成立结算中心制度

在当今快速变化和不断变化的今天，我们都与制度有直接或间接的联系，制度是我们需要遵守的规则或行动准则。那么，制度如何发挥其最大的作用呢？以下是小编为您收集的《成立结算中心制度》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：成立结算中心制度

兴业银行－结算中心－成员单位账户结算中心服务三方协议

甲方(结算中心)：

乙方(成员单位)：

丙方(全称)：兴业银行

为加强甲乙丙叁方业务合作，规范在合作过程中的权利和义务，促进共同发展和长期合作，本着友好合作的精神及互利互惠的原则，签订本协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自义务。

乙方账户1：

户名

账号

开户行

乙方账户2：

户名

账号

开户行

第六条乙方的加入和退出：

1.乙方加入

乙方须填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴，经甲方同意盖章后，交于丙方，并经丙方为其办理加入手续后即加入本协议，受本协议的约束，享有本协议项下的权利并承担本协议项下的义务。

2.乙方退出

如果乙方已加入本协议的所有账户意欲退出本协议，则乙方必须自行与甲方进行资金汇划及资金成本清算，而后填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》在方式栏中选择删除加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴，经甲方盖章后，交于丙方，丙方办理乙方的退出手续，当日即生效，乙方不再受本协议的约束，但退出之前根据本协议所产生的义务、责任仍由乙方承担。

第二节账户资金委托管理规定

第七条甲方委托丙方对其结算中心的资金进行统一管理，并代理办理日常结算业务，乙方是甲方结算中心成员单位之一。

第八条乙方同意将自己在丙方设立的账户(以下简称“乙方账户”)中的资金委托甲方纳入甲方在兴业银行设立的账户(以下简称“甲方账户”)进行统一管理，甲方有权根据需要随时调用乙方的资金头寸，丙方为乙方出具集团成员单位资金交易清单，在清单中注明实际资金已归集到甲方账户中，并加盖业务公章，供乙方核

对该账户的账务情况使用。

第九条乙方归集至结算中心资金的金额总和减去乙方使用结算中心资金的金额总和为乙方在结算中心的贡献度。

第十条甲方享有在甲方账户资金当前可用余额范围内单独行使对外支付的权利，丙方只根据当前甲方账户资金可用余额是否足够来核准支付，甲方用于对外支付的资金中可能包括乙方的资金头寸，乙方对此无任何异议。

第十一条丙方所提供的资金归集功能为资金真实的归集即乙方账户中资金为真实归集到甲方账户中，但资金归集量及资金到账时间因归集方式不同而异。目前丙方提供的归集方式有以下四种：逐笔归集、定时归集、定额归集、定额管理。

第十二条乙方在进行对外支付时，须要满足以下三个条件：①、乙方账户当前贡献度足够;②、甲方账户当前可用余额足够;③、甲方允许乙方支付的额度足够。

1.当甲方允许乙方支付的额度设置为透支时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额，否则支付失败;

2.当甲方允许乙方支付的额度设置为不透支时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额及乙方账户的贡献度，二者必须同时满足，否则支付失败;

3.当甲方允许乙方支付的额度设置为固定额度时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额及甲方设置的固定额度金额，二者必须同时满足，否则支付失败。

当以上三种支付失败情况发生时，丙方将做“余额不足”的退票处理，或告之“账户余额不足”的执行失败信息，如乙方及其的任何债权人因此与丙方发生任何争议，丙方均免责，由甲、乙方自行负责解决;若因正常债权人向丙方主张权利而造成丙方任何损失，由甲、乙方对丙方承担连带清偿责任，对此甲、乙方无任何异议。

乙方的归集方式、业务办理渠道、支付额度、资金归集的利率均由甲方决定，丙方向甲方提供以上业务除业务办理渠道外在网上银行自行更改的权限;乙方的业务办理渠道由乙方申请加入本协议时在《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》中决定，乙方如须要变更须重新填写此表并经甲方认可后到丙方办理。

