环境治理制度管理论文

商业银行制度管理与合规工作的关系合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》,起步于国内监管当局的大力推动。2006年10月,中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性。下面是小编整理的《环境治理制度管理论文(精选3篇)》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

环境治理制度管理论文 篇1：

寻求制度管理和人本管理在学校管理中的结合点

摘 要： 制度管理已经运用到学校的日常管理中，“以人为本”的管理理念同样也已渗透到学校的管理当中。但是，制度管理的刚性与人本管理的柔性之间难免会发生冲突，本文力求寻找制度管理与人本管理的结合点，并提出具体的措施，进而既强化制度管理，又重视人文关怀，将两者有机结合在一起，实现管理的理想状态。

关键词： 制度管理 人本管理 学校管理

自上世纪80年代教育体制改革以来，我国学校就普遍采用了制度管理来管理常规事务，而且已见成效，制度管理在学校管理中占有重要的地位。但是随着社会和学校的发展，这种管理逐渐显现其不足。胡锦涛总书记提出的科学发展观的核心是“以人为本”，这种理念在全社会范围内推广开来。在学校管理中引进人本管理可以弥补制度管理的不足，可是，学校里面存在两种管理，难免会产生冲突，寻求二者的结合点，使二者完美地应用于学校管理中，是当前学校管理者急需解决的问题。

一、制度管理

世界上所有的文明古国如巴比伦、埃及等早在几千年前就对自己的国家进行了有效的管理，都建有自己的一套制度来统治国家，而且创造出了灿烂的文明。可见任何组织都需要一套规范、系统的制度来保障组织的正常运作，学校的管理也不例外。著名教育学家陶行知就提出，要建立科学的管理制度，就必须重视学校规章制度的订立。他认为，学校规章制度是“学校所与立之大本”，是师生“共同的约言”。

所谓制度管理指在组织运行中强调依法治理，法制规章健全，在管理中事事处处都有规章制度约束。［１］学校的规章制度经过一定的程序公布实施后，在管理过程中就需要严格按照规章制度来办事，对于那些违反规章或条例的人或事就必须按照制度办事。这样做可以体现学校制度化，会避免徇私，也显得比较公正。

制度管理的优点：（1）有利于学校运行的规范化，建立正常的学校秩序。学校有了一整套的规章制度，一切工作就有规可循，有矩可蹈，可以规范教师和学生的行为，使学校正常运行。（2）对师生员工具有激励性。学校规章制度明确地规定达到一个什么样的目标会得到什么奖励，这就有利于调动师生员工的积极性，为了各自的目标去奋斗。（3）有利于形成良好的校风，树立好的学校形象。一个严格按照规章制度办事的学校会比那些杂乱无章、一盘散沙的学校好得多。师生员工的行为都按照规章制度去做，经过长时间反复的实践，就有利于养成一种良好的工作、学习习惯，进而有助于形成良好的校风。良好的校风对一个学校至关重要，是社会评价学校的重要指标，同时又可以树立良好的学校形象。

制度管理在学校管理中现存的不足，常常是指制度管理是以“事”为中心的管理，把人们的行为规范起来，让人们在规范好的圈子里行为，一切照章办事，就是比较刚性的做法。而且制度管理一般是事后管理，只是确保学校正常运转，不出问题，是一种低层次的管理。

二、人本管理

“以人为本”管理理念的呼声最早是来自企业界，近年来，人本管理的思想开始渗透到学校管理中，并得到前所未有的重视。“把育人为本作为教育工作的根本要求，要以学生为主体，以教师为主导，充分发挥学生的主动性，把促进学生健康成长作为学校一切工作的出发点和落脚点”。这是我国《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）》中提到的。［2］这句话表明，在学校管理中，要“以人为本”，特别要以教师和学生为本。学校管理作为一种特殊的管理领域，具有教育性、创造性、多维性等主要特性，学校中的人员素质水平一般都比较高，他们都受过正规的严格的教育，再加上教师的劳动是一种复杂的有创造性的脑力劳动，往往有更高的追求。教师的劳动特点和心理特点决定了他们更希望在一种较为宽松、自由的环境下进行创造性的思考、创造性的工作，所以在学校管理中贯彻“以人为本”的理念会锦上添花，效果更佳。

人本管理就是以人为出发点和中心，围绕激发和调动人的主动性、积极性、创造性展开的一系列活动。［3］其核心思想就是要确立人的主体地位，弘扬人的内在价值，通过管理服务使人的潜能得到充分开发，使人获得自由的、全面和谐的发展。学校管理应用人本原理所追求的价值目标，在于通过管理职能的执行，制定学校教育的发展方向，塑造有德、有才、有能力、有个性的现代人。其基本主张有三:一是弘扬人的价值，二是开发人的潜能，三是发展人的个性。［4］

人本管理的优点在于：（1）更符合人性的发展，能满足员工高层次的需要，因而能深层次地激发员工的工作动机，满足员工的主人翁责任感，使其发挥天赋，做出超常的工作成就；（2）精简许多中间管理环节，没有太多条条框框的约束，这对组织来说降低了监督成本，对个人来说容易激发创新意识；（3）制度比较灵活，比较容易适应当今快速变化的环境。

