无论是我们生活还是工作中，计划总是必不可少的。它能帮助我们认清前进的方向，能让我们更顺利的实现目标，那么你会拟写计划吗？下面是小编为大家整理的《如何做理财计划范文》，仅供参考，希望能够帮助到大家。
第一篇：如何做理财计划范文
父亲节来临 如何做理财好男人
父亲节就要到了，作为一家的支柱，如何理财才能让一家人的生活无忧;不同阶段的男人该对自己的家庭和事业如何规划呢?
存钱存钱再存钱
人物：RICKY年龄：29岁职业：外企销售月薪：10K理财心得：存的钱可以讨老婆，但却不够有孩子
RICKY是个阳光男孩。不过，要说一个29岁的男性为男孩，倒真是有些难堪。距离男人，他们差了一步;距离十七八岁的青春少年，好像又离得太远。
他最近不断在相亲的饭局中奔波，从徐家汇(002561,股吧)到南京西路，RICKY一次又一次地和不同风格的女子约会。“都是同学、朋友、亲戚安排的。要是在前几年，我肯定是躲也躲不急，但现在，我竟然乐此不疲。”RICKY很有些颓废，聊到后来，他竟说自己开始“堕落”了，“居然为了结婚，要走到相亲这一步，真是没面子。”
“我已经存了三年的钱，我终于也觉得累了，想有个家，想有个女人缠在我身边，哪怕她唧唧歪歪每天吵死人。”RICKY之前的生活是极之潇洒的，甚至在旁人眼里都有些奢侈了。因为是土生土长上海小男生，RICKY工作后仍赖在家里，除了每月上缴“国库”的2000元，其他的薪水都被全数“洗”掉。
“上海房价一阵猛涨，倒真是吓着我了。在2002年的时候，我终于意识到，再没有一点积蓄我会连女朋友也没有，更别说讨老婆了。”为了这个长久大计，RICKY开始有计划地进行储蓄，三年时间，竟然有了25万元的一个存折。
“25万，说多不多，说少也不少。可我心里越来越明白，这点钱结婚也不宽余，等房价开始跌一点了，再让父母出点钱，买个二室一厅吧。房子就这样解决了，可我却是不敢想以后的。人家说，养个孩子要几十万，我一听头都炸了。房子妻子儿子票子车子‘五子登科’，我还是先解决前面几大难题吧。”RICKY话里，不无伤感。理财点评：储蓄是第一大计，理财专家建议，
单身男性若有成家打算，就应及早筹措未来的“安家费”，并采取积极的理财计划：这一阶段的男性大多刚工作不久，理财目的大多是与进修、旅游或储备结婚经费有关，但因此时收入一般也很有限。所以，储蓄应该还是第一条金钱流向，另还可投资一点信誉较好、收益稳定的优质基金。
参加工作以后应及早做三件事：第一，把自己收入的20%～30%做储蓄基金。第二，预算教育支出，占自己收入的10%～15%。第三，参加一份占自己收入的5%～10%的健康保险。
父亲节就要到了，作为一家的支柱，如何理财才能让一家人的生活无忧;不同阶段的男人该对自己的家庭和事业如何规划呢?
先创业后成家
人物：蔡明年龄：30不到职业：自己办网络学校钱途：一定是光明的理财心得：打工不如自己当老板
蔡先生最近心情很好，准备了一年的网络学校总算可以运行了。这个学校现在还只开设英语教学，但以后不排除其他语种和学科的培训。一直做网络工作的他很清楚网络门户网站的钱景：短消息，游戏，教育，这些都是可以积少成多的赚钱项目。所以离开以前工作的网站，他就和原同事一起各投资百万，开了一个全新的网络学校。
对这个全新的网络教育学校，他非常看好，原因有三点：1.这样的学校不需要到每个地方开教学点，也就不需要到处租房子，到处找老师;2.互动教育效果好。因为每个学习单位只有半个小时，所以学员在网络上花费半个小时就可以完成学习，时间非常灵活。分九个级别的英语培训，学员可以经课程顾问测试后确定适合自己的级别，而现场和互动效果很好的教学平台更是能满足学员的多种需要。3.费用便宜。相比现在的各种英语培训，这个网络教学是买级别的，购买自己需要的级别然后自由安排时间学习，不仅整个费用可能只有现实学校的四分之一，而且省去不少交通费和路上的时间，性价比相当高。蔡先生是个乐观的人，他不仅相信那些想提高英语水平的人都会访问自己的网站，通过看在线演示成为其中的一名学员，也相信自己将来会成为一个好丈夫和好父亲。因为，他不仅已经为自己谋得了一个好“钱”程，
也有能力给家人一个好钱途。
理财点评：有一定职业经历和经验的成功人士，离开职场开创一个自己熟悉的且有前景的行业，只要各种风险系数控制得当，通常成功指数都相当高。
为孩子改行做销售 好父亲行动
人物：JIM 年龄：34岁 职业：世界500强企业部门负责人 月薪：15K 孩子：4岁
理财心得：孩子支出占月收入1/3，激励我努力赚钱!
