报告在当前的社会发展阶段，已经成为常见的事后总结方式，报告的内容，是以严谨、准确为特点的，有效的报告一般都具有哪些要素呢？今天小编为大家精心挑选了关于《银行信贷业务实验报告》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
第一篇：银行信贷业务实验报告
商业银行业务模拟实验报告
班级 姓名 学号 商业银行业务模拟实验报告
实验目的：
我们在银行模拟操作过程中，能熟悉银行日常业务，如对私业务、对公业务等,对现代商业银行的架构、运营模式有所认识。我们可以在此看到每一个实验的业务图解教程，将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践，体验和学习银行业务的相关业务,从而可以提高学习、判断、操作、分析等各个方面的能力。
实验过程：
在银行模拟操作过程中，我们扮演在银行中工作的柜员，进行了十个业务的模拟，分别是：活期储蓄业务、整存整取业务、零存整取业务、通知储蓄业务、代理中间业务、现金业务、本票业务、汇票业务、单位活期存款业务、定期存款业务。这些业务又分为对私业务和 对公业务
注意：在这些业务操作之前，都要进行工前处理([9071]网点开机，[9073]机构签到)，而业务操作完成之后，都要进行日终处理([9077]柜员轧账—[9078]柜员日结—[9075]机构日结—机构签退—网点关机)。在每项操作的开始，我们都必须根据客户所递交的凭证及钱钞进行判断客户需求是否正确，再进行业务操作。 对私业务(活期储蓄业务、整存整取业务、零存整取业务、通知储蓄业务、代理中间业务)
一、活期储蓄业务
活期储蓄指不规定存期，储户随时可以存取款、存取金额不限的一种储蓄方式。
对于活期储蓄业务，我们进行的模拟业务有：
活期开户、活期续存、活期账户对转、活期存款账户支取、结清、销户等。 活期储蓄的种类有：
活期一折通
储蓄卡(借记卡)
一卡通
注意：在办理此业务时，一定要看清客户的要求，当然，对客户的每一项信息都必须全神贯注地仔细核对。然后根据程序的步骤进行操作，要注意系统给予的提示。
二、整存整取业务
整存整取是一种由您选择存款期限，整笔存入，到期提取本息的一种定期储蓄。其特点是：有较高的稳定收入，起存金额低，存期选择多样。这种储蓄适合个人生活暂时不用的存储。
整存整取储蓄的种类有：
定期一折通
定期存单
储蓄卡(借记卡
三、 通知储蓄业务
通知存款是经中国人民银行批准的个人存款业务,是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的一种大额存款方式。
注意：在操作过程中，要根据客户要求，是否需要凭证，若要，就要判断是从财务箱中的重空凭证，还是从专夹保管箱取出。
四、代理中间业务
代理业务是银行利用自己的资源(如营业网点、网络、人员)优势为政府、企业、个人提供代理业务。它是银行为适应社会发展和居民经济生活需求，不运用或较少运用自己的资财，以代理人的身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务并适当收取手续费的业务。 代收费业务的种类
(1) 代缴与居民家庭日常生活有关的公用事业费：包括水费、电费、煤气费、固定电话费、移动电话费、物业管理费及其他公用事业费等。
(2) 代收代缴企事业单位之间或单位与个人之间的收费项目：包括税款、社会保险基金、工商管理费、各类罚没款等。
注意：在操作过程中，要记住，在黑画面的系统操作菜单中，要按要求填写各项，并查看客户所要交的金额，要先请客户交钱，再继续输入完成各项，然后提交。
五、零存整取业务
零存整取定期储蓄是为了适应群众将零星小额节余款积零成整的需要而设置的。零存整取定期储蓄的优点主要表现在：一是可以聚零钱为整钱，积小钱办大事，改善生活，解决特定用途的需要。二是零存整取需要月月存储，具有一定的约束性，有利于培养参加储蓄的习惯;三是零存整取具有积零成整的功能，能起到将零星款过渡到参加整存整取定期储蓄的桥梁作用，这是扩大储源的一个非常重要的途径。
对公业务(现金业务、本票业务、汇票业务、单位活期存款业务、定期存款业务)
一、汇票业务
银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。银行汇票可以用于单位或个人的各种款项结算。银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。
银行汇票按使用范围可分为现金银行汇票和转账银行汇票。
注意：在操作过程中，要注意，其中可能会用到压数机，一定要仔细分清，到底是汇票压数还是本票压数。
二、单位定期存款业务
单位人民币定期存款是一种事先约定支取日的存款，即银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。单位定期存款(不含大额可转让定期存款)实行账户管理。 单位定期存款的基本流程
注意：在模拟业务流程中，要先清楚客户需求，是否是已开立活期存款账户的客户。分为以下两种：
1) 若是已开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务
首先，要看客户是否持开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料。
其次， 要根据客户的申请为单位开立定期存款账户，并从活期账户中将相应的资金转至定期存款账户中。
然后， 要向客户出具“单位定期存款开户证实书” 2) 若是未开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务
首先，要看客户是否携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料，并持发票、银行汇票。
其次，要根据客户的申请为单位开立定期存款账户并将支票、银行汇票资金存入定期存款账户中。
然后，要向客户出具“单位定期存款开户证实书
三、本票业务 银行本票是由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
银行本票的适用范围
单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项，均可使用银行本票。银行本票仅限于出票人向其票据交换区域内的收款人出票。
注意：用于转账的本票，需在本票上划去“现金”字样;用于支取现金的本票，需在本票上划去“转账”的字样。
注：在国内的商业银行中，目前，定额银行本票只在一些地区(如上海、广州等)使用。
四、 现金业务
1) 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。它是存款人办理存、贷款和资金收付活动的基础。按照存款人的不同，可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 2) 单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
3) 现金结算是收付款双方直接以现金进行的收付。票据转让是以票据的给付表明债权债务关系。转账结算是通过银行将款项从付款单位账户划转到收款单位账户的货币收付行为。
五、 单位活期存款业务
单位人民币活期存款是单位客户存入银行后随时可以支取的存款。包括各类企事业单位的结算户存款和基金户存款。 对公活期基本结算账户基本流程：
客户填制开户申请书，提供《企业法人执照》或《营业执照》正本或其他规定的材料，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经审核同意后开立活期存款账。 对公活期一般结算账户基本流程：
客户填制开户申请书，提供《企业法人执照》或《营业执照》正本或其他规定的材料，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，银行审核同意后开立活期存款账户。开立基本存款账户的，银行审核同意后，客户还应向中国人民银行当地分支机构申请核发开户许可证。
实验心得：
通过银行业务模拟业务操作，加强了我们对商业银行理论知识的理解，训练了我们实际动手能力。经过学习，我了解了银行业务运作的基本流程，明确了银行柜员的工作内容及职责，加深了对银行经营实践的认识。在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验，掌握不同柜面业务的处理方法。
