电信诈骗罪案例分析

电信诈骗罪案例分析（精选14篇）

篇1：电信诈骗罪案例分析

典型案例

1、冒充儿子发短信 诈骗2万元

2015年11月24日下午4时许，公主岭市杨大城子镇居民高某报案称，有人冒充其儿子发短信，称在长春把人打伤，对方要4万元私了。高某给对方汇去2万元后，与儿子通话发现被骗。

接警后，公主岭市公安局在有关部门配合下，通过数据分析，及时锁定犯罪嫌疑人郑某。11月25日23时，警方在长春北高速口将郑某抓获。

经讯问，郑某对诈骗高某2万元的犯罪事实供认不讳，同时还供认了其他3起诈骗案件。

2、木马短信盗账号 微信诈骗500余万

2015年11月23日，吉林省公安厅网安总队发现有人向网民发送大量木马短信，并利用木马短信盗取微信账号、密码，冒充微信使用人向其好友群发诈骗信息，涉案金额500余万元。

经侦查，民警确认徐某为该案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安厅网安总队、榆树市公安局组成的联合专案组抓获徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案财物价值30余万元。

经讯问，徐某对冒用他人微信实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

3、利用多张银行卡 在三地转移赃款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某报案称，有人冒用其工作单位领导的微信向其借款，王某在没有确认对方身份的情况下便转账汇款38万元，随后发现被骗。

民警在侦查中发现，这笔资金首先汇入在深圳开户的2张银行卡上，每张卡分别汇入19万元。随后，这笔资金又转入在合肥开户的银行卡中最终在海口市的多家银行取现。

专案组立即赶赴海口调取银行卡的取款银行监控录像，发现嫌疑人在海口市工商银行8家支行将涉案资金全部取走。

2015年12月3日，专案组分赴广西、海南两地，将犯罪嫌疑人张某等4人抓获。

经讯问，4人对利用微信骗取被害人38万元的犯罪事实供认不讳。、“领导”来电借钱 同一手段连续作案

2015年9月24日11时30分，长春市公安局九台分局接到刘某报案称，犯罪嫌疑人冒充刘某单位领导与其通话，以家有急事为由借款2万元，刘某汇款后与单位领导核实，发现被骗。

接警后，九台分局民警立即开展调查工作，并协调涉案银行卡开户银行，及时冻结犯罪嫌疑人持有银行账户。经工作，民警确认周某、黄某为该起诈骗案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在海口市将犯罪嫌疑人周某、黄某抓获。

经讯问，两名犯罪嫌疑人对冒充被害人刘某领导诈骗的犯罪事供认不讳，同时交待采取相同作案手段，实施诈骗作案15起的犯罪事实。

5、假警察来电诈骗 真民警异地破案

2015年11月10日9时许，市民徐某到长春市公安局南关分局报警称，一名自称是公安局的工作人员给其打电话告知，徐某涉嫌参与洗钱、涉毒违法犯罪，需交纳保证金。徐某信以为真，惊慌中给对方汇款37.8万元，后发现被骗。

警方立即成立专案组，并以嫌疑人银行开户账号、赃款流向为突破口，辗转北京市、上海市、深圳市等地，最终确定朱某、张某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，专案组在上海市将朱某、张某抓获。经审讯，两人交代了伙同上线张某某等人实施诈骗40余起，涉案金额200余万元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人张某某落网。案件正在进一步工作中。

篇2：电信诈骗罪案例分析

两院师生：

在各大电商割肉放血的促销诱惑下，师生网上购物进入空前高涨期。围绕网上购物进行的有组织电信诈骗也开始进入高发期，诈骗花样不断翻新，隐蔽性更强。部分师生因为平时对电信诈骗知识了解不多、关注不够、防范意识不足，甚至认为与己无关，漠然视之，在财物损失后又急切的希望通过公安机关破案。由于电信诈骗为非接触式诈骗，且较多在境外进行，同时借助改号软件、网银快速分转、多人取现等手段，电信诈骗的破案率较低。因此，防范电信诈骗应该以了解诈骗、提高防骗意识为主。保卫处近期发生在我院及周边高校师生中电信诈骗案例进行梳理，尤其是对电信网络诈骗实施过程进行了分析，希望广大师生予以关注，避免财物损失。

案例一：网上兼职刷信誉还本返利

提示语：凡在网络上刷信誉兼职还本返利的都是诈骗

2015年9月27日上午8点多开始，某生在宿舍用手机上网，然后通过网站看到一个帮人刷信誉度的兼职，然后从中收取相应的报酬，每单酬金不一样。也就是帮别人反复购买鞋子。第一个任务是一次120，购买之后，网站上把其本金和酬金都返给了他。到了第二个任务是三次，每次840元，购买之后就出问题了，没有把钱以及酬金及时返还。网站接着又叫该生再继续购买，于是又购买了2520元，对方不但没有把钱及酬金返还，还要其继续购买。这时才发现被骗。

案例二：冒充邮局与公安

提示语：凡通过电话自称邮政局或者快递物流公司的工作人员，以你有邮件涉及信用卡透支的，都是诈骗。

2015年9月12日下午13:53，我接到一自称邮局的工作人员电话，说我一个从上海来的催款邮件，邮件已经过期，已经把邮件退回去了，邮件内容就是我在上海办理了银行卡，现在欠费10000元，然后他就拨通了上海的警察电话让我接，我就把邮局的人跟我说的给上海警察说了一遍。警察说为了证明不是我办理的银行卡，需要我把现在用的银行卡和身上的现金告诉他，并且把我的钱都存在我的一张工商银行卡里面，然后让我到附近的农行，按照他的要求，把卡插入ATM机，输入一串数字，然后按确定。对方叫我24小时之内不能取款。到14日下午13:00点我去银行查询，我的5670元被转走。

案例三：冒充法院

提示语：冒充法院告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。

2015年9月20日晚上19时，我在学校宿舍接到一个自称邮局的工作人员的电话，他说我有一封来自上海法院的传票，说我在上海办理了一张中国银行的信用卡并且透支19850元。我说我没有去过上海，对方说可能是别人冒用了我的信息，让我报警还帮我把电话接到了公安局。一个自称林警官的人问了我的基本情况及家庭情况后，说要强制性的收回我名下财产来还透支的信用卡。下午14:30执行，他还说帮我受案调查还让他领导来接电话。他领导说让我把钱转到一个安全账户里面，还催我快点，我于13:30，在学校农行ATM机上给他们提供的农行卡上转账5700元。对方邮局电话3365466307550，公安局电话00862159995000。

案例四：冒充淘宝客服退款

提示语：凡是接电话冒充客服退款的，要求输入个人信息的，都是诈骗。2015年9月17日下午13:00，我同学手机收到一个陌生电话，说他在淘宝上买的东西要退货，对方让我朋友办理退款业务，之后给我同学一个链接网站进行退款。因为我同学没有带银行卡，借我的银行卡去办理。我就登陆了对方的网站www.lucity./qn3ty6k8。网站界面显示的是淘宝退款中心，之后我填写淘宝帐号和密码进行登陆，之后在界面上填写我一张建设银行卡，密码以及银行卡绑定的电话号码、身份证号。这张卡没有钱，几分钟后我收到一条华夏基金管理有限公司进行扣款签约的信息，里面包含验证码，之后我把这个验证码给了对方，后面我收到农行发给我一条消费交易信息，被消费5000元，接着又收到一条农行发给我的一条超级网银消费交易信息，这次消费6230元，我银行卡就没有钱了。之后又有钱反复进出我的银行卡，一小时后，卡里又没有钱了。