JIM有个乖宝宝，他儿子的玉照在JIM的“活动范围”内俯首皆是：办公室、汽车、钱包„„人们都说，JIM的儿子和他如影随行;而JIM则说，随行的代价是我每月1/3开销得“捐献”给这可爱的儿子同志。
JIM基本上保持每个月5000人民币的花销用于儿子的各类投资，“其实我也不知道哪需要这么多，但反正东用西用，一不小心就凑齐这个数了。”JIM家里专设了一个宝宝“基金”，当孩子有需要用度的时候，就从那里面支取。
自从有了宝宝，JIM的工作状态就变为更加CRAZY。以前做行政的他，开始改走起销售路线来。对于这样一个巨大的转轨，JIM居然在三个月之内就成功“变脸”。“以前做行政，都是人家来求你做事的，现在改做销售，真是得天天拜访客户，求着人家买你的产品。”但所幸JIM能力不错，很快就适应了销售一职，月收入也由以前的8K增长到了现在的15K，当然，这还不包括年终的大红包。
“儿子真是心头的一块宝，看着他，真觉得有无穷动力一样，激励我不断前进，去赚更多的钱来养家。”
JIM说，现在他的收入足够家里的所有开销，当然还能有一定存余。“老婆
的钱嘛，基本上全部都存起来，她经常开玩笑说，这是我们一家的‘保命钱’啦。”
JIM太太也是外企里的中层管理人员，每月收入稳定且年终回报甚丰，算下来月入都是上万的。“我们也做一定的投资，自有了这个小宝贝，我们真的开始觉得肩上的责任重了。”JIM和太太的主要投资方向是基金和保险。“现在房产太贵，入门门槛太高;保险买来是给家里有个保障的，许我们自己一个未来吧;买基金则是没办法的办法，现在股市太差，只要等它好一点，我还是会马上转投股市的。”
理财点评：如今子女的抚养教育费用是越来越惊人了。如果不理财，只是简单地把资金存在银行里，拿每年1.8%的定期储蓄税后收益，估计还追不上物价的上涨速度。因此，教育理财一定要及早动手。
目前不少银行已经推出了专门针对教育的理财产品，年收益在3%左右。产品设计一般充分考虑到客户积累教育资金的需求，根据客户的不同风险和收益偏好，设计出教育储蓄、教育保险、基金等综合性的理财方案。且银行与基金管理公司合作，会对投资组合产品的市场变动收益与风险进行定期分析，并为客户提供买卖交易建议。这是推荐给“懒人父母”的一个理财“万金油”。 男人30而“理”
现在很多男人都在三十岁左右成为父亲。增添家庭新成员的喜悦，同时也是男人随意消费“好时光”的真正结束。然而，生育一个BB和抚养他到18岁的开支居然要49万元!巨大的压力扑面而来。
人物：付先生，32岁。事业单位中层，月薪3000元;付太太月收入2000元;两人所在单位均投保了养老保险、失业保险和基本医疗险，年终奖另计。小孩1岁。
除了已买下产权的房改房外，付先生家的财产主要是8万元存款和近3万元的国债。从“准爸爸”时开始，付先生就没有停止过只出不进的“投资”。孩 子出生后家里的基本生活开销更是逐渐看涨，孩子的教育投入也会逐年增加，从去年起每年平均增加3000元为孩子购买两全险。付太太还打算去读研究生。
专家建议：
