银行业务人员管理办法

第一篇：银行业务人员管理办法

业务人员考核办法

临沂苍山销售部业务人员考核办法

为更好规范销售部营销人员的行为，加强团队的自我管理，提高工作绩效，创建一个具有发展潜力和创造力的优秀团队，推动公司总体战略目标的实现，本着公开公正、多劳多得的宗旨，在临沂苍山销售部二次分配方案的基础上，特制定本考核办法。具体如下：

业务员考核办法

针对销售人员采取月考评、年终汇总的办法，年底统算时根据年终考核结果计算收入。分为业绩考核和民主测评两项，其中，业绩考核分值为80分，民主测评分值为15分，经理、副经理评价5分。(最高分封顶120分，下不保底)

年终收入=(年度业绩考核得分+民主测评得分+经理、副经理评价得分)÷100×市场部平均收入×年初任务分档系数

年度业绩考核得分=个人1-12月份的月度业绩考核得分之和÷12个月×100%×80分

年度民主测评得分=年度个人民主测评得分之和÷全年民主测评次数×100%×15分

一、

1、 餐饮超市业务人员月度业绩考核得分的计算标准

月度工作业绩考核满分为100分，分为八项考评，具体为：

●

●

分)

●

●

●

●

●

● 公司月度酒店考评情况得分(3分) 客户投诉情况得分(3分) 酒店签约率得分(3分) 工作总结及工作计划(3分) 两表工作法执行情况(30分) 货款占用率得分(5分) 任务完成分(50分) 根据市场实际情况提出近期可操作性的销售方案及阶段性促销任务完成情况(3

计算方法：

(1)任务完成分(50分)=总任务完成分(25分)+中高档产品任务(25分)

总任务完成分=(月度实际完成数额÷月度任务数)×100%×25分

中高档任务完成分=(中高档实际完成数额÷中高档月度任务数)×100%×25分

(2)阶段性促销执行情况得分=阶段性促销任务完成率×3分

(3)公司月度酒店考评情况得分=公司月度酒店考评情况得分率×3分

(4)客户投诉情况得分规定：每投诉一次扣1分

(5) 酒店签约率得分=(月度区域实际酒店签约数÷月度区域酒店总数)×100%×3分

(6) 工作总结工作计划，完整详实得3分，无得0分，不完善适当扣分。

(7) 两表工作法：分两项考核内容

A：次月上交，记录完整详实得15分，无得0分，不完整适当扣分。

B：(业务员当月客户拜访总次数+ 拜访客户数)÷(当月销售部全体业务人员客户拜访总次数+拜访客户总数)×100%×15分

(8)货款占用率得分=(月度实际货款占用额÷月度规定额)×100%×5分

2、流通业务员月度业绩考核得分的计算标准

考评方式同餐饮业务员一样，分为业绩考核和民主测评两项，其中民主测评同餐饮业务员一

样，月度考核分为六项考核内容，具体为：

● 任务完成分(50分)

● 根据市场实际情况提出近期可操作性的销售方案及阶段性促销任务完成情况。(5分)

● 市场铺面得分(5分)

● 工作总结及工作计划(5分)

● 两表工作法执行情况(30分)

● 客户投诉情况得分(5分)

计算方法：

(1)、任务完成分=当月客户汇款完成率×25分+当月客户中高档任务完成率×25分

(2)、阶段性促销任务完成情况=阶段性促销回款任务完成率×5分

(3)、市场铺面得分=市场铺面率×5分

(4)、客户投诉情况得分标准：每投诉一次扣一分

(5)、两表工作法：分两项考核内容

A：次月上交，记录完整详实得15分，无得0分，不完整适当扣分。

B：(业务员当月客户拜访总次数+ 拜访客户数)÷(当月销售部全体业务人员客户拜访总次数+拜访客户总数)×100%×15分

(6)、工作总结和工作计划，无得0分，完整详实得5分，不完善适当扣分。

二、民主测评得分

每半年测评一次，全年两次。单次民主测评考核得分满分为100分，分为8项考评，具体

为：

● 遵章守纪(10分) ●工作态度(20分)●团队合作(20分)●创新工作能力(15分) ● 全局观念(15分) ●爱岗敬业(10分)●廉洁奉公(10分)

(1) 遵章守纪考分标准：每违反一次扣一分

(2) 创新工作能力得分=根据对市场提出的建议和思路综合考评得分

(3) 工作态度得分、全局观念得分、团队合作得分、爱岗敬业得分、廉洁奉公得分等五项

考评为销售部全体人员民主测评分。

备注：

●对连续三个月考评结果排序倒数第一名的且未完成当月任务给予诫勉处罚，公开检讨。 ● 对违章违纪行为视情况每次给予给予50元——5000元不等的罚款。情节较重的交公司处

