金融行业个人工作总结

金融行业个人工作总结（精选8篇）

篇1：金融行业个人工作总结

20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我进入了金融行业，对我来说，这是一个充溢机遇和挑战的行业，充溢了神秘亲睦奇。时而豪气万丈，时而信心不够，这是一条布满荆棘的途径，只要你能迈过一个个坎，就能找到通往光明的途径。

对付理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，不仅必要对行情十分了解，也必要对客户充溢耐心，同时还必要懂得沟通的技术。通过这几个月的学习我学到了许多，不光是理财知识，更多的是学习的措施，工作的态度，对待客户的方法以及沟通的技术。作为一个新员工异常感谢公司搭建的这个发展的平台，令我在工作中延续的学习、发展，延续的提高，慢慢的晋升自身的素质与能力。

领导和同事们对我的支持与关爱，使我体会到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的帮忙能力使我在工作中加倍轻车熟路，也因为有你们，能力使我在公司的成长更上一个台阶。

篇2：金融行业个人工作总结

一、金融支撑不断增强

一是指标大幅提升。截至20xx年11月底，全县金融机构各项存款大幅增长，存款余额xx亿元，比年初增加xx亿元。贷款投放增加、结构优化，全县金融机构贷款余额xx亿元，比年初增加xx亿元，存贷比为xxx%，比去年同期增长xxx个百分点;贷款增幅提高到xxx%，新增贷款存贷比为xxx%，两项指标均创历史新高，其中贷款增幅已连续x年位居全市x县(市)首位。

二是运行健康良好。不良贷款率为xx%，为全市最低，比年初下降xx个百分点。

三是效益良好。票据融资业务、银行承兑汇票、保险、证券业等发展迅速，金融企业整体盈利水平增强，中间业务收入大幅度提高，经营利润创历史新高。银行信贷对GDP的贡献度已高达xxx%，为全县新跨越提供了坚强支撑。

二、金融生态环境不断优化

针对宏观经济形势影响，结合县域发展实际，县政府不断优化金融生态环境，营造经济金融协调发展的良好态势。

一是实施激励机制。县委、县政府制定出台了《关于对金融机构支持地方经济发展的考核奖励意见》，根据金融机构存贷比、贷款增速等情况，对金融机构进行表彰奖励。县委、县政府始终认真落实该项政策。今年x月份，县政府拿出xx万元资金对金融机构进行重奖，激发金融机构支持地方经济发展的主动性。二是搭建政银企合作平台。县政府通过建立联席会议制度、定期召开项目建设情况通报会、金融产品推介会、经济金融合作恳谈会等形式，搭建政银企合作平台，增强银企理解沟通，及时协调解决各类存贷矛盾和问题。

二是努力推动“五个结合”。即，推动货币信贷政策与地方党委政府的决策相结合、与优化产业布局相结合、与调整升级企业产品质量相结合、与推进城乡一体化发展相结合、与节能减排和淘汰落后产能相结合，发挥信贷政策调控作用，支持和引导信贷资金向新增项目投放，向环保节能、高端装备制造产业等投放，向三农领域投放。

三是加快信贷征信体系建设。充分发挥人民银行企业信用信息基础数据库作用和县政府信用办公室企业信用准入和评价作用，为金融机构搞好信贷咨询。广泛开展诚信社会的宣传和建设工作，严格信用户、信用村的评定工作，不断提高农民的信用意识。探索建立失信惩戒机制，对逃废银行债务行为保持高压打击态势，有效改善了县域信用环境。

三、金融创新步伐加快

置身环首都经济圈的核心位置，县委、县政府牢固树立产业发展思路，改革创新，努力推动金融产业做大做强。

一是做好小额贷款公司试点工作。注重引导，强化服务和监管，今年以来，两家小额贷款公司累放贷款xx亿元，有效拓宽了中小企业融资渠道，缓解了三农资金制约。

二是组建农村商业银行。协调、指导农村信用合作联社进行股份制改造，组建农村商业银行，更好发挥县农村信用合作联社农村金融主力军和联系农民的金融纽带作用，目前各项材料已上报至国家银监局。

三是组建中小企业信用担保机构。研究出台《中小企业贷款担保公司管理办法》，引导、鼓励县内企业建立中小企业担保机构，目前已有多家企业积极筹备，抓紧组建。

四是强化政府融资平台作用。按照上级文件要求，县政府规范政府融资平台管理，完善法人治理结构，注入优质资产，壮大了政府融资平台实力。

五是建立战略合作关系。县政府与中国工商银行股份有限公司xxx分公司建立战略合作关系，明确工行向xx授信贷款不低于xx亿元，每年增长不少于xx亿元。

四、金融服务水平不断提升

一是宣传加强。县政府多次组织金融知识下乡、金融知识进社区金融成就展、金融之歌文艺晚会等活动，印发资料，现场讲解，宣传金融信贷政策，增强企业的融资技巧，培养公众的金融素质，提高全社会对金融的关注。

二是金融服务水平优化。商业银行改进对中小企业的金融服务，加大授信额度，简化贷款程序和手续，合理确定贷款费用，辖区金融推出了信用贷款、企业联保及互保贷款、应收账款等信贷品种及贸易融资、保函、保理、贴现等业务品种，满足中小企业个性化、多样化的融资需求。保险公司等加大宣传力度，拓宽种养殖保险覆盖范围，为增加农民经营性收入提供了保证。

