金融期货交易风险分析及其控制措施浅探

2022-11-01

随着经济的发展，人们的生活水平有了显著的提升，对于个人资金的使用也有了更多的想法，金融期货交易越来越引起人们的关注，成为人们投资考虑的重要内容。然而金融期货交易存在着一定的风险，需要投资者对其具体内容以及防控措施进行充分的了解，最大限度的降低金融风险所带来的损失，确保自身的利益最大化。而且，对于金融期货交易风险分析及其控制措施的分析也是顺应金融市场发展趋势的一项研究，可以促进金融市场的各项操作更加的规范，实现期货交易的健康良性发展。

一、金融期货交易风险控制重要性

金融期货交易风险控制在期货交易行为当中发挥着非常重要的作用。第一，金融期货交易有着自身的特点，它不同于现货交易，交易的内容存在一定的虚拟性。所以积极的进行金融期货交易风险控制可以在一定程度上降低风险，保障投资者的利益。第二，金融期货交易风险控制是规范市场行为的重要措施，符合金融期货标准化的模式要求，促进金融市场的稳定发展发挥着非常积极的作用。第三，金融期货交易的风险类型广泛，受到来自人为、法律、价格、信用等多方面因素的影响，给金融期货交易带来了很大的不稳定性。所以相关人员应该加强对金融期货交易风险控制，增强金融期货交易行为的专业性，促进其走向更大的市场。

二、金融期货交易风险分析

（一）市场把控不稳

期货市场交易存在着诸多的变数，其中最容易影响期货市场行情的要数外界的影响。很多的投资者因为在投资的过程中不能很好地把握期货的价格，甚至对于期货市场的了解不够全面完整，虽然能接收到诸多的气候市场信息，但是却不能很好的利用这些信息把它们进行透彻的分析，以便应用到自己的实际操作中来，对市场把控不够稳，也为期货交易增加了很多隐性的风险。其次就是在期货交易的过程中，很多人因为自己不懂期货交易，所以往往会委托一些专业机构或者专业的人士来帮助他们进行期货投资，但是由于部分交易人员的专业素质不够完善，理念和价值观参差不齐，对市场的把控能力不够全面，因此在进行交易投资的时候容易产生预判性的错误。

（二）法律规制亟待跟进

目前我国还没有对于期货交易出台系统性的管理法规，期货交易在运作的过程中也是采取以简单的合同制来约束双方的行为，让期货交易得以运作，双方在进行交易和操作的时候，也仅仅是以合同中规定的内容，以自愿的原则进行。这就导致了操作过程中存在着很多不可控的变数，如果操作过程中存在违约情况，对于交易双方都会造成很大的打击，甚至会直接造成很大的经济损失。因为从法律层面上来看，由于相关法律法规的缺失，遇见问题的时候，法律其实并不能够保障他们的合约能够有效地履行，就更谈不上能够很好的维护双方的权益了。

（三）信用机制需要建立

在期货交易的过程中，经常会面临很多特殊的情况，不仅需要投资者在恰当的时候及时的补仓，而且也需要交易双方保持密切的配合才能够实现利益的最大化。但是在投资的过程中，往往因为对于市场预判做得不够全面而导致了很多和资金相关的问题，比如说很多投资者在需要进行补仓的时候却没有具备相当数量的备用金能够对补仓做出快速的反应，要么就是需要补仓的时候，投资者因为很多因素导致他们不愿意去进行补仓。那么因为不能够及时补仓而导致的投资风险，就需要作为中间方的负责期货交易的中间方来进行承担，存在这一风险的原因归根结底是信用因素。所以需要国家建立起相应的信用机制来为期货交易提供信用保障。

（四）风险意识需要加强

很多投资者在进入期货交易市场的时候，主要是因为期货交易市场可以在短期内收获丰厚的收益，为了获取更多的利益，他们在交易的时候往往不会去过多的考虑所要承担的风险。再加上很多投资者并不具备与期货市场行情相匹配的专业素质，也没有那个意愿，或者更多的途径去学习期货交易的专业知识，因此导致了他们在进行投资的时候并不能够很好的配置自己的资金，对风险的预判也不够及时迅速。风险防范意识比较薄弱，投资的时候往往比照别人靠投资什么赚了钱，他们就去跟风投资购买，不能对投资做出自己的理性思考，遇见问题的时候往往会想当然，这导致了一旦投资遇见问题，对他们会产生很严重的利益损害。