付先生的家庭处于成长期，风险承受能力属中等偏上。家庭理财目标除了大人和小孩的教育金积累外，还应考虑通胀背景下的财务安全和资产增值。金融 资产投资组合比例建议为：保障类寿险10%、组合存款和债券30%、股票基金及理财保险60%。另外，保险品种需要调整。夫妻两人都须加买意外伤害险，单 位所提供的医疗险保额需要检查和补充，补充养老保险也是十分必要的;给孩子投保的险种目前暂不适用，也应购买意外险和医疗险。
男人40而“获”
当三字头的年龄划下句号，作为家庭顶梁柱的男人会突然发现生活里多了些不浓不淡的阴霾：房贷又涨了，孩子需要请家教，有那么多的账单要付，父母 看病的花销逐年递增„„大部分40年龄段的男性所需承担的家庭责任渐渐增加，承受风险的能力相应走低，投资相对保守，但仍以让本金快速成长为目标。
人物：周先生，41岁。公司项目部经理，每月税后收入12000元，奖金另计;周太太为全职主妇，儿子10岁，一起生活的还有两位老人。现有 160m2的住房一套、价值20万元的汽车一辆、60万元定期存款、4万美元活期存款、5万元国债和市值20万元左右的股票。公司给上了养老保险。家庭月 支出6000元左右。目前有三个理财目标，一是八年后送孩子出国留学，二是赡养父母，三是为自己和妻子的养老作一个规划。
专家建议：
一、银行存款中，应急准备金3万元可存为通知存款，随时可支用;定期存款7万元用于女儿每年教育支出及择校费支出，其中，3万元存一年期，4万元存三年期。
二、作为留学基金的4万美元可选择荷兰银行保本浮动长期票据，期限8年，预计年收益7%。
三、3年期国债5万元作教育基金;5年期国债10万元作为养老金准备。
四、以20万元认购信托产品，期限2-3年的基本建设项目信托产品可作为父母的赡养金投资，一般预计年收益5%。
五、以30万元的总额投资基金，教育金可选择风险相对较小的配置型基金，如保康消费品基金;养老金因期限较长，风险承受能力稍强，可在配置型基金之外搭配部分股票型基金，如上投摩根中国优势基金。基金预计平均收益率为9.06%。
六、股票投资调减为10万元，作为有风险的收益增长点。
七、全家每年投入2万元左右的保费支出。周先生投保人身意外伤害保险、大病保险和定期人寿保险;周太太因无单位保障，应投保人身意外伤害保险、大病保险和养老保险;给儿子投保少儿险。 男人50而“智”
经过几十年的生活体验和日积月累的财产安排，随着孩子逐渐成年，五十年龄段又成为赚钱的后高峰期，但控制风险的意识已很强。他们寻求的是降低投资风险，积累养老费用而不使其贬值，规划有质量的“退休”生活。
人物：林先生53岁，林太太51岁。林太太现已退休，女儿24岁已工作，三人合计月收入约1万元，均买了社保。一家三口每月生活开销为4000 元左右;医疗费用3000元/年;旅游支出10000元/年。全家现有定期存款6万元，活期存款3万元，国债10万元，保本基金5万元，房产两处(一套 100平方米自住，市值约40万元;一套70m2出租，市值约30万元).
