微信诈骗情况分析

第一篇：微信诈骗情况分析

诈骗警情分析及对策

当前各类诈骗案件频发，从诈骗方式上划分，具体有以下类型： 一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”、“风险金”等为借口，实施诈骗。3月11日，学生贾某在武汉百姓网(wuhan.baixing.com)上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用1500元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话给他说为防止工商部门检查，再交3000元风险金，货到后退回，贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日，贾又收到骗子的电话，称要交5000元的手续费，这时他才意识到被骗。

二是ATM机英文界面汇款诈骗。犯罪嫌疑人通常使用设置银行卡安全密码、防火墙等手段，要求在ATM机上按照他说的步骤一步步操作，然后进入英文界面，通常要示输入验证码、密码等，其实际输入的是转帐金额。今年以来，以先后发生4起类似诈骗案。

三是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”，“手续费”、“好处费”、“利息”、“保证金”，以诈骗钱财;或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。4月

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骗的犯罪团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了“公安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。5月3日8时，学校工作人员胡某接到自称武汉市中级法院电话，称其信用卡在北京恶意欠费6000元，将对其恶意欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡，对方便将电话转到“北京市公安局110案件举报中心”，一“陈警官”称胡某已牵扯进一桩大案，并询问清楚胡某有哪些银行卡，卡内有多少钱，之后又将电话转到李检察官，李检察官提出要胡某证实自己有财力而不会去犯罪，让其分四次将其指定账户中汇款28万余元，直至5月7日对方还以各种理由让其汇款，胡某才意识到被骗。

六是冒充银行部门短信诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下咨询电话。受害人拨打咨询电话后，被要求持银行卡到ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行帐户”等操作，实际是进行诈骗转账。或者发送短信称其银行卡即将被冻结，速与之联系，从而行骗。或者发出温馨提醒“我行将划走您账上1300元，详询电话XXXX”等方式行骗。4月8日，学生焦某接到一条消费提示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短信中留下的咨询电话后，对方自称是建设银行客服中心，为了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去ATM机上操作，最终焦某账上的750元被转入骗子提供的账户中。5月5日，学生冉某收到自称湖北省银监局短信，称其身份信息被盗用，账户已不

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识到被骗。8月15日，华中科技大学陈某被人冒充其QQ好友，骗走2000元。

八是利用钓鱼网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家登录陷阱网页，骗取买家银行账号和密码。4月12日，学生江某在淘宝网上欲买一钱包，卖家另发一网页要求注入1元钱，为卖家增加点击率，然后才可以交易。江某按照对方提供的网页输入了自己银行卡账号和密码，但多次显示系统故障。后江某发现自己卡上的1500被人划走。5月12日，学生许某在淘宝上拍下50元的物品后因不满意，要求退货，在网上搜索到一个淘宝客服电话。与之联系后，对方要求其到自助取款机上进行操作退款。许某在取款机上按照对方的要求一步步进行操作，将卡上的2908元成功转到对方的账户中。8月18日，华中科技大学胡某在寝室上网购物，误中钓鱼网站，将其退款请求了解后发出钓鱼链接页面，按照页面要求操作被骗3600元。8月18日，华中科技大学万某寝室上网时在网上购物误中钓鱼网站，并按对方发过来的连接要求进行操作，结果被骗1600元。

九是利用品牌网站诈骗。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网站上发布低价购物信息后，诱骗买家绕过有交易保障的网络支付系统(如支付宝)，通过传统网银或者ATM机转账。3月6日，学生韦某在淘宝网上找到一款价格为1600元的高档笔记本电脑，卖家同意货到付款，但要求先付押金320元。韦某同意后通过校内工商银行ATM机完成了转账，后被骗子以未收到账款、付押金为由，多次在ATM机上转账，共被骗5600元。8月31日10时许，地质大学郭某在寝室上网找兼职，在58同城网上找到一个

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能用等为由，借受害人本地银行卡来转帐或借手机、笔记本电脑联系家人，在骗取了受害者信任后找借口逃离现场，或者易地盗取现款。3月28日，学生陶某，碰见两名自称为香港人的大学生，他们以向李某借内地银行卡接收汇款为由，获知了李某的卡号、卡内余额和密码。后发现卡内余额不多，又向陶某借笔记本电脑联系家人，后借口逃离现场。

