公司经营分析会议汇报

汇报是与我们的工作、生活息息相关的，对于一项工作或者一个项目而言，汇报贯穿于任务的始终，但是在不同的阶段汇报的侧重点是不尽相同的，那么你明晰不同的阶段应该如何更好的撰写汇报吗？今天小编给大家找来了《公司经营分析会议汇报》，仅供参考，希望能够帮助到大家。

第一篇：公司经营分析会议汇报

XX第一季度集团公司生产经营分析会议

讲话稿

同志们:

刚才,几个部门通报了有关情况,几家单位发了言。下面,我重点讲几个方面的问题:

一、认清企业严峻形势,切实增强紧迫感和压力感

一季度,全集团营业收入完成了预算的四分之一,利润完成了40%。如果仅从数字上看,大家保持比较乐观的情绪应该可以理解。但深入分析一下,一季度的情况也是喜中带忧,至少是喜忧参半。从前面通报的5个盈利最大的单位和5个亏损最大的单位情况来看,如果剃除石化的因素,一季度全集团仍然亏损。整个一季度,石化公司的开工率很低,利润主要来源于调和油的收入,实现了9753万元,正好是全集团合并后的利润。从这一方面来看,我们的形势仍然非常严峻。

从刚才几家公司介绍的情况看,也不是很乐观。对几家大的企业,事先我们也作了分析。特别是盐化板块。1~2月份,纯碱市场较好,销售价格呈现上升态势,但3月份开始下滑,目前库存达到相当高的水平。石化板块我们虽然初步设计了短期的技改方案,但实现这个方案还需要一段时间。热电由于煤价的大幅上涨,一季度亏损额较大,并且亏损扩大的趋势还会继续。这些就是一季度看似数字较好的背后我们企业的真实情况。

从大的形势来讲,也是喜忧参半。上周,我们到总公司作了工作汇报,总公司确定了我们建设300万吨中轻质原油,以化带油,油化结合,重点在化,把海化打造成海油北方最大最具竞争力的石化盐化一体化基地这样的目标。这个目标的实现,应该说非常不容易。但是跟我们要承担起这样的目标讲,我们目前的经营状况能够支撑多久?这个目标的实现,快的话大概要3年,甚至4年。在这3~4年中,我们的路该怎么走?石化目前已经有了一个改造方案,通过改造力争把效益提升到一定程度,但是现在靠这种模式,还不能形成石化支撑带动集团发展的态势。改造完成以后,能否达到现在的盈利水平,目前还不确定。同时,随着原盐价格的上涨,两碱由于整体成本升高而价格上涨的势头现在还看不到,热电对大宗原材料能否搞好成本控制,目前也没有确切的答案。因此,整体看来,我们的形势确实不容乐观。可以说,前期我们一直在积极争取发展机会,并且在当前已经有了一些眉目、目标基本可以实现的情况下,当期我们的生产经营应该怎么做?近段时间,我一直在思索这个问题。形象地讲,我们整个海化集团就像一个庞然大物。头不是很大,甚至可以说比较小;身子比较胖,有几家大公司;尾巴比较长,拖着几十家小公司。因此,行动起来总体有些慢。上周的汇报会,总公司对我们近期的工作思路给予了高度评价,对这段时间特别是今年以来,大家在各方面表现出的积极面貌和努力的状态,以及一季度企业相对较好的数字指标,都比较满意。但是,我们坐下来分析自己,就要抱有更加实事求是的态度。应该说,今年一季度,看似比较好,实际上我们严峻的局面在去年的基础上并没有得到根本改变。去年是历史上最严峻的时候,加上我们对以前的包袱、计提等,做了很多的工作,这是为了今年企业能够轻装上阵,但实际上企业运行情况并不是多么乐观。

另外还有一些问题。比如大家在发言中提到的天祥化工厂的问题,很难说通过什么方法来硬性解决。管理我们可以推进,精细化可以做。但是天祥化工厂自己能不能达到设计要求,能否在稳定开车的情况下,在确保装置整体安全性的情况下,达到原先设想的效益的要求,这是一个非常重要的问题。再就是三电厂,昨天去潍坊同省发改委汇报项目时,也提到这个问题。目前三电厂手续还不全,建设7个大项目还需要对热电厂进行扩建,如果手续办不下来,无法进行扩建,企业正常的生产都保证不了。这些都是摆在我们眼前的非常严峻的事情。今年我们确定的首要目标是扭亏为盈。从一季度的情况看,好像已经有了基本保证。但现在看来,能否完成这个目标,还不好说。即使能够完成这个目标,我们实现目标的基础也还不牢固。希望大家要认真思考这些问题。这不光是集团的事情,也是各单位的事情。