专家建议：
在为养老目标进行投资时，应注意风险控制，实行稳健偏保守型投资策略。
一、建议保持较充足的流动资金作为基本储备。同时，在日后的工资收入和投资收益方面也应该以储蓄为主，维持足够的现金流量以应付可能出现的资金急需。
二、适当地买一些商业保险。因为林先生夫妇的货币资产不是很多，一旦发生重大意外或大病情况，以现有的资产应付起来会有一定困难。所以，林先生 可以为自己和妻子做一个保险计划，将基本医疗保险、住院补贴保险和意外伤害险等适合的保险产品纳入养老计划中，每年的保费支出控制在万元以内。
三、如果希望达到一个比较理想的生活状态，可适当拓宽投资领域，如成长型投资基金、银行理财产品等，但对于高风险投资项目要相当谨慎。
第二篇：如何制订理财计划
选择发财致富的途径
制订理财计划如同减肥，恰当的方法不止一个。至于哪个方式最好，因人而异。你不可能一夜之间成为富翁，因此，理财最好现在开始，而不是迟迟不动。 制订一项理财计划的第一步是回到基本原则上来，或者，对那些往往临时凑合的人来说，应该首先实施一些基本原则。最基本的原则是懂得理财的意图，不过，这并不意味着业绩。
摩根士丹利资产管理公司的苏珊·赫什曼说：“人们犯的最大错误是没有方向不知道要实现什么目标。”她说，首先根据实现的时间和必要性将目标分类。短期目标是挣够房租;赚取大学学费或购房的分期付款可能是中期的重点;最常见的长远目标是缴纳养老金。
普华永道的税务和个人理财计划部主管尼尔·赖特提出一个分几步走的计划制订过程。第一步是决定你想达到什么目的，比如积累储蓄，给后人留下遗产，或是将来在地中海购置一艘游艇——如果你想让后代自己谋生的话。下一步是制订实现这些目标的策略，也就是找到合适的投资组合。最后一步是定期回顾，确保一切按计划进行。
赖特说：“理财的细节因国家而异，不过原则到处都一样。”
制订养老金计划通常是理财顾问们面临的棘手问题。有许多复杂的可变因素需要考虑，包括退休后需要的生活费。
赖特指出，退休后的需要取决于退休的时间长短。一个70岁退休的人需要的钱可能不像60岁退休的人那么多。现在逐渐减少开支可以早退休，甚至在退休金帐户钱不多的情况下也是如此。此时，孩子大概已离开父母独立生活，购房贷款已经或接近于还清，用于交通和服装的钱也减少了。他说：“随着时间的推移，人们往往变得更加节俭。生活中的重要事情不一定需要很多钱。”
赖特说，至于为退休进行的投资，只有理清了投资目标、重点和实现投资目标的策略，才能考虑。
至于选择投资的品种——尤其是作长远计划时——最常见的建议是多样化。出于数学和心理上的原因，理财计划人员鼓励购买多种类别的资产：股票、债券、房地产、贵金属等等。
衡量资产的尺度是回报以及获得回报的风险。当所有情况相同而期限又足够长的时候，股票的回报高于债券，但风险也大。
考虑到心理因素时，人们往往追求回报。我们常常把赌注下在最后一场比赛而不是下一场比赛的赢家身上，对一种在一段时间内回报颇丰、而高回报又即将结束的资产进行投资。
20世纪70年代，黄金是你想投资的，随后十年是美国以外的股票，再往后是标准普尔500种股票指数。自那以来，房地产一直是高回报的投资，1999年以来，标准普尔500种指数一直以年均2%的回报率位居最后。
理财顾问说，某些资产的回报高于其他资产，这取决于期限的长短。赫什曼建议：满足短期需要的资金以现金形式保留;用于实现中期目标的资金可购买债券;而养老金和其它长期投资应投入股票和有高回报潜力的其他资产。
当然，长期投资会在不知不觉中变成中期投资，随后又变成短期投资。因此，每一个理财计划都必须采取回顾和调整资产构成的机制。
伦敦理财顾问公司布莱文斯-弗兰克斯国际公司的比尔·布莱尔文斯说：“在退休后的五年内，投资应该开始逐渐转向债券和随时可以支取的现金。”他认为，此前，股票应该是主要的投资。
他还说，长寿意味着我们的钱必须在退休后发挥作用。他说，一部分退休金应在退休后留在股票里，慎重的做法是保留能满足五年开销的现金，以防止出现熊市。
就像股市一样，生活此起彼伏。这是顾问们鼓励采取灵活方式并且不断评估的另一个原因。
第三篇：如何撰写理财计划书
1、整理出一个财务状况概要。在撰写计划书之前，你需要了解自己的财务状况。首先，记录自己的现金流，用Excel软件或者在一个记事本上将所有的资产、收入和支出列一份清单，包括信用卡和贷款情况。为了更好地掌握支出情况，你可以收集三个月以来的银行对账单和信用卡账单，这样你就能够看到自己每个月的开销。在查阅账单后，你需要记录下一些不经常发生的大笔支出──比如物业税或者利用年假出游的开支──这些支出每年或每几年才会发生一次。