十三是网上订、退票诈骗。犯罪嫌疑人在网上发布可订、退飞机、火车票的虚假信息，并留下400咨询电话，以绑定银行卡为由诱骗受害人通过网银、ATM机转账。1月18日，学生罗某在网上查到一条可退飞机票的假冒航空公司信息，与对方联系后被告知要将自己的银行卡与他们公司的账户绑定。罗某在对方的指示下在校内银行ATM机上操作，后发现卡内1600元被转走。4月19日，学生陈某在网上查询到一卖火车票的电话，与对方电话联系后，对方首先要求其将257元的票钱汇到指定账户内，之后又以需要打进一定押金获得激活码的名义让其继续汇款，陈某又分2次在中国银行内汇款3000元，陈某苦苦等候2个多小时对方还未将押金退回，才意识到被骗。2013年8月31日14时，华中科技大学王某在旺火上团购住宿，因未入住要求退款向客服电话4008010048联系，按其提供的操作方式，2013年8月31日下午14时在华科大工商银行向其账户汇款人民币898元，后发现被骗。

十四是代销小件商品诈骗，有13起。犯罪嫌疑人利用学生想做兼职赚钱的心理，将假冒或者差量的日用品、文具送至学生寝室，骗取受害人的代理押金。3月8日，学生刘某在寝室遇到一名推销日用品的女子，

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话号码。顾某拨打过去，接电话的是一个自称“陈警官”的人，对方询问了他一些个人情况，并问他是否有银行卡。顾某称有一张农行卡，内有5000多元。“陈警官”给了顾某一串“报案编号”和一个“农行支行”的电话，顾某又拨过去，接电话的女子称他的卡已被控制了，要赶紧将钱转到另一个账户，顾某就按提示在ATM机上操作。当时，对方称过12小时钱会退还，等到下午，顾某突然意识到自己被骗了，损失5000余元。8月10日，地质大学蔡某接到电话，称其有线电视欠费，即将停机，如有疑问请按“9”转接。转接后对方套取了其身份信息，并告知有线电视不欠费，但其银行帐户涉及一个案件，并向其提供一个公安部门的电话，要求打当地114查询，蔡某查询后，确认其为公安机关的电话。然后对方要打电话过来，要其证明她没有涉案，必须要按对方要求开通的一个安全帐户，需要将钱转入一个安全帐户，分4次被骗现金转账人民币67万元。8月11日，华中科技大学叶某接到邮包内有毒品的诈骗电话，被骗转账17000元。8月30日，华中科技大学王某集贸市场里接到一个电话(座机)称有一个包裹，后来就按对方的提示操作，被骗3600元。

十八是迷信诈骗。施骗者往往以需找神医为由与之搭讪，闲聊期间，又一同伙则凑上声称认识该神医，并带领其见神医。之后众骗子唱三簧，谎称其家中不久将有血光之灾，需要钱财供奉菩萨方能消灾。经此吓唬后，当事人往往会连忙回家取现金、黄金首饰等财物交给骗子消灾，三骗子随即调包，待当事人醒悟时，骗子早已消无踪影。

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案民警难以发现有价值线索。此外，有的犯罪分子还是异地、网上作案，给民警抓获现行和固定证据带来更大困难。

四是受害人对亲人、朋友等熟人的防范心理非常弱，甚至没有防范。犯罪分子通过巧妙设置的诈骗环节，让受害者迅速认为对方就是自己的好朋友、亲人，实施诈骗。

五是大部分受害人存在“天上石头砸不中我”的心理，即很多人即使知道客观存在的事实，却并不相信事实会发生在自己的身上。例如媒体大量宣传的电信诈骗、中奖诈骗案件，很多受害人都很了解，但不相信能发生在自己身上，导致被骗时的戒心不强。

六是犯罪分子利用受害人的极端情绪实施诈骗。在诈骗过程中，犯罪分子往往通过环环相扣的设置，如冒充电信、公安人员等，激发受害人恐惧、急于证明自己清白等情绪，让受害人很难保持理智。

七是受害人对网络安全知识不够了解。受害人对网络购物中网站的真伪、发布信息的真伪，及合法操作规程等识别能力差，很容易被犯罪分子从正规购物流程诱导到非法、不可监管的购物通道中。