在每项操作的开始，我们都会根据客户所递交的凭证及钱钞进行判断客户需求是否正确。可以说这项操作看似简单但意义重大，操作中我深切体会到了这点。实验要求我们对每一项信息都必须全神贯注地仔细核对，工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的循环往复。所谓，事无巨细，成功就是简单的事情重复做，。我们在往后的工作中也应该力求做到理论联系实际，将知识应用到实践当中，同时，要时刻锻炼自己的细心和恒心，要认真负责，切忌粗心大意，马虎了事。
这些繁琐细小的工作若是一时疏忽，系统会自动提示有误，于是查找错误再重复劳动。特别是对私环节，我往往会因为忘记点钞后再返回，或是取出金额有误而造成重复劳动;对公众业务中又因为信息输入有误、遗漏选项而不断更正纠错。这些错误一方面是因为我对于操作环节的不熟练造成，另一方面也是因为个人对于银行业务欠乏明锐感。
这也让我意识到一点，这些在模拟操作中产生错误可以重来，但在现实生活就必须为自己的过错负责。现实中往往是自己独立完成，不会有人在一旁提醒、检查。这也就要求我们在工作时，一定要本着认真严谨负责的态度，既是对自己负责也是对客户负责。
总之，这次的模拟实验让我亲身体验到了银行业务操作。使我从理论层面向实际操作层面迈出了一大步，学习能力、判断能力、操作能力、分析能力都有所提高。了解了银行业务的办理流程及操作、明确了业务员的职责。今后可以不再拘泥于理论知识的局限而是更多的通过动手操作获取实际经验，为今后步入岗位奠定坚实的基础。
第二篇：商业银行综合业务实验报告书
商业银行实验报告
一、实验目的
概括地介绍本实验软件，让学生熟悉当前商业银行核心业务系统的业务操作流程、特点及会计核算的方式，理解并比较手工银行会计核算流程及电算化后的会计核算流程的差异，理解业务系统中的一些重要概念和临柜柜员日常工作流程。 通过操作商业银行储蓄存款业务，熟悉各种储蓄存款实务的前台操作界面和操作要素，掌握储蓄存款的种类、特点、利息计算等基本规定;熟悉会计票据在储蓄存款实务中的应用、票据的审核要点，以及相关的会计核算和记账凭证。
二、实验要求
1)理解关键知识点，做好具体业务操作前的准备
2)练习操作工前准备和日终处理，熟悉柜员的每日工作的一般流程
3)掌握储蓄存款各储种的特点和基本规定，以及活期储蓄存款、定期储蓄存款开户、续存、支取、部提、销户各交易的操作;
4)熟悉案例中业务处理的传票种类、填制要素及其传递环节，以及传票所载的会计分录;
5)掌握开立个人特殊业务的基本规定，以及开个人存款证明、存折/单挂失、解挂、账户冻结、解冻等个人特殊业务的各交易的操作;
6)掌握当日交易的查询和报表预览，理解会计核算的流程;
7) 完成个人储蓄和个人特殊业务中的所有案例;
8)实验后完成实验报告，内容主要描述各类业务的实验步骤、操作流程、注意要点及自己的体会等。
三、实验内容和步骤
(一)当日实验模块简介：
工前准备主要包括：柜员签到、机构签到、现金出库、凭证出库
日终处理主要包括：现金入库、柜员轧账、机构轧账、尾箱核对、柜员签退、机构签退
个人储蓄业务主要包括：
活期储蓄：包括开户、存款、取款、销户
整整定期：包括开户、部提、销户
定活两便：包括开户、销户
零存整取：包括开户、存款、销户
存本取息：包括开户、取息、销户
日常业务流程:在核心业务系统业务前台系统中，每日柜员业务处理流程都有严格的流程规定，一个柜员在一天的完整业务处理如下图示：
(二)具体操作说明：
1、工前准备模块
(1)、柜员签到
柜员必须签到进入本系统才能开始处理当天的业务，签到时系统会检查柜员是否本机构柜员、身份(密码)是否合法、状态是否正确等。(截系统画面)
柜员号：学号
尾箱号：系统管理员分配。
(2)、机构签到
机构营业前必须由本机构的一个柜员使用此交易将本机构的状态设置成营业状态;否则柜员在处理任何业务时系统都将提示“机构未签到”。本交易只需要由机构的一个柜员作一次就行，不需要每个柜员签到后都使用。操作界面如下图(截系统画面)
(3)、现金出库
由各临柜柜员估计当日业务需要，从金库管库员处领取各币种现金，该柜员尾箱对应币种的现金数量增加。柜员通过交易码进入交易界面(截系统画面)，执行完后，系统打印两联“现金出库单”一联
留存，一联交管库员。
(4)、凭证出库
由各临柜柜员估计当日业务需要，从金库管库员处领取各种重要空白凭证，该柜员尾箱对应种类的重空数量增加。柜员通过交易码进入交易界面(截系统画面)，执行完后，系统打印两联“重要空白凭证出库单”一联留存，一联交管库员
“起始号码”和“终止号码”的填写，学生可借助系统帮助来完成，凭证的记账金额按每份(卡、套)一元的假定价格计算。
必备的出库凭证
53普通活期存折66一本通
54整整存单55定活存单
56零整存折57国库券收款凭证
01转账支票02现金支票
03单位定期存款开户证实书 04汇票委托书
05商业承兑汇票06电子联行电划贷方报单08银行承兑汇票09银行汇票
10存款证明书60印签卡
99 储蓄卡88 储蓄卡密码信封
凭证号码(8位)=凭证种类标识(2)+顺序号(6)
2、日终处理模块
(1)、现金入库
各临柜柜员将超出尾箱限额部分的现金交存入金库，该柜员尾箱对应币种的现金数量减少。柜员通过交易码进入交易界面(截系统画面)，执行完后，系统打印两联“现金入库单”一联留存，一联交管库员
(2)、柜员轧差、机构轧账、尾箱核对
日终业务结果后，柜员使用“柜员轧差”轧平本人的账务，并使用“尾箱核对”交易核清本人的钱箱、票箱。主管柜员使用“机构轧账”轧平本机构的账务，。(截系统画面)
(3)、柜员签退、机构签退
柜员结束当天工作后，通过签退交易退出系统，这是每个柜员进入系统后下班前必须完成的交易。柜员通过本交易确认当天工作已经结束、交易已经核清且不再办理业务;中心在每晚日结前将检查全辖柜员的签退状态，对于未签退即下班的柜员将不定期全辖公布予以行政处理。 (截系统画面)
机构签退主要是检查机构的账务平衡，并把机构状态切换为签退状态，机构在签退状态将禁止柜员办理除柜员管理模块以外的其他业务交易，柜员提交那些交易将报告“机构未签到”。如果还需要办理业务，必须重新执行机构签到。
机构签退需要等所有临柜柜员签退完成后，由主管柜员执行，主管柜员完成机构签退后，再完成自己的柜员签退。(截系统画面)
3、查询管理、报表打印和预览
“查询管理”模块中，每种查询需要输入查询条件，可以以一个条件查询，也可以以多个条件组合查询。柜员现金出库领入尾箱的币种和现金数量，以及凭证出库领入尾箱的重要空白凭证的种类和数量可以在“查询管理”----“钱箱登计簿查询(3342)”和“票箱登计簿查询(3343)”查询到。
“报表打印和预览”模块，输入查询条件后，系统会提示打印或预览，无打印条件，可选择预览来查看报表内容和格式。
(三)实验中根据案例提示来输入要素
实验中，案例的提示有两种方式：提示的凭证和案例简介。
案例简介是对所提示的凭证的一种补充和进行票据审核的依据。
柜员必须按照案例的提示在业务界面完成业务要素的输入，对于案例提示未提示的要素不用输入。
四、实验心得
通过本次实验我懂得了商业银行的日常运营情况，关于商业银行核心业务系统实验软件是以最新升级的商业银行核心业务系统为蓝本进行的设计和开发，突出了银行核心业务系统的特点和最新的发展变化;同时，为宜于教学实验，该软件结合了生动的案例教学的方式，突出了每种业务中处理的票据种类、票据审核的要点和票据流转过程等，对于账务性业务，反映其会计分录，直观地展示会计记账过程，更好地实现理论教学与实践的结合。
在这个高集中的信息集中的时代，网上业务极大的提高了业务办理的效率。我们初步了解了日常的工作的流程以及相关的一些概念，但是我们深知有很多知识我们并不太清楚，这些都有待在日后的日子慢慢学习。本次的实验我们也只是学到了皮毛的东西。相信以后会取得更大的成果。
第三篇：商业银行综合业务实验
一、实验内容：
1、掌握商业银行综合业务实验的内容及流程;
2、掌握商业银行综合业务操作(个人储蓄业务、对公会计业务);
3、掌握商业银行综合业务办理流程;
4、掌握商业银行业务员的职责。
二、实验目的：
《商业银行综合业务实验课程》应用先进的计算机网络技术以及商业银行综合业务模拟系统，采用以总行为数据中心的集中式数据网络系统方式，把银行日常业务处理的流程和各个环节全部纳入计算机处理，形成覆盖银行管理全方位的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的电子化管理，实现 “以客户为中心、以市场为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主” 的管理机制。我这次实验所采用的实验平台是“深圳智盛商业银行综合业务模拟系统”，该系统的最终目的是通过模拟的交易环境加强我们对现代商业银行理论知识的理解，训练我们的实际动手能力，满足专业课程的实验、实习及课程设计任务，为我们走向社会提供一个理论结合实际的实验环境，促使我们关注最新的商业银行信息技术，训练我们的实际操作能力，为学习金融专业的我们走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
