保险业务员职业规划

2022-08-03

第一篇：保险业务员职业规划

保险十年一个保险业务员的职业感悟

几年前就有一个想法，在保险行业做满十年的时候一定要写点东西纪念一下，回忆一下从业以来的甜酸苦辣，把自己的经历展示给大家，告诉大家一个真实的保险行业，让那些对保险行业有不同看法的人们对保险行业有一个更全面地了解。然而当十年2007年10月)到来的时候，自己正处于业务转型的阵痛期，常常烦闷。好在进入2008年后业务发展渐有起色，恰逢十一长假，正好实现自己的这个愿望。

一、初入保险行业

自己原本就是一个风险意识很强的人，看到一些家庭因意外及疾病陷入困境，确实感受到保险的重要。与大部分保险业务员不同的是，我做保险业务员是“自投罗网”式的，并且是从一个很多人都挺羡慕的单位辞掉工作去的(第一年是停薪留职，第二年辞职)。那时在国企人脉关系复杂，评职称、涨工资、升职、学习，一要有关系，二是论资排辈严重，在那种工作环境下，一直感觉自己的付出与回报不成比例，总想找机会去闯出一番事业来。而当时保险行业刚出现，人员也是参差不齐，看到一些文化水平不高的人都干得不错，便想自己也要试试。那个年代对金融行业很是羡慕，我当时就想：这么好的行业哪能只让他们干呢?但离开一个已工作了十年、福利待遇也不错的企业，心里还是非常矛盾，为此还失眠了一周。征询同学及朋友们的意见，也是反对者众多。一直到现在，他们还有很多人不理解为什么我会到保险行业并且是做一个保险业务员。在保险行业的初级阶段，签单成功的因素更取决于良好的人脉关系、高超的人际交往能力、不辞辛苦的拜访、不折不挠的跟进(有时甚至是没有尊严的纠缠)，常常出现不懂保险的业务员把保险卖给了更不懂保险的客户。而作为一个性格偏内向，不善于交际的的我而言，是不太适合在这个初级阶段做这个行业的。好在入职不久便赶上保费涨价，借此东风，再加上亲友介绍，转正所需的条件没有太费力气便达到了。看到保险业务做得如此顺利，我便信心大增，更加积极工作，至1998年4月便晋升成了业务主任(那时我已经增员了四位同事)。但在经历了几年的拼搏之后，便遭遇了“瓶颈”。常羡慕那些推销能力高、社交能力强的同事，自己也曾努力提高推销能力，但一直效果不佳。以后的日子，便常常在“煎熬”之中度过了。

二、高利率保单的保险盛宴

对于那些在1999年6月之前进入保险公司的业务员来说，他们赶上了良好的机遇。在2001年之前保险行业的投资渠道受到国家严格控制，90%以上的资金只能投资于银行存款和债券，因此保险产品的预定利率受制于银行存款利率，每当银行降息，保险产品的预定利率就要调整。这个时间就是保险业务员的展业良机。从1996年至1999年我国银行多次降息，每次降息都要出现保费涨价(1999年6月10日以后的银行降息保险公司不调整预定利率了，一直到现在都是2.5%)。在保费涨价的前几天是最容易卖保险的，一般情况下保险公司会提前几天通知保费收取的截止时间，保险业务员便会利用这短短的时间把信息通知给客户，全社会的人便会知道保险要涨价了，一些有所考虑的客户马上就会买，即使一些原本没考虑过保险的人也会被这股热潮带动买了保险，记得有一次保费涨价，很多业务员晚上都没有回家睡觉，我也有一位客户半夜11点多拿着钱到保险公司交保费，那时不像现在这样要客户把保费存到银行，然后转帐，是业务员直接收钱的。看着那厚厚的一叠叠钞票从客户的手中递过来，真得很过瘾。那时的业务员大多没有手机，用的是传呼(估计80后们都不一定记得那种风靡一时的通讯工具)，电话多的时候要在公用电话旁排队等候，现在想起那些往事，感觉也是很有趣。

