第一篇：网上银行个人业务实验
银行业务综合实验报告
全国重点大学
银行业务综合实验报告
(2014-2015学年第一学期)
作者姓名 刘新
班级学号 保险1102 3110814037 完成时间 2015年1月
财 经 学 院
一、 实验目的和意义
本次试验是通过模拟银行业务流程，让我们通过此模拟软件了解掌握银行的日常的各种业务和各种业务的操作流程，将实务操作与课本所学有效的结合，使我们牢固的掌握银行业务的各项规则与流程。具体可分为以下几点：
1. 掌握银行综合业务工作制度与流程，注意实际操作时的一些注意点，了解银行柜员的日常工作技能
2. 通过模拟银行业务实验系统中的“个人业务”中的各种活期定期储蓄、一本通账户，结汇，汇兑，住房贷款、代理国债、购买基金，外币兑换等业务的各个流程的练习，了解个人业务的种类，清楚个人业务的操作方法和注意事项，全面掌握个人业务的流程和注意点。
3. 通过模拟银行业务实验系统的“企业业务”中的各项业务，全面掌握企业业务日常操作流程。
二、 实验操作步骤和内容
每个同学以柜组为岗位，通过模拟软件完成对个人企业的各项银行柜台业务进行操作。通过这次学习，使我们对商业银行综合柜台业务管理有进一步的理解和掌握。熟练掌握商业银行柜员的基本技能，以及掌握各项银行业务的操作流程。 大致流程如下图所示，当然不同业务受理和办理方法和流程有很大区别，下面会进行具体介绍。
三、 具体操作步骤
登陆个人储蓄系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录 在开始银行模拟业务前，老师给我们每个人分配了一个个人账号。我们可以用此账号作为用户名登陆模拟系统，然后进入“信息中心”修改个人资料并增加尾箱，同时设置尾箱密码以及登录密码，这样方可保证每位柜员都有属于自己的操作空间，避免他人修改银行业务的相关数据。本次模拟实验采取实名制，我们每个人都要在个人资料中填写自己的真实姓名，以便日后老师查看各位同学的实验进度以及得分。修改完后，每次登陆后右边信息栏中就会出现自己的相关信息。 个人日常业务： 个人业务是实习操作的主要内容。在“个人业务”板块里主要包括：活期储蓄，定期整存整取，定活两便，零存整取，存本取息，通知存款，消费贷款 ，小额质押贷款，代理国债，个人特殊业务.
开普通客户;开一卡通客户;普通活期开户;普通活期存款;普通活期取款;一卡通活期开户;一卡通活期存款;一卡通活期取款;普通整存整取开户;双整提前支取;一卡通整存整取开户;一卡通双整提前支取;普通定活两便开户;普通定活两便销户;一卡通定活两便开户;一卡通定活两便销户;普通零存整取开户;普通零存整取存款;普通零存整取销户;一卡通零存整取开户;一卡通零存整取存款;一卡通零存整取销户;存本取息开户;存本取息销户;普通通知存款开;户通知存款部分;支取普通通知存款销户;一卡通通知存款开户;一卡通通知存款支取;一卡通通知存款销户;开户;存款;支票出售;取款;结清;销户;普通教育储蓄开户;普通教育储蓄存款;普通教育储蓄销户;一卡通教育储蓄开户;一卡通教育储蓄存款;一卡通教育储蓄销户;一卡通换凭证;一卡通挂失;一卡通解挂(不换凭证) 一卡通解挂(换凭证);一卡通密码修改;换 存 折;换 存 单;凭证挂失;凭证解挂(不换凭证)。
值得注意的是：在个人业务里这些内容的操作过程中，有几项需要特别注意的事项：(1)为个人用户填写开户信息时，要求尽量做到填写完整、准确，因为在银行实际开户时，用户的信息是一项很重要的内容，准确完整的填写有利于日后的账户管理和业务办理工作;(2)由于这是模拟系统，所以我们完成每一项操作后要记录好相关的信息，如身份证号、账号、凭证号码等，这样在办理下一项业务时就不用再到“会计报表”中查询，提高了操作效率;(3)当一笔业务涉及的金额超过50000人民币时，需要授权，即填写授权人和授权密码;(4)办理代理国债业务时，债券发售之前要先进行普通活期储蓄开户，债券兑换之前要有足够的现金出库;(5)办理现钞兑换业务时，如果兑换的货币金额小，系统常常会提醒出现错误。
公司日常业务：
对公业务是针对单位的一系列业务操作，相对于个人业务，对公业务的办理流程和步骤较为复杂，需要的凭证票据和相关信息也较多。在“对公业务”板块中主要包括：单位活期储蓄，单位贷款，商业汇票，电子汇兑往帐业务，电子汇兑来帐业务，银行汇票
对公柜员初始操作(登录对公会计系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录)→对公日初处理(总行领用下发凭证→支行领用凭证以及凭证现金出库)→日常业务操作之对公存贷(新开客户号并开立基本存款账户和定期存款账户→一般活期存款及临时存款→定期存款账户→贷款业务→汇票兑付)→日常业务操作之个人贷款(消费贷款→助学贷款)→日常业务操作之结算业务(辖内业务之现金通存管理→转账通存管理→现金通兑管理→转账通兑管理→同城业务之提出代付业务→提出代付退票→提出代收业务→提出代收退票→提入代付业务→提入代付退票→提入代收业务→提入代收退票→特约汇款业务之签发特约汇证→兑付特约汇款证→开出特约汇款证→记联行往帐→记联行来帐→特约汇款证汇差清算→取消特约汇款证清算)→特殊业务操作(通用记账→信息维护→内部账户维护→账户维护→交易维护→凭证管理→凭证管理→凭证挂失→支票管理)→对公日终处理(日终轧帐→凭证入库→现金入库→部门轧帐→报表打印)。 在对公业务中有以下几项内容需要注意：(1)和个人开户一样，单位开户信息填写也要做到准确、完整;(2)单位活期储蓄开户前要领取印鉴卡和单位活期储蓄存折，印鉴卡主要是用于柜员办理业务时的核对;(3)办理单位贷款业务开户时要生成合同号，开户完成后除了要记录账号外还要记录放款账号和结算账号，结算账号和开户账号相同;(4)系统中商业汇票的案例均是企业提出承兑银行承兑汇票，办理承兑汇票时注意开户人、出票人和收款人均是同一个企业，三者账号相同;(5)需要注意各项业务领取的凭证种类有所不同;(6)一笔业务涉及的金额超过50000人民币时，需要授权。
四、 实验体会
我们学校非常注重培养应用型人才，作为保险专业的学生，商业银行综合业务实验课程让我们有机会学习银行内部的一般操作。因为尽管理论知识再深厚，也是不能与实践脱钩。我们绝对有必要在踏入社会之前培养自己的动手操作能力，为自己打下一定的基础。初步了解并掌握商业银行个人储蓄业务、对公会计业务的内容、流程及操作，有利于毕业后的我们以后能更加和谐的融入社会。 商业银行综合业务模拟系统涵盖了银行体系各项日常业务操作，总体上能够符合我们实验需求并有其独特的优势，不但表述了商业银行的业务流程，还体现了现代商业银行的管理体系，该系统在实验过程中涵盖了大量的专业理论知识，让我们能学以致用，在实验中消化业务，在业务中消化知识。大到业务，有业务说明，操作要求，流程说明等，小到要素，要素的输入格式，要素的具体要求等都有严格准确的说明。该系统还有强大的教学管理功能，在教学管理单元设置了操作简便的学生管理功能，安全可靠的成绩管理和综合评分体系，严谨准确的数据分析功能，实时有同步的实验管理功能以及全面的业务数据维护功能。
此次的实验，让我们了解并体会到银行柜员的一些工作情况，基层工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的循环往复。所谓，事无巨细，成功就是简单的事情重复做，如果加之耐心、细心、持之以恒，这样每一天的工作、每一个的流程细节能给我们带来不同的感受和体会，这才是真正地做好它，做懂它。我们在往后的工作中也应该力求做到理论联系实际，将知识应用到实践，用实践来检验真知;同时，要时刻锻炼自己的细心、耐心和恒心，要认真负责，切忌粗心大意，马虎了事，心浮气躁。
第二篇：商业银行综合业务模拟实验
齐鲁工业大学实验报告 成绩
课程名称 金融模拟实验 指导教师 崔凌云 实验日期 2013年12月23日-31日
院(系) 商学院 专业班级 金融10级2班 实验地点 七机房
学生姓名 何慧恩 学号 201008021042 同组人 无
实验项目名称 商业银行综合业务模拟实验
一、实验目的和要求
通过模拟的交易环境加强学生对现代商业银行理论知识的理解，训练实际动手能力，满足专业课程的实验、实习及课程设计任务，为走向社会提供一个理论结合实际的实验环境，促使学生关注最新的商业银行信息技术，训练学生的实际操作能力，为金融专业的学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