三、实验意义
1、通过实验操作，我们可以将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。
2、培养我们分析问题和解决问题的能力。这个实验软件采用一个现代商业银行综合业务模拟教学环境，具有一定的超前性和开放性。为我们掌握金融业务的软件和硬件新产品的开发与研究提供实验环境。
3、让我们理解现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的帐务管理方式。这个软件采用的商业银行综合业务模拟系统允许我们扮演银行实际工作中的各种特定角色(如会计、储蓄、出纳、信贷、报表管理、综合查询等)，通过联机交易分工，体验到银行的实际业务环境，从信息化的高度全面把握银行的业务流程，达到现代化商业银行从业人员应具备的高素质。核心会计即并账制，是将银行的会计核算过程从业务处理过程中提取出来，成为一个通用的会计核心，所有业务过程如储蓄、对公、代理业务等都围绕着一个会计核心来展开，将大会计系统转为总帐系统，将核算会计向管理会计过渡。面向综合柜员是通过在并账制的基础之上，对前台系统和综合业务系统的有机结合，在保留原有账务轧平方式的同时，逐步将柜面人员以面向账务为主改为面向业务为主的方式，提高业务的处理效率，并有利于新业务的开展。
4、让我们理解现代商业银行综合业务面向客户的管理体系。这个软件采用的商业银行综合业务模拟系统采用面向管理、服务、产品、客户和数据的全新概念设计，提出面向客户信息的设计方法，以客户信息文件为基础，构造客户信息管理子系统，这样银行就可以综合掌握客户状况，以便提供全面的客户追踪和决策分析手段。如资信评估、风险评估等。并为客户提供更好的服务手段，如一卡通、一本通、企业理财、个人理财等。
四、实验步骤：
1、个人储蓄业务
储蓄柜员初始操作(登录个人储蓄系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录)→储蓄柜员日初操作(凭证领用→重要空白凭证出库→现金出库→凭证综合查询→重要空白凭证查
询)→储蓄日常业务操作之个人储蓄业务(开普通客户和一卡通客户→为普通客户和一卡通客户开活期储蓄账户并进行存取款、销户操作→开整存整取账户、部分提前支取→开定活两便账户并销户→开零存整取账户、存款并销户→开存本取息账户、取息并销户→开通知存款账户、支取部分款项并销户→普通支票账户开户、预开户、存款、取款、结清、销户→开教育储蓄账户、存款、销户→一卡通、凭证、新旧系统凭证替换、挂失、解挂、新旧凭证对照新增)→日常业务操作之特殊业务(表内记账→表外记账→信息维护→账户维护→交易维护)→储蓄日常业务之代理业务(代理合同新建→代理批量管理→逐笔代收→批量托收)→日终处理(尾箱轧帐→凭证上缴→空白凭证入库)→报表
2、对公会计业务
对公柜员初始操作(登录对公会计系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录)→对公日初处理(总行领用下发凭证→支行领用凭证以及凭证现金出库)→日常业务操作之对公存贷(新开客户号并开立基本存款账户和定期存款账户→一般活期存款及临时存款→定期存款账户→贷款业务→汇票兑付)→日常业务操作之个人贷款(消费贷款→助学贷款)→日常业务操作之结算业务(辖内业务之现金通存管理→转账通存管理→现金通兑管理→转账通兑管理→同城业务之提出代付业务→提出代付退票→提出代收业务→提出代收退票→提入代付业务→提入代付退票→提入代收业务→提入代收退票→特约汇款业务之签发特约汇证→兑付特约汇款证→开出特约汇款证→记联行往帐→记联行来帐→特约汇款证汇差清算→取消特约汇款证清算)→特殊业务操作(通用记账→信息维护→内部账户维护→账户维护→交易维护→凭证管理→凭证管理→凭证挂失→支票管理)→对公日终处理(日终轧帐→凭证入库→现金入库→部门轧帐→报表打印)
五、实验体会：
我们学校非常注重培养应用型人才，作为金融专业的学生，商业银行综合业务实验课程让我们有机会学习银行内部的一般操作。因为尽管理论知识再深厚，也是不能与实践脱钩。我们绝对有必要在踏入社会之前培养自己的动手操作能力，为自己打下一定的基础。初步了解并掌握商业银行个人储蓄业务、对公会计业务的内容、流程及操作，有利于毕业后的我们以后能更加和谐的融入社会。
商业银行综合业务模拟系统涵盖了银行体系各项日常业务操作，总体上能够符合我们实验需求并有其独特的优势，不但表述了商业银行的业务流程，还体现了现代商业银行的管理体系，该系统在实验过程中涵盖了大量的专业理论知识，让我们能学以致用，在实验中消化业务，在业务中消化知识。大到业务，有业务说明，操作要求，流程说明等，小到要素，要素的输入格式，要素的具体要求等都有严格准确的说明。该系统还有强大的教学管理功能，在教学管理单元设置了操作简便的学生管理功能，安全可靠的成绩管理和综合评分体系，严谨准确的数据分析功能，实时有同步的实验管理功能以及全面的业务数据维护功能。
经过这个软件的操作、学习，我了解了银行业务运作的基本流程，掌握了前台、中台、后台的基本职能设置及分工协作，加深了对商业银行经营管理实践的认识，培养我们运用所学知识综合分析和解决实际问题的能力以及实际操作能力，使我们具有较高的业务素质，并且使理论结合实际，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。软件教程里还包含了银行关于客户经理的培训课程，我们知道了客户经理对银行的重要性，还有如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。
此次的实验，让我们了解并体会到银行柜员的一些工作情况，基层工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的
循环往复。所谓，事无巨细，成功就是简单的事情重复做，如果加之耐心、细心、持之以恒，这样每一天的工作、每一个的流程细节能给我们带来不同的感受和体会，这才是真正地做好它，做懂它。我们在往后的工作中也应该力求做到理论联系实际，将知识应用到实践当中，用实践来检验真知;同时，要时刻锻炼自己的细心、耐心和恒心，要认真负责，切忌粗心大意，马虎了事，心浮气躁。
总之，我们应该努力提高自身素质，不仅仅是按业务流程来完成我们的课程作业，还应该学会提出问题、深入思考研究问题以解决问题。在课程学习中我努力把所学的基本理论和分析方法运用于信贷业务管理，通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，充分调动已学的宏观经济学、微观经济学、会计学、等多学科知识储备，锻炼自己从事银行信贷管理的实际分析、管理、操作能力，强化风险收益意识，增强对银行业信息系统风险管理的认识和重视。通过这次实验课的学习，配合老师课上的讲解以及额外给我们补充的客户经理的培训知识，我对商业银行的业务有了更深入的理解，并且能够做到学以致用，实在是获益匪浅。
第四篇：商业银行综合业务模拟实验
实验报告
本学期教务处为我们安排了商业银行综合业务模拟实验，在实验操作过程中，我们发现问题、解决问题，逐渐理解和掌握了银行日常业务的处理，包括个人储蓄业务和对公业务的处理;对现代商业银行的架构、运营模式有了一定的认识。在这十几周的学习中，我们将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践、体验和学习银行业务的相关业务,拓展了知识面，提高了我们学习、判断、操作、分析等各个方面的能力。接下来按实验操作过程对相关业务的操作情况进行描述分析。
(一)个人储蓄业务
一、储蓄柜员初始操作
操作内容：登陆个人储蓄系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录
在开始银行模拟业务前，老师给我们每个人分配了一个个人账号。我们可以用此账号作为用户名登陆模拟系统，然后进入“信息中心”修改个人资料并增加尾箱，同时设置尾箱密码以及登录密码，这样方可保证每位柜员都有属于自己的操作空间，避免他人修改银行业务的相关数据。本次模拟实验采取实名制，我们每个人都要在个人资料中填写自己的真实姓名，以便日后老师查看各位同学的实验进度以及得分。修改完后，每次登陆后右边信息栏中就会出现自己的相关信息。