望各位老师、同学们，擦亮眼睛，识破各类骗局，捂紧钱袋，防止财产损失。

武汉市公安局喻家山派出所

2013年9月3日

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第二篇：诈骗、敲诈案案例分析

关于12.19诈骗、敲诈案事宜

一、事故描述：

2011年12月18日晚上，22:10许接到1111房客人投诉，说有一名女子冒充酒店工作人员进入其房间，(客人具体情况描述：21:30分许入住1520房的客人在前台反映房间有异味并要求换房，前台服务员给予其换到1111房。入住1111房40分钟许，客人接到未知来源的电话，并说是酒店前台服务员向客人咨询换房后的空气如何，网络是否正常。客人回答说目前情况良好。而后电话里的女子说：我是酒店前台的领导，我马上就要下班了，要不一会我去你房间看看你的网络如何。客人当时就答应了对方。5分钟后，1111房电话再响起，电话里是同一个人，对方跟客人说：我已经下班了，我就直接把工作服换了穿便服上去可否。此事客人也同意对方的意见。经客人反映15分钟左右后他的房门响起，敲门者说：我就是刚才与你通话的服务员，现在先看看你房间的网络情况。客人开门放行进入后，该女子直接走到客人的电脑前坐下，并说：我那里的网络不行，我能在你这里上一下网吗?客人说：可以呀。然后该女子又想查看客人已经打开网页。客人开始起了疑心，并将该女子驱逐离房。该女子在离房时还跟客人索要了放在桌面的水果。5分钟后客人向酒店投诉，有人知道他的相关信息，并要求酒店给予解释。)当晚本人在处理客人投诉时，因客人的要求免2天的房租，过于苛刻，并没有给予客人明确答复。并根据客人的要求报了警。警察来到后做了相关的录口供工作后便离开。

针对此事本人做出了针对性的情况了解，调查中发现：

1、当1520房客人在前台要求换房时旁边一名1125房的客人也同跟随着起哄，反映其也是因为房间气味问题换房的。后经前台的工作人员协助，发现入住1125房的客人在酒店开房的类型主要是钟点房，并且此客人有多次入住酒店钟点房，自己却不进房间，，从监控录像以及酒店房态系统中分析，该男子为皮条客。客人的相关信息泄露与该男子有关。最后通知前台，将1125房的客人列入黑名单，防止此类事件再次发生。

2、作案女子进入监控楼层后直接来到1111房敲门，从录像中看，自作案女子敲门到客人开门放行进入房间不足10秒钟，进去后4分钟该女子从房内出来，手上拿着一个用塑料袋装着的东西(后经客人陈说，为作案女子拿他的水果)。甄别了作案女子的面貌后，本人到和物业安保进行了相关了解，得知该女子经常在附近出现，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。说该女子是游手好闲人员。了解了情况后本人跟物业安保交代，一旦发现该女子出现立即通知我方。

3、在做电话通话记录调查工作中发现，酒店的电话系统无法查到1111房的通话记录，随后通知前厅部经理了解情况。次日，经供应商前来了解后发现是电话系统关闭了话务内线计费开关，以及外线电话打进来时如果直接转到房间系统是无法查看的。

针对调查了解到的情况，本人做了相应的工作部署，加大了防范力度，等待着抓捕作案人员。

12月19日22:15许，本人接到当班主管的通知。说：接到物业的安保通知，18日冒充酒店员工对1111房客人进行骚扰的女子已经进入大厦，大概已经有了5分钟左右。但酒店监控值班员一直在搜查，时间过去5分钟了该女子仍未出现在我酒店的监控区域。(因为监控系统性能存在短板，所以没有对每个楼层的电

梯厅的监控录像进行回放调查。)接到通知后，本人马上进行了相关的工作部署，对整个大厦进行布防，并进行搜查。

23：10分许，接到监控室的报告，作案女子出现在16楼电梯厅。接到信息后，迅速通知楼层搜查人员赶往现场，并对该女子进行控制扣押。本人赶到现场后对该女子进行了查问。盘问中得知该女子是一名骗子到酒店来行骗，而且是孕妇。

扣留了作案女子后，3分钟左右，酒店前台接到1612房客人的投诉，说有一名陌生女子冒充酒店工作人员进房对其进行诈骗、敲诈。经客人反映，在该女子未到房间前给房间拨号，并说是酒店的工作人员，咨询入住酒店的情况如何，感觉是否满意，网络是否良好。然后跟客人说，我一会到你的房间检查一下网络如何。客人同意后作案女子再跟客人说：我快下班了，一会我换了便服后再上去如何。客人也同意了。通话结束后，大概15分钟左右，(客人反馈的信息)作案女子来到其房间敲门，客人很快就开了门。进入房间后，作案女子直接坐到客人的电脑面前，做出像是检查网络的样子，并与客人开始交流。一开始，作案女子以博取同情心的方法来行骗。说其是酒店的一名员工，跟一名男子发生关系怀孕后男子就跑了不见了，现在生活经济方面比较困难，很需要钱。并且酒店内部也有规定，每个月作为酒店的领导都要在客人身上敲诈那么一点钱。看到客人是个老实人，比较好说话，就让客人随便给一点就行了，也就算是给点下班后打的回家的车费。客人随后就给了20元人民币。但是该女子说要200元，并且打开女子随身带进来的包，(客人的提供的消息)并发现里面有注射器，客人怀疑是病毒针，所以最后又多给了100元该女子。女子出门后就马上被监控中心发现、被我部人员控制扣押。在我方对该女子进行盘问时，从客人反馈来的消息说，作案女子包内有注射器，怀疑是病毒针，并且作案女子是一名孕妇，所以在行动上和语言都没有对其有过激的行为。主要是考虑到激怒犯罪分子后，其会使用注射器反抗。在这种情况下，我方人员要是就地将其制服必定捅出大篓子。(因为作案女子此时已有4到5个月的身孕，一旦发生流产事件，带来的损失将会很大。)所以，我方此时先稳住该女子的情绪，而后上报总经理，最后通知派出所处理。24：00许，警察来到后对作案女子和当事受害人做了简单的盘问后并将作案女子带走，并说处理完毕后会将结果反馈于我方。

