员工发布信息，加强了同全行员工信息沟通和情况了解，全年未发生上访和群众来信来访事件。

5、进一步深入推进治理商业贿赂工作 一是根据市银监分局转发关于《银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案》的通知要求，我行对辖内各单位的自查自纠及自我评估工作进行了检查和重点核查。通过市分行和全辖11个行处自查评估，整体情况良好。进一步增强了全员依法合规经营意识和抵制不正当交易行为的自觉性，正确区分了正常商业活动与不正当交易行为的界限，规范经营行为。二是认真落实了《银行业治理商业贿赂领导小组办公室关于开展市场诚信体系建设调研活动的通知》《中国银行业监督管理委员会==监管分局<转发银行业治理商业贿赂领导小组关于进一步规范银行代理保险业务的通知>》开展了调研活动。三是开展了防止银行资金流入房市、股市的全面检查。

6、认真贯彻落实《实施纲要》

一是加强领导。按照市行下发的《==分行贯彻落实〈实施纲要〉主要任务分解表和责任分解表》要求，紧密结合本单位实际，以预防领导干部职务犯罪和防范操作层违纪违法问题为重点，紧紧围绕教育、制度和体系建设、监督、惩治、深化改革等五个方面主要内容，抓好任务分解和责任落实。纪检监察部门切实履行好组织协调和监督检查职责，加强与相关部门的协调配合，把贯彻落实《实施纲要》工作不断推向深入，保障各项业务健康稳步发展。二是按照省分行纪委“关于开展落实《实施纲要》工作情况自查”(==中==银纪[]1号)通知的要求，对贯彻落实〈实施纲要〉情况进行了自查，总体良好。

7、深入开展教育学习。 一是加强政治理论学习。市行党委和支行党支部坚持中心组学习制度，认真学习领会总书记总书记的重要讲话精神、充分认识加强领导干部作风建设和大力倡导八个方面的良好风气的重要意义，树立了讲政治、讲正气、讲学习、讲大局的氛围，提升了全员的政治素质和理论水平。二是深入开展了“xx大”文件学习，行党委把学习贯彻xx大精神作为当前和今后一个时期的重要工作，有计划、有步骤安排，认真组织党员和员工研读党的xx大报告和党章原文，坚持集中学习和自学相结合，联系实际开展讨论，领悟要义，掌握实质，以进一步把全行员工的思想统一到党的xx大精神上来，更好地把科学发展观的要求贯彻落实到全行业务发展和内控管理中，进一步明确本单位的具体工作目标与任务，扎扎实实地推动本单位的工作，确保学习贯彻xx大精神取得实效。三是加强廉政思想教育。组织学习了《国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)》和《中国==银行党委关于进一步加强对高级管理人员教育监督的若干要求和措施》，教育引导各级党员干部和管理人员进一步坚定信念，加强党性锻炼和职业修养，自觉抵制腐朽思想侵蚀，规范操守，廉洁从业。以领导干部作风建设促进党风行风建设。打牢全员廉洁从业的思想道德防线。四是开展了“双十禁”学教活动。全辖管理人员和员工认真学习、宣传，严格遵守、执行。与此同时，在学习“双十禁”中，注意做到三个结合。即：把学习“双十禁”与做好内控、防范风险相结合，与当前防风险教育相结合，与风险自查相结合;全行参学参测人员达300多人。五是组织全辖干部员工观看了《“赌之害“——党员领导干部参赌警示录》纪录片。使大家认识到由赌而贪，几成定律。赌博不仅使干部自身犯罪，还造成了国家财产损失，对党风、社会风气也造成危害。六是落实市委二届六次全会关于在市直机关继续开展“创建学习型、服务型、创新型机关”活动。制定了活动方案和学习计划，开展了教育学习，并响应金融系统倡导的“==发展我发展，我为==作贡献”活动，增强了为地方经济发展竭诚服务的意识。

(二)认真落实防控工作制度，注重关口前移

1、牢固树立全员防案思想理念。一是利用正面教材和反面案例教训开展教育，使全行每位员工都充分认识无案件无事故对单位对自己利益有着重要意义。二是认真贯彻《中国==银行加强案件防查工作指导意见》，明确各级机构、管理人员和所有员工在案件防范上的责任和义务。三是领导重视，全面推动。市分行领导先后多次主持召开中层以上管理人员会议，带头学习并贯彻落实省银监局关于辖内银行业金融机构案件案件防控工作会议精神。7月12日晚==行长主持召开了全行职工大会，传达学习了银监会主席刘明康在大型银行案件防控工作会议上的讲话和省银监局==副局长讲话。强调在全行开展好合规文化建设及案件防范大讨论活动。8月3日晚市行再次召开了全行员工大会，副行长===作了“加强内控管理，强化执行力度，努力做好内控和案件防控工作”报告。进一步提高了全行员工案件和风险防控意识。

2、强化合规文化建设，进一步增强广大员工依法合规经营意识。一是组织全行员工认真学习了《员工守则》《员工违规处理办法》。二是认真学习、宣传“双十禁”，严格遵守、执行“双十禁”。全行员工会背会用，熟练掌握“双十禁”。三是认真学习了银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》《商业银行操作风险管理指引》《银行业从业人员职业操守》等系列文件和规章制度，8-9月份在全行开展了合规文化建设及案件防范大讨论活动。对学习情况进行测试和写心得体会，收到了良好效果。四是加强了《岗位合规手册》等规章制度和各项业务操作规程的学习培训，年以来，市分行共组织各类业务和管理培训43期，受训人员达1436人次。从而提高了广大员工业务素质，使大家进一步明确了业务操作、职业规范和岗位职责，增强了责任意识，自觉抵制违规操作。五是在全体员工中进行合规知识测试，进一步使广大员工明确和遵守员工基本行为准则，严格执行各项规章制度，在全行形成按规矩办事，靠制度管人，争做合格员工的良好氛围与机制，促进全行依法合规经营和各项业务稳健发展。