2、列出优先目标。在了解了自己的财务状况之后，下一步就是要确定你的目标。你想在65岁时退休吗?或者你更希望再买一栋房子?人们只有先确定了优先目标，才有可能找到实现它们的办法。咨询理财顾问的意见可能会有助于你确定自己的优先目标。一旦找到了答案，就应该把你想要实现的目标列一份清单，然后按照它们对你的重要程度排序。要注意，你应该把偿还债务和退休储蓄作为重中之重，但至于去阿鲁巴岛(Aruba)度假和买一件皮衣孰轻孰重，就全凭你自己的喜好了。
3、制定储蓄计划。现在轮到困难的部分了──确定你需要存多少钱来实现自己的目标。这不是简单地一句“我要把10%的收入存下来”就行了。首先，要认真地审视一下你列出的目标，比如偿还债务和退休储蓄，然后计算出实现每一个目标需要多少钱。如果你希望偿还债务，使用这款计算器就能够计算出每个月应该拿出多少钱来还债。如果你想要计算需要为退休存下多少钱，可以点击SmartMoney网站的退休策划服务;知道了所需的总额之后，就可以在这里计算出每个月需要储蓄的数额。对于每一种此类目标，网络上可能都会有在线的储蓄计算器(这款简单的计算器，可以计算从度假到购车等各种各样的储蓄金额)，它可以帮助你计算出实现目标所需要储蓄的金额。
在知道了每一个目标所需要的费用，以及每个月需要存多少钱来实现它们以后(不论是用Excel表格还是记事本，你都应该用书面的形式把它们记录下来)，你就可以开始为了实现这些目标存钱了。设立从支票账户到储蓄账户的自动转账，是帮助你支付度假等费用的一种便捷方法;同时，你也可以考虑一下自动转账到退休储蓄账户。
第四篇：家庭理财规划_家庭如何理财_家庭理财计划_家庭理财规划方案
家庭理财规划_家庭如何理财_家庭理财计划_家庭理财规划方案 成家立业肯定会涉及到家庭理财，而家庭理财要有详细规划，这样能使生活更美好。提到理财，人们往往简单理解为投资，让资产升值。其实，真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等八大内容。只有从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，家庭理财规划才能真正有的放矢，做到科学统筹、心中有数。
第一步，必要的资产流动性。它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。一般情况下，这些钱应该至少是收入的3倍，但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定，用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。
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第二步，合理的消费支出。理财的首要目的是达到财务状况稳健合理。实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。建议通过规划日常消费支出，使家庭收支结构大体平衡。一般来讲，家庭负债率不能超过25%至30%。
第三步，充足的教育储备。“再穷也不能穷教育”,家长大多花掉毕生心血也要给孩子最好的教育。据统计,从孩子出生到大学毕业,所有消费基本在40万至50万之间(不包括出国费用)。最好在孩子出生前,就准备一定数量的专项教育款项，因这类规划是硬性的规划,实施过程中宜以稳健投资为主。
第四步，完备的风险保障。人的一生中，风险无处不在，应通过风险管理与保险规划，将意外事件带来的损失降到最低，更好地规避风险，保障生活。
第五步，合理的纳税安排。履行纳税这个法定义务的同时，纳税人往往希望将自己的税负减到最小。可以通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税费支出。
第六步，稳健的投资规划。面对基金、股票、保证金、QDII等等越来越多的投资工具，以及琳琅满目的投资项目，普通消费者很容易看花了眼,晕头转向。比较科学的办法是，交给专业的理财团队或人士打理，帮助自己根据自身理财目标以及风险承受能力，利用最合理的投资工具完成增值的过程，最终达到财务自由的层次。