二、实验原理
通过系统将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，通过对本系统的模拟实验操作，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。本系统的开发严格遵循我国的金融制度、金融法规，在功能和操作流程上与现行的商业银行业务系统完全保持一致。
三、实验方法与步骤 一. 钱箱管理
系统(指导老师)对网点设立柜员钱箱。柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输(此时此柜员钱箱不存在)，要柜员注册系统后做增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。在柜员钱箱生成后不能办理现金业务，需退出系统重新注册系统(此时此要输入柜员钱箱号)后才能办理现金业务。柜员钱箱,只允许本柜员使用，如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。
柜员第一次使用新系统时没有柜员钱箱。具体操作是：根据更具老师给定的号,柜员登录，进入界面，在通用模板的钱箱管理处的增加钱箱,输入相应内容，完成钱箱和操作员等操作。然后退出系统，重新登录，输入用户注册名、钱箱号码、用户密码，回车后进入业务界面。以后每次登录时必须输入钱箱号码，否则只能做转帐业务而不能做现金业务。 二. 日常操作流程
开机后，进入登录界面，输入柜员号、密码，系统校验成功后进入主界面。进入主界面，屏幕右端显示系统日期、柜员号、钱箱号。系统采用菜单结构与交易码并行的方式。办理业务可以从机器主界面到子界面的层层进入，了解到每一项业务的主菜单和子菜单。
1. 现金出库：柜员在进行此项操作前，可先在“部门轧帐”中查询一下部门钱箱里的现金额，如果部门钱箱中的现金为0，则进行此项操作时，系统会提示“不能透支”，所以此项操作可留到日终处理后再进行。第一次使用本系统时，可先进行储蓄存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样，部门钱箱中就会存有现金。下一个交易日，柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。
注意：如果柜员个人钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。“现金出库”的意思就是柜员从支行网点钱箱中领取现金存入到柜员个人钱箱中。
具体操作是：在主界面的通用模板处,钱箱管理处的现金出库,输入相应内容，完成现金出库操作。如下图:
2.普通支票 具体操作是：在主界面的个人储蓄处,普通支票处的流程,输入相应内容，完成普通支票的操作。如下图:
注意：开户的金额要符合自己操作的额度，否则如下图
当需要销户时，具体操作：在主界面的个人储蓄处,普通支票处的销户,填写账号，证件号码，结算金额等相应内容，完成普通支票销户的操作。但是结算的金额一定要符合你操作的额度，否则如下图：
3. 表内通用记账：柜员进行表内通用记帐业务操作。表内通用记帐用于综合类帐户(内部帐户)记帐的业务处理。
借方帐号为：9+交易部门编号+1010100000;凭证类型：无;凭证号码：空;借贷：借;金额：1000元。贷方帐号为：9+交易部门编号+10101+柜员钱箱号;凭证类型：无;凭证号码：空;借贷：贷;金额1000元。借贷应平衡，否则无法操作完成。
注意：此模块用于处理除“储蓄业务、代理业务、信用卡业务”以外的表内记帐。通过此模块记帐将会影响资产负债表中相关数据的变动。银行柜员操作时请仔细阅读“表内通用记帐”帮助信息。
具体操作是：在主界面的通用模板处,通用记账处的表内通用记账,输入账号，借贷和金额后，点“+”等相应内容，完成表内记账的操作。如下图：
注意：一定要记得贷方帐号为：9+交易部门编号+10101+柜员钱箱号，不要些借方的账号，否则提示你账户重复，如下图：
4. 冲账：客户前来银行柜台办理人民币800元存款业务，柜员由于操作失误，向其活期存款帐户中存入了人民币8000元。后来银行柜员发现此操作有误，必须做“冲帐”处理，否则无法平帐。银行柜员从“交易查询”中查询到此笔交易的流水号，在“交易维护”中进行冲帐处理，冲帐后，此笔交易将被取消。对当天日结清算处理前操作的业务进行错帐冲帐处理。
但是冲账的前提是需要做个普通活期储蓄业务，具体操作：在主界面，个人储蓄的普通活期存款处，输入账号、存折号、金额等相关内容，执行后，再在通用模板处的交易维护，冲账处输入相关内容，完成冲账的操作。
5. 代收业务：
代理合同录入的具体操作：在主界面的代理业务，代理合同管理处输入相关内容，然后再在批量管理处输入相关内容，再在明细批量管理处输入相关内容，完成代收业务的操作，如下图：
注意：在进行批量代收(代扣)时一定要记住代理合同管理时，系统提示的批量号，同时一定要紧接着进行批量管理和明细管理，否则该业务不能进行。如下图所示：
四、讨论与心得
本次模拟虽然只是短短的一天时间，但是实习内容特别丰富，而且通过这次模拟操作我们都得到了知识上的复习和实际操作能力的提高。这次的模拟实验让我亲身体验到了银行业务操作。使我从理论层面向实际操作层面迈出了一大步，我的学习能力、判断能力、操作能力、分析能力都有所提高。这次模拟实习也为以后就业提供了一定的准备，更好的实现了课本知识与实践的结合，更好地理解课本知识同时也明白其中相应账户的原理与意义。
,我初步认识并练习了商业银行的相关业务，加深了对商业银行业务操作系统的熟悉程度，训练了我们的实际动手能力。经过学习，我了解了银行业务运作的基本流程,明确了银行柜员的工作内容及职责，加深了对银行经营实践的认识:首先应打开系统进行登录，然后要根据所要办理的不同业务在综合管理项目中领取不同的重要空白凭证，再到个人业务或者其他的业务，这是办理业务的基础与前提。当然很多业务也需要授权人的授权。最后在日终时,要进行现金进入库与柜员退出,最后完成商业银行模拟业务的操作。
本次实习尽管我基本完成了实习任务和要求，但在具体的实习过程中仍然存在着很多不足的地方。1.办理现金出库时，没有现金了;2.普通支票的全部出售时却不能够操作，只能出售一张;3.办理表内通用业务时，出现忘了点“+”和账户重复等问题4.有几项业务的操作我始终没有成功。虽然实习过程中有不懂的地方就向老师请教或者与同学交流，反复进行业务的操作。但这毕竟处于模拟阶段，与真实的商业银行柜台业务操作还是会有区别的，这要求我们在今后的学习多学习，多操作，努力与现实的银行操作接轨。
并且经过这次的模拟实训,我认识到对待任务一定要有谨慎认真的态度，不能急躁。对待数字一定要严谨认真，对每一项信息都必须全神贯注地仔细核对，避免输入错误，如果在现实中则会给客户或银行造成巨大的损失。在实训中若是一时疏忽，出现操作错误，系统就会自动提示错误，于是查找错误再重复劳动。这就让我意识到：这些在模拟操作中产生错误可以重来，但在现实工作中就必须为自己的过错负责。现实工作中往往是自己独立完成，不会有人在一旁提醒、检查，这也就要求我们要认真负责，切忌粗心大意、应付了事。在工作中，一定要本着认真严谨负责的态度，既是对自己负责也是对客户负责。
综上所述，通过这次模拟实训，我掌握了很多日后工作所需要的基本技能，检验了平时所学的基础知识，衡量了个人的业务能力和水平，对商业银行业务有了更深层次的理解，并且发觉了自身存在的不足和缺点，这对于我来说无疑是受益匪浅的。虽然在真正的银行业务中不会如此顺利，但这次模拟使我获得的经验、心得会促进我在以后的学习、工作中找到合理的方法和正确的方向。模拟的经历训练了我们实际操作的能力，培养了我们思考问题和解决问题的能力，收获了许多具有实用性的知识与技巧，也领会了在银行工作的柜员需要具备的基本素质。为我们以后从事银行及相关行业的工作打下了坚实的基础，提升了我们的综合素质和竞争力。也使我深刻体会到了认真工作、一丝不苟才能保证工作的质量，也能避免出现误差后反复核对的繁琐，从而提高工作效率，为今后步入岗位奠定坚实的基础。
感谢学校为我们提供这次宝贵的实习机会，感谢老师给予的指导和帮助!