今天,我们听了几个规模较小的公司的情况介绍,这也是非常重要的一个方面,集中反映了整个产业链条上仍然存在甚至长期存在的问题。希望大家要正确认识我们一季度的情况,认清企业面临的严峻形势,切实增强紧迫感和压力感,全力抓好各项工作。

二、关于几个具体问题

一是供销公司的事情。包括刚才谈到的如何应对市场的问题,以及产业链条上的问题,股份公司要加强对这些问题的分析,把各方面情况深入调度一下,看如何提高对市场的反应能力,协调解决好有关问题。

二是天祥化工厂提到的事情。要想从根本上解决,不能停留在你们自己这个层面,要同集团有关领导抓紧磋商,考虑邀请外面的设计院,或者引进外边的先进装置,一起来诊断这个问题,必要时进行全方位的测试。

三是呆坏账的管理。去年我们为此做了大量的工作,进行了大批的核销。对目前的呆坏账,集团公司财务部要负责列出详细的目录,就像进出口公司当时清理旧账一样,全部分解到各个单位和责任人。不可否认,目前确实存在这种情况。一个单位换了领导,对原先形成的老账不去过问。不能老账没人管,要做到老账新人管,这个责任必须清楚。昨天看了一个审计情况报告,当时天祥化工厂一个案子,明明已经胜诉了,但后续二审由于没有做好充分的应诉准备,造成二审又败诉,形成了几百万元的损失,这是以上问题一个很典型的例子。

四是大家提到的、也是很多来信经常反映的管理问题。我集团这么多大大小小的单位,反映各方面管理问题的非常多,所说的不一定全是事实,但完全没有道理也是不可能的。今天在座的都是“一把手”,关键是把人管好、管住。对主任、班长一级,要经常组织开会。这个问题已经讲了多次。但集团无论怎么要求,各单位开完会就算,要求不传达,信息不沟通,上层在做什么,基层员工根本不知道,基本上没有信息通道。前段时间去热电调研,大家发言都很积极,干部职工表现出了很强的干事业的愿望和信心,也非常想把我们海化建设成为一个新企业。但在讨论时也有人提出了干好干坏一个样的问题。反映很多人加班加点,并且没有加班费,但有些人该不干不干。对此,我们已经安排人力资源部对各单位只挂名、不出勤,只出工、不干活的人员进行清查。现在还没有清查完毕。各单位回去以后,要认真清查一下,到底涉及到多少人。我们各级领导都有,但这个事情一直管不好,到底什么原因?可能大家长期呆在一个地方,时间长了,都有一个惯性,对好多东西都习以为常了。这是一个外因。但是,员工这么大的反响,这么多的反映,有些问题是应该能够发现的。我看主要就是“一把手”没有管住,怕得罪人。在我们这个地方一个很大的问题就是怕得罪人。光怕得罪人,不怕企业得罪你。给你的权力不去用,给你的责任不去担当,只是简单应付,致使职工群众意见很多。在谈到工资问题的时候,我们讲了企业面临的困难,加入海油企业发展的愿景,绝大部分员工都非常理解,但就是对这种现象很不理解,对这些暴露出来的问题长期得不到解决很不理解,这方面占了一个相当大的比重。各单位“一把手”回去以后,要对各自的公司认真清理一下,不能等集团帮你去清理。

再就是大家的发言,注重一般经营管理的多,按照集团新的标准、新的要求去做相对比较少,特别是按照新标准、新要求,进行管理创新、推动精细化的做法比较泛泛,没有出现像华龙硝铵公司“盯住每一班、抓住每一天”这种实实在在、一以贯之的做法。在此要求,5月份,各单位“一把手”要向集团总经理提交管理报告。管理报告要尽少涉及经营,因为经营这一块由集团公司财务部、计划与发展部在分析,基本情况我们掌握。管理报告要侧重内部管理,可以涉及经营中的一些重要问题,但主要内容是现有管理的提升、改进和整治,以及传达落实集团公司各项工作的情况,包括信息沟通的情况。今后,重要会议的贯彻都要有反馈。执行力是有实际表现的东西,不能光喊在口头上,流于口语化、形式化。前段时间,我集团确实发生了一些积极变化,但感觉这段时间有些劲在消、有些状况在减弱、有些事情在往回走。这些通过努力建立起来的东西,不能因为一些情况的稍一改变,或者说因为工作忙碌而弱化或失去。这段时间,大家工作量确实不小,参加各类培训、会议很多,在正常的生产经营之外增加了不少事情,这是一个现实。以后,我们每天都会面对繁重的工作量,每天有大量的大事、小事要做,这将成为一个常态,而且是相当长时间的一个常态。党政办公室负责从5月份制定下发一个标准模板。各单位向集团提交管理报告。通过这种形式,我们来看一下各单位除了抓经营、抓生产,还在如何推进精细化管理。