保险行业的老业务员能坚持做十年以上的，大部分是受益于高利率保单的，因这部分保单有较高的储蓄功能，对那些保险意识不强的客户有很强的吸引力，买了这些保险的客户，在保险业务员的持续服务之下，其保险意识在不断的提高，也为他们继续购买保障型产品打下了基础。平时工作中常常遇到一些老客户，他们的共同之处是都很后悔1998年前的高利率保单买少了。其实，从长期投资的角度，目前市场上的一些投资型保险(如投资连结)，其投资和保障功能不比1998年之前的老保单差，只是这种产品不确定性较高，有一定的市场风险。

三、职业生涯中的低潮期

1、保险行业初级阶段的市场乱象

虽然经过二十多年的发展，但支撑保险行业高速发展的代理人营销制度却越来越遭人诟病，保险公司的人海战术、屡见不鲜的销售误导，已经成为制约保险行业发展的因素，甚至一些保险专家也认为目前的这种代理人营销模式已不适应市场发展，需要由其他的营销模式来替代。但我认为，造成目前这种状况的核心原因不是保险行业营销制度的问题，而是保险行业初级阶段与市场经济初级阶段的交互作用的结果，是我们的老百姓保险意识不高与保险公司过度追求市场份额片面追求业绩造成的。

现代保险业是建立在市场经济高度发展基础之上的，它要求保险双方当事人高度诚信，而我们目前所处的还是市场经济的初级阶段，这个阶段缺乏的恰恰就是诚信。在这个缺乏诚信的市场条件下，很多投保人缺乏如实告知，而业务员方面则常常出现销售误导。在保险行业的初级阶段老百姓保险意识不高、保险理念不完善，其结果是很多人要么不买保险，买保险的也要看将来能否拿回本金、收益有多少?对于真正具有投资功能的保险(如投资连结)，由于缺乏投资常识人们又不能正确的对待其收益与风险。

如此一来在市场经济与保险行业双重的初级阶段条件下，急于做大做强的保险公司没有时间等待客户的保险意识提高，也没有耐心等待业务员去培养客户的保险理念，它只有一个目标就是要尽快收到保费，否则在残酷的市场竞争中它将要一败涂地。在这种思想指导下的经营结果只能是多输，保险公司损失的是信誉，客户损失的是权益，业务员损失的是长远发展的生涯规划。在我国保险行业的发展过程中，一直存在着“精英制”与“人海战术”的交互发展。初始阶段，保险公司都曾寄希望于“精英制”，毕竟保险公司也都希望有个好名声，但结果却是保险公司的业绩或者大幅下降或者徘徊不前，这使得注重利润的保险老总们日子艰难，下课纷纷。而转向了“人海战术”之后，尽管名声不好，但业绩却上来了，权衡之下，“人海战术”便大有市场。“人海战术”的结果是保险公司的门槛越来越低，保险业务员的素质越来越差，保险行业的市场形象也越来越差。

2、我的职业低潮期

从台湾、香港等地的保险业发展过程看，它们都经历过了保险行业的低潮期(也有人称为黑暗期)，这种市场状况下保险业务员的生存也越发艰难。在我的记忆中，2000年之前大连的保险市场，保险公司的经营还算规范，推销行为还算有度，而2000年之后伴随着保险公司的快速发展，市场炒作开始出现并不断加剧，一直到过渡炒作。有时公司会推出一些误导业务员的政策，如有时业绩低迷，公司便会祭出险种即将停售的杀手锏，而一段时间之后，该险种却又恢复销售。这种完全的市场炒作行为，使业务员非常反感，但迫于压力很多业务员又不能不做。从我自身的情况看，由于自己的社交能力与推销能力都较差，再加上保险产品不能充分满足市场需求，从2002年我便进入了保险生涯的低潮期并且一直持续到2007年。在这期间由于业绩下降、团队萎缩，我又不可避免地降级成了业务员。虽然自己对这种升降不是很在意，但收入水平却大幅下降。在2005年至2006年，年收入曾降到2万元左右，仅仅是能够维持保险公司的业绩考核而已，生存都艰难，有时甚至靠保单贷款来维持生活。虽然刚进入保险公司时就意识到了自己的推销水平低，也有意识的提高这方面能力，为此各种潜能培训、推销技巧讲座之类的学习班没少参加，但学完之后却发现没有太好的效果，估计这与性格特点有很大关系。常常羡慕那些推销能力和社交能力强的同事，羡慕他们有“见人说人话，见鬼说鬼话”的本事，而自己却因为自尊心太强、太好面子而无法做到。记得有一次朋友聚会，一位同学为了给我介绍客户特地请了他的两位朋友，一晚上我的这位同学多次向他的朋友介绍我的保险做得如何好，我却一直没好意思开口推销保险。