三、金融期货交易风险控制策略

（一）合理把控市场

对于金融期货的交易来说，有很多的影响因素，其中比较重要的就是市场的价格，为了减少交易过程中出现的风险，投资者需要时刻关注金融期货交易市场的动向，并对市场的整体状况进行细致的分析，以此来避免可能会出现的问题，同时，金融机构也要发挥出自身的作用，加强对市场的监管，最好建立一个风险体系，对市场的价格等方面进行监测，以便及时的向投资者传递信息，让投资者根据得到的信息对自己的投资方向进行调整，更好的面对市场上的风险，对金融期货可能带来的风险进行控制，减少自身的损失。

（二）跟进法律完善

法律的作用是非常大的，它不仅可以对一些违法行为起到制约的作用，还能够在一定程度上减少违法行为，所以，对法律进行完善能够有效的保证市场经济的平稳发展，对于金融期货来说，进行交易的时候要完善相关法律，保证交易的安全进行。目前，关于金融期货的法律不够全面，在交易方面缺少一定的法律依据，导致市场上出现了一些问题，一些期货交易者会利用这些漏洞来满足自身的利益，甚至还会对他人的利益造成影响，面对这个情况，国家就需要进一步完善有关金融期货的法律，来减少风险。与此同时，还要加大力度对法律进行宣传，让民众都能了解到关于期货交易的相关内容，以此来对自身的行为进行管理，减少违法行为的发生。

（三）建立信用机制

能够保证金融期货交易市场的稳定性的一个重要因素就是信用机制的建立，所以要对金融期货的信用制度进行更为深入的调整和健全，同时对清算体系进行完善，清算可以在一定程度上帮助人们减少交易过程中的风险，因为清算的体系能够比较直观的看出在金融期货交易的过程中双方的具体情况，再根据得到的信息为双方提供相对应可能会出现的风险问题，为他们做出提醒。交易内容和清算体系是分开来看的，清算的主体不是双方投资者，所以并不会对投资者的权益进行侵害。因为清算也会对金融期货的交易产生一定的影响，所以除了建立信用机制，对清算的体系也要进一步的完善和管理，以此来帮助金融期货市场维持平稳的发展状态，把交易的整体质量提高，最大程度减少可能会出现的交易风险。

（四）加强风险意识

在金融期货的交易过程中，为了对人为造成的风险进行防范，就必须加强人们的风险意识，在进行交易时，交易者自身的水平和能力会影响到其中的风险程度和交易者所获得的收益，如果投资者的水平和能力较高，那么投资所产生的收益就会越高，所以，投资者为了让自己获得更高的利益，就必须不断的提高自己的能力和水平，进行多方面的学习，以此来保证自己的权益。同时，投资者还要对自己所拥有的资金进行合理地分配，不能全部投到一个产品上，要先对产品进行全面的分析，了解到其中可能会出现的风险和问题，之后再进行投资，这样可以避免因失误而给自己带来巨大的损失，只有合理的投资，才能给自身带来更好的收益。

四、结语

综上所述，金融期货交易风险分析及其控制措施的分析是非常具有现实意义的一项研究，只有对金融期货的风险类型、具体内容、防范对策有更加深入的研究，才能促进金融期货交易走的更加长远。随着人们理财意识的加强，金融期货的分析能力也在逐渐提升，而加强金融期货交易风险分析及其控制措施是人们进行投资理财过程中所必须接触和具备的一项综合能力，只有不断提升金融期货交易风险分析及其控制水平，加强相关实践，从合理把控市场、积极跟进法律完善、建立信用机制、加强风险意识四个方面着手进行风险控制，促进金融期货交易的长效稳步发展。

摘要：随着我国经济不断发展，金融市场呈现出繁荣态势，期货作为金融市场的重要组成部分，在金融市场发展中发挥着重要作用。也正是因为期货交易的繁盛让其在交易中的风险日渐频现，极容易造成金融期货交易问题产生，严重情况下还容易扰乱金融市场发展。本文就金融期货交易风险分析及其控制措施进行探索，希望可以为金融期货的可持续发展提供借鉴。

关键词：金融期货,交易风险,控制措施