三是投放合理。今年以来，县域金融机构强化与地方经济共同发展的意识，向基础设施建设投入超常增长，如xxx新增xxx建设资金xxx亿元，xxx新增xxx资金xxx亿元;县域各类重点企业成为信贷投放热点，今年全县各类公司贷款新增xx亿元，重点支柱产业和农业龙头化企业得到帮助扶持;改善居民和租房的个人按揭贷款得到充分保障，年内新增xxx亿元，占存量的xxx%;三农贷款得到优先支持，全县农户贷款xx亿元，占存量的xxx%。20xx年，我县金融工作成效显著，但是仍然存在一些不容忽视的问题，如中小企业贷款仍较为困难，政府融资平台政策环境约束强化，部分企业信用意识不强等等。20xx年，做好金融工作对实现经济的健康快速发展意义重大。

20xx年，将重点做好以下几方面工作：

一是继续深化政银企合作机制。力争年内贷款不低于去年水平，存贷比再创新高。特别是充分发挥与xx的合作，最大限度争取信贷投放。

二是加大金融创新力度。加强对小额贷款公司的业务指导，促其健康发展，为建立村镇银行奠定基础;加快农村商业银行组建步伐，更好发挥农村信用社联系农村的纽带作用;加大招行引资工作力度，争取域外银行到xxx开办业务，设立机构。

三是健全金融风险防范体系。做好金融风险监测预警报告制度，对企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损等易引发群体性投诉等情况密切监控，做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。

篇3：金融行业个人工作总结

关键词：中国银行业,个人金融业务,战略选择

一、中国银行业个人金融业务的市场环境分析

个人金融业务是商业银行以个人或家庭为服务对象开展的金融业务, 是对居民个人或家庭提供的银行及其他金融产品和金融服务的总称。个人金融业务主要包括五方面内容:储蓄业务, 包括本外币储蓄;中间业务, 包括代收代付、汇兑、结算等;银行卡业务;个人信贷业务;财富管理业务等。改革开放使中国的财富快速积累, 家庭和个人逐渐成为国民经济发展中投资与消费的重要力量, 个人金融业务成为高成长性的充满活力的市场;特别是高收入的客户群体, , 将成为中外银行全力竞争的焦点。在这样的背景下, 研究我国商业银行个人金融业务的发展具有十分重要的意义。

(一) 中国银行业发展个人金融业务的内在动因

在银行分业管理的体制下, 我国商业银行传统的公司类批发业务获利空间逐步降低, 信贷风险不断聚集, 迫使商业银行必须拓展零售类个人金融业务去化解。据不完全统计, 银行提供公司类批发性业务, 只有2%-4%的利润空间。而提供个人金融业务, 利润空间则达5%-8%。个人金融业务具有收入稳定、附加值高、领域广、批量多、风险小和个性化等特点, 个人金融业务日益成为银行盈利的主要来源。因此, 个人金融业务就必然成为中资银行战略选择的重点。

(二) 中国银行业个人金融业务发展的宏观环境分析

从宏观经济环境看, 我国国民经济发展迅速, GDP更是以年均9%的速度增长, 2006年经济增长率达到10.4%, GDP总量达到20.96万亿元, 人均为2043美元。从市场环境看, 中国银行业个人金融业务尚处于发展的初级阶段, 个人金融业务规模也很不均衡, 开展个人金融业务所采取的手段也相对单一, 有的银行并未真正做到提供方便、快捷、安全、高效的金融服务。因此, 个人金融产品市场发展较为缓慢, 不能很好的满足日益增长的个人金融业务需求, 有的银行和个人客户之间尚未真正建立起一种长期的、稳固的联系。从体制政策看, 目前的中国银行业仍然实行分业经营, 中间业务的开展受到限制。而利率尚未完全市场化, 从而导致银行不能自主定价, 在很大程度上影响了商业银行价格营销策略的选择, 这些都在不同程度上制约着中国银行业个人金融业务的有效发展。

(三) 中国银行业个人金融业务发展的微观环境分析

改革开放以来, 随着社会的进步和经济的发展, 居民的私人财富不断积累。中国的富裕人群掌握着亚太地区近1/3的金融资产, 截止2006年6月末, 城乡居民储蓄存款余额达到15.5万亿元, 这表明居民金融资产在数量、结构上发生了较大变化, 社会财富格局的改变进一步引发了市场对个人金融业务的需求, 社会财富格局的改变为商业银行发展个人金融业务提供了现实物质基础。

二、中国银行业个人金融业务发展的现状

(一) 个人金融业务营销理念的转变

中国加入世贸组织以来, 外资银行的到来正如人们预料的给中国银行业带来不小的冲击。然而, 这种冲击并没有立即体现在市场份额的重新分配上, 而是加速了中国银行业的观念变革。作为中国银行业主流的工、农、中、建四大商业银行不断推出新的改革举措, 加强了对国际金融业先进经营理念的研究、学习和实践。提出并全面实施了“以服务客户为中心、以规范服务为基础、以创新服务为核心、以完善服务机制为手段”的服务提升工程, 改变了过去“以产品为中心”、“重发展, 轻服务”的营销观念, 充分认识到服务工作的根本目标是提高经营效益。树立市场观念、经济观念、效益观念, 进而将优质服务工作化为自觉行动。牢固树立起“让客户满意”的观念, 融经营于服务之中, 并以此作为提高服务质量的出发点和归宿点。