三、制度管理与人本管理的结合点

不管是刚性的制度管理，还是柔性的人本管理，其出发点都是为了有效促进教学秩序的规范化、教学行为的最优化，其落脚点都是为了有效服务于团队的发展、个体的成长。制度管理和人本管理之间也并没有水火不容的冲突。［5］二者之间可以说是相辅相成的关系，制度管理是人本管理的前提，保证了学校组织成员在组织内部得到公平对待，从而从根本上为人本管理提供了条件；人本管理是制度管理的方向，能够提高制度管理的效率。可是在现实中二者并存又不可避免地出现冲突，这时就需要寻求二者的结合点，重视二者的结合，使其在管理中发挥更好的作用。

1.不要让制度冷冰冰，重视制度的建立过程。

在学校管理中，完善的奖励和惩罚制度有利于调动教职工的工作热情和积极性，从表面上看完善的奖惩制度的确是公平合理的，但从人性的角度进一步分析，我们发现冷冰冰的制度其实是对人性的背叛，过于严格、精细的制度极大地损害了人的灵活性。［6］但是制度对于一个组织又是必不可少的，因此要注意制度的制定过程，充分发扬民主，在制度的建立过程中需要统筹兼顾、综合考虑，尤其要重视教师的参与。在一些学校里，教师对管理者和管理制度并不认同，就是因为制度的确立过程自上而下，缺乏民主，结果很多好的制度也因为教师的不解而名存实亡。通过教师的民主参与，尽可能地使制度适合校情，趋向科学化，减少因为制度的坚决执行给教师带来的伤害。［7］

2.关心教师，尊重教师，促进教师个人发展。

一些迷信制度化的管理者认为用制度来规范教职工的行为就足够了，因为制度中已经明确规定了奖励和惩罚标准，教职工会根据规章制度自动调节行为。但是，制度是硬性的规定，能够给教职工金钱方面等方面的激励，却不能给予他们关心、爱护、赞美等，这时就需要学校管理者注意人本管理的应用，管理的对象是人而不是事。就校长来说，如果能够经常到老师家里去家访，时时深入到教师中去了解他们的处境、困难，捕捉教师工作中表现出来的不良情绪，究其根源，找到解决问题的人性化的途径和办法，为他们排忧解难，就能使他们把更多的精力用在工作上，产生的激励效果更大。

不仅要关心教职工，还要尊重他们。马斯洛在他的《人类动机的理论》一书中，将人的需求分为五个层次，即生理需要、安全需要、社会需要、尊重需要和自我实现的需要。只有当低层次的需求得到满足后，才能产生高层次的需求。随着我国社会实现跨越式的大发展，物质生活得到极大丰富，人们也越来越关注“尊重需要”和“自我实现的需要”。希望自己被重视和尊重，自我价值得到最大限度的实现，已经成为当前社会人们追求的目标。教师更是一个渴望被尊重和理解的特殊群体，教学管理应当以人为本，以调动教师的积极性和创造性为出发点。

3.制度可以规范学生的行为，更应该引导学生正确的行为，体现人本管理的思想。

在教育教学过程中，学生不是消极被动接受环境的影响，而是有自己特有的需要、态度与价值观。他们有丰富的思想感情，有自己的人格与尊严，有与周围人之间各种各样的人际关系。学生是学校实施人本管理的客体，又是认识发展和创新教育的主体。学校要坚持以学生为本，相信学生，重视学生个性的和谐发展。不应该用制度来压制学生，对学生应当多引导、少说教，多帮助、少压制，多鼓励、少批评，帮助学生要热心真诚，引导学生要入情入理，鼓励学生要饱含热情，批评学生要注意方式，避免激化矛盾，处理问题既要坚持原则又要富有人情味。

4.重视构建校园文化，促进制度管理和人本管理的融合。

用“以人为本”构建学校文化，它的基本理念就是尊重人、理解人、关怀人，实现师生的自由成长。校园文化的形成还是需要长期的积累沉淀，只有不断涵养积极向上的思想，不断强化科学优良的文明习惯，最终才能形成先进的文化和精神。校园文化要体现人文色彩，要充满人文化的温情，强调形成共同的价值观，通过明确的价值导向，使学校成员清楚学校要达到什么样的目标和完成什么样的使命，并使所有人都具有高度一致的认同，同心协力自愿发挥个体的积极性和创造力，形成共同的行为准则，促进学校的制度建设。

校园文化在制度管不着的地方起作用，是柔性的，是无边界的；制度只是在有监督的地方起作用，是刚性的，是有边界的。但二者不是割裂开来的，只有制度成为师生价值观层面上的认同，制度的执行才能成为自觉的行为，形成行为规范。这就是文化可以促进制度的形成，反过来，制度可以规范行为，然后行为形成习惯，习惯培育出传统，传统可以积淀成文化，文化再来润泽制度，这显然形成了一个闭合的链条。这种积极、和谐、以人为本的校园文化，会使学校的每个角落都在无形中约束人，在潜移默化里育人，促进制度管理与人本管理的融合，更好地实现学校持续、稳定、快速发展。

总之，制度管理与人本管理不是对立关系，而是可以交叉、兼容的，但又不是平分秋色，在不同条件下可能有不同的侧重。从前景来看，人本管理代表一种新的管理趋势，在管理中的地位显得越来越重要，但无论如何也取代不了制度管理。我们要在坚持制度管理的同时有人文关怀，既有刚性的约束，又有人文情怀，促进制度管理与人文关怀紧密契合，相得益彰，才能使学校的管理上升到新的境界。

参考文献：

［1］王为.人本管理与制度管理的融通研究［J］.企业家天地（理论版），2010，（10）.