第七步，长远的养老规划。随着人们生活质量以及医疗水平的提高,养老问题迫在眉睫。但多数人都是在55岁或60岁的时候退休,那停止工作之后的20年、30年，甚至是40年怎么办?收入急剧减少,甚至没有,只能靠以前的积蓄来维持。因此，要提早规划个人养老，确保晚年的生活质量。
第八步，资产分配与传承。应尽量减少资产分配与传承过程中发生的支出，对资产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代相传。理财规划方案：
家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8.5万元左右。康先生有五险一金，商业保险重大疾病险20万元，意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“北京市一老一少保险”。
家庭理财分析：
康先生家庭在保障方面存在风险。太太的大病保障较低，只有社保是不能解决患病时所需费用的。儿子在成长期间的教育金、疾病及意外等问题没有解决。
同时，在生活品质提升方面也存在风险。康先生和太太虽然参加了社保，但退休后的养老金大约只有工作时的三分之一，生活品质会有所下降，康先生和太太需要补充养老规划。康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型)，从第三年起，可以保证每年都能领到生存保险金。
康先生一家所获得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做图表展示，以下红利分配按照中等回报利益演示)。
※保障：康先生儿子在2至21岁期间拥有少儿重大疾病保险20万元，少儿意外伤害保险20万元;当康先生因意外导致身故或全残时，其子将每年获得养育年金1万元直至21周岁，并享有豁免主合同保费(3300元)的权利。
康太太32至65岁期间如患重大疾病，有20万元的赔偿金，因意外造成身故或全残，则获得20万赔偿金。
※抵交保费：儿子在2至15岁期间一共可领到生存金62506元，可抵交“天天向上大学教育金累积式分红保险C款”及附加险的保费。
※大学教育金：儿子在18至21岁期间一共可领到教育金加生存金合计9万元。
※康先生及太太的养老金：当儿子在22至49岁期间，有独立的生活能力，而康先生和太太在58岁至85岁期间，合计领取33.7万元，平均每年可补充养老金1.25万元。
※旅游年金、健身基金：当康先生的儿子在50至75岁期间，可以领取101.4万元，平均每年可领4万元，可作为旅游、健身基金。
※颐养天年：当康先生儿子在76至90岁期间，可以领到231.7万元，平均每年领取15.4万元，可将晚年生活安排得丰富多彩。
※长命百岁：儿子在91至99岁期间可领取500万元，除了安享晚年，还可以给子孙留下一大笔遗产。
注：分红保险的演示红利纯粹是描述性的，不能理解为对未来的预期，分红是非保证的，实际红利水平可能高于或低于所列数字。
家庭理财只要走好理财规划关键“八大步”，相信人们都能科学理财，实现财富的“水涨船高”，从而一家人享受幸福的生活。
参考资料：http:// http://zbw668.com http://powerchina110.com
第五篇：如何做销售计划？
一份好的计划书，可行度要强，要详细，要让看的人一目了然，别人拿了你的计划书也要懂个一二三，可操作。所以，你别嫌我啰嗦，
该销售计划大致格式如下:****市场08年操作方案(**市场08年计划书)
一市场环境分析
1.包括市场规模,农田面积,市场容量(预估),淡旺季节,主销产品(市场最大的那种肥料的需求量预估,可用百分比);
2.现渠道状况,市场竞争品牌主要销售现状(最好列出前五位品牌的主销规格,渠道建设,业务人员配置,该品牌客户实力,品牌实力,可用表格形式表现,形成鲜明对比,有说服力);
3.相关政策(如果没有特殊政策,可以不要此点)
二SWOT分析
1.优势
2.劣势
3.机会
3.威胁
三目标
四策略
1.市场定位(主销产品)
2.价格设定
3.渠道建设
4.促销或推广方式(推广重点,最好详细到每个月做什么活动,有计划的进行,如大客户促销,一次或一个月,一个季度,一年进多少货返点多少,或奖励某些物品).你说的推广广告,也包括在这一点里面,如果是农村市场,建议用墙体广告为主,费用低,农民可见度高(农村人买东西必经之路上做墙体广告),每种促销活动时间、费用预算要有
五费用预算
即费用汇总，预估
各项费用预算+机动费用(费用预留，应急用，可按销售额的百分点计算)
六计划执行与控制
七效果预估