小企业金融服务方案

一项工作不能盲目的开展，在开展前必须要进行详细的准备，这就是方案存在的意义，那么要如何书写方案，才能达到预期的效果呢？以下是小编整理的关于《小企业金融服务方案》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：小企业金融服务方案

银行服务方案(邮政企业)

关于充分利用邮政各项资源为银行

开展信用卡营销活动提供立体化服务的建议

【背景】

随着信用卡市场竞争的日趋热烈，越来越多的银行开始借助精准化的渠道对市场进行开拓，通过潜在客户挖掘，拓展新的信用卡客户。银行为了推动信用卡业务的发展，目前在全省都成立了直销团队，通过内外部的“数据驱动”，精准化地拓展信用卡市场，并且取得了显著的成效。

近几年，随着邮政在数据、渠道资源上的日益积累，可以多方位的为全省银行开展信用卡营销活动提供立体化服务。

【服务建议】

围绕银行信用卡的市场拓展和巩固，以信用卡申请表的寄递与回收服务为主，邮政可以和银行开展以下几方面合作：

一、 申请表寄递回收服务

邮政作为省寄递市场最大的服务商，投递网络覆盖全省，投递服务可以从市区延伸至县、镇、村，可为中行信用卡提供全省范围内的申请表寄递及回收服务。

(一)合作方式：中行提交需要邮政进行邮寄的信用卡申请表、投递电子文档(含姓名、身份证号、联系电话、投递地址)、

由邮政负责将中行的信用卡函件安全准确的邮寄到中行指定的收件人，同时回收收件人身份证等复印件及已签名的信用卡申请表，邮政将妥投信息及时反馈给中行。专用投递信封以及用于回收身份证复印件及信用卡申请表的中行空白信封由邮政代中行准备。

(二)服务范围：全省各地市

(三)服务形式：

5号信封(回收用)，7号信封(寄递用)各一枚，信用卡申请表

一张

(四)服务时限： 6-10个工作日

(五)服务内容

1、物料准备。提前印制专用投递信封以及用于回收的中行空白信封。

2、名址校对。按照邮政的标准化名址系统对每次交接的客户数据进行匹对，补全缺失的名址信息。

3、上门揽收。邮政以双方约定的时间及形式，按每批次的客户数量到中行接收信用卡申请表及相关资料。

4、投递回收。投递前电话预约上门投递时间，并提醒客户准备好身份证复印件;上门投递时确认客户身份，请客户填写申请表;将签好字的申请表和身份证等复印件当客户的面装入小信封密封进行回收。

5、信息整理。将投递及回收情况统一录入电脑，按照客户反馈结果进行分类信息整理，并制作相应的电子文档。在反馈申请表及复印资料的同时，递交银行。

二、 信用卡激活的礼品提供及配送服务

通过组织一定的营销活动，为持卡人提供礼品诱因，已成为中行促使持卡人消费的一个重要的方式。

邮政在活动礼品的提供及配送服务方面具有独有的优势：

1、商品资源丰富：邮政在全省范围内建立有统一品牌的电子商务网站——中邮快购网。通过网站的运营，邮政积累了涵盖家居百货、母婴用品、数码家电、服饰鞋包、图书音像、美容护肤、运动户外、珠宝首饰、美味食品、邮政产品、优质农产等众多行业的商品资源。

2、品牌信誉保证： “情系万家信达天下”是百年邮政所始终秉承的企业理念。在合作的过程中，邮政将提供全省范围内品牌化的投递服务，所有投递人员统一着装。在为中行的服务的过程中，也将同为百年企业的品牌形象传递给客户，给予客户强强联手的企业信任

感。

3、网络覆盖广泛：邮政拥有全省范围内覆盖面最为广泛的投递网络，投递能力能够满足客户的不同范围(市、县、镇、村)需求。通过覆盖全省的投递网络，邮政可配合中行实现礼品选择及配送的一体化服务。

4、专享绿色通道：为配合中行的营销活动，邮政可以为中行开辟礼品投送大客户绿色通道。在部分地市，邮政在同城范围内组织有精品商务投递队伍，可以重点满足客户的个性化需求。

