合规管理年活动总结

总结是一次反思过程，是一种记录工作情况、回顾工作不足的重要方式，在总结写作的过程中，我们需要全面化的分析工作情况，这有利于我们的工作成长。怎么写出有效的总结呢？下面是小编为大家整理的《合规管理年活动总结》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：合规管理年活动总结

“合规管理执行年”活动总结

为全面提高内控管理水平，认真落实“从严治行，促进合规经营”的工作指导思想，遵照总行和省、市分行及银监局的统一安排部署，我行从四月份以来深入开展了“合规管理执行年”活动。整个活动期间我行建立组织、制定方案、落实职责，明确目标，严格按照上级行要求认真完成各阶段的工作任务。通过活动的开展使我行员工合规理念不断得到升华，内控制度逐步健全，各类风险隐患得到及时发现和纠正，有效的促进了各项业务的健康发展。

一、领导重视、工作有序，保障活动有序开展 为确保活动有序开展，达到预期目的，我行在认真学习上级行有关文件的基础上，立足本行实际研究采取了的具体措施，为活动顺利开展打下思想基础和内部保障。及时召开动员会，宣传合规文化理念。活动开始我行为提升全行员工参与活动的积极性，增强对合规文化的认识程度，专门召开了动员会组织学习上级行、银监局有关会议精神和相关文件，使全行员工认识到开展“合规管理执行年”活动是有效提升风险防范意识，完善内控机制，增强制度执行力，杜绝违规违纪行为，防范和化解风险的具体举措，使员工从思想上加强对活动的重视，对合规经营、合规操作的责任观和紧迫感。其次，为加强对活动的组织领导，我行成立了“合规管理执行年”活动领导小组，县行行长任组长，副行长任副组长，部室主任及纪检监察专员任成员的领导小组，领导小组下设办公室，具体负责协调指导工作。再是，在认真学习上级行文件的基础上，根据活动要求，我行立足实际制定了切实可行的实施方案，把各阶段工作任务都进行了细化，使其更具可操作性，同时把活动的目标任务分解落实到各专业和各岗位，明确考核标准、落实奖惩办法，使每位员工都明确职责和要求。最后，为使内控制度执行力得到进一步加强，违规问题得到纠正，我行围绕各专业岗位和分工行长、副行长、分管部门主要负责人逐级签订“合规管理执行责任与承诺书”，确保及时纠正存在的违规违纪行为，保证不发生重大实质性违规行为。

二、加强学习，创新方式，为活动开展提供理论基础 强化规章制度的学习，使员工进一步掌握各种业务操作的标准，理解各项规章制度的主要内容和精神实质，是增强员工自查自纠能力和自觉性的重要前提，为此，我行按照市分行要求的学习目录制定了学习计划。规定每星期二下午定时组织学习规章制度必读学习的篇目目录，切实抓好规章制度的学习。同时，为提升学习效果，我行还创新学习方式，采取集中学习与自学相结合、专题讲座与案例分析相结合、集中讨论与个别交流相结合、理论知识与实际操作相结合的方法，提高学习效果。再此基础上，行领导带头学习宣传合规管理“讲合规”、部门领导时时“倡合规”，大力宣传合规管理的重要意义，提高员工对依法合规经营管理重要性的认识。使员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，由“形式合规”向“实质合规”的提升。

三、查缺补漏、严抓整改，促进活动取得实效 自查自纠阶段是有效发现问题、纠正问题，建立风险防范机制的关键阶段。为确保自查自纠工作取得实效，切实查找出在制度建设、风险防控中存在的问题，以便制定行之有效的整改措施，我行一是提升自查自纠工作的责任意识。开展自查前我行专门召开了专题会议，组织全行员工学习自查自纠工作的重点、意义以及有关政策，使员工认识到做好自查自纠阶段工作是确保“合规管理执行年”活动成效的关键，通过查缺补漏、严抓整改将进一步促进我行建立严密的内控机制，提升制度的执行力，有效防控风险，遏制大案要案发生，进而使我行合规文化建设更加深入，合规理念进一步深入人心。二是完善自查措施。在整个自查自纠工作中，全行员工本着高度负责的精神，坚持制度建设与当前我行业务发展趋势相结合，全面自查与系统内外部检查情况相结合，边自查与边整改相结合的原则，认真组织开展自查自纠工作。真正做到个人查找不漏一笔业务，单位自查不漏一个岗位，对于查出的问题要积极上报、勇于揭发、认真整改。三是明确整改方案。通过对重点业务、重点环节和重点岗位进行合规操作情况排查，以及对各项规章制度的梳理情况来看我行没有发现重大、实质性问题，但也反映出我行员工在从事业务办理中存在风险防范意识不强，业务技能还有待进一步提高等情况。针对检查出的问题，我行深入分析查找问题产生的原因，积极采取有效措施进行整改。首先，通过建立教育培训长效机制，不断提高员工政策水平和业务操作技能，使其能够更加适应业务发展的需要;其次，根据易发生违规的环节、关口和节点, 以及对自查和条线检查发现的问题和风险，组织力量，深入开展分析调研，制定完善相应的制度办法，力求从源头上堵塞风险隐患;三是严格落实“四个处罚办法”、“违规积分管理”等各项处罚办法，对于发现的违规违纪行为采取“零容忍”态度，对号入座绝不姑息，提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。

