第一篇：合规活动开展情况
关于开展“合规管理年”活动情况的报告
**银行**县支行
关于开展“合规管理年”活动情况的报告
根据中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知精神及省、市银监局关于开展“合规管理年”活动的文件要求，**县支行高度重视，精心安排，认真落实总行下达的具体实施方案，详细制订自身开展活动的具体措施，在全行认真开展了“合规管理年”活动。现将有关情况报告如下：
一、我行开业以来基本情况。
**银行**县支行于2010年12月9日开业，现有支行行长1名，副行长2名，信贷、会计及营业室主管各1名，其他员工12名。截至2012年2月22日，存款余额为4773万元，其中储蓄存款为1392万元，占比约30%，对公存款余额3381万元，占比约70%。贷款余额为1632万元。累计发卡1581张，实现了安全运营无事故。
二、“合规管理年”活动的开展情况。
(一)召开动员大会，为全面开展“合规管理年”做好保障 2012年2月10日，**银行**县支行在会议室召开举行“合规管理年”活动动员大会，支行全体人员参加了会议。
在动员会议上，**银行**县支行行长与副行长分别从不同角度对“合规管理年”的开展做了安排。其中重点强调了防范各类业务风险的重要性;宣读了上级的文件指示精神，在会上做了具 1
体工作部署。让全员深刻地认识到这次会议绝不是流于形式的表面之举，而是真抓实干、旨在成效的有力举措，有力地保障了“合规管理年”活动的顺利开展。
(二)、制定活动实施方案，全面开展活动工作
1、成立领导小组，加强组织领导。我行成立了由行长为组长的“合规管理年”活动领导小组，负责支行活动的整体指导规划，研究解决活动中出现的各类问题。
2、加强规章制度的学习与效果测试。组织全体员工利用晨会及班后业余时间，集中精力对所有规章制度和业务操作流程安排学习，结合业务发展实际，落实各项制度规定要求。
3、签订“合规管理年责任与承诺书”，具体落实案防责任。全体员工逐层、逐岗位签订了责任与承诺书，认真做好案件防控工作，致力于案件防控的长效机制建设。
(三)、开展案件风险排查活动，落实各项活动措施。
1、我行在全行范围内集中组织对员工行为进行风险排查，抽出专门时间对员工进行谈话，围绕合规管理年活动要求，由支行行长出具排查结论并签字确认，引起了员工的高度重视。
2、集中对员工家庭进行走访，了解员工家庭情况及思想状况。为充分掌握每一位员工的思想动态和家庭对其工作的影响，支行领导班子专门抽出空闲时间到每位员工家里走访一遍，与员工家属及四邻座谈沟通，感谢他们对员工工作的支持，并邀请他们对我们的各项业务经营活动和服务工作进行监督，欢迎他们对
我们的各项工作提出一切意见和建议，并争取他们及身边的优秀资源到我们行办理金融业务，真正做到了家访、宣传、营销一举多得。
3、制定工作推进台账，全员积极参与学习。支行根据“合规管理年”活动方案的要求，制定了具体的学习计划和工作台账，并按月分周将具体的内容印发各个员工。每位员工都积极按要求进行了制度学习，并认真做好学习笔记，通过对制度的学习，不仅加强了员工的合规意识，而且完善了员工的知识面，为合规操作做好了思想和知识上的储备和保障。
4、制订员工行为合规管理积分规定，并逐步完善实施。为加强对员工合规行为的管理监督，支行起草了员工行为积分管理暂行规定，目前正在草案完善中，计划于3月份正式实施，内容涵盖员工仪表规范、姿态标准、岗位防范、服务规范及投诉举报等多个方面，使得每位员工对个人在遵守支行合规管理规定的方面有一个量化的考核标准，并做为综合考核的重要依据记录备案。
5、加大督导检查力度，落实活动方案要求。为促进我行“合规管理年”活动的顺利开展，确保学习规章制度及以后各个阶段工作不流于形式，我行建立督导检查机制，对每位员工督导检查内容主要包括：前一阶段活动的进展情况，下一步的计划与措施，以及内部风险检查工作的有关情况。
三、严格贯彻落实银监发【2012】3号文精神，杜绝不规范
经营行为。
我行接到总行转发的银监会关于整治不规范经营行为的通知后，迅速贯彻传达，召集专门会议，深入分析当前存在的银行业相关不规范经营行为，按照省、市银监部门的总体部署和统一要求，全面开展自查自纠，切实开展规范经营行为。我行由于成立较晚，多数业务尚待发生，而在此时期开展该项活动，对我们的长远稳健发展起着举足轻重的作用，支行从成立伊始就紧绷这根弦，确保2012年乃至今后不发生新的重大实质性违规行为。
四、下一步工作计划。