3、认真落实防案工作制度，排查异常，化解风险。一是坚持案件形势分析会制度。市分行和各支行、处按要求召开，并形成会议纪要报送相关部门，组织人员到部分支行、分理处参加案件形势分析会，促进基层行会议取得效果。二是对经营机构负责人和重要岗位员工实行轮岗、交流。全年全辖交流轮岗72人，完成年计划轮岗人数120%。同时加强了基层经营性分支机构负责人的定期轮岗交流制度落实的监督检查。定期对岗位交流、强制休假等管理工作进行检查、评价和督促。三是加强对基层负责人重要岗位员工“八小时之外”及其社交圈的监督，每半年开展一次员工行为排查，掌握异常行为表现，及时消除风险隐患，防范案件发生。四是建立全员抵制违规行为激励机制，落实《员工堵截、举报和抵制违法违纪行为奖励办法》。

4、进一步开展案件专项治理。为了推进案件专项治理工作，防范案件和风险发生。一是认真落实了银监会关于防范操作风险“十三条”和“十个联动”的要求，开展专项治理，防范操作风险。二是制定了《中国==银行==分行案件治理整改方案》和《==分行年案件治理具体措施及落实计划任务分解表》，落实责任抓整治。三是落实风险金考核奖惩制度，对未发生经济案件的单位和个人给予了奖励，对发生经济案件，不仅扣除年了度风险金，而且同单位、个人绩效考核评价及奖惩进行挂钩，实行了一票否决制。四是制定了《==分行重大突发事件紧急预案》，预防突发事件发生。五是落实了《关于加强银行金库业务风险管理的通知》和《关于==银行金库安全专项治理工作方案》，对检查中存在的隐患及时整改。五是围绕创建“平安==市”的总目标，开展创建“平安单位”活动，促进了社会和单位稳定、和谐。一年来由于高度重视案件专项治理工作，使各级管理者和全行员工增强了案件防范意识，加强了内控管理，杜绝了各类案件的发生。

5、建立差错信息记录平台，加大责任追究力度。 针对以往检查中发现的差错屡查屡犯的情况，为了掌握全辖各项业务在历次内查外审中存在的问题，加大对业务差错整改落实的监督和相关责任人的处罚。市分行利用《==分行业务差错管理系统》，《==分行业务差错系统管理办法》和《==分行业务差错处理办法》。对业务差错情况和屡查屡犯问题进行跟踪检查，统计和公告发布。截止今年11月末，记录各类差错信息903条。上半年绩效考核对35名柜面经办人员,29名业务经理,20名网点负责人进行了经济处罚,罚款金额3150元。对少数员工无视三人当班，双人临柜制度，违反劳动纪律，给予了记大过处理。

6、认真做好反洗钱工作 今年以来，市分行规定对反洗钱工作由监察内控保卫部统一管理调整为条线管理，从而理顺了关系，提高了工作效率。使反洗钱的业务监控面覆盖国内结算、国际结算、清算、银行卡、储蓄等银行业务的所有方面，形成了覆盖面广、分工明确、职责清晰、可操作性强的反洗钱组织管理体系。一是按要求报送大额和可疑交易，基本完成系统维护和验平工作。二是进行反洗钱检查，省分行于年10月对我行本部反洗钱组织机构建设等情况进行了专项检查。市分行对反洗钱工作进行了自查。通过检查，发现了我行在反洗钱工作中还存在不足之处，针对存在的问题，市分行下发了整改报告，相关单位均进行了整改，有力地促进了反洗钱工作的开展。三是市分行举办了反洗钱知识讲座，对全辖所有报告员和信息员进行了培训。四是各经营性分支机构均能本着“了解你的客户”的原则，严格执行有关账户管理的各项规章制度，认真履行反洗钱工作职责。五是在办理企业开、销户过程中进行尽职调查;在柜面办理业务中注重对有效证件审核，无匿名、假名和无效证件办理业务的情况。

(三)加强内控建设，扎实开展内控各项工作

1、整合内控职能。一是按照调整架构、优化流程、合理分工、明确职责的要求，整合了风险管理部和个人金融部的内控职能，监察内控保卫部负责履行内控第二道防线的相关职能。二是落实《==分行内部控制委员会章程》，在全辖调整充实了内控合规员。监察内控保卫部承担内部控制委员会秘书处日常工作。按季召开会议，研究防风险事项，报告全行内控防范情况。三是制定了《==分行年内控工作要点》，并按照条线监控原则，对内控体系建设工作任务进行分解细化，由各责任单位逐项予以落实。同时，强调加强部门间的协调配合，真正做到齐抓共管。

2、加快内控“三道防线”建设。一是扎实开展了内控“三道防线”宣传月活动。充分认识三道防线建设的重要意义。宣传、张贴“三道防线”材料。二是组织学习“三道防线”内容，抽查“三道防线”内容测试，收到良好效果。三是明确职责。内部控制第一道防线就是全行各级机构、各业务管理部门和每位员工。每个机构、部门和员工既是业务的直接经办者，又是风险的所有者，也是内控的第一责任人。

3、加强和完善制度建设，夯实内控管理的基础。一是落实《中国==银行==省分行内部控制第二道防线管理办法》，履行监察内控保卫部所承担的内部控制第二道防线工作职能和任务。制定《===分行监察内控管理工作考评标准》，对全辖进行考核。二是制定《===分行事后监督部门员工考核管理办法》。三是制定《==分行库存限额考核办法》《关于规范柜员汇款限额变更申请程序的通知》《关于加强客户柜面遗失重要物品管理的通知》《关于进一步加强印章管理的紧急通知》、《关于确实加强银企对账工作的通知》等，进一步完善了我行相关业务操作的制度规定，对内控风险防范起到了积极地作用。