第三篇：商业银行业务模拟实验报告
班级 姓名 学号 商业银行业务模拟实验报告
实验目的：
我们在银行模拟操作过程中，能熟悉银行日常业务，如对私业务、对公业务等,对现代商业银行的架构、运营模式有所认识。我们可以在此看到每一个实验的业务图解教程，将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践，体验和学习银行业务的相关业务,从而可以提高学习、判断、操作、分析等各个方面的能力。
实验过程：
在银行模拟操作过程中，我们扮演在银行中工作的柜员，进行了十个业务的模拟，分别是：活期储蓄业务、整存整取业务、零存整取业务、通知储蓄业务、代理中间业务、现金业务、本票业务、汇票业务、单位活期存款业务、定期存款业务。这些业务又分为对私业务和 对公业务
注意：在这些业务操作之前，都要进行工前处理([9071]网点开机，[9073]机构签到)，而业务操作完成之后，都要进行日终处理([9077]柜员轧账—[9078]柜员日结—[9075]机构日结—机构签退—网点关机)。在每项操作的开始，我们都必须根据客户所递交的凭证及钱钞进行判断客户需求是否正确，再进行业务操作。 对私业务(活期储蓄业务、整存整取业务、零存整取业务、通知储蓄业务、代理中间业务)
一、活期储蓄业务
活期储蓄指不规定存期，储户随时可以存取款、存取金额不限的一种储蓄方式。
对于活期储蓄业务，我们进行的模拟业务有：
活期开户、活期续存、活期账户对转、活期存款账户支取、结清、销户等。 活期储蓄的种类有：
活期一折通
储蓄卡(借记卡)
一卡通
注意：在办理此业务时，一定要看清客户的要求，当然，对客户的每一项信息都必须全神贯注地仔细核对。然后根据程序的步骤进行操作，要注意系统给予的提示。
二、整存整取业务
整存整取是一种由您选择存款期限，整笔存入，到期提取本息的一种定期储蓄。其特点是：有较高的稳定收入，起存金额低，存期选择多样。这种储蓄适合个人生活暂时不用的存储。
整存整取储蓄的种类有：
定期一折通
定期存单
储蓄卡(借记卡
三、 通知储蓄业务
通知存款是经中国人民银行批准的个人存款业务,是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的一种大额存款方式。
注意：在操作过程中，要根据客户要求，是否需要凭证，若要，就要判断是从财务箱中的重空凭证，还是从专夹保管箱取出。
四、代理中间业务
代理业务是银行利用自己的资源(如营业网点、网络、人员)优势为政府、企业、个人提供代理业务。它是银行为适应社会发展和居民经济生活需求，不运用或较少运用自己的资财，以代理人的身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务并适当收取手续费的业务。 代收费业务的种类
(1) 代缴与居民家庭日常生活有关的公用事业费：包括水费、电费、煤气费、固定电话费、移动电话费、物业管理费及其他公用事业费等。
(2) 代收代缴企事业单位之间或单位与个人之间的收费项目：包括税款、社会保险基金、工商管理费、各类罚没款等。
注意：在操作过程中，要记住，在黑画面的系统操作菜单中，要按要求填写各项，并查看客户所要交的金额，要先请客户交钱，再继续输入完成各项，然后提交。
五、零存整取业务
零存整取定期储蓄是为了适应群众将零星小额节余款积零成整的需要而设置的。零存整取定期储蓄的优点主要表现在：一是可以聚零钱为整钱，积小钱办大事，改善生活，解决特定用途的需要。二是零存整取需要月月存储，具有一定的约束性，有利于培养参加储蓄的习惯;三是零存整取具有积零成整的功能，能起到将零星款过渡到参加整存整取定期储蓄的桥梁作用，这是扩大储源的一个非常重要的途径。
对公业务(现金业务、本票业务、汇票业务、单位活期存款业务、定期存款业务)
一、汇票业务
银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。银行汇票可以用于单位或个人的各种款项结算。银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。
银行汇票按使用范围可分为现金银行汇票和转账银行汇票。
注意：在操作过程中，要注意，其中可能会用到压数机，一定要仔细分清，到底是汇票压数还是本票压数。
二、单位定期存款业务
单位人民币定期存款是一种事先约定支取日的存款，即银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。单位定期存款(不含大额可转让定期存款)实行账户管理。 单位定期存款的基本流程
注意：在模拟业务流程中，要先清楚客户需求，是否是已开立活期存款账户的客户。分为以下两种：
1) 若是已开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务
首先，要看客户是否持开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料。
其次， 要根据客户的申请为单位开立定期存款账户，并从活期账户中将相应的资金转至定期存款账户中。
然后， 要向客户出具“单位定期存款开户证实书” 2) 若是未开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务
首先，要看客户是否携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料，并持发票、银行汇票。
其次，要根据客户的申请为单位开立定期存款账户并将支票、银行汇票资金存入定期存款账户中。
然后，要向客户出具“单位定期存款开户证实书
三、本票业务 银行本票是由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
银行本票的适用范围
单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项，均可使用银行本票。银行本票仅限于出票人向其票据交换区域内的收款人出票。
注意：用于转账的本票，需在本票上划去“现金”字样;用于支取现金的本票，需在本票上划去“转账”的字样。
注：在国内的商业银行中，目前，定额银行本票只在一些地区(如上海、广州等)使用。
四、 现金业务
1) 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。它是存款人办理存、贷款和资金收付活动的基础。按照存款人的不同，可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 2) 单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
3) 现金结算是收付款双方直接以现金进行的收付。票据转让是以票据的给付表明债权债务关系。转账结算是通过银行将款项从付款单位账户划转到收款单位账户的货币收付行为。
五、 单位活期存款业务