理。

● 消费者、客户投诉，当事人给予每次50元罚款。

第二篇：业务销售人员考勤管理办法

客服人员和销售人员考勤管理办法

1、考勤是企业管理的基础工作，是计发工资奖金、劳保福利等待遇的重要依据，各外勤的客服人员和销售人员要严格遵守公司考勤管理制度。

2、销售助理负责考勤工作，每月30日前(节假日顺延)将外勤人员的考勤签到表、缺勤人员相关休假凭证报送公司人事行政部。

3、由于客服和销售工作的流动性及分散性，每日早上(9点以前)外勤人员以短信形式将本日工作计划发至销售助理，销售助理负责统计，未短信考勤者，按缺勤处理。每月月底外勤人员回公司时，补签月度考勤表，不得委托他人签到、代人签到或提前签到，否则双方均以旷工处理。

4、销售业务员每周五将下周工作计划表发至销售助理，如当日工作与计划不符，请短信考勤时告知销售助理。销售助理和人事行政部随机抽查，发现私自外出做与工作无关的业务，未经请假或假满未续假而擅自不回者，视为旷工。

销售人员工作报表管理办法

1、销售人员工作周报表、月报表(月工作总结、月工作计划)是销售人员具体工作内容和安排计划的体现。为了让部门领导对销售工作计划做一定的合理性指导，每一位销售人员应该高度重视，认真、负责地填写工作周报或月报。并要求销售业务员每周五前以邮件或传真的方式将周报表上报给销售助理和王总，每月30号前将月度工作报告上报。

2、销售人员每月工作报告主要内容要求

(1)销售量

(2)回款情况

(3)对客户拜访情况

(4)销售费用(含个人差旅费用报表)

(5)重点客户情况

(6)新客户情况

(7)异常客户或信誉不佳客户

(8)待开发客户及其情况

第三篇：业务销售人员考勤管理办法

1、考勤是企业管理的基础工作，是计发工资奖金、劳保福利等待遇的重要依据，各地销售业务人员和区域经理要严格遵守公司考勤管理制度。

2、各区域经理负责所辖区域销售人员的考勤工作，每月26日前(节假日顺延)将所辖区域人员的考勤签到表及所在区域人员的考勤统计表、缺勤人员相关休假凭证报送公司销售计划部，销售计划部每月27日将销售公司所有人员的考勤结果和缺勤人员情况填写考勤统计表汇总后(包括相关考勤凭证)报送公司人力资源部。

3、区域经理请假须经销售计划部部长审核，分管副总审批，报人力资源部备审;

4、由于销售工作的流动性及分散性，销售的区域经理及业务人员在区域公司工作时按所在驻地的上、下班时间在签到表上各签到一次，不得委托他人签到、代人签到或提前签到，否则双方均以旷工处理。

5、区域销售业务员出外联系业务必须经区域经理批准并汇报日程，销售计划部随机抽查。发现私自外出做与工作无关的业务，未经请假或假满未续假而擅自不回者，视为旷工。

销售人员放假管理办法

1、销售人员执行公司的节假日制度，下列日期为法定节假日： (1)元旦 (2)春节

(3)五一国际劳动节 (4)十一国庆节

注：由于销售工作岗位特殊性，销售人员驻外周

六、周日不算加班。

2、销售人员请假分下列几种：

(1)事假：因个人必须处理与工作无关的为事假;

(2)病假：销售人员因病必须治疗或休养者应出具县级以上公立医院证明申请病假，医疗期按公司有关规定执行;

(3)婚假、分娩假、丧假等按公司考勤管理规定执行。

3、假期的核准权限：

(1)区域经理以下人员，假期1天内由区域经理审批;1天以上3天以内由区域经理审核，销售计划部部长审批;3天以上由销售分管副总审批;由人力资源部备案;

(2)区域经理，假期3天内由销售计划部部长审核，销售分管副总审批;3天以上由公司总经理审批;由人力资源部备案;

(3)销售人员假期已满未履行续假审批手续而不到职者，除临时发生意外等不可抗力因素外，均视为旷工。

业务销售人员出差管理办法

1、销售人员根据工作需要进行出差，需申报“出差计划”，“出差计划”内容主要包括出差时间、起止地点、途经地点、主要工作任务描述、预计达到效果等，于每月20日前将次月“出差计划”报给销售计划部。