(二) 个人金融业务服务方式的转变

中国银行业坚持客户至上的服务理念, 认真履行金融机构的社会责任, 建立完善金融服务的长效机制。注重市场营销, 对市场进行细分, 根据80/20原则, 对能够给银行贡献80%利润的20%的高端客户开始实行差别服务, 在网点里开辟贵宾室或建立财富管理中心, 为其提供全方位的“一站式”优质服务, 满足其个性化的金融需求。

(三) 个人金融业务的制度创新和产品创新

为了更好地开展个人金融业务, 中国银行业进行了制度创新, 引进了客户经理制。与此同时, 进行了产品创新和技术创新, 从最初单一的储蓄业务发展到储蓄、银行卡、个人信贷、代理等多项业务并举, 推出个人业务产品二百多种。推出了网上银行、手机银行、电话银行等, 延展了银行的柜台, 极大方便了客户, 提高了效率。交通银行在开展个人金融业务方面, 建立了集“银行卡、个人储蓄、个人理财、个人信贷、零售中间代理类等业务应用”为一体的零售业务数据大集中系统, 依托该系统平台, 不断推出满足国内零售金融市场需要的创新产品, 并逐渐形成了完整的储蓄类产品线、银行卡类产品线、个人贷款类产品线、零售中间业务代理类产品线、个人财富管理及理财类产品线等。交通银行零售业务品种齐全、手段先进, 均处于同业领先地位, 很好地满足了广大客户的投资理财需求。目前, 交通银行已拥有个人存款类产品36种、个人资产类产品16种、个人中间业务产品120种, 沃德财富、交银理财、得利宝系列理财产品、太平洋卡、圆梦宝、满金宝等产品品牌在市场上获得较大的影响。

(四) 中国个人金融业务发展中存在的问题

1、个人金融业务品种单一、营销体系不健全。

目前我国商业银行提供的仅仅是以储蓄为主体的单一产品形式, 与发达国家丰富的个人金融产品相比有较大差距, 难以满足客户多元化、个性化需求;有些银行没有设置专门的营销部门, 没有配备专业的市场营销人员和完备的营销网络来进行个人金融产品的销售。

2、个人金融业务创新的市场定位不够明确。

一是业务创新缺乏战略意识;二是市场定位没有充分体现“以客户为中心”的经营理念, 客户信息搜集机制、共享机制、反映决策机制和执行机制尚不健全;三是对新客户和新市场的开发能力较低。

3、个人金融业务技术手段落后, 电子化及网络化程度低。

目前90%左右的个人金融业务仍由手工办理, 造成业务处理速度低, 营运成本居高不下。有些银行电脑网络和电子化服务不够完善, 一些先进的自助银行设备没有得到有效的推广和应用, 电话银行、手机银行、网上银行有待进一步发展。

4、个人金融业务从业人员素质有待提高。

个人金融业务要求从业人员知识面广、综合业务能力强、懂技术、会管理、善营销的复合型人才, 然而目前我国商业银行的从业人员有的还不能完全适应个人金融业务发展的需要, 综合业务能力和专业素质有待进一步提高。

5、个人金融业务缺乏有力的信用评估系统支持。

目前我国个人信用评估系统尚不完备, 亦无统一的个人信用评估标准, 银行间信息无法共享, 造成银行在办理个人消费贷款过程中难以对借款人信用的真实情况作出准确的判断, 一定程度上制约了消费信贷业务的开展。

三、中国银行业个人金融业务发展战略

(一) 中国银行业个人金融业务发展总体布局

近年来, 中国银行业改革发展实现了历史性跨越。同时, 中国银行业的竞争格局与经营环境也发生了深刻的变化, 并进一步影响中国银行业的发展轨迹和经营策略的演变。首先, 股改上市提升了中国银行业的整体素质与竞争力。股改上市从根本上改变了中国银行业的整体面貌, 上市银行资本实力显著增强, 公司治理结构趋于完善, 经营基础和盈利能力长足进步, 品牌价值和公信力显著提高, 并直接促使中国银行业以令人瞩目的姿态进入国际金融舞台, 工行、建行、中行占据全球银行业市值排名前列, 并一度包揽全球上市银行市值前三名。其次, 各大商业银行纷纷制定了发展个人金融业务的战略规划, 引入战略投资者, 借鉴发达国家先进银行经验, 利用本土优势, 在大力普及发展个人金融业务的基础上, 建立了私人银行, 正在尝试着为中国首先富裕起来高端客户进行管理财富, 占领个人金融业务市场。

(二) 中国银行业个人金融业务的发展战略

西方发达国家的个人金融业务市场已经处于饱和状态, 而我国个人金融业务市场随着经济的高速发展, 其前景广阔。为满足广大客户日益增长的金融服务需求, 中国银行业应大力发展个人金融业务, 并全面制定个人金融业务的发展战略。