4、实行银行业务全面监督和重点监督相结合，不断提高事后监督工作质量。，我行进一步加强事后监督工作，业务监督已涵盖储蓄、会计、信贷、银行卡、国际结算、财务等银行业务的所有方面。事后监督方式实现了从普遍监督向一般监督和重点监督的转移。在工作方法上改变以往的单纯审查传票的审核模式，每月开展对长期不动户、长期未解挂业务、冲正授权等高风险业务的现场检查;同时在市分行事后监督中心设立了质量控制岗，加大对县支行派驻员工作质量的监督，按月抽查监督过的会计凭证，提高事后监督派驻员的工作责任心。按月在自主开发的“==分行事后监督差错管理系统”中发布《事后监督报告》，对带有共性的业务差错向相关管理部门提出风险警示。今年发现各类问题179个,其中一般差错43个,较大差错86个,重大差错50个。

5、加大检查和整改力度，规避操作性风险和监管风险。今年以来，一是市分行根据银监局《关于对中国==银行==省分行辖内分支机构进行全面现场检查的通知》的文件精神，由监察内控保卫部牵头组成联合检查组，1月18日-2月12日在全辖开展了经营性分支机构业务操作性风险大检查，检查面达100%。检查内容涉及存款及柜台操作、会计结算、信贷业务、票据承兑及贴现、银行卡、利率管理、安全保卫及金库管理等12个方面，发现各类问题30个。4月11日-23日，监察内控保卫部对全辖各经营性分支机构的异地存款及利率执行检查情况进行了专项检查。检查采取通过ondemend系统采集账户信息，人工分析判断，并对市分行营业部异地存款的账户资料进行了现场检查。发现各类问题5个问题，目前已全部整改到位。二是在职能管理和业务部门自我检查、评估的基础上，监察内控保卫部坚持按季度检查。5月和9月份，市分行组织两次对辖内单位贯彻落实党风廉政建设和案件防范工作责任制情况、纪检监察内控会议、文件及相关制度落实情况进行了检查。对检查发现的问题，提出了整改建议。并督促和帮助其落实整改，切实改变内控薄弱的状况，强化内控管理工作。三是为了有效防范经营性分支机构业务操作风险，保障我行各项业务的健康发展，7月下旬—8月上旬，在全辖开展了经营性分支机构业务操作性风险大检查和自查，检查面达100%。发现各类问题56个，目前已整改45个，11个正在整改中。在开展各种检查活动中同时对内外审发现的问题进行跟踪检查，11月对16项未彻底整改事项进行督办。四是配合省分行开展专项检查和稽核检查。年8月，开展了授信业务专项检查，检查内容涉及资产质量真实性、授信前中后期评估、管理、住房、汽车消费贷款。对省分行检查组提出的整改要求，认真督促整改，及时上报现场和非现场要求的各种报告和资料。五是开展了安全生产隐患排查治理和安全评估自评工作。通过检查，降低了操作风险，全面提高了业务和工作质量。

6、积极开展代职管理和离任稽核。完成了全年计划代职10个经营机构负责人的代职管理任务，并按时上报代职情况报告。一是将代职管理和柜面常规检查有机地结合起来，加大了代职管理检查的深度和广度，公正、客观地对每位基层管理者的经营业绩和管理水平进行评价。二是积极开展对离职干部的稽核审计工作。今年以来先后完成了==支行、==支行、===分理处主要负责人的离任稽核。通过代职管理及相关检查，共查找出业务发展、规范操作、内部管理、队伍建设、文明优质服务等方面的各类问题43项，经过督促现已整改。通过代职管理及相关检查进一步强化落实了各项内控管理措施，加强了网点的合规管理制度建设和内控监督机制在日常工作中的有效运作。

7、开展集中对账工作，防范高风险银行业务环节。截止11月底，我行客户对账单送达率为99%，较年底上升了7个百分点;重点客户对账单回收率86.59%,非重点客户对账单回收率72.26%，虽较上都有所上升。主要做法：一是开展了对账客户通讯地址专项清理。成立了由分管行长任组长的对账客户通讯地址专项清理工作组。制定了全辖的对账客户通讯地址专项清理方案。组织开展规了范采集客户通讯地址的培训，在全辖进行了信息梳理，客户清理，规范采集、维护客户的通讯地址。总计清理重点客户836户，非重点客户1327户，重点客户清理维护率达100% ，非重点客户清理维护率99.92%，取得了较为满意的成果。二是加强内部对账。将外围系统、自有账户的对账内容纳入其中，每月通过信箱发送对帐单，要求七日内盖齐印鉴送到对帐中心，目前回收率100 %。三是采取上门对帐。对市区无法收回对帐单的企业，对其中129户重点客户进行了上门对帐。对县支行重新制作上门对帐单，计上门对帐48户。通过对帐本累计发出对帐整改通知书89份，对帐不符通知书46份。并监督各行.各分理处进行了整改，整改率100%。

8、认真开展平账巡查工作。今年以来，股市、房市异常火爆，大量的储蓄资金流入两市，为了防止对银行的潜在风险，在全省实行平账巡查制度。市分行领导高度重视此项工作，亲自带领监察内控保卫人员参加每天的检查大库，抽查现金尾箱，认真做好检查记录;巡查人员自备交通工具，牺牲节假日休息，坚持巡查工作不间断。平账巡查工作开展以来，我行及时纠正了两笔业务差错，有效降低了现金库存的规模。各行处同样认真做好每日库、箱现金平帐工作，防止了案件苗头。

9、实行营业机构业务经理派驻制，监督业务经营以法合规，防范操作风险。市分行计财部门对全辖业务经理的工作情况进行管理和监督，按时召开业务经理工作会议，不定期抽查业务经理工作开展情况，对网点的合规问题实时监控并及时上报。