［2］国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010—2020年）［EB/OL］.http://www.gov.cn/jrzg/2010-07/29/content_1667143.htm.

［3］殷树凤.论人本管理理论在学校管理中的运用［J］.江苏教育学院学报（社会科学版），2007.5，VOL23，（3）.

［4］黄云龙.学校管理人本原理论［J］.上海教育科研，2006，（2）.

［5］彭慧.理性管理：制度与人本融合［N］.中国教育报，2006.10.

［6］龙文元.以人为本［M］.机械工业出版社，2005.3.

［7］祁团，丁莉.学校管理的艺术［M］.华东师范大学出版社，2008.7.

作者：崔琳杰

环境治理制度管理论文 篇2：

制度管理:商业银行合规工作的基石

商业银行制度管理与合规工作的关系

合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》,起步于国内监管当局的大力推动。2006年10月,中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性。从公司治理的微观角度理解,合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定,还包括合乎公司内部的各类相关制度。

可见,合规的基础在于内外“规”,这里的“规”可以理解为银行经营活动的边界。由于银行内部制度是外部法律法规和监管要求在银行内部的转化和延伸,更是银行合规管理的表现形式和书面载体,要使合规管理真正落到实处,就需要通过有约束力的文件形式,把银行内部各项流程管理的要求、管理人员的职责以及实施管理的方法明确起来,形成一整套清晰的“规”,作为商业银行业务操作的直接、具体的依据,以实现商业银行自我管理和自我约束。从这个意义上说,银行的“内规”是风险管理与内部控制的第一道防线,合规的边界是否清晰,在很大程度上取决于银行的内部制度基础。因此,有效的制度管理奠定了银行合规工作的基石。

商业银行制度管理的现状及主要问题

国内银行的合规工作虽然刚刚起步,但是国内银行的制度管理工作从银行成立之初至今已经有了相当长的历史。特别是近年来,伴随着银行业的对外开放,银行监管体制改革的逐步深入,国内银行也致力于建立一套与自身业务紧密相关的操作、控制制度,内容基本涉及了当前主要的经营管理活动,为银行业的合规经营起到明显的促进作用。但我国银行业内部制度管理中存在的问题也显而易见。一方面,随着银行业的经营活动日益综合化、日益国际化,业务和产品越来越复杂,国内银行的制度管理普遍存在制度缺乏和不足;另一方面,由于面临的相同的外部法治环境和监管环境,以及近似的合规文化和积习,国内银行的制度管理暴露出制度过剩和摩擦问题,在很大程度上制约了银行合规工作的有效性。

制度缺乏和不足

制度滞后于业务发展,缺乏前瞻性。伴随着银行业务的综合化和国际化程度的提高,银行经营的内外环境快速变化,产生的一些新情况和问题需要新的制度来规范和协调。如果制度的变化和创设的过程较长,就不能满足业务发展的需求,造成制度缺乏。

制度程式化严重,缺乏操作性。一方面,在新业务的流程设计和制度建设中缺乏系统的调研论证,导致新制度在下发之后,因为缺乏普遍的适用性而不得不采取迅速打补丁,或者只能通过单报单批改变原办法的规定。另一方面,不少制度规定又存在大量模糊化的概念,在涉及操作层面的各个业务环节时,较多地采取原则性的提法,导致制度执行者理解和执行制度的差异性较大,甚至在制度无法执行时,直接放弃制度的执行。

管理边缘化现象突出,缺乏系统性。由于银行内部制度多是以银行内部各职能部门为依托“分权设置”,导致了制度的部门性特征十分突出,且银行的部门职责更新、完善的手段和方法都较滞后,职责的重叠和脱节并存,部门间沟通协调能力不够畅通,随着新兴业务的不断推出,在需要多个部门共同管理的情况下,制度边缘化问题显得尤为突出。有些具有普遍性和典型性的问题,因存在多头管理、职责不明确等情况,易出现管理盲区和业务衔接环节失控。

制度管理规范欠缺,缺乏标准性。现阶段,银行制度制定技术落后和不规范的情况较为突出,包括制度名称不够规范和统一、体例安排不当和失衡、概念模糊和规则笼统、授权范围和幅度过大、制度清理和汇编工作滞后等。

制度“过剩”和摩擦

银行的制度体系没有进行过完全彻底的清理。这使得历年形成的制度体系的更新状态得不到及时有效的反映,整个制度体系繁冗庞杂、更新滞后,直接导致了各部门和各分支机构有时没有明确的合规操作标准,导致在日常经营管理中难以准确及时、方便高效地检索并适用现行有效的制度。

各部门对新制度的出台热情较高,而对原有制度的修订工作则不够重视。使得许多制度长期处于无人维护的状态,导致较多失效和亟需修订的制度充斥着银行运营的各个环节,制约了业务开展和管理活动的绩效。

国内商业银行目前拥有大量的制度,但尚未建立有效的后评价机制。造成制度修订和执行情况反馈仍处于极为原始的状态,基本上是在外部市场或内部管理发生变化时,以“打补丁”方式修修补补,导致原有制度中的部分条款失效,原有效文件中包含大量无效条款,难以识别,有效条款散见于多个制度,加大了执行成本。