第十三条如果乙方账户为零余额账户，在开通柜面渠道时，仅限于在柜面办理现金支取及对外支付业务。如果乙方账户为非零余额账户，在不开通柜面渠道时，可在柜面办理现金支取、对外支付及托收等业务，但业务发生时单笔金额必须小等于该账户的留存金额，否则此笔业务将失败，后果由乙方负责;在开通柜面渠道时，可在柜面办理现金支取、对外支付及托收等业务，但托收业务发生时单笔金额必须小等于该账户的留存金额，否则此笔业务将失败，后果由乙方负责。

第三节 账户利息处理

第十四条丙方按照人民银行规定的利率，对甲方账户及有留存金额的乙方账户中留存部分计息并每季向甲方账户及有留存金额的乙方账户支付利息，并如实提供盖章的利息支付凭证。

第十五条乙方账户中被归集的资金产生的利息由甲方向乙方支付，丙方不负责支付。丙方可根据甲方要求在网上企业银行向甲方提供利息试算清单，由甲方自行向乙方支付，或经过甲方在网银中确认授权后，由丙方直接代理甲方从甲方账户扣取相应的利息付给乙方，甲、乙双方对此无任何异议;同时丙方为乙方提供盖章的利息支付凭证并将乙方的利息积数清零。

第四节资金冻结、司法强制划款情况处理

第十六条司法机关冻结：

1.当遇人民法院等司法机关及其他有权机关要求，对甲方账户全部或部分资金进行冻结时，甲方账户资金可用余额相应减少，此时乙方账户对外支付将受到甲方可用余额及相关额度的限制，乙方对此无任何异议。因此造成乙方债权人向丙方主张权利的，丙方有权按本协议第十二条之约定进行处理。

2.当遇人民法院等司法机关要求对乙方账户全部或部分资金进行冻结时，丙方在不通知甲方的前提下将根据乙方在甲方账户中归集的留存金额从甲方账户中全部或部分下划到乙方账户中并冻结，此时如果甲方账户可用余额不足，则丙方立即通知甲方，甲方应在当日将不足款项划入乙方账户供丙方冻结，否则因此而导致丙方的责任和资金损失，甲、乙双方共同对丙方承担连带赔偿及其他最终责任，甲、乙双方对此无任何异议。

3.如果甲方账户或乙方账户全部资金被冻结，此时该账户不允许发生除收入及计息外的任何业务;如果甲方账户或乙方账户部分资金被冻结，此时账户中

可用资金相应减少，账户中高于冻结金额的那部分资金甲、乙双方可自行支配，账户部分冻结同样也不影响该账户的收入及计息业务。

第十七条司法机关强制划款：

1.当遇人民法院等司法机关要求，强制划转甲方账户中全部或部分资金时，丙方遵照有关规定执行，甲方账户资金可用余额相应减少，其中可能包括乙方的资金头寸，此时乙方账户对外支付将受到甲方可用余额的限制，乙方对此无任何异议。因此造成乙方债权人向丙方主张权利的，丙方有权按本协议第二条第五项之约定进行处理。

2.当遇人民法院等司法机关要求强制划转乙方账户中全部或部分资金时，丙方遵照有关规定执行，在不通知甲方的前提下将根据乙方在甲方账户中归集的留存金额从甲方账户中全部或部分下划到乙方账户中并进行相应划转，如果此时甲方账户可用余额不足，丙方立即通知甲方，甲方应及时将不足款项划入乙方账户。如应资金未及时划入乙方账户而导致丙方的其他责任和资金损失，甲、乙双方共同对丙方承担连带赔偿及其他最终责任，甲、乙双方对此无任何异议。

第五节 其他

第十八条若乙方向丙方提出办理询证函、出具资金证明业务的要求时(含司法部门的查询等)，该询证函、资金证明中涉及的被查询、被证明的时点存款余额为乙方账户的贡献度，并注明实际资金归集在甲方账户内;若甲方向其在兴业银行的开户行提出上述要求时，开户行提供存款余额为甲方账户的可用余额(含有乙方的资金头寸)，并注明该账户资金包含其乙方的资金。