1、确立个人金融业务发展的战略目标。

解放思想、转变观念, 坚持长期稳健经营, 改革创新, 集约化经营和一体化管理。在创新的战略定位上, 中国银行业要突出自身特色, 发挥比较优势和本土优势, 既要有明确的重点, 又要有完整的体系, 做到与公司业务协调发展、联动处理、批零互动、相互促进, 实现个人金融业务又好又快发展。

2、坚持储蓄存款与理财产品协调发展策略。

坚持存款立行的思想, 把增加储蓄存款作为发展其他业务的基础;定位重点企业客户, 推广网银代发工资模式, 加大代发工资营销力度, 从源头上保障储蓄存款稳步增长。把营销理财产品作为稳定、维护和发展优质客户的重要手段, 大力营销个人理财产品, 确保储蓄存款和理财产品齐头并进、协调发展。

3、制定个人金融业务产品创新策略。

一是要根据市场需求加强新产品的开发和创新。二是对现有个人金融业务产品进行细化评估, 实施“精品名牌”经营战略。二是整合现有金融产品, 实行组合营销, 打造个人金融产品的新形象。三是改革个人金融业务管理流程, 推进产品创新, 提高服务能力和服务质量。

4、推进业务转型, 实现经营的多元化、综合化策略。

首先, 中国银行业应不断调整业务结构, 加快扩展中间业务, 尤其是发展理财、基金托管、资产管理、代理保险、年金以及财务顾问、上市咨询等新兴中间业务, 促进收入结构的多元化, 并降低风险水平。其次, 中国银行业应依托网络优势, 完善多元化业务平台, 以满足客户多元化需求为目标, 实现商业银行、保险、投资银行业务联动发展, 应成为多家大型银行谋求竞争优势和持续发展的策略。

5、实现网点转型升级, 加强内部管理。

中国银行业应通过完善业务架构和流程, 加强内部专业化管理, 为进一步增强服务能力奠定基础。营业网点是银行为客户提供金融服务, 客户感受银行服务的主要渠道。因此, 从网点改造、流程整合、业务迁移、关键绩效考核、专业队伍建设、岗位设置和人员配备、营销体系建设和内控建设等方面扎实推进网点转型, 从而实现网点从交易型向营销服务型和客户关系型转变, 不断提高客户满意度和网点营销服务能力, 全面提升网点竞争力。加强网点对外视觉形象的统一改造, 完善网点指示标识系统。加大自助设备的投放力度, 缓解了柜台排队现象。对网点业务流程进行梳理和优化, 提高业务处理效率, 缩短柜台办理业务的时间。

6、加强营销管理, 实施营销一体化策略。

银行在开展个人金融业务时, 营销策略和手段的选择会变得更加重要。中国银行业要想把个人金融业务做好就必须确定适当的营销策略和营销手段, 必须对市场环境进行分析, 通过细分市场, 选择适当的目标市场并制定相应的发展战略, 针对不同的市场采用不同的产品策略、定价策略、分销策略和促销策略。只有采用了适当的策略和手段, 才能缩短个人客户与银行之间的距离, 增强银行与个人客户之间的联系, 在客户与银行之间相互了解、相互信任的基础上, 将个人金融业务发展上升到一个新的高度。

7、加强客户经理队伍建设, 实施优质人才战略。

首先, 使各级管理人员充分认识到客户经理队伍建设的重要性, 通过机制导向、强化培训, 提高从业人员综合素质和业务能力, 建立一支精明强干的客户经理队伍, 为开展个人金融业务做好人力资源储备。其次, 通过合理调配现金柜员和实行弹性工作制, 加强个人客户经理配备工作。结合辖内支行人员素质情况, 着手组建外勤式主动营销的客户经理队伍, 深度挖掘优质客户资源, 为客户提供优质服务。再次, 要进一步健全激励约束机制, 加大绩效挂钩在不同岗位、不同层次的分配比重, 体现简单劳动与复杂劳动的分配差距, 通过公平、合理的分配机制, 激励员工尽职尽责地做好本职工作。

8、加强管理, 防范个人金融业务经营风险。

商业银行应尽快在本地区建立个人信用评估体系个人信用评估机构, 利用高新技术、网络资源, 实现个人有关信息共享, 相关平台共建共用, 从而有效防范个人金融业务的风险, 实现个人金融业务的安全稳健经营。

参考文献

[1]、姚有昌.个人金融业务创新存在的问题及对策[J].《当代金融家》2005, 05

[2]、刘志强.银行未来发展的战略选择:个人金融业务, 《经济导刊》[J].2004, 12

[3]、沙振林.国内银行个人金融业务驶入快车道, 《经济导刊》[J].2004, 12

篇4：金融行业个人工作总结

我国银行业金融机构推动金融扶贫工作取得的成效

金融扶贫工作供给体系初步形成。适应金融扶贫工作要求，我国银行业金融机构传统和新型、大型和小型、线上和线下金融组织机构共同发展的格局逐步形成。银行、证券、保险业组织机构分业经营、相互协作的金融扶贫工作服务体系逐步完善，小额贷款公司、农村合作金融、互联网金融组织等新型金融机构和组织迅速发展，在金融扶贫工作领域开展了有益探索，构建了多元化的金融扶贫工作服务体系。

