银行机构论文提纲

论文题目：Y市MS区银行机构反洗钱效能优化研究

摘要：随着经济发展,洗钱行为发生的频率不断增高,洗钱活动的漫延对各国经济政治都造成了极大的影响,容易滋生贪污、毒品和恐怖活动等犯罪行为。洗钱分子利用银行机构进行洗钱活动会持续威胁金融稳定,并造成系统性的银行机构风险。反洗钱已经成为各国现代化治理中关键的一个环节,银行机构作为资金流转和融通的主要渠道,容易被作为洗钱活动的交易平台,而且目前金融业务的创新速度加快,各种资金通过银行系统实现了跨地区和跨国家的转移,因此银行机构是反洗钱工作的重点。在反洗钱工作实践中,银行机构仍然存在反洗钱履职不到位的情况,基层银行机构是反洗钱的最前线,基层银行机构反洗钱义务履行情况将会影响到金融系统反洗钱的有效性。Y市MS区作为川西门户,是洗钱活动的易发地区,研究该地区银行机构反洗钱工作效能提升有一定的代表性和价值。本文以Y市MS区银行机构作为研究对象,采用文献研究法、问卷调查法、定量结合定性的分析方法研究MS区银行机构反洗钱效能提升路径。本文首先是阐明反洗钱概念,总结国内外研究进展,分析区域反洗钱现状。然后通过层次分析法和模糊综合评价法,对MS区银行机构反洗钱效能展开评价,接着通过风险矩阵方法将MS区银行机构所面临的洗钱风险通过风险概率和风险权重这两个要素开展分析。最后根据效能评价结果和风险评价打分,结合区域实际,提出MS区银行机构反洗钱效能提升的对策,包括完善内控机制、提升客户身份识别有效性、提升大额及可疑交易报送质量、强化反洗钱风险管理、构建反洗钱协同机制和强化反洗钱人才培养。论文的研究结论是在充分考虑现有的反洗钱工作资源和限制条件下作出的,对提升Y市MS区银行机构反洗钱工作效能,防范洗钱风险,并推广至区域银行机构的反洗钱工作具有积极意义。

关键词：反洗钱;层次分析法;模糊综合评价;风险矩阵;效能提升

学科专业：工商管理硕士（专业学位）

摘要

abstract

第一章 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究意义

1.3 研究内容和方法

1.3.1 研究内容

1.3.2 论文的结构安排

1.3.3 研究技术路线

1.3.4 研究方法

1.4 本章小结

第二章 相关理论与研究综述

2.1 洗钱定义

2.2 反洗钱定义

2.3 银行机构反洗钱义务

2.4 银行机构反洗钱工作风险

2.5 国内洗钱威胁分布及主要特点

2.6 反洗钱金融监管

2.7 国内外研究现状

2.7.1 国外对反洗钱相关研究

2.7.2 国内对反洗钱相关研究

2.7.3 研究评述

2.8 本章小结

第三章 MS区银行机构反洗钱工作开展现状

3.1 MS区金融业基本情况及反洗钱形势

3.2 MS区银行机构反洗钱业务开展基本情况

3.3 MS区银行机构反洗钱工作开展情况调查

3.4 本章小结

第四章 MS区银行机构反洗钱效能评价指标选取及运用

4.1 评价方法的选择

4.1.1 层次分析法

4.1.2 模糊综合评价法

4.2 评价指标选取和分析

4.3 确定各指标权重

4.4 进行模糊综合评价

4.4.1 确定各指标隶属度

4.4.2 对各指标进行模糊综合评价

4.5 指标评价结果分析

4.6 本章小结

第五章 基于风险矩阵对MS区银行机构反洗钱风险进行管理

5.1 MS区银行机构进行风险管理背景

5.2 风险矩阵方法

5.2.1 风险矩阵概述

5.2.2 风险矩阵运用过程

5.3 基于风险矩阵管理MS区银行机构反洗钱风险

5.3.1 反洗钱风险种类及特点

5.3.2 进行风险重要性排序

5.4 风险重要性排序结论分析

5.5 本章小结

第六章 MS区银行机构反洗钱风险控制及效能提升对策

6.1 MS区银行机构反洗钱风险控制对策

6.1.1 依据风险为本原则开展反洗钱风险评估

6.1.2 强化反洗钱事中监督

6.1.3 定期更新反洗钱系统监测指标

6.2 MS区银行机构效能提升对策

6.2.1 建立完善反洗钱内控机制

6.2.2 提升客户身份识别工作有效性

6.2.3 提升大额及可疑交易报送质量

6.2.4 构建区级部门间反洗钱协同机制

6.2.5 加强反洗钱人才培养

6.3 本章小结

第七章 研究结论与展望

7.1 研究结论

7.2 研究展望

致谢

参考文献