单位人民币活期存款是单位客户存入银行后随时可以支取的存款。包括各类企事业单位的结算户存款和基金户存款。 对公活期基本结算账户基本流程：
客户填制开户申请书，提供《企业法人执照》或《营业执照》正本或其他规定的材料，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经审核同意后开立活期存款账。 对公活期一般结算账户基本流程：
客户填制开户申请书，提供《企业法人执照》或《营业执照》正本或其他规定的材料，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，银行审核同意后开立活期存款账户。开立基本存款账户的，银行审核同意后，客户还应向中国人民银行当地分支机构申请核发开户许可证。
实验心得：
通过银行业务模拟业务操作，加强了我们对商业银行理论知识的理解，训练了我们实际动手能力。经过学习，我了解了银行业务运作的基本流程，明确了银行柜员的工作内容及职责，加深了对银行经营实践的认识。在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验，掌握不同柜面业务的处理方法。
在每项操作的开始，我们都会根据客户所递交的凭证及钱钞进行判断客户需求是否正确。可以说这项操作看似简单但意义重大，操作中我深切体会到了这点。实验要求我们对每一项信息都必须全神贯注地仔细核对，工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的循环往复。所谓，事无巨细，成功就是简单的事情重复做，。我们在往后的工作中也应该力求做到理论联系实际，将知识应用到实践当中，同时，要时刻锻炼自己的细心和恒心，要认真负责，切忌粗心大意，马虎了事。
这些繁琐细小的工作若是一时疏忽，系统会自动提示有误，于是查找错误再重复劳动。特别是对私环节，我往往会因为忘记点钞后再返回，或是取出金额有误而造成重复劳动;对公众业务中又因为信息输入有误、遗漏选项而不断更正纠错。这些错误一方面是因为我对于操作环节的不熟练造成，另一方面也是因为个人对于银行业务欠乏明锐感。
这也让我意识到一点，这些在模拟操作中产生错误可以重来，但在现实生活就必须为自己的过错负责。现实中往往是自己独立完成，不会有人在一旁提醒、检查。这也就要求我们在工作时，一定要本着认真严谨负责的态度，既是对自己负责也是对客户负责。
总之，这次的模拟实验让我亲身体验到了银行业务操作。使我从理论层面向实际操作层面迈出了一大步，学习能力、判断能力、操作能力、分析能力都有所提高。了解了银行业务的办理流程及操作、明确了业务员的职责。今后可以不再拘泥于理论知识的局限而是更多的通过动手操作获取实际经验，为今后步入岗位奠定坚实的基础。
第四篇：商业银行综合业务模拟实验报告
《商业银行综合业务模拟实验》实验报告书
一、实验目的
《商业银行综合业务模拟实验》应用先进的计算机网络技术以及商业银行综合业务模拟系统，采用以总行为数据中心的集中式数据网络系统方式，把银行日常业务处理的流程和各个环节全部纳入计算机处理，形成覆盖银行管理全方位的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的电子化管理，实现 “以客户为中心、以市场为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主” 的管理机制。本课程采用的实验平台是“深圳智盛商业银行综合业务模拟系统”，该系统的最终目的是通过模拟的交易环境加强学生对现代商业银行理论知识的理解，训练学生的实际动手能力，满足专业课程的实验、实习及课程设计任务，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实验环境，促使学生关注最新的商业银行信息技术，训练学生的实际操作能力，为金融专业及其它相关专业的学生走向社会提供一个良好的实习环境。
二、实验意义
1、通过对模拟银行软件和相关银行系统各个功能模块的具体操作，加深学生对银行实务中基本业务流程的理解和掌握，熟悉业务操作的关键要素。
2、由于本次模拟系统采用面向管理、服务、产品、客户和数据的全新概念设计，提出面向客户信息的设计方法，以客户信息文件为基础，构造客户信息管理子系统，为银行综合掌握客户状况、提供全面的客户追踪和决策分析手段提供便利，在一定程度上有助于学生理解现代商业银行综合业务面向客户的管理体系。
3、通过本课程教学，加强学生把商业银行业务经营的管理理论和实际操作相结合的能力，促进学生充分理解和运用金融法律、银行规章等知识，提高学生运用基本知识分析解决实际问题的创新思维和能力，为学生的成长成才奠定扎实的专业基础。同时，通过学习也能引导学生密切关注我国商业银行经营改革的现状与问题，以便提高学生观察问题、思考问题和解决问题的能力。
三、实验步骤
(一)个人业务
1、储蓄柜员初始操作和日初操作。设置个人储蓄系统的基本情况，处理与凭证相关的业务。其中，重点掌握重要空白凭证出库的思想和流程。
2、储蓄日常业务操作之个人储蓄业务。①开设普通客户和一卡通客户。②对不同类型账户进行开户、销户、存取款、部分提前支取等业务的处理。如：活期储蓄账户、整存整取账户、定活两便账户、零存整取账户、存本取息账户、通知存款账户、教育储蓄账户等。③一卡通、凭证的替换、挂失和解挂。
3、日常业务操作之特殊业务。主要包括表内记账、表外记账、信息维护、账户维护和交易维护。
4、储蓄日常业务之代理业务。主要包括代理合同新建、代理批量管理、逐笔代收、批量托收，并做日终处理，尾箱轧帐、凭证上缴和空白凭证入库。
(二)对公业务
1、对公柜员初始操作和对公日初处理。设置对公会计系统的基本情况，操作总行领用下发凭证，支行领用凭证以及凭证现金出库。
2、日常业务操作之对公存贷。新开客户号并开设基本存款账户和定期存款账户，进行一般活期存款、临时存款、贷款、汇票兑付等业务操作。
3、日常业务操作之个人贷款，包括消费贷款和助学贷款。
4、日常业务操作之结算业务。辖内业务包括现金、转账通存管理、现金、转账通兑管理;同城业务包括提出代付业务、提出代付退票;特约汇款业务包括签发特约汇证、兑付特约汇款证、开出特约汇款证、记联行往来帐、特约汇款证汇差清算等。
5、特殊业务操作。如：通用记账、信息、账户、交易维护、凭证管理、挂失和支票管理;并做对公日终处理，日终轧帐，凭证入库，现金入库，部门轧帐。
四、实验体会
本次商业银行综合业务模拟实验课程实践性很强，让我在各方面都得到了很大的提高，受益匪浅。
首先，通过这次实训，拓宽了自身的知识领域，对银行业务中的个人储蓄和对公操作有了较系统的认识和把握。此前我并未接触过任何银行方面的业务知
识，对具体操作的概念也很模糊。因而在实验刚开始时，有些摸不着头脑，对于业务流程和如何操作都不清楚，很多时候都要依赖教学演示。后来每开始一项业务的实验前，我都会认真的参看操作手册，并努力去弄清楚每一个操作步骤的具体意义以及一些容易出错的细节。经过一番钻研，在后面的业务操作中我终于能够独立完成，而不再依赖演示了，操作的熟练度和速度也明显提升了很多。虽然有些业务的流程操作还是相对繁琐，我在不经意间也犯了一些错误，但总体上我对各项业务的流程已经有一个相大概的蓝图。
