合规年建设工作总结

2022-08-13

回首每一天的周而复始，你是否在工作的过程中，获得了宝贵的成长经验？工作作为我们的立身之本，工作是见证我们成长的标志，为自己写一份独有的工作报告吧。让我们在回首自己忙碌岁月的同时，发现自己工作的不足之处，寻找出更好的工作方式，成为更好的自己。今天小编给大家找来了《合规年建设工作总结》，仅供参考，希望能够帮助到大家。

第一篇：合规年建设工作总结

合规文化建设年活动总结

////农村商业银行

“合规文化建设年”活动总结

为贯彻落实《////农村金融机构“合规文化建设年”活动方案》(/////发„2011‟56号)精神，扎实推进合规文化建设年活动，建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全辖范围内开展了合规文化建设活动的部署，大力倡导“合规创造价值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活动开展总结汇报如下：

一、总体情况

根据///“合规文化建设年”活动工作的整体部署，我行迅速行动，成立了以董事长为组长的“合规文化建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规文化建设年”活动的开展，并对各支行“合规文化建设年”活动开展情况进行监督。制定了活动实施方案和工作计划表，明确活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，布置全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。

(一)加强组织领导，安排部署到位

严格按照////发„2011‟56号文件精神，制定活动方案，明确活动目标和实施时间表。成立组织，加强领导，总部工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求;及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神，加强对全行合规文化建设年活动工作的督促和检查;定期或不定期的召开全行合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式;在全行制作、张贴合规标语，制作合规文化建设年活动专栏，指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。

(二)做好合规文化，加强合规培训，增强全员风险防范能力

为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，我行根据工作实际，订购了《银行业从业人员职业操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照总行的具体要求，组织员工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性;各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作，结合商业银行合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法，积极交流学习心得，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了更深刻的理解，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度为准则，在工作中，要按制度执行，要按总行的授权

2 授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从源头上防范风险发生;再次总行为丰富学习形式，提高学习效果，11月17日，组织合规演讲比赛，来自总行机关、各支行，由不同岗位、不同年龄层的27名选手参加了////农村商业银行“合规从我做起”主题演讲比赛活动，总行班子成员、各部门负责人、各支行行长参加了活动。选手们紧密结合自身工作实际，以合规操作从我做起、从小事做起、从点滴做起、从源头防范等方面提出自己独到的见解，并就如何建立有效的合规管理机制，培育优良的合规文化，切实做好案件防控及风险防范工作展开了热烈的演讲。

(三)加强内控管理，堵塞合规漏洞

为全面贯彻落实“合规文化建设年”活动，防范内控风险，总行将合规文化活动与“标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1、结合“标准行社建设”开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、对岗位设置、工作职责、安全保卫等合规工作是否正常等进行了自查自纠。目前，我县农商行共16个支行，一个总部营业部，有十一个支行已成功达到一级行社标准，今年又申报了五个一级行社，总行现场验收工作已经完成。

2、结合“全面风险管理”,信贷方面以推行“贷款新规”和贷款“三项整治”活动为契机，财务方面以新的财务系统运行为

3 切入点，要求各业务条线结合岗位职责，分别拟订会计基础规范考核标准、信贷规范管理标准，细化措施，全力防范风险;根据农商行发展需要及时加强制度梳理和建设工作，今年我行结合总行流程建设的要求，组织各部门对现行各项规章制度进行一次全面梳理和评估，及时对制度进行废、改、立。目前总行共出台38项制度，有效确保了内部管理各项制度的合规性。

3、开展案件防控治理，提高风险防控水平。今年以来，我行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，重点在营业网点、前台经营、后台监督等三个环节强化内部控制力度，归纳出了会计、信贷、电子银行、中间业务等4个专业风险点，11月15日，总行组织全行负责人及总部中层干部召开案件防控专题培训，针对普遍存在的薄弱环节总行制定了培训方案，切实做到提示在前，预警在先，还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案，建立构建案件防控长效机制。

(四)创建载体平台，确保活动深入

一是创建网站专栏。总行在网站主页创建了“合规建设”专栏，及时、动态反映全行合规建设活动情况。二是定期编制合规简报，目前已出简报10期，及时向上级汇报本行的合规建设活动开展情况。三是、定期或不定期下发合规风险提示。目前已下发风险提示11例，及时向基层告知操作环节的风险隐患，有效防范并遏制风险发生。同时为进一步加强舆论宣传，总行利用今年农商行正式开业的大好契机，在报刊、新闻等多家媒体上广