三、关于我们的远期发展和近期工作重点

前段时间,我们对集团的远期和近期发展目标,向总公司作了汇报,也得到了认可。最近,大家都知道,HSE部做了大量的工作,连续、集中组织了几次很有效的培训,并且每次培训都针对不同的重点。特别是今年我们提出了“三年治理、全面提升”的安全管理目标,很多工作都在准备,一些具体、直观的措施很快会提出来。5月份,这项工作要举行一个启动仪式。这不是搞一个简单的形式,目的是让全体干部员工都知道我们安全工作的目标,知道这项工作任务的中心、精髓和总体安排,第一年攻坚,第二年夯实,第三年提升到什么高度,做到家喻户晓。同时,仪式上还要搞一次应急演练。通过这次整治活动,切实提高集团HSE水平,改变我们的安全现状。昨天我们也谈到这个问题,通过分析发现我们的安全事故数字很大,如果加上承包商的事故数字,可能在整个海油都数得上。我们也让负责安全的同志到海油进行沟通。一方面我们认可大家的工作,因为很多重要的改变是需要时间的;另一方面也让大家知道目前努力工作的目标是什么。在一些统计的方法上,包括在一些投入上,我们都要有一个既符合海油要求、也切合海化实际的工作方法。通过几次座谈,大家的安全意识明显提高,包括谈到工作服、工作鞋的问题,这些都是必要的配备和保护,当然工作习惯、安全习惯更重要。所有这些,安全管理部门都要努力做好。

再就是最近我们提出了海化近期的目标,就是把海化建设成为安全海化、效益海化、和谐海化。安全也就是刚才讲的这个意思;效益就是我们这次会上重点分析的。如果没有效益作支撑,我们可能一切工作都无从谈起。在北京汇报工作时,我们也谈到建设项目资金来源的问题,上市公司的融资能力的问题,这些问题一概离不开资金。包括座谈会谈到的工资问题,大家反应非常强烈,这也能够理解。所以集团办公会反复讨论,今年准备先试行绩效工资的办法,在一季度效益还可以的情况下,及时以绩效工资的形式,给大家兑现一部分。为什么现在还不具备涨工资的条件呢?第一是现在的形势还看不准,年终的情况将会如何还摸不透。经过大体测算,如果每名职工每月工资涨100元,全年全集团工资费用增加3000万元;涨200元,就增加6000万元。现在集团效益刚刚有了一定增长,如果增长工资,再加上工作服、工作鞋等各项费

用和福利,资金根本找不到出处。现在我们也在积极想办法,既要让职工考虑到企业的困难,企业也要考虑到职工的困难。下午我们将召开办公会,专题研究绩效工资问题,根据各单位一季度的绩效情况,兑现一部分绩效工资,在正式涨工资之前,以这种形式及时给职工一些回馈,在一定程度上满足大家的预期。根本的还要靠集团的发展。我们这么大的企业,多盈利或者多亏损1~2亿元,是轻而易举的事。稍微一失衡,动作大一点,就可能造成1~2亿元的损失,基础完全不稳固。核心的东西就是灵活反应市场,然后加强管理,降本增效,把公司管理好。这是效益海化的情况。长期海化也是这样一个目标,就是必须建设成为一个有效益的公司。如果不解决效益问题,就永远翻不了身。

和谐海化是我们解决目前海化面临的诸多矛盾的需要。我们既要发展,又要解决历史上的遗留问题,还要面对干部职工一些新的要求。这些事情都无一例外地应该我们来做。但做这些事情需要时间,也需要过程,所以加大了我们在过渡期的工作难度。目前整个集团中东明消防、盛兴化工都处于亏损的状态,天祥化工也是如此,天际公司也不乐观,这些都是我们面临的重大问题,也是非常不容易解决的问题。

另一方面,民生工程我们也积极在做,跟职工座谈中也讲到这些,包括环境治理、绩效工资、食堂、文体中心等,但不要以为做了这些什么事情都解决了,大量的工作会交叉在一起,需要我们各级干部,需要各位行政“一把手”和党内“一把手”交叉起来工作,所以说和谐海化既是以后也是当前一个巨大的挑战。因此,大家近期一定要围绕上述三点,切实把工作做实、做好。