其次，经过本课程的学习，我了解了银行业务运作的基本流程，掌握了前台、中台、后台的基本职能设置及分工协作。在本次实验中，有些操作需要转换角色才能进行，对此我一开始并不适应。但随着实验进程的不断深入，我逐渐学会了将银行系统的内外部结构联系起来，对前台、中台和后台的主要工作性质有了一定的把握，加深了对商业银行经营管理实践的认识，培养了运用所学知识综合分析和解决实际问题的能力以及实际操作能力。
最后，我就具体地谈下在“深圳智盛商业银行综合业务模拟系统”中学到的知识和取得的进步：
第一、加深了我对重要空白凭证的认识。记得上学期的“出纳岗位实务”课程对重要空白凭证有过大致的介绍，但当时对空白凭证丢失的严重性并没有直观感受。但本次以银行柜员的身份进行的上机操作，让我对重要空白凭证的理解进一步加深。重要空白凭证从保管、出入库，到领用、签发、核算和注销，都要严格按照管理要求，稍有差池都将导致严重的后果。我深刻地认识到，作为一名合格的银行从业人员，除了要具备良好的职业道德和专业技能之外，还需要不断培养自身的耐心和细心，对工作中的每一个环节都要用认真、专心的态度去对待，保证经济管理运作的有序进行。
第二、对银行专属业务的具体内容及重要区别的理解更全面。比如对基本户和一般户的关系的了解。首先，一个公司只可以开立一个基本户,用于日常结算,如提现、发放工资、转帐等;但却可以开立若干个一般户。两者最大的区别在于，一般户不能提现只能转账。由于缺少理论知识的基础，刚开始实验时我一直对此迷惑不解。后来经老师提点、并查阅相关资料后，方才恍然大悟。正是这样一步步的实际操作，让我在实践中不断发现和解决问题，从而逐步提高自身的业务素
质，再加上理论知识的有力补充，将理论与实际相结合，不仅培养了自主学习的意识和能力，也进一步促进了我们后续课程的开展。
第三，我还了解并体会到银行柜员的一些工作情况，基层工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的循环往复。所谓事无巨细，成功就是简单的事情重复做，如果加之耐心、细心、持之以恒，这样每一天的工作、每一个的流程细节能给我们带来不同的感受和体会，这才是真正地做好它，做懂它。在实验中我遭遇过重要数据没有及时存档而出现丢失的情况，虽说最后将错处弥补了，但可以想象在实际工作中倘若出现类似情况会导致多么严重的后果。这也警醒我们，在往后的工作中要时刻锻炼自己的细心、耐心和恒心，为后续经济业务的处理做好扎实的准备。
总之，通过课程学习，我对于我国的商业银行操作有了一个清晰的理解，经历了外行到内行的转变，更加理解和重视商业银行操作过程中的各种的风险，为我以后从事这方面的工作打下了牢固的基础。在实训中，我不仅加强了知识的巩固，还锻炼了自我实践、自我思考的能力，培养了与他人沟通和协作的技能，为我以后的成长和发展提供了宝贵的财富。
第五篇：银行业务模拟操作实验指导书（范文）
《银行业务模拟操作》
实验指导书
授课班级：2014级金融学专业
教师：贺晓波
2017年9月
1
第一部分实验概述
一、课程性质
本课程为金融学专业必修的实践环节。 课程编号：
适用专业：金融学
先修课：金融学、国际金融、商业银行经营管理、会计学或金融会计等 学时数：30课时 学分数：1学分
二、实验目的
1、 将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践、体验和学习银行业务的相关内容;
2、 理解银行与个人、银行与企业以及银行之间的关系;
3、 在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验，基本掌握不同柜面业务的处理方法。
三、实验内容
在银行模拟系统软件中，学生扮演在银行中工作的柜员，进行存款、贷款、出纳、结算、账户管理等业务处理的模拟练习。
四、成绩评定
每个学生由易到难、循序渐进地进行上述各大类业务的模拟练习，系统根据操作的熟练程度和正确率进行自动评分。
学生最终的成绩由以下三部分构成： 模拟操作分数：60% 考勤：20% 实验报告：20%
五、实验室要求
1、在实验室机器上不得从事与本课程无关的活动。
2、遵守实验室规则，保持实验室清洁。
2
第二部分主页操作介绍
一、登录系统
登录http://172.25.69.211/simbankv4/l00.aspx 进入SimBank银行模拟教学平台登录界面。分别输入帐号(即自己的学号)及密码(初始没有密码)，点击“登录”按钮，进入模拟教学系统首页，如图1。在此可以看到指导教师发布的通知、实验内容的链接列表、成绩图表和相关知识链接。
在画面右上角处：
点击“个人信息”：学生可查看个人信息、修改姓名及密码。 点击“在线帮助”：可查询各项功能的具体操作。 点击“退出系统”：可重新进入登录画面。
图1
二、营业大厅
登录后，点击图1中的“实验中心”按钮，进入实验列表界面如图2,选择相应的实验名称进入实验操作简介。
图2
3 比如在活期储蓄业务画面如图3，有实务图解、业务介绍、相关凭证、进入实验和返回列表等选项，可以根据需要选择。选择“进入实验”，则进入模拟营业大厅如图4。
图3 营业大厅分为对私柜台、对公柜台、机房、信贷办公室等多个部门。根据实验内容选择不同的柜台进入实际操作页面。
图4
三、网点开机
在受理每一项具体业务之前，都必须进行网点开机及日启工作。以对私业务为例，具体操作步骤如下：
1、在业务大厅(图4)中，点击“机房”进入。出现图5所示：
图5
4
2、点击图5画面中的电脑，弹出黑画面。如图6所示：
图6
3、选择“网点开机”，按“Enter”键，进入“网点开机[9071]”。如图7所示：
图7
4、按“+”键提交，提示“已成功开机”。
5、返回营业大厅(图4)，点击“对私柜台”进入对私业务操作画面如图8。
图8
6、点击图8中桌面电脑，在弹出的黑画面(图9)中输入柜员代号及密码(柜员代号及后面的营业机构号在对私业务画面的右边“练习信息”中查找，密码为登录密码)，
5 然后按“+”键提交。
图9
7、仍点击图8中桌面电脑，弹出系统菜单如图10，按“~”键，输入交易码“9073”，按“Enter”键进入机构签到画面如图11。输入营业机构号、柜员号及密码，按“+”键提交。
图10 图11
8、系统提示：机构签到成功。关闭窗口后可以进行新业务受理。
四、具体业务操作
点击“受理新业务”，按照顺序进行各项具体业务操作，如活期开户、活期续存等业务，具体操作方法见本指导书第三部分。
五、网点关机
在具体业务受理结束之后(即每个营业日终了时)，必须进行日终和网点关机工作。以对私业务为例，具体操作步骤如下：
1、业务全部受理完毕后，开始日终业务。
2、点击桌面电脑，弹出系统菜单黑画面(如图10)，按“~”，输入交易码：9077。
3、进入柜员轧帐[9077]页面，选择正式轧帐后提交。系统提示“轧帐成功!”