次日本人到派出所了解情况。警方回应：该女子已经送往拘留所，具体情况还要到20日跟负责辖区治安的民警了解。

20日本人在此到派出所了解情况，经民警反映该女子已放了。主要原因是其一个人家里带着一个3岁的小孩，并且已经怀孕

4、5个月，法律上是不能对其按常规性进行处理的，希望我方理解。

二、解决方法和过程：

1、接到通知作案女子已经进入大厦后，本人马上进行了相关的工作部署，

对整个大厦进行布防，并进行搜查。

2、监控中心通报作案人员的位置后，迅速赶到现场，将其控制;

3、发现犯罪分子的情况特殊后，冷静处理，及时上报店总并报公安机关处

理;

4、事件基本平息后对客人进行安抚解释，并给予客人在酒店享受相应的优

质待遇;

三、点评与建议：

1、安保部队员反映速度快，处理事情方法灵活;

2、犯罪分子作案时是以酒店内部员工名义先于客人通电话。据客人提供的

信息，通话时犯罪分子还是有一定的专业术语;

3、客人的防范意识不强，在外出差轻易相信不明来路的电话;

4、针对此次案例，对全体队员进行案例培训;

5、酒店电话系统操作，以及管理存在问题，因为工作人员没有打开话务内

线计费开关所以查不到房间电话的通话记录。(建议前台对部门所有工作人员相关的培训，进一步严格相关系统的管理。)

6、强调前台必须要按标准流程做好来电转接的服务工作，同时注意在规定

时间将电话自助语音服务在23点后改为人工服务，避免客人被陌生人骚扰;

7、将此事件向全酒店通报，令全体员工提高警惕，避免闲杂人员进入酒店!

四、事件原因的分析：

1、酒店处于综合楼内，而综合楼面积大，人员环境复杂，管理难度大;

2、犯罪分子对酒店的一些相关情况做了有所了解，知道酒店的总机号码，

并知道酒店的房间分机号的排号规律;

3、犯罪分子能知道一些酒店的信息，说明在作案前做了相应的了解;

4、店客房的电话外线可以随便打进，较大的给不法分子作案提供了方便;

5、酒店电话系统(电话从外线打进来直接拨分机号，电话系统无法查询到

电话来源)、监控系统的性能存在短板，在调查事件时不能很好的发挥作用;

6、不法分子以酒店工作人员的名义打电话到房间，所以大大的使客人降低

了警觉性(从犯罪分子敲门到客人开门放行进入房间不足10秒钟)。 以上是整个事故案件的描述和案例分析，如有不到之处望领导批评指出，以便我部安全工作更好的开展时刻为酒店保驾护航。谢谢!

第三篇：网络电信诈骗分析调研报告

网络电信诈骗分析调研报告 近年来,借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷,诈骗金额越来越大,社会影响越来越恶劣,给社会稳定与人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视,采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治与打击,但就是电信诈骗现象并未得到有效抑制,案件时有发生,因此,如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点与难点课题。

一、电信诈骗的特点 (一)诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样,手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析,犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗:一就是假冒国家机关工作人员进行诈骗;二就是冒充电信等有关职能部门工作人员,以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗;三就是冒充被害人的亲属、朋友:编造生急病、发生车祸等意外急需用钱,或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物;四就是冒充银行工作人员,假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名,诱骗被害人转帐实施诈骗等。

(二)集团作案组织化该类案件单打独斗的少,组织化程度高,犯罪分子以诈骗为常业,有固定的诈骗窝点,作案时分工明确、组织严密,且大都使用假名,呈现明显的集团化、职

业化特点。

(三)作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后,再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确实就是 110 或12315或电信10000或等常见的业务电话,或就是被害人熟悉的亲友的电话,使被害人相信对方确实就是公安、工商或就是电信与移动公司的工作人员或就是自己的亲友,从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U 盾转帐等技术,并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后,远程掌控其行为,致使其上当受骗。

(四)作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系,从不直接与被害人见面,电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面,即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面,而就是指使手下的人或就是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动,使侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。

(五)社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广,诈骗数额大,动辄就就是几十上百万,使受害人蒙受巨大财产损失,严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗,电信诈骗表现出来的就是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗,其诈骗行为的实施并不就是特意针对特定对象,而就是广泛散布诈骗信息,等待受害者上钩。这