长期就是海油答应的建设300万吨中轻质油、160万吨催化项目。这个项目推进很快。明天海油会来将近20个人,到这里来选址,要把渤海湾开采出来的原油通过管道集中到潍坊,在潍坊建设一个处理站,用管道直接送到海化,输送能力500万吨原油,这是海油在北方第一次把原油直送工厂进行加工,争取这个发展机会非常不容易。不容易的基础首先是海油看到了海化的价值,不光是现在,更是以后。实际上这些事情都需要靠大家来做。海油既可以让海化依靠这种方式去发展,也可以通过大的投入,让海化发展得很好,这一切的标准其实就是取决于海化自己是什么标准,如果不想把自己打造成一个重要的基地、一个国内的一流、一个海油体系之内重要的一部分的话,海油决然不会有这样的想法,对一个不太了解并且同自己有差别的公司,做出这样的决定。我想这主要是加入海油这段时间以后,广大干部职工的精神面貌和积极的工作状态,努力扭亏增盈,各个方面表现出来的东西,加上我们具体的生产经营情况综合各个方面的结果。

再就是我们前段时间搞的规划,应该说非常好。海油给予了高度认可,专家评估也给予了高度认可,昨天省发改委也给予了高度认可,并提出了修改意见。如果规划能够实现,大约到XX年左右,就可以新增销售收入270多亿元。盐化板块投入将近30亿元,下游板块、石化板块加上公用工程投入70亿元,这几年共计投入100亿元。这么多的投资额,上这么大的装置,人从哪里来,干部从哪里来?不可能靠外边,都要靠在座的各位和其他内部单位的员工。但是,再建项目的标准和现在完全不一样,现在的设备大家都比较熟悉,一个人不在,另一个人完全可以顶上去。但这些全新的项目如果没有这样一批人,不付出一定的努力,是立不起来的。这是第一步。第二步我们还规划,在现在的100万吨改造以后,加上新的300万吨,然后再上600~700万吨的能力,真正设想把海化建设成千万吨级炼油基地。当时,只是一个概念,甚至只是一个口号,大家都在期待这样的机会。但是机会真正争取来了,困难压在头上,这么大的事我们能完成吗?靠在座的各位能行吗?再就是只靠努力干就行吗?毕竟我们大多数人是搞无机的,有好多有机的东西我们不懂。这些都是我们应该考虑的问题。因此,大家一定要切实增强紧迫感,把这些事情当作自己的事情,把力量积聚起来,把多余的力量、多余的时间用在这些事情上。如果我们海化不能够在短时间内紧紧抓住这个机遇,错失了这个机遇,很多东西我们将会失去。现在地方政府和海油对我们的期许很高,我想对大家的期望和要求也非常高。希望大家要认真思考,回去之后跟班子成员多进行沟通,多想想办法,把广大员工动员起来,以后我们将会有好多硬仗要打

第二篇：通信公司总经理在生产经营分析会议上的总结讲话

感谢两位老总给了我这么高的评价。实际上，我的讲话是各个部门的智慧，是整个班子集体讨论的结晶，并不是我个人凭空想出来的。在我们的半生产经营分析会议即将结束之际，我要强调一下几个具体问题。

一、关于营业厅建设的问题

从几天的讨论来看，我感觉大家对营业厅建设的理解还有不到位的地方。刚才钟总对营业厅建设又加以了强调，我非常同意，想再补充几点。

第一，我们营业厅建设的原则是什么?是彰显品质，彰显形象，彰显差异，做到贴近市场，贴近客户，延伸营销，延伸服务，延伸汇报体会宣传，延伸客户管理，延伸业务拓展，延伸客户回归，在兼顾效率的同时做到渠道为王。那么怎么去彰显形象、彰显品质、彰显差异呢?就要求我们的营业厅建设不能操之过急，要扎扎实实，稳扎稳打，建一个彰显一个。如果能力跟不上，就要实事求是，慢下步调。比如，建设营业厅需要增加营业人员，但如果我们的人员素质不到位，营业厅主任、领班、营业人员个个一问三不知，那就成了“丑媳妇出来见公婆”了。谁是公婆?客户就是我们的公婆，第一印象被客户否定注定会失败的。

第二，关于营业厅的设施配置要适合当地的经济发展水平。将我们的营业厅形象和进行比较，是为了给大家一个概念，并不是要求大家真把营业厅建成那样。建成那样不但成本收不回来，客户也不敢进门。农村的同志看到那种橱窗摆设第一感觉肯定是贵，和他们没关系。。城市是名人之所在，城区市场占有率的市场占有率我们尤其要充分重视。