三、 信用卡优惠商户手册寄递服务

面向持卡人寄递信用卡优惠商户手册，可以有效地将优惠消费信息精准地传递到持卡人，通过各项优惠促销活动，促进持卡人使用中行卡进行消费。

1、商家资源整合：邮政围绕商圈概念，展开了 “同心圆”项目的运作，积累了一定数量的商家资源。在此基础上，邮政可以以合作的形式为银行引荐潜在的联盟商户，为银行的信用卡客户提供更多的优惠消费信息。

2、手册印制寄递：为方便持卡人全面及时地了解中行信用卡的优惠商户信息，邮政可为中行印制《中行优惠商户手册》，结合其持卡人数据，按照一定的频次通过直邮精准地将手册寄递给持卡人。

【合作方式】

以上三项服务建议分别面向的是信用卡营销过程中的潜在客户获取、新卡激活及现有客户维护。双方在合作时，一是，可选择由邮政围绕三个环节提供整体解决方案(包括申请表寄递回收、礼品提供及优惠商户手册寄递);二是，可从中选择一个环节展开具体合作，促进中行信用卡业务的发展。

【合作预计效果】

1、丰富了中行信用卡的营销模式，形成以数据为驱动，将电话营销

和邮政直邮(信函寄递)等渠道相结合的精准营销模式。从而可以更高效地获得信用卡用户;

2、成功地实现了银行内部客户的交叉销售，通过为在银行办理其他业务的客户办理信用卡，提升了客户对中行的用户黏度;

3、礼品及配送的打包服务，可以适当降低中行的营销成本，同时也更加便于中行的统一管理;

4、优惠商户手册的按期寄递，将会使持卡人形成一种新的消费习惯，在增加持卡消费的同时，也能百年中行的品牌形象进行有效地宣传。

第二篇：小微企业金融服务营销宣传活动方案

主办单位:00银行

活动背景:根据00银行扎根本土、服务市民、服务中小企业的整体战略定位，采用公益的文化活动亲切的走进市民身边，潜移默化的宣传00银行的业务及形象。

活动特点：避开同行业传统营销的正面竞争，通过文化、 公益活动、体验营销的形式在终端直接传达企业产品，推介业务，与目标消费群更亲切，更深刻的沟通。

•活动说明：有奖问答、互动节目：

1、通过报名、推荐出热心于公益事业，爱好文艺活动的团体，组建00文艺团，全程参与本活动的演出。

2、主要是让活动深入市民的心里，不让我们的活动他们只是看客。

3、活动结束后，根据表现对优秀的团体给予一定的物质奖励。

现场布置：

1、现场设置专用展台展示企业形象;

2、业务咨询办理市场调查/业务推广等

费用明细：

第三篇：工商银行中小企业金融服务产品组合方案

一、概要

“中小企业金融服务”产品组合方案是中国工商银行向中小企业推出的全方位金融服务，具有如下特点：

(一)提供最全面的金融服务。本方案以融资类产品为主，涵盖了结算业务、国际业务、银行卡业务、电子银行业务、现金管理业务、理财业务、投行业务、企业年金业务等金融服务，还定制了金融服务套餐。

(二)提供便捷、专业的中小企业融资服务。

1.针对中小企业在不同经营环节的融资需求特点，定制了5个产品组合，能为每个客户提供最贴身的融资服务;针对区域特定中小企业客户群，设计1个产品组合，提供个性化的融资服务;并可提供产品组合以外的其他融资服务。

2.灵活的融资方式，可选择信用、保证以及抵(质)押方式，凭借应收账款、商品货权或仓单、商业营业用房、办公用房等提供融资。

3.小企业单户融资金额最高可达3000万元，流动资金贷款期限最长可达3年;中型企业项目贷款期限最长可达10年;个人经营贷款期限最长可达15年;能提供最灵活的提款和还款方式，以及最具市场竞争力的利率或费率水平。

(三)针对中小企业国内国际结算、理财增值等金融需求，定制了5个产品组合，运用先进的信息科技和电子网络系统，提供快捷、安全的本外币收付结算服务，凭借强大的专家团队，提供专业、个性化的现金管理、公司理财及投行业务等高端服务。

二、具体介绍

(一)产品系列一～融资业务

产品组合1：采购环节

包括临时贷款、周转限额贷款、营运资金贷款、法人账户透支、国内信用证、进口信用证、进口押汇(进口信用证下押汇、进口代收项下押汇)、进口T/T融资、提货担保、出口打包贷款、商品融资、个人经营贷款、银行承兑汇票。产品组合2：营运(生产)环节