低预定利率的保险产品也可以说是业绩低潮期的一个次要因素。自1999年6月保险产品的预定利率调整为2.5%之后，我一直认为保费偏高。虽然后来推出了分红产品，但在2007年之前，分红较低，对于储蓄养老方面的险种客户的收益较低。在这期间我给客户的建议是先考虑重大疾病、意外、住院类保险，其他如养老、储蓄方面的保险可以暂缓。而客户在买保险是很多人首先选择的却是养老、储蓄险，由此便流失了一部分客户。

多朋友曾问过我，既然性格不适合做保险业务员，为什么要坚持?实际上我也曾经有过其它的发展机会(如换成保险内勤的岗位、离开保险公司)，之所以坚持到今天，一方面是自己过于理想化，总觉得自己做好服务品牌，以诚信对待客户就会使客户蜂拥而至，而实际上却是很多客户对保险公司和保险业务员极度不信任。另一方面，舍不得放弃多年培养的保险市场，不忍心丢掉多年来一直支持我的客户，尤其是那些自己曾经承诺要为其服务一生的客户。

记得曾看过这样一句话“上帝在给你关上一扇门的同时也会为你打开另外一扇门”，我感觉自己是不适合走“产品推销”的这扇门了，那就只能走“理财规划”的那扇门了。因此从2003年起，自己就提前开始从保险推销员向“理财规划师”转变。

3、保险业务员的“高薪”

保险业务员是目前社会中非常弱势的一个群体，他们为保险公司创造了巨大财富却不享有各种社会福利，在现行的代理人制度下，营业税都是由业务员承担的。尽管媒体网络常常报道，保险业务员的收入颇丰，月收入动辄过万，而实际上并非如此，大部分业务员每月的收入水平仅有2000至5000元，不享有养老医疗等各种保障的保险业务员，在扣除各种费用之后，实际收入要更低，很多人由于无法生存而离开这个行业。为了提高收入，很多人走发展团队的路线。保险公司为了提高业绩也制定出各种奖励政策来支持团队发展，这就使得保险公司的增员愈演愈烈，某些团队增员过度，直至出现各种虚假增员的现象。很多团队只重增员不重培训，使业务员的总体素质越来越低。并且大量增员的结果，也使保险业务越来越难做，于是恶意竞争、 “返佣现象”大量出现。虽然保险公司明令禁止返佣，但实际上却屡禁不绝。

4、“投连风波”的反思

投资连结是平安人寿最先在国内推出的一款投资型的保险产品，具有高风险高收益的双重特点。虽然该产品在国际上早已成为主流产品，但在国内，由于大多数人缺乏基本的金融知识与风险意识，再加上很多业务员不具备销售投连险的能力，保险公司又进行了过度炒作，我们的资本市场偏偏又从2001年下半年起持续走熊，于是在2003年出现了一个全国范围内的“投连风波”，虽然公司采取了很多方法安抚客户，但很多业务员受到了影响，一些同事因此离开了保险行业。这件事对我的影响也很大，由于投连客户较多，这种安抚客户的工作一直持续到2005年春节，直到2006年的牛市出现，投连产品的客户才彻底稳定下来。这次“投连风波”对平安的营销策略也有很大影响，直到2007年底，在各公司的投连险都卖得如日中天时，平安才推出第二代的投连产品，且在产品销售上一直采取小心翼翼的营销策略。