在本模块操作中一定要牢牢记住自己的柜员号以及所设置的密码，否则就无法登陆银行模拟系统进行业务操作，这样就只能重新申请一个柜员号。
二、储蓄柜员日初操作
操作内容：凭证领用→重要空白凭证出库→现金出库→凭证综合查询→重要空白凭证查询
银行柜台工作人员进行日初业务处理首先应领用凭证。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。我们必须注意到凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其他柜员领取的号码相同。自己领取的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。在实验过程中，若我们想了解凭证的使用情况，则可以进行凭证综合查询和重要空白凭证查询。
商业银行综合业务模拟实验
三、储蓄日常业务操作之个人储蓄业务
操作内容：开普通客户和一卡通客户→为普通客户和一卡通客户开活期储蓄账户并进行存取款、销户操作→开整存整取账户、部分提前支取→开定活两便账户并销户→开零存整取账户、存款并销户→开存本取息账户、取息并销户→开通知存款账户、支取部分款项并销户→普通支票账户开户、预开户、存款、取款、结清、销户→开教育储蓄账户、存款、销户→一卡通、凭证、新旧系统凭证替换、挂失、解挂、新旧凭证对照新增
在本实验中听到了很多之前从未接触过的专业名词，如：一卡通、整存整取、定活两便、零存整取、存本取息等。起初完全是懵的，不懂这个是什么，那个该干嘛，可以说是各种乱七八糟，让人摸不着头脑。在一步一步按流程操作后，渐渐有了一些基础概念和思路，再加上老师的细心讲解和强大的百度搜索功能，我们对这些储蓄业务有了一定的了解，理清了相关的业务操作流程。
在该模块要注意：
1、为个人用户填写开户信息时，要求尽量做到填写完整、准确，因为在银行实际开户时，用户的信息是一项很重要的内容，准确完整的填写有利于日后的账户管理和业务办理工作。
2、由于这是模拟系统，所以我们完成每一项操作后要记录好相关的信息，如身份证号、账号、凭证号码等，这样在办理下一项业务时就不用再查询，提高了操作效率。
3、普通客户号可以开一本通和普通账户，一卡通客户号可以开所有账户。原则上一个有效身份证件只能开一个客户号，而一个客户号可以开多个账户。
这些业务相对来说比较简单，如果实在不理解，就先看一下系统的示范操作。不过当中也会偶尔出现一些小问题，比如在对普通客户进行存款操作时，存款金额我漏了一个零，这种错误在银行实际操作中可是万万不可的，虽然只是一个零，但金额数可是天壤之别，后来我对缺少的金额进行了补存。另外要注意在挂失凭证时，若是凭证找回，不更换凭证解挂则当天就可操作，若需更换凭证则需等到七天后方可操作。可以说在挂失与解挂这一部分的操作中，因为没有注意到这一点，我循环往复折腾了好久。
四、日常业务操作之特殊业务
操作内容：表内记账→表外记账→信息维护→账户维护→交易维护
通过该部分的操作让我了解到何为银行的表内业务和表外业务，该如何对客
商业银行综合业务模拟实验
户信息、账户和交易进行维护。
五、储蓄日常业务之代理业务
操作内容：代理合同新建→代理批量管理→逐笔代收→批量托收
代理业务是指商业银行接受客户的委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务，是典型的中间业务。银行充分利用自身的信誉、技能、信息等资源代客户行使监督管理权、提供各项金融服务。
六、日终处理
操作内容：尾箱轧帐→凭证上缴→空白凭证入库
储蓄日终处理是柜员在当天营业终止后必须要进行的业务操作，主要是上缴未使用的重要空白凭证、现金入库等。
(二)对公业务
一、对公柜员初始操作
操作内容：登录对公业务系统→修改密码和学号并增加尾箱→用尾箱登录
此部分内容与个人储蓄业务的初始操作相同，此处则不再多做介绍。
二、对公日初处理
操作内容：总行领用下发凭证→支行领用凭证以及凭证现金出库
对公业务领用凭证较个人储蓄中的繁杂一些，对公业务的凭证领用必须以总行柜员的身份到总行去领用，总行将相关凭证下发至支行，然后柜员在支行领用凭证以及对凭证做出库处理。只有经过以上的领用及出库步骤，重要空白凭证才能在前台使用。
三、日常业务操作之对公存贷
操作内容：新开客户号并开立基本存款账户和定期存款账户→一般活期存款及临时存款→定期存款账户→贷款业务→汇票兑付
和个人活期储蓄不同，单位活期储蓄要先进行单位开户，单位开户需要填写客户名称、开户证号、证件号码、邮政编码、单位地址等信息，相对于个人储蓄业务较繁琐。企业开户包括四类：基本户、专用户、临时户、一般户。其中基本户为企业的主办账户，一个单位只能申请一个，要经过人行审批，有开户许可证方可开户。
商业银行综合业务模拟实验
同样，在对公业务中有以下几项内容需要注意：
1、和个人开户一样，单位开户信息填写也要做到准确、完整。
2、单位活期储蓄开户前要领取印鉴卡和单位活期储蓄存折，印鉴卡主要是用于柜员办理业务时的核对。
3、办理单位贷款业务开户时要生成合同号，开户完成后除了要记录账号外还要记录放款账号和结算账号，结算账号和开户账号相同。
四、日常业务操作之个人贷款 操作内容：消费贷款→助学贷款
个人贷款业务需要一个在本支行开设的个人活期存款账户，这需要用到对私业务中的活期存款账户。接下来我很顺利地做完新增消费贷款合同、个人消费贷款发放、个人消费贷款调息这三个操作。可到了提前部分还贷这一步，出了差错，因没有注意接下来所需的操作步骤，我设定的是一次性还贷，不可以提前还贷，于是只拿到了全部还贷的分，部分还贷没办法操作，这一操作分就丢了。所以说，数据总是具有关联性的，一步出错就会影响到后面的操作，所以需要我们认真、细心的对待这些银行业务。
五、日常业务操作之结算业务
操作内容：辖内业务之现金通存管理→转账通存管理→现金通兑管理→转账通兑管理→同城业务之提出代付业务→提出代付退票→提出代收业务→提出代收退票→提入代付业务→提入代付退票→提入代收业务→提入代收退票→特约汇款业务之签发特约汇证→兑付特约汇款证→开出特约汇款证→记联行往帐→记联行来帐→特约汇款证汇差清算→取消特约汇款证清算
在上学期的出纳实务中，王萍老师已为我们讲解过银行的结算业务，但经过一个学期，有些淡忘了。而通过此部分的操作，让我重新复习了有关银行结算的知识，同时对银行结算业务有了进一步的了解。
在该部分操作中让大家最头大的就是同城业务了，同城业务需要通过票据交换中心进行票据交换。起初好像是因为有一位同学的业务未完成，无法完成场次交换，所以全班同学都卡在这一步了。
做辖内业务时，我们需要同一支行网点的其他柜员对我们的业务进行复核，只有在复核后我们才能进入到下一步的操作。
六、特殊业务操作
商业银行综合业务模拟实验
操作内容：通用记账→信息维护→内部账户维护→账户维护→交易维护→凭证管理→凭证管理→凭证挂失→支票管理
通过对公特殊业务的操作，我理解了对公特殊业务是处理通用记帐、帐户维护、凭证挂失解挂等业务，清楚了通用记帐的方法与原理，理解了特殊业务中的各专业术语的含义，并掌握了特殊业务中各项业务的操作流程及业务规范。
七、对公日终处理
操作内容：日终轧帐→凭证入库→现金入库→部门轧帐
对柜员个人钱箱进行扎帐处理，查看个人钱箱中现金收付及凭证余额情况;将所有未使用的凭证进行“凭证入库”操作;将个人钱箱中的现金入库全部入库全部到部门钱箱中;通过部门轧帐可以查看支行网点部门钱箱中凭证及现金情况。
(三)心得体会
这次的实验课加深了我对商业银行业务和基本金融产品的了解。尤其是个人业务中的活期储蓄和对公业务中单位活期存款的相关知识。另一方面，模拟实验也训练了我们实际操作的能力，培养了我们思考问题和解决问题的能力，为我们以后从事银行及相关行业的工作打下了坚实的基础，提升了我们的综合素质和竞争力。
这次的模拟实验让我亲身体验到了银行业务操作，相对于其他工作而言，确实略显枯燥和乏味。可以说银行工作就是用细心、恒心和耐心拼出来的。所有涉及到金钱和账目往来的操作都要求业务人员慎之又慎，一旦出错，其后果将不堪设想。所以说银行从业人员都需要有强大的心理素质和抗压能力，要耐得住日复一日的循环往复，要时时刻刻保持清醒的头脑，要有为自己的过失承担责任的勇气，对自己负责，对客户负责。
总而言之，本次实验将课本的理论知识巧妙的运用到实践中来，让我们对银行领域的一些业务操作有了切身的体验。并且在这次实验中大家互帮互助，有了疑问的时候互相讨论，齐心解决难题，热火朝天，很愉快的学习氛围，最后也要感谢老师的悉心指导!