的案例值得我们引以为训。当年程控固话一线要卖多美金，而阿尔卡特为什么能进入中国?他一线只卖多美金，后来又从多降到多美金。最后华为出来了，报价几百人民币一线。面对客户的疑问，的人员解释说：“我是苹果，华为是土豆。”最后的结果是“土豆了进城、苹果下乡了”，成了农话交换机，而城市里汇接网、现在的一级干线网、一级信令网，都是华为的。我们输掉了城市占有率，就会变成“中国移动下了乡，中国联通进了城”。目前，我们一些地方的城区市场占有率降得很快，一些地方的大势正在失去，值得我们警惕反省，需要我们立即采取措施加以改善，因为这是一个生死存亡的问题。

三、关于市场营销政策的问题。

我们取得今天的成绩，决不是偶然的现象，这里面取得成功很重要的因素是我们策划的因素，是卓越管理的因素。关于虚拟网封顶政策，一千八百万的市场封不封?怎么个封法?如果说我们想出一个政策就出一个政策，而不理会对昨天的政策，今天的政策，未来的政策以及我们的客户造成什么影响，肯定会丢掉我们的“势”。

《孙子兵法》讲到，“策之而知得失之计，作之而知动静之理，形之而知死生之地，角之而知有余不足之处。”市场营销政策首先要“策之”。所谓“策”就是在任何一项市场政策实施之前，一定要对政策带来的正面、负面、短期、长期的效果进行全面测算，要对以往的政策、当前的政策以及未来的政策的影响进行估算，要对联通的应对，电信的反应进行预测。孙子兵法作战篇里还说道“夫未战而庙算胜者，得算多也，未战而庙算不胜者，得算少也。”讲得是我们干任何一件事情之前，我们要谋划作战大计，预计战争胜负。庙算胜，我胜利的可能性才大;庙算不胜，胜利的可能性就很小。“而况无算乎?”那不算你怎么敢打啊?

“策”完之后就是“作之”，也就是政策的实施。我们一定要坚持针对性政策，区域性实施的原则。各项政策首先要在在局部进行实验，通过实验发现政策的长、短、得、失以及普遍性和适用性，并在实验的基础进行改进创新，然后再在全省推广。

政策实施后，我们还要“形之”。所谓“形之”就是说政策真正推出之后，形势是什么，要全面观测，比方说联通是什么反应，客户是什么反应，市场是什么反应，收入是什么反应，利润是什么反应。我们要从财务上分析，市场上分析，数据上分析。只有这样，我们才能知道我们的汇报体会战略和决策正确与否，才能向竞争对手彰显我们的实力、彰显我们的决心，才能让竞争对手在未作战之前就俯首称臣。

会议以后，请市场部，财务部，账务中心配合。先在××做“全网单向”的调研，在××做“虚拟网封顶”的调研，并请于总做“送手机”的调研。我们要实现一点突破，全网共享。

四、关于与世偕同、持续改进的问题。

我给大家推荐两本书，一本叫《督导管理》，一本叫《δ管理》，希望大家能够去看。

首先，怎样才能激发我们员工的积极性、主动性和创造性?在座的各位老总，你们对前台营业人员的积极性、主动性、创造性有多大影响?谁对他们最有影响力?

第二，怎样才能真正做到“以客户为中心”?谁在跟客户打交道，是我吗?是在座的各位吗?我们有，但是很少。主要跟客户打交道的是谁?是我们的话务人员、大客户经理和前台营业人员。那么他们的积极性、主动性、创造性靠谁啊?靠他们的班长，靠他们的主任，只有我们一线经理的积极性、主动性、创造性发挥出来了，我们三大窗口的积极性、主动性、创造性才能发挥出来，客户才能满意。一线的管理人员用国外的说法叫督导，所以我给大家《督导管理》这本书，它告诉我们怎么去激发员工的积极性、主动性和创造性。

我给大家推荐的第二本书是《δ管理》。《δ管理》一种持续提升，持续改进，不断完善自我的管理方式。

通过《δ管理》的学习，我们首先要做到持续提升，持续改进。我们年的管理水平、管理需求和年、××年是不一样的，和××年也是不一样的。年的时候，我们在座的各位刚刚接触管理，职责范围也很小，主要的管理、建设工作都由邮电管理局承担。我们的网络很小，只有单一的模拟网，那个时候我们好比是“小学生”。年邮电分营后，我们开始自己管网络、管业务、管渠道，我们很多省突然一夜之间上了许多县公司经理，我们好比是“中学生”。到××年，我们经历了激烈的市场竞争的考核，好比上了大学，我们是“大学生”。××年，我们上了“研究生”。未来，年、年，同志们，我们会干什么?我们会去读“博士”!同志们，公司每一个发展阶段是不同的，各个阶段的管理需求、管理水平也是不同的，是一个持续提高的过程。我们各位的能力一定要持续提升，持续改进，要做到与世偕同，满足于企业和市场发展的需要。