中国农业发展银行封丘县支行

第二篇：XX支行 “合规管理年”活动实施计划

各部、室: 为认真贯彻落实总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》，进一步加强内控管理，防控风险和案件，增强员工依法合规经营意识，规范经营、决策和操作行为，培育良好的合规文化理念，促进业务稳健经营和有效发展，扎实推动“合规管理年”活动的有效开展，XX支行结合工作实际，制定如下活动计划:

一、组织领导

为推动“合规管理年”活动的顺利开展，支行成立了“合规管理年”活动领导小组，组长由XX同志担任，XX、XX同志任副组长，各部门负责人为成员，领导小组办公室设在支行办公室，负责“合规管理年”活动的方案制定、组织推动、监督检查以及反馈报告等工作，扎实有序开展“合规管理年”活动，确保活动达到预期目标。

四、活动安排和步骤

我行“合规管理年”活动，从今年5月至10月，集中6个月时间，分四个阶段，分步组织实施。

第一阶段:制定方案、积极部署(5月底前)。

(一)制订计划。依据总行《实施意见》和分行《关于开展“合规管理年”活动的实施方案》，结合支行实际，制

定《XX支行“合规管理年”活动落实计划》。

(二)层层动员。在总行召开全辖“合规管理年”活动动员大会的基础上，我行积极采取针对性措施宣传合规文化理念，引导广大员工充分认识合规管理是立行之基、经营之本，营造“合规管理年”活动的良好环境和氛围。

(三)分解任务。支行依据“合规管理年”活动落实计划，拟定分阶段计划，把“合规管理年”活动的目标任务分解落实到各部门和各岗位，把“合规管理年”各阶段的安排细化到每月和每周。

第二阶段:强化学习、加强宣传(6-8月底)。

(一)学习规章制度。全员公共学习的篇目有:《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》、《中国农业发展银行员工行为规范(试行)》、《中国农业发展银行防止重要岗位敏感环节工作人员行为失范暂行规定》等。各部、室在完成公共篇目学习的基础上，要根据本岗相关制度进行细致学习。

(二)创新教育方式，组织制度宣讲。一是认真组织收看视频大会和知识讲座。通过组织员工收看总行召开的案件通报视频大会和专家讲课等，运用正、反两方面的典型案例，教育、引导、启迪、警示员工深刻认识合规经营与自身职业发展、家庭幸福、经济利益的密切关系，使广大员工养成“时

时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变。二是做好宣传报道工作。各部、室要积极向《农业发展与金融》、粮油市场报投稿，并通过宣传栏、简报等载体，介绍本部门开展合规活动的新动态、宣传合规活动的经验做法。三是积极开展合规宣讲教育。从7月开始，支行将通过行领导“讲合规”、部门领导“倡合规”、广大员工“议合规”等形式，让合规成为员工的自觉行动。

(三)开展合规大讨论，强化合规理念。支行采取知识竞赛、优秀论文评选、案例分析等灵活多样的学习方式，组织开展主题鲜明、组织有序的集体讨论活动。在学习中，各部、室要联系实际，采取集中学习与自学相结合和学规章制度与用规章制度相结合等方式，切实保证活动取得实效。

第三阶段:查缺补漏、严抓整改(9月底)。

(一)查找规章制度缺漏。一是查找当前制度建设与经营管理要求不相适应、不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清等问题，将问题及时向分行相关业务部门反映。二是梳理合规风险节点，将分行信贷和财会等部门针对查找出的风险节点、提出得规避风险和化解风险的具体措施认真加以落实，确保整改到位。

(二)开展自查自纠。认真开展自查自纠工作。各部、室要认真开展自查自纠工作，各部、室要将自查自纠与本部、

室业务检查结合起来，充分运用条线检查和内部审计检查的工作成果，结合业务检查和审计发现的问题，对重点重点业务、重点环节和重点岗位进行合规风险排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，既要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题，特别要查找有章不循甚至逆程序操作问题。