第五篇：银行业务模拟操作实验指导书（范文）
《银行业务模拟操作》
实验指导书
授课班级：2014级金融学专业
教师：贺晓波
2017年9月
1
第一部分实验概述
一、课程性质
本课程为金融学专业必修的实践环节。 课程编号：
适用专业：金融学
先修课：金融学、国际金融、商业银行经营管理、会计学或金融会计等 学时数：30课时 学分数：1学分
二、实验目的
1、 将银行经营管理的理论与实践相结合，系统地实践、体验和学习银行业务的相关内容;
2、 理解银行与个人、银行与企业以及银行之间的关系;
3、 在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验，基本掌握不同柜面业务的处理方法。
三、实验内容
在银行模拟系统软件中，学生扮演在银行中工作的柜员，进行存款、贷款、出纳、结算、账户管理等业务处理的模拟练习。
四、成绩评定
每个学生由易到难、循序渐进地进行上述各大类业务的模拟练习，系统根据操作的熟练程度和正确率进行自动评分。
学生最终的成绩由以下三部分构成： 模拟操作分数：60% 考勤：20% 实验报告：20%
五、实验室要求
1、在实验室机器上不得从事与本课程无关的活动。
2、遵守实验室规则，保持实验室清洁。
2
第二部分主页操作介绍
一、登录系统
登录http://172.25.69.211/simbankv4/l00.aspx 进入SimBank银行模拟教学平台登录界面。分别输入帐号(即自己的学号)及密码(初始没有密码)，点击“登录”按钮，进入模拟教学系统首页，如图1。在此可以看到指导教师发布的通知、实验内容的链接列表、成绩图表和相关知识链接。
在画面右上角处：
点击“个人信息”：学生可查看个人信息、修改姓名及密码。 点击“在线帮助”：可查询各项功能的具体操作。 点击“退出系统”：可重新进入登录画面。
图1
二、营业大厅
登录后，点击图1中的“实验中心”按钮，进入实验列表界面如图2,选择相应的实验名称进入实验操作简介。
图2
3 比如在活期储蓄业务画面如图3，有实务图解、业务介绍、相关凭证、进入实验和返回列表等选项，可以根据需要选择。选择“进入实验”，则进入模拟营业大厅如图4。
图3 营业大厅分为对私柜台、对公柜台、机房、信贷办公室等多个部门。根据实验内容选择不同的柜台进入实际操作页面。
图4
三、网点开机
在受理每一项具体业务之前，都必须进行网点开机及日启工作。以对私业务为例，具体操作步骤如下：
1、在业务大厅(图4)中，点击“机房”进入。出现图5所示：
图5
4
2、点击图5画面中的电脑，弹出黑画面。如图6所示：
图6
3、选择“网点开机”，按“Enter”键，进入“网点开机[9071]”。如图7所示：
图7
4、按“+”键提交，提示“已成功开机”。
5、返回营业大厅(图4)，点击“对私柜台”进入对私业务操作画面如图8。
图8
6、点击图8中桌面电脑，在弹出的黑画面(图9)中输入柜员代号及密码(柜员代号及后面的营业机构号在对私业务画面的右边“练习信息”中查找，密码为登录密码)，
5 然后按“+”键提交。
图9
7、仍点击图8中桌面电脑，弹出系统菜单如图10，按“~”键，输入交易码“9073”，按“Enter”键进入机构签到画面如图11。输入营业机构号、柜员号及密码，按“+”键提交。
图10 图11
8、系统提示：机构签到成功。关闭窗口后可以进行新业务受理。
四、具体业务操作
点击“受理新业务”，按照顺序进行各项具体业务操作，如活期开户、活期续存等业务，具体操作方法见本指导书第三部分。
五、网点关机
在具体业务受理结束之后(即每个营业日终了时)，必须进行日终和网点关机工作。以对私业务为例，具体操作步骤如下：
1、业务全部受理完毕后，开始日终业务。
2、点击桌面电脑，弹出系统菜单黑画面(如图10)，按“~”，输入交易码：9077。
3、进入柜员轧帐[9077]页面，选择正式轧帐后提交。系统提示“轧帐成功!”
6
4、按“Esc”键，退出柜员轧帐画面，在图10中重新选择交易码“9078”，进入柜员日结[9078]，如图12,输入操作柜员等信息，按“+”键提交。
图12
5、进入机构日结[9075]，输入操作柜员信息及密码，见图13,按“+”键提交。
图13
6、机构日结完成后，继续进入“9074”机构签退操作画面。见图14。
图14
7、点图8中业务柜台右边“报表打印机”，可以查看各项报表打印情况，包括柜员轧账单，尾箱重空清单，业务流水表，营业日报表和机构日结单。
8、按“返回”按钮，返回银行营业大厅页面(图4)，点击“机房”进入。点击机房电脑，通过“↓”键选择“1 网点关机”，进入“网点关机[9072]”，按要求输入各项，按“+”键提交。
7
第三部分具体业务操作指导
一、活期储蓄业务
(一)活期开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期开户包括储蓄存折开户和活期一本通开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：递交身份证和储蓄开户凭条。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：储蓄存折开户应取出普通储蓄存折;活期一本通开户应取出活期一本通。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1011”。
9、按“Enter”键，进入“活期开户”[1011]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折开户应在存折和储蓄开户凭条上盖章，一本通开户应在一本通存折和储蓄开户凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：存折开户应递交身份证和储蓄存折，一本通开户应递交身份证和活期一本通。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将储蓄开户凭条归入单据箱中。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)活期续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期续存包括存折续存、一本通续存和卡续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：存折蓄存应提交储蓄存折;一本通蓄存应递交活期一本通;卡蓄存应提交借记卡。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
8
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1001”
8、按“Enter”键，进入“活期续存”[1001]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将存款凭条递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：分别在存款凭条凭证联和回单联上盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：存折续存将储蓄存折和存款凭条回单联递交客户;一本通续存将活期一本通和存款凭条回单联递交客户;卡续存将借记卡和存款凭条回单联递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将存款凭条凭证联归入单据箱中。
17、进入对私画面，点击“桌面钱钞”，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)活期帐户对转
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期帐户对转包括储蓄存折至储蓄存折转和借记卡至储蓄存折转
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折至储蓄存折转将提交一张储蓄存折，卡至储蓄存折转将提交一张借记卡
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1001”
7、按“Enter”键，进入“活期续存”[1001]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将转帐凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将转帐凭条进行盖章(分为凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：储蓄存折至储蓄存折转将存折和转帐凭条回单联递交客户，卡至储蓄存折转将借记卡和转帐凭条回单联递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将转帐凭条中的凭证联归入单据箱中
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)活期存款帐户支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：活期帐户支取包括储蓄存折支取(大额存折支取)、一本通支取、借记卡支取(大额借记卡支取)
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折支取提交储蓄存折、活期一本通支取提交活期一本通、卡支取提交借记卡.(大额存折支取应提交身份证、储蓄存折、大额现金支取登记审批表第一联、大额现金支取登记审批表第二联)(大额借记卡支取应提交身份证、借记卡、大额现金支取登记审批表第一联、大额现金支取登记审批表第二联)
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1002”
7、按“Enter”键，进入“活期支取”[1002]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折支取、活期一本通支取、卡支取都是将取款凭条递交盖章，大额存折支取和大额卡支取是要将取款凭条和大额现金支取登记审批表第一联和第二联递交盖章。(取款凭条生成凭证联和回单联)
10
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!” 注：存折支取应将储蓄存折和取款凭条回单联递交客户，一本通支取应将一本通和取款凭条回单联递交客户，卡支取应将借记卡和取款凭条回单联递交客户，大额存折支取应将储蓄存折、取款凭条回单联和身份证递交客户，大额卡支取应将借记卡、取款凭条回单联和身份证递交客户。
15、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，输入所取现金数量，按“取出”按钮
16、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
17、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：储蓄存折支取、活期一本通支取、卡支取都是将取款凭条凭证联归入“单据箱”，大额存折(卡)支取都是要将取款凭条凭证联和大额现金支取登记审批表第一联和第二联归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)活期存款帐户结清
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期存款帐户结清包括储蓄存折结清、活期一本通结清
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折结清应递交储蓄存折，活期一本通结清应递交活期一本通
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1012”
7、按“Enter”键，进入“活期帐户结清”[1012]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、点击客户，会弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条和存款利息清单进行盖章(会分别生成取款凭条凭证联和回单联，存款利息清单凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
11 注：储蓄存折结清应将储蓄存款存折、取款凭条回单联和存款利息清单回单联递交客户;活期一本通结清应将一本通、取款凭条回单联和存款利息清单回单联递交客户。
15、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，按照存款利息清单的应付本息输入所取出现金数量，按“取出”按钮
16、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
17、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将取款凭条的凭证联和存款利息清单的凭证联归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)活期存款帐户销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：活期存款帐户销户包括储蓄存折销户和活期一本通销户
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：储蓄存折销户应提交储蓄存折，活期一本通销户应递交一本通
4、点击“客户需求”，根据客户提交的凭证，判断是该接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1013”
7、按“Enter”键，进入“活期销折”[1013]黑画面中，按要求填写各项
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功
9、然后点击客户，会弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需.要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：储蓄存折销户要将存折和取款凭条进行盖章;活期一本通销户要将一本通和取款凭条经行盖章(会生成取款凭条凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条的回单联递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：储蓄存折销户要将存折和取款凭条的凭证联放入单据箱，活期一本通要将一本通和取款凭条的凭证联归入单据箱。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
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二、整存整取
(一)整整存单、定期一本通开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：可以选择整存整取存单或定期一本通开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：存单或定期一本通开户时，客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。
注：开立整存整取存单户时，取出“普通储蓄存单”;开立一本通帐户，取出“定期一本通”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1311”。
8、按“Enter”键，进入“零存整取开户[1311]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和整存整取存单或一本通上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：开立整整存单户，需将整存整取存单和客户身份证递还给客户;开立定期一本通，需将定期一本通和客户身份证递还给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)借记卡开整整户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：选择开立整整借记卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的借记卡。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
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4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1317”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取存款[1317]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)和客户借记卡递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)定期一本通续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立整存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：选择定期一本通续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的定期一本通。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1317”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取存款[1317]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
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12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)和客户定期一本通递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)整整存单支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--整存整取账户支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户支取整整存单，需递交整存整取存单，若存单金额超过5万元，还需递交大额支取审批登记表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1313”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(存单)[1313]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、整存整取存单;如果是大额支取时，还需在大额支取登记表上盖章。
11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将存款利息清单(回单联)递交给客户。
13、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
14、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
15、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
15 注：将应将存款利息清单(凭证联)、整存整取存单归入单据箱;如果是大额支取时，还需将大额现金支取登记表归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)整整存单部分支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--整存整取账户部分支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户支取整整存单，需递交整存整取存单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：部分支取时，需将剩余的钱重新存入，取出新“空白存单”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1313”。
8、按“Enter”键，进入“整存整取支取(存单)[1313]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、旧整存整取存单、新整存整取存单。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
14、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
15、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、整存整取存单归入单据箱;如果是大额支取时，还需将大额现金支取登记表归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)定期一本通、借记卡支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--定期一本通支取或借记卡支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
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3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户通过定期一本通或借记卡支取，需递交定期一本通存折或借记卡，若支取金额超过5万元，还需递交大额现金支取审批登记表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1318”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(卡、折)[1318]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、取款凭条;如果是大额支取时，还需在大额现金支取登记表上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)、定期一本通或借记卡递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将应将存款利息清单(凭证联)、取款凭条(凭证联)归入单据箱;如果是大额支取时，还需在大额现金支取登记表归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(七)借记卡部分支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--借记卡整整账户部分支取，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交借记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1318”。