第二，我们要与世偕同，不断优化领导行为。我们干部是企业的火车头，火车头有动力，而火车厢是没有动力的。

第三篇：中国农业银行股份有限公司XX县支行2015年各项业务经营情况分析汇报

中国农业银行XX县支行2015年各项

业务经营情况分析汇报

年初以来，我行的各项工作在县委、县人民政府的关心支持下，认真贯彻落实省农行年初业务经营工作会议精神。紧紧围绕省委、省政府“两强一堡”战略部署和县委县人民政府提出的深入实施“产业富民、工业强县”的战略，不断壮大“野生菌王国、中国核桃之乡、生态美食城”三大品牌实力。在认真贯彻落实“发展、转型、创新、控险、强管、增效”的业务经营方针的同时，以建设“彝州绩优行”为愿景，树立优质、高效、安全和谐的经营理念，落实做大“三均”、提升“五力”的战略目标，突出经营转型和业务创新，做优客户、做优产品、做优结构、做优绩效，坚持稳健经营，以有效发展为重心，夯实管理基础，倾力支持和服务地方经济社会建设和各项事业发展，持续推进“三农”和县域蓝海市场发展战略，不断开创服务“三农”工作新局面，切实提升风险防控水平。通过扎实高效的工作，既促进了全行各项业务高质、持续、快速发展，又较好地支持了地方经济的发展，为自身业务经营发展奠定了坚实基础。

1.各项存款基本情况。2015年12月末，我行各项存款余额达203,906万元，较年初净增33,912万元，完成州分行下达计划净增任务30,656万元的110.62%。存量和增量市场占有率分别为35.09%和46.93%，各项存款首次突破20亿元大关，其中：对公存款余额121,961万元,较年初净增26,458万元,完成州分行下达计划任务

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9,296万元的284.6%;对公日均核心存款94,745万元，较年初净增16,806万元，完成州分行下达计划任务13,802万元的121.8%;储蓄存款余额余额81,945万元，较年初净增7,454万元，完成州分行下达计划净增21,360万元的34.9%，个人日均核心存款77,095万元,比年初净增6,228万元，完成州分行下达计划净增任务14,714万元的42.33%。

2.各项贷款基本情况。至2015年末，各项贷款余额达102,140万元，较年初净增1,936万元，完成州分行下达计划净增任务18,300万元的10.58%。其中:对公贷款余额65,290万元，比年初净增1,110万元，完成州分行下达计划任务6,591万元的16.84%;小微企业贷款余额15,796万元，较年初净增6,655万元，完成州分行净增计划6,110万元的108.9%。个人贷款余额36,850万元，较年初净增439万元，完成州分行下达计划任务10,537万元的4.17%;涉农贷款余额40,107万元，较年初净增了4,688万元。在对公贷款中，向XX县人民医院发放贷款2,000万元，提供融资租赁3,000万元，确保了XX县人民医院各项工作的顺利开展。

3.惠农贷款基本情况。在2014年我行继续加大对全县农村生产经营贷款发放和惠农服务点的建设工作的同时，2015年我行围绕“强农”、“惠农”、“富农”的工作目标，坚定不移地做好和全面提升农行在农村经济建设中服务“三农”的各项工作，全力推动县域“三农”业务实现新突破。至2015年末,我行对全县各乡镇累计发放惠农卡达24,763张，总授信农户达512户，授信贷款金额3,252万元;2015

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年涉农贷款余额达40,107万元，较年初净增了4,688万元。稳步推进了农行面向“三农”服务进程，将农行支农、惠农的信贷政策真正落到实处。

4.下岗失业贷款基本情况。2014年未，我行下岗失业贷款720户，贷款余额3,598万元。为较好地支持下岗失业人员的经营发展和有力维护社会的繁荣与稳定，2015年我行又发放下岗失业贷款150户，贷款金额750万元;2016年我行计划发放小额农户扶贫贷款200户，贷款金额1000万元。目前，我行已收集相关贷款资料并进行贷款发放前的调查工作，力争在今年2季度全部完成该项工作。

5.不良贷款清收基本情况。针对我行不良贷款余额有所增加的实际，2015年我行扎实抓好不良贷款的清收工作，以此来提升全行的资产质量。一是年初应对全行不良贷款进行了全面的摸底排查，并针对实际情况订立了今年的还款计划。二是组织相应人员，对重点客户进行全力清收。通过采取上述措施，全年累计清收自营不良资产31万元，清收委托不良贷款8万元，不良贷款余额171万元，不良资产占比0.18%，抗风险能力得到明显增强。