下一步，**县支行将紧紧围绕总行下达的合规提升年活动实施方案，认真贯彻市银监分局各项监管要求，结合自身经营情况，做好以下几点：
一是强化责任，认真落实。支行行长作为活动的带头人，将切实垂范合规、引领合规、推动合规、建设合规，并在员工中树立榜样，营造氛围;
二是做好规划，逐层展开。近期我们已经做了员工行为排查和签订了责任与承诺书，我们还要科学合理地安排阶段工作，努力做好学习培训计划和合规讨论、建言献策等工作;
三是积极推行积分管理规定，有效约束员工日常行为。在已经制订了员工行为积分管理规定草案的基础上，准备继续完善修订，征求各方意见，率先在我支行推行实施，并报总行备案，对我行整体素质的提高及合规管理工作的提升都将起到很好的推
动作用。
四是加强合规宣传工作力度。**县支行将通过固定LED、媒体刊物等形式，以及通过日常客户营销途径，多方位，立体化地宣传合规管理年的活动意义和实施效果，并争取近期主动邀请县政府有关领导或部门参加相关合规管理活动，借助行政的影响力和效果，共同打造县域金融安全区。
五是认真落实监管部门意见，积极整改落实各项管理要求。对监管部门检查出来的一切问题，我们将逐项分析，全面落实整改措施，力争不违规，杜绝重复违规现象发生，实现2012年安全运营无事故。
二〇一二年二月二十二日
第二篇： 银行“合规文化建设年”活动开展情况的报告
为进一步增强全员合规意识，规范业务操作行为，提升风险管控能力，培育良好的合规文化，根据银监部门的统一部署，我行合规文化建设工作稳步开展，合规风险管理机制不断完善，员工合规意识逐步提升。现将ⅩⅩ“合规文化建设年”活动开展情况报告如下：
一、活动开展情况
依据银监局下发的“合规文化建设年”活动实施方案，我行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系、完善考核机制等举措，确保合规文化建设工作有效开展。
(一)强化组织领导、明确工作职责，推进活动深入开展。 我行成立行长为组长，分管合规工作副行长为副组长，各部室总经理为成员的“合规文化建设年”活动领导小组。制定了《
“合规文化建设年”活动实施方案》，明确职责分工，细化工作措施，将合规文化建设工作扩展到各个部门、延伸到工作的重要环节，确保各项工作扎实、有序进展。在工作开展过程中以“全员合规经营意识不断增强，内控制度执行力逐步提高，从业人员队伍素质明显提升，全面风险防范能力显著加强”为目标，在全行逐步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
(二)开展培训教育，增强合规意识，树立合规理念。
1、高层重视合规，亲力亲为，起到模范表率作用。我行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我行生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。今年以来，我行领导依托地方政府“局长大讲堂”这一平台，组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期，其中合规文化建设
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织员工开展业务培训。今年以来统一组织各类培训20余期，通过培训提高员工业务技能，防范操作风险。二是组织员工开展重点业务培训，针对目前假票据案件频发的合规问题，我行所有网点均配备了票据鉴别仪，同时组织全行内勤人员进行真假票据识别案例培训，通过邀请聚融公司进行专题授课，提高了内勤人员识别真假票据的能力。
(三)强化制度建设，优化操作流程，做实内控基础。
1、加强内控制度建设，引导员工树立依法合规意识。一是为切实加强内部管理，强化内控制度建设，防范和化解金融风险，坚决惩治和有效防范违规行为，加大案件责任追究力度，先后出台《员工违规行为处理暂行办法》、《员工违规行为积分考核暂行办法》等。二是为进一步巩固 “银行业内控和案防制度执行年”活动成果，强化案件风险防范力度，有效遏制案件发生，根据省社文件精神，出台《深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》，持续有效地做好我行案件防控治理工作。三是为提高办公大楼员工处置突发事件的能力，保障本行业务安全有序开展，出台《办公大楼消防应急疏散预案》，明确了应急事件中人员职责分工，进一步规范消防器材的使用管理。四是为进一步做好贷款营销工作，鞭策后进单位，鼓励先进，更好地促进贷款增长，制定《重管单位考核实施方案》。