10、根据总、分行要求，1月份和十月份全辖分别完成了“重要控制测试”工作，并对测试结果进行了评价。三季度根据《中国==银行==省分行经营性分支机构员工个人合规档案管理办法(试行)》，制定了==分行全员合规档案实施方案。此外、还开展了规章制度清理，印章管理全面地清理工作。

通过各项内控制度和措施的落实，我行的内控管理水平上了一个新台阶，业务差错率大幅下降，每万笔业务差错由年初的万分之1.1下降到目前的0.8。

(四)做好安全保卫工作，提高防范能力

1、落实安全责任制。坚持分级管理，“按照谁主管，谁负责，一把手负总则”的原则，层层落实安全保卫工作责任制。市行领导与各县支行行长、各部室主任、城区各分理处主任签订了风险防范与安全保卫工作责任书。真正做到了一级抓一级，把安全保卫工作落到实处。

2、抓检查监督，抓整改落实。今年以来，抓检查监督工作不放松，一是行领导亲自带队检查。全年对县支行和城区网点检查达6人次，检查次数达7次。即元旦、春节、四月中旬、五一和十一期间;二是监察内控保卫部对县支行、城区分理处进行了6次综合检查，每次检查都做到了制定详细的检查方案，做到有的放矢，有针对性的对县支行实行同业寄库保卫工作重心转移后，出现的新情况、新问题进行了重点检查，并对照《安全生产隐患排查表》规定的内容进行了认真细致检查，检查面达100%。全年共查出各类存在问题7项，有的当场进行了整改，有的限期整改，并对检查情况进行了通报，与此同时在对检查中限期整改的进行跟进检查，认真抓好督促整改的落实。三是做好节假日期间的重点安全检查。如元旦、春节期间，根据上级行和公安、银监局要求，认真抓好“两节”期间的安全保卫工作，市分行领导高度重视，成立安全大检查领导小组，制定了检查实施方案、提出了具体要求。先是认真做好自查，而后对自查情况进行了跟踪检查。由于此次安全大检查工作中，领导重视，工作扎实，在迎接省银监局、公安厅“两节”安全大检查联合检查中获得了好评。

3、积极做好营业网点安全达标和图像联网工作。根据省分行统一安排布署，市行加强了技防工作，充分发挥技防、物防在安全保卫工作的积极作用。明确了今年技防工作主要抓好两个联网：即大力推广报警联网和图象联网传输，规范监控值班和预警运行机制。两个达标：即继续做好网点和金库安防新标准达标的工作。一是完成了全辖营业网点报警联网。二是图像联网传输工作正在紧张安装调试。截止11月底，前端27个的图像及声音全部调试完毕效果良好。年底前全部安装调试验收结束，正式投入运行。三是根据公安部和银监会对金融系统营业网点实施安全达标的工作要求，我行积极对营业网点的安全达标工作进行了整改。截止11月末已对8个营业网点进行了老网点改造，增加安装了共计21路电视监控、20副防尾随联动门锁具以及拾音器、对讲器。已通过公安部门、监管分局对营业网点达标整改审核方案、风险等级的审定，并通过公安部门验收，已完成19个营业网点的安全达标，安全达标合格率达95%。提前完成了公安部门、监管分局要求的三年达标任务。

4、加强技防设施的保养，充分发挥技防在业务经营中的作用。目前，全辖共有数字柜员式监控30套，“110”报警系统18套，独立红外报警系统6套，为确保上述技防设施的正常运作，我们积极地做好维护保养工作，基本上做到对城区网点有报告的在6小时内就维修到位。今年以来共对城区分理处柜员电视监控、atm机检修了12次。在做好对atm机的工作中加大了对atm机的防范工作力度。在对城区的atm机检查中做到了每月不少于两次，并做好与市其他金融机构的相互沟通。截止11月末，==市有3家金融机构的atm机被犯罪嫌疑人先后张贴小广告、安装卡槽卡扣就达到了5次。我们做到积极与其他金融机构及时沟通情况，并及时对我行的atm机进行跟踪检查和巡查，截止目前我行在市区的atm机未发生一起异常情况。

5、认真做好录象检查回放工作。由监察内控保卫部牵头，相关部室参与，对录象回放实施联合检查，做到每周由监察内控保卫部到城区各分理处将录象资料拷贝回来，然后再发出通知，做到每周5全天对录象进行集中回放查看，各部门对在查看中存在的问题做到有记录、有签字、有反馈，监察内控保卫部每月集中整理并发出月度录象查看回放情况通报。

6、加强与保安公司的监督协调和沟通。今年以来，保安公司配合营业部门收款20余次，前往==缴、调款达9次。为保证公司业务部大客户的上门收款，确保收款任务的万无一失，事前与保安公司相关领导进行了沟通，确保了上门收款的安全。在平时工作中，经常与保安公司的管理人员就工作中的事项、保安队伍的管理和如何加强守押工作进行了沟通，由于平时的沟通协调增进了彼此进一步相互了解，确保了经营业务的安全运行，实现了全年安全无事故。

7、做好节假日值班和分行办公楼装修期间的安全保卫工作。一是做好节假日全辖值班安排和市分行综合值班室的值班工作，坚持实行行领导代班制度和行政人员值班制度，营业网点坚持做到3人当班2人临柜，并经常检查值班人员的在位情况。二是认真做好装修期间的安全保卫工作。加强办公室搬迁当中做好大楼门卫的值班工作和楼层之间的巡查，严格了大楼安全管理责任制度，执行夜间的大楼巡查制度。三是积极做好大楼装修期间的消防保障工作，把每一楼层配备了消防灭火器材。从而保障了大楼装修改造施工期间的安全。

(五)存在问题与不足

尽管我行在党风廉政建设和反腐败防案件方面，在内控制度建设方面做了大量工作，取得了一定成效，但与我行党风廉政建设和反腐败防案件主要工作任务及内控工作的实际要求仍有差距，还有待改进和完善。主要表现在：