4 为宣传，让社会广泛了解农商行企业文化，增加社会认同感，接受社会全面监督。

二、存在的不足

(一)合规文化建设工作还有待进一步加强

近年来全行在树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

(二)合规风险管理机制需进一步完善

虽然在各部门和经营网点均设置了合规风险管理员岗位，但在对合规风险管理员管理上没有建立正向激励机制，导致有的合规管理员，“有合规管理员之名,却未行合规管理之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心;由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。

(三)合规管理水平有待进一步提高

一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前我行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、

5 计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

二是合规风险管理工作是近几年才倡导的一项新的管理工作，合规风险管理人员都是从其他岗位转岗而来，缺乏针对性知识培训，自身掌握风险管理知识尚不能满足风险管理的要求。

三、建议

(一)培育良好的合规文化氛围，加快合规文化建设进程。

一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。

二是通过合规文化互动平台，全员参与，在全行开展 “合规从我做起”征文，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。

(二)完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构。

建立正向的激励机制，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其真正承担起制约和监督的责任，协调和处理好各经营单位业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

(三)借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方

6 法，确保合规风险管理。

借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险;同时，通过现场审核或非场审核对各项制度和流程的合规性进行测试，对存在的缺陷，及时予以纠正。

(四)加大培训力度，建设高素质的员工队伍。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

//////农村商业银行

二〇一一年十二月五日

第二篇：某分行案件案件防控合规建设年活动工作总结

××分行“案件防控合规建设年活动”

工作总结

××银监分局：

根据你分局“关于转发《内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”(××银监办发〔2011〕30号)，内蒙古区分行下发的《建设银行内蒙古区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”(×蒙函〔2011〕256号)，××分行结合我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、 “八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排，开展了案件防控合规建设年推进活动，现总结如下：

一、根据《内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行内蒙古区分行《建设银行内蒙古区分行案件防控合规建设年活动推进方案》，结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。

二、加强内控和案防制度的学习。

1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动，将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中，统一下发学习笔记，采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式，开展内控案防制度的学习，定时检查全行员工的学习笔记，通过两次集中检查，员工的学习积极性比较高，大部分员工都完成了规定的学习内容。

2.举办廉洁从业主题教育专题讲座

为了将内控和案防制度的学习引向深入，我行于2011年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言，分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座，使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。

3.积极组织开展警示教育活动

2011年9月16日，我行组织开展了赴内蒙古女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队，各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动，全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义，决心自觉遵守廉洁从业各项规定，遵守我行的各项规章制度及管理办法，珍惜自己的职业生涯。

4.开展了《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和新的《轻微违规行为积分标准>>的学习活动。

建设银行内部新的《轻微违规行为积分标准>>下发后，我分行立即组织印刷，人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果，4月份，利用两个晚上的时间，分两场组织机关和网点进行了考试, 从考试现场状况和考试成绩来看，员工们基本掌握了上述学习内容，成绩均在90分以上。

5.利用第周一课平台，对员工开展业务培训，全年共开展第周一课培训3000人/次。

6.通过每季度1次的案件防控联席会议，传达学习了总、分行和银监局工作部署《方案》、《细则》、案例通报;通过营业网点的“内控案防”每周一讲，学习总行《案件防控工作动态》、区分行及本行风险部发布的《风险事项提示书》、区分行及本行业务检查部下发的《业务检查通报》、总行和天津审计分部发布的《审计简报》以及监管部门发布的风险提示、案例通报，通过学习，对照检查，及时发现案件苗头，及时跟进管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通过自查和督导检查的方式，督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。一是充分发挥业务检查部的检查职能，开展了多次独立的业务检查和联合检查。

1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次，全部风险点检查总次数902次，被检查柜员877人次;开展了区分行确定的20个关键风险事项检查，每月检查1次，本年共检查9次，检查覆盖所有网点及自助团队;在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查，通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式，对照关键风险点进行了逐项检查;安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作，及被查网点的大力配合，圆满完成了此次替岗工作任务。