制度的执行反馈机制不健全。大多数在制度下发后没有为执行层提供畅通的反馈渠道,特别在制度存在摩擦的情况下,使得对制度的疑问以及发现的问题得不到有效的解答,产生理解上的偏差,影响到制度的正确执行。

商业银行制度管理工作的实践和经验

尽管各商业银行近年陆续出台了大量的制度,但由于内部缺乏统一的制度规划,各个部门各自为政、分头管理,造成银行内部制度数量庞大,加之历年沉淀的制度没有得到有效的清理和更新,各业务板块普遍存在新旧制度混杂,制度间互相冲突互相矛盾等问题,导致相关岗位人员尽职工作缺乏一套完整有效的制度依据,进而容易产生“被动性”违规行为。

随着外部监管力度的不断加大和依法合规经营的内生需求,各商业银行除进一步采取措施健全问责机制和强化监督检查以加大制度的执行保障机制外,开始逐渐认识到制度管理中存在的问题以及制度管理对规范经营行为、防范经营风险的重要作用,开始着力构建科学有序的制度工作流程和机制,并将制度管理作为合规管理的基础和手段,旨在建立一套清晰的可执行的“规”。

进行制度管理机制的探索,建立旨在规范银行内规的合规工作机制

2006年开始,兴业、招商、中行、建行、交行、农行、民生等多家银行都相继出台了银行内部的制度管理规范,如《兴业银行制度管理办法》、《招商银行制度管理规定》、《中国银行股份有限公司规章制度管理办法》、《中国建设银行规章制定办法》等,明确了各级法律合规职能部门作为全行统一的制度归口管理部门,牵头负责全行的制度管理工作,明确了制度规划、立项、起草会商、法律与合规性审查、审批发布、实施以及维护等管理流程,为规范银行内部制度提供了合规工作机制。这些机制主要包括五方面。

制度规划和立项机制。这一机制要求,应根据外部法律、监管环境的变化,以及行内业务和内部管理的变化及调整,进行制度规划和立项。

起草会商机制。这一机制要求,制度主办部门起草制度应当进行充分论证,所起草的制度的名称、结构和内容、表述等都应当符合规定的规范要求。

法律与合规性审查机制。这一机制要求,在制度起草会商完毕之后,法律合规部门将依据规定的审查程序和标准,对制度送审稿进行严格审查,统一把关,以切实提高制度制定的质量。

咨询解释机制。这一机制要求,制度主办部门负责对制度以及对适用制度的问题提供咨询和解释,并根据各方面的反馈意见,开展制度维护工作。

后评价机制。这一机制要求,法律与合规部门和制度主办部门应根据经营环境和业务发展形势及操作流程的变化,对已发布施行的制度不定期进行检查和估量,对执行效果予以判断和评估,并提出改进意见和建议。

通过系统的工作机制,着力构建一个科学有序的合规工作流程,促进银行内部制度的合规性、操作性和规范性的提升。

开展制度的持续清理工作,加强了银行内规之间的协调性和系统性

持续开展制度梳理工作,是希望通过全面清理各项制度,形成分类清晰、便于管理的制度体系,使制度能及时、直接、有效地贯彻到每一项实际操作中,提升制度的执行力。招商银行、交通银行和兴业银行等多家银行通过开展制度以及规范性文件的持续梳理工作,先后废止了多批制度和规范性文件,发布了有效、失效的制度以及规范性文件清单,并在总行持续梳理的同时,加强了总分行制度联络和交流机制,推动各分行同步开展制度清理工作。通过总分行联动、条线结合的持续梳理,逐步建立起一个结构清晰、方便实用,且能不断改进和完善的制度体系。从执行角度来看,进一步明确了现有制度的效力,便于全行员工掌握、了解、查询、执行适用制度;从管理角度来看,有利于掌握总分行制度状况和各部门、各业务条线、各年度制度的分布情况,为制度规划、制度后评价以及加强内控合规建设等工作奠定了良好的基础。

加强制度的法律合规审查,在源头上奠定合规风险管理的制度基础

进行内部规章制度的法律合规性审查是合规管理的一项重要日常工作。内部制度是将外部法律法规和监管要求转化为内部政策和程序的关键环节,是商业银行业务操作直接和具体的依据,也是商业银行自我管理的重要手段。通过立项以及法律与合规性审核环节,规范制度体系,减少制度制订或者修订的随意性,协调和防范制度之间以及制度与外部法规之间的不一致性。

具体而言,制度审查涵盖形式审查和实质审查,主要包括以下几个方面。一是合规性方面,是指制度必须符合法律、规则和准则的相关要求,是否与银行其他相关制度及制度体系相衔接且协调一致。二是有效性方面,是指制度中的管理措施和流程可以有效控制风险,并能确保制度管理目标的实现。三是操作性方面,是指制度在流程设计方面、质量记录运用方面、管控措施实施方面具有较强的操作性。四是规范性方面,是指制度的名称、体例安排、语言规范等是否符合内部制度管理规范的要求。五是程序性方面,是指制度起草程序是否已经充分征求相关的职能部门意见,是否对各部门提出的意见予以吸收和反馈。