案例五：冒充老师借钱

提示语：陌生来电、广东口音、以老师、领导名义要你通过支付宝或银行转账借钱的都是诈骗。2015年9月7日下午，我接到一个陌生电话，开口就是一句“你不记得我了”，我听口音以为是学校的一位老师，之后他说明天早上到他办公室去一趟。第二天上午8点我又接到这个电话，说是等一下再到他办公室，有领导在，帮他带一个信封，我正准备买信封去，对方又来电话说给领导送礼，领导不要现金，只转账，问我有没有支付宝先帮他转账。我说有，他接着发短信给了我一个支付宝账号***，我先转了7865元，对方说不够又转了5000元。他说下午还钱，我等到晚上打他电话，已经关机。一共被骗12865元。

案例六：冒充公安局

提示语：以公安机关名义用陌生电话告知你涉嫌犯罪的往往是骗局。2015年9月9日第一天新生来校报到。16:00接到一陌生电话057586759498，对方是个女性，她说自己是顺丰快递的工作人员，我有一本护照正在办理要给我邮寄过来，我说我没有办理过护照，但是对方说有人给我办理的护照，给办的人叫刘天宝，如果有什么疑问的话，可以打电话向上海公安分局询问。同时对方给我转接了一个电话，是个男的，自称是许汇公安局的姓刘。叫我到一个安静的地方，他要我报了自己的身份证号给他查询一下，他说我涉及到一宗刑事犯罪，刘天宝是一个犯罪团伙的头目，他将十五万八千元赃款转给我的中国银行账户上面。我说我没有中国银行开户过，他说要我按照他说的要求证实一下这件事情和我没有关系，如果我不配合，我所有的财产將会被冻结。当时我感到很害怕，就按对方要求去做了，先到一个银行学校的农行一个取款机旁边，期间我与对方电话一直未断，对方问卡上有多少钱，我告诉他有19710，对方要我將银行卡插入取款机，输入我的密码，点英语界面的操作提示，输入一组19位数的号码，然后在另一个选项条内输入一组号码，又按他要求又输入1181，这样的程序重复好多次，点确定后取卡退出。之后，对方要我將另外的一张银行卡按照上面的要求再次操作，这时我才意识到不对，到取款机上查询，发现19611元已经被转走。前后四小时-14:00--18:00。

案例七：冒充公安局

提示语：冒充公安局、法院告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。2015年9月13日上午九时，接到一个自称江夏区邮政局的电话0862131128826，说我被上海法院起诉了，因为我的身份证被人冒用办理了信用卡并恶意透支。之后帮我联系了上海公安局02131128828。对方让我到当地银行进行一系列操作，我在学校工商银行ATM机上操作的是用的英文操作，将卡上钱分二次转账，一次5400元一次4400元，一共10000元。

案例八：冒充邮局与警察电信诈骗

提示语：冒充公安局、邮局告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。2015年9月16日下午13:00，接到一自称邮局工作人员电话 00***，说我有一加急快件要去市邮政局取，我说没有时间去不了，他说可以帮我看下内容我就同意了。他说是上海法院寄过来的传票，说我在上海办理了中国银行信用卡恶意透支2万不还。我说不是本人办理的他说报警还说帮我接110，我同意后就有一个自称上海市嘉定分局的“雷警官 002131128826”，让我报身份证号，说我还涉及到山东聊城邮政银行李军的诈骗案件，李供出卖给他200份个人资料还要分成我。我说在武汉大学里读书没有参加。雷警官说相信我，以他的名义向检察院担保就不会冻结我的所有的账号，但是要做一个金融担保，让我先去工商银行办一张新卡，而且新卡不要办任何业务，我就去办了。“雷警官”就把电话转到一个主任那里，主任叫我找个ATM机进行操作，而且要选择英文服务，我按他提示操作，随后我5500元被转走到主任提供的账号上。

案例九：兼职刷单还本返利

提示语：凡在网络上刷信誉兼职还本返利的都是诈骗

2015年9月16日，我的一个好友用qq联系我并发一个做招聘兼职的qq号码774630151之后我加了对方，对方问我是不是想做兼职，我说是的，对方叫买购买商品刷信誉可以得到返点，我就答应了。之后他发过来一个链接我就点开了是一个购买手表的链接，一只手表120元，我就买了，对方给我返还125元，然后对方又发一个链接要购买15只手表需要1800元钱，我就买了但这次对方没有给我返点并说我做的是一笔二单、第二笔还是双单，需要3600元，当时我急于追回之前的本金和返点就又刷了，之后对方已卡单等各种理由要我刷单，我前后刷了12600元。最后对方说需要等到9月25日集中处理，我才知道被 骗。

保卫处

篇3：电信诈骗罪案例分析

关键词：新型电信诈骗,违法犯罪,预防分析

根据数据调查得知, 新型电信诈骗违法犯罪在近几年发案率一直呈上升趋势, 年均发案增长率为25%左右, 从2014年开始, 公安机关已经采取重点打压电信诈骗违法犯罪行动, 对其进行的预防工作虽已取得了一定的效果, 但是每年发案仍在增长。

1 新型电信诈骗违法犯罪的主要特点

1.1 诈骗形式多样化

新型电信诈骗因为最近几年我国公民的个人隐私信息遭遇泄露等, 电信诈骗违法犯罪分子通过收集目标信息来对其进行分析, 所采用的诈骗方式也不再是以前的乱枪打鸟的形式, 而是更加具有针对性。诈骗内容的设计基本上都是针对某一类人群进行“量身定制”的, 进而加大了电信诈骗分子的成功率。除此之外他们还对诈骗的手段进行专门的研究, 具备专业的电信诈骗犯罪工具, 利用网络来对来电号码进行改变, 进而冒充领导或者公职人员进行诈骗。

1.2 具有团队合作

电信诈骗犯罪的幕后基本上都是由一个个团队组成的, 队内会有严密的制度和体系, 分工明确, 主要有以下四个部分:1.收集信息, 对信息进行倒买倒卖, 这个部分的主要途径是通过淘宝、物业以及单位信息管理人员手中进行购买;2.沟通平台, 主要是对分类出来的信息进行分类归纳出大致人群, 通过针对性的诈骗内容来进行行骗;3.转账提款, 当电信诈骗分子实施诈骗成功之后就将准备好的假帽银行卡通过异地取款方式, 将钱款取出;4.技术服务, 这个部分也是诈骗形式多样化最重要的因素, 当一种诈骗方式已经没有什么作用之后, 就会有专门的人员对诈骗内容进行构建。根据公安系统对电信诈骗团伙统计得知, 基本上都是由10人以上组成, 当受害者发现被骗时, 往往几分钟的时间钱款就已经被转移走了。

1.3 具有反侦察意识

当电信诈骗团伙形成时, 组织的头目基本上会在国外, 在国内的基本上都是基层负责取款的人员, 同时他们在进行行骗的过程中反侦察意识非常强烈, 对公安系统的手段掌握非常清楚, 进而这就加大了公安机关对电信诈骗团伙的打击难度。