1、少数单位、部门负责人和员工对党风廉政建设和反腐败防案件认识不够深刻，对内控建设思想认识有差距。认为这些工作与本部门没有多大关系，是务虚工作，是监察内控保卫部一个部门的工作，重视程度不够，不能处理好与业务发展关系，使得具体任务停留在表面，落实不力。

2、内控制度的建设与执行方面存在薄弱环节。一是整改问题不彻底，屡查屡犯现象时有发生。二是管理不到位，执行制度不到位。对文件的学习、落实打折扣。如个别行因在印章清理工作中有疏漏，给别有用心的人留下了可乘之机。三是部分职能部门履责不到位。对内控检查工作不重视，检查次数偏少，上报信息、资料、反馈报告不及时。四是内控检查工作操作不够规范，缺少相应书面记录，有的检查登记不齐，没有形成检查报告制度。

3、内控检查手段落后于业务发展和产品创新。现阶段，开展各项业务检查仍停留在查看各种登记薄、监控录像、审阅会计报表、抽查会计传票、核打各类账卡和询问业务当事人等方式方法，不能通过科技手段从庞杂的业务流水中提取出特定的业务种类，有的放矢地开展专项检查，从而节省大量的人力和物力，做到既提高管理效能又降低管理成本。

此外，人员素质急待提高，急待知识更新。有的对新业务，新产品科技含量没有完全理解和掌握，操作使用和专砖研不够，造成一定的人力、物力、财力浪费。

二、明年工作展望 ，我们将紧紧围绕省市行党风廉政建设暨纪检监察内控保卫工作会议和市分行工作会议精神，继续深入推进《实施纲要》贯彻落实，加强领导干部作风建设，以预防领导干部职务犯罪和案件防范为工作重点，加强内控建设和管理，加大监督检查力度，狠抓规章制度落实，杜绝重大案件和事故，为我行业务健康发展提供有力保障。

(一)认真抓好领导干部廉洁自律和党风廉政建设工作

1、认真加强领导干部作风建设。深入开展xx大文件和《党章》学习，注重事前监督和防范，及时发现和纠正领导干部作风方面存在的问题。继续抓好党内监督的各项制度的落实，执行好个人重大事项报告、述职述廉、民主评议、诫勉谈话、民主生活会、责任审计、函询等党内监督制度，推进行务公开，加强群众监督，增强监督的合力和实效，促进领导干部作风建设。

2、督促检查任务和责任分解落实到各单位、各部门和领导干部个人;完善全行绩效考核中的案件和内控指标;继续贯彻《总行党委关于贯彻落实<实施纲要>的具体意见》，切实履行组织协调和监督检查职责，不断推进《实施纲要》的贯彻落实。

3、认真落实领导干部廉洁自律的有关规定。继续贯彻执行《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》和总行《关于进一步加强对高管人员教育监督的若干要求和措施》等，不断发挥内部监督机制作用。

4、加强廉洁从业教育。不断加强理想信念教育和职业道德教育，引导广大员工树立正确的世界观、人生观和价值观，从根本上夯实拒腐防变的思想基础。

(二)标本兼治，综合治理，不断提高我行案件防范的能力

1、进一步落实案件防范工作责任制。认真贯彻落实《中国==银行加强案件防查工作指导意见》和市分行内控委员会的有关决策，对6个县支行、5个城区支行、7个城区分理处和市行营业部、监察内控保卫部“一把手”实行风险金考核奖惩制度。

2、进一步加强企业合规文化建设，增强广大员工依法合规经营意识。组织广大员工认真学习《员工守则》和《员工违规处理办法》等，严格遵守、认真执行“双十禁”，在注重一线员工的教育管理和排查的同时，做好对各级机构负责人和部室员工的教育管理工作，教育引导员工认真贯彻科学发展观，坚持业务发展和内部管理并重，正确处理好业务发展与风险控制之间的关系，有效防范和控制风险。

3、进一步落实案件防范制度。一是抓好案件排查和整改制度落实。坚持案件形势分析会制度。组织人员到部分支行、分理处参加案件形势分析会，促进基层行会议取得实效。二是加强基层经营性分支机构负责人的定期轮岗交流制度落实的监督检查。定期对岗位交流、强制休假等管理工作进行检查、评价和督促。三是抓好《八小时之外考察管理意见》的落实，做好员工行为考察，建立全员合规档案。四是建立全员抵制违规行为激励机制，落实员工堵截、举报和抵制违法违纪行为奖励办法。

4、加强监督检查。对全辖各单位党风廉政建设和案件防范责任制的贯彻落实进行检查。着重检查案件防范制度的落实工作，帮助和指导各行查找薄弱环节，提出整改要求，抓好督办，切实改变内控薄弱的状况，强化内控管理工作。

(三)坚持从严治行，强化责任追究

1、落实案件查办责任制。一旦发现经济案件，立即执行案件查处预案，及时逐级向主管部门报告，控制涉案人，最大限度降低损失，提高办案效率，严格履行办案程序，提高办案质量。

2、加大责任追究力度。对检查发现或暴露的案件，依据《违规处理办法》，在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门的失职责任。

(四)、做好信访举报核查工作，发挥信访监督作用

1、切实加强领导。高度重视群众来信来访受理和核查工作，对重要信访或举报，及时报行领导批办。对群众反映强烈、举报不断、带有倾向性的问题，及时组织核查，研究解决所反映的问题。

2、落实信访核查责任制，保证信访办结率达到100%。对上级机关和行领导批示明确查处结果的信访，在一个月内组织核查，三个月内上报调查和处理情况，如确有特殊情况不能办结的，按规定汇报进展情况。在信访核查过程中，坚持客观公正、不徇私情，严肃维护信访工作纪律。