构建制度层面后评价机制,稳步有序地推进制度的立、改、废工作

银行在制度执行中存在的主要问题之一,是制度制定和印发之后,没有开展持续有效的后续工作,导致对制度的执行效果无法形成准确的判断,制度中存在的问题和改进意见也没有得到及时的反馈。因此,近年来各家商业银行都采取一定的改进措施改进制度的后评价工作,最大限度地提升制度的操作性、实践性和执行力。制度后评价工作要求制度主办部门或者法律合规部门通过对已施行的制度进行调研、收集制度施行和执行中的反馈意见和建议、汇总其他部门的监督检查意见,对已施行制度的科学性、完整性、操作性、效率性,与法律、行政法规、规章、监管部门的有关规定以及本行相关制度和体系是否协调匹配等方面进行检查和评价。在制度后评价的基础上,各商业银行要有针对性地、有的放矢地开展制度规划以及推进制度的制定、修改和废止工作。

加强商业银行制度管理的建议和构想

制度的形成不是目的,而应当是一项增值的活动。各商业银行一方面以制度梳理为切入点,持续开展制度清理工作,另一方面厘定制度管理的工作重心,提升制度管理价值。随着制度管理工作的深入,各商业银行基本理清了各行制度的数量及分布状况,提高了制度的合理性和可操作性,一定程度上满足和支持了各行管理变革和发展需要。但客观地说,较之以构建完善制度为基础的全面合规管理长效机制的要求,商业银行的制度管理工作还有较大的差距,必须进一步加以改进和推进。

制度管理应实现部门银行到流程银行的转变

作为商业银行合规管理基础的制度管理也应当遵循“流程立规”的基本思路。所谓“流程立规”,是指通过对银行的各项流程进行分析和风险评估,将现有“外规”和内部制度细化分解,形成映射关系,并对应到流程各环节,由此产生基于流程管理和风险控制的制度管理机制。“流程立规”模式下,制度管理体系覆盖了所有与合规管理活动有关的部门和机构,包括面临风险的部门和机构,产生风险的部门和机构,以及控制风险的部门和机构,也覆盖了所有与业务合规风险管理有关的活动,包括所有业务活动,各项与业务相关的管理活动,如职能分配活动、检查考核活动等。“流程立规”模式下的制度管理,可以帮助我们明确界定职责和接口,清理管理空白和内耗,有利于打破以往各部门条块分割、“各管一段”的风险管理模式,实现风险管理的连续性和系统化,使各项业务、各个环节的风险得到有效控制,促成向“流程银行”的转变。

制度管理应形成持续改进和动态控制的机制

银行需要遵循的“法律、规则和准则”内容繁多,不仅包括了银行应遵循的外部法规与监管要求,还包括了市场规则与惯例、行业准则,以及诚实守信等职业道德准则。而商业银行的经营管理实践又是复杂多变的,外部法律法规环境在不断变化,银行业务产品在不断创新,银行需要遵循的规范也在不断变化,合规的标准也需要不断地调整。

目前商业银行面临的制度方面的问题还有政策太多,制度太分散,标准不统一,基层员工常常无所适从。这种信息的孤立和不一致,不但加大了合规管理的成本,而且容易导致绩效考核和责任追究缺乏依据,相应的激励和约束机制也无法得到有效落实。因此,应研究、关注整个银行业、银行监管以及各项具体规范的发展趋势,坚持定期评估内部制度和程序的适当性,发现本行的“规”在制订和执行方面的问题,及时跟进任何在政策和程序方面已被发现的缺陷,注重整改后的再评估,以确保缺陷被及时更正,从而形成动态的合规风险控制机制,实现合规体系的良性循环,最终实现合规风险管理的常态化。

制度管理应致力于编写全行的岗位合规手册

制度管理是银行有效实施合规风险管理的起点和基础。作为制度体系中重要一环,合规手册提供了各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序,有利于帮助员工准确理解各类管理规定,正确执行各项操作标准,具体落实各业务条线合规风险管理措施。

长久以来,我国商业银行一直沿用行政机构规章制度的制订方式,笼统地规定业务经营的相关操作标准,不利于清楚地界定包括高级管理层在内所有员工的尽职、问责和免责认定标准。因此,作为一项基础性制度工作,组织编写全行合规手册已刻不容缓,这不仅是为满足外部监管对合规工作的要求,也是各业务条线延伸管理纵深、强化执行力的重要途径和手段,是商业银行合规管理走向专业化、技术性管理的重要的步骤。通过合规手册,可以向员工提示在日常经营活动中须关注和遵循的合规要点,以及违规后可能造成的违规后果和相应承担的违规责任,进一步规范业务行为,增强全行员工合规意识,降低或避免合规风险,为各级经营机构负责人和员工恰当执行法律、规则和准则提供指导和依据。

制度管理要应用先进的电子化手段和IT平台

制度管理作为合规管理系统工程中的重要环节,同样也遵循“合规环境”、“风险识别与评估”、“控制措施”、“监督评价与纠正”以及“信息交流与反馈”五大要素的良性循环互动机制。通过运用电子化手段和IT平台建设,可以实现制度立项、制度规划、制度后评价、制度的法律合规性审查等流程的电子化控制,同时可以使制度管理的成果IT化,帮助每一位员工查询到与本人职责相关的文件信息,同时在相关法规、监管要求或本行制度、流程发生变化时,有关部门可方便地对相关信息进行及时修订、完善,实现合规风险监测、评估、报告的功能。制度管理中电子化手段和IT平台的运用,有利于制度管理监测和改进,进入再识别、再制定或者修订制度的良性循环,形成一个持续改进的长效风险控制机制。