2 新型电信诈骗预防策略

2.1 严格管理个人信息的收集工作

在对电信诈骗违反犯罪的分析我们可以得知, 他们首先需要做的工作就是收集个人信息, 对其进行分类归纳, 只有这样才可以对犯罪目标进行“量身定做”诈骗内容。例如:对网络购物人员进行退钱诈骗行动、对急需用钱人群进行信用卡办理服务等等, 这样会让受害者对其深信不疑。我国对于个人信息管理工作未有严格的法律制度, 虽然倒卖个人信息在最近的刑法修正中进行了规定, 但也仅仅是原则方面, 在判定过程中未能具有很强的实效性。因此应该对严格管理个人信息的收集工作人员, 从根源上去保护人民的信息安全以及利益。

2.2 数据识别工作

电信诈骗成功的基本要素之一就是要与受害者进行沟通, 而沟通的途径最主要的就是电话诈骗。随着科技的进步, 基本上智能手机都会相匹配人员基本信息统计, 这些都会避免人们遭到骚扰或者诈骗, 所以对于这项技术的发展还是需要大力推进的, 通过智能识别来预防电信诈骗犯罪。

2.3 对易受骗人群进行宣传

虽然电信诈骗的形式多种多样, 但是是否取得诈骗成功还是取决于受害者的心理, 在进行预防电信诈骗宣传工作时, 不应该采用盲目的宣传方式, 应该考虑到某种场所某些人群的心理特点来进行重点宣传, 同时对于新出现的电信诈骗手段和方法要及时的宣传, 让人们能够对其进行了解, 进而提高群众对电信诈骗的防范意识。

结束语

预防新型电信诈骗工作虽然艰难, 但是只要人们群众和公安机关以及各种组织单位相互配合共同应对, 预防电信诈骗工作将会取得实质性的进展, 对保护人们群益将起重大作用。

参考文献

[1]向群, 刘凌.当前涉台电信诈骗犯罪打击困境及防范对策——以云南省为例[J].云南大学学报 (法学版) , 2016, (05) .

篇4：电信诈骗罪案例分析

2013年7月，胡某（女）电话报警称自己被骗走50万元钱。同年9月，公安机关通过网侦、技侦等手段一举挖出以刘某为首的电信诈骗团伙。经侦查发现，此团伙主要通过冒充公安人员向被害人打电话的手段骗取钱财。具体实施诈骗的有五人，除一人负责取钱外，其他四人分成二线和三线两个小组，其中三人负责二线，冒充公安人员打电话，称被害人的身份证被某个洗黑钱的犯罪组织盗用办理了银行卡，涉案金额巨大，需要冻结被害人所有账户配合侦查，如被害人需要可将银行卡的存款转入银监会的安全账户。团伙中另外一人负责三线，冒充银监会人员引导被害人转账。负责二线的三人每人一部电话，分别向被害人打电话，如果骗取成功按诈骗金额的5%提成。此团伙采用这种电信诈骗的方法骗取数名被害人共百余万元存款，给公众造成了严重损失，社会影响极其恶劣。

一、电信诈骗犯罪的特点

（一）诈骗形式新颖、易得手

诈骗人通过电话或短信方式，冒充公安、电信、银行、邮政等部门工作人员，虚构被害人涉嫌洗钱、电话欠费、信用卡欠费、家属被绑架、中奖等事实，利用事先取得的被害人姓名、身份证号码、家庭住址等个人资料信息，诱骗被害人将钱款打入提前设置好的所谓的“安全账户”内。由于犯罪形式新颖，被害人对此类诈骗方式鲜有耳闻，防范心理不强，犯罪极易得手。

（二）诈骗手段先进、侦破难

犯罪分子利用网络技术平台，通过voip网关的改号功能，拨打出去的电话在被害人手机上显示的确实是其所冒充的国家机关办公电话，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，电信诈骗大多数属于远程的、非接触式的犯罪行为，没有犯罪现场、也没有痕迹物证，而且电信诈骗案件的犯罪空间复杂，犯罪行为的实施地、案件发生地、结果地大多不相同，并且其所操作的服务器和IP地址大多在境外，跨区作案，隐蔽性强，侦破难。

（三）诈骗团伙隐蔽、组织性强

电信诈骗组织者承租居民住宅房作为行骗地点，隐蔽性较强大，不易被外界发现。同时，诈骗团伙成员有五到十人甚至更多，他们分工明确细致。所有的诈骗行为都由组织者掌控全局，事先拟定好诈骗台词，对诈骗人员进行培训，诈骗得手后，按照诈骗金额给成员提成工资，内部组织结构紧密、关系稳定。

（四）诈骗后果严重、涉众广

电信诈骗团伙是针对全国范围实施诈骗，犯罪波及面非常广，诈骗对象宽泛且非特定，诈骗数额大，被告人退赔能力差，社会危害性非常大。

二、电信诈骗犯罪的防范措施

（一）加强银行和通信行业的监管，打破作案平台

电信诈骗的犯罪分子利用银行和通信部门的漏洞，假借他人的身份证到银行开设账户，到通信部门购买电话号码不需要身份认证，而且能够通过网关等非法软件任意改变主叫号码，使银行和通信部门在客观上起到了助纣为虐的不良作用。要想从根源上治理此类犯罪，需要这些部门的大力配合，采取相关的政策支持，加强行业监管，严把银行账户开设关口，推进落实通信号码实名登记制度，保护个人信息不泄露，同时要与公安机关加强配合，建立日常会商机制，从源头上遏制电信诈骗的发生。

（二）开展打击电信诈骗专项活动，遏制犯罪势头

针对电信诈骗日益猖獗的情况，公安机关要加强社会治安整治的力度，开展专项行动，通过宣传、发动形成良好的、严厉的打击氛围，震慑犯罪。在专项行动中综合利用各种侦查手段，主动发现和打击犯罪的黑窝点，加强治理犯罪突出的原籍地，派工作组进村入户，注意发现高危人员。同时，通过专项行动的方式，提出社会管理中存在的问题，使有关部门加强重视，推进社会问题的研究和解决，从根本上遏制电信诈骗发展蔓延的势头。

（三）拓宽宣传覆盖面，提高群众防范意识

要通过开展法律咨询、案例直击、风险提示等方式，在全国范围内广泛进行相关司法宣传，让民众了解电信诈骗犯罪的手段特点，增强防范意识，不轻信来历不明的短信和电话，不轻易泄露身份信息和银行卡号及密码，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉进诈骗陷阱，立即报警，以求最大限度挽回损失。

（四）加大惩处力度，威慑犯罪分子

电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，手段简单，投入小、收益大，而且法律对诈骗犯罪的处理偏轻，这就在一定程度上纵容了此类犯罪的发生。笔者认为，要严厉惩处诈骗分子，司法部门就应坚决贯彻宽严相济的刑事政策，该宽则宽，该严则严，严格按照法律规定，结合案件事实及社会危害性从重处理电信诈骗犯罪，加大犯罪成本，威慑犯罪分子，从而遏制电信诈骗犯罪的发生。

篇5：电信诈骗典型案例

今年2月14日，闵行莘光地区也接报一起电信诈骗案。加拿大籍华裔女白领杨某去年10月接到显示为95588的“工商银行”电话，称其广州的信用卡有恶意透支，随后转接“广州市公安局”。电话那头让被害人查询广州市公安局刑侦队电话，不久杨某就接到显示为“02083333397”的“广州市公安局刑侦队”电话，称其涉及大型诈骗案，需将钱转入“国家安全账户”进行调查。10月10日至今年2月，杨某向多个所谓安全账户共计转账人民币50余万元和411万美元。