2、销售人员申报的出差计划批准后填写“出差申请单”，出差申请单报销售副总审核。“出差申请单”报人力资源部、财务管理部各一份。

3、销售人员办理请款手续，填写“用款申请单”，用款申请单报销售副总、财务管理部审核，董事长或董事长授权人批准。

4、销售人员出差期间应如实、认真填写“销售公司员工出差情况备忘录”，按照出差计划完成任务。驾车出差应填写“销售公司车辆行驶记录表”，出差途中发生加油费用需填写“销售公司车辆油耗登记表”，上述2种表格在出差返回后需经区域经理、销售副总审核。

5、销售人员出差结束后2个工作日内完成出差总结和效果评价，区域经理、销售副总经审核后在出差总结和效果评价表上签署评估意见。

6、销售人员出差结束后及时在规定时间内将手续完整的报销单据报送所在区域公司财务办理报销业务或寄送沈阳销售财务管理部报销。

销售人员出差住宿管理办法

1、销售人员驻外住宿时必须严格要求自己，自觉遵守国家的各项法律法规。严禁酗酒、嫖娼、传销、赌博等一切违法行为，触犯法律后果自负。

2、公司人员同住的，要团结友爱，互相谦让，相敬如宾，不得有打架、斗殴的事情发生。如发现给予除名处理并个人承担所有的不良后果。

3、销售公司驻外人员出差住宿保管好公司资料及个人物品，严禁留宿公司经销商处。

业务销售人员通信管理办法

(一)销售人员的通讯工具必须保持畅通。如因通信不畅等因素给公司造成损失的，停发三个月电话补助并视情节严肃处理。

(二)电话月定额标准

1、配置原则 (1)手机卡的配置必须是有大量对外业务人员，定额标准以岗位和实际业务工作量为依据。所有报销手机话费人员必须24小时开机，并保持信息通畅;

(2)申请手机话费定额程序：由使用人提出申请，部门负责人及分管领导签字确认，由公司办公室按岗位核定标准，报董事长审批同意后，方可按定额报销手机话费。

2、手机卡属地管理规定

(1)配置手机卡的员工必须办理公司(或业务区域)所在地的手机卡，员工工作调动应立即更换属地手机卡，并以书面形式将手机号码报公司办公室备案;

(2)考核与报销固定电话费用纳入对部门负责人的考核，部门负责人必须认真核实本部门的话费清单，杜绝非业务电话的发生。如固定电话费超出定额标准的，部门负责人必须说明其具体的原因。所有电话话费报销必须由公司办公室登记话费台帐后方可报销，电话话费报销周期为一个月。移动电话超定额部分原则上不予以报销，确因业务工作需要超出定额标准的必须将该月详细话费单经部门负责人、分管副总核实后报董事长审批方可给予报销; (3)不许利用办公电话进行私人通话，电话费核报时发现通话记录与工作无关的费用自理。

业务销售人员行为规范管理

1、对待客商：

(1)在约定的时间内接待客人或拜访客商，严禁迟到或不到;有事不能按时赴约时应提前通知对方。

(2)客人来访而需接待的人不在时，应礼貌地接待对方，能解决的问题应主动为其解决。 (3)无论是接待公司内部同事还是接待客户都应主动、热情、大方、微笑服务。

(4)销售人员在与客商交往时，不得收受客商的礼品或回扣;不得让客商支付车票、机票、船票等交通费用。

2、办公用品：

(1)按规定申领办公用品。所有从公司申领的用品均为公司财物，要妥善保管、正确使用，不能占为已有，离职时须交还(办公消耗品除外)。

(2)正确使用办公用品，对于可以重复利用的用品，必须重复利用，如因个人使用不当而造成浪费者，需按规定做出赔偿。

(3)销售公司驻外人员与经销商交往时言行举止都代表公司形象，以上行为规范，驻外人员必须自觉遵守，因个人行为给公司造成损失或不良影响，责任自负，并视情节给予严肃处理。

销售人员工作报表管理办法

1、销售驻外人员远离总部在全国各地开展公司销售工作，工作周报、月报(月工作总结、月工作计划)是驻外人员具体工作内容和安排计划的体现。为了让总部对驻外的工作计划做一定的合理性指导，每一位驻外人员应该高度重视，认真、负责地填写工作周报或月报。并要求销售业务员每周六前以邮件或传真的方式将周报上报给区域经理审核，再由销售计划部复审。区域经理于每月28日前将月报传真或发送电子邮件到销售计划部。