(作者单位:兴业银行法律与合规部)

作者：华兵 鄢青

环境治理制度管理论文 篇3：

创业企业成长过程的制度管理问题研究

【摘要】本文通过对YZ公司成长中制度管理问题的研究,为企业管理者有效应用成熟的管理理论,解决创业企业成长过程中实际的危机问题作出了有一定价值的探索。

【关键词】创业企业成长过程制度管理

一、创业企业成长过程简介

北京YZ生物技术有限公司为国内生物行业兴起时所涌现的,致力于发展成为行业领先的、以DNA合成为主营业务、服务于科研领域的生物技术高科技企业。结合创业企业成长的理论,可将YZ公司的创业历程分成五个阶段。创业筹备阶段(2002.7—2002.9),原从事生物行业的四名发起人,在引进技术人员,集体筹集资金后,于2002年买壳成立公司,筹备过程中对于创业协议、制度准备等方面有重大疏忽。公司起步发展阶段(2002.10—2003.2),YZ公司寻求到合作对象而确定了以合成服务为主营业务,由于市场形势好及团队协作等因素,公司起步顺利,但业务扩展速度快,潜伏有现金管理风险。公司开始制定相关制度,但重视程度不够,制度体系并不完善。快速扩张阶段(2003.3—2004.3),试剂仪器等产品滞销使公司多元化受挫,向外扩张方面介绍了上海办事处的实例,办事处费用居高不下,扩张导致效益下滑,公司被迫全面收缩。举债购买设备更削弱YZ公司抗风险能力。合成业务的市场价格变化则使公司陷入困境。对外融资及发展新业务阶段(2004.4—2004.11),YZ公司迅速开展融资扩股,但出现了协议方面的疏忽。为解脱困境,公司再次寻求到合作对象而开始发展基因测序业务,YZ公司产品结构及销售额的变化显示,测序业务逐步开始成为新的主营业务。冲突激化及公司出售阶段(2004.12—2005.5),业务淡季与借账到期使公司重新陷入困境,股东开始指责公司管理层,公司则推行直线型管理,从而内部矛盾激化,公司举行重新选举,造成组织分裂。加之企业内部管理不善,腐败现象滋生,企业最终被予出售。

二、YZ公司的制度管理问题

1、忽视规章制度的制定

YZ公司存在对规章制度的制定不够重视的问题。YZ公司自成立仅开过一次股东大会,会后短时间内公司即被创业者出售。如果公司自始制定相应制度与惯例,全体股东每年或半年开次会议,企业管理层确定日常沟通机制,YZ公司可能不会积累过多的矛盾,创业团队内部不会形成强烈的对抗情绪。唯一的一次股东大会是在内讧的状况下被迫召开的,会议成为长期积累矛盾的爆发口,被寄予希望太多,但沉疴难返,会议的召开就注定了组织破裂的结局。YZ公司的纷争过程表明该企业在管理方面混乱不清,效率低下,最终则陷于瘫痪。在YZ公司组织系统中,员工难以开展协同工作,主要依靠个人力量,其结果是工作任务日益加重,时间分配变得紧张,管理者则更多地投入并陷于日常琐事之中,表明企业缺乏制度规定来明晰每个人的工作。

一个成长过程中的创业企业没有流程就会造成混乱,没有制度就组织涣散。创业初期制定规章制度和政策有可能会使企业僵化,缺乏创业初期应具备的灵活敏捷的优势。但缺乏规章和政策,采取权宜之计,会使企业养成不良的习惯,而且这种习惯会持续到未来,对将来造成负面影响。缺乏规章和政策,企业的表现就不会稳定,公司的管理也就只能是由危机到危机的管理。这在YZ公司初期到后期走钢丝的发展历程里可以得到验证,所以这涉及到本论文研究的关键问题,即创业初期制定规章制度的必要性问题。

2、创立企业时股东间没有书面协议

YZ公司存在股东协议缺位的问题。在入股成立企业时,YZ公司股东没有协定与签署股东协议,注册时使用的是一般的公司章程范本,没有在公司章程中填写其他具体的条款,包括股东的口头协定等,这些都为后期内部纷争留下了隐患。使用通用版的公司章程既有法律意识的问题,也有对股东协议与公司章程在制度管理中作用的认识问题。YZ公司创立时还出现了出资不到位的现象,从中可看出股东们创业经验的缺乏。好的方面则体现了创业初期彼此的信任,从而寄希望于道德的约束。这有社会文化的影响,也说明创业团队缺乏规则意识。

股东协议具有一个企业的根本法的作用,创业伊始,由于创业者更多的关注在新事业各项实务的执行上,而习惯性对章程制度类似文书的事务不够重视。同时现代企业管理制度在中国的引入时间较短,中国经济的相对发达国家滞后,制度管理实际需要在中国经济活动中有其发展过程,社会没有对经济活动参与者充分培养制度管理的意识。所以股东协议引发的制度管理问题在中国有普遍的意义。