(五)深入推进案件专项治理和治理商业贿赂专项工作

一是全面落实银监会关于防范操作风险“十三条”和“十个联动”的要求。加强对重点单位部门、重点业务、重点环节、等控制和管理。突出对银行票据、重要空白凭证、异地客户存款、大额资金支付、理财、印章、印鉴卡、授权卡、柜员卡、现金尾箱、消费信贷、对公贷款等12个案件多发部位的专项检查，重点防范违规办理票据业务套取银行信贷资金、伪造银行存单骗取质押贷款、挪用盗用客户资金等主要风险点。对各类检查，尤其是稽核和内外审、监管部门检查指出的问题，认真抓好整改落实。二是继续深入开展防治商业贿赂教育，进一步增强全员依法合规经营意识和抵制不正当交易行为的自觉性。进一步完善内部控制、授权(授信)管理、资本约束管理、财务收支管理、基建工程和大宗物品采购招投标、人力资源管理等各项制度，建立防范商业贿赂长效机制，从源头上堵塞漏洞。

(六)加强内控制度建设，切实履行内控职责

1、加强内控建设。明确各部门内控任务，强化各部门内控责任，提高一道防线与二道防线的协调配合，做到齐抓共管。

2、加强内控制度执行和落实，充分发挥内控合规员队伍作用。加强三道防线建设，落实岗位制约机制，对不相容岗位兼职问题认真排查和整改，严禁业务操作“一手清”。强化事后监督对基层机构日常操作风险的监督和控制。

3、加大检查和问责。加强职能部门的检查工作力度，规范检查方式，

以资金运营监管为关键，以基层营业机构为重点，通过健全和完善规章制度，对重点部门、重点业务、重点环节进行多层次、多角度、高频率的事后监督和检查，有效遏制案件的发生。加大对违规事件责任人的行政和经济处罚。

4、大力推进员工合规档案管理工作，对我行现有的“事后监督差错管理系统”进行改造，使之成为“员工合规档案管理系统”，更广泛地记录员工的合规行为。

5、积极开展代职管理、离任稽核、集中对账、平账巡查，岗位轮换等工作，严防案件苗头。

6、实行营业机构业务经理派驻制，监督业务经营以法合规，防范操作风险。

7、认真做好“重要控制测试”工作，并对测试结果进行评价。

8、落实《中国==银行===省分行内部控制第二道防线管理办法》，明确第二道防线人员责任，做好第二道防线各项工作。加强全辖内控合规员培训，提高内控工作能力。

(七)认真做好保卫工作。

1、加强领导，明确任务，强化责任。进一步坚持分级管理，按照“谁主管，谁负责，一把手负总则”的原则，层层落实安全保卫工作责任制。切实提高对安保工作重要性的认识，认真履行职责，扎扎实实做好安全保卫工作，确保全辖无得逞四类案件和重大责任事故发生。

2、完善图像联网传输的后续工作。加强报警联网和图象联网传输管理，确保报警联网和图象联网传输有效畅通运行，规范监控值班和预警运行机制。金库监控图象和报警信号上传率达到100%;在市分行逐步建立以本部为中心对本部金库、办公大楼及支行、网点的防抢、防盗进行综合监控值班。建立网点、atm机、办公楼的安防预警运行机制。

3、巩固安全保卫基础工作，确保无抢劫、盗窃案件及火灾事故发生。一是加强安全检查工作。充分利用联网图象监控对各县、城区(支)行、分理处检查工作。重点检查各单位综合值班情况，营业网点防抢、办公楼防火、防盗及守库押运监督协调情况。二是坚持对网点检查面达100%，做到检查前有计划、有重点，检查中(被检查单位)有记录，检查后有检查反馈意见书，每季有安全检查情况通报。将对各行处安全工作任务落实情况列入市分行考核内容。

4、认真落实营业网点监控录象检查工作。定期召开分析会和防诈骗协调会。及时收集、归纳有关案件通报和媒体披露的相关案件，对营业网点监控录象资料，做到认真检查，分析，综合利用，发现情况及时通报并提出整改建议，情节严重的严肃追究责任，从而消除一切隐患。

5、做好技防设施的使用，管理，保养和维护。

6、进一步做好与保安公司工作协调，做好守押保障工作，完善操作程序，确保我行业务需求，确保我行资金和人员的安全。

第四篇：锦州银行北京分行开户所需资料[1]

锦州银行北京分行

开立基本户所需资料

1. 营业执照(事业单位法人证书)正本、副本(期限在一年以上已经过年检)

2.组织机构代码证(正、副本均可) 注： 无字号的个体工商户可以不提供机构代码证

3.税务登记证(正、副本均可)

4.法人或单位负责人身份证

5.非法人或单位负责人直接办理的授权书

6.被授权人的身份证

7.已开立银行结算账户清单(以前在其他银行开立基本户的单位需提供)

8.存款人需提供其他证明文件

开立一般户所需资料

1.营业执照(事业单位法人证书)正本、副本(期限在一年以上已经过年检)

2.组织机构代码证(正、副本均可)

3.税务登记证(正、副本均可)

4.法人或单位负责人身份证

5.非法人或单位负责人直接办理的授权书

6.被授权人的身份证

7.基本户的开户许可证

8.存款人需提供其他证明文件

开户时请携带上述证件原件及 A4 纸复印件一份，同时携带单位公章，财务章和法人名章。

注意事项：如果营业执照的注册号或单位名称做过变更，另需提供工商局下发的变更通

知书。如果该公司为分公司，另需提供总公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证复印件以及基本户开户许可证。

开办网银业务所需资料：

1.营业执照正本原件及复印件

2.组织机构代码证原件及复印件

3.法人代表身份证原件及复印件

4.开户经办人身份证原件及复印件

5.网银操作员身份证原件及复印件

6.授权书(我行可提供)