(三)抓好问题整改。对自查和条线检查发现的问题和风险，各部、室要组织力量，明确专人负责，严格按照相关规定剖析存在问题的根源，分析成因，有针对性地提出解决问题的办法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。自查发现的一般违规问题要及时上报整改情况，以减轻或免于追究相关责任人责任。

第四阶段:考核验收、总结评价(10月底)。

(一)组织测试和考核。支行将根据“合规管理年”活动进展情况，按照规定的必读学习篇目，统一命题，对全体员工进行规章制度问卷测试，并将考试成绩，作为评价各部、室“合规管理年”活动开展情况的一项内容。对测试不及格的人员要进行补测。

(二)认真总结。各部、室要认真总结“合规管理年”活动的开展情况，实事求是地总结经验，查找活动中存在的问题与不足，为今后合规管理工作开展奠定基础。

五、几点要求

(一)精心组织，加强领导。各部、室要充分认识开展“合规管理年”活动的重要性和必要性，精心组织，加强领导，严格按照活动安排和步骤，认真做好每个阶段的工作，决不能走过场，要紧密联系实际，采取有效措施，扎实开展“合规管理年”活动。

(二)加强宣传，营造环境。支行将利用各种方式对“合规管理年”活动进行广泛的宣传。支行将以合规管理活动信息简报为载体，定期不定期地编发活动动态信息，引导合规管理有序开展。同时支行将紧紧围绕“合规管理年”活动工作中出现的热点、难点和大家普遍关心的问题展开讨论，不断增强广大干部员工合规从业的自觉性。

(三)各司其责，确保实效。各部、室要落实“合规管理年”活动中的职责任务。办公室要发挥好信息传导中枢功能，强化监督评价，及时发现、修正“合规管理年”活动中存在的偏差和漏洞。

第三篇：关于开展“合规管理年”活动情况的报告

**银行**县支行

关于开展“合规管理年”活动情况的报告

根据中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知精神及省、市银监局关于开展“合规管理年”活动的文件要求，**县支行高度重视，精心安排，认真落实总行下达的具体实施方案，详细制订自身开展活动的具体措施，在全行认真开展了“合规管理年”活动。现将有关情况报告如下：

一、我行开业以来基本情况。

**银行**县支行于2010年12月9日开业，现有支行行长1名，副行长2名，信贷、会计及营业室主管各1名，其他员工12名。截至2012年2月22日，存款余额为4773万元，其中储蓄存款为1392万元，占比约30%，对公存款余额3381万元，占比约70%。贷款余额为1632万元。累计发卡1581张，实现了安全运营无事故。

二、“合规管理年”活动的开展情况。

(一)召开动员大会，为全面开展“合规管理年”做好保障 2012年2月10日，**银行**县支行在会议室召开举行“合规管理年”活动动员大会，支行全体人员参加了会议。

在动员会议上，**银行**县支行行长与副行长分别从不同角度对“合规管理年”的开展做了安排。其中重点强调了防范各类业务风险的重要性;宣读了上级的文件指示精神，在会上做了具 1

体工作部署。让全员深刻地认识到这次会议绝不是流于形式的表面之举，而是真抓实干、旨在成效的有力举措，有力地保障了“合规管理年”活动的顺利开展。

(二)、制定活动实施方案，全面开展活动工作

1、成立领导小组，加强组织领导。我行成立了由行长为组长的“合规管理年”活动领导小组，负责支行活动的整体指导规划，研究解决活动中出现的各类问题。

2、加强规章制度的学习与效果测试。组织全体员工利用晨会及班后业余时间，集中精力对所有规章制度和业务操作流程安排学习，结合业务发展实际，落实各项制度规定要求。

3、签订“合规管理年责任与承诺书”，具体落实案防责任。全体员工逐层、逐岗位签订了责任与承诺书，认真做好案件防控工作，致力于案件防控的长效机制建设。

(三)、开展案件风险排查活动，落实各项活动措施。

1、我行在全行范围内集中组织对员工行为进行风险排查，抽出专门时间对员工进行谈话，围绕合规管理年活动要求，由支行行长出具排查结论并签字确认，引起了员工的高度重视。

2、集中对员工家庭进行走访，了解员工家庭情况及思想状况。为充分掌握每一位员工的思想动态和家庭对其工作的影响，支行领导班子专门抽出空闲时间到每位员工家里走访一遍，与员工家属及四邻座谈沟通，感谢他们对员工工作的支持，并邀请他们对我们的各项业务经营活动和服务工作进行监督，欢迎他们对