第十九条甲方账户和乙方账户对外支付结算业务收费按中国人民银行制订的统一收费标准或丙方的优惠标准执行。

第二十条如本协议发生的争议，丙、甲、乙三方应友好协商解决;协商不成的，任何一方有权通过法律诉讼解决。

第二十一条本协议一式叁份，丙、甲、乙方各执一份，经三方签字或盖章后生效，至甲向丙方提出书面终止要求或乙方按照第五条的约定退出后终止。

甲方：(公章)

法定代表人签字或盖章：

时间：年月日

乙方：(公章)(财务印鉴) 法定代表人签字或盖章：

时间：年月

丙方：(公章)

有权人签名：

时间：年月日日

第二篇：结算中心工作职责

一、内部结算中心具是材料费用结算的主要部门。

二、内部结算中心具体负责各单位各项材料费用支出的日常审核、控制、统计分析和结算等各项工作。

三、审核员必须按月度预算进行审核，严格控制材料支出，杜绝超预算开单。

四、材料开单员根据材料审核员的计划表，必须认真填好每张单据，材料名称、规格型号、数量、单价要确保填写无误，直至打出电脑一式三联单。严禁无预算和超预算的材料费用发生。

五、每日的审核登记台帐做到日清日结，月底汇总各单位材料消耗，做出成本分析表，做到单据、报表一致相符。

六、费用结算员在接到各种费用单据后，要严格审核月度费用按预算执行，填写审核单加盖审核公章后予以登记，并严格审查各单位支出，不超累计平均指标，做到票据、帐与报表相符一致。

七、对公司相关部门的安全费和维简费要严格按月度预算进行审核，杜绝超预算费用的发生。

八、每月底把各种单据、票据、台帐、报表装订成册，归档整理。

九、工作人员应秉公办事，不谋取私利、不开人情单。

第三篇：竞聘结算中心主管报告

尊敬的各位领导：

您们好!

我现任的岗位是XXXX中心财务出纳，200X年7月我毕业于XXXXX学院会计电算化专业，在校期间，已取得电算会计、计算机二级等专业证书;毕业同时，取得会计专业技术资格初级(助理);后参加成人考试，进入XXXXXX学院专修会计学本科，今年即将毕业。20XX年XX月来到公司工作，XX年X月进入XXXX办公室做行政文员，主要负责办公及工商登记等事务。由于办公室工作中认真刻苦，得到了部门及各领导的信任好评;0XX年XX月调任XX公司财务部，在XX中心担任会计工作;今年X月后调入XXXX中心担任XX一职至今。现按照公司财务岗位竞聘要求，结合自身财务专业条件，今天我竞聘的岗位是结算中心主管。 结算中心是集团公司的新兴部门，它的经营管理还在即将的业务开展过程中探索与总结。我想，结算主管是对全市场销售款的安全及收银、结算设备的正常运转负责的重要岗位。做为结算中心主管，需要有足够的精力与能力，能快速掌握其业务，不仅要在熟悉自己职责范围内的各项业务，还要与其他各个岗位的工作内容有着承接与协调，此外，还要有较强的驾驭计算机的能力和独立工作能力。

作为结算中心主管除了有较强的专业知识和技术，还要在工作中做到热心服务、吃苦耐劳等，但是如果要做一个合格的结算主管仅靠工作的热心、端正的态度、吃苦的精神也是远远不够的，最重要的是

胜任本职工作的能力。虽然我初出茅庐，但年轻、接触事物快，以我的能力我可以胜任本职工作。从参加工作开始，无论是在质朴忙碌的办公室，还是技术专业的财务部，我都不敢忘记学习与进步。认真在实践中学习会计理论、电子计算机技术，不断地充实自己，使自己能够跟得上时代的飞速发展，跟得上企业更新改革的前进步伐。 岗位竞聘是企业的内部竞争机制，不在内部建立竞争激励机制，企业没有竞争能力，又怎能闯市场同其他企业竞争呢?建立内部竞争机制是企业发展的快捷之路，是部门积极工作的推动力。作为一名竞聘者，不论成功与失败，都要谢谢领导给予这次锻炼自己、展示自己的机会。如果能够受聘结算中心主管的岗位，我必将以百倍的热情投入到工作中去：