金融扶贫工作覆盖面大幅提升。截至2014年末，全国银行业金融机构网点数量21.6万个，ATM等自助设备总量124.7万个，POS机等数量1593.5万个。偏远农村地区基础金融服务全覆盖工作持续推进，围绕“乡乡有机构、村村有服务、户户有账户”的目标，农村金融服务覆盖率大幅提升。截至2014年末，全国银行网点乡镇覆盖率达96%，农村基础金融服务点覆盖率达92%，保险服务乡镇覆盖率达93%。截至2015年末，基础金融服务已覆盖56.3万个行政村，覆盖率95%，较年初提高3个百分点。

金融扶贫工作力度不断加强。2015年以来，虽然面临经济下行压力较大的形势，在中央宏观调控和有关金融政策支持下，我国银行业金融机构金融扶贫工作依然取得了较好的发展。截至2015年末，全国银行业金融机构涉农贷款余额26.35万亿元，比年初增加2.88万亿元，同比增长11.7%。

金融扶贫产品服务创新日趋活跃。伴随着科学技术的进步和引入，金融业态、产品和服务模式都发生了深刻的改变。众多金融组织运用移动互联、大数据、云计算等新技术，打造数字化金融平台，推出个性化和定制化的产品服务。同时，在政府的鼓励和参与下，许多地方也就如何完善银行业金融机构金融扶贫工作服务模式进行了有益的探索和实践，为金融扶贫工作增添了活力、积累了经验。

金融扶贫工作环境逐步改善。近年来，我国出台了一系列针对特殊地区、机构和业务的财政奖补政策措施，对服务“三农”和小微企业以及金融扶贫的机构实施税收优惠，灵活运用了差别存款准备金、支农支小再贷款和再贴现等货币政策工具，做到金融扶贫政策“精准发力、精准施策、惠农利民”，对“三农”业务实施了多项差异化监管政策，一定程度上弥补了市场机制的缺陷，提高了银行业金融机构金融扶贫工作服务主体的积极性。

我国银行业金融机构推动金融扶贫工作难点

扶贫贷款的政策性与金融机构商业性相矛盾。目前，在贷款发放上，各银行严格按照商业银行经营原则与国家扶贫贷款投向要求来操作执行，扶贫贷款主要投向绝对贫困户和能带动低收入贫困人口增加收入的种养业等行业，投资风险很大，银行吸收的储蓄存款发放扶贫贷款，承担着本应由财政承担的政策性扶贫任务，因此，既要追逐利润最大化，又要承担政策性扶贫义务，处于“两难”境地，影响了其发放扶贫贷款的积极性。

政银之间的沟通协调有待加强。金融扶贫涉及政府财政等多个部门，相关部门之间的权责、目标等不统一，银行与政府部门之间沟通协调不够密切，在提前介入扶贫开发项目建设融资方面做得不够，银行未能及时掌握扶贫项目整体情况，存在信息不对称的状况。这种现状对金融机构参与扶贫项目开发、对真正的贫困户提供融资支持，切实做到精准扶贫造成一定的难度。

精准扶贫的管理工作机制还不够完善。金融扶贫的针对性和有效性还有待提高。相对于其他贷款，扶贫贷款对象的经济实力、经营模式、经济效益、抗风险能力等都存在一定的差异，信贷扶贫资金的安全性保障相对薄弱，信贷风险控制难度大。如何将贷款资金与“真贫者”短距离有效对接，做到精准扶贫，还需进一步探索。另外农村产业扶贫项目难选择，也影响通过扶贫贷款获得资金来发展产业的积极性。

我国银行业金融机构推进金融扶贫工作的建议

增强银行业的扶贫责任。各银行业金融机构要积极落实中央关于农村扶贫开发工作和近日央行会同发展改革委员会、财政部、银监会、证监会、保监会和扶贫办联合召开全国金融推助脱贫攻坚电视电话会议要求和精神，结合地方实情，要切实履行扶贫开发社会责任，有效发挥金融加速脱贫功能和作用，积极发展农村普惠金融，支持贫困地区经济社会持续健康发展和贫困人口脱贫致富。

加强与当地政府部门的联系，建立扶贫开发项目库。银行可与各市县研究编制与当地政府帮扶项目相配套的扶贫开发系统性融资规划，制定综合金融服务方案，并根据规划明确重点支持领域，筛选一批具有良好示范效应、可操作性强的扶贫项目，逐步构建扶贫项目储备库。要单列信贷资源对接“五个一批”扶贫工程，对扶贫贷款实行单独统计、考核，保证各项服务措施落实到贫困人口、具体扶贫开发项目。

坚持产业化扶贫思路。通过银行业信贷投放培育和发展贫困县特色产业。一是充分发挥政策性金融和商业性金融的互补作用。开行、农发行要发挥主渠道作用，单设扶贫金融事业部，对扶贫开发金融服务进行单独管理、单独核算、单独调配资源，对扶贫开发金融服务领域工作进行统筹安排。商业银行特别是涉农机构，要建立专项扶贫工作机制。二是准确把握信贷投向。依托其产业发展规划，积极跟进具有辐射和带动的项目、行业、领域、群体。积极支持农业产业、返乡创业、贫困助学等重点领域，解决贫困人群就业难、入学难、创业难等。三是稳步扩展授信范围。按照对基建项目、支柱产业、龙头企业、农户并重的原则，突出机构和产品特色，不断满足其合理信贷需求。四是大力支持产业链条。变节点支持为全链条、上下游支持，巩固产业发展和脱贫致富的基础。