2.由业务检查部牵头，抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组，在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户，重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。

3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查，抽查网点3个，对检查出的问题专门下发通报，分析成因和隐患，督促整改落实。二是风险管理部根据银监部门下发的《内控风险提示及展开内控检查工作的通知》开展了内控管理检查;

三是根据区分行要求，风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照《手册》排查，有效防控了内部人员操作风险，保证岗位分离制衡的有效性。

四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。

五是个人金融部与业务检查部联合开展2项检查。 1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查，此次检查对大额账户关联交易(员工与客户之间)情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查，进一步强化风险防控，消除问题隐患。

2.自助业务规范经营专项治理活动，提高了自助业务管理水平，进一步加强自助业务操作管理，强化风险控制，使自助业务管理从粗放型走向精细型。

六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查，检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理，规范支付结算行为，防范了操作风险。七是法律合规部与业务检查部联合开展了开展了“2011年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组，分工负责对各经营中心和网点进行了检查，检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查，有效地落实了反洗钱监管要求，进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度，全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力，促进了反洗钱依法合规的工作效果。

八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查，并将排查结果上报银监分局。

九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求，进行了对票据业务的风险排查。

十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动，将32项专项治理内容分解落实到各责任部门，明确了责任人。个人金融部、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查，并将检查结果报纪检监察部。

以上检查，共查出问题15个，目前已全部整改。

四、落实整改，强化内控

分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内，结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、稽核监测等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限，使存在问题得到彻底整改。

××分行

二○一一年十月十八日

第三篇：合规建设年讲话

合规文化建设动员大会讲话

今年是省联社的合规建设年，即‚全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值‛，开展合规文化建设主题活动非常必要、非常及时，这一重要课题对于我联社贯彻落实‚服务‘三农’、商业运作‛的战略定位，依法合规经营，实现高效快速发展具有重要的现实意义。

目前XX联社整体运行平稳，发展态势良好，各项管理制度不断健全完善。但是，我们也应清醒地认识到，辖内网点合规经营意识不强，合规风险管理总体水平还不高，合规风险管理的有效性有待进一步提高。在此，我再强调三点意见：

一是全辖员工要提高对开展‚合规文化建设年‛活动重要性的认识，加强业务知识学习、提升合规操作意识;切实履行岗位职责，推动合规文化建设;加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理、业务的拓展，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

二是各部门、各社要按照联社工作部署，分阶段认真开展好阶段性工作，确保质量;

业务部门要疏理：信贷制度、操作规程是否得到完善、优化;是否严格按照权限和程序落实贷款三查制度;贷款手续是否完整、规范，操作是否符合规定，在实际是否存在操作中‚情面大于制度‛、‚习惯代替制度‛、‚信任代替管理‛;是否开展大额贷款、担保公司担保贷款、贷款新规执行情况，代理保险等中间业务及借款人征信报告信息的检查等;

财务管理方面要疏理：账务管理是否严格，账务是否定期和不定期核对;与客户对账制度是否得到落实;联行结算手续是否按规定流程运作;印章、密押、凭证的保管、使用、销号、销毁制度是否落实到位;柜员权限、柜员管理制度是否落到实处;尾箱碰库制度是否落实到位。

大家要找准工作立足点，增强合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有更高的要求，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护企业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化。

三是扎实有序推进抵质押贷款风险排查整治，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理整治等‚三项整治‛活动，并以此为契机深挖风险和隐患，为案件防控长效机制建设奠定良好基础。

下面我就上半年业务发展情况和当前工作强调几点：

1、业务发展情况

截止5月底，我社各项存款余额万元，各项贷款余额万元，损益情况

上半年即将收尾存贷款虽呈现‚双增长‛的状态，但各项业务指标离年末的目标任务差距较大，尤其是存款任务，仅完成全年任务的0，各社要加大营销力度，继续做好以贷引存工作，强化协调争取大项目资金存入我社。总之采取一切可采取的手段、措施，做大存款总量，确保年末目标任务的实现。

2、‚小额支付便民点‛布设顺利推进，目前已在八个乡镇布设开通9个小额支付便民点，即将投入使用的还有9个，下一阶段布设速度也将加快，相关部门要加强后继的风险管控。

3、电子化建设步伐加快，自助设备分布范围明显扩大，截止目前，全区共有自助设备共计36台，比年初增加了18台。今年共有5个离行式自助银行开业，标志着XX联社电子化建设渠道又上新台阶，提升了同业竞争能力。