一是，加强学习和掌握结算基础工作，认真处理每一项业务，做到结算工作的规范化、标准化。

二是，认真按照公司、财务部及结算中心的各项规则制度，认真完成本职工作，做到结算业务要熟练;管理事务要有条有理;现金的收付无短缺、假钞;票、款核对相符等。同时，也要做好领导交办的其他任务。

三是，结算中心的工作每天都是重复进行的，虽然繁杂、琐碎，也没有太多新奇，但是做为企业的经营命脉、形象窗口，我深深的感到本部门的价值。作为结算人员，应对组织无要求、不计得失，工作坚持原则、敬业爱岗，不断的强化自身业务技能，要始终坚持积极向上的态度。

四是，认真探索，总结经验，虚心向有能力的同事、老师请教学

习，在努力做好本职工作的同时，努力提高自己的综合素质，与大家互帮互助，团结协作，做好领导的好帮手，努力成为一名合格的财务结算人员。

目前，电子结算方案的推广实施已近在咫尺，我们正在积极地做最后的冲刺工作，我们相信它将成为公司经济效益的再次腾飞。

各位领导，请您们相信我的能力，相信我可以胜任此岗位，希望能够在结算中心主管岗位上为大家更好地服务。

第四篇：2007财务结算中心年中总结

文章标题：2007财务结算中心年中总结

2007年上半年，**财务结算中心在省市两级公司的正确领导下，在机关各部门的密切配合下，经过本处全体员工的共同努力，财务工作取得了一定的成绩，现将半年来主要工作总结如下：

一、2007年上半主要财务工作

(一)夯实财务基础，提高核算质量。

财务结算中心以强化内部管

理为突破口，统一思想认识，端正工作态度，加强团结协作，共同努力，会计基础工作有了长足的进步，在省公司历次考评中均取得了良好的成绩。在ERP与3.0账套并行期间，结算中心加班加点，任劳任怨，高质量地完成了各项任务。

为加强会计档案管理，结算中心将全市档案上收到市公司统一管理，建立了档案室，保护了会计资料的安全和完整。

(二)建立资产管理手册，加强资产管理。

根据省公司建立资产管理手册的要求，在资产全面清查的基础上，我们于3月底完成了资产管理手册的建立：共计237个管理单元，其中加油站219个，片区11个，配送中心5个，信息和办公室各1个，共计建立管理手册693本，在省公司4月份资产管理手册检查评比中，取得了优秀的成绩。通过资产清查，我们对已完工的在建工程3858万元进行了转资，对龙台、泰山两站账外资产进行了划转，进一步加强了资产的实物管理。

2月份，我们配合评估机构完成了油罐车的评估;建立了土地、房产资料库;将存续县级公司资产上移，为注销县级公司做好准备。

(三)加强资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率。

资金管理是企业管理的一个重点，通过资金的管理促进企业内部管理的提高成为共识。我们重新修订了《资金管理办法》、《资金上划考核办法》、《清欠管理办法》等，从制度上加强对资金的管理，并加大奖惩力度。4月末，与建行签订了上门收款协议，全区上门收款网点82个，搭车站4个，100完成省公司分配指标。同时，我们又制定了上门收款相关细则，加大了检查监督力度，完善了奖惩通报制度，保障了资金及时、安全上划。在上半年资金考核中，**公司资金上划率100，

加强对投资资金的管理，理顺和规范投资的拨付程序，大力支持和配合网络建设工作，及时调度资金，保证网络投资建设的进度，保障公司的各项正常开支。

(四)加强预算控制，严控费用支出。

根据省公司年初财务工作会议精神，结合我们自己的实际，我们制订了06年《费用管理考核办法》、《修理费管理暂行办法》，根据省公司下达的费用预算，制订了对零售中心、客户中心、润滑油销售管理部的量化管理考核办法，通过完善制度，严格奖惩，达到降费增效的目的。同时，加强了对修理费、办公费、业务招待费、差旅费、车辆费等定额费用的管理，对相关部门层层包干，预算管理，严禁无预算超支列费。2007年上半年，**公司费用总额3，786万元，同比增加362万元，吨油费用95元，同比减少22元;现金费用支出3，044万元，吨油现金费用79元，低于省公司平均水平10元，在全省排名第8;剔除配送中心现金费用208万元，实际现金费用2，836万元，同比增加266万元，如剔除人工成本增加306万元因素，现金费用同比减少40万元，吨油现金费用71元，同比减少17元。