7、按“Enter”键，进入“整存整取支取(卡、折)[1318]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条和存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、取款凭条和存款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)、借记卡递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、取款凭条(凭证联)、存款凭证(凭证联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(八)定期一本通销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--定期一本通销户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。 注：客户需递交已经结清的定期一本通。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1312”。
7、按“Enter”键，进入“定期一本通户销户[1312]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：定期一本通、取款凭条。
18
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)递交给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将取款凭条(凭证联)和定期一本通归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
三、零存整取
(一)零存整取开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立零存整取存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
注：零存整取开户包括普通零整开户和教育储蓄开户。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：取出“空白储蓄存款存折”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1511”。
8、按“Enter”键，进入“零存整取开户[1511]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和储蓄存款存折上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将储蓄存款存折和客户身份证递还给客户。
14、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
15、点击“桌面凭证”，继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
19
(二)零存整取续存
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--零存整取续存，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：零存整取续存包括普通零整续存和教育储蓄续存。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交储蓄存折和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1501”。
7、按“Enter”键，进入“：零存整取续存[1501]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将通知存款存单和客户身份证递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)零存整取销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--零存整取账户支取销户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交储蓄存款存折，若为教育储蓄销户时，还需提交学校教育证明的第二联和第三联。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
20
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1512”。
7、按“Enter”键，进入“零存整取销户[1512]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：存款利息清单、储蓄存款存折、取款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将应将存款利息清单(凭证联)、储蓄存款存折、取款凭条(凭证联)归入单据箱;如果是教育储蓄销户，还应将学校教育证明(第二联)、学校教育证明(第三联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
四、通知存款
(一)个人通知开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立通知存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：个人通知存款开户时，客户需要递交开户申请书和身份证。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。 注：个人通知存款开户时，取出“普通储蓄存单存单”。
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1911”。
8、按“Enter”键，进入“通知存款开户[1911]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
21
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在储蓄开户凭条和个人通知存款储蓄存单上盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将通知存款存单和客户身份证递还给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将开户申请书放入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)通知支取通知
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--通知支取通知，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：办理通知支取通知时客户需递交身份证和个人通知存款储蓄存单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1910”。
7、按“Enter”键，进入“通知存款通知/撤销[1910]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：办理通知支取通知时，需将身份证、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)递交个客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取通知时，需将通知存款通知书(第二联)归入单据箱。
16、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
22
(三)通知支取通知撤销
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--通知支取通知撤销，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交身份证、个人通知存款储蓄存单和通知存款通知书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“专夹保管箱”，取出历史凭证。点击凭证名称右侧的下拉键，从列表中选择需要取出的凭证，点击“取出”按钮。
注：需要取出的凭证是通知存款通知书(第二联)
7、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1910”。
8、按“Enter”键，进入“通知存款通知/撤销[1910]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
9、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
10、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：办理通知支取通知撤销时，需将身份证、个人通知存款储蓄存单递交给客户。
14、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取通知时，需将通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)归入单据箱。
15、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)通知存款帐户支取
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--支取通知存款，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交身份证、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)和大额现金支取登记审批表。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击“专夹保管箱”，取出历史凭证。点击凭证名称右侧的下拉键，从列表中选择需要取出的凭证，点击“取出”按钮。
注：需要取出的凭证是通知存款通知书(第二联)
7、点击操作电脑左侧“财务箱”，选择“重空凭证”按钮，弹出重要空白凭证。选择需要取出的凭证，点击右侧的“取出”按钮。系统提示取出成功。
注：当通知存款部分支取的时候需要取出新的“空白存单”。如果是全部支取，则这一步骤可以省略。
8、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“1902”。
9、按“Enter”键，进入“通知存款支取[1902]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
10、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：通知存款全部支取时，需要盖章的单据有：存款利息清单、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)、大额现金支取登记审批表(第二联)。如果是部分支取，还需选择新个人通知存款储蓄存单进行盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：全额支取时，需将身份证、存款利息清单(回单联)、大额现金支取登记审批表(第二联)递交给客户;部分支取时，还需将新个人通知存款储蓄存单递交给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取时，需将应将存款利息清单(凭证联)、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)归入单据箱。
16、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
17、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
18、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：办理通知支取时，需将应将存款利息清单(凭证联)、个人通知存款储蓄存单、通知存款通知书(第一联)、通知存款通知书(第二联)、大额现金支取登记审批表(第一联)归入单据箱。
19、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
五、定活两便 (一)定活开户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择“定活开户”。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和储蓄开户凭条
24
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：请取出普通储蓄存单
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1811”。
9、按“Enter”键，进入“定活两便开户”[1811]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：选择储蓄开户凭条和定活两便储蓄存单进项盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证和活期两便储蓄存单递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将储蓄开户凭条归入单据箱中
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)定活销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择“定活销户”。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交定活两便储蓄存单
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“1812”。
7、按“Enter”键，进入“定活两便销户”[1812]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交存款利息清单和定活两便储蓄存单进行盖章(自动生成存款利息清单凭证联和回单联)
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11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将存款利息清单回单联递交客户
13、进入对私画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，按照存款利息清单的应付本息输入所取出现金数量，按“取出”按钮
14、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
15、再次进入桌面凭证界面，继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将存款利息清单(凭证联)和定活两便储蓄存单归入单据箱
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
六、借记卡业务
(一)发个人借记卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择发个人借记卡
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：应递交身份证、借记卡开卡申请书第一联和借记卡开卡申请书第二联
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8211”。
9、按“Enter”键，进入“借记卡开卡”[8211]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
15、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交借记卡开卡申请书(第一联)、借记卡开卡申请书(第二联)、业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)进行盖章。
16、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
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17、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、借记卡、借记卡开卡申请书(第二联)、业务收费凭证(第三联)递交客户
18、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将借记卡开卡申请书(第一流)、业务收费凭证(第一联)和业务收费凭证(第二联)归入单据箱。
19、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)损坏换卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择损坏换卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和借记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8234”。
8、按“Enter”键，进入“无卡换卡”[8234]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：递交业务专用凭证(第一联)、业务专用凭证(第二联)进行盖章
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、业务专用凭证(第二联)、新借记卡递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将旧借记卡、业务专用凭证(第一联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)挂失换卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
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2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择挂失换卡。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应提交身份证和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出借记卡。
7、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8234”。
9、按“Enter”键，进入“无卡换卡”[8234]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
12、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、借记卡递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)有卡销卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择有卡销卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应提交身份证和借记卡
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
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5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8235”。
7、按“Enter”键，进入“借记卡销卡”[8235]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条进行盖章(取款凭条自动生成凭证联和回单联)
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证和取款凭条回单联递交客户
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将借记卡和取款凭条凭证联归入单据箱
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)无卡销卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择无卡销卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应提交身份证和挂失申请书第一联。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8235”。
8、按“Enter”键，进入“借记卡销卡”[8235]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将取款凭条、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)和取款凭条递交客户签字。
29
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将取款凭条、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、取款凭条(回单联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：应将取款凭条(凭证联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
七、贷记卡业务
(一)贷记卡存款
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--开立通知存款户，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞。
注：客户需要递交贷记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的卡和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“8401”。
7、按“Enter”键，进入“贷记卡存款[8401]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在存款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需在存款凭条上盖章。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：需将存款凭条(回单联)、贷记卡递还给客户。