包括周转限额贷款、营运资金贷款、商用房抵押贷款、商品融资、个人经营贷款。产品组合3：销售环节

包括国内应收账款融资(国内保理、国内发票融资)、出口押汇/贴现、福费廷、出口发票融资、出口保理、短期出口信用保险项下融资、出口退税账户托管贷款、票据贴现(银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现、买方付息票据贴现)。产品组合4：扩大再生产环节

包括项目贷款、项目临时周转贷款、项目贷款意向书及项目贷款承诺函。产品组合5：投标环节

包括信贷证明、投标保函、履约保函、质量及维修担保。

产品组合6：区域特色融资产品

上海区域特色融资产品，包括供应链融资、商用房租赁改造、钢贸通、车辆通、油贸通;深圳区域特色融资产，包括沃尔玛供应链融资业务、黄金宝。优点：

1.在采购、生产、销售、扩大再生产以及投标等不同经营环节，客户可获得针对性较强、便捷、专业的融资服务，减少资金占压，加速资金回笼，改善财务状况，促进业务发展。

2.融资方式灵活，可选择信用、保证以及抵(质)押，凭借应收账款、商品货权或仓单取得融资。保证人可是专业担保公司，也可是企业法人或自然人;抵(质)押方式可采用公司、个人财产抵(质)押，还可以商业营业用房、办公用房等抵押融资。

3.优质客户可获得项目贷款，顺利建设厂房、购置设备，扩大经营规模，提高经营效益。

4.区域集聚特征明显的客户群，可获得我行量身定做的个性化融资服务，提高整体竞争力，扩大市场份额。

(二)产品系列二～六

产品系列二～结算理财业务

产品组合7包括: ①现金管理服务方案，包括应收款服务、应付款服务、账户管理服务、流动资金头寸管理、外汇风险管理、代客理财业务等现金管理服务;②中小企业结算理财套餐，包括“礼遇”、“经典”及“尊享”套餐;③国内结算基本产品，包括账户开立业务、账户管理服务业务、委托收款、汇兑、支票、银行汇票、银行本票、商业汇票(银行承兑汇票、商业承兑汇票)、即时通等服务;

④国际结算基本产品，包括外汇账户(经常项目外汇账户、资本项目外汇账户)、结售汇业务(即期结售汇业务、远期结售汇业务)、汇款业务(汇入、汇出款业务)、出口信用证、托收业务(跟单托收、光票托收)等服务。

产品系列三～银行卡业务

产品组合8包括：①向企业员工推荐办理个人卡组合产品包，即向高管人员发放“牡丹白金卡+特色联名卡金卡+个人网上银行U盾服务+电话银行服务+专职白金卡客户经理服务”顶级产品包，向中层管理人员发放“牡丹国际信用卡金卡+特色联名卡金卡+个人网上银行电子口令卡服务+电话银行服务”尊贵产品包，向一般员工发放“牡丹国际信用卡普卡+牡丹贷记信用卡或牡丹信用卡+电话银行服务”便利产品包;②向企业法人客户推荐办理牡丹商务信用卡，并提供相关财务报表和额度管理服务;③充分利用信用卡循环信用的功能,结合中小企业经营特点,开展信用卡产品与我行其他金融产品的组合营销，通过信用卡产品开展差旅报销、医疗费用报销、会议费及招待费用卡支付及其他代扣费业务，为中小企业结算融资提供更加完善的金融解决方案。

第四篇：小微企业金融服务宣传月活动方案

根据开展小微企业金融服务宣传周活动的通知，特制定本方案。

一、活动目的

为进一步宣传并推广我行小微企业金融服务政策和产品，努力提升我行对小微企业金融服务的水平与能力，推动全社会共同关注和支持小微企业的发展，本次我行以“普助小微 惠及民生”为出发点，集中开展本次“小微企业金融服务宣传月”活动。

二、活动时间

2015年9月16日至10月16日,为期一个月。

三、组织情况

成立宣传小组：有旺姆副行长担任组长，由市场部全员以及其他部门骨干担任组员。

四、宣传主题 普助小微 惠及民生

五、活动安排

(一)制定详细方案，周密部署。

(二)准备宣传资料，落实责任，明确各职责分工。

(三)在营业场所发放宣传彩页，LED屏幕滚动播放宣传标语，挂置宣传横幅，设置宣传展板，设立咨询台，安排专人大堂经理进行引导宣传等活动

(四)深入小微企业实地调研，调研包括林芝市巴宜区八一大街、建材街、香港路、商业城四大街区的个体工商户，行业遍及酒店、餐饮、百货、建材、服装、土特产、农业、畜牧业等知名小微企业。了解企业处境，客户需求，与企业老板面对面交谈，。