6
4、按“Esc”键，退出柜员轧帐画面，在图10中重新选择交易码“9078”，进入柜员日结[9078]，如图12,输入操作柜员等信息，按“+”键提交。
图12
5、进入机构日结[9075]，输入操作柜员信息及密码，见图13,按“+”键提交。
图13
6、机构日结完成后，继续进入“9074”机构签退操作画面。见图14。
图14
7、点图8中业务柜台右边“报表打印机”，可以查看各项报表打印情况，包括柜员轧账单，尾箱重空清单，业务流水表，营业日报表和机构日结单。
8、按“返回”按钮，返回银行营业大厅页面(图4)，点击“机房”进入。点击机房电脑，通过“↓”键选择“1 网点关机”，进入“网点关机[9072]”，按要求输入各项，按“+”键提交。
7
第三部分具体业务操作指导
一、活期储蓄业务
(一)活期开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期开户包括储蓄存折开户和活期一本通开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：递交身份证和储蓄开户凭条。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：储蓄存折开户应取出普通储蓄存折;活期一本通开户应取出活期一本通。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1011”。
9、按“Enter”键，进入“活期开户”[1011]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折开户应在存折和储蓄开户凭条上盖章，一本通开户应在一本通存折和储蓄开户凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：存折开户应递交身份证和储蓄存折，一本通开户应递交身份证和活期一本通。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将储蓄开户凭条归入单据箱中。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)活期续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期续存包括存折续存、一本通续存和卡续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：存折蓄存应提交储蓄存折;一本通蓄存应递交活期一本通;卡蓄存应提交借记卡。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
8
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1001”
8、按“Enter”键，进入“活期续存”[1001]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将存款凭条递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：分别在存款凭条凭证联和回单联上盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：存折续存将储蓄存折和存款凭条回单联递交客户;一本通续存将活期一本通和存款凭条回单联递交客户;卡续存将借记卡和存款凭条回单联递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将存款凭条凭证联归入单据箱中。
17、进入对私画面，点击“桌面钱钞”，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)活期帐户对转
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期帐户对转包括储蓄存折至储蓄存折转和借记卡至储蓄存折转
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折至储蓄存折转将提交一张储蓄存折，卡至储蓄存折转将提交一张借记卡
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1001”
7、按“Enter”键，进入“活期续存”[1001]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将转帐凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将转帐凭条进行盖章(分为凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：储蓄存折至储蓄存折转将存折和转帐凭条回单联递交客户，卡至储蓄存折转将借记卡和转帐凭条回单联递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将转帐凭条中的凭证联归入单据箱中
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)活期存款帐户支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：活期帐户支取包括储蓄存折支取(大额存折支取)、一本通支取、借记卡支取(大额借记卡支取)
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折支取提交储蓄存折、活期一本通支取提交活期一本通、卡支取提交借记卡.(大额存折支取应提交身份证、储蓄存折、大额现金支取登记审批表第一联、大额现金支取登记审批表第二联)(大额借记卡支取应提交身份证、借记卡、大额现金支取登记审批表第一联、大额现金支取登记审批表第二联)
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1002”
7、按“Enter”键，进入“活期支取”[1002]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折支取、活期一本通支取、卡支取都是将取款凭条递交盖章，大额存折支取和大额卡支取是要将取款凭条和大额现金支取登记审批表第一联和第二联递交盖章。(取款凭条生成凭证联和回单联)
10
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：存折支取应将储蓄存折和取款凭条回单联递交客户，一本通支取应将一本通和取款凭条回单联递交客户，卡支取应将借记卡和取款凭条回单联递交客户，大额存折支取应将储蓄存折、取款凭条回单联和身份证递交客户，大额卡支取应将借记卡、取款凭条回单联和身份证递交客户。
15、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，输入所取现金数量，按“取出”按钮
16、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
17、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：储蓄存折支取、活期一本通支取、卡支取都是将取款凭条凭证联归入“单据箱”，大额存折(卡)支取都是要将取款凭条凭证联和大额现金支取登记审批表第一联和第二联归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)活期存款帐户结清
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期存款帐户结清包括储蓄存折结清、活期一本通结清
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折结清应递交储蓄存折，活期一本通结清应递交活期一本通
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1012”
7、按“Enter”键，进入“活期帐户结清”[1012]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，会弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条和存款利息清单进行盖章(会分别生成取款凭条凭证联和回单联，存款利息清单凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
11 注：储蓄存折结清应将储蓄存款存折、取款凭条回单联和存款利息清单回单联递交客户;活期一本通结清应将一本通、取款凭条回单联和存款利息清单回单联递交客户。
15、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，按照存款利息清单的应付本息输入所取出现金数量，按“取出”按钮
16、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
17、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将取款凭条的凭证联和存款利息清单的凭证联归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)活期存款帐户销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期存款帐户销户包括储蓄存折销户和活期一本通销户
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折销户应提交储蓄存折，活期一本通销户应递交一本通
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1013”
7、按“Enter”键，进入“活期销折”[1013]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、然后点击客户，会弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折销户要将存折和取款凭条进行盖章;活期一本通销户要将一本通和取款凭条经行盖章(会生成取款凭条凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条的回单联递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：储蓄存折销户要将存折和取款凭条的凭证联放入单据箱，活期一本通要将一本通和取款凭条的凭证联归入单据箱。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
12
二、整存整取
(一)整整存单、定期一本通开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：可以选择整存整取存单或定期一本通开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：存单或定期一本通开户时，客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。
注：开立整存整取存单户时，取出“普通储蓄存单”;开立一本通帐户，取出“定期一本通”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1311”。
8、按“Enter”键，进入“零存整取开户[1311]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和整存整取存单或一本通上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：开立整整存单户，需将整存整取存单和客户身份证递还给客户;开立定期一本通，需将定期一本通和客户身份证递还给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)借记卡开整整户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：选择开立整整借记卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的借记卡。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
13
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1317”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取存款[1317]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)和客户借记卡递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)定期一本通续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：选择定期一本通续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的定期一本通。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1317”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取存款[1317]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
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12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)和客户定期一本通递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)整整存单支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--整存整取账户支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户支取整整存单，需递交整存整取存单，若存单金额超过5万元，还需递交大额支取审批登记表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1313”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(存单)[1313]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、整存整取存单;如果是大额支取时，还需在大额支取登记表上盖章。
11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将存款利息清单(回单联)递交给客户。
13、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
14、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
15、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
15 注：将应将存款利息清单(凭证联)、整存整取存单归入单据箱;如果是大额支取时，还需将大额现金支取登记表归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)整整存单部分支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--整存整取账户部分支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户支取整整存单，需递交整存整取存单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：部分支取时，需将剩余的钱重新存入，取出新“空白存单”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1313”。
8、按“Enter”键，进入“整存整取支取(存单)[1313]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、旧整存整取存单、新整存整取存单。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
14、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
15、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、整存整取存单归入单据箱;如果是大额支取时，还需将大额现金支取登记表归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)定期一本通、借记卡支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--定期一本通支取或借记卡支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
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3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户通过定期一本通或借记卡支取，需递交定期一本通存折或借记卡，若支取金额超过5万元，还需递交大额现金支取审批登记表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1318”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(卡、折)[1318]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、取款凭条;如果是大额支取时，还需在大额现金支取登记表上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)、定期一本通或借记卡递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将应将存款利息清单(凭证联)、取款凭条(凭证联)归入单据箱;如果是大额支取时，还需在大额现金支取登记表归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(七)借记卡部分支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--借记卡整整账户部分支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交借记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
17
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1318”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(卡、折)[1318]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条和存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、取款凭条和存款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)、借记卡递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、取款凭条(凭证联)、存款凭证(凭证联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(八)定期一本通销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--定期一本通销户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。 注：客户需递交已经结清的定期一本通。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1312”。
7、按“Enter”键，进入“定期一本通户销户[1312]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：定期一本通、取款凭条。
18
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)递交给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将取款凭条(凭证联)和定期一本通归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
三、零存整取
(一)零存整取开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立零存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：零存整取开户包括普通零整开户和教育储蓄开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：取出“空白储蓄存款存折”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1511”。
8、按“Enter”键，进入“零存整取开户[1511]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和储蓄存款存折上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将储蓄存款存折和客户身份证递还给客户。
14、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
15、点击“桌面凭证”，继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
19
(二)零存整取续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--零存整取续存，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：零存整取续存包括普通零整续存和教育储蓄续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交储蓄存折和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1501”。
7、按“Enter”键，进入“：零存整取续存[1501]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将通知存款存单和客户身份证递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)零存整取销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--零存整取账户支取销户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交储蓄存款存折，若为教育储蓄销户时，还需提交学校教育证明的第二联和第三联。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
20
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1512”。
7、按“Enter”键，进入“零存整取销户[1512]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、储蓄存款存折、取款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、储蓄存款存折、取款凭条(凭证联)归入单据箱;如果是教育储蓄销户，还应将学校教育证明(第二联)、学校教育证明(第三联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
四、通知存款
(一)个人通知开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立通知存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：个人通知存款开户时，客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：个人通知存款开户时，取出“普通储蓄存单存单”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1911”。
8、按“Enter”键，进入“通知存款开户[1911]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
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10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和个人通知存款储蓄存单上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将通知存款存单和客户身份证递还给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)通知支取通知
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--通知支取通知，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：办理通知支取通知时客户需递交身份证和个人通知存款储蓄存单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1910”。