2、出台风险管理报告制度，完善财务、会计管理制度。一是为健全风险管理组织体系，强化风险全流程管理，增强风险防范和处置能力，规范风险管理报告行为，制定下发《风险管理报告制度》。二是为进一步加强对委派会计的管理，出台《委派会计等级管理办法(暂行)》。三是为强化事后监督力度，规范单位账户管理，制定《关于进一步加大事后监督力度、规范会计核算行为的通知》、《
单位结算账户资料及预留印鉴管理暂行办法》。四是对会计管理实行三级管理，出台了《关于进一步加强会计管理的通知》，明确会计部门、委派会计、网点柜员的三级管理责任。
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尽职免责、失职重罚”的原则，对违规违纪行为公开曝光，用身边人、身边事现身说法，进一步放大查处效果。今年以来，被处以留用察看1人、撤职1人、记过2人、警告1人，累计经济处罚108人次，处罚金额33.65万元。
2、建立问责与举报机制。一是设定鼓励主动报告合规风险的基调。对于发现或者应当发现合规问题但隐瞒不报的，一旦被外部监管部门或内部职能部门查实，我行将给予隐瞒不报者严厉处罚;对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，我行视情况给予主动报告者减轻处罚、免责或奖励。我行从员工绩效薪酬中按风险岗位提取10-20%作为风险基金，领导班子从绩效薪酬中提取40-50%作为风险基金，以此强化员工长期忠诚度。强化员工风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力。按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，营造深入持久、多管齐下、高压逼进的检查监督氛围，对违规违纪行为公开曝光，用身边人、身边事现身说法，进一步放大查处效果。二是建立有效的举报保护和激励机制，切实保护举报人的人身安全，并对举报人予以重奖，提高员工举报合规风险的积极性;对坚持规章制度、抵制违规行为、勇于斗争而制止案件发生的有贡献者，制定特别的激励机制和规定，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，对有关责任人按照国家和我行有关规定进行严肃处理，对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻处罚，做到奖罚分明，使全行形成一个“合规光荣，违规举报”的工作氛围。
3、加强信贷创新，不断满足客户多元化融资需求。一是根据县委县政府信贷支持全民创业实施意见，制订《信贷支持全民创业贷款办法》，对新增的12类创业主体实行利率优惠、手续从简，切实满足创业主体融资需求。二是进一步完善信贷业务流程管理，由科技部门牵头组织开发
系统，该系统的开发与使用进一步提高信贷资产贷后
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监会办公厅关于银行业金融机构与融资性担保机构业务合作风险提示的通知》精神，我行在全行开展融资性担保公司风险排查，并对排查有风险的15家乡镇担保公司提出可行性建议和下一步化解风险的措施。
2、强化内控制度执行力检查。一是采取常规检查与突击检查相结合，各单位自查和总行督查相结合，现场检查与利用监控督查相结合的方法，加大对各基层支行内控制度执行情况的检查频率和力度。今年以来我行组织安保全面检查3次，覆盖全行所有网点，对检查中发现存在安全隐患的单位，发出限期整改通知书，限期整改完毕;对相关事项采取总行制定统一整改计划方式，加大实施力度，确保所有安全隐患及时整改到位。把保卫工作融入到强化内部控制和风险管理工作中，积极支持内控评价、合规检查等。二是对三十个网点的会计工作开展了循环现场辅导检查，会计辅导工作的开展起到了及时纠正错误、落实整改、规范操作的效果。如：我行安排人员对承兑汇票业务进行检查，检查中发现已开办的银行承兑汇票业务存在基础性管理薄弱和细节性操作不规范等现象，当场下发整改通知要求相关单位落实整改，规范操作。三是加大对重点环节的检查。为加强金库、凭证库的管理，保障相关业务的正常运行，我行一直注重对此类重点环节的管理，每月组织人员对其进行突击检查，金库检查次数不低于2次，凭证库每月1次，检查做到不定期、不定时、突击式，以保证问题及早发现。在8月份查库中发现金库管理人员对调拨的现金短款问题处理不当，及时提出相关要求并形成通报下发，同时为进一步强化管理，出台金库管理办法。