篇6：电信诈骗典型案例

1月18日，犯罪嫌疑人冒充邮政快递工作人员，给承德市居民高某打电话，称高某已办理一张高额度信用卡，且该卡已透支消费，并以报警为名要求高某与其指定的电话联系。另一犯罪嫌疑人冒充广州市公安局工作人员，以高某涉嫌洗钱犯罪为名，要求高某将名下所有存款转至该人指定的“安全账户”中，并称查清后全部返还。在此期间，犯罪嫌疑人要求高某保持与其通话状态，高某向该账户中汇款88万元后发现被骗。

篇7：成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。

二、案例分析

诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。

三、案例启示

（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。

（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。

篇8：警惕新型电信诈骗

近日, 吉林市受害人杨某向公安机关报案, 称其被自称建峰私募基金公司的人以电话联系、银行汇款炒股票的方式, 先后骗去保证金、本金等7万余元。

受害人闫某近日在互联网上发现一个国家彩票中奖号码的预测网站。闫某注册后, 先后多次通过银行向该网站联系人提供的银行账号汇入保证金、抵押金等费用7万余元, 后该网站联系人销声匿迹。

警方提示炒股是一种带有很高风险的理财方式, 人们在选择这种理财方式时应持谨慎态度。此外, 像预测彩票中奖之类的网站带有明显的欺骗性质, 切莫轻信。●

篇9：揭秘电信诈骗大案

按照分工 骗术环环相扣

1992年出生的犯罪嫌疑人简某是台湾桃园人，2014年10月经朋友阿耀介绍来到肯尼亚。

“阿耀安排我去吉米那里，让我冒充警察打电话骗人钱。”简某供述，整个团伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，负责外联、翻译、接送等）租的别墅里集中居住。按照分工不同，“一线”住在一层，“二线”和“三线”住在二层；老板“胖财”单独住在一层的一个房间里。简某是一名“二线”。所谓“一线”“二线”和“三线”，简某进一步介绍：“一线”大约10来人，在一层客厅接听“客户”（受害人）电话。“用的都是座机，大概有十几部电话，每人一部；另外，还有一个专门操作电脑的人。”“二线”的人都在二层，也有10来人，分别在四五间房里，每个房间有两部座机。“三线”的人少一些，也在二层，在一个房间里打电话。

这个团伙是如何实施诈骗的呢？

办案民警介绍，首先是“一线”里操作电脑的人按照老板给的电话号段，向大陆发送群呼业务，“大陆群众接听到的是一个语音包，说你的医保卡出了问题，要了解更多信息请按9。”

如果受害群众按下“9”键，电话就接通到“一线”的人。“‘一线’的人冒充医保人员，以查询为名套取客户的身份信息，跟客户说他们的信息被盗用。‘一线’都是按照话术单上的内容讲，讲完之后就将电话转到我们‘二线’，同时让人送来一张纸条，上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某供述。

“我们二线的人冒充北京市公安局朝阳分局或者顺义分局刑侦队的警员，受理客户的报案，等客户讲完之后，我们会让他们等一下，一会儿给他们回拨过去。”简某供述，“挂完之后，我们用座机给客户回拨过去，冒充刑侦队警官再按照话术单上的内容跟客户讲，说他们身份信息被盗用，涉嫌洗钱，让客户提供姓名、家庭情况、职业、收入等信息，还有他们经常使用的银行账户。”

为了让受害人深信不疑，诈骗团伙在打电话时还会播放预先录制的背景音，如医院、公安局等场景；同时还使用改号软件，可将来电显示为大陆任何公安机关的电话。

“我们让客户拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。我们会给他一分钟查询时间，到时间再拨过去。”简某说，他们会进一步套问出受害人的账户余额，如果是小额，就由二线直接诱骗对方转账汇款；如果金额较大，就会把电话转给“三线”，由“三线”的人冒充金融犯罪科科长继续跟受害人谈汇钱转账的事。“三线”之一、犯罪嫌疑人许某供述，“我们在跟客户交谈中，知道客户用哪家银行转账，我们就向老板要哪个银行的账号。对方急于向我们证明清白，我们会提供一个‘安全账号’，让对方将钱款转到这个账号，由我们金融犯罪科的人查询，并在电话里按照我们的指示通过ATM进行转账。”

办案民警介绍，“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高，有着高明的骗术，能应对受害群众各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”，老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵，最终目的就是骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。

犯罪嫌疑人如何分赃呢？

据介绍，在一层和二层的客厅里都摆放着一个白板。谁谈成的单子，哪个账号收到钱，在白板上都会有记录。老板每个月结一次账，“一线”拿“底薪+提成”，底薪5000元，提成一般为每单诈骗金额的3%；“二线”只有“提成”，为4%—5%；“技术”含量最高的“三线”能拿到8%。

团伙老板骨干均为台湾人

办案民警介绍，在许多电信诈骗团伙中，老板和骨干都是台湾人，简某、许某所在的诈骗团伙亦是如此——老板“胖财”、“二线”和“三线”均为台湾人，剧本即“话术单”也是由台湾人来编写；“一线”则以没什么诈骗经验的大陆人为主。

老板“胖财”在招募人员时尤其看中那些有诈骗经验、有案底的人员，千方百计网罗到旗下。许某就是其中之一，一到肯尼亚就被委以“三线”的重任，专门冒充“金融犯罪科科长”。

“我本人对电信诈骗的流程比较熟悉，因此胖财找到我，让我和他一起‘开工’。”37岁的许某是台湾台中人，2010年曾因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个月，后刑满释放。2014年7月底，他由“胖财”招募到肯尼亚，当年11月因涉嫌犯罪被当地执法部门拘捕关押。今年4月9日，许某被遣返回中国大陆。

为实施诈骗熟背“话术单”

简某也有案底，从小打架、吸毒，高中肄业处于无业状态，曾因吸食k粉被台湾警方处理，自称仍是被台湾警方通缉的在逃人员。据他供述，一到肯尼亚，老板就发给他一份“话术单”，让他照着上面的内容学习，一遍遍背诵，在实施诈骗时才能对答如流。

团伙内部不仅分工明确，管理也极为严格。为确保各个成员专心投入，提高诈骗得手率，各“线”之间还有着严格界限。“‘一线’‘二线’在讲单子的时候，不能有其他人靠近；‘三线’都在一个房子里，除了老板能进去，其他人都不能进去。”简某说。

另据介绍，老板“胖财”为拉人入伙、赢得信服，一般会提前支付一笔薪酬，并许诺给予高薪。例如，“胖财”曾以预支的方式借了10多万元新台币给许某，这让家庭困难的许某感激涕零，勤勤恳恳为其卖命。然而，在诈骗犯罪得手后，“胖财”总是以各种理由拒发工资。

办案民警介绍，台湾电信诈骗起步较早，诈骗的主要对象是台湾民众。随着台湾加大防骗宣传力度，诈骗没有了市场。2002年前后，难以在台湾立足的电信诈骗团伙将眼光投向大陆，开始向福建等地转移，以诈骗大陆群众为主。

诈骗团伙不断翻新“诈骗”剧本

公安部刑侦局副处长张军说，台湾电信诈骗犯罪发达的另一个原因在于，他们能不断翻新剧本，其中公检法的剧本比较“经典”，以受害人账户涉及犯罪案件为由，屡试不爽。

“一线的部分可能有变化，如冒充医保、邮局、快递、歌华有线等，但继而还是会利用民众对公检法的敬畏和信任，冒充公检法机关工作人员，完成诈骗过程。”张军说。最新的诈骗手法之一是开设中国大陆司法机关的“山寨网站”，根据受害人提供的身份信息和照片制成“通缉令”挂在网上，把链接发给受害人；如果受害人是不会上网的中老年人，就通过传真发送“通缉令”，让受害人在又惊又怕中信以为真、落入圈套。