3、公司内部管理存在严重纰漏

YZ公司存在内部管理不善的问题。YZ公司启动测序业务时,有些股东消极怠工甚至不上班,仍然拿工资。YZ公司考勤等制度失去应有的约束力,部分股东成特权人物。显然公司内部管理存在纰漏,必须要加强监管。

YZ公司确立了“股东—董事—管理层”的治理结构,股东应相互制约监督,但损公肥私的行为相当严重。出售公司后的事实证明,不少公司股东利用公司干私活,实际损害的是少数诚信守法的股东的利益。在YZ公司,股东们可以监督总经理,总经理却无法有效监督管理股东。这表明YZ公司的内部管理在制度建设上是不健全的。企业要发展必须有良好的外部环境,但任何外部环境的改善不能取代企业内部管理。因此企业必须练好内功,固本强基,向管理要效益,在管理中求发展,企业内部管理的要义在于内部管理的制度化。

4、制度不能有效落实

YZ公司存在管理制度不能有效执行的问题。按照YZ公司的财务制度规定,资金支出要求必须有总经理和董事长的共同签字,而经营仪器时,总经理完成采购才与董事长交代,仪器滞销积压后,总经理计划再行采购方被董事长制止。如果总经理认真按规定办事,事前有董事长再次斟酌把关,可能会避免类似损失。

因此,即使有完善的管理制度,如果不能有效的落实与执行,无异于墙上画虎。不能让管理制度只说在嘴上,贴在墙上,还要落实在行动上。管理制度的落实与执行,管理者要从自身做起,管理者要成为制度执行的典范。管理经验告诉我们:许多失败管理中制度的破坏者往往正是制度的制定者。例如YZ公司总经理在知道员工报销做假的情况下,仍然签字批准,管理者成了制度的破坏者。有令不行,则形同虚设,显然总经理对于后来组织腐化也有很大责任,因此管理制度的落实与执行必须作为重要的问题来分析。

三、从YZ公司分析企业的制度管理

结合YZ公司创业过程的分析,针对企业成长过程中的管理问题,下面尝试提出具有普遍参考意义的设计建议。

1、创业企业的制度管理

创业初期企业要不断地面对毫无准备的各种问题,如顾客的投诉、供货商令人不满、市场的变化等。没有先例、规章、政策或经验可资借鉴。这就产生了企业的行动导向和机会驱动,这也意味着给规章制度和企业政策所留的空间很小。此时的企业正在试验、探寻成功的含义。一旦把成功的内容搞清楚了,就会通过制定规章制度和政策来保证今后能取得同样的成功。这一阶段制定规章制度和政策有可能会扼杀满足顾客需求的机会。但缺乏规章和政策,为了短期的获利而过于灵活、采取权宜之计,又会使企业养成坏习惯,习惯成自然,这种习惯就会持续到未来,对将来造成影响。

对于初创期的企业而言,这类坏习惯的代价不高、收益不小。但随着企业人员和业务的增加,坏习惯的价值下降了,代价却直线上升。这样的例子很多。例如YZ公司为了争取到订单,放手去做,企业千方百计去开拓市场,满足客户的需要,铺开后没有制度规范,再收就难收回了,但随后却可能造成管理者对企业失控,例如YZ公司市场快速扩张后出现的业务人员干私活的问题。

没有规章和政策,企业的表现就不会稳定,公司的管理也就只能是由危机到危机的管理。这在YZ公司发展历程里可以得到验证,引入制度管理对于创业企业是重要的、必要的。

确定创业企业制定规章制度的必要后,需要注意创业初期过分强调规章制度有可能会有企业僵化,即“小老树”问题。生物学里有个“小老树”名词,指树本身年龄还很小,但是它已经呈现老树样。成长中的企业没有流程会造成混乱,过于强调流程又会变得官僚化。

2、股东协议

YZ公司的后面不少纠纷问题的主要原因之一是对股东协议(创业者创业时的协议)不够重视,存在一些纰漏。制定好公司的规章制度,需要从起草股东协议说起,同时要注意规避条款与现行法律抵触,即内容合法是合同协议有效的前提。

创业者之间就新企业的利益分配以及对新企业未来的信心达成一致非常重要。对创业者团队来说,易犯的错误就是因沉迷于开办企业的兴奋之中而忘记订立有关企业所有权分配的最初协议。股东协议是处理企业创建者间相对的权益分割、创建者个人如何因投入企业技术、人力或现金股权而获得补偿,以及创业者必须持有企业股份多长时间才能被完全授予等事务的书面文件。表1列出了创业者协议所包含的主要内容。YZ公司在入股时有口头协定,但公司章程没详细注明。公司采用的是通用版公司章程,填写的除了股份比例,没有填写其他具体的条款,这都为后面纷争埋下了伏笔,转卖公司后分配就是扯皮,因此要亲兄弟,明算账。因为随后合作时任何人都会考虑到自己利益,在合作的开始阶段相关协定越详细越好,并应将协议内容在书面文件中予以明确。