我们的各项工作提出一切意见和建议，并争取他们及身边的优秀资源到我们行办理金融业务，真正做到了家访、宣传、营销一举多得。

3、制定工作推进台账，全员积极参与学习。支行根据“合规管理年”活动方案的要求，制定了具体的学习计划和工作台账，并按月分周将具体的内容印发各个员工。每位员工都积极按要求进行了制度学习，并认真做好学习笔记，通过对制度的学习，不仅加强了员工的合规意识，而且完善了员工的知识面，为合规操作做好了思想和知识上的储备和保障。

4、制订员工行为合规管理积分规定，并逐步完善实施。为加强对员工合规行为的管理监督，支行起草了员工行为积分管理暂行规定，目前正在草案完善中，计划于3月份正式实施，内容涵盖员工仪表规范、姿态标准、岗位防范、服务规范及投诉举报等多个方面，使得每位员工对个人在遵守支行合规管理规定的方面有一个量化的考核标准，并做为综合考核的重要依据记录备案。

5、加大督导检查力度，落实活动方案要求。为促进我行“合规管理年”活动的顺利开展，确保学习规章制度及以后各个阶段工作不流于形式，我行建立督导检查机制，对每位员工督导检查内容主要包括：前一阶段活动的进展情况，下一步的计划与措施，以及内部风险检查工作的有关情况。

三、严格贯彻落实银监发【2012】3号文精神，杜绝不规范

经营行为。

我行接到总行转发的银监会关于整治不规范经营行为的通知后，迅速贯彻传达，召集专门会议，深入分析当前存在的银行业相关不规范经营行为，按照省、市银监部门的总体部署和统一要求，全面开展自查自纠，切实开展规范经营行为。我行由于成立较晚，多数业务尚待发生，而在此时期开展该项活动，对我们的长远稳健发展起着举足轻重的作用，支行从成立伊始就紧绷这根弦，确保2012年乃至今后不发生新的重大实质性违规行为。

四、下一步工作计划。

下一步，**县支行将紧紧围绕总行下达的合规提升年活动实施方案，认真贯彻市银监分局各项监管要求，结合自身经营情况，做好以下几点：

一是强化责任，认真落实。支行行长作为活动的带头人，将切实垂范合规、引领合规、推动合规、建设合规，并在员工中树立榜样，营造氛围;

二是做好规划，逐层展开。近期我们已经做了员工行为排查和签订了责任与承诺书，我们还要科学合理地安排阶段工作，努力做好学习培训计划和合规讨论、建言献策等工作;

三是积极推行积分管理规定，有效约束员工日常行为。在已经制订了员工行为积分管理规定草案的基础上，准备继续完善修订，征求各方意见，率先在我支行推行实施，并报总行备案，对我行整体素质的提高及合规管理工作的提升都将起到很好的推

动作用。

四是加强合规宣传工作力度。**县支行将通过固定LED、媒体刊物等形式，以及通过日常客户营销途径，多方位，立体化地宣传合规管理年的活动意义和实施效果，并争取近期主动邀请县政府有关领导或部门参加相关合规管理活动，借助行政的影响力和效果，共同打造县域金融安全区。

五是认真落实监管部门意见，积极整改落实各项管理要求。对监管部门检查出来的一切问题，我们将逐项分析，全面落实整改措施，力争不违规，杜绝重复违规现象发生，实现2012年安全运营无事故。

二〇一二年二月二十二日

第四篇：邮政金融合规管理年活动学习心得体会

。

二、 加强学习合规管理

“合规管理、防范风险”观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

三、合规管理从我做起

通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。

第五篇：合规文化建设年活动总结

////农村商业银行

“合规文化建设年”活动总结

为贯彻落实《////农村金融机构“合规文化建设年”活动方案》(/////发„2011‟56号)精神，扎实推进合规文化建设年活动，建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全辖范围内开展了合规文化建设活动的部署，大力倡导“合规创造价值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活动开展总结汇报如下：

一、总体情况

根据///“合规文化建设年”活动工作的整体部署，我行迅速行动，成立了以董事长为组长的“合规文化建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规文化建设年”活动的开展，并对各支行“合规文化建设年”活动开展情况进行监督。制定了活动实施方案和工作计划表，明确活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，布置全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。