2009年4月，两岸签署《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的联合打击力度，诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移，一些团伙还向俄罗斯远东地区转移，实施跨境电信诈骗。

“诈骗的窝点越设越远，像这次的肯尼亚，他们主要是考虑远离中国大陆，增加抓捕难度，从而逃避打击。但不管犯罪嫌疑人跑多远，我们都有信心、有能力将其抓捕归案。”张军说。

“事情发展到今天，都是我自作自受，都是我的报应，但被骗的大陆百姓日子一定更难过。我向这些大陆百姓说声对不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改过自新，绝不能再做坏事，如果有机会一定从事正当工作。”许某深刻忏悔。简某也表达了悔意：“我一开始就知道是要诈骗大陆老百姓。诈骗是一个错误的行为，是伤天害理的事情，会有因果报应。我要向大陆上当受骗的老百姓真诚道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到宽大处理。”

据统计，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但至今仅从台湾追缴回20.7万元人民币。

（摘自《法制时报》）

篇10：电信诈骗犯罪典型案例

月19日11时许，事主李某接到02361849448的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后对方帮其转电话到北京公安局(01085953400)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到62290985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。

篇11：一则成功识破电信诈骗的案例分析

一、案例经过

2014年3月13日下午，某网点迎来了两位行色匆匆的客户，他们没有理会大堂经理的问询，直接走向柜台要求柜员为其办理支款业务，而其持有的定期存单并没有到期。虽然该柜员反复提示客户支取将获得较少收益，但客户执意支取并将卡内3万元定期转成活期，并且一直用手机与他人保持通话。察觉到客户的反常行为，柜员及时利用呼叫器提醒当班行长和大堂经理，暗示客户先挂掉电话，问其是否认识对方，是否要其输入密码或进行转账操作。经过几番劝说和提示，客户才恍然大悟，庆幸有该行员工敏锐的观察为其堵住了一起电信诈骗，没有对其财产造成损失。

二、案例分析

近期，电信诈骗案件频发，犯罪分子的诈骗手段越来越新颖，他们能准确说出你的近期消费情况，让你对他们的话确信不疑，例如谎称是某某法院、公安局等部门人员，已经冻结客户账户，需要客户输入密码解冻；谎称是工商银行的工作人员，需要客户更改密码提高安全性等等。电信诈骗案的特点是犯罪分子与受害人一直保持通话，并要求受害人不得与他人说话，从而完成洗脑过程，最后骗取银行卡密码和财产。

三、案例启示

（一）增加网点防诈骗宣传，防患于未然。在大厅的显著位置摆放电信诈骗的典型案例，定期发放宣传折页，与公安部门合作在电视、报纸等媒体普及电信诈骗的防范知识。

（二）提高警惕，及时提醒客户堵住风险。柜员在办理业务时要提高警惕，遇到有可疑及时通知大堂经理，争取从源头堵住风险。

篇12：常见电信诈骗类型及真实案例

一、以虚假社保或购车、教育、购房、保险退税为由进行诈骗。

2013年4月22日14时，张某接到一个号码为051265214153的女子打来的电话，对方称其上半年社保基金在国税局里，让其去领取，并要其联系电话051262574589，23日8时许，张某拨打电话联系对方后被骗至农业银行，按照对方要求以无卡存款的方式汇给对方1200元人民币，后发现被骗。

2013年4月18日17时，张某（女）报警称：下午接到***电话，称其买的车可以退税3000元，让其联系***，并要求至银行操作。4月18日16时30分，张某联系对方后前往建设银行，往对方卡号转账6023元，后发现被骗。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑钱、有线电视欠费等为由进行诈骗。

2013年4月19日13时许，王某至太仓农村商业银行办理汇款业务，银行工作人员发现其汇款金额大、神情紧张，提醒其防范电信诈骗，但其不听劝告，执意要求汇款，于是工作人员立即报警。民警赶赴现场了解得知，汇款人王某当日上午接到自称北京公安局的陌生电话，对方告知其名下银行卡被人冒用，公安机关将要冻结存款，要求其将自己存折内的30多万元钱款汇入对方提供的“安全账户”内进行保管。民警将电信诈骗案件的特点及手段耐心地向其解释，当对方再次来电催促王某汇款时，民警代接电话与对方周旋，及时戳穿对方骗局。这时，王某才意识到自己险些被骗，对民警和银行工作人员为其成功避免30多万元的经济损失表示感谢。

2013年3月20日上午，一位女士至建行办理汇款业务，由于其并不取号且一直在接听手机引起了大堂经理的注意，即上前询问需要办理什么业务，该女士很抵触没有理睬，继续接听电话后要求取钱转账。经再三询问，得知该女士接到一个来自“公安局”的电话，称其涉嫌贩毒，有个海洛因的包裹显示是她的，要冻结她的资金。现让她先把10万元钱（其卡上共有40多万元）打到 “公安局长”的卡上，以证明这钱是她的自有资金，不是贩毒所得，而且必须在40分钟内完成交易，不然就要把她的所有资金全部冻结转走。大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗案件，叫其不要汇款。经耐心劝说，成功避免客户40多万元的经济损失。2013年2月23日下午14时，王某家中座机接到一个电话，对方一男子称其家中有线电视下午16点左右要停机，因其身份证在南京办理高清电视业务并恶意消费，还办了张招行卡为毒贩洗钱，以此为由要求其将自己建行卡上的钱转账到他提供的账号来证明其正常收入，后对方用025-86214159打其手机并保持联系，王某于15：30左右在建行柜员机上，在对方电话指导下用自已的建行卡转账了5912元给对方，后对方还要其交3万元押金，王某询问朋友后发现被骗并报警。

2013年4月16日11时，吴某（女）报警称：4月14日15时许，其在家中接到一个电话，对方称其身份信息被用于洗钱，现要将其存款冻结，要求其将存款转至安全账户，于4月14日、15日、16日，按照对方要求通过中国银行、农业银行柜员机共分5次，共转出人民币84200元，后于4月16日11时30分拨打对方电话无人接听，发现被骗。

三、以中奖为由进行诈骗

2013年4月23日7时，在家中的王某手机上收到一条湖南卫视“中国最强音”的中奖短信，上网查询了该栏目的联系方式(电话：4000076991)，电话联系该号码进行核实，对方要求缴纳3700元保证金，便至农业银行自助存取款机将钱通过无卡存款的方式汇入对方账号，后对方来电称还需要交9800元个人所得税时，发现被骗。

2013年4月14日凌晨5时，李某手机收到一条来自手机号码的短信，称李某中了湖南卫视《我是歌手》的场外幸运用户，将获得奖金88000元和一台苹果笔记本电脑，需付3200元的保险金，李某当时不予理睬，4月22日上午，又接到电话称若不缴纳保险金，其将通过法律途径上法院告李某。于是至建设银行用给对方汇了3200元，后联系对方，对方称需再缴纳5600元，又向对方汇了5600元，后对方又让其汇第三笔钱，李某感觉不对，发现被骗。