(五)开展“扫街”活动。组织市场部走上街头或深入社区开展“面对面”的宣教活动，发放宣传材料，确保覆盖面和宣教效果。

(六)在人流量较大的广场开展露天宣传活动。

六、活动要求

(一)高度重视。

(二)精心组织。

(三)加大宣传。

(四)积极配合。

(五)持续宣传，注重实效。

(六)及时总结，争先创优。

七、宣传内容

(一)2014年以来银监会出台的差异化监管政策措施。重点突出《关于2014年小微企业金融服务工作的指导意见》(银监发〔2014〕7号)、《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》(银监发〔2014〕36号)、《关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》(银监发〔2015〕8号)、《关于进一步落实小微企业金融服务监管政策的通知》(银监发〔2015〕38号)等有关内容;

(二)我银行小微企业金融服务的总体情况，取得的小微企业金融服务成效成绩;

(三)我行制定的支持小微企业金融服务规划以及优惠贷款政策和结算服务政策;

(四)地方政府和相关部门出台的支持小微企业金融服务的总体部署、金融服务、产业支持、财税优惠等政策措施;

(五)银行业金融机构落实监管政策的情况，小微企业金融服务成效，以及创新小微企业金融服务模式和产品的典型经验。

林芝民生村镇银行股份有限公司

2015年9月10号。

第五篇：地税局服务企业方案

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，按照建设“三个”的要求，以优化经济发展环境为着力点，通过积极有效的措施和行动，营造“亲商、安商、富商”的良好氛围，帮助企业解决实际问题，树立发展信心，推动企业积极良好地发展，促进全县经济上台阶。

二、工作目标

通过服务企业百日行动，深入企业调查研究，详细了解企业运行状况和生产经营中遇到的困难，帮助企业解难题、办实事，推动企业发展;广泛听取企业的意见和建议，调查了解经济发展环境中存在的问题和不足，促进经济发展环境进一步优化;加强机关效能建设，努力营造服务企业的浓厚氛围，使服务经常化、规范化、制度化、高效化，确保企业在宽松的环境中发展生产，搞好经营，提高经济效益。

三、主要措施

(一)统一思想，开展一次优化环境的专题调研活动。各单位副科级以上人员，要根据实际，深入到纳税人当中去，本着“面对现实查问题，战胜自我探出路”的原则，开展一次优化发展环境专题调研，撰写一篇以“优化发展环境促发展”为主题的调研文章。

(二)心系企业，开展“一挂四帮”活动。在全局副股级以上干部中开展为纳税人“一挂四帮”活动。即：每个副股级以上干部至少挂一户帮扶联系企业，基层分局分局长至少挂一户帮扶联系企业和二户个体户，经常了解纳税户生产经营情况，征求纳税户对地税工作的意见和建议，为纳税户提供税收法律服务。做到“四帮”：帮助健全财务制度，完善财务管理，提高核算能力;帮助纳税人规范经营行为，提高经营管理能力;帮助纳税人学习掌握法律政策，提高经营决策能力;帮助纳税人出谋划策，提高纳税数额，要求年度内至少深入到挂点企业二次(4月底和9月底前各一次)，为企业解决1-2个实事，到企业的工作情况要有企业盖章认可的书面材料，交县局监察室备案，并据此列入绩效考核。

(三)坚持依法治税，维护纳税人合法权益。严格执行国家税收法律法规和政策，依法行使税收执法权，依率计征，应收尽收，严格执法，不徇私情，公平公正。尊重纳税人在履行纳税义务时应享有的各项涉税权利，认真落实与纳税人利益密切相关的各项税收优惠政策，同时，严厉打击税收违法行为，保证公平竞争的纳税发展环境。