种方式带来的后果,往往就是大批的电话用户上当受骗,涉案数额往往很大,其对社会的危害极其严重。

二、电信诈骗的定性分析 从电信诈骗的诈骗手段来瞧,主要就是触犯了两个罪名。第一个罪名就是普通诈骗罪,也就就是《刑法》第 266条,第二个罪名就是招摇撞骗罪,也就就是《刑法》第 279 条。诈骗罪,“就是指以不法所有为目的,使用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来瞧,犯罪分子都就是采用了虚构事实的手段,使被害人自愿将财产交付(主要就是以转帐的方式)于犯罪人,从而达到非法占有的目的,其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪,“就是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗,以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员(不包括军人)的身份进行欺诈活动,从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意,即明知自己不具有国家机关工作人员身份,却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性?这里就涉及到诈骗罪与招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件与侵犯的客体不同:诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相,而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员,并虚构事实、隐瞒真相,骗取不法利益。诈骗罪侵犯的客体就是公、私财产所有权,而招摇撞骗罪侵犯的客体就是复杂客体,它

既侵犯了公、私财产所有权,也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同,“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的,而诈骗罪以不法所有她人财物为目的,但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中,偶然骗取少量财物的,不影响本罪的认定,但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点认为,招摇撞骗罪包括骗取财物,而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的情况下,本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系,应当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为,从严格意义上的罪刑法定原则来分析,冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的,应当定招摇撞骗罪。

三、办理电信诈骗罪中存在的问题与困难 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪,犯罪分子反侦查意识强,犯罪手段隐蔽性技术性强,表现形式多样等特点,往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。

(一)因犯罪分子作案手段隐蔽,导致取证难 电信诈骗作案中,犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多就是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户,也往往就是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户,或者直接从她人手中购买以她人名义开立

银行帐户,或者通过支付一定的报酬请不知情的普通群众开设帐户,多个帐户交替、循环使用,且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用,导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人,获取的证据中直接证据少,一般都就是间接证据,难以形成证据锁链,难以揭示案件全貌。

(二)因犯罪分子的流动性强,且反侦查能力较强,导致抓捕难 首先,犯罪分子为了逃避法律或者降低风险,一般都不使用固定电话,联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大难度;其次,犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式,地域流动性大;最后,在有些团伙诈骗作案中,多数成员间并不熟悉,一般都使用绰号或假名,犯罪分子之间多就是单线联系,只与自己的上下家联系,甚至在遥控指挥下,分工明确,只做自己被安排的事情,如有人只负责打电话欺骗被害人,有人负责转移钱款,另外有人专门负责到银行取款,这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。

(三)因为现行法律的不完善,导致定性与处理难 一就是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪,只能结合《刑法》第 266 条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处罚。但就是,有些案件中,犯罪嫌疑人利用电话诈骗时,

也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为,这些手段行为就是否同时涉嫌其她犯罪,就是否需要数罪并罚,值得探讨。二就是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定,导致量刑有一定难度,电话诈骗犯罪针对的一般就是不特定的电话用户,其受害者在地域上的分布往往十分广泛,一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案,因此往往难以核定具体的涉案金额。三就是有些团伙成员不就是主犯,虽有共同诈骗的犯意,但对其她成员单独作案所得的金额就是否需要负责也值得探讨。

四、电信诈骗的防范与打击对策 鉴于电信诈骗的巨大危害性,因此,作为普通民众,应当注重防范自己被骗;作为国家机关,更应当采取必要的措施,对此种诈骗行为进行防范与严厉打击。

(一)民众如何防范电信诈骗 1.不贪婪:不要轻信中奖的电话与短信,天下没有免费的午餐,当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时,不要急于兑奖,更不要急于按对方的指示支付给对方款项。

2.不轻信:不要相信任何“紧急通知”。不要拨打 ATM 自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者 ATM 机故障时,应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为,对短信中透露的相关信息如有疑问,一定要通过正规渠道核实账户信息,不要独

自做出判断急于转账,也不要轻易将卡号、存款密码等告知她人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码,以及要求转账等。

3.多防范:对于来历不明的电话要谨慎小心,防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我就是谁”这种电话时,不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息,要叫她说出自己的姓名还有与您的关系,如若对方仍然不说,可以不予理睬,如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字与与自己的关系,也要通过共同相识的朋友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话,一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的,千万不要急于转账或透露个人信息,要通过正常渠道核实电话就是否欠费,核实对方的身份,或者及时拨打“110”进行报警、咨询。

(二)打击电信诈骗的对策 1.加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中,认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等,以上证据时效性比较强、容易灭失。因此,电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管,对群发量巨大的短信内容进行过滤检查,通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道,从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常