四、以提供借贷为由进行诈骗

2013年4月22日，赵某手机接到“康辉贷款，号码***”的短信，与对方联系后，对方以看资金状况为名让其汇款，赵某信以为真，先至中国邮政柜员机以现金方式向对方汇款7500元，又借同事银行卡网上转帐给对方人民币15000元，后发现上当受骗报警。

五、冒充亲朋好友（猜猜我是谁）进行诈骗

2013年04月23日，孙某到派出所报警： 4月22日9时，接到一个自称姓周台湾人的电话，说在南京嫖娼被当地派出所抓获需要交纳保证金，要求其汇款5000元。孙某确有业务联系的台湾人，便通过农业银行ATM机以无卡存款的方式汇款5000元，后发现被骗。

2013年4月11日16时，张某至派出所报警称，被人以“猜猜我是谁”的方式电话诈骗，并向对方账户（广东佛山账号）汇款3000元人民币。

2013年4月13日20时，沈某在家中收到一个自称房东的短信，要其将房租打到其母亲工行卡上，沈某在工行柜员机将5400元现金汇给对方，后发现被骗。

六、冒充银行以网银升级为由进行诈骗

2013年4月20日,钱某（某公司财务负责人）收到中国银行网银升级短信，就通知公司会计按短信上提供的网址（WWW.VTBOC.INFO，钓鱼网站）进行操作，后发现公司账户被转走现金45万元，发现被骗。

七、以社保卡涉案或医保卡被冒用等为由进行诈骗

2013年4月22日上午7时30分左右，黄某家中固话接到一录音电话，内容为“你的社保卡有异常，明天将会停卡，如有疑问，可以转接人工服务”，转接人工服务后，对方称其社保卡涉嫌恶意透支，后自称北京市公安局的工作人员打来电话，称其涉嫌诈骗，要核对银行存款，并称将电话转接至银监会赵主任，帮忙办理银行卡防盗。当天上午，黄某在工商银行AMT机上，根据对方电话中指示，将自己卡上人民币转至对方账户，事后发现被骗，共被骗人民币7万多元。

2013年4月21日，张女士家中电话接到一女子电话，该女子自称是苏州社保局工作人员，称其医保卡涉嫌购买“违禁品”，后将电话转接到江西南昌公安局。对方称其涉嫌“洗黑钱”，需要对其银行卡内的钱款进行公证，通过电话遥控其在中国银行ATM机进行操作，骗取其现金汇款1万多元。

八、以复制手机卡可监听他人短信电话为由进行诈骗

篇13：电信诈骗罪案例分析

2012年2月26日, 沈阳和平公安分局打掉了以孙某、金某、李某为首的三个电信诈骗团伙, 其诈骗对象均为韩国人, 诈骗窝点都在沈阳地区, 涉案人员达七十余人, 涉案金额达四千多万元。[1]2013年7月, 沈阳市苏家屯区人民法院对该案进行了审理, 因为特别原因, 被害人、诈骗金额、“真实”电话等信息难以获取, 加上本案证据存在部分瑕疵, 所以检方的起诉书认定了被告人的行为系犯罪未遂。[2]由此可见, 电信诈骗犯罪取证难、证据体系脆弱已经成为电信诈骗犯罪打击难的主要原因。

一、电信诈骗犯罪的证据提取和固定

沈阳“2.26”专案组侦办的跨国电信诈骗犯罪的作案手法和流程是该团伙冒充韩国检察机关执法人员拨打韩国被害人电话, 以账户涉案为名进行恐吓威胁, 诱使被害人登录伪装成“金融护卫网”的钓鱼网站, 暴露个人银行账户信息、密码, 进而再由其他团伙成员从网上银行操作汇转资金, 骗取被害人账户钱财。[1]其诈骗流程见如下图表:

根据图表显示, 电信诈骗犯罪的作案流程是错综复杂的, 电信诈骗犯罪分工层级大致可分犯罪头目、信息组、电话诈骗组、购买账号组、资金网上转账组、取款组、转账组等组成, 这些层级通过培训预谋、拨打诈骗语音电话、双方语音通话、交付被骗款项、转移提取赃款以及分配诈骗成果六个环节来完成电信诈骗犯罪活动。诈骗流程的各个环节在时间、空间上高度分离, 甚至分处境内外多个国家和地区, 各环节之间主要靠通讯信息、银行电子交易信息进行维系, 交错复杂, 联系脆弱, 警方很难提取和固定涉案证据。

1. 电信诈骗犯罪侦查阶段证据的提取和固定

尽管电信诈骗犯罪的手法在不断地翻新升级, 但是电信诈骗犯罪的主要特征还是犯罪嫌疑人通过通讯工具向被害人传递诈骗信息, 被害人通过网络、银行转账的方式将款项交付给犯罪嫌疑人。因此对于电信诈骗犯罪的侦查应该以通讯和资金两条链条作为基础, 准确把握证据形态和属性, 并依据一定的操作规程有效地提取和固定证据。

(1) 通讯链条的取证和固定。在通讯链条这个侦查过程中, 办案单位主要从被害人接到诈骗语音电话的通话记录信令倒查逐级向上追溯, 追查诈骗网络电话平台所在的服务器IP地址, 进而获取服务器上CDR数据, [3]CDR数据包括通话时间、虚拟的主叫号码、被叫号码、语音网关注册用户名、语音网关数字账号、语音网关账号昵称、语音网关IP地址等信息, 每项信息具有不同意义。[4]

(2) 资金链条的取证和固定。交付款项、转移提取赃款是电信诈骗犯罪非常重要的环节。这两个环节会留下非常重要的证据:转账提现的交易明细记录、网银操作IP地址以及取款过程的监控录像资料, 这些证据在前些侦查阶段就可以通过技术手段予以提取和固定。

2. 电信诈骗犯罪抓捕阶段证据的提取和固定

(1) 固定电信诈骗团伙成员诈骗工位, 有效提取和固定涉案证据。在固定诈骗犯罪嫌疑人的工位后, 采用录像、摄像等方式详细记录每个诈骗工位上的电脑、电话机、流转单、成员记录诈骗讲稿的笔记本等作案相关物品。这里有两种重要的证据要予以认真地提取和固定。一是“流转单”, 这里主要记录了被害人姓名、住址、职业、银行存款等重要信息, 这些信息和嫌疑人的诈骗分工、诈骗借口、诈骗流程和被害人有关细节情况的供述等证据相印证, 以强化该证据的证明作用。另一个重要的证据是成员记录诈骗讲稿的笔记本, 是关于成员培训、诈骗底薪、业绩提成比例、团伙结构等供述的重要证据。

(2) 逐人提取诈骗工位物品, 特别注意作案工具的提取和固定。在固定诈骗工位后, 当面清点诈骗团伙的作案相关物品, 能够落实到个人以及无法落实到具体个人涉案物品都要逐人打包封存, 并在外包装上粘贴识别标签, 注明提取日期、地点、被提取人等信息。[4]在提取这些证据时, 要注意对诈骗成果进行分配并记录详细账目的证据。

(3) 采取正确羁押方法, 防止串供。由于电信诈骗犯罪多为跨境犯罪, 很多时候犯罪嫌疑人都是在境外被抓捕, 由于境外执法条件限制, 所抓获的诈骗团伙成员只能被暂时集中羁押, 为了防止犯罪团伙之间相互串供, 对接下来的取证工作造成障碍, 要尽量采取正确的羁押方法降低串供的可能性和串供的程度。