另需要客户提供客户的财务章、法人名章、公章

需填写并盖章的申请表：

1.锦州银行网上银行企业客户业务申请表

2.锦州银行网上银行企业操作员申请表

3.锦州银行网上银行企业操作员证书申请表

4.锦州银行企业客户证书领取单

第五篇：中国银行甘肃省分行授信审批需要资料与要点

中国银行甘肃省分行

授信项目申报材料基本要求及审查要点

一、 业务发起单位授信项目申报材料

二、借款人有关材料

(一)、授信企业营业执照

营业执照是企业主体资格的身份证明，审查要点：

1、企业名称是否与授信企业一致;

2、该执照的经营范围是否与该其客户所从事的行业一致，授信支持的业务是否在其营业执照列示的经营范围内;

3、该执照的有效期限;执照的经营期限需涵盖我行的贷款期限;

4、是否已经办理年检情况;

5、加盖的企业公章是否与企业名称一致;

6、注册资本与实收资本的一致性;

7、与身份证对照核实法定代表人名称。

(二)、组织机构代码证 审查要点：

1、名称与营业执照的名称是否一致;

2、“年检记录”上是否有当年的印章;

3、是否已到期。

(三)、贷款卡及人行信贷咨询系统查询资料

1 贷款卡由贷款证演化而来，为客户具有授信资格或担保企业具有担保资格的证明。在收集资料时应当将贷款卡的复印件与原件相核对，复印件应当包括卡的正面和背面。

审查要点：

1、通过人行登记系统，利用其卡号对其进行查询，核对企业名称及各项要素;

2、应确认贷款卡是否通过年审;查询贷款卡状态是否有效;

3、通过该系统可以查询其在所有金融机构的授信状况，特别应关注其目前的授信余额、是否有不良授信等;查询情况应与授信评估报告中调查数据一致;

4、在放款前还应当再次查询其状态，确保在放款时贷款卡处于有效状态。

(四)、企业名称、法定代表人、实收资本等要素变更需要提交的资料

上述变更应提交新的营业执照或工商行政管理局出具的相关变更登记手续。审查要点：

1、变更前企业名称是否为原企业名称、变更后企业名称是否为现企业名称;

2、变更日期;

3、企业名称与注册号应与其营业执照上内容进行核对;

4、实收资本变更须提交验资报告，涉及股权转让的须提交股权转让协议或股权交割证明;

5、相关股东会(董事会)决议。

(五)、授信申请书

该资料为客户向我行表述申请授信意向的资料，内容主要包括客户授信的金额、币别、用途、期限、提供担保情况等。

审查要点：表述要明确，必须签署日期，法人代表签字、签章，加盖客户公章。

(六)、法定代表人相关资料

主要包括身份证、法定代表人证明书等。法定代表人证明书涉及到合同的签字有效性问题，只有法定代表人或其授权的人员方有权对外签订合同。法定代表人证明书原则上采取格式文本，在资料审查时应注意：

1、证明书上的法定代表人必须与企业营业执照上的名称一致;须加盖开出单位的公章或提供工商局证明;

2、证明书有一定的有效期，上面有签发日期与到期日，业务部门应当确保合同等法律文件在该有效期内签署;

3、证明书上所显示的法定代表人的姓名、性别、年龄等应当与其所提交的法定代表人身份证复印件或简历相一致;

4、自然人无法定代表人证明书，须提交身份证复印件。

(七)、法定代表人授权委托书

若授信合同不是法定代表人签字时，应提交法定代表人授权委托书，法定代表人授权委托书原则上采取格式文本。在资料审查时应注意：

1、授权的内容应当清晰，如“在中国银行xx分行办理不超过xx金额的授信合同上签字”;

2、授权书上必须有法定代表人的签字并加盖企业公章，该签字客户经理应核对笔迹，以确保真实性;

3、审查其有效期，确保法律文件的签署在有效期内;

4、授权委托书的出具日期需在法定代表人证明书的有效期内;

5、核实授权人与受权人的名称。

(八)、董事会决议、成员名单及签字样本

董事会的成员名单和签字样本须与董事会决议同时提供。 董事会决议的审查要点：

1、董事会决议的有效性，这主要从公司章程规定的董事会权限和参加此次会议的董事人数是否达到章程规定的有效人数来审定;

2、对内容的审查。授信金额、币别、用途、期限等应当有明确的表述;

3、董事签名的人数，是否达到章程的规定，核对每个签名是否与提交的董事会成员签字样本一致;签字必须用签字笔或钢笔，不得使用铅笔或者圆珠笔;

4、董事会决议必须加盖企业公章;

5、董事会决议一般情况下不能为复印件，但如果其授权范围不局限于单笔贷款，而是限额式的长期授权，则在董事会决议的期限内可以使用复印件(应注明原件存放处)，但要在核实原件的基础上加盖企业公章，并将原件保存在我行他笔授信档案中;

6、如为担保人出具的董事会决议，应当注意在资金用途、借款期限、金额等方面应当与授信合同一致，要特别注意其在决议中不得出现“担

4 保期限一年”等瑕疵期限内容;

7、注意决议中的公司名称与授信申请人的名称核对。

(九)、公司章程 审查要点：

1、应当保证公司章程为在工商局的登记文本，如有对章程内容的补充，应提交补充章程;

2、企业名称、股权等变更应当提交“变更通知书”，并提交工商局登记的新章程或章程补充案;

3、通过章程审查公司的组织构架，提供股权结构图;

4、公司关于对外融资权限的规定;

5、确认其有无董事会，董事会决议的有效人数等;

6、股东构成及各自的出资比例。

(十)、验资报告

验资报告为经会计师事务所审计的公司股东出资的证明资料。 审查要点：

1、重点审查各股东的出资金额、出资比例和出资方式，并关注实物出资或无形资产出资计价的合理性;

2、关注会计师事务所出具的补充意见;

3、企业变更注册资本或实收资本须经会计师事务所出具验资报告;