的银行帐户监管,以及存取款环节、特别就是自动取款机的录像监控设备的维护。

2.加大科技强警与打击力度,提高案件侦破率。当前,利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进,技术含量越来越高,因此,要加大科技强警力度,对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术,以便迅速锁定作案人员,有效采集与保存相关证据。同时,要加大对该类案件的查处力度,克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理,形成高压打击态势,遏制该类犯罪的发生。

3.规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来瞧,几乎每一件电信诈骗案件中,犯罪嫌疑人都就是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款,因此,要加强对银行帐户的监控与管理。

4.完善立法、重点打击。从现有的法律规定来瞧,电信诈骗行为可能触犯诈骗罪与招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑,而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚,当其诈骗数额达到特别巨大时,就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗,对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚,显然罚不当其罪,既不利于打击犯罪,

也会造成量刑不公的现象,因此,有必要完善当前的相关法律制度,加大对于电信诈骗的惩罚力度。

第四篇：经济合同诈骗的常用手段分析

1、冒用或盗用别人的名义订立合同行骗。

2、玩弄合同条款进行诈骗。合同的条款是双方协商一致的结果，具有法律效力，任何一方不得违反，否则应当承担违约责任。有些利用合同诈骗者，订立合同时正是抓住了这一点，故意制造条件或是设法在合同中订立对方极有可能违约的条款，以此骗取所谓的“违约金”或“其它损失补偿”。

3、利用报纸、杂志和专业刊物，以及广播、电视大作广告，或通过某些单位或个人所作的有偿“新闻”报道，发出要约引诱，以寻求货物销路，推销技术专利，提供技术服务，或寻求合作、联营伙伴等，骗取定金、预付款、货款、技术服务费等财物。

4、利用企业急须紧俏商品或急于发展外向型经济的心理，谎称能提供紧俏物资或引进外资，取得该企业的信任，以骗取该企业的定金、货款或介绍费。

5、伪造银行票据。采取私刻银行公章、印鉴或利用作废的银行票据，利用某些企业个别经营者思想麻痹、识别能力不强等弱点来骗取款或物。

6、在货物运输或仓储保管合同中，诈骗者利用运输方式或保管方管理制度不严的漏洞，通过偷盗或者涂改提单，冒充收货人或仓储人骗取货物。

7、在加工承缆合同中，有的诈骗者以承缆为名，到处签订合同，以骗取加工原料或定金;还有的以定作方的名义，骗取承缆方的“质量保证金”。

8、在购销活动中，有的行骗者以接受或帮销滞销商品为诱饵，抓住某些企业急于推销滞销商品的时机，乘机与其签订购销合同或代销合同，要求对方先发货，随后将骗取的货物低价出售或抵偿其它欠债，待到发现时已货款全无;还有的行骗者在质量上玩弄骗局，如采取伪造产品质量认证标志和产品的名称、产地、生产厂厂名、厂址，产品的主要成份含量及其他质量状况，保存期限等产品标志的方法进行诈骗;诈骗者为了能使对方轻信上当，往往在合同中规定一些对己方不利和十分苛刻的违约金、赔偿金等制约条款，甚至先在小额合同上处罚一下自己，造成己方“信守合同、资信良好”的假象，然后骗订巨额合同，使对方先发货或先预付货款，从而使诈骗得逞;为了骗取客户的信任，以其他人的货物冒充自家货物，诱骗客户“主动”签订合同，交付货款;等等。

9、在保险活动中，诈骗保险赔款的手段五花八门。诸如，冒用或盗用被保险人的名字向保险公司索赔;在机动车辆投保中，某些客户将出险车辆换成已保险车辆，以此向保险公司骗取保险金;投保人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险事故，骗取保险金;故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金：伪造、变造与保险事故有关的证明、资料和其他证据，或者指使、唆使、收买他人提供虚假证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因等骗取保险金。

诈骗的防范对策

1、签订合同前，合同当事人要谨慎从事。要通过法律顾问、律师、工商、银行等各种有效途径，摸清对方的主体资格、隶属关系、注册资金、经营状况、履约能力等，核准对方提供的有关文件、材料等情况，然后再确定是否签订合同。排除因假合同、假身份、假货源等一系列问题引起的诈骗。

2、签订合同要细心、认真，严格尊守有关的法律法规。力求合同条款完备准确，不生歧义。重大合同可以请律师帮助签订，签订合同时也可以请公证机关进行公证。

3、在签订借贷、买卖、货物运输、加工承缆等合同时，债权人为了保障其债权的实现，可

以严格依照《中华人民共和国担保法》的有关规定，通过保证、抵押、质押、留置、定金等方式设定担保。

4、合同当事人一方面要严格按照合同规定履行义务，另一方面要注意按照合同的规定行使权利，如对标的物的检查、验收，注意对对方交付的货单、票据等的辨别.