4、网点建设取得成效，今年为提高网点辐射力和同业竞争力，高度重视网点规范化建设和‚文明窗口‛创建工作，围绕着建设‚精品零售银行、新型金融机构‛的目标，加大资金投入，对辖内网点实行了‚迁、改、扩‛工程和安防改造，努力打造精品网点，锻造精品队伍。

下阶段业务发展工作计划

1、继续推进新农保合作项目的各项工作，以新农保业务为契机，利用各种宣传媒介做好业务宣传工作，扩大农信社的影响力，加大布设自助设备，尽快实现辖内金融服务全覆盖，

2、做好信息宣传工作，充分利用新农保、小额便民点布设等一系列活动，在内部刊物、地方媒体开展宣传。

3、强化安防管理，提升安防水平，结合文优服务活动，对营业场所的安防设进行规范，继续开展现金业务库的改造及监控中心的改造，依托科技力量，实现远程异地管库，强化24小时值班值。

4、要强力推进制度执行，夯实各项管理基础。落实贷款新规，深入开展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、强化员工学习教育，提高人员素质。根据省联社的‚建立学习型企业‛，做好‚网点6S‛培训及各项业务培训。并加强对员工政治思想教育、员业道德教育、规章制度教育，促使其主动抵制不规范的操作行为，增强法纪观念，真正使每个管理人员和一线操作人员，知道自己干什么、如何干、干到什么标准，切实使内控质量提高到一个新水平

同志们，今年是我联社改革与发展的关键一年，加大业务创新，实现跨越发展是我们面临的紧迫任务，我们要迅速行动起来，以‚等不起‛的紧迫感、‚慢不得‛的危机感，‚坐不住‛的责任感，找到更多办法、更好举措，凝心聚力、真抓实干，全力推动各项业务跨越发展。

谢谢大家!

第四篇：信用社(银行)“合规文化建设年活动”总结

##信用社(银行)“合规文化建设年

活动”总结

省联社合规与风险管理处：

##年以来，XXX根据省联社在全系统内开展“合规文化建设年”活动要求和《XXX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案》(望信联【##】68号)的部署，在全辖范围内深入开展合规文化建设年活动，全社上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。现将我社活动开展的具体工作做法汇报如下：

一、高度重视，组织领导到位

至今年6月初接到省联社关于在全系统内开展“合规文化建设年”活动的通知以来，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长任组长，联社主任、副主任任副组长，经营班子和部室负责人为领导小组成员的“合规文化建设年”活动领导小组。负责整个活动的组织开展和检查督促，落实合规管理部具体负责此项工作。二是制定了《XXX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案》，明确了工作步骤、方法和要求，同时要求基层各信用社结合实际制定“合规文化建设年”活动实施细则和

工作计划，层层落实责任，做到了有的放矢。三是联社及时在全行召开“合规文化建设年”活动动员大会，联社党委书记、理事长在动员大会上做活动开展的重要讲话，积极有效地调动了全行员工的工作积极性和主动性。四是实行“一把手”负责制，联社理事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠整改工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、狠抓制度执行，监督检查到位

县联社一是抓好自查工作。联社根据“合规文化建设年”活动要求及“五个结合”的原则制定了《XXX县农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全县信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并要求各信用社上报自查报告，明确自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓好专项检查。先后开展了标准基层行社创建督查、重要空白凭证管理、授权授信、内控制度执行情况、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据贴现等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，建立问题台帐，并根据《XXX县农村信用合作联社员工违规行为积分考核办法》统计相关

责任人岗位违规积分情况，等终了纳入员工绩效考核。三是抓好稽核检查。联社审计稽核部制定了《XXX审计稽核管理办法》，实行分二组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对全辖32个网点进行序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。责令被查社限期出具问题整改报告，同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。

三、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青年员工合规意识，培育全行合规文化，联社结合工作需要，制定了“培训计划”，有步骤、分层次地组织员工学习国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度，开展多种形式的合规培训学习教育活动。一是联社机关职能部门和各基层信用社定期召开职工学习会，深入学习省联社出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是为加强农信社从业人员廉政教育和警示教育，推进案件防控工作，增强全员防范操作风险意识，进一步筑牢拒腐防变的思想道德防线，联社于4月中旬分批组织班子成员、部门正副经理和基层社主任观看由安庆银监分局和银行业协会举办的安