2、区域经理每月工作报告主要内容要求 (1)销售量 (2)回款情况

(3)对客户拜访情况

(4)销售费用(含个人差旅费用报表) (5)广告和促销活动效果 (6)重点客户情况 (7)新客户情况

(8)异常客户或信誉不佳客户 (9)待开发客户及其情况 (10)竞争对手动态

(11)当地与本公司销售工作相关的政策变动(如城市环保、道路限行) (12)问题与合理化建议

(13)下个月的客户开发计划

注：每月向公司销售计划部交书面报告一份，报告应在每月30日前发传真或发邮件到公司销售计划部。

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第四篇：如何管理好业务人员

对于业务员的管理，对于很多企业都是一个难题，也是存在于企业的通病。很多企业对业务员行动的追踪方式以电话追踪和突击检查为主，但是这样做是不是有效呢?

不同的企业、不同的业务员在不同时期都会存在不同的心态问题。通常，影响业务员心态和士气的主要因素是激励机制，激励力度不够、奖罚不明、奖励政策不兑现等导致业务人员积极性不高，常常表现为得过且过，且凝聚力较差。

销售队伍管理的措施：

1、实施销售目标管理。销售目标管理可促使业务员进行自我管理，加强自我控制，使业务员能够从被动、消极转变为自动、自发、自主自控。销售目标应该体现循序渐进的原则，利用渐进式的目标管理系统可以使业务员在最少的监督之下创造出最佳的销售业绩。所谓渐进是指制定一系列连续的目标。比如，每个季度都要在前一个季度的基础上达到一个新的目标，最后在年末达到最终目标。日常目标包括完成销售额、把费用控制在计划内、增加潜在客户等。创造性目标就是给业务员增加压力，提高目标，促使其最大限度地发挥自己的潜能。在制定目标时，应该设定两种目标范围：现实目标;理想目标。概括而言，在制定目标时，应考虑以下问题： ① 你想在年底达成什么样的成果(年终目标)?所有季度目标都应服从于年终目标。 ② 要取得这些成果，你面临着哪些障碍? ③ 你的销售区域有哪些优势和不足? ④ 如果本期(季度)目标未能顺利达成，这对实现最终目标有何影响? ⑤ 在上期(季度)完成的目标之中，哪些是渐进式的? ⑥ 你是如何取得这些进展的? ⑦ 对于上期(季度)没有完成的目标，你是否有别的办法可以弥补?

2、加强对业务员的培训和指导以会代训、陪同拜访、联合拜访都是有效的方法。① 销售经理应尽力与业务员进行“一对一”的沟通并提供指导，应该针对业务员自身的优缺点并结合市场和客户的特点对业务员给予辅导，双方可以共同讨、拟订改善方案和行动计划。 ② 销售经理还需要进行追踪管理，并定期检查进展情况或制定下一步计划。 ③ 销售经理也可以陪同业务员进行联合拜访。在联合拜访过程中，业务员充当主角，销售经理则充当教练这一配角角色。在联合拜访后，销售经理应进一步分析、检查业务员在拜访客户行动中的表现，并指出有待改进之处。只有通过持续的改善跟进循环，你才能不断提升销售团队的整体销售能力。

3、士气提升和能力提升双管齐下，应该加强企业文化建设，设计企业远景。经理和业务员应该保持良好、有效的沟通并制定行之有效的激励政策，以强化团队精神并确保业务员保持旺盛的斗志和进取心。销售经理还应该注意开发业务员的潜能，使业务员的能力和业绩能获得同步成长。

4、优化对业务员的管理方式。移动互联网时代的移动营销管理为企业的业务员管理带来了新思路，图搜天下移动营销管理平台就是这样代表性的产物，依托其精准定位服务，企业可根据随时定位、轨迹查询、移动考勤、报表中心等等多项功能更科学地对业务员的工作给予考核，让业务员的工作透明度更高，同时也很大程度上地提高了企业的管理效率。

5、提升销售会议效率和效果。通常对业绩评估可采取定量、定性两种方法：一种是根据企业的奖励政策进行考核，这是一种定量的方法;另一种是通过销售会议对业务员的绩效进行定性分析评估，研讨绩效未达成的真正原因，并研究、拟订改善对策。召开销售会议是销售经理需要投入大量精力来做的一项工作，任何一位优秀的销售经理都应该高度重视这项工作并致力于提高其效率和效果。

第五篇：银行会计人员绩效考核管理办法

为了进一步推动我行会计业务的健康发展，建立科学、适用的员工激励机制，完善现行分配制度，充分调到会计从业人员的工作积极性，全面提高其核算能力和综合素质，结合我行运营模式和现有劳动组合模式，特制订本办法。第一章总则