与平安人寿小心谨慎卖投连的策略不同，一些公司抓住了2006年开始的大牛市机会大力销售投连险，估计他们在未来的一段时间内会有压力。但从长期投资的角度，投连险的收益不会太低，按照我国未来十年的经济发展预期，我个人认为投连险基金账户的年均收益率不会低于10%。并且很多公司的投连险均设有多个账户可以免费转换，在熊市状态下可以转换到类似于货币基金那样的无风险账户。

第二篇：保险业务员总结

保险业务员总结

20XX年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险XX年的工作情况和XX年的工作计划汇报如下：

截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾XX年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变要我发展为我要发展。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了群英会聚人民大会堂的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确要工号就要上班工作的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

保险业务员总结

****年，太保寿险×中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”，全面实施预算管理;进一步调整业务结构，加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理;继续深化各项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。

正是由于遵循了这一指导思想，截至12月6日，×中心支公司共实现保费收入16431万元，完成全年任务计划的122%，到今年11月份的市场占有率为25%。其中，个险新保保费收入(含意外险)1610万元，完成计划的%，同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成474万元，完成计划的103%，同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万，完成计划的195%，提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入万元，完成计划的%;个险续收保费元，完成计划的100%。

与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。

业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。

按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜×。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。

在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比xx实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。

个险标保任务xx万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。

通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。

市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。

经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。

根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团业务，为公司的发展造影响、树形象。

通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。

全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把×太保寿险做大做强。

新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创×太保寿险的新局面。

第三篇：保险业务员工作计划_2020保险业务员工作计划[本站推荐]

随着保险市场竞争主体的不断增加，我们要写好工作计划。以下是小编整理了关于保险业务员工作计划_2020保险业务员工作计划，希望你喜欢。

保险业务员工作计划篇一

··年上半年，我市个险业务工作在省公司的正确指引下、在分公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，认真贯彻落实分公司全保会议精神，围绕“抓队伍、促发展，优结构、增效益，严管控、防风险”这条主线，和个险业务工作“扩充人力、提高产能、强化管理”的总体要求，强化营销基础管理建设，紧紧围绕“携手创富”这一主题，大力发展··年期及以上期交业务，进一步加大市场开拓力度，优化险种结构，各项业务指标较上年同期相比均取得了一定的成绩。

回顾··年上半年个险业务工作，我们主要开展了以下几方面工作：

一、认真做好业务企划，有效推动业务发展。

··年以来，按照省公司业务发展的指导思想，在历次业务竞赛活动中突出销售人员创富主题，围绕这一主题分季度策划了··次全市范围内的大型业务企划工作：

一季度，为了实现··年首季，特别是首月业务开门红，我们于··年12月11-13日在延安窑洞宾馆以··年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开为契机，邀请田芳老师为全市··余名销售精英和营销主管进行了开门红业务的启动培训工作，统一全员开门红业务思想。借助培训班的东风，我们于··年12月14日，在延安窑洞宾馆隆重组织召开了··年一季度“红牛精耕春满神州”业务竞赛启动大会，会上出台了个人业务竞赛方案。明确了各单位的任务目标及一季度各阶段的实施步骤和实施目标，提出了分段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。

二季度根据省公司提出的“时间过半、任务过六五”的目标以及我市加快发展个险1··年期及以上期交业务的发展思路，我们制定了二季度“红牛精耕创富增效” 个人业务竞赛企划方案。为了确保方案目标的实现，期间根据省公司有关培训会议精神，我们又制定下发了《中国··分公司“魅力国寿携手创富”活动企划方案》，通过在全市销售人员中广泛开展销售技能大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务发展的竞赛氛围，提高销售人员展业的水平和技能，巩固和发展销售队伍。

通过努力，我们于6月15日，以10年期保费··万元的收入，圆满完成了省公司下达的半年··年期过六五目标任务，在全省赢得了荣誉。

二、组织召开业务启动会，有效形成思想合力，确保阶段目标达成。

前半年以来，围绕每个业务企划方案的出台，我们都策划并组织召开业务启动会，进一步统一思想，凝聚力量，确保各阶段目标任务的达成。期间先后策划组织了一季度“红牛精耕春满神州”开门红业务启动大会，采取单位之间对抗的办法营造竞赛的氛围;2月份春节过后，在延安交际宾馆借助省公司王新生总经理致营销主管和广大营销员的一封信的有利时机，以进一步增强主管自主经营意识为目的，及时组织召开了春节过后的个险业务工作。