强化扶贫小额信贷管理。一是研发扶贫开发金融产品。银行要加大对实施易地扶贫搬迁的贫困人口安置、安居和就业创业各阶段的信贷支持。支持建立由财政资金投入的扶贫贷款担保、风险分散和补偿机制。加强银担、银保合作，利用各种形式的增信共同体给贫困农户授信。二是加大对建档立卡贫困户扶贫小额信贷的发放和管理力度。银行业金融机构要抓紧摸清建档立卡贫困户小额信贷需求情况，落实商业银行特别是涉农银行机构发放扶贫小额信贷的任务和责任，做到发放机构主体和有需求的每个贫困户无缝对接，不留空白、应贷尽贷。按照放得出、管得住、用得好、收得回的要求，加强扶贫小额信贷的管理，切实发挥小额信贷在扶贫脱贫中的作用。今年扶贫小额信贷发放的覆盖率要大幅度提高，力争2～3年内实现全覆盖。

丰富担保增信体系。一是用好政府信用资源。政府应尽快激活财政性担保公司，制定专项担保贷款承接方案，由担保企业平移所担保的贷款给财政性担保公司，以弥补担保链断裂而造成的担保方式缺失。二是用活社会信用资源。尝试推进公务人员、农村致富带头人、专业合作社及其他组织担保方式，推进规范运行。三是用足经营主体担保资源。扩大农村贷款有效担保范围，探索农村土地承包经营权、宅基地使用权、林权和大型农用生产设备等抵押方式。

以防控风险促進可持续扶贫。一是坚持贷款管理的商业化原则。在严格执行“三查”制度的同时，科学运用微贷管理等先进技术，注重发挥风险关联体的共管作用。二是完善风险补偿机制。落实近日即将出台的银监会《关于银行业金融机构积极投入扶贫攻坚战的指导意见》精神，大力推广涉农保险，分担信用风险。三是不断优化贫困地区信用环境。加快诚信体系建设，开展农户及个人信用评定，推进信用村镇创建，及时惩戒失信行为，营造良好的金融生态环境。

篇5：18金融行业个人工作总结

2006金融行业个人工作总结2007-02-06 09:58:38

金融行业个人工作总结 尊敬的各位领导、同志们：你们好！我叫xxx，28岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单

指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，2001年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。2001年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在2001年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。三年

来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。2000年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养

和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事

情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在2002年度考评中，我被评为良好。入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡

篇6：金融行业个人工作总结

银发〔2011〕17号 人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：

个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金融机构客户个人隐私的重要内容。如何收集、使用、对外提供个人金融信息，既涉及到银行业金融机构业务的正常开展，也涉及客户信息、个人隐私的保护。如果出现与个人金融信息有关的不当行为，不但会直接侵害客户的合法权益，也会增加银行业金融机构的诉讼风险，加大运营成本。近年来，个人金融信息侵权行为时有发生，并引起社会的广泛关注。因此，强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，依法收集、使用和对外提供个人金融信息，十分必要。对个人金融信息的保护是银行业金融机构的一项法定义务。为了规范银行业金融机构收集、使用和对外提供个人金融信息行为，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法律、法规的规定，现就个人金融信息保护的有关事项通知如下：

一、本通知所称个人金融信息，是指银行业金融机构在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下个人信息：

（一）个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等；

（二）个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等；

（三）个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；

（四）个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息；

（五）个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财、保险箱等中间业务过程中获取、保存、留存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司、基金公司、期货公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等；

（六）衍生信息，包括个人消费习惯、投资意愿等对原始信息进行处理、分析所形成的反映特定个人某些情况的信息；

（七）在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息。

二、银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

三、银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查，明确规定各部门、岗位和人员的管理责任，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露或滥用事件的发生。

银行业金融机构要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露。

银行业金融机构要加强对从业人员的培训，强化从业人员个人金融信息安全意识，防止从业人员非法使用、泄露、出售个人金融信息。接触个人金融信息岗位的从业人员在上岗前，应当书面做出保密承诺。

四、银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：

（一）出售个人金融信息；

（二）向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息，但为个人办理相关业务所必需并经个人书面授权或同意的，以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外；

（三）在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动。

银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形。同时，还应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确提示该授权或同意的可能后果，并在客户签署协议时提醒其注意上述提示。

五、银行业金融机构不得将客户授权或同意其将个人信息用于营销、对外提供等作为与客户建立业务关系的先决条件，但该业务关系的性质决定需要预先做出相关授权或同意的除外。

六、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。除法律法规及中国人民银行另有规定外，银行业金融机构不得向境外提供境内个人金融信息。

七、银行业金融机构通过外包开展业务的，应当充分审查、评估外包服务供应商保护个人金融信息的能力，并将其作为选择外包服务供应商的重要指标。

银行业金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当明确其保护个人金融信息的职责和保密义务，并采取必要措施保证外包服务供应商履行上述职责和义务，确保个人金融信息安全。银行业金融机构应要求外包服务供应商在外包业务终止后，及时销毁因外包业务而获得的个人金融信息。