7、按“Enter”键，进入“通知存款通知/撤销[1910]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：办理通知支取通知时，需将身份证、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)递交个客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取通知时，需将通知存款通知书(第二联)归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
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(三)通知支取通知撤销
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--通知支取通知撤销，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交身份证、个人通知存款储蓄存单和通知存款通知书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“专夹保管箱”，取出历史凭证。点击凭证名称右侧的下拉键，从列表中选择需要取出的凭证，点击“取出”按钮。
注：需要取出的凭证是通知存款通知书(第二联)
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1910”。
8、按“Enter”键，进入“通知存款通知/撤销[1910]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：办理通知支取通知撤销时，需将身份证、个人通知存款储蓄存单递交给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取通知时，需将通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)归入单据箱。
15、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)通知存款帐户支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--支取通知存款，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交身份证、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)和大额现金支取登记审批表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击“专夹保管箱”，取出历史凭证。点击凭证名称右侧的下拉键，从列表中选择需要取出的凭证，点击“取出”按钮。
注：需要取出的凭证是通知存款通知书(第二联)
7、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。
注：当通知存款部分支取的时候需要取出新的“空白存单”。如果是全部支取，则这一步骤可以省略。
8、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1902”。
9、按“Enter”键，进入“通知存款支取[1902]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
10、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：通知存款全部支取时，需要盖章的单据有：存款利息清单、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)、大额现金支取登记审批表(第二联)。如果是部分支取，还需选择新个人通知存款储蓄存单进行盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：全额支取时，需将身份证、存款利息清单(回单联)、大额现金支取登记审批表(第二联)递交给客户;部分支取时，还需将新个人通知存款储蓄存单递交给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取时，需将应将存款利息清单(凭证联)、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)归入单据箱。
16、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
17、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
18、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取时，需将应将存款利息清单(凭证联)、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)归入单据箱。
19、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
五、定活两便 (一)定活开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择“定活开户”。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和储蓄开户凭条
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4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：请取出普通储蓄存单
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1811”。
9、按“Enter”键，进入“定活两便开户”[1811]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：选择储蓄开户凭条和定活两便储蓄存单进项盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证和活期两便储蓄存单递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将储蓄开户凭条归入单据箱中
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)定活销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择“定活销户”。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交定活两便储蓄存单
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1812”。
7、按“Enter”键，进入“定活两便销户”[1812]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交存款利息清单和定活两便储蓄存单进行盖章(自动生成存款利息清单凭证联和回单联)
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11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将存款利息清单回单联递交客户
13、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，按照存款利息清单的应付本息输入所取出现金数量，按“取出”按钮
14、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
15、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将存款利息清单(凭证联)和定活两便储蓄存单归入单据箱
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
六、借记卡业务
(一)发个人借记卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择发个人借记卡
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：应递交身份证、借记卡开卡申请书第一联和借记卡开卡申请书第二联
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8211”。
9、按“Enter”键，进入“借记卡开卡”[8211]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
15、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交借记卡开卡申请书(第一联)、借记卡开卡申请书(第二联)、业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)进行盖章。
16、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
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17、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、借记卡、借记卡开卡申请书(第二联)、业务收费凭证(第三联)递交客户
18、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将借记卡开卡申请书(第一流)、业务收费凭证(第一联)和业务收费凭证(第二联)归入单据箱。
19、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)损坏换卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择损坏换卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和借记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8234”。
8、按“Enter”键，进入“无卡换卡”[8234]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交业务专用凭证(第一联)、业务专用凭证(第二联)进行盖章
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、业务专用凭证(第二联)、新借记卡递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将旧借记卡、业务专用凭证(第一联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)挂失换卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
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2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择挂失换卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡。
7、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8234”。
9、按“Enter”键，进入“无卡换卡”[8234]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
12、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、借记卡递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)有卡销卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择有卡销卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应提交身份证和借记卡
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
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5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8235”。
7、按“Enter”键，进入“借记卡销卡”[8235]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条进行盖章(取款凭条自动生成凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证和取款凭条回单联递交客户
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将借记卡和取款凭条凭证联归入单据箱
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)无卡销卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择无卡销卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应提交身份证和挂失申请书第一联。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8235”。
8、按“Enter”键，进入“借记卡销卡”[8235]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)和取款凭条递交客户签字。
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12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、取款凭条(回单联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将取款凭条(凭证联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
七、贷记卡业务
(一)贷记卡存款
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立通知存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交贷记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的卡和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“8401”。
7、按“Enter”键，进入“贷记卡存款[8401]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)、贷记卡递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将存款凭条(凭证联)放入单据箱。
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16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)贷记卡取款
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--贷记卡取款，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交贷记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“8402”。
7、按“Enter”键，进入“贷记卡取款[8402]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：取款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将应将取款凭条(凭证联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
八、代理业务
(一)煤气代收费业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代收煤气费
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：应递交煤气卡
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4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5983”
7、按“Enter”键，进入“代收煤气费”[5983]黑画面中，按要求填写各项，并查看客户需要递交的金额。
8、点击客户，弹出“请客户付款”，进入请客户付款界面。
9、在请客户付款界面，按黑画面中付款金额输入相应金额，点击“确认”，显示已收到客户的付款。
10、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
11、再次进入黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将燃气费发票(第一联)、燃气费发票(第二联)和燃气费发票(第三联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将煤气卡和燃气费发票(第二联)递交客户
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将燃气费发票(第一联)和燃气费发票(第三联)归入单据箱。
17、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(自来水和电费收费业务操作步骤与此相似)
(二)移动电话充值业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择移动电话充值
3、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
4、点击“客户需求”，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5985”
7、按“Enter”键，进入“移动话费充值[5985]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将中国移动电话费发票(第一联)、中国移动电话费发票(第二联)进行盖章。
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11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将中国移动电话费发票(第二联)递交客户。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将中国移动电话费发票(第一联)归入单据箱。
14、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)移动话费缴费业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择移动电话缴费
3、点击“客户需求”，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
4、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
5、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5984”
6、按“Enter”键，进入“移动(全球通)缴费[5984]黑画面中，按要求填写各项，并查看客户需要递交的金额。
7、点击客户，弹出“请客户付款”，进入请客户付款界面。
8、在请客户付款界面，按黑画面中付款金额输入相应金额，点击“确认”，显示已收到客户的付款。
9、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
10、再次进入黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将中国移动电话费发票(第一联)和中国移动电话费发票(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将中国移动电话费发票(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将中国移动电话费发票(第一联)归入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)代理业务签约
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
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2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代理业务签约(办理代收水费)
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5990”
7、按“Enter”键，进入“签订委托代扣协议”[5990]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将代理业务委托申请书(第一联)归入单据箱;。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)代理业务签约撤销
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代理业务签约撤销(办理撤销代收电费)
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5991”
7、按“Enter”键，进入“代扣协议撤销”[5991]黑画面中，按要求填写各项。
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8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将代理业务委托申请书(第一联)归入单据箱。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)基金认购
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：在基金认购时，有基金认购未开户和基金认购已开户两种情况。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：基金认购未开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金交易单;基金认购已开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：在基金认购未开户情况下应取出基金账户卡，基金认购已开户则不需操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6801”
注：基金认购未开户情况下需操作“6801”黑画面，基金认购已开户情况不需操作此黑画面。
8、按“Enter”键，进入“建立基金帐号”[6801]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
10、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6803”
12、按“Enter”键，进入“基金认购开户”[6803]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
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13、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
14、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
15、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
16、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：基金认购未开户应将转帐凭条、基金开销户申请表、基金交易单、基金账户卡和业务专用凭证进行盖章;基金认购已开户应将转帐凭条、基金交易单和业务专用凭证进行盖章。
17、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
18、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：基金认购未开户应将身份证、储蓄存款存折、转帐凭条(回单联)、基金开销户申请表(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联);基金认购已开户应将身份证、储蓄存款存折、转帐凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交给客户。
19、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：基金认购未开户应将转账凭条(凭证联)、基金开/销户申请表(凭证联)、基金交易单(左联)、基金账户卡(凭证联联)和业务专用凭证(第一联);基金认购已开户应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)放入单据箱中。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(七)基金申购