15、继续在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：需将存款凭条(凭证联)放入单据箱。
30
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)贷记卡取款
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称--贷记卡取款，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户需递交贷记卡。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“操作电脑”，进入业务操作界面。按“~”键，输入交易号“8402”。
7、按“Enter”键，进入“贷记卡取款[8402]”画面操作，按画面要求输入相应数据。
8、全部数据输入后，按“+”加号键，系统提示录入成功的信息。
9、点击办理业务的客户，点击“请客户签字”按钮。
10、在弹出窗口的左侧列表中选择需要客户签字的单据，点击“客户签字”按钮。
注：需在取款凭条上签字。
11、点对私业务画面，桌面上“盖章”图标，进入单据盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：需要盖章的单据有：取款凭条。
13、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将取款凭条(回单联)、存款利息清单(回单联)递交给客户。
15、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“钱钞”按钮，输入需要递交给客户的钱钞数值，点“取出”按钮。
16、点击桌面“点钞机”，确认从财务箱中取出的钱钞数值，并输入需要递交给客户的钱钞数额，点击“递交客户”按钮。
17、继续点击桌面凭证在左侧选择框中选中要放入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证放入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将应将取款凭条(凭证联)归入单据箱。
18、点击“查看历史记录”，可以查看当前柜员所有实验操作记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
八、代理业务
(一)煤气代收费业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代收煤气费
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：应递交煤气卡
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4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5983”
7、按“Enter”键，进入“代收煤气费”[5983]黑画面中，按要求填写各项，并查看客户需要递交的金额。
8、点击客户，弹出“请客户付款”，进入请客户付款界面。
9、在请客户付款界面，按黑画面中付款金额输入相应金额，点击“确认”，显示已收到客户的付款。
10、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
11、再次进入黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将燃气费发票(第一联)、燃气费发票(第二联)和燃气费发票(第三联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将煤气卡和燃气费发票(第二联)递交客户
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将燃气费发票(第一联)和燃气费发票(第三联)归入单据箱。
17、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
18、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
19、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(自来水和电费收费业务操作步骤与此相似)
(二)移动电话充值业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择移动电话充值
3、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
4、点击“客户需求”，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5985”
7、按“Enter”键，进入“移动话费充值[5985]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将中国移动电话费发票(第一联)、中国移动电话费发票(第二联)进行盖章。
32
11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将中国移动电话费发票(第二联)递交客户。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将中国移动电话费发票(第一联)归入单据箱。
14、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(三)移动话费缴费业务
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择移动电话缴费
3、点击“客户需求”，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
4、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
5、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5984”
6、按“Enter”键，进入“移动(全球通)缴费[5984]黑画面中，按要求填写各项，并查看客户需要递交的金额。
7、点击客户，弹出“请客户付款”，进入请客户付款界面。
8、在请客户付款界面，按黑画面中付款金额输入相应金额，点击“确认”，显示已收到客户的付款。
9、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
10、再次进入黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将中国移动电话费发票(第一联)和中国移动电话费发票(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将中国移动电话费发票(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：将中国移动电话费发票(第一联)归入单据箱。
16、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(四)代理业务签约
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
33
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代理业务签约(办理代收水费)
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5990”
7、按“Enter”键，进入“签订委托代扣协议”[5990]黑画面中，按要求填写各项。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将代理业务委托申请书(第一联)归入单据箱;。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(五)代理业务签约撤销
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择代理业务签约撤销(办理撤销代收电费)
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“5991”
7、按“Enter”键，进入“代扣协议撤销”[5991]黑画面中，按要求填写各项。
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8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
10、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)递交客户签字。
11、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
12、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将代理业务委托申请书(第一联)和代理业务委托申请书(第二联)进行盖章。
13、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
14、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折、代理业务委托申请书(第二联)递交客户。
15、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将代理业务委托申请书(第一联)归入单据箱。
16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(六)基金认购
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：在基金认购时，有基金认购未开户和基金认购已开户两种情况。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：基金认购未开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金交易单;基金认购已开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：在基金认购未开户情况下应取出基金账户卡，基金认购已开户则不需操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6801”
注：基金认购未开户情况下需操作“6801”黑画面，基金认购已开户情况不需操作此黑画面。
8、按“Enter”键，进入“建立基金帐号”[6801]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
10、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6803”
12、按“Enter”键，进入“基金认购开户”[6803]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
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13、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
14、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
15、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
16、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：基金认购未开户应将转帐凭条、基金开销户申请表、基金交易单、基金账户卡和业务专用凭证进行盖章;基金认购已开户应将转帐凭条、基金交易单和业务专用凭证进行盖章。
17、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
18、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：基金认购未开户应将身份证、储蓄存款存折、转帐凭条(回单联)、基金开销户申请表(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联);基金认购已开户应将身份证、储蓄存款存折、转帐凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交给客户。
19、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：基金认购未开户应将转账凭条(凭证联)、基金开/销户申请表(凭证联)、基金交易单(左联)、基金账户卡(凭证联联)和业务专用凭证(第一联);基金认购已开户应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)放入单据箱中。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(七)基金申购
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：在基金申购有基金申购未开户和基金认购已开户两种情况。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：在基金申购未开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金交易单;基金申购已开户时，客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
注：在基金申购未开户情况下应取出基金交易卡，基金申购已开户则不需操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6801”。
注：基金申购未开户情况下需操作“6801”黑画面，基金申购已开户情况不需操作此黑画面。
8、按“Enter”键，进入“建立基金帐号”[6801]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
36
10、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6804”
12、按“Enter”键，进入“基金申购”[6804]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
14、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
15、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
16、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：基金申购未开户应将转账凭条、基金开/销户申请表(凭证联)、基金开/销户申请表(客户联)、基金交易单、基金账户卡、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联);基金申购已开户应将转账凭条、基金交易单、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联)进行盖章。
17、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
18、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：基金申购未开户应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金开/销户申请表(客户联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联);基金申购已开户应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交客户。
19、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：在基金申购未开户时，应将转账凭条(凭证联)、基金开/销户申请表(凭证联)、基金交易单(左联)、基金账户卡(凭证联)、业务专用凭证(第一联);基金申购已开户时，应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)归入单据箱。 20、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
21、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(八)基金转换
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金转换
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、转换前之基金交易单、基金账户卡(回单联)和转换后之基金交易单。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6805”
7、按“Enter”键，进入“基金转换”[6805]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
37
8、 点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9、 在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转换前之基金交易单和转换后之基金交易单递交客户签字。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转换前之交易单和转换后之交易单进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转换前之基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和转换后之基金交易单(右联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转换前之基金交易单(左联)和转换后之基金交易单(左联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(九)基金赎回
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金赎回
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6806”
7、按“Enter”键，进入“基金赎回”[6806]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、 点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
9、 在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单递交客户签字。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转帐凭条和基金交易单进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)和基金账户卡(回单联)递交客户。
38
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十)基金销户
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金销户
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金开销户申请表和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。 注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6807”
7、按“Enter”键，进入“基金销户”[6807]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、 点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
9、 在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将基金开/销户申请表(凭证联)、基金开/销户申请表(客户联)和基金账户卡(回单联)进行盖章。
10、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
11、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折和基金开/销户申请表(客户联)递交客户。
12、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将基金开/销户申请表(凭证联)和基金账户卡(回单联)归入单据箱。
13、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
14、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十一)购买电子国债
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择基金国债
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、基金交易单和基金账户卡(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
39
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6802”
7、按“Enter”键，进入“增开市场代码”[6802]黑画面中，按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6901”
9、按“Enter”键，进入“电子国债认购”[6901]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：应将基金交易单和转账凭条递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将转账凭条、基金交易单、业务专用凭证(第一联)和业务专用凭证(第二联)进行盖章。
14、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、转账凭条(回单联)、基金交易单(右联)、基金账户卡(回单联)和业务专用凭证(第二联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将转账凭条(凭证联)、基金交易单(左联)和业务专用凭证(第一联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(十二)个人理财产品签约
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择个人理财产品签约