4、必要时应对验资报告的银行进帐单进行审查。

(十一)企业近三年财务报表、审计报告(含附注部分)和最近一期的财务报表

5 审查要点

1、重点审查财务报表的真实性、正确性。报表如为复印件，则需企业法定代表人签字、加盖公司公章，我行客户经理与原件核实，确认此复印件与原件相符，并签字加盖行章;

2、企业的财务报表应经符合我行信用评级认证合格的会计师事务所审计，须有完整的审计报告(含报表应含有资产负债表、损益表、现金流量表、会计报表附注);会计师事务所出具的审计意见也是审查的重点之一;

3、应尽可能取得较多的会计资料及其他相关分析资料，如会计报表的编制说明和财务状况说明等;了解会计处理方法(如：收入和费用的确认、存货的计价、固定资产折旧方法等)的变更及其对财务状况和经营成果的影响;

4、关注并分析异常财务变动和不合理的财务数据，加强企业财务数据的纵向、横向比较和数据之间的钩稽关系;

5、为确保企业财务数据的真实性，对应收帐款、存货、销售额等关键性数据进行核实;

6、在对企业财务状况进行分析时，除对盈利能力、偿债能力、营运能力等指标进行分析外，应着重分析企业的现金流量;

7、对财务报表的分析须结合企业实际经营状况进行分析;

8、借款人或有负债情况及分析。

(十二)、集团客户授信成员企业除应分别提供上述基础材料外，还须对以下内容进行重点审查：

1、集团各成员单位构成、法律形式、持股比例、控股情况以及集团结构历史演变过程;

2、集团主营业务和主要经营性资产在集团成员间分布;

3、集团人事、资金、财务管理模式和利润分配政策以及实际执行情况;

4、涉及对集团整体授信还需审查以下内容：

(1)财务分析需审查集团主要子公司财务状况，经营成果和获取现金的能力，结合集团合并财务报表，确定集团主营业务收入和经营活动现金流量的主要提供者，并分析其具体情况;

(2)上述借款人授信情况应包括集团整体和各子公司数据及相关分析;

(3)授信需求分析需对授信结构安排的合理性进行分析。

5、涉及对集团本部(母公司)授信、或由本部统借统还，或由其提供担保，除上述内容外，还需审查以下内容：

(1)母公司本部报表财务情况及分析;

(2)母公司在人事、资金、财务等方面对集团的政策及实际控制能力。

三、担保的相关材料

(一)、相关基础资料要求同授信企业;

(二)、按照担保人章程或其他资料，取得担保人同意为借款人提供连带责任担保的董事会决议(有法定人数董事会成员签字)、授权书以及同意为借款人提供连带责任担保的承诺函等其他相关资料;

(三)、分析判断保证人具有的担保资格和担保能力，提供股权结构图;

(四)、保证人与授信企业之间是否存在密切的经济关系或关联关系;

(五)、保证人的或有负债情况，有无互保或连环担保情况;

(六)、抵、质押物的相关资料(包括权属证明、评估报告等)：

1、抵、质押物清单，是否为抵、质押人依法享有所有权或经营管理权的财产，权属是否明晰;

2、抵、质押物相关资料，明确其属于可抵押的财产范围;抵、质押物的使用期限应长于贷款的期限;明确我行为第一抵押权人;

3、出具抵押物评估报告的评估机构具备资产评估资格，且该评估机构无不良记录;

4、借款人根据中国银行要求办理保险手续并将保险权益转让给我行的承诺。

四、项目贷款应提供的有关材料

(一)、项目审批情况材料

1、项目经国家有权部门的批准、或核准、或备案文件;

2、项目可行性研究报告;

3、项目环保方案的批复文件;

4、在报刊、网站上查询的项目所属行业信息或从政府有关部门取得的与项目相关的文件规定;

5、配套条件的有关材料：

8 (1)原材料供货协议或来源证明;

(2)土地征用落实证明，包括但不限于土地出让合同、土地使用证、土地出让金等相关费用付款凭证;

(3)水、电、气落实证明;运输条件落实证明; (4)其他配套条件的落实证明。

6、房地产开发项目应提供：

房地产开发企业借款人除符合一般企业的设立规定外，还应取得行业主管部门核发的房地产开发企业资质等级证书，开发的房地产项目应与其资质等级相符。

(1)如为经济适用房项目，应提供纳入国家计委、建设部的经济适用住房专项投资计划的批复文件;

(2)项目国有土地使用权证、《国有土地使用权出让合同》、已缴纳土地出让金的付款凭证;

(3)有效的项目建设用地规划许可证; (4)有效的项目建设工程规划许可证; (5)有效的建筑工程施工(开工)许可证;

(6)项目收入计划，包括项目营销方案、租售价格及租售进度计划。

(二) 项目资金来源情况的材料

1、如以实物、无形资产或土地使用权出资，需提供资产评估机构对股东投入实物或无形资产的价值评估报告;

2、投入的货币资金来源于政府财政性资金补贴，需提供项目列入相应国家财政预算内资金专项投资计划的证明材料;

3、投入的货币资金来源于股东经营性现金流量，需提供： (1)申请人股东在工商部门办理年检手续的营业执照复印件; (2)股东近三年及最近期的财务报表，年度财务报表应提供审计报告和报表附注。

4、投入的货币资金来源于股东上市发行股票、增发、配股所募集的资金，需提供：

(1)股东已在工商部门办理年检手续的营业执照复印件; (2)股东首次公开发行股票招股说明书或配股说明书或增发招股说明书;

(3)股东近三年及最近期的财务报表，年度财务报表应提供审计报告和报表附注; (4)其他相关公告。

5、项目资金来源于其他金融机构借款或企业发行的债券或可转换公司债券募集资金，需提供：

(1)金融机构贷款批复(或审批进度情况); (2)公开公布的募集资金说明等相关材料。

6、其他有关资金来源的资料。

五、其他需提供的有关资料