金融投资风险分析及控制

2022-09-12

现阶段下, 大多数的企业在一些时候都会有一些闲置资金, 为了能够提高资金的利用率, 一般会选择进行金融投资, 提高自身的经济收益。而金融投资存在着一定的投资风险, 会影响到投资的收益, 并且投资风险的发生不受人们的控制。这就要求我们相关的企业在进行金融投资的过程中, 应该要做好对于金融投资风险的分析工作, 针对一些金融投资风险要做好相应的预防控制措施, 从而降低投资风险的影响, 最大限度地提高企业的金融收益。

一、金融投资的现状

根据相关的资料表明, 金融投资一般都是在市场经济有着一定的发展的基础上出现的, 人们在市场经济中获得了一定的资本积累, 从而能够进行相应的金融投资工作。随着我国改革开放以来, 国民经济有着一定的发展, 市场经济出现空前的繁荣, 使得金融投资行业在我国兴起并且逐渐地发展起来。但是由于我国的金融投资行业的发展时间比较短暂, 且缺乏比较充足的经验, 导致了我国的金融投资行业还存在着一些投资风险, 从而导致我国金融投资行业的风险发生率比较高, 阻碍了我国的金融投资行业的发展。

而现阶段下我国金融投资行业的不足之处主要的原因是我国的当前的金融投资行业的环境导致的, 首先是我国当前的商品经济以及市场经济并未完全成熟, 还有着一定的发展空间, 这就使得我国的金融投资行业的基础不够坚固, 缺乏有力的支撑。其次就是我国的相应的金融投资体系以及相应的国家政策都还不够完善, 不能够有效的调控金融投资, 从而导致了投资风险的发生。所以, 我国的企业想要在金融投资方面获得一定的收益, 就应该要做好对于金融投资风险的防范与控制工作。

二、金融投资风险的主要类型

金融投资虽然有着比较高的经济效益, 但是还存在着一定的投资风险, 而这些风险主要分为四个大类。分别是:操作风险、市场风险、信用封信啊以及流动性风险等。

(一) 操作风险分析

金融投资风险中的操作风险一般都是指企业在进行相应金融投资的过程中, 由于决策事物或者是相应的操作人员问题出现的一系列的风险。而导致操作风险发生的原因主要是由于金融投资工作相应的投资能力不高, 导致在进行相应的投资决策的过程中, 出现决策失误, 导致投资风险的发生。此外还有就是企业内部的金融投资工作的管理存在的一定的问题, 相关的工作人员不能够有效的控制企业的财务资金, 导致在进行金融投资的过程中出现相应的失误。

(二) 市场风险的分析

市场的汇率和股价变动时影响市场风险的主要原因, 相应的金融资本在进行投资的过程中, 本金和收益会因为相应的变动产生相应的变化, 从而使金融投资受到影响。首先在市场经济中, 金融工具的价格并非是一成不变的, 这就要求我们的金融投资人员要做好对于相应的投资市场有着一定的了解, 如果投资工作人员对于相应的市场缺乏一定的分析能力, 那么就会在进行投资的过程中, 因为市场的变动, 使相应的金融投资受到一定的影响。现阶段下我们按照相应的风险程度将市场风险划分为系统性风险以及非系统性风险两种, 系统性风险的影响想要消除是比较困难的, 但是非系统性的风险则是能够通过相应的预防控制措施进行相应的预防和控制。

(三) 流动性风险分析

在进行金融投资的过程中, 由于一些金融产品在短时间内不能够使相应的投资人员获得相应的投资收益, 这就在一定程度上会影响投资人员的资金流动的问题, 相比较于市场风险以及操作风险而言, 流动性风险的发生概率比较低。主要是因为投资人员在某一时期需要大笔的资金, 但是由于市场不稳定而引发的金融产品价格下降的现象, 从而导致了流动性风险的发生。由于资金的急缺, 如果相应的投资人员金融产品出售的价格比较低, 那么就会出现相应的经济亏损, 但是如果投资人员不出售相应的金融产品, 那么就会引发自身的资金问题。

(四) 信用风险分析

顾名思义, 投资交易的双方并没遵守相应的责任与义务所引发的, 在进行投资交易的过程中, 不能够按照双方既定的合同进行相应的交易, 从而发生信用风险。由于现阶段下, 人们经济水平不断地提高, 并且我国金融投资政策也在不断地放宽, 这就导致了在进行金融投资的过程中, 发行主体如果出现一系列的亏损或者是破产的状况, 就不能够履行相应的金融投资的义务与责任, 导致投资人员的经济效益受到了影响。

三、加强金融投资风险控制有效措施

现阶段下, 我国的金融投资行业存在着一定的投资风险, 但是投资风险是不能够避免的, 只能够在一定程度上降低相应的影响或者是控制风险的范围, 从而才能够保证相应的金融投资效益不受到影响。

(一) 做好金融投资风险的评估工作

金融投资风险评估工作在金融投资工作中有着重要的作用, 相关的金融投资工作人员能够通过风险评估工作, 充分了解相应的投资风险, 并且还能够根据相应的具体情况制定相应的控制措施, 从而降低投资风险对于投资收益的影响。此外, 还需要注意的是, 投资风险并非是一成不变的, 会在时间、市场等因素的影响下发生变化。而风险评估工作想要做好, 也必须要不断地根据市场的状况进行调整与更新, 从而保证投资人员能够时刻的掌握各种投资风险的信息, 做出正确的投资决策。

(二) 制定并完善相应的风险控制方案

由于在进行投资的过程中, 相关的工作人员应该要根据不同的风险类型制定出相应的预防控制措施, 并且随着市场的不断变化进行相应的调整和完善, 同时还应该要做好相应的方案落实工作, 明确相应的工作人员的责任, 从而确保当金融投资风险发生的时候, 能够得到有效的控制, 降低金融投资风险对于投资效益的影响。

(三) 加强企业的资金流动管理工作

资金流动是影响投资风险的一个重要的因素, 所以为了能够提高流动性风险的预防和控制, 相关的企业资金管理人员应该要做好企业资金流动的管理工作, 做好企业资金的统筹规划工作, 并且还要全面的了解企业资金的收入与支出的情况, 做好资金支出的规划工作, 保证企业资金不会影响到企业的正常运行, 并且在进行投资的过程中, 还应该根据企业的运行情况以及发展情况确定企业的投资额度, 从而降低金融投资流动性风险对于企业的影响。

四、小结

随着我国经济的不断发展, 金融投资行业逐渐地发展起来。金融投资有着较大的经济收益, 但是同时还具备一定的风险, 所以为了能够降低金融投资风险对于使企业的影响, 就要做好相应的金融投资风险的分析, 然后再加强人们对于金融投资风险的认识, 并且还要做好金融投资方案的规划与调整, 并且还应该要加强企业自身的现金流动的管理工作, 从而提高抗投资风险能力, 保障金融投资的收益。

摘要：现阶段下, 我国的金融经济有了一定的飞速发展, 越来越多的人开始关注金融投资行业。金融投资在一定程度上能够使投资人获得巨大的利益, 但是高收益的同时也会伴随着相应的风险。大部分的企业在进行金融投资过程中, 缺乏对于金融投资风险的认识和了解, 从而盲目地进行金融投资, 导致企业受到巨大的损失。所以, 想要做好金融投资, 相关企业应该要提前做好相应的投资风险分析工作, 并且针对相应的风险做好相应的预防措施, 从而降低投资风险发生的概率或者是投资风险的影响。

关键词：金融投资,风险分析,控制