3月份在全市兼职组训选拔培训班结束之际启动了全市为期一个月的兼职组训“携手创富”帮扶活动，通过帮扶活动在实践中检验兼职组训的基本技能。二季度4月1日在全市系统启动了“红牛精耕创富增效”二季度个险业务工作，通过强化举绩率和创富达标率来进一步夯实基础，盘活低绩效人力。并借助精英高峰会分配名额来激发销售人员的展业积极性，增强其精英荣誉感，统一思想，凝心聚力。

三、加强对销售人员培训，提升销售人员展业技能。

2月份春节过后，为了尽快使销售人员回归到正常的业务工作中来，增强团队主管的自我精英意识，我们在延安交际宾馆举办了全市系统··余名主管和部分精英人员参加的营销主管培训班，培训班邀请到了全省销售精英、优秀主管甄国丽从实战的角度和我市主管进行沟通和交流。

通过培训使所有的人员了解和掌握最基本的产品销售流程和职业道德，为以后长期从事这项工作奠定了基矗截止6月底，我们已经累计举办了四期新人半军事化岗前培训班，参训人数达到··人。每期新人培训班后，我们都出台新人回归团队后为期一个月的业务推动方案，并安排专人进行追踪，通过这些工作的实施，使这部分新人在一季度和二季度的业务冲刺中发挥了积极作用。

四、抓增员、有效提升销售队伍规模。

自··年1月份以来，在历次业务活动中我们都将增员工作作为一项常态事项来抓，突出增员的长期性。2月份，围绕增强各级主管的自主经营意识，以基本法为抓手，在营销团队中打造“标准化营销组、营销分处、营销处”活动，为使此项活动用制度的形式确定下来，我部制定下发了《中国··分公司“携手创天下”标准化营销团队创建方案》，并在2月中旬举办的全是主管培训班上专门进行了培训宣导，力求让每个营销主管都明白分公司推出这一方案的背景、目的和意义，尤其是各级主管达标后的激励措施，让人人都参与到标准化营销团队创建中来。

五、狠抓农村标准化营销服务部建设。

在··年农村营销服务部标准化建设的基础上，今年以来，结合我市实际情况，农村营销服务部建设继续以“两实一大”为目标，突出一个“实”字，即队伍实、业绩实。为此，我们在充分调研的基础上结合《中国··保险股份有限公司延安分公司农村营销服务部建设··--··三年规划》，制定下发了《中国··保险股份有限公司延安分公司··年农村标准化营销服务部创建方案》，进一步明确了··年各单位、各个营销服务部的人力发展目标和10年期业务发展目标。

六、加强组训队伍建设，提高组训工作积极性。

根据业务发展和团队建设的要求，为了更好的突出组训人员的作用和优势，我们先后组织了四次组训例会，分享了组训人员的工作经验，透明了组训人员的收入情况，安排部署了每个阶段的工作。

七、配合财务部门全面推动非现金收付费工作。

在四月份，为了紧跟分公司步伐，配合财务部门做好非现金收付费工作，我部在第一时间先在组训例会上对所有组训及主管个险副经理进行了非现金收付费的宣导工作，紧接着制定下发了非现金收付费营销员宣导胶片和中国··分公司非现金收付费操作指南，并印制成册，下发给每个销售人员，对全市系统非现金收付费顺利进行奠定了坚实的基础。

保险业务员工作计划篇二

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

保险公司销售业务员工作计划。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在··里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过··年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2017年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在20··年6月之前完成··营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据20··年中支保费收入····万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。··，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入····万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，··年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在··年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20··年10月我司经过积极地努力已与··银行、中国··银行、中国··银行、中国··银行、··银行等签定了兼业代理合作协议， 20··要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险业务员工作计划篇三

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。

我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20··年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大··市场占有面。

根据20··年支公司保费收入万元为依据，公司计划20··年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展··市场，打好··地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固··市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20··年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20··年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。