3. 电信诈骗犯罪刑事拘留阶段证据的提取和固定

这个阶段主要是梳理全部证据, 初步建立证据体系框架。首先, 要将证据归属到团伙成员个人, 主要通过嫌疑人辨认、笔迹鉴定等手段, 确定“流转单”、笔记本、“工资条”等书证的归属。其次, 运用电子数据鉴定技术提取和固定电子证据。对现场缴获的电脑、u盘、语音网关等存储介质进行全面的数据检索和恢复, 获取团伙的聊天记录、账目、诈骗通话提示录音、语音网关注册用户名、数字账号、账号昵称等信息。[4]再次, 对全部嫌疑人进行讯问, 获取重要的言词证据。最后, 由有关部门统一协调核实疑似电信诈骗具体案件, 将各地提供的案件材料与取获的证据信息进行关联比对, 从而查实团伙整体涉案情况, 初步建立起证据框架体系。

4. 电信诈骗犯罪侦查羁押阶段证据的提取和固定

证据体系框架基本形成后, 要对其进行进一步的细化和充实。如通过被害人的证人证言与犯罪嫌疑人的供述等建立关联;将被害人账户与诈骗账户建立的具体交易明细建立关联, 准确认定诈骗金额;利用电信诈骗团伙“公司化”管理运作的特点, 利用团伙所记录的账目, 综合运用多个证据, 有效认定团伙及个人的全部犯罪事实。

二、当前电信诈骗犯罪证据体系的构建

我国现有刑法中并没有关于电信诈骗犯罪的专门规定, 有关电信诈骗犯罪的定罪量刑往往参考我国《刑法》第266条诈骗罪的规定。电信诈骗是指以非法占有为目的, 利用电话、计算机网络所依托电信技术的信息传播功能, 向社会不特定的人群发布虚假信息, 骗取公私财物, 数额较大的行为。[5]本文主要从犯罪构成要件的角度来研究当前电信诈骗犯罪证据体系的构建。

1. 电信诈骗犯罪主体要件方面证据体系的构建

犯罪主体是指实施危害社会的行为, 依法应当负刑事责任的自然人和单位。[6]电信诈骗犯罪的犯罪主体是一般主体。电信诈骗犯罪往往是团伙作案, 有实行犯, 也有帮助犯。根据我国刑法的规定, 电信诈骗团伙的组织者、领导者等首要分子应对集团所实施的全部诈骗犯罪承担刑事责任, 关于这点, 只要有证据便可以证实, 往往争议不大, 在实践中争议较大、比较疑难复杂的问题是电信诈骗案件中具体实施拨打电话、网络操作、转移和提取赃款等部分实行行为的人如何认定和定罪。因此, 对实行犯而言, 应重点审查和认定犯罪客观方面的证据, 确定每一起犯罪事实是否为犯罪嫌疑人所为;对于帮助犯而言, 则需要重点审查主观方面是否存在共同故意的证据。[5]

2. 电信诈骗犯罪主观要件方面证据体系的构建

犯罪的主观方面, 它是指犯罪主体对自己的危害行为及其危害结果所持的心理态度。[6]电信诈骗犯罪的主观方面只能是犯罪故意, 而且是犯罪直接故意, 在本罪中, 犯罪主体具有非法占有公私财物的直接故意。电信诈骗犯罪主观方面要件证据体系的构建, 主要从以下几个方面进行。

(1) 电信诈骗犯罪实行犯主观故意的证据。电信诈骗案件中要通过证据来确定犯罪嫌疑人, 应重点审查证据的关联性, 即证据与案件事实之间客观存在的联系。[7]电信诈骗团伙成员记录诈骗讲稿的笔记本和成员关于培训、诈骗底薪、业绩提成比例、团伙结构等相关的书证和言词证据, 可以有效证明团伙成员在主观方面具有明显非法占有他人公私财产的犯罪故意。

(2) 电信诈骗犯罪帮助犯主观共同故意的证据。《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条明知他人实施诈骗犯罪, 为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的, 以共同犯罪论处。但是在司法实践中, 公安机关抓获的电信诈骗团伙的帮助犯往往以对案件事实不知情为由进行辩解, 公安机关难以取得有效证据证明其有共同诈骗的犯罪故意。

3. 电信诈骗犯罪客体要件方面证据体系的构建

犯罪客体是指我国刑法所保护的, 为犯罪行为所侵害的社会关系。[6]电信诈骗犯罪所侵犯的一般客体是指我国刑法所保护的为电信诈骗犯罪行为人所侵害的公私财产的所有权。由于电信诈骗犯罪的特点, 使该罪所侵犯的犯罪对象一般只限于动产, 并且是金钱财产。电信诈骗团伙头目或高级成员会对诈骗成果进行分配并记录详细账目, 包括团伙每日诈骗流水账目、团伙成员个人诈骗分成账目、团伙每日业绩表, 通过这些账目可以有效证实团伙整体及具体成员的诈骗金额, 对实际量刑会起到决定性的作用。[4]

4. 电信诈骗犯罪客观要件方面证据体系的构建

犯罪客观方面, 又称犯罪客观要件、犯罪客观因素, 是指刑法规定的构成犯罪的客观外在表现。[7]电信诈骗的行为方式表现犯罪主体利用固定电话、手机、网络等通信工具谎称事主中奖、电话欠费、朋友车祸、购车或购房退税等。电信诈骗犯罪客观要件方面证据体系的构建主要表现如下。

(1) 构建电信诈骗犯罪团伙犯罪事实的证据。CDR数据用作证据, 既可以证实团伙呼出诈骗语音电话的数量, 又可以形成从诈骗团伙到具体被害人的关联链条。语音网关账号昵称与诈骗团伙之间产生了具有唯一性的关联。[4]如果要准确认定犯罪嫌疑人的犯罪事实, 还要将具体被害人的被骗事实与话务窝点的诈骗行为建立证据关联:一方面从证据角度将具体被害人与诈骗话务窝点建立有效关联;另一方面, 通过“流转单”可以将具体案件与具体嫌疑人进行有效关联, 从而形成扎实的证据体系。[4]

(2) 构建电信诈骗犯罪团伙犯罪事实与犯罪结果发生因果关系的证据。一方面, 通过被害人提供的作案账号、被害人自身账户的交易明细、聊天记录等证据, 可以有效证明被骗款项的流出和诈骗团伙骗得赃款的事实;另一方面通过对作案账号查询、转账、提现留下的交易明细记录、查询电话银行的号码、网银操作IP地址等信息以及取款者取款过程的监控录像资料等证据可以证实诈骗团伙非法获得并占有赃款的事实。[4]

摘要：近年来, 随着社会经济、信息技术的发展, 电信诈骗犯罪作为一种新型诈骗犯罪形式手法不断翻新, 涉案金额逐年递升。尽管有关部门对电信诈骗犯罪给予了高度重视, 采取了各种防控措施, 但是并没有取得很好的效果。电信诈骗犯罪取证难、证据体系脆弱已经成为电信诈骗犯罪打击难的主要原因。因此, 电信诈骗犯罪证据体系的构建成为我国打击该类犯罪亟需解决的重要课题。

关键词：电信诈骗,犯罪,侦查,证据

参考文献

[1]电信诈骗盯上“老外”跨境跨省分工明确.新华网http://news.xinhuanet.com/newmedia/2012-07/04/c_123367264.htm, 访问时间:2012-07-04.