(五)加强专业理论学习，提升财务人员综合素质。

企业改革层层推进，石化软、硬件不断更新，特别是ERP的上线，对财务人员的综合素质要求更高。为保证财务人员素质不断提升，我们利用业余时间组织学习“半月一考评”相关知识，组织了技术大比武相关知识的学习，边干边学，边学边干，大兴学习之风，提高自身素质。在省公司组织的技术大比武初赛中，取得了优良的成绩。

(六)加强内部控制，清理历史遗留问题

内控手册是企业内部法典，是企业行为准则。对照内部控制制度，我们认真进行了学习，对财务相关业务流程进行了自查，整改了其中的不足。上半年，我们先后组织了加油站资金、发票检查，内部组织了本部、福山片区Me的离任审计，组织了润滑油的专项审计，下达了财务意见书和通报。

(七)立足服务，转变作风，加强协调沟通。

在坚持原则的基础上，结算中心立足于服务，注意维护省公司财务资产处的威信，维护分公司的整体形象，注意与内部处室的协作，保障资金的调度，保障费用的开支;同时与银行建立了优良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，圆满完成了青岛审计分部对**分公司05年效益审计、04-05年运杂费检查及维修费等各项审计。

二、财务工作存在的主要问题

一年来，我们辛勤工作，积极进取，财务工作取得了一定的成绩，但对比省公司的要求，对比先进兄弟公司，我们还有很大的差距，存在着一些问题，有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，主要表现在以下几点：

(一)资金管理力度不够，清欠工作任务较重。

由于历史的原因，**公

司外欠款较大，清收困难，清欠任务较重。同时，个别加油站存在资金风险，要加大监管力度。

(二)费用管理粗放，费用控制有死角。

降费压力层层传递不够，特别是市公司机关有的部门对控费工作存在错误认识，不能正确处理费用与效益的关系，费用管理较为粗放。个别费用预算管理不到位，对修理费等预算控制不够，费用控制留有死角。

(三

)会计基础工作、人员素质和管理水平有待进一步提高。

会计基础工作尚未达到省公司规范化统一要求，有些地方尚有差距;部分财务人员在政策水平、新知识的掌握和管理方法的应用上及服务质量、工作态度还有待提高。

(四)资产质量不高，资产管理不细，与省公司要求有差距。

资产质量不高，不良资产仍有3，025万元，有待上级政策处理;报废资产手续上报不及时，资产处置工作存有漏洞。

三、下半年财务工作重点

下半年，结算中心将针对工作中存在的不足，重点做好以下几点工作：。

(一)进一步加强资金管理，确保资金安全。

继续下大气力清欠，同时对符合核销条件的争取核销;要加大对加油站资金的监管力度，积极组织检查，防止资金风险;加强银行对账，通过网上银行实行每天对账，堵塞漏洞。

(二)切实加强费用管理，严格落实费用预算。

进一步落实费用管理责任，层层传递压力;严格奖惩，加大对费用的监控力度;加大对小站承包费用的管理力度，严格按省公司管理规定执行。

(三)提高会计基础，全面做好会计核算工作。

严格按省公司会计基础规范化要求进行整改，达到标准化管理的目标;保证ERP和3.0账套的并行工作，提高使用效率;加强财务人员自身学习，特别是“半月一考评”相关业务知识的学习，以财务技术比武竞赛为契机，积极开展岗位技术练兵，提高财务人员综合素质，提升财务管理水平。

(四)加强资产管理工作，提高资产管理水平。

加强资产管理手册的维护和管理，明确资产管理责任;加强资产处置工作，严格资产处置手续;清理不良资产，提高资产质量;加强低值易耗品的管理，堵塞资产管理漏洞。

(五)加强内部控制，规范管理流程

认真学习和贯彻《内部控制手册》，完善流程，堵塞漏洞，真正做到依法经营，按章办事，规范管

《2007财务结算中心年中总结》来源于，欢迎阅读2007财务结算中心年中总结。

第五篇：结算中心内部管理规定

为了适应公司现在的经营管理需求，严格财务管理制度，明确责任，提高管理人员的业务能力和职业素质，规范收支款项的流程手续现制定以下规定：

一、公司内部银行账户之间转账汇款，由结算人员书写申请，注明办理转款的事项、转出账户和收入账户、金额等必要内容，由财务部长或融资科长签字，财务部长出差用电话或短信通知办理的，回公司后及时补签。