第五篇：2017年度骚扰、诈骗电话形势分析报告

电话邦&中国可信号码数据中心

前言

据悉，截至2017年12月，我国移动电话用户净增9555万户，总数达14.2亿户，手机网民规模达7.53亿。但是随着智能手机的普及和移动互联网的发展，新型安全问题也随之而来，尤其是电信诈骗，已经成为当下亟待解决的重大社会问题。据统计，2015年全国电信诈骗发案高达59万起，涉案金额超222亿元，2016年因为诈骗信息、垃圾信息和数据泄露造成的经济损失高达915亿元，除了经济损失外，电信诈骗还给被骗者的心理和生命带来极大的伤害。

为了落实工信部《工业和信息化部关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》(工信部网安函﹝2016﹞452号)，更好的协调行业资源，从源头防范打击电信诈骗，在工信部指导下，电话邦联合12321网络不良与垃圾信息举报受理中心、新华网和号码百事通发起成立了中国可信号码数据中心。中心通过电话邦的号码大数据库及智能云平台算法，配合工信部对诈骗、骚扰、垃圾电话数据进行追溯、治理，并不断推进号码信息服务规范化，维护互联网安全。

电话邦年度骚扰、诈骗电话形势分析报告，基于电话邦海量号码大数据及中国可信号码数据中心官方号码数据库，利用电话邦自主研发的智能分析算法和数据模型，对全年骚扰、诈骗情况进行全面深入分析，有效掌握骚扰、诈骗的动态变化，以便达到快速响应、快速治理的目的。

一、2017年用户号码标记总况分析

1、2017年骚扰电话仍是用户标记最多的类型

据电话邦号码大数据分析显示，2017年号码标记总量达12.77亿次，标记类型主要分为7大类：疑似诈骗、骚扰电话、快递送餐、中介、推销、招聘猎头和出租车司机。其中“骚扰电话”仍是用户标记最多的类型，占比25.42%，与2016年相比呈现轻微下降趋势。“疑似诈骗”占比为10.74%，同比下降1.26%，不过与2015年相比下降幅度则超23%，明显呈现逐年下降趋势。

二、2017年骚扰电话总况分析

1、2017年骚扰电话用户标记总量达3.2亿次

2015-2016年骚扰电话呈现出爆发式增长，标记占比从8.5%飙升到27.1%，这一情况在2017年得到缓解，开始呈现下降趋势，2017年全年骚扰电话标记总数为3.2亿次。

骚扰电话的其中一部分来源于企业，企业对于“呼出度”不合理的把控容易造成用户的困扰，电话邦通过业内首创的陌生号码识别服务，每日为用户识别骚扰号码1.35亿次，假设每通电话时长5秒，每天可为用户节省通话时间18.75万小时。

2、2017年骚扰电话号源分布，超59%由手机端拨出

电话邦利用号码大数据技术分析发现，在骚扰电话的号码源中，由手机端拨出的骚扰电话最多，占总量的59.4%，智能手机普及、移动互联网发展，以及相关部门对固网加强了监管等原因，导致骚扰号源逐渐转向手机端，“广告推销”和“金融理财”等最大类型的骚扰电话逐渐开始由业务人员的个人手机拨出。应对这一趋势的有效措施就是，2018年加强对移动电话网络的监管，对骚扰电话进行全面治理。

在骚扰手机号段中186/170/185是骚扰号码重灾区，占比分别为：5.99%、5.95%、5.04% 。作为往年重中之重的虚拟运营商专属号段“170”情况依然严峻，但“171”号段情况得到缓解，在2016年11月工信部要求企业对170/171号段全部用户进行回访和身份信息确认，否则进行关停处理，目前来看治理取得了一定效果，2018年需要进一步执行。

3、2017年骚扰电话时间分布，周二活跃度最高

电话邦以一周为周期对骚扰电话进行分析显示，工作日的骚扰电话明显多于休息日，主要原因还是因为很大一部分骚扰电话来自企业的业务电话。周二和周五是骚扰电话呼出的两个高峰期，其中周二是拨出频次最高的一天。周日则是骚扰电话活跃度最低的日期，呼出频次基本是周二的一半。

4、2017年骚扰电话地区分布，经济发达地区是重点目标，北京市最多

据电话邦大数据显示，在骚扰电话的区域分布方面，经济发达地区和省份是重点目标。拨出骚扰电话量最多的TOP10城市分别为：北京、广州、上海、深圳、重庆、武汉、杭州、苏州、成都和天津。其中北京市拨出骚扰电话量最高，占比21.62%，其次是广州和上海，占比分别为13.5%和13.48%。