3、对“六个重点环节”实施重点风险防控。加强印章管理，实行“谁使用、谁掌管、谁负责”，印、押、证、机分开入库保管。加强重要空白凭证管理。支行行长、会计主管每月检查凭证不少于1次，重要空白凭证交会计保管，监督使用人逐笔销号。加强现金管理，实行柜员
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合规文化建设活动的深入开展，促进了我行稳健、可持续发展，在规模、效益大幅度提升的同时，辖内运营环境逐步规范，合规经营、合规操作这一主流价值观逐步形成，员工岗位珍惜能力及凝聚力明显提高，有力地促进了企业文化及整体经营又好又快发展。但从我行合规建设的实际情况来看，还存在许多问题与不足：
(一)被动合规。少数员工认为合规是监管部门的要求、合规妨碍业务发展、“事不关己，高高挂起”、合规是合规部门的事情、合规是操作人员的问题。只要未产生危害后果，违规情有可原等观念仍不同程度地存在。
(二)思想认识不到位。由于合规文化本身不创造价值，而强调合规建设会在某些时间影响和制约利润的获取，少数支行负责人对当前合规文化建设缺乏清醒地认识，存在重视业务经营现象，对合规建设口头上重要，但没有真正从思想上引起足够重视，尤其是在实际工作中存在较为突出的重经营、轻规范，重事后、轻事前。
(三)风险管理的技术和工具认知、运用处于初级阶段。合规风险的识别、评估、监测、报告等合规风险管理程序尚不清晰;合规风险信息识别、量化和评估不足，合规报告质量不高，信息遗漏、被动发觉、滞后发觉、合规风险信息整合和加工不足。
(四)内控制度缺乏系统性。我行的内部各管理机构以横向设置，每项业务都归属部门管理，由于内部缺乏一个统一的内控制度建设规划，各个部门自行制定规章制度。从而形成政出多门、管理分散，多头管理，造成部门间职责不明晰和协调困难。
三、下一步工作打算
合规文化建设是一项系统工程、长期任务，要树立人人讲合规，时时讲合规，事事要合规的理念，就要把合规理念贯穿于我行的整个经营管理过程中去，同时要改进和创新合规的内容和方法，培育良好的合规文化。随着农商行改制成功，我行将配强配优合规管理人员，
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管理机构的规定进行信息披露，接受股东的监督，规范决策行为和程序。二是强化内部控制机制，实施信贷前中后台分设制、会计主管委派制、流程管理控制、内部审计、监察机制等内控机制，重组业务流程，规范操作程序,完善经营目标责任制和支行等级管理制度。三是健全员工激励、约束机制，实施员工等级管理机制、绩效考核机制以及员工培训、竞聘上岗、风险补偿和责任追究机制，打造全员合规文化，引入经济资本管理方式，全面实施绩效考核，将经营业绩、风险控制、合规管理情况与管理人员的聘免紧密挂钩，进一步提升经营活力。
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第三篇：合规文化建设前阶段开展情况汇报
xxx信用合作联社
关于“合规文化建设年”活动开展情况的报告
xxxx：
根据省联社办公室《关于印发xx省农村信用社合规文化建设年活动实施方案的通知》的方案安排，我联社积极部署，认真落实，现将我社“合规文化建设年”活动的开展情况报告如下：
一、领导重视、加强组织
为切实保障“合规文化建设年”活动顺利有序开展，联社成立由理事长xx同志任组长(第一责任人)，主任xx、监事长xx、副主任xx任副组长，各部(室)负责人为成员的合规文化建设年活动推动小组，活动推动小组办公室设在稽核监察部，负责本机构“合规文化建设年”活动的组织，包括方案制定、资料收集、情况汇总和总结上报工作。同时建立领导包片、部(室)包社的督导工作制，切实加强对“合规文化建设年”活动开展的督导工作。各管理组相应成立由管理组主任任组长，稽核员为主查人、主办会计、分社主任为成员的自查工作小组，对本辖区“合规文化建设年”活动开展自查自纠，自查面要达到100%。为“合规规文化建设年”活动提供有力组织保障。
二、认真开展活动
根据省联社合规文化建设年活动实施方案的有关要求，结合实际，我社一是及时制定并下发了《关于印发<合规文化年活动实施方案>的通知》(xxx[2011]xx号)文件，文件对此次活