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折、个人理财签约凭条(凭证联)和个人理财签约凭条(回单联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
注：若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、 点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证,点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应从物品保管箱取出重空凭证理财通卡
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6902”
8、按“Enter”键，进入“个人理财签约”[6902]黑画面中，按要求填写各项完成后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、 点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
40
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：应将个人理财签约凭条(凭证联)和个人理财签约凭条(客户联)进行盖章。
11、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况
12、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：应将身份证、储蓄存款存折、个人理财签约凭条(客户联)和理财通卡递交给客户。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将个人理财签约凭条(凭证联)归入单据箱。
14、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
15、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
九、特殊储蓄业务
(一)活期储蓄帐户挂失——储蓄存折
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择活期储蓄账户存折挂失
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8104”。
8、按“Enter”键，进入“活期储蓄账户挂失”[8104]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
41 注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”。
(二)定期储蓄帐户挂失――整整存单
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择定期储蓄账户整整存单挂失
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8105”。
8、按“Enter”键，进入“定期储蓄账户挂失-整整存单”[8105]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)和挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(三)银行卡挂失——借记卡
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
42
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择银行卡挂失--借记卡
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交身份证、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8204”。
8、按“Enter”键，进入“银行卡挂失--借记卡”[8204]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
11、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
12、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
13、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
14、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
15、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
16、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、业务收费凭证(第三联)和挂失申请书(第一联)递交客户。
17、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)归入单据箱。
18、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
19、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。 20、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(四)活期储蓄帐户撤挂——储蓄存折
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择活期储蓄账户撤挂--存折
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、储蓄存款存折和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
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5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8106”。
8、按“Enter”键，进入“活期储蓄账户撤挂”[8106]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、储蓄存款存折递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(五)定期储蓄帐户撤挂——整整存单
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择定期储蓄账户撤挂--整整存单
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、整存整取定期存单和挂失申请书(第一联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。
注：应取出挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8107”。
8、按“Enter”键，进入“定期储蓄账户撤挂”[8107]黑画面中，按要求填写各项。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
44
11、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)递交客户签字。
12、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。 注：将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)和挂失申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、整存整取定期存单递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将挂失申请书(第一联)、挂失申请书(第二联)、挂失申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(六)开立个人存款证明——时段存款证明
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择开立个人存款证明--时段存款证明
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、整存整取定期存单、个人存款证明申请书(第一联)和个人存款证明申请书(第二联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出个人存款证明
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8301”。
9、按“Enter”键，进入“个人存款证明”[8301]黑画面中，按要求填写各项。
注：其中“解冻日期”栏位填写为“办理日期”的后三个月。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
15、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将个人时段存款证明递交客户签名。
16、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
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17、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将整存整取定期存单、业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第一联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时段存款证明进行盖章。
18、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
19、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、整存整取定期存单、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时段存款证明递交客户。 20、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、个人存款证明申请书(第一联)归入单据箱。
21、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
22、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
23、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(七)开立个人存款证明——时点存款证明
1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择开立个人存款证明--时点存款证明
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
注：客户应递交身份证、一本通、个人存款证明申请书(第一联)和个人存款证明申请书(第二联)。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出个人存款证明
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“8301”。
9、按“Enter”键，进入“个人存款证明”[8301]黑画面中，按要求填写各项。
10、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
11、再次点击“计算机，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“6134”。
12、按“Enter”键，进入“结算业务收费”[6134]黑画面中，按要求填写各项。
13、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
14、点击客户，弹出“请客户签字”，进入请客户签字界面。
15、在左侧选择需要客户签字的单据，在下拉表中选择“请客户签字”，系统自动作签字处理。
注：将个人时点存款证明递交客户签字。
16、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
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17、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第一联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时点存款证明进行盖章。
18、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
19、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将身份证、活期一本通、业务收费凭证(第三联)、个人存款证明申请书(第二联)和个人时点存款证明递交客户。 20、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、个人存款证明申请书(第一联)归入单据箱。
21、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
22、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
23、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
十、现金业务
(一)现金缴现
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择现金缴现
3、
点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交缴款单(第一联)和缴款单(第二联)
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。
8、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将缴款单(第一联)和缴款单(第二联)进行盖章。
12、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将缴款单(第一联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将缴款单(第二联)归入单据箱。
15、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
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16、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
17、当所操作确认结束后，点击“结束业务”
(二)现金支取
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：选择现金支取
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交现金支票
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2112”。
7、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款支取”[2112]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
8、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
9、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
10、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将现金支票进行盖章
11、进入对公画面，点击桌上财务箱，再点击进入“钱钞”界面，输入所取现金数量，按“取出”按钮。
12、点击桌面点钞机进行点钞，自动进入桌面钱钞界面，再次输入所取钱钞数量，点击“递交客户”按钮，弹出递交客户完成。
13、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!” 注：将现金支票归入收据箱
14、点击对公画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
15、当所操作确认结束后，点击“结束业务” 十
一、本票业务
(一)开立本票
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择开立本票。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交业务收费凭证(共3联)，本票申请书(共3联)。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。 注：应取出本票，分为第一联和第二联。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4408”。
8、按“Enter”键，进入“本票开立”[4408]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、再次点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4009”。
11、点击对公桌面的“压数机”，选择相应的票据进行压数。
注：将本票第一联和本票第二联进行压数。
12、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
13、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、业务收费凭证(第三联)、本票(第一联)、本票(第二联)、本票申请书(第一联)、本票申请书(第二联)、本票申请书(第三联)进行盖章。
14、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
15、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将业务收费凭证(第三联)、本票(第二联)、本票申请书(第一联)递交客户。
16、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将业务收费凭证(第一联)、业务收费凭证(第二联)、本票(第一联)、本票申请书(第二联)、本票申请书(第三联)归入单据箱。
17、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
18、当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。
(二)本票超期结清
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择本票超期结清。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交进帐单第一联和第二联，本票第二联，单位书面说明。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
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6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。 注：应取出本票(第一联)。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“2111”。
8、按“Enter”键，进入“公司企业活期存款存入”[2111]黑画面中，按要求填写各项。
注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”，栏位付款人账号输入“机构号+币别代号+002630000011”。
9、按要求输入完成各项后，按“+”加号键，提示操作成功。
10、点击对公画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
11、在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
注：将进帐单(第一联)、进帐单(第二联)、本票(第一联)、本票(第二联)、单位书面说明进行盖章。
12、再次点击“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
13、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功!”
注：将进帐单(第一联)、进帐单(第二联左联)递交客户。
14、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证!”
注：应将进帐单(第二联右联)、本票(第一联)、本票(第二联)、单位书面说明归入单据箱。
15、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
16、当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。
(三)本票未用退回
1、点击“对公柜台”，进入对公业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。系统提示客户需求以及受理业务成功。 注：应选择本票未用退回。
3、点击“桌面凭证”，查看客户递交的凭证。
注：客户应递交进帐单第一联和第二联，本票第二联，未用退回申请书。
4、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。弹出窗口显示“拒收成功!”。表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
5、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对公柜台业务画面进行下一步操作。
6、点击桌面下方的专夹保管箱，进入取出历史凭证界面，在凭证名称的下拉表中选择所要取出的凭证，点击“取出”，系统提示成功取出。 注：应取出本票(第一联)。
7、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“~”键，输入交易码“4416”。
8、按“Enter”键，进入“本票未用退回”[4416]黑画面中，按要求填写各项。 注：当凭证上没有显示凭证号码时，黑画面中的凭证号码处填写“00000001”。
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