(四)推进公开办税，保证权力公开透明运行。坚持在办税厅、稽查局和基层税务分局推进行政权力公开透明运行和办税“十公开”，公开全部行政权力项目和运行过程，重点公开减免税审批权、行政许可的审批权、行政处罚权以及其他重要权力的行使情况。主要通过新闻媒体、服务手册、地税网站等途径向社会广泛公开;通过在办税服务厅设置触摸屏和微机向纳税人直接公开，保障纳税人的知情权、监督权和参与权，让纳税人交放心税、明白税。

(五)加强效能建设，深化纳税服务。建立起规范、协调、透明、高效的机关工作运行机制，增强为纳税人服务的“软实力”。努力开通12366纳税服务热线，使纳税人“足不出户”，即可享受纳税服务。实施税收管理员制度，强化岗位服务职责，实现科学化管税。

(六)坚持从严治队，科学带队，提高全员行政素质和管理服务水平。充分发挥税务系统纪检监察的职能作用，严格查处违法违纪行为。严格执行税务人员“十五不准”和“五禁规定”，监督领导干部执行廉洁自律有关规定，确保全体地税干部严格遵守工作纪律，认真履行岗位职责。同时，实行科学化、精细化、法制化管理，加强岗位练兵，学历教育，人才培养，努力提高地税部门的执政执法能力。

(七)真诚接受监督，努力建设“诚信地税”。进一步扩大接受监督的途径和形式，广开言路，广纳谏言。继续定期走访企业，发放征求意见卡，设置举报箱、行风热线，诚恳接受质询，切实做到“有问必答”、“有案必接”。对纳税人反映的问题，及时解决，认真处理，做到事事有回音，件件有着落，努力取信于社会，取信于纳税人。

四、实施步骤

服务企业“百日行动”共分四个阶段进行。

(一)准备启动阶段(4月上旬)。印发服务企业百日行动实施方案;组建县服务企业百日行动领导小组及办公室;加强宣传，形成舆论氛围。

(二)走访调研阶段(4月中旬—下旬)。各单位积极深入企业调查研究，充分听取企业存在的困难、建议和意见，并按要求撰写一篇以“优化发展环境促发展”为主题的调研文章。

(三)办理落实阶段(5月上旬—至6月上旬)。由各单位主要负责人亲自带队，深入到企业进行现场办公。对当时能解决的问题，要立即办理;对短期内难以解决的问题要明确时限，按时办理;对确实难以解决的问题，要给企业一个满意的解释和答复。属于一个部门办理的事项，承办部门要迅速办理;属于几个部门办理的事项，主办部门要牵好头，协办部门要密切配合。确实难以解决的问题，由主办部门提请县局分管领导协调。各承办部门要及时将办理结果向企业、带队领导和县局服务企业百日行动领导小组办公室反馈。县局服务企业百日行动领导小组办公室要和承办部门、企业加强沟通，随时掌握各承办部门的办理进度，及时催办、督办，保证办理效果。

(四)回访反馈阶段(6月中旬—6月下旬)。各单位要对企业逐户上门回访，核实具体事项办理情况，听取企业对服务企业百日行动的反映和对部门服务的意见。县局服务企业百日行动领导小组办公室要通过明查暗访、座谈调查等形式对回访反馈情况进行抽查，对企业不满意的事项，要再交办、再落实，做到“四不放过”，即：思想观念和思维方式没有明显转变的不放过，突出问题没有解决的不放过，企业不满意的不放过，各单位没有认真总结和落实整改措施的不放过，确保服务企业百日行动取得实实在在的效果。对服务企业百日行动进行全面总结，表彰活动中表现出色的单位和个人，通报活动中表现差的单位和个人。

五、几点要求

(一)统一思想，提高认识。服务企业百日行动是促进企业发展的有效途径，是优化经济发展环境的重要举措。要从切实改进机关作风，提高服务水平的高度，充分认识开展服务企业百日行动的重要意义，进一步统一思想，把服务企业百日行动各项部署落到实处。

(二)加强领导，落实责任。成立县局服务企业百日行动领导小组，由县局局长任组长，县局领导班子成员任副组长，有关部门主要负责人为成员。领导小组下设办公室，办公室设在县局监察室。各单位要认真抓好各自活动的组织协调，建立工作联系汇报制度，在6月28日前将活动进展情况和总结交县局企业百日行动领导小组办公室，以便督查和汇总。

(三)客观考核，严格奖惩。服务企业百日行动结束后，要对工作力度大、企业满意度高、工作成绩显著的单位进行表扬;对差的单位进行通报批评。