金融发展对“一带一路”战略支持研究

2023-01-11

1 引言

随着中国整体经济的发展速度转换, 国内经济发展进入新的发展阶段。“一带一路”战略的实施, 必然带动我国对外投资规模的不断增长, 而由于“一带一路”战略覆盖区域国家多为发展中国家, 金融基础较差, 因此如何通过金融发展保障“一带一路”战略有效落地, 成为最为现实的发展需求。

2“一带一路”战略发展对金融发展的需求

从目前看“一带一路”战略实施带动了我国全方位产业的对外投资的发展, 但是基于产能过剩视角, 基础建设投资等过剩产业仍是投资的重心。基于上述行业的特点, “一带一路”略下, 从融资、结算到风险管理等全价值链环节都面临较大挑战和需求。

2.1 融资需求

首先, “一带一路”沿线国家在基础建设方面尚面临较大的差距, 金融和其他产业体系的发展也是相对滞后。我国企业在对上述国家进行投资时, 由于投资金额大、回报长, 面临较大的业务风险, 因此从前期项目选择到后期投入均需进行大量的、深化的研究, 为规避风险所需的前期的资金投入相对巨大。其次, 对于海外投资的根本目的是降低生产成本, 破解产能压力, 而要实现相应的目的, 则必定要求海外投资具备一定的规模, 要求企业投入极大的现金流。因此, 从上述方面可以看出, 融资成为“一带一路”战略下企业的核心金融诉求之一。

2.2 贸易结算需求

“一带一路”海外的投资的不断增加, 必定会使得我国国内企业与海外多频次的、双向的进行资金结算需求。而资金结算是否高效对项目运作的节点有着较大的影响, 同时能否形成安全的资金结算通道, 也是保障我国企业规避投资风险的重要考量之一。另外, 从汇率风险的角度看, 能否避免汇率风险对我国国内企业资金安全产生波动, 使得我国企业投资的资产保值和稳定性更好, 推进和一带一路周边国家的人民币结算也成为现实需求之一, 而这也是实现人民币国际化的重要同途径, 因此在结算方面, 加速与相关国家的人民币结算体系建立也变得极为重要。

2.3 金融风险防范需求

从前面的分析可以看出, 由于对外投资的金额大、周期长, 必然使得金融体系的风险增大、而产生这些风险的原因主要有:一方面, 从我国企业来看, 尽管很多企业从前有过海外投资经历, 但是整体实力仍是相对较弱的, 内部的风险防控机制仍不完善, 尤其是对金融工具等抗风险的防范能力仍显不足。另一方面, 从投资国家层面看, 被投资国家范围多集中在中亚、中东等区域, 区域政治稳定性相对不足、金融体系不健全, 必然使得区域投资难度和风险相对提升。因此, 一个有效的金融体系, 尤其是贯穿投资整个价值链的保险、汇率等金融保障就极具现实意义了。

3 完善金融发展, 助力“一带一路”战略

“一带一路”发展战略是一项长期的国家重点工程, 为了解决我国企业在资金、贸易结算和风险防范等方面的核心需求, 我国国内的金融体系需要进行不断的发展和创新, 通过金融发展助力其有序发展。

首先, 从金融结构方面进行创新, 助力“一带一路”战略。金融机构的创新和发展主要分为两个层次:一是现有金融结构的创新, 银行、保险等金融机构在我国金融活动中发挥重要的作用, 也在不断拓展其国际化业务, 需进一步完善在“一带一路”沿线的业务布局。二是推进新的金融机构创新和发展, 在国家层面, 可以继续推进亚投行、丝路基金等对“一带一路”的金融支持和支撑作用, 通过顶层金融政策引导, 带动金融的支持和发展作用。

其次, 从丰富金融产品的角度进行创新, 助力“一带一路”战略。参与“一带一路”的企业主体各异, “一带一路”的投资方向和特点也是差异性相对巨大的, 各不相同, 这决定了投资过程中, 各企业对金融产品的需求各不相同。因此, 在解决企业对融资、贸易、风险防范等需求时候, 各金融主体应该根据企业类型的差异, 设计差异化的产品, 以丰富产品的应用。具体来说:一是多元的融资产品, 针对不同企业的大小差异, 投入项目的资金回收周期等不同差异, 可借鉴欧美国家的现金经验, 丰富产品体系。二是多层次的贸易结算产品, 从国家层面可以借助人民币国际化的通道, 推动人民币国际化落地;从企业的角度, 金融机构可与前端的资金融进行衔接, 开展从融资到账户管理的一揽子金融供应链服务。三是针对国内企业金融风险防范不足的特点, 国内金融机构可以在注重对自身金融业务防范的角度, 开展贯穿全业务的金融风险咨询和服务。

4 结语

综上所述, “一带一路”战略作为我国的重要的战略举措, 保障其成功需要金融发展的重要支持。近年来, 我国在不同行业均针对“一带一路”战略制定了相应的举措, 但是由于“一带一路”战略是一项长期的、可持续的举措, 我国金融体系应该针对实施过程中存在的问题, 主动、积极应对, 争取为推动“一带一路”战略实施提供更大的助力。

摘要：“一带一路”战略是我国企业对外投资的新方向, 投资具有金额大、回收周期长、风险相对较高等特点, 需要金融发展对其提供较大的支撑作用。完善和优化我国的金融体系, 满足我国企业对外投资的各项金融需求, 对推动“一带一路”战略实施具有较大的作用和价值。

关键词：金融发展,“一带一路”,基础建设投资