20··年在员工待遇上，工资及福利待遇在20··年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。

今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20··年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

第四篇：新华保险业务员纪实

我是新华保险漯河保费部的一员，工号是38028261。之所以当初选择入职新华，是因为在我看来，新华保险的产品体系、服务体系以及培训体系各方面都让我感受到人性化的吸引力，而其产品更是具有“会长大的保险”的美称。同时新华保险的服务非常人性化，不死板，业务员的一些事情公司会帮你处理。

比如客户出险，公司会送去鲜花;针对一些大客户，公司会发放福利卡，比如生日蛋糕、体检赠送等。而产品设计上公司也在不断进行改革和创新，至今为止，新华保险的重大保险已增至45种，覆盖到客户生活各种方面的需求。

还有新华保险积极开展长江客轮倾覆事故客户排查工作推出“十大服务承诺” 新华保险为国际奥委会主席杯自行车赛保驾护航

新华“盛世赢家”荣膺“金理财”最佳保险产品奖

新华保险成功实现IPO，成为国内首家A+H同步上市的保险企业。

据中国保监会网站公布的统计信息，2011年1-12月，新华保险总保费达948亿元，继续稳居寿险市场第三位。

中央汇金成为新华保险的第一大股东，公司治理结构得到完善，实力大大增强，管理水平全面提升，酝酿着发展的新机遇。

新华保险总资产突破2000亿元。

以上种种，让我对新华保险充满信心，相信只要我用心去服务好客户，一定能做好。

第五篇：保险业务员辞职报告

保险公司的员工要辞职，那么辞职报告要怎么写呢?下面是小编收集整理的保险业务员辞职报告，欢迎阅读参考!!

保险业务员辞职报告篇一：

尊敬的xx保险公司领导：

来到xx保险公司也四年多了，20xx年正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。有过欢笑，有过收获，也有过泪水和痛苦。入公司工作四年的时间里，得到了公司各位同事的多方帮助，我非常感谢公司各位同事，对于公司的照顾表示真心的感谢!!在这里我能开心的工作，开心的学习。然而人总是要面对现实的，自己的兴趣是什么，自己喜欢什么，自己适合做什么，这一连串的问号一直让我沮丧，也让我萌发了辞职的念头，并且让我确定了这个念头。或许只有重新再跑到社会上去遭遇挫折，在不断打拼中去寻找属于自己的定位，才是我人生的下一步选择。从小到大一直过得很顺，这曾让我骄傲，如今却让自己深深得痛苦，不能自拔，也许人真的要学会慢慢长大。

目前劳动合同已临近到期，因此我申请提前终止劳动合同，请领导给予批准，并请给予办理养老金、劳动保险以及其他相关工作等事宜。

离开这个公司，离开这些曾经同事，很舍不得，舍不得领导们的淳淳教诲，舍不得同事之间的那片真诚和友善。

此致

敬礼

申请人：xxx

xx年xx月xx日

保险业务员辞职报告篇二：

尊敬的公司领导：

您好!首先感谢您在百忙之中抽出时间阅读我的辞职信。我是怀着十分复杂的心情写这封辞职信的。自我进入公司之后，由于您对我的关心、指导和信任，使我获得了很多机遇和挑战。经过这段时间在公司的工作，我在保险领域学到了很多知识，尤其是办公室合规的相关方面，积累了一定的经验，对此我深表感激。

由于自身存在很多尚不完善的地方，想通过继续学习来进一步加强自己的能力。为了不因为我个人原因而影响公司的工作，决定辞去目前的工作。我知道这个过程会给公司带来一定程度上的不便，对此我深表歉意。

我会尽快完成工作交接，以减少因我的离职而给公司带来的不便。为了尽量减少对现有工作造成的影响，我请求在公司的员工通讯录上保留我的手机号码一段时间，在此期间，如果有同事对我以前的工作有任何疑问，我将及时做出答复。

非常感谢您在这段时间里对我的教导和照顾。在平安的这段经历于我而言非常珍贵。将来无论什么时候，我都会为自己曾经是平安公司的一员感到荣幸。我确信这段工作经历将是我整个职业生涯发展中相当重要的一部分。