八、银行业金融机构通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取的个人金融信息，应当严格按照系统规定的用途使用，不得违反规定查询和滥用。

九、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的，或银行业金融机构的上级机构发现下级机构有违反规定对外提供个人金融信息及其他违反本通知行为的，应当在事件发生之日或发现下级机构违规行为之日起7个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构。

中国人民银行分支机构在收到银行业金融机构报告后，应视情况予以处理，并及时向中国人民银行报告。

十、中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可依法进行核实，认定银行业金融机构存在违反本通知规定，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可采取以下处理措施：

（一）约见其高管人员谈话，要求说明情况；

（二）责令银行业金融机构限期整改；

（三）在金融系统内予以通报；

（四）建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分；

（五）涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。

十一、银行业金融机构违反规定通过中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统查询或滥用个人金融信息的，中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构可按照本通知第十条及其他相关规定予以处理。

银行业金融机构违法情节严重或拒不改正的，中国人民银行可决定暂停其使用，或禁止其新设分支机构接入上述系统。

十二、银行业金融机构及其工作人员违反规定使用和对外提供个人金融信息，给客户造成损害的，应当依法承担相应的法律责任。

本通知自2011年5月1日起执行。请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行将本通知转发至辖区内各银行业金融机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题，请及时向中国人民银行报告。

人民银行

篇7：金融行业求职个人简历

姓 名： 应届毕业生求职网

性 别： 男

年 龄： 27岁

婚姻状况： 未婚

最高学历： 本科

工作年限： 2年

政治面貌： 共青团员

现居城市： 广州

籍 贯： 广州

联系电话：×××××××××××

电子邮箱：×××@yjbys.com

求职意向

工作类型： 全职

期望薪资： 3000-5000元

工作地点： 广州市

求职行业： 金融保险、证券、期货

求职职位： 其他经营管理

工作经历

-03 - -03中国邮政储蓄银行广州花都支行 零售客户经理

工作描述： 1.每月可较好地完成100万元余额任务，春节新增余额600万元. 2.完成每月100万元理财、30万元保险、10万基金产品销售任务。 3.通过对周边社区、商圈进行市场外拓，邮储银行POS机月均30台、代发工资月均2户。

-12 - 2013-03 中国邮政储蓄银行花都区××路支行 大堂经理

工作描述： 在网点引导与分流客户，做好日常客户维护工作;协助支行长进行市场开拓，新客户开发、存量客户资产升级;

2012-09 - 2012-12 中国邮政储蓄银行花都区××路支行 柜员

工作描述： 负责客户的柜面业务操作、查询、储蓄、开户、电子银行

教育经历

-09 - 2012-06 东北财经大学 金融学 本科

专业描述： 货币银行学 金融机构管理 国际金融 公司金融 风险管理 期货及衍生品 投资学 计量经济学 商务沟通 管理学 统计学

语言水平

英语 良好

获得证书

2013-08 银行从业资格证书

2013-01 基金销售从业资格证书

2013-01 保险代理从业资格证书

-09 大学英语六级

-09 计算机二级

自我评价

篇8：金融行业个人工作总结

关键词：标准化改革,国家标准化,金融行业标准化,改革方案,措施

2015年3月26日, 经李克强总理签批, 国务院印发《深化标准化工作改革方案》 (以下简称《方案》) , 明确改革标准体系和标准化管理体制, 改进标准制定工作机制, 强化标准的实施与监督, 以更好地发挥标准化在推进国家治理体系和治理能力现代化中的基础性、战略性作用, 促进经济持续健康发展和社会全面进步。在此背景下, 本文从金融行业标准化工作现状出发, 结合《方案》具体要求, 对我国金融行业金融标准化工作管理提出可行性建议。

《方案》勾勒出我国标准化工作改革的蓝图, 给出了标准化工作改革的时间表和路线图, 全面吹响了我国标准化工作改革的号角。金融行业在我国经济活动中占有重要地位, 作为行业主管部门, 人民银行应深入分析《方案》的实施对金融行业标准化工作产生的影响。

(一) 金融行业标准化改革工作时间紧迫

《方案》明确改革将分3个阶段组织实施, 并对每个阶段都给出了时间期限和工作任务, 直至2020年, 我国基本建成新型标准体系, 我国标准国际化水平大幅提升, 完成各项改革任务。按照《方案》要求, 金融行业也应以此时间表作为工作的时间指标。鉴于时间紧、任务重, 金融行业须充分认识工作难度, 合理规划工作任务, 确保按时完成。

(二) 存在问题严重

《方案》中提出标准化工作存在的问题, 金融行业同样存在, 即标准缺失、老化、滞后, 标准交叉、重复、矛盾, 标准体系不够合理和标准化协调推进机制不完善等问题。特别是金融行业与信息化行业、公共安全、电子设备等诸多行业相关, 金融单位所遵从的各类标准也发自于多个行业和部门。亟须抓住金融行业标准化工作改革这个契机, 解决问题, 改进体制和机制。

(三) 金融行业新型标准化工作格局需要落实

《方案》要求国家、地方及各个行业均要形成政府引导、市场驱动、社会参与、协同推进的标准化工作格局。作为金融行业标准化工作的主管部门, 人民银行要依法行政, 既要简政放权又要放管结合, 既要统一管理又要分工负责, 既要国际接轨又要适合国情;同时落实金融行业强制标准、企业标准、团体标准的分类和分级管理, 确保与其他行业、地方及国家标准相一致。