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动的内容、步骤和方法作出了具体的安排，确保活动扎实、稳步、有序地开展。二是在2011年5月27日，召开了由银监分局案防办人员、联社中层以上干部、各管理组主任、全体稽核人员参加的“合规文化建设年”宣传动员会议，正式启动该项活动，会议详细安排部署了具体工作。理事长xx表示，将精心组织，分步实施，扎实做好“合规文化建设年”活动，并以活动为载体，增强员工合规意识，通过排查、整改，彻底纠正违制违规行为。三是制作了“合规从我做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规保障发展”等小标语张贴在联社机关、各网点办公及营业场所，让合规随处可见，使合规谨记于心。四是举办了合规文化演讲大赛，设置不同等次的物质和精神奖励，激励广大员工踊跃报名参加，营造互动氛围，掀起合规文化一片热潮。通过演讲的合规管理理念、内涵及合规文化建设年活动开展等情况，增强了全员对工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。五是强化培训和学习。在省联社xx办事处的组织下，我社全员参加了《中小金融机构案件风险防控实务》的培训，有效地将风险防范培训与合规文化教育紧密结合。培训工作结束后，对所有参训人员进行考试检测，确保了培训效果。我社还制定了详细的合规文化学习安排表，从6月1日晚上起，以各分社为单位学习xx省农村信用社业务流程合规操作手册，10个省联社文件，五十个严禁，收看警示教育片光碟，要求做好集体会议纪录和个人学习笔记，各管理组的管理人员分别到各分社督导学习，联社对口部(室)加强现场督导。
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三、前阶段活动结果
通过前阶段合规文化建设活动的开展，增强了我联社及员工对风险防范和控制的能力，增进了对合规文化建设的有效性认识，促进了合规操作，合规经营的行为，以实际行动提高我社合规文化建设。
二○一一年六月三十日 -3-
第四篇： 开展合规专题教育学习活动心得
精选范文:开展合规专题教育学习活动心得(共2篇) 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个”有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助[开展合规专题教育学习活动心得(共2篇)]篇一：合规操作专题教育学习活动心得
合规操作专题教育学习活动心得
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执
行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
[开展合规专题教育学习活动心得
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共
2篇
)] 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是 篇二：开展合规教育之心得
开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得体会
近期，我行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，随着学习地深入，本人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更进一步的认识，现就此次学习活动的心得谈几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献：很难想象,一个对自身工作岗位没有兴趣的人怎会敬业,更谈上不奉献，农行要发展，离不开我们基层一线每一位同志的无私奉献。作为农行职工应对自己所从事的职业充满激情与自豪感,通过此次学习，使我更深地认识到作为一个农行职工为人、言行、责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。一方面，身为基层网点员工，我深知临柜一线工作的重要性，因为它起着沟通顾客与银行的桥梁作用。柜员对网点应受理业务的“不确定”，“不熟悉”甚至“不会办”，只会造成客户的不信任，进而流失客户，只有加强更细致、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。因此我们必须不间断地进行技能训练，主动学习新业务，新知识，方能更好地做好临柜服务工作。