第一条　目的

1、完善现行分配制度，充分调动会计人员的工作积极性，提高工作效率。

2、强化会计从业人员

日常行为规范管理，培养遵纪守法、恪尽职守的优良作风。

3、提高员工认识，进一步顺应我行内部改革需要，。

4、建立一种重实绩、重贡献、向优秀人才和关键岗位倾斜的收入分配格局，逐步形成基于考核基础的、能够真正体现岗位和贡献差异的分配激励机制。

5、加强部门领导、主管、一般员工之间的相互了解，促进企业文化和团队精神的建设。

第二条适用范围

1、本办法适用于市分行会计结算部全体工作人员，包括全体会计前台工作人员和会计结算部本部机关工作人员。

2、本办法中的绩效考核是指通过对员工在出勤、优质服务、核算质量、内控管理、业务学习等方面进行日常记录、定期综合评定和根据员工综合评定结果对员工除按上级有关政策直接发放到指定个人的基本工资、奖励、补贴等性质外的所有货币化收入进行强制再分配的过程。

3、其他有权部门依照本办法制定相应绩效考核办法。

第三条考核依据

根据会计从业人员在被考核期间的出勤、优质服务、核算质量、内控管理、业务学习和其他工作表现情况为依据，会计结算部领导、营业机构主管对所属员工平时工作情况随时记录，严格考核。

第四条考核原则

考核要求客观公正，有权考核执行人对所属员工的考核，尽可能用客观指标来衡量，尽量避免因各类弹性考核指标的不当运用而对员工工作实绩和能力出现考核结果失真，造成不公平现象。

第二章　岗位系数确定及绩效工资分配原则

第五条机构岗位绩效工资分配系数

根据我行现阶段会计工作运营和劳动组合模式，结合各岗位工作性质、业务量、核算内容难易程度和内控执行要求将会计本部及所辖机构进行了共3类机构级类划分和6级岗位系数确定。

机构级类

所含机构

岗位职别

人数

岗位系数

一

类

涪城支行　营业部

会计主管

21.60

网点柜员

1.10

会计结算部本部机关

业务负责人

41.60

二

类

开发区支行　兴达办事处

会计主管

21.50

网点柜员

1.0

5三

类

科学城支行　临园路分理处

平政桥分理处　火车站分理处

游仙分理处　剑南路分理处

富乐路分理处

会计主管

71.40

网点柜员

1.00

会计结算部本部机关

一般员工

1.00

第六条　综合积分的组成及扣减原则

1、会计人员综合积分分别由以下几个考核项目按不同的积分权重关系共同组成：①、出勤情况②、优质服务　③、核算质量及内控管理　④、业务学习情况⑤、其他

2、会计人员绩效考核按季进行，每个被考核人员当季各考核项目初始分值均为100分，各考核项目积分按一定的不同的权重关系共同组成员工的季末综合积分。在一个考核周期内，有权考核人将对其所属员工的日常实际工作情况，按考核项目进行严格考核和及时记录，并根据实际记录情况按季进行员工季末综合积分的折算统计。

3、本考核办法中所涉及的员工项目积分统计一律实行“单一扣减制”和分值“跨项目透支扣减原则”。“单一扣减制”是指所有考核项目积分分值只减不加;“跨项目透支扣减原则”是指当某项考核项目核定分值不足扣减时，可按顺序(①、员工出勤情况→②、优质服务→③、核算质量及内控管理→④、业务学习情况→⑤、其他)在下一考核项目中进行等值扣减，以此类推，直至当次需扣分值得到足额扣减。

第七条　会计绩效分配原则及流程

1、会计绩效工资总额=市分行当季拨付会计部可分配绩效总额

2、单位系数值=会计绩效工资总额÷∑(某类岗位人员人数X岗位系数)

3、某营业机构绩效工资总额=单位系数值X　∑(该机构某类岗位人员人数X岗位系数)

4、营业机构单位综合积分绩效工资对应值=该营业机构绩效工资总额÷该机构所有岗位人员当季综合积分总和

5、某员工当季绩效工资实际分配额=该营业机构单位项目积分绩效工资对应值X岗位系数X该员工当季实际综合积分

第三章　绩效考核内容、实施方法及标准

第八条　在区分不同工作岗位性质和业务属性的基础上，对各业务执行组及各会计前台营业网点的全体会计从业人员进行有效的日常监督和持续考核。

第九条本办法中的绩效考核内容包括：①、出勤情