通常,创业者协议的重要议题涉及某位创业者逝世或决定退出带来的权益处理问题。大多数创业者协议都包含一个回购条款(buyback clause),该条款规定,在其余创建人对企业感兴趣的前提下,法律规定打算退出的创建人有责任将自己的股份出售给那些感兴趣的创建人。在大多数情况下,协议还明确规定了股份转让价值的计算方法。回购条款的存在至关重要,这是因为:第一,如果某位创业者离开,其余创业者需要用他的股份来寻求接替者;第二,如果某位创业者因为不满而退出,回购条款就给其余创业者提供了一种机制,它能保证新企业股份掌握在那些对新企业前途十分执著的人手中。对于防止YZ公司2004年融资扩股时,个别股东无视集体默契将股权变现而可能有损整体利益的问题,可以在创业者协议或《公司章程》中增加回购条款。

另外,大多数法律纠纷都是由误会、草率和缺乏法律知识造成的,创业者必须尽力避免陷入法律纠纷的泥潭。因此,在新企业生命早期,建立有助于规避法律纠纷的实践和程序至关重要。法律诉讼,尤其是当它与管理失误接踵而来时,将会给新企业带来极大伤害。YZ公司在入股时为了激发积极性为部分股东分配了技术股份,诸如此类的事情没有按照法律程序来做,为企业发展留下了隐患,“不患寡而患不均”,分配时必然会引发问题。

3、内部管理制度

大凡成功的企业都有一套系统、科学、严密、规范的内部管理制度。建立内部管理制度是确保公司各部门正常运转的重要手段,是贯彻股东意志的重要方式,是保障决策科学化的重要条件,是员工明确各自责任、做好工作的前提,也是公司文化建设的重要组成部分。公司内部管理制度内容广泛,涵盖多种形式:公司章程,聘用合同,公司组织结构与职能分解,公司部门运作规程,公司员工工作纪律手册,部门规章制度等等。

YZ公司的管理制度的制定到操作、考核过程有待于细化、量化。要从基础规划到日常性的业务程序、监管体系的建立等等抓起,要避免有赖于估计和模糊概念、各自为政的作风,这都需要付出很大的精力来做。例如YZ公司没有建立明确的组织,各人所司何职混淆不清,股东严重干扰业务进行,解决这一问题,就必须建立内部管理制度中的公司组织结构与职能分解制度和公司员工工作纪律制度。

总之,YZ公司内部管理制度必须进一步完善。如在生产管理、营销管理、财务管理、人事管理等方面,公司要在健全内部管理制度方面要下大力气。同时,随着企业不断发展,制定企业内部管理制度的因素也在不断变化,内部管理制度也要持续地进行改进。

4、管理制度的落实与执行

对于管理制度的落实与执行中的问题,必须注意以下几点:首先是管理者以身作则的问题,即管理制度的落实与执行要一视同仁,管理制度的权威来自刚性,制度面前人人平等,执行制度必须不偏不倚务必做到令行禁止,切实维护制度的严肃性、权威性;其次,执行制度要职责明确,执行过程中责任不明就会出现盲点,要明确工作标准和行为规范,使员工有章可循,形成企业组织的责任机制。再者,执行制度要强化监督,人的惰性往往会让制度在执行过程中打折扣,建立健全激励与约束相结合的监督体系,强化考核奖惩是保障制度执行到位的关键。

另外,管理制度内容广泛,涉及生产管理、财务管理、人事管理等企业的方方面面,在创业企业中落实与执行管理制度,对管理进行规范,不能眉毛胡子一把抓,一定要抓住核心流程。因为管理者不可能每个流程都做得非常优秀,但要能抓住一两个重要的流程。只要这些流程做好了,企业就不可能出现根本性的问题。一般在企业刚起步后快速成长的阶段,核心流程是两个流程。一是客户获得流程,即从找到客户一直到完成销售整个过程。二是人力资源的流程,应该在两到三年内迅速建立职务体系、支付体系及业绩评估体系。有了这两个流程,实际上就保证了企业的现金流。有了现金流,就可以在稳健的前提下,在企业成长的过程中实施人员的调整。

四、结束语

YZ公司被投资者收购后,公司业务进行了梳理。为公司树立了品牌的合成业务予以了保留,虽然该业务利润低,管理者将所有办事处改为代理,业务集中在北京,稳定销售队伍,以定点客户和大额订单为导向,严格监督采购等环节进行大批量生产,在激烈的市场环境下仍实现了一定的利润水平。同时公司购买了新的测序仪器,在公司的高知名度的依托下积极开拓测序业务,将测序业务作为利润增长的核心业务。在开展上述工作过程中,管理者把推进制度建设作为关键问题来抓。YZ公司在随后的时间里,业务取得较大的进展,投资者在约一年多的时间便收回了全部成本,也印证了本文分析结论的可行性,符合企业发展实际。

【参考文献】

[1] 科林·巴罗:企业创业指南[M].上海远东出版社,2002.

[2] 颜光华:中小企业管理模式与制度变迁[M].上海财经大学出版社,2006.

[3] 布鲁斯R.巴林格:创业管理:成功创建企业[M].机械工业出版社,2006.

[4] 张玉利:创业管理[M].清华大学出版社,2006.

[5] 姚苏阳:新创企业成长管理——嘉信公司案例分析[D].清华大学,2005.

[6] 殷林森:创业企业风险识别与评价模型研究[J].上海管理科学,2007(1).

[7] CHURCHILLN C、LEWIS V L:The five srages of small business growth[J].Harvard Business Review,1983(5-6).

作者：章益新