(一)加强组织领导，安排部署到位

严格按照////发„2011‟56号文件精神，制定活动方案，明确活动目标和实施时间表。成立组织，加强领导，总部工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求;及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神，加强对全行合规文化建设年活动工作的督促和检查;定期或不定期的召开全行合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式;在全行制作、张贴合规标语，制作合规文化建设年活动专栏，指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。

(二)做好合规文化，加强合规培训，增强全员风险防范能力

为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，我行根据工作实际，订购了《银行业从业人员职业操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照总行的具体要求，组织员工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性;各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作，结合商业银行合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法，积极交流学习心得，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了更深刻的理解，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度为准则，在工作中，要按制度执行，要按总行的授权

2 授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从源头上防范风险发生;再次总行为丰富学习形式，提高学习效果，11月17日，组织合规演讲比赛，来自总行机关、各支行，由不同岗位、不同年龄层的27名选手参加了////农村商业银行“合规从我做起”主题演讲比赛活动，总行班子成员、各部门负责人、各支行行长参加了活动。选手们紧密结合自身工作实际，以合规操作从我做起、从小事做起、从点滴做起、从源头防范等方面提出自己独到的见解，并就如何建立有效的合规管理机制，培育优良的合规文化，切实做好案件防控及风险防范工作展开了热烈的演讲。

(三)加强内控管理，堵塞合规漏洞

为全面贯彻落实“合规文化建设年”活动，防范内控风险，总行将合规文化活动与“标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1、结合“标准行社建设”开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、对岗位设置、工作职责、安全保卫等合规工作是否正常等进行了自查自纠。目前，我县农商行共16个支行，一个总部营业部，有十一个支行已成功达到一级行社标准，今年又申报了五个一级行社，总行现场验收工作已经完成。

2、结合“全面风险管理”,信贷方面以推行“贷款新规”和贷款“三项整治”活动为契机，财务方面以新的财务系统运行为

3 切入点，要求各业务条线结合岗位职责，分别拟订会计基础规范考核标准、信贷规范管理标准，细化措施，全力防范风险;根据农商行发展需要及时加强制度梳理和建设工作，今年我行结合总行流程建设的要求，组织各部门对现行各项规章制度进行一次全面梳理和评估，及时对制度进行废、改、立。目前总行共出台38项制度，有效确保了内部管理各项制度的合规性。

3、开展案件防控治理，提高风险防控水平。今年以来，我行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，重点在营业网点、前台经营、后台监督等三个环节强化内部控制力度，归纳出了会计、信贷、电子银行、中间业务等4个专业风险点，11月15日，总行组织全行负责人及总部中层干部召开案件防控专题培训，针对普遍存在的薄弱环节总行制定了培训方案，切实做到提示在前，预警在先，还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案，建立构建案件防控长效机制。

(四)创建载体平台，确保活动深入

一是创建网站专栏。总行在网站主页创建了“合规建设”专栏，及时、动态反映全行合规建设活动情况。二是定期编制合规简报，目前已出简报10期，及时向上级汇报本行的合规建设活动开展情况。三是、定期或不定期下发合规风险提示。目前已下发风险提示11例，及时向基层告知操作环节的风险隐患，有效防范并遏制风险发生。同时为进一步加强舆论宣传，总行利用今年农商行正式开业的大好契机，在报刊、新闻等多家媒体上广

4 为宣传，让社会广泛了解农商行企业文化，增加社会认同感，接受社会全面监督。

二、存在的不足

(一)合规文化建设工作还有待进一步加强

近年来全行在树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

(二)合规风险管理机制需进一步完善

虽然在各部门和经营网点均设置了合规风险管理员岗位，但在对合规风险管理员管理上没有建立正向激励机制，导致有的合规管理员，“有合规管理员之名,却未行合规管理之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心;由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。

(三)合规管理水平有待进一步提高

一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前我行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、

5 计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

二是合规风险管理工作是近几年才倡导的一项新的管理工作，合规风险管理人员都是从其他岗位转岗而来，缺乏针对性知识培训，自身掌握风险管理知识尚不能满足风险管理的要求。

三、建议

(一)培育良好的合规文化氛围，加快合规文化建设进程。

一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。

二是通过合规文化互动平台，全员参与，在全行开展 “合规从我做起”征文，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。

(二)完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构。

建立正向的激励机制，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其真正承担起制约和监督的责任，协调和处理好各经营单位业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

(三)借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方

6 法，确保合规风险管理。

借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险;同时，通过现场审核或非场审核对各项制度和流程的合规性进行测试，对存在的缺陷，及时予以纠正。

(四)加大培训力度，建设高素质的员工队伍。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

//////农村商业银行

二〇一一年十二月五日