金融行业标准化工作经过多年的发展和完善, 已经取得了很大的进步和提升, 人民银行领导下的全国金融标准化技术委员会 (以下简称“金标委”) 及其分委会做了大量工作, 制定了金融标准化相关管理办法和章程, 基本形成了规范的标准化制度体系, 也积累了大量金融国家标准和行业标准。如何按照《方案》要求开展金融标准化工作改革, 以适应社会主义市场经济发展的需要, 成了关键问题。下面通过分析《方案》发布后对金融行业标准化工作的影响, 为行业主管部门提出一些建议。

(一) 尽快出台金融标准化改革指导意见

作为金融行业标准化的管理部门, 人民银行应尽快对金融行业标准化改革提出具体的指导意见, 包括改进金融行业标准化工作管理体制和现行金融标准的管理方式、构建金融行业标准体系框架、制定金融标准实施效果的反馈和监督机制等。通过出台指导意见, 在金融行业实现与《方案》相配合的实施路径和时间表, 避免出现金融行业改革拖慢国家标准化改革进度的情况。

(二) 开展相关标准清理评估工作, 强化整合统一

金融标准作为促进金融业深化改革、支持金融业务创新发展的重要手段, 其制定与实施对规范经营管理、促进金融业务创新、提升监管水平、支持金融业改革发展具有重大意义。2014年, 我国共发布金融国家标准1项、行业标准20项, 涵盖信托业务、银行间市场、金融统计、征信管理等诸多金融新业务领域。《方案》发布后, 建议人民银行启动金融业国家标准、行业强制标准的梳理, 了解当前金融行业标准缺失领域, 提出标准制定、补充计划, 解决标准缺失、老化、滞后, 难以满足经济提质增效升级需求的问题。同时, 对金融行业标准的制定、修订、发布给予规范化管理, 解决标准交叉、重复、矛盾的问题。特别是当前金融行业推荐性标准较多, 不具备强制执行的属性, 标准发布后取得的效果不明显, 建议压缩行业推荐性标准的制定数量。可以考虑将行业推荐性标准中需要强制履行的部分, 合并至现有强制性标准, 或者重新制定和发布强制性标准。

(三) 推进团体和企业标准试点, 激发市场活力

我国金融标准化工作的主力军一直是国内大中型金融机构, 近些年, 中小金融机构和非金融机构越来越重视金融标准化工作, 并积极开展标准化建设, 提升市场竞争力。行业协会、学会等团体组织也积极开展金融标准研究制定工作, 以标准作为管理、协调工作的重要手段。前期, 人民银行发布了《银行业标准体系》, 为金融行业机构或企业开展标准体系建设提供了蓝图和框架指南。在《方案》发布后, 建议人民银行以改革为契机, 完善《银行业标准体系》内容及管理方式, 积极开展团体标准试点工作, 支持有技术实力和影响力大的金融行业协会、银行卡组织、支付清算协会等联盟开展标准研制试点并给予适当鼓励。同时, 组织建立金融企业开展产品和服务标准声明公开和监督制度, 逐步取消对金融机构产品或服务标准的备案管理, 落实金融机构自身标准化主体责任, 激发市场主体的积极性。

(四) 完善金融标准实施与监督, 反馈实施效果

《方案》提出将标准化工作纳入法治轨道, 要建立标准实施信息反馈和评估机制, 通过开展标准实施效果评价, 强化监督检查和行政执法, 严肃查处违法违规行为。没有得到应用的标准, 不是好的标准。金融行业发布的各类标准中, 推荐性标准的比例高, 强制性标准比例低, 人民银行也一直在推进检测认证机制建设, 通过检测认证推进标准规范的落实。

建议人民银行加大对现行标准实施情况进行效果评估, 扩大检测认证的标准覆盖范围, 区分强制性标准和推荐性标准的不同评估指标和机制。强制性标准要求被接受并强制执行, 其评估指标为强制性标准的各项要求是否落实;对于推荐性标准, 建议参照执行, 其评估指标为推荐性标准各项要求的落实程度。但无论是强制性标准还是推荐性标准, 其效果评估后, 都应有相关法律法规予以处置、明确罚则, 通过监督检查和行政执法, 确保金融标准的权威性。

(五) 建立金融标准化协调推进机制, 提升工作效率

目前, 我国金融行业标准化工作由人民银行统一组织, 已经建成了金标委、子委员会、工作组等一系列组织架构, 并与金融行业机构形成一致的管理架构和机制, 但在行业间交叉领域仍存在一些悬而未决的事项。建议人民银行与公共安全行业、电子行业、电力行业等行业标准部门进行协调, 针对金融领域同一事物 (服务或产品) 制定统一标准 (如ATM) , 利用国务院协调机制明确标准发布权限和领域, 将本行业涉及业务、设施、服务全面覆盖, 满足市场需求和提升经济发展效率。

参考文献

[1]深化标准化工作改革方案[Z].国务院办公厅.2015.

[2]国家标准化体系建设发展规划 (2016-2020年) [Z].国务院办公厅.2015.