三、2017年诈骗电话总况分析

1、2017年诈骗电话用户标记总量达1.37亿次

据电话邦大数据统计，2017年诈骗电话用户标记总量在1.37亿次，从2015年起电信诈骗呈现明显的逐年下降趋势。这说明政府对电信诈骗打出的组合拳已见成效，不过电信诈骗总量依然不容乐观，需要继续从源头防范打击。

2、2017年诈骗电话号源分布，超69%由手机端拨出

据电话邦号码大数据分析显示，在诈骗电话号源分布中，由手机端拨出的诈骗电话最多，占总量的69.2%，同比上升24.13%，固话占比30.8%，同比下降21.73%。

手机和固话的占比之所以会有如此大幅度的变动，跟工信部对电信业务经营秩序的整顿规范具有强相关，2017年工信部对转租转售语音专线、“一号通”、“400”、商务总机业务进行了深入整治，并对以上类型号码的用户资格审核、实名认证等环节加强了监管。

所以固话的诈骗情况得到很大的改善，而手机虽然也实行了实名制，但由于个人信息泄露、盗用严重，导致审核和追溯环节难度比较大，所以手机端诈骗占比呈现上升趋势。不过2017年诈骗总量明显下降，所以虽然手机端诈骗占比上升，但实际数据却是下降的。

3、2017年诈骗电话时间分布，周二和周四诈骗团伙最活跃

据电话邦号码大数据分析显示，诈骗电话呼出频率工作日明显高于周末，其中周二和周四是诈骗团伙最活跃的日期，尤其是周二，诈骗电话呼出频次是周日的5倍。这主要是因为休息日大家有更多时间思考应对，且方便和家人朋友联系沟通，不易上当，所以诈骗团伙会选择在忙碌的工作日下手。

4、2017年诈骗电话地区分布，北上广深仍是诈骗重灾区

据电话邦号码大数据分析显示，2017年诈骗团伙仍然将重点对准了北上广深等一线城市，这与其经济发展、人口密度、移动互联网发展等密不可分。诈骗电话拨出最多的前十名城市分别为：北京、上海、广州、深圳、重庆、成都、武汉、苏州、杭州和郑州。其中北京高居榜首占比19.88%，紧随其后的是上海占比15.52%、广州占比14.6%。

5、2017年诈骗电话平均活跃周期为5-8天

电话邦通过对诈骗电话进行深入分析发现，诈骗号码的平均活跃周期为5-8天，在活跃期内这些诈骗电话会密集拨出，一旦过了这个周期，这些号码就会逐渐被弃用。

为了在诈骗电话的活跃期内做到快速识别、快速响应，电话邦自主研发了“天眼”智能分析系统，利用人工智能和大数据技术进行号码通话行为的判别分类和监测预警，并第一时间将分析出的有效标记数据推送至手机终端保护用户免受侵害，同时将数据推送给运营商进行处理，最大限度保护用户通话安全。

四、2017年用户举报电话总况

为了从源头防范打击骚扰、诈骗电话，12321网络不良与垃圾信息举报受理中心与电话邦积极联动各方扩大举报入口，做到多渠道举报，并通过电话邦“天眼”智能分析系统，对用户举报信息进行有效判别，确保举报信息精准度。

1、2017年涉嫌骚扰电话举报情况

2017年12321网络不良与垃圾信息举报受理中心，共收到举报涉嫌骚扰电话48.13万件，其中贷款理财类、催收电话类和淫秽色情类举报信息居前三位，分别占比14.5%、9.4% 和7%。

2、2017年涉嫌诈骗电话举报情况

2017年12321网络不良与垃圾信息举报受理中心，共收到举报涉嫌诈骗电话21.62万件，其中金融类诈骗、网购类诈骗和冒充公检法诈骗举报信息居前三位，分别占比29.17%、13.62%和13.46%。

关于电话邦

电话邦是北京羽乐创新科技有限公司旗下主营品牌，公司成立于2012年，依托自主研发的电话号码专项搜索引擎，成功打造出全面精准的电话号码库，收录了9000万商业机构的1.2亿个电话号码，1.73亿个众筹标记号码，数据总量超12亿。

电话邦业内首创了陌生号码识别提醒服务，为用户智能识别陌生号码，提高终端防护能力。2017年电话邦陌生号码识别总量超15199亿次，每日保护用户5.4亿人次。

关于中国可信号码数据中心

在工信部指导下，2016年电话邦联合12321网络不良与垃圾信息举报受理中心、号码百事通(114)和新华网，发起成立了“中国可信号码数据中心”，旨在协调产业资源，搭建号码信息认证和服务平台，推进号码信息服务规范化，预防垃圾短信和电话诈骗，维护互联网安全。