另一方面，近来全国农行甚至周边农行案件通报频繁，虽然与农行上市大环境有关，但也充分暴露了我行部份网点在业务操作过程中不按规定流程办理业务，不严格执行规章制度，以致风险屡现。因此加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，而是与我们每个人现实息息相关的。以前，我们总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，其实不然，各项规章制度的建立，都是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们能更好地保护自已和维护客户的权益。正如违规违纪警示案例中所提及的违规行为，如果抵制了上级错误指示授意办理业务，没有离柜未签退系统、日终换人盘点双人装箱未完全执行，授权未卡大数，未核对记帐凭证的违规行为，很多案件也就不可能得逞。显而易见，实际工作中，人情不能替代规章制度，通融不应违反原则，这点需要一家行从上到下相互制约、监督来实施。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行的铁制度、铁算盘、铁帐本铸就的百姓心中信赖基础。可见规章制度的执行与否，甚至触及到银行生存之极本。就我们网点而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，做好各类辅导与监督等等，坚持至始至终地按规章办事。万事开头难，只有改变多年以来的坏习惯，才能走上按规操作正确道路。另外,从思想源头上加强预防，是我们防范金融犯罪的一道重要手段。平时只强调业务工作的重要性，忽视了队伍的思想建设，是造成案件频发的重要原因，因此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，警钟常鸣，从而为消除违规违纪和犯罪行为打下良好的思想基础。
通过此次合规教育活动，使我更加明确了价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理[开展合规专题教育学习活动心得(共2篇)]和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各
种风险增强能力，积极规范业务操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感都起到了极大的推动作用。
第五篇：扎实开展合规管理风险防控年活动
农村信用社扎实开展“合规管理和风险防控年”活动
秉承省联社“抓发展、控风险、推改革、强素质、树形象”的总体要求，我们农村信用社抓合规、讲实效、控风险、求发展，扎实开展“合规管理和风险防控年”活动。
保稳健是第一要务。面对部分干部职工安保意识薄弱，责任心不强的情况，我们农村信用社开展多种形式的宣传教育活动，引领全辖干部职工向思想要进步，向行动要保障，突出人防，完善物防，加强技防，合力打造“平安农信”。全辖自办事处至信用社，层层签订安保责任状，明确责任，严明奖惩，形成了群防群治的良好局面;针对防抢、防暴情况每季度均组织防暴演练，提高干部职工应对突发事件的能力。一系列的举措为保定农村信用社各项工作再登新台阶，提供了强有力的安全保障。
求发展是有效途径。今年以来我们农村信用社狠抓经营管理，以合规经营谋发展，以稳健经营促合规。一是严防信贷操作风险。加强培训，使信贷人员练就一双“火眼金睛”，有效识别欺诈行为;从防范内部风险出发，完善信贷规章制度，细化信贷操作程序，使每笔业务、每个操作环节都有人负责，逐步达到制定制度无漏洞，执行制度无弹性。二是大力清收不良贷款。通过逐笔建立台账，落实清收责任，加大考核奖惩力度，在工资分配中加大不良贷款清收所占比重;创新清收方式，落实省联社“十四个一批”，积极探索债权转让清收、不良资产证券化等清收方式。三是加大稽核检查力度。督制定多层次、全方位的内部控制考核制度，对各联社内控制度执行情况实行量化考核，充分调动员工做好风险防范积极性和主动性。
抓合规是持久动力。开办了全省农村信用社首家“业余党校”，帮助全辖干部职工树立高尚的世界观、人生观和价值观，增强农村信用社的向心力和凝聚力;同时紧跟省联社开展的“创先争优”、“农信进万家”等一系列活动，将企业文化与活动开展相结合，开展了独具特色的“30亿资金助三农”活动，掀起了农村信用社服务“三农”新高潮;各联社也结合自身实际，开展了形式多样的企业文化建设活动，极大的提升了合规文化软实力。