6.经营效益基本情况。2015年未，全行共实现营业收入6,396.5万元，营业支出2,133.4万元，实现拨备前利润4,409万元，完成全年计划5,000万元的88.18%;实现拨备后利润4,409万元。实现经济增加值2,060万元，完成全年计划2,400万元的85.81%，实现人均经济增加值33.31万元。上缴营业税金及附加293万元，全面实现了自身效益与社会效益两增长的经营目标,为地方经济建设作出了应有

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的贡献。

二、存在的不足及今后的工作措施

我行的各项业务经营工作,在县委、县人民政府的关心支持下，在县人民银行的指导下，通过全行广大员工的共同努力下,各项业务工作取得了健康持续发展,但还存在一些困难和不足之处：一是对储蓄款增长缓慢、对公存款稳定性较差，至今还处于负增长的状态;二是服务水平和服务质量还有待于进一步加强和提高;三是改制企业贷款及历史形成的扶贫贷款清收困难较大，特别是我县供销系统改制后，大量贷款形成呆账，虽然通过各方努力进行清收，但收效剩微。四是资金组织困难较大，资金来源渠道相对挟窄，严重制约了我行支持好县乡“三农”经济的发展。鉴于上述存在的问题和困难，我行在下步的工作中主要从以下几方面开展好工作：

一是大力拓展负债业务，牢固树立：“增存款就是增实力，增存款就是增效益”的经营理念，把存款工作作为工作中的重中之重，切实抓紧抓好，逐步增强我行支持地方“三农”经济和县域经济发展的资金基础和提升我行的经营效益。

二是紧紧围绕省委、省人民政府建设“两强一堡”战略部署，抓住楚南经济带建设的良好机遇，大力实施产业富民、工业强县战略等重点工作思路，进一步提升主动服务意识，简化内部运作流程，提高工作质量和工作效率，为XX工业新区建设等重点项目客户提供安全、快捷的信贷支持与金融服务。

三是在坚持国家产业政策、符合法律法规和农行信贷政策的前提

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下，对工业园区生产企业、个体私营企业及个体工商户给予积极的信贷支持，特别是要对从事野生食用菌收购、加工、销售经营的个体私营及个体工商户，积极加大信贷支持力度。同时继续加大支农和服务“三农”的支持力度，进一步强化小额扶贫贷款的发放管理和下岗失业小额担保贷款的投放，有效帮助农户脱贫致富和整村精神文明建设推进工作，积极支持社会主义新农村建设。

四是加大对员工的学习培训力度，使员工在尽快熟练新的业务技能，并在民政、社保发放城镇低保等重要时段上增加柜台服务人员，尽量解决客户排队办理业务的现象。同时，增加营业区域内客户经理的人员和加强对自助业务的培训工作，尽可能地分流一般客户到自助柜员机上办理存取款等各项业务。

五是加强风险防控，强化内部管理。以“优质、高效、安全、和谐”的经营理念为主线，加强对业务经营风险的管控，狠抓基础管理水平的提升工作，切实抓好各环节风险管理和防控，逐步提升全面风险管理水平，从根本上有效防控各类风险和案件的发生

六是进一步加强企业文化建设，树立全新的社会形象，引导广大员工“团结实干、廉洁高效、争创一流”，不断增强员工的服务理念和爱岗敬业精神，提高服务质量，不断满足广大客户的金融服务需求。

七是认真做好不良贷款的清收工作，特别是在今后的贷款清上，多向县委、政府汇报，多请县人民银行的支持。同时，我行多向上级行争取相关政策和信贷项目，在努力清收改制企业呆账贷款的同时，结合县委、县人民政府提出的各项经济目标，加大对重点经济项目的

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信贷支持。

中国农业银行股份有限公司XX县支行 2016年1月26日

第四篇：经营分析会议议程

一、会议主题：公司月度经营分析会议。

二、会议地点：公司会议室(特殊按照即时通知)。

三、会议时间：每月月日下午XX：00-XX：00。特殊原因需要召开的由经营管控中心提前通知。

四、会议主持：总经理。

五、参加人员：总经理、副总经理、各部门负责人及相关所有管理人员。

六、会议准备：各部门在每月月XX日前完成上月工作总结(工作计划、经营目标的完成情况说明、存在问题和整改措施)，制定下月工作计划及经营目标，并以书面形式报告。

七、会议记录：经营管控中心。

八、会议议程：

1、综合管理部报告公司上月系统制度建立运行状况，各项工作计划、目标、改善事项的完成状况及达成效果;报告人事动态、奖惩状况，工作纪律、安全卫生，要求各单位配合与改进事项及人事异常报告，报告下月工作计划和保证措施。