二、票据管理。银行转账支票、现金支票、电汇凭证等银行票据，实行专人管理和登记制度，办理支付款需要使用票据时，领用人要在登记薄上注明所办事项、款项金额、时间等内容，签字后领取，重大事项有审计部长或财务副总审批后领用。

三、印鉴管理。公司所有印鉴(包括公章、财务章、合同章、法人章)，实行由专人负责管理和登记制度，办理用章业务时，办理完前期审批流程后，由使用人在登记薄上注明所办事项、时间等内容，签字后办理盖章，需要带章去办理事项时，带章人要注明使用时间，交回时在登记薄上办理注销手续。

四、网银UK盾管理。建立交接登记簿，每天业务终了后，UK盾使用人将UK盾交于王振芹处保存至保险柜中，次日上班时王振芹交于持有人，每天交接时必须办理交接登记手续。

五、收付款管理。做到所有收支款项目都按审批流程、有签字，办理收付业务时，结算员必须审核收付单证是否符合规定要求、单证 - 1 -

填写内容是否齐全正确，发现不符合要求的单证不得办理收付款手续，落实确认正确后再予以办理。现金日记账、银行日记账要做到日清日结，每日业务终了核对账实余额是否相符，保证账实一致、账实相符，当日下班前或次日上午上班后将应报送的资金收付余额表报送完毕。每周财务部长或结算中心科长对银行账户、网银、个人卡户必须抽查审核两次以上。

六、银行单据管理。本县及德州地区银行单据由融资结算科长负责管理，每周五前必须将本周和上周遗留的银行单证取回，交于分管会计，每周六与分管会计核对本周所缺单据登记记录，双方确认签字，单据到齐后核销;当月没收齐的单证次月10日前必须收集齐全交于分管会计。济南及外地银行单据每月结息后30号前由财务部长或委派其他结算人员取回单据。每月银行对账单由融资结算科长负责收齐核对并寄送对账单(寄送时间按银行要求)，每月对账单必须在次月的10日前收集齐全拿回公司并与结算员、分管会计核对确认，同时有结算员编制上月底银行余额调节表，分管会计审核确认签字后存档。

日常业务中结算员与分管会计必须及时沟通，列出所缺银行单据做出记录，结算中心科长要根据实际情况和管理要求，制定确认那部分银行单证是网银打印单据，那部分银行单证是有银行盖章出具的单证规则，使结算员和分管会计按规定规则执行审核，作为确认奖罚的依据。

七、结算中心人员要树立节约每一分钱的责任心，最大限度的节

约财务费用。财务部长和结算中心科长根据各银行优惠政策及时调整、指导、安排好结算业务收付款流程，充分利用优惠政策，采取及时、迅速、灵活的方法办理收付款业务。目前可将银行账户、个人卡转为享受(个人卡在各银行要全部转换为最高级别贵宾卡)优惠汇款费用的方式。

八、奖罚规定。不按以上规定执行的责任人，每违反一次罚款20元，科长违反一次罚款50元，部长违反一次罚款100元;本部门人员每月累计违反5次-10次的其最高主管罚款100元，累计违反11次以上的其部门最高主管罚款200元以上。按以上规定流程办理单证传递、登记记录、及时准确完成本职业务连续3个月以上无差错的奖励责任人100元，;连续6个月无差错的奖励责任人300元;全年无差错的奖励责任人600元。转账结算业务环节节省手续费等支出的，由融资结算科长每月底前统计节省数据，列出明细表由审计部审核确认后，对每月节省100元以上的给予部门50-1000元的奖励，部门根据具体节省人员予以分配发放。以上奖励和处罚兑现要有记录、有依据，按规定时间兑现。

八、本规定自2013年5月8日起执行。

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