庆市银行业反腐倡廉警示教育图片展。通过开展案件警示教育，全行全年案件事故发生率较往年明显减少。三是8月份开展全行向在“双建”过程中的好人好事等先进事迹学习的活动，通过学习全行先进典型和交流经验进一步提高全体员工的职业素养和专业技能。四是按照省联社统一部署要求，在全系统举办以“合规从我做起”为主题的合规演讲和合规知识竞赛，青年员工踊跃参与，形成良好的合规文化氛围。五是根据统一规划、分步实施的原则，联社年内共组织培训十一期，参加培训人员达536人次，集中学习了标准基层行社“五项基础规范”、合规管理知识、新员工岗前培训、案件防控、贷款新规、电子银行业务等专业知识，并对培训内容进行了测试。测试通过率为99%。

四、健全规章制度，管理办法完善到位

农村信用社要做到审慎、合规、稳健运营，必须有一套系统完整、约束力强的内控制度做保障。为健全各项规章制度，联社组织相关部门对各项规章制度进行了一次全面梳理和评估，结合我县工作实际，及时发现并充实完善制度盲点，对各项制度及时进行了废、改、立。更好地遏制案件高发的势头，为我社稳健经营夯实基础。一是重新修订了《XXX县农村信用合作联社##“标准基层行社”创建工作考核办法》、《XXX县农村信用合作联社员工违规行为积分考核管理暂行办法》、《XXX县农村信用合作联社分支机构合规督导员

考核方案》等合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”。二是由于今年我县联社各岗位人员调动频繁，特别是基层社合规督导员角色岗位的变动，联社结合当前实际及时对调整的分支机构合规督导员进行重新聘任，调整后分支机构合规督导员51人，其中合规督导A角18人、B角33人，确保纵到边、横到底，有效保证了全县分支机构合规督导全覆盖。为保证一线业务经营与操作风险的防范与控制，全面落实合规督导检查与问题整改，联社重新明确合规督导员AB角与合规督导岗位职责，确保“双建”工作扎实推进，创建取得实效。三是制定风险点定期梳理制度。联社合规管理部按照《安徽省农村合作金融机构合规工作指导意见》(以下简称《意见》)中规定与要求并结合我县实际，对辖内已办理业务及风险点进行全面梳理和评估，列出风险点清单，并以行文下发基层社与职能部门，推进我县联社实行全面风险管理。四是制定合规性审核流程。联社合规管理部按照《意见》要求制定了可行性的合规审核流程，要求各部门对新产品开发、业务示范合同文本、重大交易项目、向外披露的重要材料、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化及其他重大事项，提请领导审批之前应按相关程序由合规管理部门对其进行审核，并出具合规审查意见后由领导审批的规定。合规管理部已对我县开展的仓单质押贷款、融资性担保服务等新产品业务的合规性、审慎性、可行性进行审核并出具合规审

核意见XXX件。

五、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我县联社部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是面向社会，招贤聚才。公开聘用大专、本科毕业生30名为合同工，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。二是联社通过面向青年员工公开招聘形式录用优秀员工充实到合规管理岗位，制定合规风险部门职责和岗位职责。三是打造“流程银行”。由合规管理部牵头，财务、风险、稽核、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

总之，一年来，在我县联社党委组织领导和全体员工深入贯彻落实省联社开展“合规文化建设年”活动下，旗帜鲜明地提倡合规，反对违规行为，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，逐步内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观，全社各项工作规范有序运行、有效防范案件事故的发生。

合规文化建设是一项持续性的长期工作，我县联社今后将

更进一步做好合规文化建设，完善合规管理岗位，配齐配足专业的合规管理团队，增强与各职能部门、各业务条线间的有效沟通。同时发挥好内部员工参与创建的积极性、主动性和创造力，在管理层进行积极引导同时，发扬民主，鼓励广大员工献计献策，使广大员工对企业有归属感，实现我县联社合规创建稳步推进。

XXX县联社合规管理部

年十一月三十日