2、营销中心(含直营部)报告公司销售状况，从整体、各区域 、各品类的销售、毛利率、销售指标完成情况、促销执行情况、库存金额、可销周期、销售与库存占比等数据对比分析;同时也对整体、各区域的单位面积销售额(坪效)、单位面积费用额加以对比。从分析中发现经营过程中存在的问题,分析原因,并提出合理的对应措施。对营销

中心负责部门费用使用情况做出说明和解释，对在建工程做出说明，同时对相关部门提出配合和改进事项。

3、商品管理部通过对整体、分区品类库存的库存占比、销售率、可销周期、畅销、 滞销、库存预警、季末库存控制等方面的对比分析，改进库存结构的缺陷，使其满足销售进度和合理的库存额度。分析前期货品的市场走势，后期市场适销款的预估，并对营销中心提出库存促销建议，做好本期下单计划和外采计划，同时对相关部门提出配合和改进事项。

3、 生产部报告生产计划达成状况，产成品的品质状况以及在生产过程中存在的问题，要求各单位配合改进事项及影响生产的内、外部异常状况，下月工作计划及保证措施;

4、产品部对设计状况做出情况说明和接受，并对产品的特点和属性向商品部、直营部提交详细说明，同时对相关部门提出配合和改进事项。

5、采购部汇报采购情况，同时对相关部门提出配合和改进事项。

6、电子商务部报告销售状况，毛利率、销售指标完成情况、促销执行情况、费用使用状况、线上商品走势，同时对相关部门提出配合和改进事项。

7、经营管控中心就公司在上月销售收入、费用支出、成本控制等方面做成败的得失总结，并对各部门提出相关要求，下月工作计划及保证措施。

8、各部门提出存在和需要配合的问题讨论解决，并达成改善策略，

能明确计划的尽量在会上明确，不能明确的会后要提交方案。综合管理部要跟进落实，在周会上予以说明。

9、总经理在上月行政管理、采购、销售、生产、财务等方面工作完成情况进行点评及整改措施，并对各部门下月工作计划提出相关要求。

10、确认会议记录并签字。

11、宣布散会。

第五篇：经营管理分析会议制度

为明确工作任务、建立民主化、科学化的决策机制，提高公司经营管理水平，并进一步落实完善会议管理制度，特补充制订本制度

一、业务经营风险控制会议(简称风控会)

为适应公司业务经营发展需要，增强业务经营的风险控制意识，在不断扩大业务经营的同时，严格控制业务经营风险。定期召开风控会议，分析业务经营的行情与走势以及风险控制工作的开展情况，并及时向总经理提供分析报告和建议。会议由分管领导主持，管理部负责记录，并整理会议纪要由办公室负责发放与备案。原则上每月月中召开一次风控会，遇特殊情况可随时召开，具体的时间安排由管理部通知决定。

二、月度业务行情走势分析会

各部门汇报月度业务经营工作，就市场行情的走势做总结，分析下月市场行情走势，提出具体的业务操作计划，会议由分管领导主持，办公室负责会议记录，各部门负责人及会议相关人员参加，月度业务行情分析会每月月初召开一次，具体时间、议程由办公室根据实际工作需要合理安排。汇报材料采用书面或PPT格式。

三、半工作分析会议

各部门汇报分析经营指标计划执行情况和提出改进措施，总结前一段时间经营工作经验及教训，汇报经营指标完成情况，明确下一步公司经营目标和措施，对公司的经营情况做全面、详细的剖析。针对问题，制定方案，弥补不足，改进现状。会议由分管领导主持，总经理做工作报告，由办公室负责组织并做会议记录，每半年召开一次。公司全员参加，具体召开事宜由办公室负责通知。汇报材料一律采用书面或PPT格式。

四、工作会议

为集体研究、分析、总结全经营管理工作的开展情况，讨论决定涉及公司经营、管理、发展的重大问题，讨论研究规划公司下的各项经营管理工作，为巨雄公司下步发展制定详实的工作计划。会议由分管领导主持，总经理做工作报告，办公室负责会议记录，公司全员参加，会议安排在农历年前举行。具体的时间、议程由办公室根据要求视需要通知召开。汇报材料一律采用书面或PPT格式。

五、会议的准备、召开、纪律、资料存档等规定参照公司《会议管理制度》执行。

六、本制度由办公室负责解释，未尽之处另行补充规定执行。

七、本制度自发放之日起实施。