[2]带剧本分层级诈骗电话打出国门.辽宁法治网http://www.lnfzb.com/news_view.aspx?id=20130705101654765&page=1, 访问时间:2013-07-05.

[3]孙延庆, 徐为霞.“双链”侦查——打击电信诈骗犯罪的模式[J].河南司法警官职业学院学报, 2012 (5) :54-55.

[4]王小洪, 陈鸿.浅论跨境电信诈骗案件证据体系的构建[J].公安研究, 2012 (12) :39, 39-40, 42-43.

[5]张新宪, 崔杰, 鞠佳佳.电信诈骗犯罪疑难问题研究[J].人民检察, 2011 (8) :18, 18-19.

[6]王作富.刑法[M].北京:中国人民大学出版社, 2011:40, 46.61, 77,

篇14：安溪电信诈骗调查

地域性有组织犯罪特征明显，犯罪嫌疑人多是无业年轻人

2016年 8月28日，最后一名在逃的公安部A级通缉令嫌疑人郑贤聪向警方自首，徐玉玉案6名犯罪嫌疑人全部落网。这6名嫌疑人有5人来自福建泉州，其中3名是安溪人。

犯罪嫌疑人陈文辉、陈福地，是安溪白濑乡下镇村人。多位村民告诉记者，陈文辉、陈福地都是20出头，初中没毕业就辍学外出打工，但吃不了苦，也没学到一技之长，在外没赚到什么钱。

下镇村地处闽南大山深处，全村5000多人，家家户户种茶。村党支部委员陈光义告诉记者，尽管这几年茶叶市场不景气，但如果陈文辉、陈福地这些年轻人肯吃苦，踏踏实实种茶，一年赚个七八万甚至十几万元没问题。

陈光义说：“关键还是他们好吃懒做，觉得搞诈骗来钱快，才走上了犯罪道路。”

陈文辉等人从事诈骗的经历，在安溪具有代表性。2000年前后，一些台湾籍犯罪嫌疑人在闽南地区招聘人员，设立窝点，编造各类虚假信息，诱骗受害者通过ATM机进行转账操作。这类犯罪成本低、利润大、易复制，很快在安溪滋生蔓延。

当地多名公安民警告诉记者，一些村民从事诈骗“一夜暴富”，在村里盖起了高楼，这刺激更多人铤而走险。2005年前后，安溪一度成为全国发送诈骗短信最为集中的地方。

安溪县公安局刑侦大队负责人告诉记者，从近年来抓获的电信诈骗犯罪嫌疑人看，大多是文化程度低、无业、贪图享乐、游手好闲的年轻人。

连续13年专项整治，不少诈骗分子把窝点转向外地

电信诈骗让安溪背上了“诈骗之乡”的恶名。2007年，安溪被公安部列为电信诈骗重点整治县。

安溪县委相关负责人告诉记者，2004年以来，该县连续13年开展打击电信诈骗犯罪专项行动，“这是一场诚信保卫战”。据介绍，当地将打击、防范电信诈骗，作为考核党政干部绩效的重点指标。县、乡两级党委政府“一把手”是第一责任人，层层签订责任书，整治不力的乡镇将实行综治“一票否决”。

在电信诈骗一度猖獗的长坑乡，乡党委书记陈鲜明说：“我们对辖区可能存在电信诈骗窝点的村庄、山头，定期不定期进行‘地毯式搜索’，甚至挨家挨户突击检查，看看是否有批量电话卡、短信群发器、伪基站等作案工具，决不让诈骗分子有立足之地。”

安溪县政法委相关负责人告诉记者，经过十余年打击整治，诈骗分子在安溪设立诈骗窝点已经难以立足。2013年，公安部不再将安溪作为电信诈骗重点整治县。

但是，形势仍然不容乐观。近年来，安溪电信诈骗犯罪出现新的特点。持续高压打击下，不少安溪籍诈骗分子逃向其他省份甚至境外，设立窝点，广泛实施诈骗。从全国公安机关破获的案件看，安溪籍诈骗人员为数不少。

徐玉玉案件中，陈文辉等人在江西设立诈骗窝点；宋振宁案件中，犯罪嫌疑人上官某指使团伙成员在山东用“伪基站”发送诈骗短信。

安溪县公安局刑侦大队负责人介绍，近年来，安溪警方抓获的安溪籍电信诈骗嫌疑人中，外出作案的占到嫌疑人总数的一半以上。安溪魁斗镇党委书记戴庆加坦言，目前最让他头疼的是，外出作案的魁斗籍诈骗人员，很難有效管控。

一些公安民警在接受记者采访时提出，从全国范围看，各地对于电信诈骗打击力度不一，法律适用上存在差异。同样诈骗1万元，如果诈骗人员是在安溪被抓，不可能取保，至少要判处一年以上有期徒刑；而在有的地方可能会判缓刑，甚至退赃了事。因此，一些诈骗团伙逃向打击没那么严厉、处罚相对较轻的地区。

乡镇签订责任状，拔掉地域性电信诈骗犯罪“钉子”

2016年9月9日，一场特殊的诚信建设千人大会在安溪举行。会上，安溪县代县长刘林霜宣读了《致全县人民书》，严厉谴责了幻想“一夜暴富”走上电信诈骗道路的人。

最近，安溪县委、县政府印发县乡两级打击治理电信诈骗奖惩办法，各乡镇签订责任状，凡辖区人员从事电信诈骗等造成恶劣影响的，给予村居（社区）党支部书记免职处理，村居（社区）委会主任责令辞职或依法予以罢免，对乡镇党委书记、乡镇长、分管综治工作领导、派出所所长先行停职。

针对多地出现的地域性职业犯罪源头地，2016年2月举行的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第二次会议上，公安部明确提出，要坚决拔掉一批地域性职业电信诈骗犯罪的“钉子”，坚决扭转重点地区输出犯罪危害全国的状况。

尽管安溪现在已经不再被列为电信诈骗重点整治县，但今年以来，安溪籍人员外出作案问题引起公安部高度重视。“境内电信网络诈骗出现新的重灾区”，公安部刑侦局相关负责人介绍说，去年以来，公安部将河北丰宁、福建龙岩新罗区等7个地区，作为电信网络诈骗重点地区。经过强力打击整治，这7个地区作案呈现下降趋势。但同时，一批新的地域性职业犯罪群体疯狂作案，如大批安溪人将窝点设在外地甚至外国，实施各种类型诈骗犯罪。

安溪多位基层干部和公安民警表示，打击电信诈骗要“全国一盘棋”，遏制该类犯罪在全国范围内滋生蔓延，光靠一个地方或公安部门打击难以奏效。这些年安溪整治该类犯罪的力度不可谓不大，但诈骗人员一旦外出作案，当地就很难管控。

泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆，在打击电信诈骗一线战斗了近15年。他认为，当前电信诈骗在全国滋生蔓延的土壤仍然存在，伪基站、网络电话、电脑黑客技术等运用到诈骗中来，手法更具迷惑性，每天都有大量群众被骗。

接受记者采访的多位公安民警、基层干部认为，要明确通信运营商和银行、第三方支付平台等在防范、打击电信诈骗方面的责任，堵塞安全监管漏洞，全链条打击电信诈骗犯罪，包括贩卖非实名银行卡、手机卡，非法获取公民个人信息等上游犯罪活动；完善责任追究机制，倒逼多部门有效协作机制建立，对于因本部门安全管理漏洞给诈骗分子可乘之机的，要严肃追责。

（据新华社电）