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：在基金申购有基金申购未开户和基金认购已开户两种情况。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：在基金申购未开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金交易单;基金申购已开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：在基金申购未开户情况下应取出基金交易卡，基金申购已开户则不需操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6801”。
注：基金申购未开户情况下需操作“6801”黑画面，基金申购已开户情况不需操作此黑画面。
8、按“Enter”键，进入“建立基金帐号”[6801]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
36
10、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6804”
12、按“Enter”键，进入“基金申购”[6804]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
14、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
15、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
16、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：基金申购未开户应将转账凭条、基金开/销户申请表(凭证联)、基金开/销户申请表(客户联)、基金交易单、基金账户卡、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联);基金申购已开户应将转账凭条、基金交易单、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联)进行盖章。
17、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
18、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：基金申购未开户应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金开/销户申请表(客户联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联);基金申购已开户应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交客户。
19、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：在基金申购未开户时，应将转账凭条(凭证联)、基金开/销户申请表(凭证联)、基金交易单(左联)、基金账户卡(凭证联)、业务专用凭证(第一联);基金申购已开户时，应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)归入单据箱。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(八)基金转换
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金转换
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、转换前之基金交易单、基金账户卡(回单联)和转换后之基金交易单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6805”
7、按“Enter”键，进入“基金转换”[6805]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
37
8、 点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9、 在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转换前之基金交易单和转换后之基金交易单递交客户签字。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转换前之交易单和转换后之交易单进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转换前之基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和转换后之基金交易单(右联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转换前之基金交易单(左联)和转换后之基金交易单(左联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(九)基金赎回
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金赎回
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6806”
7、按“Enter”键，进入“基金赎回”[6806]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、 点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9、 在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)和基金账户卡(回单联)递交客户。
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14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十)基金销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金销户
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。 注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6807”
7、按“Enter”键，进入“基金销户”[6807]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、 点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
9、 在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将基金开/销户申请表(凭证联)、基金开/销户申请表(客户联)和基金账户卡(回单联)进行盖章。
10、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
11、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折和基金开/销户申请表(客户联)递交客户。
12、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将基金开/销户申请表(凭证联)和基金账户卡(回单联)归入单据箱。
13、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
14、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十一)购买电子国债
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金国债
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
39
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
7、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6901”
9、按“Enter”键，进入“电子国债认购”[6901]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将基金交易单和转账凭条递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转账凭条、基金交易单、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十二)个人理财产品签约
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择个人理财产品签约
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、个人理财签约凭条(凭证联)和个人理财签约凭条(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应从物品保管箱取出重空凭证理财通卡
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6902”
8、按“Enter”键，进入“个人理财签约”[6902]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、 点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
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10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将个人理财签约凭条(凭证联)和个人理财签约凭条(客户联)进行盖章。
11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、个人理财签约凭条(客户联)和理财通卡递交给客户。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将个人理财签约凭条(凭证联)归入单据箱。
14、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
15、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
九、特殊储蓄业务
(一)活期储蓄帐户挂失——储蓄存折
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择活期储蓄账户存折挂失
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8104”。
8、按“Enter”键，进入“活期储蓄账户挂失”[8104]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
41 注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)定期储蓄帐户挂失――整整存单
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择定期储蓄账户整整存单挂失
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8105”。
8、按“Enter”键，进入“定期储蓄账户挂失-整整存单”[8105]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)和挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(三)银行卡挂失——借记卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
42
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择银行卡挂失--借记卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8204”。
8、按“Enter”键，进入“银行卡挂失--借记卡”[8204]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)和挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(四)活期储蓄帐户撤挂——储蓄存折
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择活期储蓄账户撤挂--存折
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
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5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8106”。
8、按“Enter”键，进入“活期储蓄账户撤挂”[8106]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(五)定期储蓄帐户撤挂——整整存单
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择定期储蓄账户撤挂--整整存单
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、整存整取定期存单和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8107”。
8、按“Enter”键，进入“定期储蓄账户撤挂”[8107]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
44
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、整存整取定期存单递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(六)开立个人存款证明——时段存款证明
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择开立个人存款证明--时段存款证明
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、整存整取定期存单、个人存款证明申请书(第一联)和个人存款证明申请书(第二联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出个人存款证明
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8301”。
9、按“Enter”键，进入“个人存款证明”[8301]黑画面中，按要求填写各项。
注：其中“解冻日期”栏位填写为“办理日期”的后三个月。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
15、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将个人时段存款证明递交客户签名。
16、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
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17、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将整存整取定期存单、业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第一联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时段存款证明进行盖章。
18、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
19、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、整存整取定期存单、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时段存款证明递交客户。 20、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、个人存款证明申请书(第一联)归入单据箱。
21、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
22、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
23、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(七)开立个人存款证明——时点存款证明
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择开立个人存款证明--时点存款证明
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、一本通、个人存款证明申请书(第一联)和个人存款证明申请书(第二联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出个人存款证明
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8301”。
9、按“Enter”键，进入“个人存款证明”[8301]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
15、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将个人时点存款证明递交客户签字。
16、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
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17、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第一联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时点存款证明进行盖章。
18、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
19、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、活期一本通、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时点存款证明递交客户。 20、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、个人存款证明申请书(第一联)归入单据箱。
21、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
22、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
23、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
十、现金业务
(一)现金缴现
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择现金缴现
3、
点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交缴款单(第一联)和缴款单(第二联)
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。
8、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将缴款单(第一联)和缴款单(第二联)进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将缴款单(第一联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将缴款单(第二联)归入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
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16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(二)现金支取
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择现金支取
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交现金支票
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2112”。
7、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款支取”[2112]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将现金支票进行盖章
11、进入对公画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，输入所取现金数量，按“取出”按钮。
12、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将现金支票归入收据箱
14、点击对公画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
15、当所操作确认结束后，点击“结束业务” 十
一、本票业务
(一)开立本票
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择开立本票。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交业务收费凭证(共3联)，本票申请书(共3联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出本票，分为第一联和第二联。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4408”。
8、按“Enter”键，进入“本票开立”[4408]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4009”。
11、点击对公桌面的“压数机”，选择相应的票据进行压数。
注：将本票第一联和本票第二联进行压数。
12、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、本票(第一联)、本票(第二联)、本票申请书(第一联)、本票申请书(第二联)、本票申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将业务收费凭证(第三联)、本票(第二联)、本票申请书(第一联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、本票(第一联)、本票申请书(第二联)、本票申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。
(二)本票超期结清
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择本票超期结清。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交进帐单第一联和第二联，本票第二联，单位书面说明。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。 注：应取出本票(第一联)。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。
8、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”，栏位付款人账号输入“机构号+币别代号+002630000011”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将进帐单(第一联)、进帐单(第二联)、本票(第一联)、本票(第二联)、单位书面说明进行盖章。
12、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将进帐单(第一联)、进帐单(第二联左联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将进帐单(第二联右联)、本票(第一联)、本票(第二联)、单位书面说明归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。
(三)本票未用退回
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择本票未用退回。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交进帐单第一联和第二联，本票第二联，未用退回申请书。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。 注：应取出本票(第一联)。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4416”。
8、按“Enter”键，进入“本票未用退回”[4416]黑画面中，按要求填写各项。 注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
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